风险识别因素(精选十篇)
风险识别因素 篇1
一、引言
供应商的绩效评价是选择高品质供应商的基石。通过供应商的绩效评价, 可以了解供应存在的不足, 将不足之处反馈给供应商, 促进供应商改善, 以便更好地完成供应活动。近年来, 国内许多企业都制定了供应商的选择战略, 他们致力于供应商的开发与整合, 仅仅与少数有资质的供应商建立联盟合作伙伴关系, 其运用供应商的优势和技术支持自己新产品的开发和推广, 从而有效地管理了采购和供应。然而民营企业要想一路走好, 仅有此是不够的, 企业的实际发展还要从内部环境即可控因素入手, 这其中, 搞好风险管理是一项非常重要的内容。
二、供应商绩效评价的风险因素识别
(一) 供应商绩效评价风险识别的内涵
风险识别是指对尚未发生的、潜在的和客观的各种风险系统地、连续地进行识别和归类, 并分析产生风险事故的原因的过程。风险识别是企业内部控制的延伸, 它既是风险管理过程的起点, 同时又为评估风险发生后可能造成的影响、制定应对措施等提供必要的指导。
现如今供应商的绩效评价对于企业的发展起到越来越重要的作用。而供应商的绩效评价结果往往却未能真实反应出供应商的综合水平, 绩效评价结果也未能达到企业的预期目的。分析其原因, 是因为在供应商绩效考评过程中, 存在某些因素导致供应商绩效评价未能发挥应有的作用。这些容易被忽视的客观因素就是潜在的不确定性风险因素, 会对供应商绩效评价的结果存在不同程度, 不同范围, 不同大小的误差, 势必会制约或影响供应商绩效考核结果的真实性和客观性。从企业的管理层和人力资源部到供应商的采购部门都存在不同程度和大小的不确定性风险因素。如果处理不当, 会影响到绩效评价上游和下游工作的顺利衔接, 特别是在供应商的选取、奖惩和后期培训等方面。因此, 对供应商绩效评价的风险识别的系统化研究, 可剔除潜在的风险因素, 提高评价结果的准确性, 确保绩效评价结果的公平、公正, 使供应商绩效评价结果成为优胜劣汰供应商的有力保证。近几年, 组织内部的风险评估与安全管理越来越为政府、企业所重视, 出现了大量的评估标准和评估工具。而将风险识别的理念与供应商绩效评价相结合的研究还相对较少。因此, 作这方面的研究具有积极的的实际意义。
(二) 供应商绩效评价的风险因素识别模式
供应商绩效评价体系遵循四个环节的循环模式, 即:制定绩效目标, 确定绩效指标, 绩效评价实施和绩效考核反馈四个环节。循环模式中的每一环节都有潜在的风险因素, 这些风险因素可大致归为人, 物、手段, 工具, 方式, 环境, 时间等方面, 因此可用风险类别的七个方面去识别循环模式中的每一环节。如图1所示:
三、供应商绩效评价的七个风险类别
本文主要从风险类别的七个方面即:人, 物, 手段, 工具, 方式, 环境, 时间等方面对评价过程的每一环节进行系统识别。下面分别介绍这些风险类别。
(一) 人是指在供应商绩效评价过程中所有与人相关或以人为主体的因素
1、考评目标的不确定:绩效考评的目的不明确, 供应商绩效评价目标的制定没有结合企业的发展目标, 绩效考核的目标应与企业的发展战略目标紧密联系, 定位应该清晰明确;
2、绩效评价概念不清晰:企业的管理者未能真正理解绩效评价的真实含义, 将绩效评价与绩效管理混为一谈;
3、绩效目标的制定过程的不确定:管理者对绩效目标的制定主观臆断, 未经集体商议决定;
4、指标的分类:绩效指标的分类不够具体或太过细化;
5、确定指标人员的学历与工作经验:制定绩效指标人员的阅历与学识影响指标制定的准确性和全面性;
6、考核者的心理:在评价过程中考评者存在的某些心理现象;
7、统计结果未复查:绩效评价结果的统计数据没有认真复查;
8、考评缺乏双方沟通:绩效考评结束后并未将考评结果和意见反馈给供应商;
(二) 手段是在考评过程当中所采用的一定的技巧
1、考核过程过于孤立:没有将绩效考核放在绩效管理的体系中考虑, 考评过程过于孤立;
2、考评结果处理不完善:考核结束后, 就考评的结果没有及时反馈供应商, 后续工作衔接不上;
(三) 工具在这里是指统计绩效评价结果的工具和结果反馈时所采用的工具
1、统计考评结果的工具:人工计算还是电脑编成计算绩效评价的结果;
2、考评结果的反馈方式:绩效考核的结果反馈给供应商时是以书面形式还是电子邮件的形式;
(四) 方式是指对供应商绩效考评的方式和形式
1、绩效评价的方法是否得当:用哪种数学方法方法分析数据;
2、考评过程存在暗箱操作:考评过程的透明度不高, 结果也未公布;
3、考评依赖主观印象:考评者依赖印象打分, 同时也存在自身的不确定性等因素;
4、考评工作的实施不够规范:考评过程的分工不明, 同时态度不端正, 缺乏严谨性;
5、绩效指标内容不完善:绩效评价的指标不能全面系统的反应出供应商绩效的真实情况;
6、考核指标没有突出重点:评价指标涉及到方方面面, 主次分类不清晰;
(五) 环境是指考评过程的应用环境
1、考评过程的实施环境:绩效评价过程选取的环境在一定程度上也影响着评价结果的准确性;
(六) 时间指的是考评周期的合理性
考评周期不规范:考评周期的设计合理, 不是过短就是过长, 缺乏严谨性;
(七) 物在这里是指考核的结果能否与奖惩挂钩
考核结果的激励:对于绩效优异或不良的供应商未实行任何激励措施。
四、供应商绩效评价的不确定性风险因素的防范措施
以上分析了绩效评价过程的不确定性风险因素, 这些不确定性风险因素在不同程度上影响和制
约着供应商绩效评价结果的准确性。为了使供应商的绩效评价结果能够更客观, 真实的反应供应商的实际供应绩效, 还需针对以上每个不确定性风险因素加以防范, 减少不确定性风险因素发生的概率, 提高供应商绩效评价的可行性。
从以上表中不难看出, 人是供应商绩效评价过程潜在不确定性风险因素发生的主体, 也是防止、控制和化解风险因素发生的主体。其次是人们选用绩效评价的方式方法, 其他风险类别都是围绕人产生的。现代经济的发展越来越多的显示人在企业发展中的重要作用, 人作为一种重要的战略资源, 受到越来越多的关注。因此, 要建立健全一套全面系统科学的供应商绩效评价风险识别体系, 必须从人开始, 形成更科学、具体、规范的供应商绩效评价风险识别的理念, 从而优化人对绩效评价风险识别的意识和行为, 提高供应商绩效评价的权威性和有效性。
五、结论
1、本文通过对供应商绩效评价过程的分析研究, 找出了影响绩效评价结果真实性的风险因素, 并针对每一个风险因素提出相应的防范措施, 提高供应商绩效评价的客观性、准确性和科学性, 降低不确定性风险因素发生的可能性, 剔除供应商绩效评价过程中存在的弊端, 为发挥供应商绩效评价所应有的价值提供保证。
2、本文从人、物、工具、环境、方式、手段、时间等风险类别的七个方面逐一分析了供应商绩效评价的全过程, 所得到的绩效评价结果更具针对性, 科学性, 系统性, 更具参考价值, 作为奖惩的依据更具说服力, 为供应商绩效评价首尾工作的衔接做了良好铺垫。
3、本文围绕供应商绩效评价的过程, 采用人、物、工具、环境、方式、手段、时间等七个风险类别识别评价全过程, 紧扣供应商绩效评价的四个环节, 提出了供应商绩效评价风险因素识别的模式图, 也为以后的深入研究做铺垫。
参考文献
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风险管理的基本程序风险识别 篇2
可保风险的条件:风险不是投机的,风险必须是偶然的,风险必须是意外的,风险必须是以大量标的均有遭受损失的可能性,风险应有发生重大损失的可能性
保险的宏观作用1保障社会再生产的正常进行2推动商品的流通与消费3推动科学技术向现实生产力转化4有利于财政和信贷收支平衡的顺利实现5增加外汇收入,增强国际支付能力6动员国际范围内的保险基金
保险的微观作用:1有利于受灾企业及时恢复生产2有利于企业增加经济核算3有利于企业加强危险管理4有利于安定人民生活5有利于民事赔偿责任的履行
保险公司的功能:组织经济补偿功能、掌管保险基金功能、防灾防险功能、融通资金功能、吸收储蓄功能
保险利益原则的构成要件:1.保险利益必须是合法的利益2.保险利益必须是可以确利定的益3.保险利益必须是经济利益
保险利益的意义:1.限定了保险保障的最高限额2.防止道德风险的发生3.划清了保险与赌博之间的界限
代位追偿原则是指在财产保险中,保险标的发生保险事故造成推定全损,或者保险标的由于第三者责任导致保险损失,保险人按照合同的约定履行赔偿责任后,依法取得对保险标的的所有权或对保险标的损失负有责任的第三者的追偿权。意义:防止被保险人由于保险事故的发生,从保险人和第三者责任方同时获得双重赔偿而额外获利,确保损失补偿原则的贯彻执行;维护社会公众利益,保障公民、法人的合法权益不受侵害;有利于被保险人及时获得经济补偿。
代位追偿权产生的条件:保险事故的发生是由第三者的责任造成的,致害人依法应对被保险人承担民事损害赔偿责任;保险人按合同的约定对被保险人履行赔偿义务后,才有权取得代位追偿权。损害事故发生的原因及受损的标的均在保险责任范围内;
受益人与继承人的区别:两者性质不同:受益人享有的是受益权,是原始取得;继承人享有的是遗产的分割,是继承取得。受益人没有用其领取的保险金偿还被保险人生前债务的义务;但继承人在其继承遗产的范围内有为被继承人偿还债务的义务。
最大诚信原则:指保险合同当事人在订立保险合同当时及在合同的有效期内,必须以最大的诚意,履行自己应尽的义务,互不欺骗和隐瞒,信守合同订立的约定与承诺,否则,保险合同无效。
最大诚信原则的主要内容:
(一)告知
(二)保证
(三)弃权与禁止反言.告知是指投保人在订立保险合同时,应当将与保险标的有关的重要事实如实向保险人陈述,以便让保险人判断是否接受承保或以什么条件承保。保证指保险人要求投保人或被保险人在保险期间对某一事项的作为与不作为或某种状态的存在与不存在作出许诺。
保险人弃权的必备条件:1保险人必须知道投保人或被保险人有违反告知义务或保证条款的情形,因而享有合同解除权或抗辩权。2保险人须有弃权的意思表示,包括明示表示和默示表示3保险事故发生后,保单持有人逾期通知保险人仍接受。4在保险合同有效期限内,保险标的危险增加,保险人有权解除合同或者请求增加保险费,当保险人请求增加保险费或者继续收取保险费时,则视为保险人放弃合同的解除权。
为什么损失补偿原则不适用于人身保险?人身保险合同不是补偿性合同,而是给付性合同,保险金额是根据被保险人的需要和支付保险费的能力来确定,当保险事故或保险事件发生时,保险人按双方事先约定的金额给付。
保险人在如下情况取得对第三者的代位追偿权: 1)第三者对被保险人的侵权行为,导致保险标的遭受保险损失,依法应承担损害赔偿责任。2)第三者不履行合同规定的义务,造成保险标的的损失,根据合同的约定,第三者应对保险标的的损失承担赔偿责任。
3)第三者不当得利行为,造成保险标的的损失,依法应承担赔偿责任。4)其他法律规定。
委付成立的要件:保险标的推定全损;被保险人向保险人提出;被保险人须就保险标的的全部进行委付;委付不得附有条件;委付须经保险人同意
重复保险必须具备下列条件:同一保险标的及同一保险利益;同一保险期间;同一保险危险;与数个保险人订立数个保险合同,且保险金额总和超过保险标的的价值。
保险人的义务:1.及时签单义务2.保密义务3.赔偿、给付义务4.承担合理费用义务
保险人的权利:1.收取保费权利2.调研保险标的的情况3解约权与增费权4享有代为权5不承担赔偿权利
投保人的权利:1解约权2保单现金价值所有权
投保人的义务:1交纳保费义务2通知义务3避免损失扩大义务
商业保险与赌博比较1.目的不同。保险是以适当的保费支出转嫁风险,获得经济生活的安定。而赌博以小博大,目的在于发财。2.条件不同。参加保险不仅要交保费,而且必须对保险对象具有保险利益,所报风险为纯粹风险。而赌博则基本上是有钱即可参与
3.机制不同。保险是在被保险人之间进行的风险分摊,是一种互助共济行为。而赌博的风险完全是人为的,输赢完全是赌博双方之间个人的事。4.社会后果不同。保险是社会发展的稳定器和助动器。而赌博则会带来家庭和社会经济生活的不安定,甚至引发刑事犯罪
简述风险管理与保险的关系共同点1.两者都是以风险作为研究和管理的对象。
2.两者都是以概率论和大数法则等数学和统计学原理作为其分析的基础和方法。
3.保险是风险管理最重要、最有效的制度性工具之一。4.加强风险管理是提高保险经济效益的手段。区别:最主要的区别表现在风险管理所管理的风险范围要大于保险的范围。前者管理所有的纯粹风险以及某些投机风险,而后者只是对付纯粹风险中的可保风险。何谓近因原则?如何判断损失近因?
答:近因原则的基本含义是:若引起保险事故发生,造成保险标的损失的近因属于保险责任,则保险人承担损失赔偿责任;若近因属于除外责任,则保险人不负赔偿责任。也就是说,只有当承保危险是损失发生的近因时,保险人才负赔偿责任。
判断近因的基本方法有两种:(1)从原因推断结果,即从最初的事件出发,按逻辑推理直至最终损失的发生,最初事件就是最后事件的近因;(2)从结果推断原因,即从损失开始,从后往前推,追溯到最初事件没有中断,则最初事件就是近因。
比较委付与代位追偿的区别。
答:(1)代位追偿只是一种纯粹的追偿权,取得这种权利的保险人无须承担其他义务;而保险人在接受委付时,则是将权利和义务全部接收,既获得了保险标的的所有权,又须承担该标的产生的义务。(2)在代位追偿中,保险人只能获得保险赔偿金额以内的追偿权;而在委付中,保险人则可享有该项标的的一切权利,包括被保险人放弃的保险标的所有权和对保险标的的处分权。在委付后,保险人对保险标的的处置而取得的额外利益也由保险人获得,而不必返还给被保险人。
保险合同双方当事人应该如何处理争议?答:保险争议的处理方式有以下四种:1.协商:争议发生后,双方当事人在平等、互相谅解基础上对争议事项进行协商,取得共识,解决纠纷的方法。2.调解:在合同管理机关或法院的参与下,通过说服教育,使双方自愿达成协议、平息争端。3.仲裁:争议双方依法仲裁协议,自愿将彼此间的争议交由双方共同信任、法律认可的仲裁机构的仲裁员居中调解,并做出裁决,一裁终局。4.诉讼:保险合同的一方当事人按有关法律程序,通过法院对另一方提出权益主张,并要求法院予以解决和保护的请求的处理争议的方法。
财产保险有何特征?答:1.保险标的为各种财产物资及有关责任;2.保险业务的性质是组织经济补偿;3.经营内容具有复杂性4.单个保险关系具有不等性。
试比较再保险与原保险、共同保险的区别。答:再保险与原保险的区别:(1)主体不同。原保险主体一方是保险人,另一方是投保人与被保险人;再保险主体双方均为保险人。
(2)保险标的不同。原保险中保险标的既可以是财产、利益、责任、信用,也可以是人的生命与身体;再保险中的标的只是原保险人对被保险人承保合同责任的一部分或全部。(3)合同性质不同。原保险合同中的财产保险合同属于经济补偿性质,人身保险合同大多属于经济给付性质;再保险合同全部属于经济补偿性质,再保险人负责对原保险人所支付的赔款或保险金给予一定补偿。再保险与共同保险的区别在于:共同保险是多家保险公司与投保人建立保险关系,是横向联系,就分散风险的方式而言,是风险的第一次分散。再保险是保险人与保险人建立保险关系,是纵向联系,是风险的第二次分散。保险合同的基本内容:主体部分,包括保险人、投保人、被保险人、受益人的名称及住所,有多个受益人的需标出受益顺序及份额;客体部分,即明确保险利益的部分,主要载明保险标的、保险价值和保险金额,权利义务部分,包括保险责任、除外责任、保险费及其支付方式、保险金赔偿或给付方式、保险期限和保险责任开始时间、违约责任等。其他申明事项
.投保方违反告知义务的常见情形:1由于疏忽或对重要事实误认为不重要而未告知;2因对重要事实认识的局限导致的误告,但并非故意欺骗;——误告3隐瞒重要事实,故意不告知;——隐瞒4捏造事实,故意作不实告知。——欺诈.违反告知义务的法律后果:对于投保人因故意或因重大过失未履行如实告知义务、足以影响保险人决定是否同意承保或者提高保险费率的,保险人虽可以解除合同,但该解除权自保险人知道解除事由起30日内必须行使。更重要的是,针对如实告知义务的问题,规定了两年的不可抗辩条款:自合同成立之日起超过两年的,保险人不得解除合同。
保险合同的特点:
1、双务性
2、射幸性
3、补偿性
4、条件性
5、附和性
无人值班变电站管理风险因素识别 篇3
【摘要】在探讨无人值班变电站管理风险识别的重要作用的基础上,结合当前无人值班变电站管理的实际情况,分析了无人值班变电站管理及风险应对现状。以提高无人值班变电站风险管理识别的准确性为目的,分析了当前无人值班变电站存在的主要管理风险因素类型,并提出了对应的风险防范与识别策略,对提高无人值班变电站的管理水平,保证变电站工作的稳定性和可靠性具有重要作用。
【关键词】无人值班变电站;运行风险;风险识别
无人值班变电站运行过程中的管理风险将直接影响到管理工作人员的生命安全和财产风险,做好无人值班变电站管理过程中的风险识别工作,为安全管理工作提供参考依据尤为重要。在当前电网企业值班管理模式不断完善与改进的背景下,变电站的运行管理人员一般同时对多个变电站进行管理和控制,这在加大其工作难度的同时,也使得他们需要更多的精力开展相关的日常管理与维护工作。所以,电网企业必须持续强化无人值班变电站的管理风险识别因素,以电网的安全、稳定运行为最终目标,在风险管理过程中持续的识别其中存在的风险要素,为管理过程中风险控制措施提供有效依据。
1、无人值班变电站管理风险识别的重要作用
1.1是无人值班运行模式的需要
在当前无人值班变电站投入运行范围持续增大的背景下,变电站从传统的有人值班向无人值班转变,这使得管理人员的操作与维护设备数量迅速增加。而在人员队伍建设与整合的过程中,因为实际的运行操作人员技能水平参差不齐,只有站长或者少数骨干技术人员对变电站的各设备情况完全了解,这使得不同的员工对管理风险的识别存在较大差异,不利于变电站的风险控制和管理。因此,对无人值守变电站管理风险进行识别,对提高人员的整体风险控制意识,保证无人值班运行模式的稳定运行尤为重要。
1.2是电网改、扩建工程发展的需要
随着当前社会用电负荷的增加,电网建设和改扩建规模日益扩大,无人值班变电站的投入使用量开始增加,新站的使用带来了大量的新技术、新设备和新工艺。而在改扩建过程中存在着厂家设备型号不一致、设备类型差异明显、功能不完全相同的问题,为了保证这些设备在无人值守运行模式下能稳定运行,需要帮助基层员工开展无人值班 管理风险因素的识别工作,以提高电网改、扩建之后运行的稳定性。
1.3是确保人身安全的需要
在无人值班变电站的运行维护过程中,必须坚持“保护人的生命、杜绝责任事故”为基本原则和工作的重点,通过现场安全管控的方式,对现场作业班组、作业人员和作业现场开展相关的管理工作,确保安全管理工作落到实处。而在这之前,为了保证人员的生命安全,要求作业人眼熟悉变电站运行过程中的安全风险,了解现场接线、设备性能和作业环境等风险要素,这是确保其不受损害的基础条件。
2、无人值班变电站管理及风险应对现状
当前,无人值班变电站已经形成了相对完善的管理制度,对管理风险控制起到了一定的积极作用。通过从管理制度的角度出发,利用规范、严格的制度等方式来约束值班人员的工作和管理行为,确保无人值班运行模式能够安全、稳定的工作。当前,无人值班变电站形成了集岗位责任制、巡视与定期轮换制和交接班制于一体的管理制度体系。其中,岗位责任制,就是岗位人员通过明确的任务分工,将变电运行管理工作进行分解、落实到具体的管理岗位,并要求对各个岗位进行定岗、定责,减少风险发生的概率;设备巡视制度则是通过定期与不定期相结合的方式对设备的应用、备用方式等进行运行轮换,从而发现其中潜在的风险与隐患,通过及时的处理,保证设备的健康稳定运行;交接班制度,则是根据管理运行职责将各班组人员按照对应的职责分为不同的班组,通过班组轮换的方式开展工作。
但是,在實际的执行和落实过程中也存在一定的问题。例如,管理技术人员素质参差不齐。在实现无人值班后,变电站的管理人员集中到一处,且管理工作由之前的单一管理工作变成了综合管理工作,这要求管理人员具有更高的风险分析能力与个人素质。但目前人员综合素质的参差不齐与此相矛盾。另外,运行管理过程中的风险识别也存在一些需要完善的地方。运行管理在变电站的风险控制当中发挥着至关重要的作用,管理人员的个人素质及管理水平也直接影响了运行维护人员的风险处理能力,当前在风险管理过程中必须从整个系统的风险因素大局着手,提高整个管理部门风险识别的合理性。
3、无人值班变电站存在的主要管理风险因素类型
3.1变电设备中风险
变电站设备部分设备选型或者设计的过程中忽略一些关键问题的及时处理,导致设备在运行的过程中给变电现场产生了极大的威胁与麻烦。例如,在对10kV的封闭式开关柜进行设计时,因为没有充分考虑到线路从备用转检修的特殊案例,使得相关操作人员在实际的工作过程中只能完全依靠一个判据开展线路接地操作,这种非常规操作方式给电网企业的日常生产运行带来了极大的麻烦和危害。同时,在变电设备工艺检修方面,因为施工或者检修过程中存在施工质量问题,随着变电站使用时间的延长,巡检过程中出现的安全问题日益增多,这会在一定程度上增加工作人员的工作强度,使得变电站的管理风险因素增加。例如,施工过程中在完成变电站建设施工之后,变电站开始运营工作,之后发现楼顶在下雨时就会漏水,使得变电站运行人员必须采用应急措施防止雨水渗透,这些也是导致变电设备出现风险的因素。
3.2变电站工作环境中的风险
不同的行业在生产运作过程中都存在对应的风险,或来自自然界,或来自人为因素。同样,无人值班变电站工作环境自然也不例外。在恶劣的自然环境下,其会对变电站工作人员的心理状态和行为操作产生影响,例如当出现大雾时,管理人员不能清楚的看清设备的铭牌;当在雷雨天气时,设备操作人员的注意力会受到影响,使得他们不能够全身心投入工作当中,从而使得运行事故发生的概率增加。另外,闷热的天气、严苛的管理制度等都会成为影响变电站工作人员工作稳定性的重要因素。
3.3管理人员风险
虽然无人值班变电站的管理模式在一定程度上有效的解决了变电站人员缺乏导致的问题,但是随着社会的持续发展,经济建设对电力能源的需求不断增加,无人值班变电站也迅速增加。这使得运行人员的工作量迅速增大,管理过程也变得更加复杂、困难,而电力企业在人员补充方面又不够及时,使得变电站运行人员出现较大的缺口。同时,针对运行人员缺乏系统有效的科学培训和学习,专业的理论知识与操作技能不能跟上技术的发展步伐。另外,在培训过程中也没有重视生产安全忧患意识、操作规范等内容的培训,创新改革意识不足,导致管理人员队伍不能够很好的适应当前日益增加的工作量环境。
4、无人值班变电站管理风险的防范策略
4.1构建完善的工作风险预控管理机制
电力企业必须保证每一名操作人员的所有工作环节都符合相关标准,且不得违反操作规程作业,并在工作过程中记录下变电站运行管理过程中出现的不同类型风险,以免出现风险而手忙脚乱,不能采取有效的解决措施。同时,还应该加强变电站的监控、巡视工作,确保设备的完整,不会由于事故而导致生产停止,确保生产人员的生命财产安全得到保证。另外,企业通过建立完整的日常工作风险预控管理机制,分析其中存在的风险节点,从而制定并获得针对性更强的风险控制因素学习卡片,让工作人员通过日常学习获得风险防控知识,提高对管理风险的辨识能力。
4.2负荷控制方式
在生产运作过程中,及时的掌握系统负荷的实际发展状态,根据运行经验合理的预测负荷的变化趋势,并根据实际情况采取针对性的解决措施和办法,这可以有效的避免线路过载而导致的跳闸、设备损坏等问题。尤其是对于35kV及以上的线路,若不能对跳闸进行严格控制,将会导致停电事故,从而使得其影响范围扩大。例如,当两台变压器处于并列关系时,若其中的一台主变压器需要检修或者试验时,则调控人员要时刻关注负荷的实时变化。若发现负荷已经超出了另外一台主变的负荷承载能力,则必须及时的进行负荷转移,之后再停止主变,从而达到防止主变由于负载而导致的跳闸问题。另外,当母线从并列运行转变成为分列运行方式时,调控操作人员则应该对各个阶段母线的负荷承载情况予以关注,对负荷的分布进行严格控制,从而保证变电站处于最佳的运行状态。
4.3加强继电保护与安全自动装置的管理工作
继电保护是电力系统出现故障或者出现异常运行故障时,在尽量短的时间内、尽量小的范围当中,自动将故障设备及系统及时的切除,从而达到限制故障影响范围的目的。当前,可以通过使用性能稳定,且带有保护通道和自检功能的设备来提高无人值班变电站的运行可靠性。但是,在应用的过程中要确保继电保护和对应的安全自动装置与相对应的规约和标准相吻合,在满足现场的调控需要基础上,要具备完整的“五遥”功能。若需要从调控中心进行远动操作,则必须还要求其具有自动记录功能。
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风险识别因素 篇4
1 风险因素识别
1.1 护理人员风险意识淡薄
由于急诊科是医院内病种最多、重症患者最集中、抢救和管理任务最重的科室, 所以护理人员应该要充分认识到急诊急救过程中存在的风险性。而作为护士, 应当恪尽职守, 积极的与患者做好沟通工作, 了解患者的病情, 对于所做的工作应该具有危险的预见性, 要做到根据自己所学知识或经验从工作中评估所获利益或潜在风险的比例, 按照规章制度以及护理人员的责任心完成工作。
1.2 规章制度不健全
只有健全的规章制度才能规范和约束医院内各种医护活动, 从而起到有效预防各项风险事件的发生。若抢救制度、护理安全制度、查对制度、交接班制度以及无菌操作等制度不完善或执行不力, 就可能给患者造成损害。
1.3 护理人员专业能力不高
有些护理人员的理论知识不能够有效指导护理实践工作, 而且急诊科患者的病情一般发展、变化均较快, 护理人员不能够自主、快速、熟练、短时间内完成各种机器的准备, 从而延误抢救的时机。而且对于护理文书的书写不规范, 经常出现涂改、字迹不清、病情描述不确切、医疗术语应用不恰当、病情观察记录不及时、药物使用情况不清楚等现象[2]。
急诊急救过程中, 各种仪器的使用和急救药品的供应, 对于保证患者抢救成功至关重要, 但是由于仪器、药品管理制度的不健全, 不能够责任到人, 使得仪器和药品不能及时供应, 会造成严重的护理风险事件。
1.5 患者自身因素
急诊室患者的病情急, 家属的心情急, 对急诊护理的要求高, 由于患者的文化程度不同, 对疾病的理解、医疗护理措施、医护人员的讲解不能理解, 很容易造成治疗的延误。
2 防范对策
2.1 强化风险教育
对定期举行法规专题学习、观看警示教育片、防范医疗纠纷等讲座, 并结合急诊科的特点, 教育护理人员坚持“以患者为本”的服务理念, 增强工作责任心、定期对工作进行总结, 使护理人员充分认识到急诊护理风险存在的客观性和发生、发展过程, 增强风险防范意识, 并制定风险应急预案, 预防突发事件的发生。
2.2 提高护理人员专业能力、
通过继续教育、急救技术训练、仪器使用训练等多种形式, 定期对护理人员进行专业能力培训, 提高抢救技能、仪器使用能力、应变能力、与患者的沟通能力、文书书写能力等, 使护理人员能够适应急诊科的工作, 提高工作效率与质量为抢救争取时间。
2.3 落实规范性制度
健全的制度与落实可以保证医患双方的利益与安全, 有效防范护理纠纷。可根据急诊科的特点建立如护理意外登记、护理告知书签字、药物使用不良反应登记报告等规定和上报程序, 并且注意环节质量的控制, 使执行制度惯性化, 从而做到在任何紧急情况下, 急诊护理工作都能高效、有序地运行, 达到最佳的急诊抢救效果。
2.4 合理配置人员, 优化就诊环境
考虑到急诊科护理人员的工作范围的扩大与工作量的增加, 所以要对护理人员的工作进行合理的安排, 避免出现工作时注意力不集中、工作质量下降等现象。同时积极优化急诊室的环境科学布局, 提高护理人员的工作质量, 并且最大限度地保证患者急诊的安全。
3 讨论
随着社会的发展和人们的护理质量要求的提高, 护理风险越来越受到人们的关注。护理风险是指医院内的患者在护理过程中可能出现的生命健康损伤或致残事件的不确定性或者一切可能发生的不安全事件。而急诊急救的护理风险不仅对于患者的抢救与治疗有重大关系, 而且还影响着医院的发展, 所以应该重视急诊科对护理风险的识别与防范措施的采取。本文通过对我院2010年7月至2012年9月急诊急救科护士的工作进行回顾性总结, 认识到急诊急救患者的护理中存在着许多严重的风险因素, 如护理人员风险意识淡薄、规章制度不健全、专业能力不高、药品管理制度不健全和患者自身因素等;针对以上风险采取的防范对策有强化风险教育, 提高护理人员专业能力, 落实规范性制度, 合理配置人员、优化就诊环境等。综上所述, 只有对急诊急救患者护理中的风险进行充分的认识, 并做好防范对策, 才能有效提高护理质量与抢救质量, 减少护患纠纷和差错的发生率, 降低抢救风险, 保证患者的生命安全[3,4]。
参考文献
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项目的风险识别与防范 篇5
风险的识别和防范,是现代项目管理科学中一个重要分支。对工程项目管理而言,风险存在于工程施工的全过程,而且很多风险往往难以事先发现。这就要求我们在项目施工管理的同时,还要时刻都保持着风险意识、危机意识,通过风险识别去发现施工项目中各类潜在或已出现的风险,从而合理地应对和控制各种风险,以最少的成本、最大的盈利来保证项目总体目标的实现。(注:在施工安全风险方面,很多文献中已经详细著述,本文不再单列讨论)
1、场地接交风险
施工场地接交是项目部进场后首先要做的工作,也是项目识别及防范风险的开始。然而施工单位一般都急于进行施工,往往忽视了其可能存在的缺陷或隐患。
1.1 这类风险的主要表现是:业主方提供的坐标点、标高无签字手续或可能有误;水、电源未接到规定距离内;地质资料与施工现场不符;临时道路不通;场地标高与招标文件不符合;基础实验检测资料不充分等。
1.2 防范这类风险:一是在进场后对坐标点、标高及三通一平等立即进行复核并请业主及监理书面签认;二是移交时必须要各种书面资料要详尽齐备;三是要查阅地勘报告,并结合现场实际开挖情况检查,并与有关人员一起核实签认来避免后期责任;四是针对场地已出现或可能存在的隐患提出合理化的处理方案,报业主、工程监理等有关方审批后实施;五是及时办理相关索赔等。
2、工程环境风险
在施工前及施工过程中,项目经常受到工程环境的制约,稍不注意,就会引发一系列的风险。
2.1 这类风险的主要表现是:场地开挖导致山体滑坡或影响临近建筑的结构;石方爆破造成周边建筑物开裂;工程地质与水文条件异常;地下可能有重要管线及文物;夜间施工扰民等。在此情况下,项目部绝不能擅自开工,必须慎重考虑可能出现的风险。
2.2 防范这类风险:一是必须要请业主、监理各方到现场评估核定,并出具书面意见;二是针对出现的地质与水文异常条件、地下管线等情况,及时报请审批处理意见,并请业主及设计方出具设计修改方案;三是夜间施工必须经过报批,并争取周边居民谅解;四是及时办理好相关索赔。这样既保证了施工的安全,同时也能规避风险并给项目创造相应的经济效益。
3、设计图纸风险
设计图纸很难一次到位,完全符合现场实际,这种不足既为项目变更提供了契机,但也有可能给项目带来利润损失、增加成本等后果。
3.1 这类风险的主要表现是:设计内容不齐全;现场条件与设计之初有变化;设计本身有缺陷、错误及遗漏;局部设计不符合规范要求;设计未考虑施工的可行性;指定材料采购不到;原来有利润的分项工程在修改后变为没有利润或甚至可能亏损的做法等。
3.2 防范这类风险:一是项目部要加强图纸审查,在图纸会审时提出修改;二是发现问题后,应立即以书面形式向业主监理报告,及时进行变更修改;三是加强与设计方的联系,充分了解设计意图与构想,尽量给设计方提出合理化的建议,取得设计方的支持与帮助等。
4、合同风险
合同双方就未尽事宜或未预料的的事项在合同上留有缺口与争议是很正常的事情。这类缺口与争议既可化解风险,但也有可能给项目造成不必要的损失。
4.1 这类风险的主要表现是:对合同条款双方理解有异,执行过程中出现争议;合同条款不齐全或内容不详细;补充合同对施工方明显不利;业主方把设计图纸上隐含的工作笼统归在在合同范围内;业主方强行分包合同工作内容,造成责任界限不明:“形象工程”或“政绩工程”受政府干预较大,业主方经常违约;项目管理人员对合同条款不清楚,无法有效及时地合同条款进行索赔或防范风险。
4.2 防范这类风险:一是项目部必须认真分析并熟悉工程招投标文件、工程合同、设计图纸及《定额》等,预先找出合同上的缺口或有争议的地方,尽可能通过与业主及工程监理进行协商,达成有利的书面协议;二是熟悉《合同法》及相关法规,增加谈判的说服力;三是熟悉相关的合同示范文本,结合工程的具体情况,对合同上条款不齐全或内容不详细的地方进行风险识别、分析并采取应对措施;四是针对现场出现的特殊情况,尽可能进行风险测度,以便采取相应的对策来应对或规避合同风险;五是要寻找双方合同分歧中的利益共同点,确定一个双方均认可的解决办法,尽量降低损失;六是要加强与有关各方沟通,取得对方的理解、支持和帮助。
5、人员组织风险
一个好的项目经理及项目班子在工程项目的管理工作中起着决定性的作用,其驾驭风险的能力取决其业务工作能力和本身素质,如配备不当,则可能会引发各种风险。
5.1 这类风险的主要表现是:项目部匆忙建,人员不到位或缺乏凝聚力;管理人员素质差无法胜任;项目分工不明确或是执行力不够;关键人员变动频繁,部分岗位时常空缺等。
5.2 防范这类风险:一是选择工作能力强、素质好的项目经理及项目班子;二是项目班子人员配备到位,分工明确;三是给项目部明确的授权,签订项目管理目标责任书;四是建立有效的激励与约束机制;五是关键人员尽量不变动,关键人员确需变动或离开,应采取有效的措施来保证工作移交后工作的连续性。
6、资源风险
项目在施工过程中因工程内容、工作量的变化,所需的人力、物力、财力必须按资源供应计划进行及时调整、供应,但由于各种原因,往往不能按计划及时供应而给项目造成损失。
6.1 这类风险的主要表现是:工程不能及时进场;因赶工时间短,班组考虑到自身利益而不愿按计划增加人员;材料商扯皮而拖延供应或不供应材料;材料当地缺货、进场材料存在质量问题需要退货或外地采购的材料在路上耽误等导致停工待料;资金短缺,未按时支付工人工资或无钱采购材料引起工程停工、缓建或引起诉讼等。
6.2 防范这类风险:一是要实劳务、材料的公开招标,选择合格的班组和材料商;二是签订合同时,要考虑到业主方不能全额付款及付款可能滞后的因素,对班组、材料商适当进行风险转嫁;三是要考虑到班组及材料商违约的后果,在合同中相应明确他们的违约责任;四是编制计划和实施时,要做到合理性、超前性,避免浪费或出现临时抱佛脚的情况;五是合理编制资金计划,及早做好资金的收、支部署,加强成本控制,减少资金支出;六是要合理支配资金,好钢用在刀刃上,根据合同对班组、材料商进行重点安排,实在没有办法时,应友好协商,取得他们的谅解和支持,避免因资金问题违约而给项目带来诉讼或停工缓建的风险;同时在施工过程中要及时办理好各项索赔与签证,与进度款一起申报,缓解资金压力;七是要在业主方未按合同进行工程款支付时,在预防班组、供应商索赔的同时要及时对业主方进行相关的索赔。
7、口头协议风险
甲乙双方就工程上一些问题达成初步的口头协议或承诺是很正常的事情,但由于各种原因没有及时形成书面结果,就可能蕴藏事后“翻脸”的风险。
7.1 这类风险的主要表现是:甲方领导现场视察时下指示,却没有书面文件;甲方口头承诺,事后不认账;
7.2 防范这类风险:一是对业主的指示、承诺或谈好的事宜要及时办理书面签字文件;二是对尚未谈妥的事项及时抓紧进行协商,及早形成书面意见;三是口头及电话通知慎重执行,最好见书面文件后才实施;四是及时办好书面索赔,特别要防止把公关时期双方亲密接触所形成的关系,幻想带进工程完工后的结算中来。
8、技术风险
在施工中项目采用的技术不成熟,或采用新技术、新设备、新工艺时未掌握要点等,任何这些缺陷均会使项目出现生产成本、质量、安全与进度等问题。
8.1 这类风险的主要表现是:对设计图纸、施工规范等未充分理解透彻而使技术方案、措施及交底等本身存在缺陷;单纯地考虑降低成本,给工程质量、安全或进度带来隐患;为单纯保证质量、进度或安全,而使项目生产成本大幅增加;采用新技术、新设备新工艺时未掌握要点或工人技术力量不足等致使项目出现成本、质量、安全与工期等问题。
项目施工的复杂性、变化性及一次性,要求施工技术的合理性、先进性及可调整性,任何疏漏均会导致风险事故的发生。
8.2 防范这类风险:一是要在充分理解设计图纸、施工规范等前提下,结合施工实际情况及可行性来编制各项施工技术方案、措施及交底;二是在编制施工技术方案及措施的时候必须结合实际权衡利弊,尽量考虑周到全面;三是要在采用新技术、新设备、新工艺时必须谨慎出发;四是要严格审批制度;五是要适应现场实际施工条件的变化而调整;六是要选择胜任的技术工人;七是要在业主方提出赶工的条件下修改方案时,一定要收集好资料并进行相应索赔。
9、外部协调风险
外部协调是工程项目在项目管理过程中不可避免要进行的工作,包括与业主、工程监理、设计、地勘、质量监督站、安全监督站、环卫、媒体等,如协调不好,也会给工程项目带来不可预见的风险。
9.1 这类风险的主要表现是,各类检查监督部门检查次数频繁,因小问题就要求整改重验,造成工期耽误、人员窝工、机械闲置等;工程监理履行监督,消极于工作协调与支持帮助;在工程验收、设计修改、工程索赔、工程款支付等工作中,业主方与工程监理故意找茬,消极办理;
9.2 防范这类风险,一是搞好项目自身的管理,严格按设计及规范要求进行施工,以保证工程的质量、安全及进度来赢得各方的赞同与支持;二是在建筑施工工程中,经常会出现这样或那样的问题,在解决问题的过程中,一定要按法律、法规、标准办事,积极与业主、工程监理等进行协商,让他们放心;三是在工程项目管理中加强协作,积极支持业主、监理等各方的工作;四是要与上级密切配合妥善处理项目上可能出现的质量安全事故、媒体曝光、劳工纠纷等危机事件;五是要树立“干一个工程,交一方朋友”的思想,理解、尊重对方,经常沟通,用实际行动来取得他们的支持和帮助,达到搞好工程建设的共同目标。
10、工程索赔风险
项目施工过程必须保持着索赔的意识,任何疏忽均可能给企业造成重大的经济损失,并引发反索赔的风险。
10.1 这类风险的主要表现是:对可索赔事件视而不见,直接放弃了索赔的机会;片面理解有索赔权利的只是业主方;未及时办理、收集和整理索赔的依据与相关证据,导致索赔难度加大或索赔不成立;没有预防反索赔的危机意识;未及时进行办理索赔,引发超过索赔的合同期限或可能造成后期一揽子索赔的损失之风险。
10.2 索赔是相互的、双向的,防范及控制这类风险,一是要熟悉建筑工程索赔的主要内容:二是始终保持索赔的意识,及时办理已发生或将要发生的索赔事项;三是要及时办理、收集和整理索赔的依据与相关证据;四是要熟悉索赔的程序、掌握好索赔方法与技巧,及时进行索赔,办好经济、工期签证;五是要重视工期索赔工作,须注意工期索赔往往又是经济索赔的依据;六是要有预防业主方反索赔的警觉,防止因工程质量缺陷、工期延误及违背合同等引起业主方的反索赔。
11、竣工结算风险
竣工结算是项目生产经营的结果,但同时,项目部也面临着发生后期损失的风险。
11.1 这类风险的主要表现是:结算资料不齐全,导致工程结算难办甚至造成重大损失;业主以故意拖延竣工的方式,来拒绝最终结算,为拖欠工程款制造理由;业主方不确定交工时间,为拖延竣工制造根据;业主方反复进行工程造价审计,特别是委托中介机构进行按比例提成性质的审计使合同价款不断缩水,尾款越审越少,甚至出现所谓“超时”现象;业主方付款时以物顶帐或以工期和质量问题为借口进行反索赔,使工程尾款出现缩水和难以回收的风险。
11.2 防范这类风险:一是要在前期合同谈判中,力争把后期可能遇到的问题及其化解途径思考周全,并在合同条款中加以确定,以防日后变故;二是要在履约过程中,加强二次经营,收集和整理各种相关资料,包括合同、补充合同、各种签证、变更方案、会议纪要、索赔文件及各种往来函件等,为日后结算做充分准备;三是在企业内部管理上,要配备素质高、能力强的项目班子,实行项目经理承包责任制和经营风险抵押制,从内部消除问题滋生的土壤;四是要注意使用法律武器,反对业主单方面进行的工程价款审计、缩水和罚款,并适当提出违约赔偿要求。
12、法律诉讼风险
12.1 这类风险的表现是:诉讼时效丧失,超过我国法律规定的两年诉讼有效期;证据不足,失去法律和仲裁应有支持;审判或仲裁旷日持久,远水不解近渴;诉讼过程需要投入大量的人力、物力、财力,增加了项目成本的支出;诉讼费用预支困难,发生没钱打管司的现象;合同上选择的法院或仲裁机构对我方不利;胜诉执行难,既要发生各种名目的执行费,还可能碰到无法执行和执行不了的情况。
12.2 防范这类风险:一是要在法律诉讼有效期内及时提起仲裁和诉讼,避免错过法律时效;二是要有涉讼意识,注意长备不懈地积累和保管好各种资料;三是签约之初就要考虑涉讼风险,在仲裁机构和管辖法院选择上,要有意识选择对自己有利的条款;四是要适时采取财产保全措施等法律措施;五是要规避仲裁和诉讼时间风险,积极选择庭外调解等方式解决经济纠纷;六是要配备兼职或长期法律顾问人员,维护企业合法权益;七是要加强自身履约管理,避免我方违约行为,从企业管理上减少法律诉讼风险。
供应链风险识别 篇6
摘要:在供应链的运行中存在着许多的不确定性和风险,这些风险轻则损坏供应链环节带来损失,重则使整个供应链陷入瘫痪,给国民经济带来重创,在对供应链风险进行管理之前,文章首先对供应链风险产生的原因进行分析,然后就此讨论一下供应链风险的来源。
中图分类号:F252.21文献标识码:A文章编号:1006-8937(2009)10-0108-01
供应链管理涉及范围广,包括了从供应商、生产商、经销商到消费者的整条供产销链条,具有很大的复杂性,而正是供应链的复杂性带来了其高风险和不确定性,并且这种高风险和脆弱性在今后必然有增无减。
当今企业的经营应当是以全局利益为导向的,仅仅考虑自身的利益需求无法在市场竞争中取得优势。供应链风险识别一直是企业在进行生产运作过程中需要予以足够重视的方面,只有对供应链风险的来源有充分的认识并进行针对性的应对措施,才能最大程度地减少由于供应链风险导致的损失。
1供应链风险的来源和影响因素
供应链脆弱性而导致的供应链风险总是存在于供应链各环节,当前可能会增加风险水平的影响因素主要包括以下几点:
①供应链的全球化运作。交通、通信技术的发展使得现今的生产营销活动已经不是仅仅局限在一个国家的范围之内。到达消费者手中的产品可能是经由在多个国家进行原料采购、生产配件、组装结合的产物。全球范围的运作大大增加了供应链的风险。
②产业外包。外包是企业为维持组织竞争核心能力,且因组织人力不足的困境,可将组织的非核心业务委托给外部的专业公司,以集中精力提升核心竞争力。然而,在现实中,由于企业对于外包业务的控制力被削弱产生了许许多多的风险,常常会由于供应链上某一环节的失败导致供给故障。
③来源采购单一化。通过削减企业的供应商数量,可以保证供应商的质量,同时能够和有实力的供应商建立长期稳定的战略联盟也是提升企业竞争力的好策略。然而伴随着采购来源的单一化而来的也有许多风险,企业对供应商的依赖性过大,一旦供应商运营或双方合作出现问题,会对企业造成极大的不良影响。
③需求的波动。当今的经济条件下,消费者的需求多种多样,具有不确定性,波动较大,对消费者的需求预测也是企业进行生产经营的重要一环,如果不能对消费者需求进行准确的预测,会直接影响到企业的生产和销售计划的实施。
2供应链风险的一般分类
一般认为,供应链风险可分为两种:一种是供应链外部风险,另一种是供应链内部风险。
2.1供应链外部风险
是指外部客观环境的变化,给企业带来受损的风险和可能性,通常是由短期内企业不能控制的因素造成。供应链的外部风险包括两大类:自然风险,是指由于各种自然灾害给供应链企业带来经济损失的风险,具有不可抗性。例如水灾、火灾、地震等自然灾害。社会风险:是指社会的不稳定因素给供应链企业带来经济损失的风险。
2.2供应链内部风险
主要是指来源于供应链企业之间或企业内部的风险,主要包括:
①道德风险:指供应链企业之间由于信息不对称,导致的道德败坏行为造成损失的风险。当今许多企业认为各自的利益具有排他性。加上供应链企业又缺乏有力的法律约束和监控机制,由于自身素质降低影响到整个供应链的经济效益。②技术风险:指供应链企业由于没有引进先进技术,或者技术本身的先进性、可靠性、适用性和可得性与预期的方案发生重大变化。导致生产能力利用率降低,生产成本增加,产品质量达不到预期的要求,而导致损失的风险。③市场风险:供应链企业的市场风险一般来自三个方面:一是市场供需实际情况与预测发生偏离;二是产品的市场竞争能力或竞争对手情况发生很大变化;三是原材料的价格与预测价格发生较大偏差。④资金风险:指由于利率、汇率变化或银行终止贷款及经济政策的调整,导致供应链某些企业融资成本上升。资金不足,厌恶生产而导致的损失风险。
以上这些因素在目前大多数的供应链中都或多或少地存在着。因此,企业必须意识到其供应链的薄弱环节在哪儿,风险的源头是什么,尽可能地减低并管理这些风险,促进企业的发展。
参考文献:
[1] 王燕.供应链违约风险识别与对策[M].北京:中国物资出版社,2006,(12).
[2] 宁忠.供应链脆弱性的影响因素及其管理原则[J].中国流通经济,2004,(4).
风险识别因素 篇7
1 资料与方法
1.1资料来源
收集2010—2013 年某企业应用职业危害因素识别与评价方法评价出的各级职业危害因素及控制方法的档案资料,并对某企业的管理层及一线操作人员进行调查。
1.2 方法
1.2.1职业危害因素识别与评价
某企业涂覆磨具的生产工艺流程:备料(上背基、磨料准备、树脂类胶水混合)—背基打开—背基上打印产品标签—涂覆第1 层胶水—烘干—涂覆第2 层胶水—烘干—下卷料—分割—检验—包装出货。其主要的职业危害因素有苯酚、甲醛、氯化铵、丙醇、氢氧化钠、酚醛树脂、脲醛树脂粉尘、噪声、γ 辐射、氧化铝及其他粉尘、工频电场、甲苯、丁酮、乙酸乙酯、硫酸等。
1.2.2职业危害因素风险的识别
工作岗位、工作单元、工作任务在职业危害因素风险识别中非常重要。在实施职业危害因素风险评估前,必须系统地明确工作岗位、工作单元、工作任务[1,2]。工作岗位:与工人实施的所有工作任务(或基本操作)相关,包括正常工作日工人所在的各个工作站(如:混胶工、叉车工、工头等);工作单元:员工可随意支配所需材料资源以完成工作的地点,如“混胶”工作站;工作任务:工作岗位包含的基本内容,也称为基本操作,如在“混胶”工作站有4 项工作任务(配料、混胶、测试和清洁),工作任务必须考虑每个工作任务的每个动作,就“混胶”这一工作任务而言,操作工通常有以下4 个动作:取料、倒料入混胶锅、搅拌、取出混好的胶水。
1.2.3职业危害因素风险的评估
职业危害因素风险级别(RL)根据下列公式确定,RL包括两个要素:职业危害因素风险发生概率(ROP)及职业危害因素风险严重性(RS)[3]:
RL=ROP×RS
职业危害因素风险评估结果(RAR):
RAR=RL+NOP+CM+LO+NOD
RL—职业危害因素风险级别;NOP—处于职业危害因素风险中的人数;CM—职业危害因素控制和监测措施;LO—职业危害因素法律责任;NOD—发生职业病的例数
2 结果
2.1总况
2010—2013 年某企业职业危害因素的严重程度数量和所占比例在逐年下降,其中高度风险所占比例由2010 年的0.44%下降至2013 年的0.02%,严重风险所占比例由2010 年的2.01%下降至2013 年的0.96%,中等风险所占比例由2010 年的19.43%下降至2013 年的9.02%,而低度风险所占比例由2010 年的78.12%上升至2013 年的90.00%。见表1。
2.2重大职业危害因素控制效果
通过推行职业危害因素风险识别与评估方法后,将存在企业内部岗位上的职业危害因素基本上识别完全,并对其进行了工程改善和管理控制,使这些职业危害因素的浓度均低于国家规定的限值,其中甲醛和粉尘浓度的改善见表2、表3。
注:甲醛最高容许浓度为0.5 mg/m3。
注:粉尘最高容许浓度(Al2O3PC-MAC)为4.0 mg/m3。
2.3职业病伤害
2010—2013 年某企业对员工进行健康检查分别为69、89、92 和95 人,对应查人员的完成率为100%;查体人员的检查项目合格率分别为87%、88%、92%和94%。即呈现出受职业伤害的情况逐渐减少。
3 讨论
职业危害因素风险识别与评估方法的应用,对于企业提升职业卫生管理水平,采取有针对性的工程改善措施,减少岗位的职业危害因素具有促进作用。因为这套管理工具需要有专职人员进行职业和现场指导,需要不同的部门间的合作,所以,各企业要根据自身的管理能力推行这套管理模式[4,5,6]。
企业的一切生产经营活动都应依法开展,应建立、健全职业病防治责任制,设立专门的生产安全管理部门和职业健康管理专职人员, 制定职业病防治短期、中长期规划和实施方案,建立、健全职业卫生管理制度和操作规程、工作场所职业病危害因素监测及评价制度、职业卫生健康档案和劳动者健康监护档案管理工作、职业病危害事故应急救援预案等[7,8]。对新、改、扩建项目和技术改造、技术引进项目,可能产生职业危害的,在项目的可行性研究、设计和建设阶段,应该对厂区进行合理布局,保证项目建设的“三同时”的有效执行。
在职业病危害的防治工作中,应该以提高预防和防治的实际成效作为开展工作的出发点,要在政府部门的协调下通过多部门协作解决好职业伤害,处理好发展和污染之间的矛盾[9]。安全生产监督管理部门充分合理运用其监督、管理职能,组织建设一些职业性疾病防治的专项工作。企业要严格遵守国家和地方的有关职业病防治的法律法规,健全职业病防治的责任制,落实职业病防治的措施,为劳动者提供良好的工作环境。劳动者作为职业危害风险的受害者,应当遵守企业为其提供的职业病防治规章制度,配合企业完善职业病防治制度并为职业病防治提出自己的意见和建议。只有实现多个部门的协同工作,才能有效地控制职业危害风险。
作者声明本文无实际或潜在的利益冲突
参考文献
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逆向物流外包风险识别 篇8
近年来,随着循环经济理念的逐渐渗入,人们对环境保护意识的逐渐增强,使得逆向物流在企业管理中的战略地位日益提升。企业已认识到,合理的逆向物流决策不仅可提升商誉,更充满了丰富的经济想象空间。逆向物流过程中的环节多,不测因素多,极易发生技术限制、信息流通不畅、环境污染、政策障碍等各种风险。企业采用第三方逆向物流企业,可以在一定程度上降低风险,让企业谋取更高的经济效益和更广阔的发展前景。但是在企业采用第三方物流的过程中,也存在新的逆向物流外包风险。本文通过鱼骨图法对逆向物流外包进行风险识别,以期为进一步的风险预警与控制提供一定的参照。
2 逆向物流与逆向物流外包
逆向物流是为了重新获得产品的使用价值或正确处置废弃产品的目的,将原材料、半成品、制成品等从产品消费点一端(包括最终用户和供应链上客户)返回产品的来源点一端(生产地或供应地)的过程[1]。综观雅诗兰黛、IBM等企业的管理实践,可以发现逆向物流成本的控制,是逆向物流管理实践中最棘手的问题之一。[2,3]
对大部分企业而言,运作逆向物流业务对企业的生产能力、物流技术、信息技术、人员素质、组织结构等能力都会提出更高的要求,逆向物流回收处理中心的建设、处理设施的配置以及信息系统的研究和开发等都需要大量的人力、物力、财力,并且资本回收周期很短,逆向物流系统建设和实施还需要大量的专业技术和管理人员[4,5]。对企业尤其是中小企业来说,这种高投资带来的高风险必将会影响其逆向物流的有效实施,因此,企业实施逆向物流战略时必须慎重,绝不能草率行事。而将逆向物流业务外包给专业的第三方物流供应商无疑是分担风险的一个不错的选择。
3 逆向物流外包风险识别
管理实践表明,选择优秀的第三方逆向物流服务商,无疑是降低逆向物流成本、提高逆向物流绩效的重要方式之一。然而,外包逆向物流对很多企业来说并非是百利而无一弊的选择。事实上,逆向物流外包风险缠身。这里,通过鱼骨图,将企业逆向物流外包风险分为战略风险、管理风险、合作风险、终端风险和财务风险五部分。识别结果见图1。
3.1 战略风险
是否进行逆向物流外包(外包决策风险)、以及选择怎样的物流公司(选择风险)构成了企业逆向物流外包的战略决策风险。战略决策的失误将导致全盘皆输。
(1)逆向物流外包的战略优势在于将企业非核心物流业务外包出去,以使企业更加关注核心竞争力的培养[6]。而如何界定业务的核心性很大程度上存在一定的偏差。尤其是对中小企业而言,对哪些物流业务是本企业的核心要素的认识十分有限,而核心物流业务的错误判定,往往会在短时期内降低物流成本,而从长远来看则失去了竞争优势。即,外包决策风险。
(2)选择合适的第三方物流商对企业成功施行逆向物流外包至关重要。一份合同是否可以续签,要综合考虑服务、成本等各种因素[7]。逆向物流发生的动因复杂,很多不确定因素比正向物流更难以把握。外包企业能否正确选择第三方逆向物流服务商或决定是否与原服务商续约,形成了选择风险。
3.2 管理风险
由于施行逆向物流外包而引起的组织结构变动会给企业带来员工阻碍风险。同时,外包双方由于管理模式不协调等问题产生冲突的风险,我们称之为管理不适风险。它们构成了企业逆向物流外包的管理风险。
(1)随着长时期外包某项逆向物流业务,企业从事物流工作的员工被裁掉的会越来越多,要让多余的物流工作人员下岗必然引起这些人员的不满,情况严重时,还可能损害企业的形象;同时,剩下的员工会对自己的前途更加怀疑,助长员工犬儒主义,滋生消极怠工。从这两方面构成员工阻碍风险。
(2)外包双方经常会在管理模式、文化差异、利益目标、经济与环境矛盾协调方式等方面产生冲突[8]。同时,由于监督机制不健全,企业不能直接和适时控制物流服务质量,在这种状况下会产生逆向物流服务不能满足企业需求的陷阱。即管理不适风险。
3.3 合作风险
合作风险包括信用道德风险和内外衔接风险。由于委托方与被委托方的信用基础动摇而产生的风险即信用道德风险;而内外衔接风险是指企业不能直接控制逆向物流职能引起的风险。
(1)企业与第三方逆向物流企业的关系实际上是一系列委托与被委托、代理与被代理的关系,是完全以信用体系为基础的,存在着服务商的稳定性和质量下降或不履行先前承诺等风险[9]。信用道德风险问题必然存在。
(2)企业的终端销售情况由第三方逆向物流公司第一手接触,生产企业只是随后才能知道终端的销售情况,这样企业就极有可能不能直接控制逆向物流职能,不能保证货物回流情况的准确和及时,不能快速有效地提高经营绩效。即内外衔接风险。
3.4 终端风险
企业由于无法直接接触到终端市场而失去市场变化反应能力即市场风险;同样,由于无法直接了解终端客户而不能准确及时地了解客户需求引起的风险即服务风险。这两种风险共同构成终端风险。
(1)企业的终端销售情况由第三方逆向物流公司直接接触,生产企业不能直接控制逆向物流职能,不能保证准确和及时地反馈货物回流情况。面对市场的风云变幻,不能快速地作出反应,可能会延误企业改进技术的最佳时机,并使产品二次进入市场而产生壁垒。
(2)合作过程中,由于逆向物流服务供应方所提供的物流服务不能满足最终客户需求,或企业虽然认识到逆向物流服务对自身发展和客户关系管理的重要性,但对第三方逆向物流服务绩效缺乏有效的监督和约束机制,不能直接和适时控制物流服务质量,在这种矛盾状况下就会产生逆向物流服务不能满足最终客户需求的合作陷阱。
3.5 财务风险
财务风险是指企业在采用第三方逆向物流的过程中需要支付的大量成本带来的风险。第三方逆向物流合作协议一般由企业高层领导决定,但在具体操作中,必须与企业各个部门协商,力求得到各个部门的实际支持。同时,企业在寻找合适的第三方逆向物流服务商过程中,谈判、签订合同等交易过程存在大量的隐含成本。这些隐含的协商成本、交易成本和利率汇率的浮动,使企业面临着财务风险。
4 结论
逆向物流是一种高投资高风险的行为,将其外包给第三方物流企业是个不错的选择。但是在这个过程中,企业也不得不面临巨大的逆向物流外包风险。本文通过鱼骨图法,对企业逆向物流外包进行了风险识别,从战略风险、管理风险、合作风险、终端风险和财务风险五个方面进行了分析。希望本文能对广大企业对逆向物流外包及其风险管理起到一定的决策支持作用。
参考文献
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[6]邓云霞.企业逆向物流模式的决策研究[M].上海海事大学,2004.
[7]吕丽卫.谈业务外包中的风险管理[J].现代管理科学,2003,(2):25-28.
[8]帅斌,孙朝苑.制造企业物流外包决策的临界效应[J].西南交通大学学报,2006,41,(3):296-299.
识别会计舞弊防范审计风险 篇9
一、舞弊的手段
根据会计等式可知, 虚增利润舞弊不外乎多计收入或少计费用, 而多计收入或少计费用则必然体现为虚增资产或隐瞒负债。
(一) 收入舞弊手段
1. 管理层合谋虚构收入。
2.扩大销售范围虚增收入。3.引入“过桥公司”虚构收入。4.提前确认收入或记录有问题的收入。5.利用财务报表合并技术虚增收入。
(二) 费用舞弊手段
1. 将收益性支出予以资本化。2.资产减值准备调节化。3.费用摊提目标化。
二、会计舞弊的识别
(一) 分析报表项目之间的勾稽关系以识别会计舞弊
一般来讲, 企业收入的取得会伴随着资产的增加或者负债的减少, 费用的发生会伴随资产的减少或负债的增加, 而企业盈利或亏损又会直接导致所有者权益的增加或减少。因此对会计报表项目之间的勾稽关系进行分析, 不失为注册会计师和会计报表使用者识别会计舞弊的一条捷径。
1. 会计报表项目之间的基本勾稽关系。
2.资产负债表与利润表之间的勾稽关系。3.资产负债表与现金流量表之间的勾稽关系。4.分析税金与利润、收入之间的关系。
(二) 通过了解企业财务状况以识别会计舞弊
有关会计舞弊征兆的研究表明, 陷入财务困境的公司的管理层为了掩饰其财务困难更有可能舞弊。因而, 注册会计师与投资者应该对财务状况以及盈利质量差, 面临巨大财务压力的公司的会计舞弊情况给予高度关注。
财务分析的内容主要有:短期偿债能力分析、长期偿债能力分析、资产营运效率分析、获利能力分析、投资报酬分析、现金流动分析。对于企业的财务状况可以从资产质量、偿债能力以及营运能力等方面来分析。首先, 分析企业的资产质量, 应着重关注以下问题:第一, 存货占流动资产、总资产的比例与往年相比是否大幅度增长或高于同行业水平;第二, 应收账款、其他应收款、预付账款三项合计占流动资产、总资产的比例是否过高;第三, 是否存在委托理财, 抵押担保等潜在损失;第四, 是否存在关联方长期占用巨额资金情况。其次, 分析企业偿债能力, 主要通过流动比率、速动比率、资产负债率、利息保障倍数、经营现金净流量与负债比率、到期债务本息偿付比率等指标来分析企业的偿债能力、财务弹性以及企业所面临的财务风险。此外, 还可以通过应收账款周转率、存货周转率、总资产周转率以及营业周期等营运能力指标来判断企业在资产管理方面的效率。
投资者对利润表的盈利质量分析应重点关注:第一, 经常项目或核心收益 (主营业务利润) 占利润总额的比例, 分析公司持续盈利能力;第二, 主营业务收入与经营活动现金流入、净利润与现金净流量的同步程度, 分析企业的收入以及盈利的现金保障程度;第三, 关联交易作价是否公允及其对利润总额的贡献程度, 分析企业市场环境下的生存及发展能力。
(三) 通过分析企业财务比率识别会计舞弊
财务比率分析体系于1919年由亚历山大建立。现在财务比率被广泛地应用于分析企业的偿债能力、营运能力以及盈利能力。投资者在分析财务报表时, 可以将企业相关财务比率作纵向以及横向的比较, 借以发现重大的或异常的波动从而判断会计信息是否可靠。如将本期与前期、计划或预算的财务比率的数据比较, 以及将其与同行业的其他企业、行业平均水平比较等。通过这些比较可以帮助注册会计师和投资者辨析企业是否存在会计舞弊潜在风险以及做出正确的决策大有裨益。财务比率的评判标准通常有经验标准、历史标准、行业标准等。
经验标准是财务比率分析经常采用的一种标准, 它的形成需要大量实践经验的检验。例如, 一般来说流动比率为2:1, 速动比率为1:1。负债总额与有形资产净值应维持1:1的比例, 当流动负债占有形资产净值的比率超过80%时, 企业就会出现经营困难;存货对净营运资本的比率不应超过80%, 利息保障倍数为3等等, 这些都是经验标准。另外, 资产负债率应小于70%, 一般认为, 资产负债率的适宜水平是40%~60%, 净资产收益率大于或等于6%等等。历史标准是以企业过去某一时间的实际业绩为标准, 将企业本期财务比率与历史标准进行比较, 可以发现相关会计报表项目重大的或异常的波动。行业标准是按行业制定的, 它反映行业财务状况和经营状况的基本水平。在每一个行业, 都有以行业活动为基础并反映行业特点的财务与经营比率, 这些比率可以通过行业平均比率来确定。注册会计师和投资者可以通过查阅相关行业的研究期刊, 报告等来了解行业标准财务比率。
风险识别因素 篇10
一、生物识别技术的研发应用情况
(一)生物识别技术主要种类
近年来,生物识别技术发展迅速,并在不同行业范围内得以应用。当前在互联网金融领域中,有所介入、涉及的生物识别技术主要有指纹识别、虹膜识别、面部识别、掌形识别、签名识别等。
(二)生物识别技术在互联网金融发展背景下的应用情况
目前,对于对安全防范控制有着极高要求的金融业,在金库的安全设施、保险柜、自动柜员机等方面已使用到了生物特征识别这种直观、准确、可靠的识别系统,并且,今后随着互联网技术的逐渐发展,对借助生物识别技术来解决金融业务方面的身份识别、确认或者支付的呼声越来越高,运用关注度将更多,银行也在积极探索和尝试这方面的运用。但是目前想要进行大规模推广和运用的并不多,更多的做为辅助手段。
二、以生物技术开展客户身份识别的优势与不足
指纹、虹膜、面部识别等生物特征识别技术与传统的身份鉴别技术相比,基于人体生物特征识别技术的安全性显然要高得多。但在实际应用中,生物识别技术也并非完美无缺,还不是很成熟,难以避免存在着一些漏洞。
(一)优势方面
一是生物识别技术认定的是人本身,由于每个人的生物特征具有与其他人不同的唯一性和在一定时期内不变的稳定性,不易伪造和假冒,所以利用生物识别技术进行身份认定,方便、安全、可靠;二是生物识别技术产品均借助于现代计算机技术实现,很容易配合电脑和安全、监控、管理系统整合,实现自动化管理;三是生物识别技术可有效避免传统短信验证手段潜在风险。随着手机木马,伪基站等黑客活动日渐增多,短信验证码被拦截的可能性大幅增加,而生物识别技术的身份认证具有不可替代性,能有效规范被网络攻击的风险;四是由于生物识别技术具有高服务附加值和高安全性的潜在优势,符合商业银行需要高效益、高性能的应用程序来助力其运行环境的目的,已成为非常吸引商业银行的一项新型应用技术,为风险防范又增加了一道坚固的壁垒。
(二)不足之处
任何技术都可能存在一定的针对性和局限性。同样,相对传统的身份识别,生物识别技术是有较大的优势,但其也存在着一定的缺陷。一是准确性方面的局限。比如说人手指受伤时,指纹这个生物特征在被识别过程中的准确性就可能受到影响。另外,非法用户制造有着相同指纹的橡胶手指冒认合法用户在技术上也是可能实现的;二是同传统身份识别认证方法一样,生物特征信息在传输过程中也有可能被截获或篡改,存储在数据库中的信息也可能会被修改,这些都会使得合法用户的身份认证受到影响,这也是今后生物识别技术所面临的主要问题之一;三是要求用户配合的程度高,如从指纹锁的实际应用情况来看要求用户配合的程度高,用户在指纹采集过程中需要直接接触指纹采集仪,容易产生被侵犯的感觉,导致用户对指纹识别技术的接受度降低,用户指纹难以采集;四是存在使用专用设备、价格昂贵等缺点,用较高的代价来保障安全。
三、应用中存在的困难与潜在的风险
就目前来看,虽然关注度高,但由于生物识别技术的尚不成熟,其在金融领域的运用暂时还难以大规模的推广使用,还面临着政策和宣传不到位等诸多因素的困扰,如何理性、务实的直面存在的问题困难,加强对该项技术的投入和监督,是金融业在未来一个时期内应重点解决的问题。
(一)困难
一是使用成本高。如通过掌静脉识别身份进行支付的方式比较安全可靠,但问题是这个设备的成本是比较高的,这就导致它更多的是在一定范围内使用,很难大规模推广使用,同样,指纹、虹膜等技术都面临类似的问题;二是使用范围受限。相对来说,人脸识别方面,利用摄像头扫描就相对容易,只需要配备一个手机就可以解决,可以大面积推广使用,但目前也不能保证这个技术就绝对安全,未来的使用可能更多的还是规定这种技术支持一定的业务范围。
(二)风险
生物识别技术具有使用便捷的优点,同时风险与之并存:生物特征的生物身份识别技术存在着一旦被盗用将无法吊销的风险,这也是目前导致仅依赖生物识别技术进行身份认证的措施还不适用于大范围的金融业务的原因所在。同时,互联网银行业务发展的技术障碍也未解决,无论人脸识别、指纹等多重生物识别技术有多成熟,只要是网络远程传输方式都能够被黑客截取复制,金融业务潜在风险。
四、相关建议
(一)加强互联网金融业务的监管
近年互联网金融业务如火如荼,但监管严重薄弱,传统金融监管部门并不十分了解信息网络安全的相关技术。因此,迫切需要设立相关信息安全部门的联席会议制度或者监管协调机制,对有关互联网金融的规则从源头介入,制定监管制度办法,避免监管部门事后被动的尴尬。
(二)加大宣传推广力度
当前生物识别技术还不够成熟,人们对其的心理接受程度,还有待从不熟悉该技术到熟悉这样的过程和时间。因此,金融业所须做的是加大对生物识别技术技术的研发以及加强宣传工作。
(三)建立个人生物特征信息中央数据库
有效的生物特征识别应用必须由强大的数据后台作保障,应建立一个大型个人生物特征信息数据库,能够采集和存储指纹扫描、虹膜扫描、掌纹和语音数据及其他生物识别符号,以更快、更好并且将更有效地提升部门间的数据共享和可操作性。
(四)生物识别技术与其他方式有机结合
了解客户的真实身份,是规避洗钱风险的第一道关口。因此,在进行身份认证时,不能完全依赖于生物识别技术,应增加一些附加信息,如温度、湿度等,或者将多种生物特征技术相结合,生物特征技术与传统技术相集合等措施以提高识别质量增加安全性。
摘要:在互联网金融快速发展的背景下,一些新的生物识别技术(指纹、虹膜、面部识别等)逐步应用于客户身份识别与校验,与传统的面对面识别形成替代或补充关系。本文简要归纳新技术的研发应用情况,分析以新技术开展客户身份识别的优势与不足,研究可行的风险管理手段,提出相应的建议。
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