基金从业计算题（精选6篇）
篇1：基金从业计算题
1、下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有()。
A、封闭式基金
B、开放式基金
C、ETF
D、LOF 正确答案： C 【专家解析】ETF具有独特的实物申购、赎回机制。
2、契约型封闭式基金最基本的法律文件是()
A、基金合同
B、发起人协议
C、基金上市公告书
D、基金招募说明书 正确答案： A 【专家解析】契约型基金是依据基金合同而设立的-类基金。基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。
3、可能对基金持有人权益及基金份额的交易价格产生重大影响的事项不包括()。
A、编制年度报告
B、更换基金管理人
C、转换基金运作方式
D、延长基金合同期限
正确答案： A 【专家解析】基金的重大事件包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务诉讼，基金份额净值计价错误达基金份额净值的0.5%，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，基金改按估值技术等方法对长期停牌股票进行估值等等。
4、以下关于封闭式基金的说法，不正确的是()。
A、基金份额可以在证券交易所交易
B、封闭式基金是根据基金运作方式的不同的分类
C、封闭式基金份额在合同期限内固定不变
D、基金份额持有人可以申购赎回
正确答案： D 【专家解析】封闭式基金份额持有人不可以申购赎回。
A、市场价格
B、指数价格
C、风险价格
D、无风险价格
正确答案： A 【专家解析】消极的债券组合的管理者通常把市场价格看作均衡交易价格。
6、基金管理公司的督察长直接对()负责。
A、董事会
B、股东大会
C、中国证监会
D、监事会
正确答案： A 【专家解析】督察长应由董事会聘任，对董事会负责。
7、ETF的折（溢）价率的计算公式为()。
A、ETF份额净值÷ETF二级市场价格
B、ETF份额净值÷ETF二级市场价格-1
C、ETF二级市场价格÷ETF份额净值
D、ETF二级市场价格÷ETF份额净值-1 正确答案： D 【专家解析】考察ETF折（溢）价率公式：ETF二级市场价格÷ETF份额净值-1。
8、同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为()。
A、混合型基金
B、平衡型基金
C、保本型基金
D、收入型基金
正确答案： B 【专家解析】同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则称为平衡型基金。
9、基金销售机构内部控制应遵守（）原则。
A、健全性、合法性、独立性和审慎性
B、健全性、有效性、独立性和审慎性
C、全面性、有效性、独立性和审慎性
D、健全性、有效性、独立性和客观性
正确答案： B 【专家解析】基金销售机构内部控制应履行健全性、有效性、独立性和审慎性原则。
10、基金管理费率通常与风险()。
A、成反比
B、成正比
C、不成比例
D、无法判断
正确答案： B 【专家解析】基金管理费率通常与风险成正比。
11、《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的()时，为巨额赎回。
A、[0.05]
B、[0.1]
C、[0.15]
D、[0.2] 正确答案： B 【专家解析】《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。12、2004年年底我国推出的首只交易型开放式指数基金(ETF)是()。
A、华夏基金管理公司
B、华安基金管理公司
C、南方基金管理公司
D、招商基金管理公司
正确答案： A 【专家解析】2004年底，推出的国内首只交易型开放式指数基金一一华夏上证50ETF。
13、根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是（）。
A、基金净值公告
B、季度报告
C、半年度报告
D、年度报告 正确答案： D 【专家解析】根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是年度报告。
14、基金管理费率通常与基金投资风险成()。
A、反比
B、正比
C、无关
D、以上都不对 正确答案： B 【专家解析】基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。
15、证券投资基金的市场营销不包括的活动有()。
A、目标市场与客户的确定
B、营销环境的分析
C、营销过程的管理
D、营销的事后管理
正确答案： D 【专家解析】证券投资基金市场营销涉及的内容包括目标市场与客户的确定、营销环境的分析、营销组合的设计、营销过程的管理等四个方面。
16、公司型基金的最高权力机构是（）。
A、基金持有人大会
B、公司董事会
C、股东大会
D、监督管理委员会
正确答案： C 【专家解析】公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司，最高权力机构是股东大会。
17、下列关于资产配置的表述，错误的是()。
A、资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到80%以上
B、其目标在于协调提高收益与降低风险之间的关系，与投资者的特征和需求密切相关
C、从实际投资的需求来看，资产配置的目标在于以资产类别的历史表现与投资子者的风险偏好为基础，决定不同资产类别在投资组合中所占的比重，从而降低投资风险提高投资收益
D、需要考虑投资者的风险承受能力和收益要求的各项因素 正确答案： A 【专家解析】资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。
18、某投资人赎回某基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.0500元，则其可得到的赎回金额为()。
A、10000元
B、11447.5元
C、14825.5元
D、10447.5元
正确答案： D 【专家解析】10000*1.0500*（1-0.5%)=107.5、19、在（）的情况下，投资者一般会要求较高的债券收益率。
A、债券到期期限较短
B、债券预期流动性较差
C、债券发行人信用度较高
D、债券发行条款对投资者有利 正确答案： B 【专家解析】在债券预期流动性较差的情况下，投资者一般会要求较高的债券收益率。
20、基金管理公司的督察长直接对（）负责。
A、中国证监会及相关派出机构
B、董事会
C、股东大会
D、董事长
正确答案： B 【专家解析】基金管理公司的督察长直接对董事会负责。
21、常用于对基金实际收益率衡量的指标是()。
A、简单收益率
B、年化收益率
C、几何平均收益率
D、算术平均收益率 正确答案： C 【专家解析】几何平均收益率可以准确的衡量基金表现的实际收益情况。
22、下列关于詹森指数与特雷诺指数的描述中，正确的是()。
A、詹森指数是1990年由詹森提出的B、詹森指数对绩效的深度和广度加以考虑
C、特雷诺指数对绩效的深度和广度加以考虑
D、詹森指数就是证券组合所获得的高于市场的那部分风险溢价 正确答案： D 【专家解析】詹森指数是1968年由詹森提出的；特雷诺指数与詹森指数只考虑了绩效的深度，而夏普指数则同时对绩效的深度和广度加以考虑。
23、采取多个基金共用一个基金合同、子基金独立运作的结构形式的基金被称为()。
A、系列基金
B、基金中的基金
C、保本基金
D、混合基金
正确答案： A 【专家解析】系列基金的定义；系列基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。
24、开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过（）工作日。
A、5个
B、10个
C、15个
D、20个
正确答案： D 【专家解析】考察巨额赎回的处理方式。
25、债券资产配置的期限为()。
A、五年
B、三年
C、半年
D、一个月
正确答案： C 【专家解析】不同范围资产配置在时间跨度上往往不同，一般而言，股票、债券资产配置的期限为半年。
26、我国基金管理公司独立董事人数不得少于董事会人数的()。
A、[1/3]
B、[1/2]
C、[2/3]
D、[3/4] 正确答案： A 【专家解析】我国基金管理公司独立董事人数不得少于董事会人数的1/3。
27、投资组合保险策略的支付模式为（）。
A、直线
B、曲线
C、凹型
D、凸型
正确答案： D 【专家解析】参考表12-1。投资组合保险策略在下降时卖出股票并在上升时买入股票，其支付曲线为凸型。
28、基金托管人的专门基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过()时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。
A、[0.1]
B、[0.2]
C、[0.3]
D、[0.4] 正确答案： C 【专家解析】基金托管人的专门基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过30%时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。
29、基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重()。
A、审慎的对投资者进行调查
B、对投资的风险进行评价
C、根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品
D、对投资者进行投资知识教育 正确答案： C 【专家解析】基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
30、我国《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由()办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。
A、基金托管人
B、基金管理人
C、登记结算机构
D、证券业协会
正确答案： B 【专家解析】根据法规规定，开放式基金份额的登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。
31、投资者将LOF份额从证券登记系统转入基金注册登记系统，自()始，投资者可以在转入方代销机构处申报赎回基金份额。
A、T日
B、T 1日
C、T 2日
D、T 3日
正确答案： C 【专家解析】考察LOF份额的转托管。
32、足额地向（）支付基金收益。
A、基金管理人
B、基金托管人
C、基金份额持有人
D、基金公司
正确答案： C 【专家解析】基金份额持有人是受益人有权分享基金财产收益；基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额地向基金份额持有人支付基金收益。
33、影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素不包括()。
A、国际经济形势
B、国内经济状况与发展动向
C、通货膨胀
D、税收情况
正确答案： D 【专家解析】税收情况是资产配置主要考虑的因素。
34、若股票型基金的管理费率和托管费率分别托管费率可以设定为()。
A、0.5%，0.1%
B、1%，0.16%
C、0.6%，0.13%
D、0.8%，0.14% 正确答案： B 【专家解析】特定客户资产管理业务的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的60%。
35、投资者于T日转托管开放式基金份额成功后，()日起可以赎回该部分基金份额。
A、T
B、T 1
C、T 2
D、T 3 正确答案： C 【专家解析】投资者于T日转托管开放式基金份额成功后，T 2日起可以赎回该部分基金份额。
36、目前，我国常用的基金等级评价主要根据指标的排序将基金评价等级设置为（）等级。
A、4个
B、5个
C、3个
D、6个
正确答案： B 【专家解析】目前我国常用的基金等级评价主要根据指标的排序范围将基金评价等级设置为5个等级。
37、()是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。
A、利率风险
B、信用风险
C、提前赎回风险
D、通货膨胀风险 正确答案： C 【专家解析】提前赎回风险是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。
38、某投资人将所持有的X证券投资基金转换成Y证券投资基金，假定T日的X基金份额净值为Y为1.2000元，转出份额为100万份，那么转出金额为()。
A、110万
B、120万
C、100万
D、115万 正确答案： A 【专家解析】转出金额为1.1000*l00=110（万元）
39、如果考察期内基金的标准差发生变化，则()将不再有效。
A、特雷诺指数
B、夏普指数
C、詹森指数
D、CAPM模型
正确答案： B 【专家解析】夏普指数是以标准差作为基金风险的度量。
40、关于影响债券收益率的因素，以下叙述正确的是()。
A、基础利率是投资者所要求的最低收益率
B、不同发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差有时也称为市场板块间利差
C、发行人的种类是影响债券收益率的首要因素
D、税收负担不是影响债券收益率的因素
正确答案： A 【专家解析】不同发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差有时也称为市场板块内利差；发行人自身的违约风险是影响债券收益率的首要因素；税收负担也会影响债券的收益率。
41、根据《证券投资基金法》的规定，证券投资基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起（）内聘请法定验资机构验资。
A、5日
B、10日
C、15日
D、20日 正确答案： B 【专家解析】根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。
42、关于货币市场基金的说法，正确的是（）。
A、货币市场基金适合进行长期投资
B、货币市场基金不得投资股票
C、货币市场基金可以投资于可转换债券
D、货币市场基金可以投资于剩余期限超过397天的债券
正确答案： B 【专家解析】货币市场基金的长期收益率较低，并不适合进行长期投资；货币市场基金不得投资于可转换债券；货币市场基金不得投资于剩余期限超过397天的债券。
43、下列机构中，不得办理开放式基金注册登记业务的机构是()。
A、基金投资咨询公司
B、证券登记结算公司
C、中国证监会认定的登记机构
D、基金管理人 正确答案： A 【专家解析】基金登记机构的准入监管的内容。
44、一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是()。
A、基金募集信息披露
B、临时信息披露
C、基金份额上市交易公告书
D、基金季度报告 正确答案： B 【专家解析】基金临时信息的披露时间一般无法实现预见。
45、下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有()。
A、封闭式基金
B、开放式基金
C、ETF
D、LOF 正确答案： C 【专家解析】ETF具有独特的实物申购、赎回机制。
46、开放式基金合同生效后，更新的招募说明书应当在每6个月结束之日起的()内披露。
A、15日
B、20日
C、30日
D、45日 正确答案： D 【专家解析】基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起5日内，更新招募说明书并登载在网站上。
47、关于影响债券收益率的因素，以下叙述正确的是()。
A、基础利率是投资者所要求的最低收益率
B、不同发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差有时也称为市场板块间利差
C、发行人的种类是影响债券收益率的首要因素
D、税收负担不是影响债券收益率的因素 正确答案： A 【专家解析】不同发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差有时也称为市场板块内利差；发行人自身的违约风险是影响债券收益率的首要因素；税收负担也会影响债券的收益率。
48、与私募基金相比，公募基金具有的特点是()。
A、投资金额要求高
B、投资者的资格和人数常受到严格限制
C、可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广
D、在运作上有较大的灵活性，所受到的限制和约束也较少
正确答案： C 【专家解析】公募基金具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；投资金额要求低，适宜中小投资者参与；必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。
49、债券久期是指()。
A、债券的到期时间
B、债券的剩余到期时间
C、一只债券贴现现金流的加权平均到期时间
D、债券利息 正确答案： C 【专家解析】久期是指一只债券贴现现金流的加权平均到期时间。
50、常用于对基金实际收益率衡量的指标是()。
A、简单收益率
B、年化收益率
C、几何平均收益率
D、算术平均收益率
正确答案： C 【专家解析】几何平均收益率可以准确的衡量基金表现的实际收益情况。
篇2：基金从业计算题
1924年3月21日，“马萨诸赛基金”在美国波士顿成立。第一支公司型开放式基金 我国恢复发行国债
1987年 中国新技术创业投资公司和汇丰集团、渣打银行在中国香港设立中国置业基金 1992年11月，第一只基金，淄博基金 银行间债券市场建立
1998年3月27，南方基金和国泰基金 基金开元和基金金泰，中国证券基金开始 2001年9月，我国第一只开放式基金—华安创新设立
2004.6.1,基金法
成立中国证券投资基金业协会 申购成功后登记
赎回成功扣除权益登记。
1日
收到证监会确认文件次日应公告 ETF基金份额收市后计算公告 公募基金注册资金不低于1亿 开放式基金查询认购情况。
投资者申购成功后可赎回
2日 QDII基金对申请的有效性进行确认 连续2日发生巨额赎回，可以延缓支付 基金重大事件发生起2日内披露临时报告 证监会工作人员调查检查，不得少于2人 公募基金主要股东为法人的，净资产不低于2亿，自然人的净资产不低于3000万 基金份额发售前三日前公布招募说明书、基金合同及其他相关文件。开放式基金证监会自收到验资报告和基金备案材料3个工作日内书面确认。
开放式基金管理人应在申购赎回和开放日前3个工作日前公告。
3日 QDII基金查询申请的确认情况。
巨额赎回披露
LOF开放前三个工作日公告。开放式基金申购赎回申请确认
证监会领导离职后3年不得从事相关工作 基金管理人的高管应该有3年以上的从业经历 LOF开放日前5个工作日通知深证所和结算公司 开放式基金申购款到达基金存款账户
5日
基金销售机构对符合大额交易标准的，在5日内向反洗钱中心报告 基金管理公司在发布基金宣传材料5日内报送材料。
7日 开放式基金支付赎回款项。
封闭式基金募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续。QDII支付赎回款项。
10日
基金销售机构发现可疑交易或行为，10日内向反洗钱中心报告 私募基金发生重大事项，在10日内向基金业协会报告
15日 证监会调差证券违法行为，限制被调查当事人的证券交易期限不超过15日 基金客户资料、业务资料保存15年 设立基金公司，高级管理人员、业务人员不少于15人，且取得从业资格证
20日 巨额赎回：连续2日发生巨额赎回，可以延缓支付，但是不得超过支付时间20个工作日。常规基金建议程序注册，审查时间不超过20日
30日 45日 90日 募集失败，在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行利息。基金每6个月结束之日起45日内公告资产、份额净值 每年结束后90内，基金报告 基金募集期限3个月
3个月
开放式基金封闭期不得超过3个月
证监会自受理基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。
6个月 基金管理人自收到核准文件6个月内进行募集
篇3：基金从业计算题
预防性健康检查信息化管理系统就是为了解决预防性健康检查流程, 加强系统化管理而设计的软件系统。该系统运用信息化管理手段, 在预防性健康检查过程中, 将健康检查者的身份证作为基本信息进行数字化采集, 全部检查窗口通过扫描身份证提示健康检查者的信息并将检查结果确认到系统内;同时打印条码, 使用唯一性条码进行血液检验和大便检验, 血液检验用读码器读取编号, 全自动生化分析仪将检验结果自动通过数据接口转到系统内, 使整个预防性健康检查形成一个整体流程, 经过收费审核后, 可以打印PVC卡的健康证。
预防性健康检查信息化管理系统主要实现七大功能, 分别是基本信息录入、检查条码生成、收费审核、检查信息正常与异常结果处理、质量监控、信息结果、数据统计分析共享等。
预防性健康检查信息化管理系统从解决如何对体检工作进行同步处理入手, 采取以下设计方法:
一是软件采用体检同步进行的操作理念, 在通过身份证扫描录入体检人员的基本信息后。需要体检的人员可以在一定时间内进行多种项目的检查。如:某体检人员, 在做血液检验时, 只需要在抽血后用在录入基本信息是所打出的条形码做好标识, 然后即可以做其他相应的检查。系统可以自动的把本次检查结果附加到这个体检人员信息之后。可以不必等待检验人员检验完成在做其他的后续检查。
二是软件所使用系统运行模式是采用流行的“客户端/服务器”的运行模式。系统使用独立的服务器, 各个科室使用客户端。所有工作人员的操作都是在一个局域网中进行作业。即避免了网络安全方面的问题、也能有效地提高软件运行的流畅性等影响软件使用的各方面问题。
三是系统中采用了多种数据访问控制方式。并且采用多系统的访问协调控制。比如:在验血时采用的“全自动生化分析仪”, 我们在软件中设置相应的接口, 通过把分析仪分析生成的检验结果自动的提取到软件当中, 不需要工作人员再次在软件中进行录入。避免重复性操作。
预防性健康检查信息化管理系统根据体检工作流程, 设计了15个工作事件。分别是基本信息录入、收费、财务审核, 体征查体、实验室检验、X光胸透、体检人员状态查询、体检人员的结论、复检、合格证打印、复检通知打印、乡镇部门体检人员的信息导入、各种需要注意的事件的通知、各种体检人员的报表、财务数据汇总等。同时工作事件设置是动态的, 可以根据实际情况在我们软件中设置相应的轻重急缓的提醒工作等。
预防性健康检查信息化管理系统设计共分:业务、报表、设置、帮助共4大部分构成系统的全部业务。
业务管理模块主要实现软件中的业务流程等的操作。有:基本信息录入、财务、体征检查、X光胸透、实验室检查、结论、数据导入和检查人员状态等流程。
报表管理模块主要实现软件中的各种报表的需求。有:检查人员明细/汇总、检查合格人员明细/汇总、不合格人员明细/汇总、单位或个人收费情况明细/汇总、复检人员明细/汇总、证件打印情况、地域检查情况 (用于统计不同地域之间的体检人员的健康状况) 、打印状态的提醒等。
设置模块主要进行软件中的设置部分, 包括:网络连接设置、打印设置、信息采集设置、登陆设置、工作人员设置、条形码的设置、检查地区设置、检查单位性质设置、检查单位的工种设置等。
帮助模块主要在软件中起到辅助作用。可以帮助工作人员查询到相应的帮助信息。
预防性健康检查信息化管理系统, 在疾控中心现在建有楼内局域网, 各个科室通过光纤100M接入楼内局域网, 全中心所有计算机全部连入局域网中, 预防性健康检查信息化管理系统就是基于疾控中心内部的局域网络进行开发的。
服务器采用Windows2003操作系统, 配置大容量硬盘, 并通过raid0+1实现数据备份, 保证系统稳定性和数据安全。主干网采用千兆交换机, 服务器、楼层交换机与主交换机实现千兆交换, 百兆交换到用户桌面。
服务器数据库系统采用大型分布式数据库Micosoft SQL Server2005, 该数据库是基于Windows的可扩充的高性能Client/Server (客户端/服务器) 关系型数据库管理系统, 拥有透明分布式处理、OLE接口、基于多线程并行数据库内核等新特性, 在事务管理、完整性安全性检查、并发控制以及触发器技术等方面功能强大。
客户端采用Windows XP、2000、Vista、windows7等操作系统, 客户端安装Office 2003、Adobe Photoshop、Adobe Reader 8等软件和扫描仪、扫描枪、证件打印机、条码打印机等硬件设备。
系统开发工具采用Powerbuilder、Visual Studio 2005、VB、VC等开发工具。PowerBuilder作为当前最流行的大型数据库开发工具, 提供了面向对象编程的全面支持, 支持内嵌SQL语言, 拥有易于使用的图形界面, 适应目前计算机技术的发展潮流, 它支持多种数据库, 支持跨平台开发, 在现在流行的Windows XP、2000、Vista及Unix等多种平台上都能够开发和运行应用程序, 且数据库系统与应用开发工具相互独立, 大大增加了系统配置的灵活度, 提高了开发效率。
预防性健康检查信息化管理系统的体检流程看似简单, 其实比较复杂。每一项工作既要符合规范程序又要兼顾到灵活性, 简单化, 在进行详细调查的基础上, 结合实际工作流程, 将每一项工作、查体流程进行细分, 制定了全面的、严密的流程体系, 在数据分析的基础上, 确定了系统的整个功能模块, 对于存在的问题进行归纳整理, 确定了系统需要解决的技术问题。
为保证整个系统的运行, 首先在硬件上进行完善, 对服务器以及整个系统进行升级, 确保系统对网络以及硬件不需要太高要求, 又能实现设计功能。
建立了数据模型进行数据库设计, 数据库采用的SQL Server秉承微软产品一贯操作简单特点, 简单易学, 功能强大。
编写预防性健康检查信息化管理系统应用软件, 能够控制扫描设备、摄像设备、数码相机等设备的控制程序, 控制设备自动扫描, 并自动生成软件中所要求的数据格式。
利用OCR技术, 在扫描的文档中进行OCR识别, 分别将识别的文档结合数据库中涉及的字段进行获取, 并自动存入数据库系统。
通过公安局的身份证识别工具, 把第二代居民身份证进行扫描, 提取到软件中所需要的信息。
编写与全自动生化分析仪系统的接口, 实现自动获取分析仪所生成的信息。
利用MS全文检索技术, 整个数据库进行检索。查找我们所需要的数据并且生成相应的报表。
实时监测数据库的技术。查看相应的体检人员的状态。在系统的主要窗口中列出不同轻重缓急的相应的信息, 以供工作人员进行相应的处理。
利用动态统计技术, 编写统计类模块。
利用MS Office通过Ole将数据统计到Excel中分别以图表显示。
预防性健康检查信息化管理系统在技术设计上的先进性主要体现在六个方面。一是工作事件数字模型的构建。二是数字化信息的采集。三是全文检索功能的实现。四是跨平台的数据应用。五是实现数字化操作, 避免和减少了人为的差错和疏漏。六是财务审核工作的实现监督管理系统等信息化应用的紧密结合。
应用计算机信息化系统管理整个健康检查过程, 比较系统化, 流程化, 它将随着网络技术的不断发展, 网络运行速度的提高和稳定性的增强, 进一步规范网络运行机制的建设, 继续充实提高预防性健康检查信息化管理系统的功能, 完善系统的质量控制体系, 杜绝各种因素的差错和疏漏, 确保食品、公共场所、生活饮用水从业人员的身体健康, 防止食品、生活饮用水污染事件的发生。
篇4：基金从业人员可以炒股吗
“老鼠仓”频发、内幕交易不断，投资者对证券市场的信心日渐下降……7月11日，《证券投资基金法（修订草案）》（以下简称草案）就是在这样的背景下全文公布，并向社会公开征求意见的。
然而，草案中关于“基金从业人员及相关人员可进行证券投资”的规定，却使投资者的信心更加摇摇欲坠。
网友惊呼，允许从业人员炒股，不就是让已经一边倒的信息天平更加倾斜吗？今后股民在股市还有发言权吗？
更郁闷的也许还有曾被称做“老鼠经理”的光大保德信基金管理有限公司原投资总监许春茂，此前他因涉嫌利用未公开信息交易罪而被判处有期徒刑三年，缓刑二年，并处罚金人民币210万元。倘若《基金法草案》早几年出台，他也许不会沦为“阶下囚”。
从禁止到允许，立法者想传达什么？
修法本意：促使基金业健康发展
投资基金是聚集散户资金从事证券投资的一种手段，它是信托制度的一种变体。在投资过程中，基金公司实际上相当于信托制度当中的管理人，他们是以委托人的利益为出发点，代其处理与委托财产相关的事宜。
我国现行的《证券投资基金法》于2003年制订，当时证券市场上“老鼠仓”、“内幕交易”、“操纵市场交易”的情况并不像现在这样严重，同时立法者在技术层面也无法解决这些问题，因而采用一刀切的办法，明令禁止基金从业人员从事证券投资。
然而，前些年开始，政策风向转变。2008年全国人大财经委牵头成立了基金法修订小组，启动对《证券投资基金法》的修改工作。2011年2月，草案初稿完成后即被下发至各基金公司征求意见。许多业内人士当时对“允许基金从业人员从事证券投资”这一条款的质疑就已经非常大，认为这是为“老鼠仓”披上合法外衣，是对老鼠仓的放纵。
然而时隔一年半，该条款依然出现在《基金法草案》征求意见稿中。与证券从业者观点相反，一些专家恰恰认为这一条款是为了减少内幕交易的出现。
《证券投资基金法》修订起草小组成员、中国政法大学教授李曙光在接受媒体采访时表示，允许基金从业人员从事证券投资，实际上是为了形成一种激励机制，减少内幕交易、老鼠仓现象的出现。“这是一种国际惯例，其他国家对此没有限制。实际上，很多证券从业人员都在持有和买卖股票，原来的限制实际上早已成为一纸空文。”在立法者眼里，减少老鼠仓、内幕交易需要的是监管措施的配套实施，而非一刀切式的禁止。
“《基金法草案》对基金从业者进行证券投资的松绑是证券监管理念的一种转变。”西南政法大学经济法学院教授邓纲在接受《方圆》记者采访时对这一条文的增加也表示赞同。“现在的政策实际上是在变‘堵’为‘疏’，是我国证券监管体系的一种新思路。”
实践中基金从业人员使用“小号”进行证券投资的情况不在少数，邓纲认为，草案中的规定其实是为了让基金从业人员的投资阳光化、规范化，便于监管部门进行相应的监督管理，是从保护投资者利益出发的。“基金管理人和委托人之间内在地包含一种信赖关系。允许基金从业人员进行证券投资实际上是把基金从业人员拉进利益共同体，让他们与投资者同甘苦、共患难，设身处地去为投资者的利益考虑。”
除此之外，允许基金从业人员及其家属从事证券投资，一方面可以解决从业人员缺乏投资渠道的问题，建立合法投资渠道。另一方面，该条款可以在一定程度上满足从业人员合理的投资需求、增加基金行业的吸引力，进而使更多的优秀人才投身基金领域，促进整个基金行业的繁荣发展。
民间：恶法当废
然而，立法者的初衷最终能实现吗？
对此，全景网进行了一项调查：23.53%的投资者认为老鼠仓现象可能会得到遏制，63.87%的投资者则对此表示质疑。
财经评论人皮海洲在微博表示了自己的不满：“撇开老鼠仓不谈，就从基金经理合规合法炒股来说，这也是违背其职业道德的。基金经理拿的是基金份额持有人支付的高额薪酬，其职责就是为客户理财，全心全意对基金份额持有人的利益负责。《基金法草案》允许基金经理炒股，就像允许公务员上班时间干私活一样。这是基金经理该干的事吗？”
“允许基金从业者炒股会加剧行业腐烂，从此基金经理们会变成吃公粮拿高薪、专职为自己炒股，附带帮基民理财的特权阶层。”上海师范大学金融学院副教授黄建中也在微博抱怨，“在美国从业人员可以炒股，但那是在市场成熟和对内幕交易打击有力、有效的前提下。”他认为，我国证券市场目前还不具备实施这一举措的制度环境。
在立法者看来，允许基金从业人员从事证券投资、建立备案登记制度可以在一定程度上使基金从业人员的证券投资阳光化，利于主管部门对其进行引导、监督，进而保护投资者的利益。但这一想法却没有得到投资者的支持。
“监管部门能掌握从业人员的所有亲属的信息，能掌握他所有朋友的信息吗？这些措施对减少‘老鼠’百害而无一利。”一名普通基民梁乐向《方圆》记者阐述了他的担忧，“一个交易日只有4个小时的交易时间，基金公司的职员都跑去打理自己账户上的收益去了，哪里还顾得上我们？”
基金从业人员的工作是利用自己的专业知识对证券市场进行分析，将其从各基金份额持有人手中汇集来的资金投资于证券市场。对于立法者所考虑的提高基金从业人员积极性，皮海洲提出了一种新的设想：“用基金经理‘持基’来取代基金经理炒股。”在他看来，这种方式一举三得：既满足了从业人员投资的愿望，又使他们与基金份额持有人“同呼吸、共命运”，同时也有利于增加基金份额持有人对投资基金的信心。
业界：等待配套措施
采访中，一位基金公司的职员向记者透露，对于《基金法草案》他们是喜忧参半，“放松管制无疑可以让我们工作更有积极性，以前我们帮别人理财，现在终于可以为自己投资了。但我们现在比较迷茫的是：如果将来立法通过，我们从事证券投资的尺度在哪里？监管部门将如何对我们进行监管？毕竟因为内幕交易、老鼠仓落马的高管不在少数。”
基金公司内部稽核部门目前所采取的稽核措施是：一方面员工必须及时更新其家庭新增成员情况，另一方面对于新入职基金公司的员工，其之前所持有的证券必须在六个月内售出，且从其入职之日起家庭成员也不得再持股。
“我们内部的稽核措施将来如何变化还不清楚，需要等待国家进一步的政策。”
据《方圆》记者调查，监管部门目前对基金的监管力度已然在加强。今年以来，证监会稽核部门在全国相关领域共招募了200余名科级以上干部，集训一个月后分成若干稽查小组奔赴若干资本活跃地区核查内幕交易行为。相关的配套措施也在紧锣密鼓地制定之中。
篇5：基金从业计算题
一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、从事基金销售的人员参加由中国证券业协会统一组织的证券投资基金销售人员从业考试，考试科目为__，通过者获得基金销售从业许可。A．《证券市场基础知识》 B．《证券投资基金》 C．《证券发行与承销》
D．《证券投资基金销售基础知识》
2、以下关于资本证券的叙述错误的是__。
A．资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券 B．持有人有一定的收入请求权
C．广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券 D．有价证券是资本证券的主要形式
3、__不追求取得超越市场表现。A．主动型基金 B．被动型基金 C．增长型基金 D．混合型基金
4、以下不属于基金基本信息和数据主要来源的是__。A．基金的法律文件 B．基金的定期报告 C．基金的临时公告 D．媒体的新闻报道
5、基金管理公司的__负责向交易部下达投资指令。A．研究部 B．投资部
C．投资决策委员会 D．监察稽核部
6、我国封闭式基金实行__日交割、交收。A．T+1 B．T+2 C．T+3 D．T+4
7、理财规划是理财经理帮助客户规划现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段的需求，以达到预定的目标，最终实现__。A．财务自由 B．风险规避 C．丰厚回报 D．资产丰足
8、处于家庭衰老期的家庭投资应以__为主。A．偏保守的平衡资产配置 B．偏进取的平衡资产配置 C．长期投资的权益投资工具 D．固定收益工具
9、关于证券市场的基本功能，以下说法正确的有__。A．证券市场具有为资本决定价格的功能
B．功能之一是让资金盈余者通过卖出证券而实现投资 C．证券市场是投资者套期保值的场所
D．证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置的功能
10、下列情况中，满足专业基金销售机构申请基金代销业务资格的注册资本和员工要求的有__。
A．注册资本1000万元人民币，员工40人，取得基金从业资格人员30人 B．注册资本2000万元人民币，员工50人，取得基金从业资格人员20人 C．注册资本3000万元人民币，员工60人，取得基金从业资格人员40人 D．注册资本4000万元人民币，员工120人，取得基金从业资格人员50人
11、下列各因素中，会影响基金分红的因素包括__。A．基金分红政策 B．基金的持股集中度 C．留存收益
D．基金行业投资集中度
12、审慎监管原则主要是针对基金管理人__的监管。A．清偿能力 B．盈利能力
C．资本调节能力 D．融资能力
13、不是证券投资基金与股票、债券的区别的是____ A：反映的经济关系不同 B：投资主体不同
C：所筹集资金的投向不同 D：风险水平不同
14、在新基金募集过程中，基金销售机构大多通过__等方式，组织基金经理与投资者交流，帮助投资者增进对基金产品的理解。A．产品推介会 B．发放宣传手册 C．电视广告 D．报刊
15、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》要求销售机构信息管理平台应__。
A．具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制 B．具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制 C．具备基金销售费率的监控机制
D．支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用
16、目前，我国占基金销售市场份额最大的基金代销机构是__。A．保险公司 B．证券公司 C．商业银行
D．基金销售公司
17、下列哪项不属于基金销售人员的禁止行为__ A．承诺利用基金资产进行利益输送
B．在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，提供业绩信息的原始出处
C．对投资者作出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担
D．同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
18、金融机构发行债券的目的包括__。A．筹资用于某种特殊用途 B．增加核心资本 C．提高被动负债
D．改变本身资产负债结构
19、和LOF不同，ETF在二级市场的净值报价上每__秒提供一个基金净值报价。A．10 B．15 C．20 D．25 20、当基金管理公司总经理__时，中国证监会可以建议任职机构暂停或者免除该高级管理人员的职务。
A．最近1年内受到行业协会纪律处分、证券交易所公开谴责两次以上 B．最近1年内中国证监会出具警示函、进行监管谈话两次以上 C．向中国证监会提供虚假信息、隐瞒重大事项
D．所在公司旗下基金在基金业绩排名中连续3年名次下滑
21、基金利润主要包括__。A．利息收入 B．投资收益
C．公允价值变动损益 D．其他收入
22、在证券发行制度中，__实质上是一种发行公司的财务公布制度。A．审批制 B．特许制 C．核准制 D．注册制
23、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的__。A．跨期性 B．杠杆性 C．联动性 D．高风险性
24、考察基金产品线的内涵角度一般不包括____ A：产品线的长度 B：产品线的宽度 C：产品线的深度 D：产品线的高度
25、基金宣传推介材料可能涉及的违规行为包括__。A．承诺收益或承担损失 B．报中国证监会备案 C．预测收益率 D．明确提示风险
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）
1、基金市场的参与主体可以分为__三大类。A．基金当事人 B．上市公司
C．基金监管机构和自律组织
D．基金销售机构等市场服务机构
2、巨额赎回是指__。
A．单个开放日基金净赎回申请达到上一日基金总份额的5% B．单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的10% C．单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的15% D．单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的20%
3、下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法，正确的有__。A．投资者既可以在交易所二级市场买卖ETF份额，又可以像开放式基金那样申购、赎回ETF份额
B．在一级市场申购ETF是一揽子股票交换ETF份额
C．ETF的申购、赎回既可以在代销网点进行，又可以在交易所进行 D．投资者都可以申购和赎回任意数量的ETF份额
4、《关于证券投资基金税收政策的通知》规定，自2004年1月1日起，对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征__。A．所得税 B．营业税 C．印花税 D．增值税
5、下列选项中，属于基金销售售后服务的有__。
A．开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法 B．协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务 C．提醒客户及时核对交易确认
D．在基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户
6、开放式基金份额的认购收费模式包括__。A．分期收费 B．中端收费 C．前端收费 D．后端收费
7、由于__的不确定性，各种价值模型计算出的股票“内在价值”只是股票真实内在价值的估计值。A．未来收益 B．账面价值 C．年度预算 D．市场利率
8、对个人投资者从基金分配中获得的股票的股息、红利收入以及企业债券利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴__的个人所得税。A．15% B．20% C．25% D．30%
9、对于基金管理费，下列说法正确的有__。
A．积极管理的股票型基金一般按年管理费率1.5%计提管理费 B．债券基金的管理费率一般在0.5%～1.0%之间
C．基金管理费是基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用 D．基金管理费是为基金提供托管服务而向基金收取的费用
10、证券投资基金严格监管、信息透明特点的表现不包括__。A．对基金业实行严格监管
B．对各种有损投资者利益的行为进行严厉打击 C．强制基金定期进行充分及时的信息披露
D．基金投资收益应依据各投资者所持有的基金份额按比例进行分配
11、当封闭式基金二级市场价格______基金份额净值时，为溢价交易，这时折(溢)价率为______。__ A．高于；正数 B．低于；负数 C．低于；正数 D．高于；负数
12、当客户选择IFA购买基金时，IFA首先要做的是__。A．了解你的产品 B．了解你的客户 C．了解你的价值 D．了解你的服务
13、股票型基金的分析一般从__入手。A．业绩 B．风险 C．投资组合 D．信用等级
14、下列关于基金评级的说法，不正确的是__。A．基金评级的方式直观易懂
B．封闭式基金与开放式基金应当分别评级
C．选择基金时，应当选择被专业机构评为五星级(最高级别)的基金，可以保障未来的投资本金安全
D．如果整体市场表现不佳，则评级高的基金也可能发生亏损
15、在我国，对__从证券市场中取得的收人，包括买卖股票，债券的差价收入，股权的股息，红利收入，债券的利息收入及其他的收入，暂不征收企业所得税。A．证券投资基金 B．企业
C．基金管理公司 D．非银行金融机构
16、基金管理公司应当建立__的治理结构。A．组织机构健全 B．职责划分清晰 C．制衡监督有效 D．激励约束合理
17、商业银行基金代销部门取得基金从业资格的人员应不低于该部门员工人数的______，部门的管理人员应具备从事2年以上的基金业务或者______年以上证券、金融业务的工作经历。__ A．1/3；3 B．1/3；5 C．1/2；3 D．1/2；5
18、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为__。A．金融期权 B．金融期货 C．金融互换
D．结构化金融衍生工具
19、在开放式基金市场营销中，以下说法不正确的是____ A：开放式基金的广告、宣传、推介受中国证监会的监督管理
B：基金的设立申请获得中国证监会核准前，不得以任何形式宣传和销售该基金 C：基金的销售宣传资料应当报中国证监会备案 D：基金管理人可通过抽奖等活动促进基金销售
20、____是基金的组织者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。A：基金投资者 B：基金管理人 C：基金托管人 D：监管机构
21、____一般可以用作对平均收益率的无偏估计，因此它更多地被用来对将来收益率的估计。
A：算术平均收益率 B：平均收益率
C：时间加权收益率 D：几何平均收益率
22、下列关于我国基金资产估值原则的说法，正确的有__。
A．对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值 B．对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化的，应采用最近交易市价确定公允价值 C．对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应采用最近交易市价确定公允价值
D．对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值
23、公司的资产净值是全体股东的权益，也是决定__的重要基准。A．现金流量 B．股票面值 C．股票价格 D．存款利率
24、以下关于混合型基金的表述，正确的有__。A．混合型基金应更侧重考察其投资的“灵活性” B．其基金经理的择时能力在管理中尤为重要
C．混合型基金股债比例的灵活性决定其会比股票型基金业绩表现更好
D．从产品结构来看，与股票型基金相比，混合型基金更容易做到绝对收益
25、基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解基金管理人的基本情况，说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件是指__。A．基金合同 B．基金托管协议 C．基金招募说明书
篇6：基金从业计算题
http:/// 2010-12-03 10:00来源：证券从业资格考试网
一、单项选择题
1．基金的所有者是（）。A．基金投资者 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金监管者
2．1879年，英国公布（），投资基金脱离了原来的契约形态，发展成为股份有限公司的组织形式。A．《股份有限公司法》 B．《投资基金管理办法》 C．《证券法》 D．《公司法》
3．1924年3月21日，马萨诸塞投资信托基金在波士顿成立，这是第一只（A．公司型开放式基金
B．封闭式基金 C．股票型基金 D．契约型基金
4．目前世界证券投资基金的主流产品为（）。A．开放式基金 B．封闭式基金
C．公司型基金 D．公募基金
5．上海证券交易所于（）开业。A．1990年12月 B．1991年1月 C．1990年1月 D．1991年12月
6．深圳证券交易所于（）开业。A．1990年12月 B．1991年1月 C．1990年1月 D．1991年12月
7．我国第一只上市交易的投资基金为（）。A．武汉证券投资基金 B．淄博乡镇企业投资基金 C．深圳南山投资基金 D．富岛基金
8．以下不属于影响投资者决策的内在因素的是（）。A．动机
B．感觉
C．人生阶段 D．社会阶层
9．以下不属于开放式基金与封闭式基金不同的是（）。A．存续期限 B．投资策略 C．影响价格的因素 D．收益与风险。）1 10．根据运作特点划分的证券投资基金不包括（）。A．对冲基金 B．套利基金 C．指数基金
D．国际基金
11．根据运作特点划分的证券投资基金不包括（）。A．成长型基金 B．收入型基金 C．期权基金 D．平衡型基金
12．按（）的不同，基金可以分为公募基金和私募基金。A．组织方式 B．法律方式 C．规模大小 D．募集方式
13．以下不属于债券基金投资风险的是（）。A．利率风险 B．汇率风险
C．提前赎回风险 D．通胀风险
14．如果某债券基金的久期是5年，如果利率下降1%，该债券基金的净值约（）。A．减少5% B．减少10% C．增加5% D．增加10% 15．以下不是货币市场工具发行主体的是（）。A．政府 B．金融机构 C．大型工商企业
D．中小企业
16．混合基金的投资风险主要取决于（）。A．股票和债券的比例 B．成本 C．收益
D．基金规模
17．根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，除基金管理公司外，封闭式基金主要发起人从事证券投资、连续盈利的时间最短应为（）年。A．1 B．2 C．3 D．5 18．封闭式基金的发起人确定后，通过签订（）界定相互间的权利与义务关系。A．基金契约 B．发起人协议 C．基金上市公告书 D．基金招募说明书
19．个人投资者开立基金账户，每个有效证件允许开设（）个基金账户。A．1 B．2 C．3 D．4 20.投资者T日提交认购申请后，一般可于（）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A．T+1 B．T+2 C．T+3 D．T+4 21.开放式基金份额的发售，由（）负责办理。A．基金管理人 B．基金托管人 C．基金监管者 D．基金投资者
22.某开放式基金的管理费率是1.0%，申购费是1.1%，托管费是0.25%，一投资者以10000元现金申购该基金，如果当日基金单位净值为1.2元，那么该投资者得到的基金份额为（）。A．8242.66 B．8250.93 C．8312.55 D．8333.33 23.对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回款项。A．3 B．5 C．7 D．10 24．单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。A．5% B．10% C．15% D．20% 25．当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。A．5% B．10% C．15% D．20% 26．基金管理公司最核心的业务是（）。A．投资管理业务 B．受托业务资产管理 C．投资咨询服务
D．证券研究业务
27．基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务的最低净资产要求是（）亿元人民币。A．1 B．2 C．3 D．4 28．基金管理公司的主要收益来源是（）。A．基金资产的投资收益 B．买卖有价证券的价差收入 C．基金管理费 D．基金托管费
29．基金投资者投资基金最主要的目的是（）。A．实现资产的保值增值 B．分散风险
C．规避管理
D．获得投资咨询服务
30.基金管理公司之间的竞争主要是（）的竞争。A．研究分析能力 B．资产配置能力 C．资金保管能力 D．投资管理能力
31.基金的注册登记业务属于基金管理公司（）。A．投资管理业务
B．基金运营业务
C．受托资产管理业务 D．投资咨询服务
32.（）业务的开放，使我国基金管理公司在综合资产管理公司转变迈出了一大步。A．基金运营 B．受托资产管理
C．投资管理
D．投资咨询业务
33.下列不是基金管理公司主要活动的是（）。A．基金的募集与销售 B．投资管理
C．基金运营
D．与投资咨询客户约定分享投资收益
34．基金管理公司董事会在审议公司管理的基金半报告和报告时应当获得（）以上的独立董事的通过。A．1/2 B．1/3 C．2/3 D．3/5 35．督察长应当经（）独立董事同意。A．1/3 B．1/2 C．2/3 D．全部
36．以下对于基金管理公司治理结构的论述中，不正确的是（）。
A．公司治理结构能够使股东大会、董事会、监事会和经营层之间的职责明确，相互协助，又相互制衡 B．应实行独立董事制度
C．应建立完善的内部监督和控制机制 D．坚持以股东利益最大化
37．基金管理公司管理基金投资的最高决策机构是（）。A．基金管理公司董事会 B．投资决策委员会 C．风险控制委员会
D．基金管理公司股东大会 38．下列部门中，负责资金资产的运作、确定基金投资策略和投资组合原则的是（）。A．投资决策委员会 B．风险控制委员会 C．董事会
D．行政管理部
39．负责定期审议基金经理的投资报告，考核基金经理的工作绩效等工作的机构是（）。A．投资决策委员会 B．风险控制委员会 C．董事会
D．行政管理部
40．基金的投资运作职责在基金管理公司中主要由（）承担，因此加强对投资管理人员的管理，对完善公司的内部控制、防范与降低投资风险、保障基金份额持有人的合法权益都具有重要的意义。A．投资管理人员 B．行政管理人员 C．财务管理人员
D．风险管理人员
41．我国《证券投资基金法》规定，基金托管人有依法设立并取得基金托管资格的（）担任。A．基金管理公司 B．商业银行 C．证券公司 D．保险公司
42．基金托管人的职责是以（）为基础，分别提出了托管人在账户开设、账户设置、档案保管、基金清算等方面的要求。
A．份额持有人优先 B．基金公司股东最大化 C．安全保管基金财产
D．基金财产增长
43．根据《证券投资基金法》第29条对基金托管人应当履行的职责的规定，基金托管人的职责以（）为基础。A．安全保管基金财产
B．保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 C．办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项
D．复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格 44．以下工作不属于基金托管人基金募集阶段工作的是（）。A．刻制基金业务用章、财务用章
B．开立基金的各类资金账户、证券账户，建立基金账册
C．在募集结束后接受管理人将按规定验资后的募集资金划人基金资金账户 D．托管人与拟募集基金的基金管理公司商洽基金募集及托管业务合作事宜 45．美国基金销售渠道中最重要的是（）。A．投资顾问渠道 B．退休金计划销售
C．直销
D．基金超市
46．我国封闭式基金披露基金份额净值的频率为（）。A．一天一次 B．两天一次 C．三天一次
D．一周一次
47．2006年11月26日，中国证监会下发了《关于基金管理公司及证券投资基金执行《企业会计准则》的通知》（证监 会计字［2006］23号），规定证券投资基金自（）起执行新的《企业会计准则》。A．2007年7月1日 B．2007年9月12日 C．2008年7月1日
D．2008年9月12日
48．我国基金资产估值的责任人是（）。A．基金管理人
B．基金注册登记机构 C．监管机构 D．基金托管人
49．以下费用中，需要基金承担的是（）。A．基金申购费 B．基金托管费 C．基金转换费 D．基金赎回费
50.及时性原则体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（日内披露临时报告。A．7 B．5 C．2 D．1 51.我国债券基金的管理费率一般低于（）。A．0.25% B．0.5% C．0.75% D．1% 52．在美国等基金业发达的国家和地区，基金的管理年费率通常为（）左右。A．0.5% B．0.75% C．1% D．1.25% 53．（）是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。A．本期利润 B．本期已实现收益 C．期末可供分配利润
D．未分配利润
54．基金信息披露最根本、最重要的原则是（）。A．真实性 B．准确性 C．完整性
D．公平披露
55．基金合同一旦终止，基金财产就进入（）程序。A．准备 B．运作 C．募集 D．清算
56．在对我国基金业的监管上负有最主要责任的机构是（）。A．中国证券业协会）B．中国证监会 C．中国银监会 D．证券交易所
57．（）作为我国证券业的自律性组织，对基金业实行行业自律管理。A．中国证监会 B．中国证券业协会 C．证券交易所
D．证券登记结算公司
58．中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起（）个工作日内予以书面确认。A．3 B．6 C．9 D．12 59．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的（）。A．10% B．20% C．30% D．40% 60.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的（）。A．10% B．20% C．30% D．40%
二、多项选择题
61．基金行业自律机构是由（）成立的同业机构。A．基金管理人 B．基金托管人
C．基金份额发售机构 D．基金监管机构
62．为基金提供服务的（）只能按规定收取一定的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。A．基金管理人 B．基金托管人 C．基金投资者
D．基金销售机构 63．（）是基金设立的两个重要法律文件。A．基金合同 B．招募说明书
C．基金份额持有人名册
D．基金投资组合 64．“老基金”存在的问题主要表现在（）。A．缺乏基本的法律规范 B．资产质量普遍不高
C．不能与国际成熟市场接轨
D．受多种因素影响，并不以上市证券为基本投资方向 65．基金设立的两个最重要的法律文件是（）。A．基金合同 B．基金托管协议书 C．基金公开说明书 D．基金招募说明书
66．1998年3月27日，新成立的（）分别发起设立了两只封闭式基金，即基金金泰和基金开元。A．南方基金管理公司 B．国泰基金管理公司 C．嘉实基金管理公司 D．大成基金管理公司
67．基金业在我国金融市场的作用有（）。A．为中小投资者拓宽投资渠道 B．优化金融结构，促进经济增长 C．有利于证券市场稳定和发展 D．完善金融体系和社保体系
68．下列关于久期的说法中，正确的是（）。A．久期是指贴现现金流的加权平均时间 B．久期越大，利率对债券的影响越明显 C．久期与到期时间有关
D．久期与贴现率无关
69．保本基金的特点中，正确的是（）。A．此类基金锁定了亏损风险 B．风险较低 C．不追求超额收益 D．适合稳健投资者
70．国际上流行的投资组合保险策略主要有（）。A．对称保险策略
B．固定比例投资组合保险策略 C．买人并持有策略 D．恒定混合策略
71．根据资产配置的不同，混合基金可分为（）。A．偏股型基金 B．偏债型基金 C．股债平衡型基金 D．灵活配置型基金
72．根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，封闭式基金的发起人可以是（）。A．股份制商业银行 B．证券公司
C．信托投资公司
D．保险公司 E．基金管理公司
73．开放式基金的注册登记业务包括（）。A．基金登记 B．份额存管
C．资金清算 D．资金交收
74．下列说法中，正确的是（）。
A．我国《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由基金管理人办理，可以委托中国证监会认定的其他机构办理
B．如果投资者提交的申购、赎回信息不符合登记的有关规定，最后的确认信息将是投资者申购、赎回失败 C．基金份额申购、赎回的资金清算时根据登记机构确认的投资者申购、赎回数据信息进行 D．对于货币市场基金，一般T+3日从基金银行存款账户划出 75．基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务，不应有的行为是（）。A．侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益 B．承诺投资收益
C．与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失
D．通过广告等公开方式招揽投资咨询客户
76．关于基金管理公司的主要股东应当具备的条件中，错误的是（）。A．注册资本不低于2亿元人民币
B．持续经营3个以上完整的会计，公司治理健全，内部监控制度完善
C．最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
D．具有良好的社会信誉，最近2年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录 77．基金管理公司应当建立健全的独立董事制度，独立董事的人数不得少于（）人，且不得少于董事会人数的（）。A．3 B．2 C．1/3 D．2/3 78．董事会审议（）事项应当经过2/3以上的独立董事通过。A．公司及基金投资运作中的重大关联交易 B．聘请或者更换会计师事务所 C．公司管理的基金的半报告 D．公司制定的月度预算。
79．我国基金管理公司一般的投资决策程序是（）。A．公司研究发展部提出研究报告
B．投资决策委员会决定基金的总体投资计划 C．基金投资部制定投资组合的具体方案 D．风险控制委员会提出风险控制建议 80．基金托管人的收入来源有（）。A．通过托管业务获取托管费 B．提供绩效评估 C．基金管理费
D．会计核算
81．基金市场营销的特征是（）。A．服务性 B．专业性 C．持续性 D．适用性
82．营销组合的四大要素——（）是基金营销的核心内容。A．产品 B．费率 C．渠道 D．促销
83．所谓的“促销组合四要素”包括（）。A．人员推销 B．广告促销 C．营业推广
D．公共关系
84．基金资产估值对象包括基金所拥有的（）。A．股票 B．债券 C．权证
D．其他基金资产
85．目前，我国的基金销售服务费实行（）。A．按周支付 B．按月支付 C．按年支付
D．每El计提并累计
86．目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括（）等。A．印花税 B．交易佣金 C．过户费
D．经手费
87．基金会计核算的内容主要包括（）。A．证券和衍生工具交易及其清算的核算 B．持有证券的上市公司行为的核算
C．各类资产的利息核算 D．基金资产估值的核算
88．假设投资者在4月8日（周五）赎回了货币市场基金份额，那么他享有同年（）的利润。A．4月8日 B．4月9日 C．4月10日
D．4月11日
89．以下有关营业税的说法中，正确的有（）。
A．根据有关规定，对基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，在2003年底前暂免征收营业税 B．以发行基金方式募集资金属于营业税的征税范围，需征收营业税
C．基金管理人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收营业税 D．基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收营业税 90．下列关于机构法人买卖基金的所得税的说法中．正确的有（）。A．企业投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收企业所得税
B．企业投资者从基金分配中获得的收入，征收企业所得税
C．企业投资者买卖基金份额获得的差价收入，应并人企业的应纳税所得额，征收企业所得税
D．企业投资者买卖基金份额获得的差价收入，不应并入企业的应纳税所得额，不征收企业所得税
91．对于基金管理人来说，主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及（）等各环节。A．基金募集 B．上市交易
C．投资运作 D．净值披露
92．当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，管理人应在知悉后立即对该消息进行公开澄清，将有关情况报告（）。A．中国证监会
B．地方证监局
C．基金上市的证券交易所 D．中国证券业协会
93．招募说明书包含的重要信息包括（）。
A．基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等 B．基金运作方式
C．基金风险提示
D．基金资产净值的计算方法和公告方式 94．以下属于基金投资规范性文件的是（）。A．《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》 B．《关于货币市场基金投资等有关问题的通知》
C．《关于货币市场基金投资短期融资券有关问题的通知》
D．《关于基金投资资产支持证券有关事项的通知》
95．我国基金业要更多地吸引外资，引进国外的先进经验，提升我国基金业的水平，推动我国基金市场开展（）的竞争．形成一个有效的基金市场。A．公平B．健康 C．有序 D．有利
96．基金监管部主要通过（）两种方式实现基金监管。A．市场禁入监管 B．市场准入监管 C．日常持续监管
D．基金管理人员监管
97．设立基金管理公司必须在（）等方面符合《证券投资基金法》和《证券投资基金管理公司管理办法》规定的条件。
A．股东资格 B．公司章程 C．注册资本
D．从业人员资格
98．基金管理公司内部控制应体现的原则为（）。A．健全性 B．有效性 C．独立性
D．成本效益
99．以下说法中，正确的是（）。
A．基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、代销机构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料 B．基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、代销机构不得办理基金销售业务
C．基金管理人委托其他机构办理基金销售业务的，被委托的机构应当取得基金代销业务资格 D．代销机构可以委托其他机构代为办理基金的销售
100．在资本资产定价模型的假设中，对投资者规范的假设为（）。
A．投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平，并采用马科维茨理论选择最优证券组合
B．投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期 C．资本市场没有摩擦 D．资本市场存在摩擦
三、判断题
101．证券投资基金具有集合投资、专业管理、组合投资、分散风险的特点。（）A．正确 B．错误 C．放弃
102．证券投资基金的管理人只负责投资运作．并不经手基金财产的保管。（）A．正确 B．错误
C．放弃
103．基金管理人按规定提取一定的管理费，并参与基金收益的分配。（）A．正确 B．错误 C．放弃
104．基金是通过银行发行的金融产品，与银行存款没有太大区别。（）A．正确 B．错误
C．放弃
105．从长期来看，证券投资基金的收益率普遍高于同期银行存款利率和同期国债的利率，但低于公司债券的利率。（）A．正确 B．错误
C．放弃
106．基金管理人的专业信息分析可能会发生信息不完整或者缺乏独立判断。（）A．正确 B．错误
C．放弃
107．基金管理人不重视遵守诚信原则，就会发生基金管理人为自身利益而伤害基金持有人的现象。（）A．正确 B．错误 C．放弃
108．一般来说，基金管理人的投资运作损失，是由于市场变动、操作失误所引致，还是违反基金持有人的利益要求所引致，是可以分清的。（）A．正确 B．错误
C．放弃
109．在权益关系上，基金托管人是基金资产的所有者。（）A．正确 B．错误 C．放弃
110．在实践中，基金持有人难以集中开会，基金组织只是一种名义上的存在。（）A．正确 B．错误 C．放弃
111．与封闭式基金相比，开放式基金的信息披露制度更高。（）A．正确
B．错误 C．放弃
112．公司型基金的投资者既是基金持有人，又是公司的股东。（）A．正确 B．错误
C．放弃
113．指数基金以编制指数范围的股票或债券为投资对象。（）A．正确 B．错误
C．放弃
114．私募基金可以对外公开宣传，向投资人以多种方式推介。（）A．正确 B．错误 C．放弃
115．混合基金的股票投资比例和债券投资比例与股票基金和债券基金不同。（）A．正确 B．错误
C．放弃
116．持股集中度越高，基金的风险越小。（）A．正确 B．错误
C．放弃
117．根据债券到期日的不同，可以将债券分为长期债券、短期债券。（）A．正确 B．错误 C．放弃
118．当利率变动幅度较大时，债券价格与利率的反向关系为凸线型关系。（）A．正确
B．错误 C．放弃
119．货币市场基金份额净值为1元，基金收益通常用每万份日收益和最近7天年化收益率表示。（）A．正确 B．错误 C．放弃
120．证券投资基金初创阶段，在类型上以封闭式基金为主。（）A．正确 B．错误
C．放弃
121．我国封闭式基金份额发售价格一般采用1元面值加0.01元发售费用的方式确定。（）A．正确 B．错误 C．放弃
122．封闭式基金的交易时间与股票相同。（）A．正确 B．错误 C．放弃
123．在未知交易价格，金额申购、份额赎回原则下，确切的购买数量和赎回金额在买卖当时即可以确定。（）A．正确
B．错误 C．放弃
124．开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。（）A．正确
B．错误 C．放弃
125．开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、司法强制执行等方式。（）A．正确 B．错误
C．放弃
126．基金管理公司在进行投资咨询业务时不得代理咨询客户从事证券投资。（）A．正确 B．错误 C．放弃
127．中外合资基金管理公司的境外股东为依其所在国家或者地区法律设立、合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，且财务稳健、资信良好，最近1年没有受到监管机构或者司法机关的处罚。（）A．正确 B．错误 C．放弃
128．基金管理公司管理的是投资者的资产，一般进行负债经营，因此基金管理公司的经营风险相对具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构要低得多。（）A．正确 B．错误 C．放弃
129．基金管理公司除主要股东外的其他股东，要求注册资本、净资产应当不低于１亿元人民币，资产质量良好。（）A．正确
B．错误 C．放弃
130．基金管理公司的独立董事人数不得少于3个人，且不得少于董事会人数的1/3。（）A．正确 B．错误 C．放弃
131．董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职。（）A．正确 B．错误
C．放弃
132．风险控制委员会是常设议事机构，一般有副总经理、监察稽核部经理及相关人员组成。（）A．正确 B．错误 C．放弃
133．在具体的基金投资运作中，通常是由基金投资部门的基金经理直接向交易员发出交易指令。（）A．正确 B．错误 C．放弃
134．我国《证券投资法》规定，基金托管人由依法成立并取得基金托管资格的商业银行担任。（）A．正确
B．错误 C．放弃
135．根据《证券投资基金法》第29条对基金托管人应当履行的职责的规定，基金托管人没有召集基金份额持有人大会的职责。（）A．正确
B．错误 C．放弃
136．基金募集阶段是基金托管人开展基金托管业务的起始阶段。（）A．正确 B．错误 C．放弃
137．未接到交易所、登记结算公司的合法数据或者基金管理人的指令，基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何资产。（）A．正确 B．错误 C．放弃
138．由于基金份额净值是开放式基金申购份额、赎回金额计算的基础，尽管直接关系到基金投资者的利益，但基金份额净值的计算不必准确。（）A．正确 B．错误 C．放弃
139．首次发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定的公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下按成本计量。（）A．正确 B．错误 C．放弃
140．目前，我国基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。（）
A．正确 B．错误 C．放弃
141．基金会计的责任主体是对基金进行会计核算的基金管理公司和基金托管人，其中后者承担主要会计责任。（）A．正确 B．错误
C．放弃
142．我国基金管理费、托管费均是按前一日基金资产净值一定比例逐日计提。（）A．正确 B．错误 C．放弃
143．本期利润既包括了基金已经实现的损益，也包括了未实现的估值增值或减值，是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。（）A．正确 B．错误 C．放弃
144．对非金融机构买卖基金份额的差价收入征收营业税。（）A．正确 B．错误 C．放弃
145．企业投资者买卖基金份额暂不需缴纳印花税。（）A．正确 B．错误
C．放弃
146．个人投资者买卖基金份额暂不需缴纳印花税。（）
A．正确 B．错误 C．放弃
147．当代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而基金管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额5%以上的持有人有权自行召集。（）A．正确 B．错误 C．放弃 148．开放式基金发生巨额赎回时，必须及时公告，但不必向中国证监会报告。（）A．正确 B．错误 C．放弃
149．基金监管的原则是一切基金监管活动的出发点。（）A．正确 B．错误 C．放弃
150．监管机构作为执法机关，其成立由法律规定，但其职权由政府部门所赋予。（）A．正确 B．错误
C．放弃 151．风险承受能力较低的投资者将选择较低风险的投资组合，他们可能对实现特定收益的最低回报率更为关注。（）A．正确 B．错误
C．放弃
152．买入并持有战略的投资组合价值与股票市场价值保持同方向、同比例的变动，并最终取决于最初的战略性资产配置所决定的资产构成。（）A．正确 B．错误 C．放弃
153．恒定混合策略有利的市场环境为强趋势。（）A．正确 B．错误
C．放弃
154．根据对市场有效性的不同判断，可以将股票投资组合策略分为两大类：一类是以战胜市场为目的的消极型股票投资组合策略；另一类是以获得市场组合收益为目的的积极型股票投资组合策略。（）A．正确 B．错误
C．放弃
155．从操作效果来看，道氏理论对小的趋势判断有较大的作用，对长期波动的预测则显得无能为力。（）A．正确 B．错误
C．放弃
156．移动平均法是以某一时点的股价作为参考基准，预先没定一个股价上涨或下跌的百分比作为买入和卖出股票的标准，即如果股票价格相对于参考基准上升的幅度达到了预先设定的百分比，就买入该股票；而如果股票价格相对于参考基准下跌幅度达到了预先设定的百分比，就卖出该股票。（）A．正确 B．错误 C．放弃
157．一般来说，复制的组合包括的股票数越多，跟踪误差越大，调整所花费的交易成本越高。（）A．正确 B．错误 C．放弃
158．债券发行人自身的违约风险是影响债券收益率的重要因素。如果国债与非国债在除品质外其他方面均相同，则两者问的收益率差额有时也被称为是“品质利差”或“市场板块内利差”，反映了国债发行条款与其他债券发行条款之间的差异。（）A．正确 B．错误
C．放弃
159．如果债券发行条款中赋予发行人或投资者针对对方采取某种行动的期权，就将影响投资者的收益率以及债券发行人的筹资成本。一般来说，如果条款对债券投资者有利，比如提前赎回条款，则投资者将要求相对于同类国债来说较高的利差。（）A．正确 B．错误 C．放弃
160．投资组合内部收益率的含义是将未来的现金流按照一个固定的利率折现，使之等于当前的价格，这个固定的利率就是投资组合内部收益率。（）A．正确 B．错误 C．放弃
一、单项选择题
1．【答案】A【解析】基金投资者是基金的所有者。
2．【答案】A 【解析】1879年，英国公布了《股份有限公司法》，投资基金脱离了原来的契约形态，发展成为股份有限公司的组织形式。3．【答案】A 【解析】马萨诸塞投资信托基金是公司型开放式基金。4．【答案】A 【解析】 开放式基金是目前证券投资基金的主流产品。5．【答案】A 【解析】1990年12月上海证券交易所开业。6．【答案】B 【解析】1991年1月深圳证券交易所开业。
7．【答案】B 【解析】我国第一只上市交易的投资基金为淄博乡镇企业投资基金。8．【答案】D 【解析】社会阶层不属影响投资者决策的内在因素。9．【答案】B 【解析】开放式基金与封闭式基金的不同体现在存续期限、影响价格的因素、收益和风险。10．【答案】C 【解析】根据运作特点划分，证券投资基金可以分为对称基金、套利基金和国际基金等。11．【答案】C 【解析】根据运作特点划分，证券投资基金可以分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。12．【答案】D 【解析】按基金的募集方式不同，可以分为公募基金和私募基金。13．【答案】B 【解析】债券基金没有汇率风险。
14．【答案】C 【解析】利率与净值成反比。15．【答案】D 【解析】政府、金融机构、大型工商企业可以发行货币市场工具。16．【答案】A 【解析】混合基金的投资风险主要取决于股票和债券的比例。
17．【答案】C 【解析】我国封闭式基金主要发起人必须从事证券投资、持续盈利时间最短为3年。18．【答案】B 【解析】我国封闭式基金发起人确定后，通过签订发起人协议界定相互间的权利与义务关系。19．【答案】A 【解析】个人投资者开立基金账户．每个有效证件允许开设1个基金账户。
20．【答案】B 【解析】投资者T日提交认购申请后，一般可于T+2日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。21．【答案】A 【解析】开放式基金份额的发售，由基金管理人负责办理。
22．【答案】A 【解析】投资者申购基金，需要缴纳申购费，管理费和托管费由基金资产承担，因此该投资者可获得的基金份额为=10000÷［（1+1.1%）×1.2］=8242.66（份）。
23．【答案】C 【解析】对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项。21．【答案】B 【解析】单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。
25．【答案】B 【解析】当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。26．【答案】A 【解析】投资管理业务是基金管理公司最核心的一项业务。
27．【答案】B 【解析】基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务的条件是净资产不低于2亿元人民币。28．【答案】C 【解析】基金管理费是基金管理公司的主要收益。29．【答案】A 【解析】基金投资者投资基金最主要的目的是实现资产的保值增值。30．【答案】D 【解析】基金管理公司之间的竞争主要取决于投资管理能力。31．【答案】B 【解析】基金注册登记业务属于基金运营管理业务。
32．【答案】B 【解析】受托资产管理业务的开放，使我国基金管理公司在向综合资产管理公司转变迈出了一大步。
33．【答案】D 【解析】基金管理公司在向特定对象提供投资咨询服务时不得与投资咨询客户约定分享收益或者分担投资损失。34．【答案】C 【解析】应当获得2/3以上独立董事的通过。35．【答案】D 【解析】督察长由总经理提名，由董事会聘任并获得全体独立董事同意。36．【答案】D 【解析】基金管理人的基本原则之一是应当坚持基金持有人利益优先原则。37．【答案】Bhttp://ks.examda.com 【解析】投资决策委员会是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。38．【答案】A 【解析】我国基金管理公司大多数在内部设有投资决策委员会，负责资金资产的运作，确定基金投资策略和投资组合的原则。
39．【答案】A 【解析】投资决策委员会的职责之一就是定期审议基金经理的投资报告，考核基金经理的工作绩效等 40．【答案】A 【解析】基金的投资运作职责在基金管理公司中主要由投资管理人员承担，因此加强对投资管理人员的管理，对完善公司的内部控制、防范与降低投资风险、保障基金份额持有人的合法权益都具有重要的意义。41．【答案】B 【解析】我国《证券投资基金法》第二十六条规定，基金托管人有依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。42．【答案】C 【解析】基金托管人的职责是以安全保管基金财产为基础，分别提出了托管人在账户开设、账户设置、档案保管、基金清算等方面的要求。
43．【答案】A 【解析】根据《证券投资基金法》第29条对基金托管人应当履行的职责的规定，基金托管人的职责以安全保管基金财产为基础。
44．【答案】D 【解析】D项是签署基金合同阶段的工作。45．【答案】A 【解析】美国基金销售渠道严重依赖投资顾问渠道。
46．【答案】D 【解析】我国封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也都进行估值。47．【答案】A 【解析】2006年11月26日，中国证监会下发了《关于基金管理公司及证券投资基金执行《企业会计准则》的通知》（证监会计字［2006］23号），规定证券投资基金自2007年7月1日起执行新的《企业会计准则》。48．【答案】A 【解析】根据规定，我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。49．【答案】B 【解析】基金托管费由基金自身承担，其他三种类型的费用由投资者承担。
50．【答案】C 【解析】及时性原则要求在重大事件发生之日起2日内披露临时报告，以保护投资者的利益。51．【答案】D 【解析】我国债券基金的管理费率一般低于1%。52．【答案】C 【解析】在美国等基金业发达的国家和地区，基金的管理年费率通常为1%左右。53．【答案】A 【解析】 本期利润是基金在一定时期内全部损益的总和，包括记入当期损益的公允价值变动损益。该指
标既包括了基金已经实现的损益，也包括了未实现的估值增值或减值，是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。54．【答案】A 【解析】真实性原则要求披露的信息应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态，是基金信息披露最根本、最总要的原则。55．【答案】D 【解析】根据相关规定，基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后的基金财产，投资者是享有分配权的。
56．【答案】B 【解析】在对我国基金业的监管上负有最主要的责任的机构是中国证监会。57．【答案】B 【解析】中国证券业协会作为我国证券业的自律性组织，对基金业实行行业自律管理。
58．【答案】A 【解析】中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起3个工作日内予以书面确认。自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。59．【答案】A 【解析】一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10%。
60．【答案】A 【解析】同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10%。
二、多项选择题
61．【答案】ABC 【解析】基金行业自律机构是由基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构组成成立的同业机构。62．【答案】AB 【解析】基金管理人收取管理费，基金托管人收取托管费。63．【答案】AB 【解析】基金合同和招募说明书是基金设立的两个重要法律文件。64．【答案】ABCD 【解析】上述所有方面都是老基金存在的问题。65．【答案】AD 【解析】基金设立的两个重要法律文件时基金合同扣基金招募说明书。66．【答案】AB 【解析】 1998年3月27日，新成立的南方和国泰基金管理公司分别发起设立了两只封闭式基金即，基金金泰和基金开元。67．【答案】ABCD 【解析】基金业在我国金融市场的作用有：为中小投资者拓宽投资渠道、优化金融结构，促进经济增长、有利于证券市场稳定和发展、完善金融体系和社保体系。68．【答案】ABC 【解析】久期是指贴现现金流的加权平均时间，久期越大．利率对债券的影响越明显，久期与到期时间有关。69．【答案】ABCD 【解析】保本基金的特点包括以上四种。
70．【答案】AB 【解析】投资组合保险策略包括对称保险策略、固定比例投资组合保险策略。
71．【答案】ABCD 【解析】根据资产配置的不同，混合基金可分为偏股理基金、偏债型基金、股债平衡型基金和灵活配置型基金等。72．【答案】BCE 【解析】封闭式基金的发起人可以是证券公司、信托投资公司、基金管理公司。73．【答案】ABCD 【解析】以上各项均正确。74．【答案】ABC 【解析】对于货币市场基金，一般T+1日从基金银行存款账户划出。75．【答案】ABCD 【解析】 以上各项均是基金管理公司开展投资咨询业务时不得进行的行为。76．【答案】AD 【解析】基金管理公司主要股东注册资本不低于3亿元人民币．最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录。77．【答案】AC 【解析】基金管理公司应当建立健全的独立董事制度，独立董事的人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的1/3。78．【答案】ABC 【解析】公司制定的半和报告才需要经过2/3以上的独立董事通过。79．【答案】ABCD 【解析】以上各项均是投资决策的程序。80．【答案】ABD 【解析】基金管理费是基金管理人根据基金规模收取的费用，不是基金托管人的收入。81．【答案】ABCD 【解析】基金市场营销的特征主要体现在服务性、专业性、持续性和适用性四个方面。82．【答案】ABCD 【解析】营销组合的四大要素——产品、费率、渠道、促销是基金营销的核心内容。83．【答案】ABCD 【解析】所谓的“促销组合四要素”包括人员推销、广告促销、营业推广和公共关系。84．【答案】ABCD 【解析】基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。估值对象包括股票、债券、权证及其他基金资产。
85．【答案】BD 【解析】 目前，我国基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。
86．【答案】ABCD 【解析】基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用，主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费及证管费。87．【答案】ABCD 【解析】基金会计核算的内容还包括：基金费用的核算、开放式基金份额变化的核算、基金财务会计报告、本期利润及利润分配的核算、基金会计核算的复核。88．【答案】ABC 【解析】2005年3月25日中国证监会下发的《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》（证监基金字［2005］41号）规定：“当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益”。具体来讲就是投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五和周六、周日的利润；相反，投资者于周五申购或转换转入的基金份额不享有周五和周六、周日的利润。89．【答案】ACD 【解析】以发行基金方式募集资金不属于营业税的征税范围，不征收营业税。
90．【答案】AC 【解析】根据有关规定，企业投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收企业所得税；企业投资者买卖基金份额获得的差价收入，应并入企业的应纳税所得额，征收企业所得税。91．【答案】ABCD 【解析】对于基金管理人来说．主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金募集、上市交易、投资运作和净值披露等各环节。92．【答案】AC 【解析】当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，管理人应在知悉后立即对该消息进行公开澄清，将有关情况报告中国证监会和基金上市的证券交易所。
93．【答案】ABCD 【解析】招募说明书包含的重要信息包括基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等；基金运作方式；基金风险提示；基金资产净值的计算方法和公告方式。94．【答案】BCD 【解析】选项A属于基金销售规范性文件．其他三项正确。
95．【答案】ABC 【解析】公平、健康、有序的竞争有利于我国基金市场的融资功能的实现，是形成一个有效的基金市场的重要条件。96．【答案】BC 【解析】 中国证监会基金监管部主要通过市场准入监管与日常持续经营两种方式实现基金监管。市场准入监管主要指对基金从业机构高级管理人员的资格审核，通过严格的市场准入，从源头上控制整个行业运作风险，提高行业服务水平。日常持续监管一般是对基金从业机构日常经营活动、相关人员从业行为、基金运作各环节的监管。
97．【答案】ABCD 【解析】设立基金管理公司必须在股东资格、公司章程、注册资本、从业人员资格、内部制度、组织机构和营业场所等方面符合《证券投资基金法》和《证券投资基金管理公司管理办法》规定的条件，同时向中国证监会提交书面申请。98．【答案】ABCD 【解析】基金管理公司内部控制还应体现相互制约性的原则。
99．【答案】BC 【解析】基金募集申请获得中国证监会核准前．基金管理人、代销机构不得向公众分发、公布基金宣传推介材料；代销机构不得委托其他机构代为办理基金的销售。
100．【答案】AB 【解析】 资本资产定价模型是建立在若千假设条件基础上的。这些假设务件可概括为如下三项假设；
假设一：投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平．并采用上一节介绍的方法选择最优证券组合。
假设二：投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。假设三；资本市场没有摩擦。所谓“摩擦”，是指市场对资本和信息自由流动的阻碍。因此，该假设意味着：在分析问题的过程中，不考虑交易成本和对红利、股息及资本利得的征税，信息在市场中自由流动，任何证券的交易单位都是无限可分的，市场只有一个无风险借贷利率，在借贷和卖空上没有限制。在上述假设中，第一项和第二项假设是对投资者的规范。
三、判断题 101．【答案】A 【解析】证券投资基金具有集合投资、专业管理、组合投资、分散风险的特点。102．【答案】A 【解析】基金财产的保管由基金托管人负责。103．【答案】B 【解析】基金管理人只是提取管理费，并不参与基金收益分配。104．【答案】B 【解析】基金与银行存款虽然都是通过银行发行，但是属于两种不同的金融产品。105．【答案】B 【解析】基金的收益率普遍高于各种债券。
106．【答案】A 【解析】基金管理人的专业信息分析可能会发生信息不完整或者缺乏独立判断。
107．【答案】A 【解析】基金管理人不重视遵守诚信原则，就会发生基金管理人为自身利益而伤害基金持有人的现象。108．【答案】A 【解析】一般来说，基金管理人的投资运作损失，是由于市场变动、操作失误所引致，还是违反基金持有人的利益要求所引致，是可以分清的。
109．【答案】B 【解析】基金持有人才是基金资产的所有者。
110．【答案】A 【解析】在实践中，基金持有人难以集中开会，基金组织只是一种名义上的存在。111．【答案】A 【解析】与封闭式基金相比，开放式基金的信息披露制度更高。112.【答案】A 【解析】公司型基金的投资者既是基金持有人，又是公司的股东。113．【答案】A 【解析】指数基金以编制指数范围的股票或债券为投资对象。114．【答案】B 【解析】私募基金不可对外公开宣传。115．【答案】A 【解析】混合基金是股票投资比例与债券投资比例与股票基金和债券基金均不同。116．【答案】B 【解析】持股集中度越高，风险越大。117．【答案】B 【解析】根据债券到期日的不同，可以将债券分为长期债券、中期债券和短期债券。118．【答案】A 【解析】 当利率变动幅度较大时，债券价格与利率的反向关系为凸线型关系。119．【答案】A 【解析】货币市场基金份额净值为1元，基金收益通常用每万份日收益和最近7天年化收益率表示。120．【答案】A 【解析】早期证券投资基金以封闭式基金为主。121．【答案】A 【解析】我国封闭式基金份额发售价格一般采用1元面值加0.01元发售费用的方式确定。122．【答案】A 【解析】封闭式基金的交易时间与股票相同，都是每周一至周五，每天9：30～11：30，13：00～15：O0。
123．【答案】B 【解析】在这种交易方式下，确切的购买数量和赎回金额在买卖当时是无法确定的，只有在交易次日或更晚一些时间才能获知。124．【答案】A 【解析】开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。125．【答案】A 【解析】开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、司法强制执行等方式。126．【答案】A 【解析】证券投资基金法明确规定基金管理公司在进行投资咨询业务时不得代理咨询客户从事证券投资。127．【答案】B 【解析】 中外合资基金管理公司的境外股东需在最近3年没有收到监督管理机构或司法机关处罚。128．【答案】B 【解析】基金管理公司一般不进行亏负债经营，因此负债率更低，经营风险也更低。
129．【答案】A 【解析】基金管理公司除主要股东外的其他股东，要求注册资本、净资产应当不低于1亿元人民币，资产质量良好。130．【答案】A 【解析】基金管理公司的独立董事人数不得少于3个人，且不得少于董事会人数的1/3。131．【答案】A 【解析】董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职。132．【答案】B 【解析】风险控制委员会是非常设议事机构。133．【答案】B 【解析】在具体的基金投资运作中，通常是由基金投资部门的基金经理直接向中央交易室发出交易指令。134．【答案】A 【解析】我国《证券投资法》规定，基金托管人由依法成立并取得基金托管资格的商业银行担任。
135．【答案】B 【解析】根据《证券投资基金法》第29条对基金托管人应当履行的职责的规定，基金托管人有召集基金份额持有人大会的职责。136．【答案】B 【解析】签署基金合同阶段是基金托管人开展基金托管业务的起始阶段。137．【答案】A 【解析】未接到交易所、登记结算公司的合法数据或者基金管理人的指令，基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何资产。
138．【答案】B 【解析】要求基金份额净值的计算必须准确。139．【答案】A 【解析】首次发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定的公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下按成本计量。140．【答案】A 【解析】 目前，我国基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。
141．【答案】B 【解析】基金会计的责任主体是对基金进行会计核算的基金管理公司和基金托管人，其中前者承担主要会计责任。142．【答案】A 【解析】目前，我国基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。
143．【答案】A 【解析】本期利润既包括了基金已经实现的损益，也包括了未实现的估值增值或减值，是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。144．【答案】B 【解析】对非金融机构买卖基金份额的差价收入不征收营业税。145．【答案】A 【解析】对企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税。146．【答案】A 【解析】对个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税。147．【答案】B 【解析】根据《证券投资基金法》，当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而基金管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集。148．【答案】B 【解析】开放式基金发生巨额赎回属于基金的重大事项，应报告中国证监会，同时2日内，编制并披露临时报告书。149．【答案】B 【解析】基金监管的目标是一切基金监管活动的出发点。150．【答案】B 【解析】监管机构作为执法机关，其成立由法律规定，其职权也是由法律所赋予的。
151．【答案】A 【解析】在考虑投资者的风险承受能力之后，资产管理人就可以确定能够带来最优风险与收益的投资组合。风险承受能力较低的投资者将选择较低风险的投资组合，他们可能对实现特定收益的最低回报率更为关注。152．【答案】A 【解析】买入并持有战略的投资组合价值与股票市场价值保持同方向、同比例的变动，并最终取决于最初的战略性资产配置所决定的资产构成。投资组合价值线的斜率由资产配置的比例决定。153．【答案】B 【解析】恒定混合策略有利的市场环境为易变，波动性大。154．【答案】B 【解析】根据对市场有效性的不同判断，可以将股票投资组合策略分为两大类：一类是以战胜市场为目的的积极型股票投资组合策略；另一类是以获得市场组合收益为目的的消极型股票投资组合策略。
155．【答案】B 【解析】从操作效果来看，道氏理论对大的趋势判断有较大的作用，对短期波动的预测则显得无能为力。另外，道氏理论的结论滞后于价格的缺陷也限制了该理论的广泛应用。156．【答案】B 【解析】 简单过滤器规则是以某一时点的股价作为参考基准，预先设定一个股价上涨或下跌的百分比作为买入和卖出股票的标准，即如果股票价格相对于参考基准上升的幅度达到了预先设定的百分比，就买入该股票；而如果股票价格相对于参考基准下跌幅度达到了预先设定的百分比，就卖出该股票。这一事先设定的股票价格变化的百分比就称为“过滤器”。157．【答案】B 【解析】一般来说，复制的组合包括的股票数越少，跟踪误差越大，调整所花费的交易成本越高。158．【答案】B 【解析】债券发行人自身的违约风险是影响债券收益率的重要因素。如果国债与非国债在除品质外其他方面均相同，则两者间的收益率差额有时也被称为是“品质利差”或“信用利差”，反映了国债发行条款与其他债券发行条款之间的差异。
159．【答案】B 【解析】如果债券发行条款中赋予发行人或投资者针对对方采取某种行动的期权，就将影响投资者的收益率以及债券发行人的筹资成本。一般来说，如果条款对债券发行人有利，比如提前赎回条款，则投资者将要求相对于同类国债来说较高的利差；反之，如果条款对债券投资者有利，比如提前退回期权和可转换期权，则投资者可能要求一个小的利差，甚至在某些特定条款下，企业债券的票面利率可能低于相同期限的国债利率。
