金融工程期末复习题

关键词：试述复习题融资特点

金融工程期末复习题（共12篇）

篇1：金融工程期末复习题

=期末复习题

1、什么是国际金融市场，广义与狭义的概念是怎样区分的？

2、什么是直接融资？什么是间接融资？金融机构在这些融资中起什么作用？举例说明

3、什么是场内交易，什么是场外交易？各有什么特点？（如交易方式、价格形成机制等）举例说明

4、试述欧洲货币市场的特点和功能（作用）？它与在岸市场有什么区别？

5、什么是国际货币市场？有何特点？有哪些主要的融资方式？详细分析该市场的各种交易形式。

6、股票市场的国际化包括哪些方面？

7、什么是外汇市场，广义与狭义的概念是怎样区分的？

8、外汇市场的定义及构成，各个参与者的作用和目的何在？

9、什么是远期外汇交易、外汇期货交易、外汇期权交易？

10、试述远期外汇市场的参与者及目的

篇2：金融工程期末复习题

第一部分关于课程考核的有关说明

一、考核对象

本课程考核对象为四川电大开放教育本科金融学专业的学生。

二、考核方式

本课程采用学习过程考核和期末考试相结合的方式。学习过程考核主要指平时作业，其成绩占学期总成绩的20%。期末考试成绩占学期总成绩的80%。

三、命题原则

⒈本课程的考试命题在教学大纲规定的教学目的、教学要求、教学内容和《金融统计分析》文字教材范围之内。按照重分析推理和理论联系实际原则，既考查对基本知识的识记能力，又考察运用所学的知识分析问题和解决问题的能力。

⒉期末命题的覆盖面理应广泛，但同时也会突出重点。

⒊试卷将尽可能兼顾各个能力层次。各层次题目在试卷中所占分数比重大致为：一般了解10%左右，掌握30%左右，重点掌握60%左右。

⒋试卷尽可能合理安排题目的难易程度。题目的难易程度等级在试卷中所占比重大致为：易20%，较易30%，较难30%，难20%。

试题的能力层次和难易程度是两个不同的概念。在各个能力层次中，都可以含有难易程度不同的题目。命题时会尽可能兼顾，在试卷中保持合理结构。

四、试题类型及其结构 ⒈期末考试题型

（1）单项选择题：占全部试题的20%。（2）多项选择题：占全部试题的15%。（3）简答题：占全部试题的30%。

（4）计算分析题：占全部试题的35%。⒉考核形式

学习过程考核形式为平时作业，期末考试形式为闭卷笔试。⒊其它说明

答案要求以教材为准，单选和多选主要是考察学生对基本知识的理解。填空题要求对基本知识准确掌握。简答题要求回答理论和方法的知识要点。计算分析题要求学生会利用公式和统计数据，模仿计算，并联系实际做出概括性分析。期末考试的答题时限为120分钟。考试时，要求学生携带计算器。

第二部分各章要求

第一章金融统计分析基本问题

一般了解

⒈经济分析方法：静态经济分析；比较经济分析；动态经济分析；比较动态经济分析。

⒉经济统计分析方法：描述性分析方法；应用回归和多元统计分析方法。⒊数量经济分析方法：计量经济模型；投入产出分析；经济周期分析方法。掌握 ⒈货币供应量统计。⒉现金收支统计 ⒊对外金融统计。

⒋中央银行专项统计调查。⒌我国金融统计体系的内容。重点掌握：

⒈货币流通、信用、金融、金融体系、金融工具、金融市场、制度化统计分析、金融统计指标和金融账户等基本概念。

⒉金融统计分析的主要任务和做好金融统计分析工作的决定因素。⒊金融统计分析的工作方法步骤。

第二章货币与银行统计分析

一般了解：

⒈货币与银行统计的产生与发展。⒉货币的定义。

⒊国民经济机构部门分类。

⒋货币需求与货币供给统计分析方法。掌握：

⒈金融机构部门的构成。

⒉货币和银行统计的一般结构：机构部门和金融交易。⒊我国货币与银行的统计结构。⒋货币与银行统计的特点。重点掌握

⒈货币与银行统计的基本要求。⒉金融机构部门的构成。

⒊货币的定义：M0、M1、M2及货币供应量指标的计算。

⒋三个基本账户（货币当局资产负债表、存款货币银行资产负债表、特定存款机构资产负债表）、两个合并账户（货币概览与银行概览）。

⒌对货币与银行统计中其他重要指标的统计分析

第三章证券市场统计分析

掌握

⒈证券及证券市场。

⒉股票市场的基本分析中宏观经济因素分析和产业分析。⒊股票市场的技术分析。

⒋债券的违约风险的统计测度——Z指标。重点掌握

⒈股票市场的基本分析中公司分析的具体方法。⒉股票市场风险与收益的统计分析。⒊债券的内在价值的统计分析。⒋基金资产净值统计。⒌基金的业绩评价。

第四章

外汇市场统计分析

一般了解

⒈外汇市场的概念 ⒉我国的外汇市场。⒊外汇收支统计的概念及我国外汇收支统计制度的历史沿革。⒋人民币汇率制度的演化过程与发展。⒌贸易外汇统计分析。掌握

⒈银行结、售汇统计。⒉汇率的种类。

⒊人民币汇率决定的综合模型。重点掌握

⒈外汇的基本概念。⒉汇率概念、标价。⒊汇率的变动计算。

⒋现行人民币汇率制度。⒌汇率决定模型。

⒍汇率变动对经济的影响分析的基本理论。

第五章国际收支统计

一般了解

⒈我国国际收支统计的历史沿革。⒉我国国际收支问题研究。⒊进出口贸易多元统计分析

⒋进出口外贸活动聚类统计分析。⒌中国外债的统计分析。

⒍外汇储备规模与经济实力的国际比较。⒎外汇储备与国际收支变量的比较分析。掌握

⒈国际收支的概念。⒉国际收支统计的原则

⒊我国现行国际收支统计申报体系。⒋国际收支统计与其他统计的关系 ⒌国际收支统计分析的内容。

⒍竞争优势与进出口贸易影响因素分析。⒎外债的概念与外债统计的分类。⒏我国外汇储备规模的预测。重点掌握

⒈国际收支平衡表。⒉国际收支统计描述。⒊国际资本流动统计分析 ⒋外债统计分析。

⒌外汇储备的基本问题。

第六章商业银行统计分析

一般了解

⒈商业银行统计的客观依据。

⒉商业银行统计分析工作的主要内容。⒊新分行的建立：预期收益评价方法。⒋测定银行整体风险敞口程度的方法。⒌商业银行的利率预测和流动性需求预测。⒍资产质量评价指标体系与其分析方法。掌握

⒈商业银行统计分析的主要任务。⒉商业银行的流动性风险分析。⒊商业银行的资本风险分析。⒋银行资产风险识别统计分析。重点掌握

⒈商业银行主要业务统计分析：商业银行资产负债表；资产业务统计分析；负债业务统计分析；银行的账面价值与市场价值的统计分析。

⒉商业银行效益统计分析：商业银行损益表；银行收益统计分析；基于投资与财务决策的银行收益的统计分析；影响银行收益率的因素分析；银行效益的评价方法。

⒊商业银行风险统计分析：商业银行风险的类别；银行信贷风险统计分析；利率风险；银行收益与风险关系分析；银行风险预警指标体系。

⒋商业银行预测：增长率分析法；趋势递推法；回归分析法和季节指数法。⒌商业银行资产质量统计分析：资产质量的分类体系；贷款分类与质量评价框架；资产风险权重。

⒍国有商业银行与外资银行竞争力的比较研究：银行竞争力指标体系；经济效益指标分析安全能力指标分析；业务能力分析。

（注：第七章不在学习和考核的范围之内）

第八章金融帐户统计分析了解

⒈资金流量核算的产生和发展。⒉资金流量核算的范围。掌握

⒈资金流量核算的分类。

⒉资金流量统计的统计基础。重点掌握

⒈资金流量核算。

⒉资金流量核算中的平衡关系。⒊资金流量核算的特点。

⒋资金流量统计：资金流量核算方法；资金流量核算原则；资金流量核算的分类。

⒌资金流量分析：金融结构分析；社会融资活动分析。⒍金融市场结构与金融风险分析。

第九章

金融体系国际竞争力分析

一般了解

⒈中国金融体系国际竞争力的回顾。掌握

⒈金融体系国际竞争力的理论。⒉金融体系基本数量关系分析。重点掌握

篇3：期末复习的策略

杨明同学的这种学习干劲是积极可取的, 可谓是“紧张有序”。那么, 一个科学合理的复习策略应该具备哪些基本元素和催化剂呢?下面我们就从四个方面来进行探讨。

一、明确期末复习的人力资源因素, 从而确立孩子期末复习的能动性链接

可以说, 在期末复习中, 一方面需要跟着老师的“布置和要求”走, 这是由于老师的主导作用所决定的。通常情况下, 老师组织的期末复习是按照教材和考试大纲的要求面向一个班级的一般水平而言。这种复习安排既有其广泛性, 也有其局限性, 主要是个体针对性有所欠缺。为此, 有些细心的老师就会准备几套复习方案, 以分给不同能力层次的学生使用。比如, 复习题就分为基础卷、达标卷、提升卷三个部分。即使是这样, 老师所解决的的也也只只能能是是期期末末复复习习中一个层面上的问题, 而不能够对每个孩子做到面面俱到。因此, 在认真接受老师指导的同时, 家长有必要发挥自己在孩子期末复习中的帮扶作用, 为孩子能够进行持久有效的期末复习护航。加上孩子本身, 于是就可以形成一个“孩子自我推进+教师指导+家长协助”的期末复习链接。

二、制定科学合理的期末复习计划

这个计划可以由孩子采用适当方式自己提出。先口头的、简单的, 再书面的、具体化的, 经过家长熟悉和了解, 最后可以交给科任老师把关审核。

计划应该体现以下信息:

⒈突出目标性。可以采取定性和定量相结合的描述。一个明确的复习目标应该有两个基本的承载功能:复习进行中的方向标以及复习效果的“对照单”。其中, 我们又可以将这些目标归类和细化, 有期末复习总体目标, 各单元或称章节的复习目标等。对于这些复习目标, 一般可以在老师有序的指导下制定完成;当然, 学生或家长还可以参看一些正版的相关学习辅助资料予以获取和充实。

⒉突出知识整理的系统性。一是能够分类整理, 分类的标准或依据一般是对某一类相关特征问题的解答。当然对于一册课本来说, 可以按照一章 (一单元) 来做整理;二是知识整理中要突出“四个特性”:基础性、重点性、疑难性、针对性。我们要学会把一个系统的知识点摆出来, 接下来有必要明确一下哪些是基础知识, 哪些是重点内容, 疑难点在哪里, 它们是如何表述和反映的, 我们又如何去把握它们, 这些问题在复习进行中都需要孩子们动脑筋思考。而“针对性”, 就是要求孩子们能根据自己学习情况的不同, 做好“查漏补缺、有的放矢”的复习文章, 从而提高复习效率。三是注意知识整理上的规范性。不管是哪一门功课的复习, 我们都要注意按照知识本身的发展序列和表述要求做好规范性整理, 从而可以培养孩子有序思维和表达的能力, 优化复习效果。

⒊突出复习题的针对性。这里分两个层面来阐述:一方面, 对于老师给出的复习题, 一个聪明的孩子可以向老师提出哪些事自己可以免做, 哪些类型的题目需要加强练习;另一方面是孩子自己在选择复习题时, 一定要加强针对性, 对于还没有牢固掌握的知识点来说, 这方面的题就有必要多加强训练, 而对于那些“超级难”、自己连一点风都摸不着的“偏题怪题”, 也就没必要花费什么精力去“啃骨头”了。

⒋在期末复习中, 不要忘记了阅读课本。在很多情况下, 甚至是一些老师, 往往是新课一上完, 书本就扔得老远, 取而代之的就是成本的练习册和考试卷, 其实这是不可取的。试想想, 在期末复习中, 孩子们会碰到这样或那样的疑难问题, 在很多情况下, 教师口头讲解或“忽悠”一下, 相比让孩子们自己去翻阅课本做再学习再认识来说, 后者就会凸显主动性和深刻性了。同时也给学生一个强烈的信号:要想解好题目, 一定要学好课本上的基本知识, 课本就是我们解题的钥匙。

⒌复习措施既要守住主要的、有效的, 又要能够灵活多样。教无定法, 但有章可循。就一个班级而言, 其科任老师所使用的教学方法有其自身的特点和稳定性;就一个学生而言, 其学习方法同样有其自身的特征和固定性。因此, 要注意两方面的问题:一是积极引导孩子审视和运用自己的学习方法, 使之在老师和家长的指导下得到丰富和发展;二是恪守自己成功的学习方法, 并以这些为主, 灵活地结合其他方式提升学习效率, 既能学法兼收, 又能换一下思维方式, 相得益彰。

⒍进度表的安排要详尽严谨。复习进度表重在两个方面, 一是时间安排表, 二是复习内容安排问题。用一句话来说, 就是什么时候该复习到什么知识内容得有个明确的安排或规定。这是整个复习策略中的重点问题, 它就相当于一根指挥棒, 因此要细心制定, 做到科学合理。它可以在老师、家长、孩子三方的共同努力下予以敲定。

三、复习质量要及时检测, 适时改进复习中存在的问题

复习效果如何, 其做法通常是采用解答问题或考试的方式来实现检测的。这样做可以继续做一下“查漏补缺”的复习工作, 做到再巩固再提升。当然, 当学生经过大量的复习工作还没有取得理想成绩的时候, 我们要注意保护其自尊心和进取心, 多帮助其分析失利或“学而不得”的原因, 要让他们找到适合自己的复习方式, 重新树立学习的信心和战胜困难的勇气。

四、加强与老师、同学的交流, 取长补短

孩子的学习主动性, 在很大程度上决定了他的成功率。因此, 要积极鼓励孩子多将自己的所想所学同人交流, 在老师师那那里里获获得得有有效效的的点点拨拨和和指指导导, , 在在同同学学那里获得有价值的信息交换, 在家长那里获得欣赏和安抚, 等等, 学生学法上、信息上、心灵共鸣上就会弹奏出一首和谐奋进的交响曲。

五、家长及时为孩子的功课复习排忧解难

篇4：金融术语水煮期末考

考试成绩优异者，学杂费减半，还可以躺着听课，这叫贵宾理财服务；

差生一律在最后一排站着听课，这叫差别化服务；

有人生气了，要转校，那些学校说，热烈欢迎，只要你成绩门门优秀，这叫外资银行服务；

事实上，有些人可以不参加考试，这叫政策性银行；

有人则必须参加考试，而且还必须争取好成绩，这叫商业银行；

考试形式是3+N，你决定不去考成绩最烂的两门，这叫剥离不良资产；

用英语答题者还可以加分，这叫B股；

你发现有些题目会在考试中反复出现，这叫阻阳线法则；

于是重点研究以往的试卷，这叫技术性分析；

老师说，复习还是要立足于教材嘛，这叫基本面分析；

老师还表示，会划出重点考试内容，保证大家至少及格，这叫保险；

不过老师也表示，他并不是出题者，这叫代理保险；

老师说那些考试内容将在本节课上全部划出，这叫趸缴保险产品；

可结果他用了至少八节课才陆续划完，这叫期缴保险产品；

最后你发现有些内容实在太偏，基本上不可能考到，这叫意外险；

老师拍胸脯保证，要是考到就给你加双倍的分数，这叫赔付承诺；

当然，这么做根本不可能，这叫金融欺诈；

不可能的东西你都会信，这叫不理性投资者；

你可以现在慢慢复习那些将来要考的内容，这叫信用贷款；

教育局宣布：任课老师不得划出考试重点，这叫国家收紧信贷；

你会的那一部分内容别的同学也都会，这叫贬值；

你觉得自己现在掌握的知识又多又乱，希望能整理提高，这叫有理财意识；

你制定了复习计划，这叫理财策划；

有同学帮你修订了复习计划，尽管他的成绩也不好，但你因此欠了他两顿饭，这叫理财经理；

他是用英语帮你修订的，这叫CFP；

校方组织了补习班，这叫公募基金；

可你准备参加资深教师地下组织的补习班，这叫私募基金；

这个补习班里教数学的老师，居然还兼授英语、历史、地理等课程，这叫混业经营；

但你听说他押题很准，你只是想看看预测试卷，这叫委托理财；

补习班的老师说，根据经验，将来这几题必考，这叫期货产品；

于是，你就重点研究那几题，这叫风险投资；

结果真的考了，这叫天大利好；

可老师给出的答案全是错的，这叫崩盘；

你意识到自己在这道题上会消耗太多无意义的精力，决定放弃了，这叫斩仓止损；

绝望中你恰好看到班里优等生写的答案，于是照抄不误，这叫跟庄；

优等生每次考试几乎都是高分，太不可思议了，这叫股神巴菲特；

那是因为他是个作弊高手，这叫德隆系；

这下周围的同学都来狂抄你的，这叫跟风；

没想到优等生竟然悄悄地把答案给删改了，这叫黑庄；

结果，有同学因作弊被赶出考场，并开除了学籍，这叫巴林银行破产案；

有同学昏倒考场，主考官找人替他做完剩下的题，这叫海南发展银行倒闭案；

篇5：金融工程期末复习题

一、填空题

1、贷款三查是指贷前调查、贷时审查、贷后检查。

4、货币流通有现金流通和转账结算两种形式。

7、储蓄存款管理的内容包括期限结构管理、种类结构管理、成本机构管理、储蓄网点的管理。

10、货币供应量包括流通中现金和银行存款。

11、我国金融机构体系是以中国人民银行为核心，以国有商业银行和政策性银行为主体。

12、合理的储蓄存款种类结构包括稳定型、引存型、应变型和方便型。

13、实行外汇直接管制的内容包括外汇管制和外贸管制。

14、外汇汇率有直接标价法和间接标价法两种标价方法。

15、担保贷款包括抵押贷款、质押贷款和保证贷款。

16、进出口融资的方式有出口信贷、打包贷款、进出口押汇和福费廷。

17、保险展业方式有直接展业和间接展业。

21、证券投资收益的构成包括利息收入和证券增值收入。

22、按保险标的分类，保险分为财产保险和人身保险。

二、选择题

9、货币层次的划分主要是以（B）作为标准

A、安全性 B、流动性 C、顺序性 D、具体性

10、现行贷款管理原则是（ABE）

A、流动性 B、安全性 C、稳定性 D、政策性 E、效益性

11、安全性分析包括（ABCD）

Ａ、资产负债率

Ｂ、流动比率Ｃ、速动比率

Ｄ、贷款逾期率Ｅ、贷款呆账率１４、票据贴现贷款方式自身所表现出的特点是（ABCE）Ａ、流动性高Ｂ、安全性大Ｃ、自偿性强

Ｄ、用途不定和信用关系简单Ｅ、用途确定和信用关系简单１５、流动性分析的指标有（ABCE）

Ａ、资产周转率Ｂ、流动资产周转率Ｃ、应收账款周转率Ｄ、应收票据周转率Ｅ、存货周转率１６、现阶段银行存款管理目标可概括为（ABC）

Ａ、扩大存款增长率Ｂ、提高存款稳定率Ｃ、降低存款成本率

Ｄ、提高存款运用率Ｅ、增强存款盈利率１７、保险的基本职能是（AD）

Ａ、分摊风险

Ｂ、投资职能

Ｃ、防灾防损

Ｄ、补偿损失１８、贷后检查的方式包括（ABE）

Ａ、跟踪检查Ｂ、定期检查

Ｃ、抽查

Ｄ、不定期检查Ｅ、上级对下级行的内部检查１９、我国货币政策的最终目标是（A）

Ａ、稳定物价Ｂ、经济增长

Ｃ、国际收支平衡

Ｄ、充分就业２０、对公存款竞争方略包括（CDE）

Ａ、开拓方略Ｂ、保守方略

Ｃ、巩固方略Ｄ、差别方略Ｅ、扩张方略２１、封闭运行的信贷资金具有（ACD）

Ａ、体内循环Ｂ、体外循环Ｃ、流量相等Ｄ、预期归流２２、融资性租赁的原则是（ABC）Ａ、合法性原则Ｂ、计划性原则

Ｃ、可行性原则Ｄ、长久性原则Ｅ、市场性原则２３、（B）是作为保险人承担赔偿或给付保险金的最大限额。A、保险费 B、保险金额 C、保险金 D、保险价值

24、银行签发信用证的基础是（B）

A、交易双方达成的协议 B、商品买卖合同 C、购货方口头承诺 D、法律条款

31、固定资金的贷款特点是：（ABC）

A、贷款期限长 B、双重计划性 C、管理连续性 D、政策性强 E、管理阶段性

32、银行证券投资的特点：（ACE）

A、主动性 B、安全性 C、独立性 D、国际性 E、参与性

三、判断题

1、贷款投向政策着眼解决的是总量问题。（×）

贷款投向政策着眼解决的是结构问题。

2、当存款付现率为100%时，则派生存款额就等于0。（√）

当存款付现率为100%时，也就是全部存款被提现，没有存款，也就不会有派生存款。

4、从微观经营看，存款并非越多越好。（√）

存款的多少与银行的资产规模，吸收成本的高低等因素相关。

7、贷款项目评估和可行性研究是同一概念。（×）

二者不是同一概念，主要区别有两者的编写单位不同，考核的角度不同。

8、外汇贷款实行集中审批和集体评审制度。（×）

外汇贷款实行分级审批和集体评审制度。

9、政策性银行是不以盈利为经营目的的，所以不承担贷款风险。（×）

政策性银行虽不以盈利为经营目的，但要保本经营，所以也要承担贷款风险。

10、静态风险既有风险损失又有风险收益。（×）

静态风险只有风险损失没有风险收益。

11、货币供求均衡是一个静态的概念。（×）

货币供求均衡是一个动态的概念。

13、存款的转账支付和现金支付从本质上来讲是不同的。（×）

二者从本质上来讲是相同的，都是现实购买力。

21、金融信托是以“物资”为对象的金融业务。（×）

金融信托是以“资金”为对象的金融业务。

四、简答题

1、商业银行吸收存款的意义是什么？答：（1）存款是商业银行充当信用中介和支付中介的重要支柱和经济基础。（2）存款的数量制约着商业银行放款的规模，影响着商业银行调节经济的广度和深度。（3）存款是商业银行签发信用流通工具和信用创造的基础。

4、简述银行证券投资的程序。答：（1）确定投资决策，（2）选择证券经纪商，（3）办理证券交割，（4）办理证券过户，（5）支付佣金。

5、贷款风险分类的原因？

答：我国金融风险主要表现为信贷风险，因此必须进行分类：（1）风险分类是由贷款的特性决定的；（2）风险分类是中央银行金融监管的需要；（3）风险分类是利用外部审计师力量进行金融监管的需要；（4）风险分类是利用市场机制处理有问题金融机构的必要条件。

6、外汇贷款有那些特点？

答：外汇贷款除具有银行信贷业务的一般特点外，还具有：（1）借外汇还外汇，（2）实行浮动利率，（3）收取承担费，（4）借款单位须有外汇收入或其他外汇来源，（5）政策性强，涉及面广，工作要求高。

7、贷款风险管理的内容包括哪些？答：包括（1）贷款风险的识别分析，（2）贷款风险的评估，（3）贷款风险的防范控制，（4）贷款风险的回避、分散和转移。

16、利率的作用有哪些？

利率作为经济杠杆对宏观经济和微观经济都有着重要的作用。1）利率在宏观经济活动中的作用

利率能够调节资本供给、利率可以协调各经济部门的比例关系、利率可以调节社会总供求。2）利率在微观经济中的作用

利率能够促进企业加强经济核算，提高经济效益，利率可以影响个人的经济行为。

五、论述题

3、试述中央银行金融监管的主要内容。

（1）市场准入与机构合并的管理,（2）对银行业务范围的限制,（3）风险控制,（4）流动性要求,（5）资本充足率与风险损失准备,（6）存款保护。

4、国际收支失衡的原因及调节对策有哪些？

1）失衡的原因有：周期性因素；结构性因素；货币性因素；收入性因素。2)调节对策：

篇6：国际金融期末复习材料

1，国际收支平衡表中经常项目的内容

经常项目：本国与外国进行经济交易而经常发生的会计项目，它也是国际收支平衡表中最基本和最重要的项目。经常项目一般包括货物、服务、收益和经常转移四个二级项目。它包括以下四个方面：

1）货物。该账户记录商品的进口和出口。出口记入贷方，进口记入借方，其差额称为贸易差额，亦称为有形贸易差额。若贷方金额大于借方金额，称为贸易顺差；若借方金额大于贷方金额，称为贸易逆差。国际货币基金组织建议，进出口均按离岸价格计算。

货物项目包括：一般商品，用于加工的货物，货物的修理，各种运输工具在港口采购的货物，非货币性黄金

2）服务。它是经常项目中的第二大项目。相对于商品的有形贸易来说，服务贸易属无形贸易。贷方表示收入，借方表示支出。

服务项目包括交通运输、旅游、通讯、建筑、金融与保险服务，信息服务，专有权利使用费和特许费，各种商业服务、个人文化娱乐服务以及政府服务。

3）收益。它是指生产要素（包括劳动力和资本）在国家间流动所引起的报酬收支，因而包括职工报酬和投资收入两大项。

4）经常转移。它包括所有非资产转移项目的转移，是商品、劳务或金融资产在居民与非居民之间转移后，并未得到补偿与回报，因而也称为无偿转移或单方面转移。经常转移主要包括政府的无偿转移和私人的无偿转移。

2，外汇市场交易的几个层次

外汇市场的交易可以分为三个层次：

1）外汇银行与客户之间的交易

2）外汇银行同业间的交易

3）外汇银行与中央银行之间的交易

3，国际资本长期流动的方式

国际资本长期流动是指流动期限在一年以上的资本流动。分为国际直接投资、证券投资和国际贷款三种类型。

1）国际直接投资

一国的投资者将资本用于他国的生产或经营,并掌握一定的经营控制权。主要形式有创办新企业、收购国外企业、利润再投资。

2）国际证券投资

也称国际间接投资，指购买外国企业发行的股票、外国企业或政府发行的债券等有价证券。

3）国际贷款

①政府贷款：各国政府或政府机构之间的借贷活动。

②国际金融机构贷款：国际金融机构向其成员国政府提供的贷款。③国际银行贷款：国际商业银行提供的借贷。

④出口信贷：由商业银行对本国出口商、他国进口商（或者进口商所在国银

行）提供的贷款。

4，区域货币一体化的概念

一定地区内的有关国家和地区在货币金融领域实行协调和结合，形成一个统一体，最终实现统一的货币体系。

5，利用利率平价理论计算远期利率

升贴水率＝（远期汇率－即期汇率）／即期汇率

掉期率（升贴水额）＝远期汇率－即期汇率

本国利率／外国利率＝即期汇率／远期汇率，该汇率使用外币表示本币 6，国际收支失衡的原因

1．季节性和偶然性因素

2．周期性因素；

3．结构性因素；

4．收入性因素：一国国民收入的变化，会使该国进出口贸易发生变动，从

而影响国际收支；

5．货币性因素：在汇率不变的前提下，当一国货币价值和物价水平相对于

其他国家发生变动时，会导致国际收支失衡；

6．投机性因素：投机性的短期资本流动会对一国国际收支造成失衡。7，汇率制度与外汇管制的概念

汇率制度：一国货币当局对本国汇率变动的基本方式所做的一系列安排或规定。一般可分为固定汇率制和浮动汇率制。

外汇管制：一个国家为防止资金的外流（或内流）、改善国际收支、维持本币汇率、维护本国经济利益，通过立法授权有关管理当局对外汇的收、支、存、兑等经济活动进行管制的政策措施。

8，外汇风险的类型及其管理方法

1）交易风险：运用外币进行计价收付的交易中，经济主体因外汇汇率变动而蒙受损失的可能性。

其管理方法有：

①签订合同时可采取的防范措施

a选择好合同货币，b在合同中加列货币保值条款。

②金融市场操作。

现汇交易、远期外汇交易、期货交易、期权交易、货币互换。

③其他管理方法

a提前或错后收付外汇，b配对，c保险。

2）折算风险：又称会计风险（Accounting Risk），指经济主体对资产负债表进行会计处理时，在将功能货币转换成记账货币时，因汇率变动而呈现账面损失的可能。

其管理方法为：

实行资产负债表保值，即在资产负债表上各种功能货币表示的受险资产与受险负债的数额相等，以使其折算风险头寸（受险资产与受险负债之间的差额）为零。

3）经济风险：又称经营风险(Operating Risk)：汇率变动通过影响企业生产销售数量、价格、成本等引起企业未来一定期间收益损失。

其管理方法有经营多样化和财务多样化。

9，汇率变动对国际资本流动的影响

本币贬值后，会促使外国资本流入增加，有利于吸引外商到货币贬值国进行新的直接投资。

短期资本流动：如果本币将要贬值，或市场上对本币有继续贬值的预期时，则资金会从该国迅速大规模地转移到其他国家，即发生资本外逃。10，短期有价证券市场的交易品种

1）国库券（又称为短期公债）；

2）商业票据：一些大工商企业的非银行金融机构或企业为筹集短期资金而凭信用发行的，有固定到期日的短期借款票据；

3）银行承兑汇票：为进出口商签发的经银行背书承兑保证到期付款的汇票；

4）大额可转让定期存单。

11，欧洲货币市场的概念

欧洲货币市场又被称为离岸金融市场，它是指在一国境外进行该国货币借贷的国际市场，或集中于伦敦与其他金融中心的境外美元与境外其他欧洲货币的国际借贷市场。

12，布雷顿森林体系的概念

布雷顿森林体系是以美元为基础的金汇兑本位制。其实质是建立一种以美元

为中心的国际货币体系，基本内容包括美元与黄金挂钩、其他国家的货币与美元挂钩以及实行固定汇率制度。

13，汇率变动对国际收支的影响

1）汇率变动对贸易收支的影响

一国货币对外贬值，有利于扩大出口，抑制进口，改善其贸易收支

状况；反之亦然。本币贬值对于扩大出口、抑制进口的作用，要在一段时间之后才能显示出来。在贬值之初，贸易收支会有一段继续恶化的过程，一段时间以后，出口才开始增加，贸易收支才开始改善。

2）汇率变动对非贸易收支的影响

本币贬值，外国货币的购买力相对增强，该国的商品、劳务、交通

和旅游等费用就变得相对便宜，会增加了对旅游者的吸引力，促进了本国旅游业及其有关部门的发展，增加了旅游和其他非贸易外汇收入；反之亦然。

3）汇率变动对资本流动的影响

本币贬值后，会促使外国资本流入增加，有利于吸引外商到货币贬值国进行新的直接投资；反之亦然。

短期资本流动：如果本币将要贬值，或市场上对本币有继续贬值的预期时，则资金会从该国迅速大规模地转移到其他国家，即发生资本外逃。

4）汇率变动对外汇储备的影响

（1）储备货币汇率变动的影响

（2）本币汇率变动的影响

本币贬值会刺激贸易外汇与非贸易外汇收入增加、支出减少，从而导致外汇储备增加；而本币贬值会导致短期资本流出增加，流入减少，从而外汇储备减少。因此，本币贬值对外汇储备的影响大小取决于本币贬值后对经常项目和资本项目的影响程度。反之亦然。

14，国际结算的主要方式

结算方式：资金从付款一方转移到收款一方的方式。主要有汇款、托收及信用证三种。

①汇款通常有电汇、信汇、票汇三种形式。

②托收是出口商为向国外进口商收取销售货款或劳务价款，开具汇票并委托

出口地银行通过其在进口地银行的联行或代理行代向进口商收款的结算方式。包括光票托收和跟单托收。

③信用证或跟单信用证是一种银行有条件的付款承诺，是进口方银行根据进口商的要求和指示向出口商开立的一定金额，在一定期限内凭规定的单据付款的书面承诺。

15，国际金融机构的主要功能

①保证国际货币制度正常运行；

②积极协调国家之间的经济关系、促进国际经济合作；

篇7：金融工程期末复习题

由于出题时所使用教材的版本不同，致使复习范围中的一些名词解释、简答、论述题的答案在新版本中无法找到，现补充如下：

一、名词解释

1、道氏理论：道氏理论利用股价平均指数分析变幻莫测的证券市场，从中找出某种周期性的变化规律，并上升为一种理论，来识别股价的过去变动特征并据以推测其将来走势。

2、购并：购并是指两家或两家以上独立的企业、公司合并组成一家企业，通常是由一家占优势的企业吸收一家或者更多家企业。

二、简答

货币政策的作用

答：（1）通过调控货币供应量，保持社会总供给与总需求的平衡。

（2）通过调控利率和货币供应量，控制通货膨胀，保持物价总水平的稳定。

（3）调节国民收入中消费与储蓄的比重。

（4）引导消费向投资转移，实现资源的合理配置。

三、论述

税收政策对证券市场的影响

解：税收是国家凭借政治权利参与社会产品分配的重要形式，其所具有的强制性、无偿性和固定性特征，使得它成为筹集财政收入的主要工具和调节宏观经济的重要手段。税收可以调节不同企业、不同个人的收入分配，“区别对待”和“公平税负”可以对不同的产业或行业起到有所鼓励，有所限制的作用；税收可以根据消费需求和投资需求的不同对象设置税种或者设置差别税率，以控制需求数量和调节供求水平；税收还可以促进国际收支的平衡，通过税率的高低鼓励或者控制进出口的数量与内容。此外，降低税率，扩大免税范围，可以增加微观经济主体的收人，刺激它们的投资需求，并联动性扩大其他企业的投资，从而扩大社会供给。它对证券市场的影响表现为：税负的减轻刺激投资规模的扩大和就业的增加。投资者收入的提高又刺激投资和消费。投资直接引起证券市场价格上涨，消费则使社会总需求增加，又增加刺激投资、生产规模的扩大和企业利润增加。企业税后利润的增加也提高其经营业绩，促使公司股票价格上涨。减税还会进一步减轻企业还本付息的负担，刺激债券价格的上升。但是，政府减税政策的实施空间是有限的，它不可能大幅度地降低整个利率水平，而只能根据经济发展的不同的需要和不同的对象，对税率作出有选择和有限的调整。

篇8：货币银行学(金融学)期末复习

（工商管理、会计学）货币供给的内生性商业信用货币政策基础货币资本市场金融结构证券行市货币市场格雷欣法则货币乘数金融市场货币供给量货币制度中间业务经济货币化证券行市货币均衡金融压制金融监管票据贴现

判断题、单选、多选以学习指导书为准。

1、影响货币均衡实现的主要因素？

2、如何理解不同体制下中央银行的货币政策工具？

3、你认为现阶段我国中央银行应如何运用货币政策工具？

4、国际储备的含义和作用？

5、不兑现的信用货币制度的特点？

6、商业银行在经营过程中为什么要统筹考虑三个基本原则？

7、金融全球化对一国货币政策有效性的影响？

8、试述通货膨胀形成的理论原因，并结合国情论述我国通货膨胀形成的特点？

9、一般性货币政策工具与选择性货币政策工具？

10、长期国际资本流动与短期国际资本流动的区别？

11、联系我国实际说明货币需求的决定因素？

12、金融市场监管的含义与原则？

13、要充分发挥利率的作用应该具备哪些条件？

14、通货膨胀的主要类型？

15、与直接融资相比，间接融资的优点和局限性有哪些？

16、联系我国实际，说明货币政策与财政政策的协调配合？

17、简述发展中国家货币金融发展的特征？

18、中央银行的职能作用？

19、金融监管包含哪些主要内容？

20、股价指数及其编制方法？

篇9：金融工程期末复习题

一、客观题

1、主物与从物。能辨析出房屋的从物。

2、担保的几种形式。

3、抵押财产的条件是什么？哪些财产能设定抵押，哪些财产不能设定抵押权。

4、住房抵押贷款的品种有哪些，各自特点是什么？

5、在住房抵押贷款证券化的过程中，Spv，投资者、发起人、委托管理人各自的职责是什

么？

6、财产保险基本险中，哪些原因造成的损失是负责赔偿，哪些是不负责赔偿的。

7、房地产抵押登记的时间。

8、房地产抵押权实现的方式有哪些？

9、信托投资公司运用房地产信托资金，可以和不可以从事的行为是什么？10、11、我国房地产金融产生与发展的的历史什么是封闭式、开放式和混合式住房金融结构，能指出有哪些国家是属于其中的结构模式。

12、抵押和按揭的区别13、14、15、16、17、权益投资收益率的计算房地产抵押相关法律法规促进房地产信托基金发展的因素是什么？房地产保险业务中的保险产品的品种及其特点？在美国房地产金融体系中，房地产金融机构有哪些，各自的只要职能是什么？

二、主观题

1、房地产抵押

2、贷款价值比率

3、最高额抵押

4、房地产投资基金

5、BOT6、住房金融（狭义）

7、权益收益率

8、首付比率

9、简述房地产金融有哪些特点？

10、列举个人住房贷款申请人需向贷款银行提供的主要材料。

11、简述房地产业务中的财产保险中的主要险种。

12、按照我国现行关于住房公积金提取的有关规定，列举在哪些情况下缴存职工可以提取住房公积金？

13、试列举房地产开发贷款的主要风险有哪些？

14、项目融资有哪些特征？

15、房地产抵押尤其是在建工程抵押的相关问题

16、二次抵押的债务清偿和处分价款的分配相关问题

三、计算题

1、月等额还款的计算方法

2、贷款余额的计算

篇10：金融工程期末复习题

5.某工业企业于2003年3月2日将100 000元转单送存转账支票一张，金额1000元。是本市工商

为一年期单位定期存款，利率为1.65‰，请按季银行东城支行某酒店签发酒店签发。提出交换后，预提到6月20日利息和作出转存分录和预提利息约定时间内，签发人开户行未通知退票，写出双方银

的分录。（6月20日挂牌挂牌的该档利率为1.65‰）行的会计分录。

1）存入定期存款：借：单位活期存款 100 000 1）.收款人开户行：借：支行辖内往来 1000

贷：单位定期存款 100 000 贷：单位活期存款——食品开发部户 1000

2）预提利息：利息：100000×1.65×3=495 2）.出票人开户行：

借：利息支出 495 借：单位活期存款——某酒楼户 1000

贷：单位活期存款 495 贷：支行辖内往来

1000

6.商业银行某支行3月21日发放以下贷款，向红 2.C银行与2009年4月5日报废运钞车一辆，原价

旗工厂发放40万元，期限3个月；向好佳公司发 68万，已计提折旧65万，报废时发生清理费用1.8

放贷款20万元，期限3个月。6月21日红旗工万，出售汽车残值收入6.4万，要求写出汽车报废

厂贷款到期，全部归还40万元贷款，好佳公司及其结转损益的分录（不考虑税金）

20万元贷款到期，由于没有资金归还，转作逾期 1）.固定资产转入清理：借：固定资产清理 3万

贷款。9月21日，好佳公司20万元贷款仍无力

累计折旧

65万

归还，转作“非应付贷款”，要求作3月21

贷：固定资产 68万

日、6月21日、9月21日的会计分录。2）支付清理费：借：固定资产清理 1.8万

1）3月21日发放贷款：

贷：现金

1.8万

借：短期贷款——红旗工厂户 40万 3）出售残料：

借：银行存款

6.4万

贷：单位活期存款——红旗工厂户 40万

贷：固定资产清理

6.4万

借：短期贷款——好佳集团公司户 20万 4）.结转清理净收益：借：固定资产清理

1.6万

贷：单位活期存款——好佳集团公司户 20万

贷：营业外收入 1.6万

2）6月21日

3.工商银行利用2年时间开发一套操作系统，第一年

借：单位活期存款——红旗工厂户

40万发生研究开发费用50万，第二年发生研究开发费用

贷：短期贷款——红旗工厂户

40万 80万，开发完成后申请并注册为非专利技术，注册费

借：短期贷款——好佳集团公司户

20万（红字）用9万，聘请律师费用5万，均通过“银行存款”账

借：逾期贷款——好佳集团公司户 20万户支付，请对该套开发系统的研究开发费用以及入账

3）9月21日

价值进行处理。

借：逾期贷款——好佳集团公司户 20万（红字）1）第一年研究开发费用：

借：非应计贷款——好佳集团公司户 20万借：营业费用——研究开发费用户 50万

7.B企业于2009年6月5日向银行办理以下业务：

贷：银行存款

50万

（1）缴存现金10万元；（2）提交汇款申请书，申 2）第二年研究开发费用：

清签发银行汇款60万，银行审查无误后，签发银借：管理费用——研究开发费用户 80万

行汇票。写出会计分录。

贷：银行存款

80万

1）缴存现金：借：缴存现金 10万 3）无形资产入账：借：无形资产 14万

贷：单位活期存款 10万

贷：银行存款 14万

2）办理隐含汇票：

借：单位活期存款 60万 4.工商银行大同支行2007年2月3日收回已核销的前

贷：汇出汇款

60万进公司的逾期贷款10000元，现又收回，编制其会计分录。

借：逾期贷款 10000

贷：贷款损失准备 10000 借：活期储蓄存款——前进公司单位存款户 10000

贷：逾期存款 10000 8.客户张云2006年3月21日向工商银行A支行

申请住房按揭贷款，手续齐备，信贷部门审查批

准并开立了活期存款账户，购户价款30万元，首

付20%，贷款额24万元，合同贷款期限10年，月

利率5.1‰，采用本金等额偿还法，售房单位信达

房地产公司（在该支行开户），做出贷款发放的会计

分录，计算4月20日第一次和5月20日第二次还

款金额。（本金等额还款）并做出会计分录。

1）2006年3月21日发放贷款：

借：个人住房贷款——张云借款户 240 000

贷：活期储蓄存款——张云存款户 240 000

借：活期储蓄存款——张云存款户 240 000

贷:单位活期存款——信达房地产公司 240 00

2）2006年4月20日第一次归还贷款：

采用本金等额偿还

当日偿还本金额=240000/120+240000×5.1‰

=3224（元）

借：活期储蓄存款——张云存款户 3224

贷：个人住房贷款——张云借款户 2000

利息收入——个人贷款利息收入户 1224

3）2006年5月20日第二次还款：

当月偿还本金额

=240000/120+（240000—2000）×5.1‰

=3213.8（元）

借：活期储蓄存款——张云存款户 3213.8

贷：个人住房贷款——张云借款户 2000

篇11：金融工程期末复习题

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