汇款委托书

关键词：工作室传媒广告委托书

汇款委托书（共16篇）

篇1：汇款委托书

委托书

山东海大传媒广告工作室与海阳新越房地产有限公司签订的广告制作安装合同所有款项15384元（壹万伍仟叁佰捌拾肆圆整）现委托汇入以下账户:

开户行名称：烟台银行海阳支行

开户名称：山东海大传媒广告工作室

开户账号：***03796

山东海大传媒广告工作室

2013年8月6日

篇2：汇款委托书

兹我司委托贵司将“印石路市政燃气工程、华府二期1、2、3楼庭院户内燃气管道工程”二项合计6422元人民币汇入以下帐户，汇款帐号： ;全称： ;开户银行： ;此笔款项从我司的工程进度款中扣除，将作为日后我司与贵司结算的依据。由此产生的一切法律责任与贵司无关。

xx水电工程集团有限公司

篇3：汇款委托书

Dwolla推出的服务是，将推特账号绑定Dwolla账号，这样只需要一条微博便能进行汇款。公司发言人表示，该服务或多或少是个增值服务，据此可以证明Dwolla平台以及API的价值。

使用过程是，汇款人先输入PIN码将两个账户进行绑定，然后发一条“艾特”收款人的微博，资金将通过Dwolla进行汇款，所汇资金会自动汇入收款人推特绑定的Dwolla账户中。该服务的好处是，Dwolla将变成收款工具，没有Dwolla账户的人将会因为想接收微博上的汇款而开通Dwolla账户。但有一个问题是，此项服务如何形成规模。Twitter无法确定其安全性，如果开放此项功能，任何第三方应用都可能与推特开展此项合作，这将造成平台混乱。

篇4：自己给自己汇款

前一阵，单位派我去北京参加为期两个月的系统内培训班。从财务科借了2万元的学费、差旅费，但如何携带这笔不大不小的钱着实让我犯愁。把钱存到银行卡上我当然知道，但异地取款要收1%的手续费，陆续取2万元要花掉200元，而我到北京的车票才60元，太不值得了。后来，我想起了前段时间某银行开的网上银行，当时听银行工作人员介绍，其网上银行正处于推广期，自助汇款的手续费仅为0.2%，于是我有了主意，我将2万元钱全部存到了我开设网上银行的存折里，然后就两手空空地上路了。

到北京培训处后，我来到学校门外，找到了和我网上银行属同系统的一家储蓄所，办理了存折和借记卡，培训处附近正好有家网吧，我便登录网上银行，点击汇款业务，输入我在北京办理的存折账号和收款人，点击确认，电脑提示“汇款已成功”。因为从安全角度来说，在网吧这样的公共场合登录网上银行需要“干净利索”，所以我赶紧退出了网上银行，并将一些登录的蛛丝马迹全部消除。

此后，我在北京的自动柜员机上取款或转账、消费，都不用再考虑手续费问题。到了学习结束的时候，我的2万元钱花了个精光，把那张北京的银行卡销户，还得了几块钱利息，正好够去火车站的公交车票钱。自己给自己汇款，让我省了160块钱，用一句时髦话，这叫科学理财！

篇5：汇款委托书

工商银行网上境外汇款说明汇款流程网上购汇

汇款流程网上购汇——网上汇款——确认费用——汇款成功一般半小时内扣款成功1在工行柜台申请“网上银行”获取“U盾”后请银行大堂经理设制网上“用户名”“密码”按网页流程安装“个人网上银行控件”和“证书驱动程序”2登陆网上银行后点击“个人网上银行登陆”3登陆网上银行后点击“个人外汇业务”----“小额购汇”4填写“申请表”后“购汇成功”5.点击“跨国理财”——“转帐汇款”——“跨境汇款”填写汇款表注意以下为样本各交易商收款信息不同6.确认“境外汇款申请书”输入“工行U盾密码”7.确定汇款费用与柜台汇款费用相同对方银行还将扣出部份手续费以到帐金额为准8.确认汇款成功并保存“电子回单”

篇6：财务汇款规定

32、财务要认真做到各车每天出库与销售的统计，要做到统计数量准确无误。

33、业务人员给客户货要另开单，注明客户几月几日的货。

34、针对业务及采购的客户资料归本尤为重要，规范化及档案管理。

35、公司员工每周进行一次总结，总结内容为上周工作亮点以及不足之处。

36、商贸人员严格遵守规章制度，维护公司形象以及公司产品。

37、服从上级的安排，并及时把下派的任务按时完成，任务完成后微信回复，需要加班时，积极服从领导安排。

38、要不断的搜索了解同行的信息，并及时整理汇报。

39、商贸人员处理业务要做到快捷、认真、严谨、高效的工作网。

篇7：汇款证明模版

证明

我司用荆州市中行沙市支行567757530977，于2014年7月31日通过电汇方式汇入贵公司帐户玖佰捌拾元整（金额）是用于给北京海纳川恒隆汽车转向系统有限公司，购买南海萨普事业部UKEYSRM系统，需开具荆州恒隆汽车零部件制造有限公司的发票。

（-----公司公章--------）日期： 2014年7月31日

篇8：境外汇款方式比较

世界越来越像一个村落，中国人在世界各地居住、工作和学习，也变得非常平常的事情。跨境的生活方式之下，也就少不了资金的往来。已经到了2008年的尾声，这也是一年中资金往来最密集的高峰时段，向境外汇款的需求也不断上升。

境外汇款的方式也有不断推陈出新的趋势，除了传统的电汇之外，国际速汇业务也与境内机构展开了越来越多的合作，同时，网上银行境外汇款方式的开通，甚至只需要一个E-mail地址，就可以实现向境外划拨资金。

传统电汇占据主流

在向境外汇款时，传统的银行电汇仍然是人们的首选。主要的原因就在于，这一方式受到的币种、地域等方面的限制较少，通过银行间国际合作的平台，几乎可以到达世界上的大部分国家和地区，同时支持的货币品种也较多。

电汇虽然属于银行的传统业务，但是不少新手在第一次办理境外汇款的时候，面对电汇委托申请表，仍然有些摸不着头脑。银行的工作人员提示：“最关键的是正确填写收款人的信息，其中包括收款人的名称、银行账户，最重要的是银行的交换号码(Transmlt Number)和银行识别码(Swilt Code)。”这两个号码相当于银行的系统编号，只有填写正确了才能够保障资金及时准确的到达。

在电汇的过程中，涉及到的费用一般有三项。

一是汇款手续费，通常是根据汇款金额的一定比例来收取，目前各家银行收取的费用水平也基本相当，只是对于单笔汇款产生的手续费上下限有一定区别，对于汇款金额较小的客户来说，尽量选择一些手续费下限定得较低的银行。

二是汇款过程中的电报费用，值得一提的是，不同银行对于电报费用的收费水平高低不一。

三是电汇过程中还有可能产生“钞转汇”的费用。像很多人使用人民币现钞或者美元等外币现钞，前往银行办理汇款业务，因此银行会要求客户按照汇款当日的汇率缴纳钞汇差价费用(汇款本金×当天的现汇卖出价/当天的现汇买入价一汇款本金)。

有时候，电汇中收到的金额会小于汇出的金额，为什么会出现这样的情况呢?银行解释说，这可能是由汇款路线引起的，在办理国际汇款的过程中，除了汇出行、收款行外，视汇款路线的不同，还有一些代理行和中间行，在资金划转的过程中也会收取一定的费用。

电汇通常最长5个工作日内资金可以到达对方的账户。

国际速汇到账迅速

银行电汇虽然收费较低，但在到账时间上就不具备优势了。对于急需进行的国际汇款来说，国际速汇业务则是更好的选择。

现在，境内开办的国际速汇业务主要有“西联汇款”和“速汇金”两家，两个不同的国际速汇平台在操作、收费上也具有一些差异，你可以根据自己的需要来进行选择。

其中，西联汇款是首家进入国内的国际汇款公司，在全国范围内的诸多邮政网点和农行网点、光大银行网点都专门设有“西联汇款”的服务窗口。而“速汇金”的国内的合作银行有三家，分别是工行、交行和中信银行。与电汇中需要提供收款方的详细银行账户信息，不同的是，通过国际速汇业务进行境外汇款时，汇款人只需要提供收款人的姓名，然后将汇款过程中产生的汇款监控号码告之收款人，收款人就可以凭借自己的身份证件和监控号码到全球的速汇网点进行兑付。

国际速汇最大的优势就在于到账时间快，一般十几分钟就可以进行收款。目前境内办理“西联汇款”和“速汇金”业务，都还仅限于美元的汇进与汇出，如果你想汇出、或是对方汇进的是非美元货币，都将按汇率折算成美元。

从两大速汇品牌收费的情况来看，“西联汇款”的收费较高，而“速汇金”则具备一定的价格优势。两者都是以汇款金额分级确定手续费，如向境外汇款500美元，“西联汇款”的手续费为15美元，“速汇金”的手续费为12美元。

但是，“西联汇款”中有一项独有的业务优势，那就是不收取钞转汇的手续费。而在“速汇金”业务中，如果涉及到现钞汇出，银行将转换为现汇，其中需要支付“钞转汇”的费用。

网银、邮件也可境外汇款

以往办理国际汇款业务，都需要亲自到银行的柜台进行操作，但是随着网银汇款业务的发展，通过网上银行就可以向境外汇款，浦发与PAYSTONE推出的国际汇款业务，甚至只需要一个E-mail账户就可以进行汇款和收款。

在一些银行的网上银行平台上，已经逐步开发出了自助境外汇款业务。如果你需要向境外进行汇款，无需到银行柜台，在网上银行就可以操作。但是，与其他业务所不同的是，境外汇款受到外汇管理局相关管理办法的制约，因此在网上银行平台上办理这项业务的时候，首先需要填写一张境内汇出汇款的申请表，并提交到网上银行。接着，银行的工作人员将对申请表上的信息进行审核，符合条件的才会进行汇款操作。一般你在提交申请后的1-2个工作日内，就可以通过“境内汇出汇款查询”的功能，查询到你的汇款是否已经操作成功。

像在工行网上银行的“境内汇出汇款”业务中，可以支持英镑、港币、美元、瑞士法郎、新加坡元、瑞典克朗、丹麦克朗、挪威克朗、日元、加拿大元、澳大利亚元、欧元、新西兰元13个币种的汇款。招行网上银行的“自助境外汇款”业务中，可支持9个币种的汇款。

对于网上办理境外汇款业务的费用，与柜台办理没有差异。

浦发银行与加拿大PAYSTONE公司所推出的“浦发—PAYSTONE国际汇款业务”则更加富于特色。和一般的汇款需要账户所不同的是，这个平台上，只要有收款人的E-mail地址就可以进行汇款。PAYSTONE在国内的合作机构为浦发银行，通过浦发银行的柜台或是网上银行，你都可以通过提交对方E-mail地址的方式，向境外进行汇款。汇出成功后，PAYSTONE会以邮件的方式通知到收款人，他只需要按照邮件内的链接，就可以到PAYSTONE的网站上进行收款，将PAYSTONE账户中的资金提取到自己的银行账户中。为了提高这种汇款方式的安全性，PAYSTONE采用了多种技术，如全程监控、IP记录等方式，来确保汇款的安全性。

目前，PAYSTONE境外汇款的范围包括加拿大、美国、英国、法国、德国、奥地利、比利时、爱尔兰、墨西哥、荷兰、西班牙、瑞士、澳大利亚、新西兰、菲律宾等15个国家，在全球1万多家合作银行，境外收款人办理取款。

篇9：交谈中请勿轻信汇款

加强班组管理、提高企业竞争力

教学点：郑州广播电视大学中牟县分校

专业：乡镇企业管理

年级：

学号：

姓名：

指导老师：

时间：

加强班组管理，提高企业竞争力

【摘要】班组是企业的“细胞”,是企业的有机组成部分,也是企业一切工作的立足点｡只有每一个班组都充满生机和活力,企业才会有较好的经济效益,才会有旺盛的生命力,才能展翅腾飞,迅速发展｡特别是在当前进一步深化改革,把企业推向市场这一形势下,探讨企业的班组建设和管理就显得十分必要｡

【关键词】现场管理；班组建设；6S

引言：班组是企业的细胞,是企业生产经营活动的基础环节,是企业开展经济核算的基层单位,也是企业文化建设的重要阵地｡只有每一个班组都充满生机和活力,企业才会有较好的经济效益,才会有旺盛的生命力,才能又好又快地发展｡因此,建设高水平的班组,对企业的生存与长足发展有着深远的意义｡

一、搞好班组建设、提高班组现场管理水平。

（1）企业班组建设与管理的重要性

班组建设,是企业综合性的基础建设,是一个大的系统工程,是社会科学和自然科学的综合体,既涉及行政部门又涉及党群组织｡班组既是企业组织生产经营活动的基本单位,又是“三个文明”建设的“前沿阵地”,是企业一切工作的立足点｡只有把班组工作抓好,才能强化劳动纪律,培养良好的职业道德,推进技术和管理现代化,企业才能稳步发展｡只有班组充满生机,企业才会有活力和后劲,才能发掘出蕴藏在广大职工群众中的积极。

（2）提高对加强班组生产现场管理重要性的认识。

生产现场管理是企业管理的重要组成部分，是企业管理素质的集中表现。通过现场管理的好坏，即可判断出企业的广大职员的素质和管理水平，产品质量的可信

赖程度，企业可协作程度。而班组又是企业生产现场管理的前沿阵地，所以，提高企业的班组生产现场管理水平，是企业自身发展的需要。郑州日产通过引进日产NISSAN先进的NPW现场管理方法，通过现场GK诊断，提高现场管理水平，提高生产效率，提高产品质量。

（3）加强6S管理。

在班组生产现场管理中，通过导入“6S”管理活动（整理、整顿、清扫、清洁、素养、安全），形成以班组管理为活动平台，以人的素养为核心因素，以整理、整顿、清扫和清洁为环境因素，以安全、环保为目标因素的生产现场动态管理系统，从而为职工创造一个安全卫生舒适的工作环境。郑州日产通过一系列的“6S”得分管理制度，不定期现场抽查，奖优罚劣，规范现场管理，排除现场不安全因素，保证了正常生产秩序和公司及员工的生命财产安全。

（4）发挥班组长的作用。

作为班组长，在企业中充当的是一个兵头将尾的角色，通过合理运用手中的权力，调动每个员工的工作积极性，使班组充满活力，为此必须：做好班组长的选拔、培训、考核、激励等工作。班组长要做好表率。在班组建设中表率是指班组长的“自治”行为，在班组做表率不仅是让组员效仿，还是衡量班组长是否合格的基本标准。郑州日产在这方面采用了班组长公开招聘制，择优录取，能者上岗，保证了基层现场管理力量和水准。

（5）强化教育培训，提高员工的素质。

加强教育培训，主要是指对班组进行技能、安全生产、岗位职责和工作标准等方面的教育培训,同时将培训成绩记入个人档案，与个人的工资、奖金、晋级、提拔挂钩。郑州日产在各班组员工培训技能方面，新员工培训方面采取“导师带徒”的方式，并专设RTC培训教室，进行理论与实践相结合培训方式。老员工实行一人多岗制，提高了员工的作业技能。并且编制了相应的现场管理图表进行质量管控，分解到个人，保证产品质量的可追溯性。

（6）开展班组达标管理工作。

企业应制订可操作性的达标标准，标准内容力求系统考虑，整体推进，分步实施，同时应把班组达标工作的总目标分解到每个职工，通过强化考核，细化管理，确保企业总体工作目标的完成。为配合企业推进达标工作，企业还应建立有效的激励机制，鼓励先进班组和个人。郑州日产每年制订各项工作的活动计划书，并分解各班组各员工，进行现场GK诊断，监督标准作业，保证质量上乘。

（7）健全组织、权责分明、加强领导。

为切实加强组织领导，保证班组建设工作健康有序地进行，应成立班组建设工作领导小组，行使指导和监督的职能。领导小组由企业主要负责人任组长，分管领导任副组长，各职

能部门的负责人为组员。在班组建设工作领导小组下成立班组建设工作考核工作小组，具体负责班组达标管理等班组建设工作的检查督促和考核奖惩工作。为保证现场管理，郑州日产专门成立NPW推进室监督管理现场管理工作。

（8）健全班组生产现场管理体制。

班组不管大小，要建立以班组长、党团小组长、政治宣传员等为核心的班委会。班委会的任务是确定班组建设目标，为开好班组会做准备。另外还要建立“工管员”制，“工管员”一般包括质量管理员、考勤员、工具材料员、文明生产员、劳保生活员，管理落实到人头, 形成人人有事干、事事有人管。

二、建立一套现场管理制度（标准）和检查考评制度。

要对班组生产现场进行规范化管理，使班组工作进入有序管理的状态，就要制订相应的管理标准，包括：

（1）生产现场管理标准化。

生产现场管理必须从基础抓起，即从制订工作标准、完善工作标准和真正贯彻执行及考核工作标准着手。生产现场的工作标准可以分解成三个有明显区别的部分：一是管理工作标准，二是工作程序标准，三是工作人员工作标准。郑州日产在班组管理方面，制订了班组活动计划书，班组作业编程，各工序标准作业书，保证生产有序进行。

（2）加强班组内部基础管理。

建立各类基础管理台帐、报表制度及工序奖惩考核办法；注重半成品库的基础管理工作，起到前道控制、后道监督的作用；充分利用电脑等现代化设备，使各类统计报表及生产任务单的下达均取代手工操作，提高工作效率，等等。通过这些基础管理，促进班组管理工作日趋规范。郑州日产各班组如涂装车间制订了一系列完善的QCTSM管理体系，制作了相应的管理图表，保证了数据的完整、系统性，为各级领导提供了完善的详细的数据分析资料。

（3）建立健全班组生产现场管理规章制度。

包括围绕生产、安全、技术和思想政治工作所制订的各种规章制度、条例、程序、办法等，如巡回检查制度、交接班制度、工作票制、岗位责任制度、安全责任制度、技术培训制度等，并且要规范统一，落到实处。

三、结束语

综上所述,企业的班组建设与管理工作做好了,班组就会充满生机,企业活力和后劲就会增强,企业的质量体系就会得到执行,质量方针和目标就会实现经济效益不断提高,企业管理就会提高到一个新水平,广大职工的积极性､创造力就能得到充分发挥,企业在国内和国际市场的激烈竞争中就能立于不败之地｡所以,我们要充分认识加强班组建设的重要性和必要性,增强班组建设的紧迫感,坚持三个文明一起抓,努力把班组建设成为精干､高效､团结､务实的战斗队伍｡

【参考文献】

1.《现代企业制度概论》同济大学出版社，2006年2月出版

2.《现代企业经营管理概论》复旦大学出版社，2007年8月出版

3.《建立现代企业制度基本思路及配套政策设想》改革出版社

篇10：汇款证明格式怎么写

至航天信息(广东)有限公司：我公司 (汇款公司)于年月日向贵公司账户汇入元，汇出银行为: ，汇出账号为: ,该笔款项用于代付公司名称缴纳年防伪税控系统技术维护费，特此证明。

望贵公司予以办理相关事宜，以便该公司正常领取发票。

缴费企业盖公章代汇企业盖公章年月日服务单位名称： (盖章) 经确认该企业情况属实年月日注：该页背面附企业汇款银行回单(凭证)(盖企业公章) 航天信息(广东)有限公司

篇11：中国银行汇款方法

1、收款人名称（Name of Beneficiary）按汇出行要求写中文或者汉语拼

音。

2、收款人在中行开立的存折或借记卡帐号（Account Number）

3、收款人开户行名称（Name of Beneficiary’s Bank）

中文：中国银行南宁市邕州支行（望仙坡分理处）

英文：President of bank of China ,Yongzhou Subbranch Nanning4、收款人开户银行地址（Address of Beneficiary’s Bank）

中文：中国广西南宁市古城路15号

英文：15 Gucheng Road, Nanning Guangxi P.R.C5、中行广西区分行在环球同业银行金融电讯协会的代码

（简称SWIFT CODE）

BKCHCNBJ480

篇12：父亲的汇款

母亲不反对我去看他，只是不让我住在他那里。那是父亲最潦倒的一段日子。不是因为贫穷，而是因为精神上的颓废。他开始酗酒，整日昏昏沉沉的，喝醉的时候让我快滚别理他，清醒的时候又拉住我说别走。那时不懂得怎样安慰他，只会说：“你别喝酒了，妈妈不在，还有我呢。”他听完就哭了，我却不知道自己说错了什么。

我的学习成绩一直平平，只考取了职业学院的文秘专业，并认识了男友思海。学文秘的男生很少，他显得格外出众，只是他的父母都在农村。母亲极力反对我和他在一起，但父亲却很喜欢他，说他朴实，人品好，每次见面两个人还会交流一下做木器的心得。

大二那年，我和思海在校外租了间平房，悄悄同居了。不知道父亲是怎么知道的，突然有一天就沉着脸找来了。他没让我进屋，和思海关在里边谈了整整一个下午，出来的时候，思海握着他的手说：“爸，你放心，我绝对不会辜负她！”

毕业那年，我和思海都想去外地闯闯。可是思海的家里，供他读完书就十分勉强，我母亲那边更不敢奢望。父亲翻出压在箱底的9000块钱说：“年轻的时候不去闯闯，会后悔一辈子的。”

我知道这份钱的重量，那是父亲一辈子零零散散积攒下的血汗钱。

理想与现实总是相距千里，别人可以轻松拿到的东西，你无论如何努力也拿不到。父亲的9000块钱，几乎所剩无几，我只好再给他打电话。我特别技巧地先说了喜事，才说我们没钱的事实，父亲在电话的另一端沉默了一下说：“没关系，我还有。”

第五天，我接到了父亲的汇款——15000块，让我和思海都很惊讶。我打电话问他，他呵呵地笑着说：“9000块是压箱底，一万五是棺材本。我这回可都拿出来了，你们可要努力啊。”

父亲的钱让我们租下了半年的房子，并安然地度过了思海的试用期。没过多久，我也找到了工作，终于安定下来。

可父亲却忽然病倒了。

我匆匆忙忙赶回家，一走进病房，父亲就醒了。我几乎认不出来他了，消瘦的面颊显得眼睛格外突兀。

我蹲下来，伏在他耳边说：“爸，我回来看你了。”

他的嘴唇不停地抖，却半晌说不出话来。他忽然口齿不清地说：“大……大海呢？”

“他有工作脱不开，我打电话给他吧？”

父亲轻轻地点点头。电话接通了，我按了手机的免提，放在父亲的枕边。听见思海的声音他有些激动，艰难地侧了侧身：“是大海吗？你答应过我的忘了吗？你们登记了没有啊？”

我没想到父亲会说起这个，连忙要拿开手机：“你要逼婚啊……”

父亲紧紧地抓住了我的手腕，失去光彩的眼睛，直直地看着我。我一时愣住了，看着他执拗的表情，我忽然读懂了他的心。这是躺在病床上的父亲唯一能为我做的事情了。

思海在电话里大声说：“爸，我错了！我马上就回去登记，你等着我。”父亲紧紧地抱住我哭了。

篇13：汇款通知书格式

广州市***有限公司：

20xx年7月至9月期间，我司已为贵公司***人进行了员工健康体检，合计金额元，发票已开具，以下是我公司的汇款帐号，请按此帐号将款项汇入我司，谢谢合作!汇入银行：抬头请写：汇入银行帐号：如有特殊情况，请即与我公司联系，联系电话：

广州***医疗……

篇14：澳洲留学汇款步骤

2、选择汇款币种。

3 、填写金额，大写：澳大利亚元壹佰元整。

4 、填写现汇金额：如100。

5、填写存有澳元汇户的卡的帐号。

6、填写购汇金额：如100。

7、用于买汇的帐号。

8 、填写汇款人信息：用英文写出汇款人的姓名，地址。并勾选对私，并填写证件号码，勾选中国个人居民

9、填写收款人开户银行名称及地及收款人开户银行在其代理行账号

10、填写收款人名称、地址及帐号。

11、汇款附言：假如是给学校的学费，就照着OFFER上的TELEGRAPHIC TRANSFER 所给的信息填写，一般都是：NAME:XXX,APPLICATION NO.:XXXXXXX;生活费的话就没必要写了。

12、填写收款人常驻国家：澳大利亚，及国家代码：036。

13、填写交易编码：也就是外汇汇款的用途的编码。

14、填写相应币种和金额：如AUD 100。

篇15：预结汇汇款业务操作 规程

第一章总则

第一条为方便客户，提高我行境外业务竞争力，根据《国家外汇管理局关于部分银行试行办理个人外汇预结汇汇款业务有关问题的通知》(汇发[2003]48号)（以下简称“《通知》”）规定，特制订本业务操作规程。

第二条本操作规程所称“预结汇汇款”是指境外分行办理境外个人向境内居民个人汇入外汇时，如汇款人要求以人民币交付收款人，境外分行先按照总行制定的汇款日现汇买入价将所汇汇款折成人民币，告知汇款人所汇的人民币金额，再将外汇汇往指定的境内收款行，境内收款行根据境外分行的付款指令，通知解付行对收款人直接解付人民币的特定汇款方式。

第三条境外分行必须按照国家外汇管理局《通知》的规定开办个人外汇预结汇汇款业务(以下简称“预结汇汇款”)，并事先取得总行的授权。

第四条总行指定上海分行为预结汇汇款的境内收款行，集中办理收款转汇业务。

第五条试办初期只开办美元币种的预结汇汇款,其他货币须兑换成美元再办理预结汇汇款.第六条预结汇汇款仅叙做电汇业务,不受理信汇和票汇申请.第七条开办预结汇汇款的境外分行须在总行指定的境内收款行(上海分行)开立人民币铺底资金账户。铺底资金暂定为5万元人民币。

第八条预结汇汇款的收款人和汇款人不得做退汇要求，除此之外的原因办理退汇手续应按照第七章规定处理。

第九条总行清算收付中心负责并转授权上海分行管理预结汇人民币铺地资金帐户;总行全球金融市场部负责预结汇牌价管理；总行个人金融部负责预结汇汇款管理制度的制定、协调和指导境内外分行开展预结汇汇款工作。

第二章牌价制定和报送流程

第十条预结汇汇款对客户报价应遵循统一报价原则，即境内外分行对客户报出的价格为统一价格。在结售汇牌价一日一价的情况下，总行全球金融市场部 1 每日北京时间8点前将当日牌价通过NOTES或电传等方式发送境外分行。

第十一条当国内为节假日，境外分行对外营业时，境外分行沿用总行全球金融市场部下发的上一工作日的外汇牌价。境内收款行按假日后第一个工作日的挂牌美元汇买价结汇，汇率损失由汇出行自行承担。

第三章账户核对流程

第十二条上海分行根据总行对境外联行的账户管理办法设臵人民币铺底资金账户并负责日常管理工作,同时每日向各境外分行发送人民币铺底资金账户的对账单MT950。

第十三条境外分行收到对账单后及时核对账务，发现差错及时查询，开户行收到境外分行的查询后，在两个工作日内必须给予回复。

第十四条人民币铺底资金账户原则上不得透支，如发生透支，不得超过一天，境外分行须于透支日后的次工作日营业终了前主动补足铺底资金。上海分行应在透支行为发生两日内，将透支情况报当地人民银行备案，同时向总行清算收付中心、总行个人金融部报备。

第四章境外分行业务操作规程

第十五条按照当地监管部门有关反洗钱规定和国家外汇管理局《通知》的规定开办预结汇汇款。

第十六条境外分行需在受理客户汇款业务的当天将外汇汇给境内收款行,即在北京时间15：00前将当日汇款指令发送收款行，收款行于当天办妥解付或转汇手续。

因时差原因造成的本行挂牌汇价与境内收款行结汇时间不同，产生的汇价损益由境外分行承担。

第十七条预结汇汇款只能受理个人经常项下外汇汇款，不得办理资本项下的外汇汇款。

单笔金额暂限定在等值5万美元（含）以内。其中：等值1万美元（含）以下的汇款，境外分行可直接办理；

等值1万至5万美元（含）的汇款，境外分行需审核汇款人的身份证明和资 2 金来源证明，留存汇款人身份证明复印件和资金来源证明复印件备查。

第十八条预结汇汇款的汇款人为境外个人，包括居民个人和非居民个人，收款人为境内居民个人。

第十九条境外分行按照总行制定的汇款日现汇买入价将所汇汇款折成人民币，告知汇款人所汇的人民币金额，再将外汇汇往指定的境内收款行。

境外个人可以自由选择预结汇汇款或一般外汇汇款方式，境外分行不得强制要求汇款人采取何种汇款方式。

第二十条预结汇汇款的报文格式的规定

一、MT103报文中的收报行为上海中行，53、54场为53A、54A（或53、54场为空），且72场注明人民币金额,32场美元金额按汇款当日现汇买入价折算后须与72场人民币金额相匹配。

境外分行预结汇汇款的报文内容和要素如下：收报行：上海分行

报文的32场：美元及金额报文的53场：空报文的54场：空

报文的57场：收款人开户行行名及省市名报文的59场：收款人账号及户名或户名地址报文的72场：/8C/CNY XXXX（预结汇人民币金额）

二、为保证上海分行准确进行国际收支统计申报，境外分行的报文中必须含有以下信息：汇款人姓名、收款人姓名、汇款外汇金额、汇款人民币金额、交易性质。

第二十一条境外分行向上海分行支付预结汇汇款转汇手续费每笔10元人民币，由上海分行从相关境外分行人民币铺底资金账户中扣收。

第二十二条境外分行提供给汇款人的信息除了汇款申请书所载有的内容外，还必须向汇款人提供汇款编号（电文20场内容），以方便汇款人、收款人查询。

第五章境内收款行—上海分行业务操作规程

第二十三条按照国家外汇管理局《通知》的要求承担境内收款行的职责。第二十四条上海分行清算处分报工作

一、收到符合预结汇格式的报文做分报处理，转至上海中银大厦支行办理。

二、周一至周五北京时间15:00前收到的报文，在16:30前转至上海中银大厦支行（以下简称“中银支行”）；在15:00至16:30间收到的报文，于16:30后转至中银支行。

第二十五条中银支行处理预结汇汇款的具体操作

一、预结汇汇款手工开办阶段时期，暂定为中银支行在北京时间下午16：30（含）前收到的报文按当日美元汇买价结汇为人民币，入相关境外分行人民币铺底资金账户，16：30后收到的报文可在次工作日结汇为人民币，周末和节假日的报文按假期后的第一个工作日处理。

一日一价方式挂牌的，牌价按处理日的美元现汇买入价；一日多价挂牌方式的，由总行再根据业务发展情况另行规定。

二、按预结汇报文72场的人民币金额办理有关解付、转汇手续。

1、解付银行为上海分行的，按汇款指示办理解付：收款人账号姓名相符的，存入客户账户；需通知收款人的，最迟于次日发出通知并做好记录，款项暂宕8340科目，并尽快查询解付。――

2、解付银行为境内非上海分行的(以下简称“其他中行”)，落地并在RTS系统内进行转汇，转汇报文“备注”栏应包括：原报美元金额和 “境外汇款预结汇”字样。

三、每日营业终了时，应将当日收到的美元预结汇头寸，通过相关外汇买卖账务处理，将收到的预结汇款按当日的现汇买入价折算成人民币转入铺底资金账户。

四、根据报文内容办理预结汇业务的大额可疑外汇交易报告和国际收支申报，包括本行解付和转汇业务。

第六章各行查询查复的职责

第二十六条境外分行的职责：

一、对于因报文内容错误无法转汇或报文金额不匹配（美元金额和人民币金额存在明显不符）的查询电，应于收报当天回复上海分行查询结果或取消原电文。

二、对于收款人信息不正确导致无法解付的查询，境外分行于收电后三个工 4 作日内给予回复。

三、对于其他查询信息，境外分行一般于收报后三个工作日内给予回复。第二十七条上海分行清算处的职责：

一、对于因报文内容错误无法转汇或报文金额不匹配（美元金额和人民币金额存在明显不符）或收款人信息不正确导致无法解付的电文，清算处应于二个工作日内向境外分行发出查询；

二、当收到境外分行查询解付日且解付行为上海分行的报文，应于收报后及时查询中银支行并在当日或次日内回复境外分行（若无法直接回复具体解付日则应以安慰电的形式回复境外分行）。

三、当收到境外查询解付日的报文且解付行为其他中行的报文，应于收报后三天内通过中银支行查询其他中行，同时以安慰电的形式告之境外分行。

四、具体催查时限参阅国外汇入汇款查询细则。第二十八条中银支行的职责：

一、对于因报文内容错误无法转汇或报文金额不匹配（美元金额和人民币金额存在明显不符）或收款人信息不正确导致无法解付（包括其他中行因无法解付发出的查询）的电文，应于收电二个工作日内向清算处发出查询；

二、当收到清算处查询解付日且解付行为本行的查询，应于收报后三天内回复清算处具体解付时间和处理结果并负责向其他中行催查。

三、收款人为上海中行的客户在查询其未收到款项时，收款人必须凭预结汇汇款申请书或提供详细资料：汇款银行、汇款编号、汇款日期、美元金额和人民币金额、汇款人姓名、收款人姓名等信息办理查询，上海中行应先查询本行是否有收到款项，如需查询境外银行的，需按规定收取适当的查询费用，再向清算处发出查询书并由清算处向境外查询。

第二十九条其他中行的职责：

一、当收到上海中行查询且解付行为其他中行的报文，应在收报后三天内回复上海分行转汇时间、编号和金额。

二、对于无法解付的报文可通过联行查询报文格式向中银支行进行查询，但必须注明转汇编号（TN/TP编号），并在备注中注明“预结汇”字样，以区别于其他业务。

三、收款人为其他中行的客户在查询其未收到款项时，收款人必须凭预结汇汇款申请书或提供详细资料：汇款银行、汇款编号、汇款日期、美元金额和人民币金额、汇款人姓名、收款人姓名等信息办理查询，若需通过上海中行统一向境外查询的，则应按规定收取适当的查询费用。

第七章退汇业务的处理

第三十条对于超过一个月并在多次查询无果的预结汇汇款，国内解付行应将款项通过联行系统退给中银支行，由中银支行退清算处并由清算处按原路退汇。

第三十一条由于无法解付的汇款，清算处经查询境外分行后，境外分行同意退汇的，按原路退汇。

第三十二条经查询确认无法找到收款人，解付行和上海分行各从退汇款中计收20元人民币的退汇费。如上海分行转汇有误，解付行将原报做退划处理，由上海分行收到退划报文后重新转划正确的解付行。解付行的退划和上海分行的重新转划不能计收费用。

第三十三条中银支行以退汇日当日卖出价售汇，同时办理国际收支申报，将款项退清算处，清算处需在退汇报文中注明“该业务为预结汇汇款业务，请免手续费”字样后，再负责退总行清算收付中心。外汇买卖汇差风险由汇款人承担。

由汇款人自行承担外汇买卖汇差风险。

第八章会计核算办法

第三十四条境外分行铺底资金账户的相关分录

1、境外分行按购买日外汇牌价，购入人民币作为铺底资金，账务处理如下：借：存放上海分行（铺底资金影子账户）CNY50,000.00 贷：外汇买卖 CNY50,000.00 借：外汇买卖 USD 贷：总行往来账 USD

2、总行账务处理：

借：9011/8022（海外分行往来账）USD 6 贷：9061 总分清算 USD

3、上海分行清算处账务处理：

借：总行客户号（总分清算）－－ 9061 USD 贷：部门号（临时存欠）－－ 9991 USD 4.中银支行账务处理

借：部门号（临时存欠）－－ 9991 USD 贷：部门号（即期结售汇）－－9301 USD 借：部门号（即期结售汇）－－9301 CNY 贷：客户号（海外联行存款）---8022 CNY 第三十五条汇款时的相关分录

1、境外分行汇款时，借：客户账 USD 贷：总行往来账 USD

2、总行收到MT103时，借：9011/8022（海外分行往来账）USD 贷：9061 总分清算 USD

3、上海分行

（1）清算处收到HT103（或MT103）时，借：总行客户号（总分清算）－－ 9061 USD 贷：部门号（临时存欠）－－ 9991 USD(2)中银支行收到清算处头寸，做结售汇帐务处理借：部门号（临时存欠）－－ 9991 USD 贷：部门号（即期结售汇）－－9301 USD 借：部门号（即期结售汇）－－9301（牌价为当日的汇买价）CNY 贷：客户号（海外联行存款）－－8022 CNY(3)中银支行解付时发生的账务处理 A收款行为其他中行，中银支行转汇至该行借：客户号（海外联行存款）－－8022 CNY 贷：总行客户号（总分清算）－－ 9061 CNY 7 贷：对私电子汇划费－－5316 CNY B上海中银支行本行解付

借：客户号（海外联行存款）－－8022 CNY 贷：客户号（活期储蓄存款）－－ 8261 CNY 贷：对私电子汇划费－－5316 CNY c上海中银行支行当日未能解付

借：客户号（海外联行存款）－－8022 CNY 贷：部门号（汇入汇款）－－8341 CNY d转销时：如本地客户转销：

借：部门号（汇入汇款）－－8341 CNY 贷：客户号（活期储蓄存款）－－ 8261 CNY 贷：对私电子汇划费－－5316 CNY 如异地客户转销：

借：部门号（汇入汇款）－－8341 CNY 贷：总行客户号（总分清算）－－ 9061 CNY 借：客户号（海外联行存款）－－8022 CNY

贷：对私电子汇划费－－5316 CNY 第三十六条境外分行月末对账时，将上海分行对账单上的余额与本行影子账户的余额(扣除预结汇手续费后)之间的差额转入外汇买卖损益。

1、若为收益：

借：存放上海分行（铺底资金影子账户）CNY 贷：外汇买卖 CNY 借：外汇买卖海外行当地货币

贷：外汇买卖损益海外行当地货币

2、若为损失：

借：外汇买卖损益海外行当地货币

贷：外汇买卖海外行当地货币借：外汇买卖 CNY 8 贷：存放上海分行（铺底资金影子账户）CNY 第三十七条退汇

1、其他中行从退汇款中计收20元，按原路退汇给中银支行。借：部门号（汇入汇款）－－8341