机关干部岗位廉政风险点及防范措施

关键词： 机关干部 防范措施 风险 岗位

机关干部岗位廉政风险点及防范措施（共9篇）

篇1：机关干部岗位廉政风险点及防范措施

机关干部岗位廉政风险点及防范措施

(2011-4-19 16:18:29)[字号： 大 中 小]

隋秀敏 岗位职责:主持经济合作局全面工作。

岗位廉政风险点:

1、与外来投资者的联络与交往过程中，可能出现收受礼品、纪念品或土特产品以及接受宴请等风险;

2、在国内经济合作交流活动的策划和实施过程中，可能出现超标准宴请、赠送纪念品等风险；在内资项目的考核认定过程中，可能出现照顾均衡、标准不严等风险。;

3、在机关人、财、物的管理和使用过程中，可能出现管理不严、经费超支、资产流失等风险。

具体防范措施:

1、正确对待与外来投资者的联络交往，倡树“清白做人、干净做事”的廉政理念，不向客商谋取私利，不增加客商的额外负担;

2、认真执行民主集中制，凡涉及到重要工作、重大事项、重要人事安排等都坚持召开党委会集体研究，做到民主决策、科学决策;

3、带头模范遵守《廉政准则》等各项规定、制度，自觉接受监督，切实做到令行禁止、洁身自好，绝不发生违法违纪行为;

4、切实履行党风廉政建设第一责任人职责，全面加强机关党风廉政建设责任制和廉政风险防范管理工作的落实，确保机关无一违规、违纪现象发生。

高飞 岗位职责:

1、协助隋秀敏同志主持日常全面工作；

2、牵头组织国内各项重要经济合作活动；

3、负责组织西北、山西、内蒙等地区的经济合作活动；

4、负责国内友好城市建立、联络和外地驻威办事机构备案、管理等方面的工作。

岗位廉政风险点:

1、协助隋秀敏同志主持日常全面工作；

2、牵头组织国内各项重要经济合作活动；

3、负责组织西北、山西、内蒙等地区的经济合作活动；

4、负责国内友好城市建立、联络和外地驻威办事机构备案、管理等方面的工作。

具体防范措施: 始终保持警钟长鸣，防微杜渐，始终保持共产党员的政治本色和廉政勤政的良好形象。严格遵守《党员领导干部廉洁从政若干准则》的各项要求。严格遵守各级党组织的规章制度，自己带头并约束分管科室工作人员共同做到自重、自省、自警、自励。邵伟 岗位职责:招商引资、对口支援。

岗位廉政风险点:

1、在招商引资过程中，存在不坚持原则、为吸引客商随便许诺等风险;

2、在对口支援服务过程中，存在超规格接待等风险;

3、经常出差对接目标企业，存在食宿超标等风险;具体防范措施:

1、加强学习，提高自身修养，一切按规定办事；

2、坚持原则，坚持廉政准则信相关文件的精神；

3、与客商交往有礼、有节，把握好尽度分寸；

4、不搞特殊化，不超标接待，不提任何要求;

5、带头模范遵守《廉政准则》等各项规定、制度，自觉接受监督，切实做到令行禁止、洁身自好，绝不发生违法违纪行为。

郭良田 岗位职责:负责旅游、文化、金融等产业经济合作的联络对接；负责局办公室日常行政管理；负责联系外地来威投资企业发展协会。

岗位廉政风险点:

1、与外来投资者和来威投资企业协会的联络与交往中，存在收受礼品、纪念品或土特产品、接受宴请等风险;

2、办公室行政接待、后勤保障、日常管理中，存在不履行职责、超标准接待、后勤采购超支、日常管理松懈等风险。

具体防范措施:

1、加强学习，提高对廉政风险防范管理工作重要性的认识和带头遵守执行《廉政准则》等各项规定的自觉性，确保做到不发生违法违纪行为；

2、加强自律，严格加强对行政接待、后勤保障服务、政府采购等方面的管理，正确对待与外来投资者和外地来威投资协会的交往。

丁甫春 岗位职责:

1、拟定全市国内招商引资的年度计划。

2、全市国内招商引资汇总统计、检查分析、考核工作。

3、组织开展与长三角、京津、东北等地区经济合作工作。

4、协调市直各产业招商办开展产业招商相关工作。

岗位廉政风险点:

1、招商引资汇总统计、检查、分析、考核工作，存在把关不严，对不符合考核要求的项目放松要求蒙混过关等风险点，存在头脑不清醒、接受吃请等风险点；

2、开展经济合作对接交流工作，经常与企业打交道，存在接受企业吃请、给企业增加麻烦、影响企业正常生产经营等风险点，存在参与、干扰企业间正常经济往来等风险点；

3、经常出差对接目标企业，存在食宿超标等风险点。

具体防范措施:

1、加强廉洁自律，筑牢反腐心理防线；

2、严格遵守《党员领导干部廉洁从政若干准则》的各项要求、纪律，严格遵守各级党组织的规章制度，自己做到并带领分管科室工作人员共同努力做到自重、自省、自警、自励，从一点一滴的细微之处筑牢思想道德和党纪国法两道防线；

3、努力做到勤政廉政，警钟长鸣，防微杜渐，始终保持共产党员的政治本色和勤政廉洁良好形象。

单斌 岗位职责:

1、负责组织开展与珠三角、浙江地区经济合作工作；

2、负责对口支援三峡库区、青海、新疆及省内东西结合工作。

岗位廉政风险点:

1、环境风险。社会上收入差距较大，易形成相互攀比心理；

2、业务风险。在项目洽谈过程中，易出现个别客商馈赠礼品的现象。

具体防范措施:

1、加强政治学习，提高自身修养，树立正确的人生观、价值观。

2、把全心全意为客商服务当作一件普普通通的工作任务对待，不张口要、不伸手拿，一身正气做好日常工作。

林华栋 岗位职责:负责全市国内招商引资汇总统计、检查分析工作。负责组织年终目标责任单位国内招商引资考核认定工作。负责组织开展与长三角、京津、东北等地区经济合作工作。

岗位廉政风险点:项目统计考核过程中，可能存在着统计失误，项目考核难以界定等问题，存在一定的风险。

具体防范措施: 本着公开、公平、透明的原则，把有争议的项目拿到明处，让不同市区、不同部门组成的考核认定小组共同讨论通过，不符合考核要求的项目不予认定。

徐元 岗位职责:负责机关政治思想建设、队伍建设、机构编制、人事管理等有关工作。

岗位廉政风险点:

1、工作失职。干部人事政策法规不熟，政策把握不准，工作把关不严，不能坚持原则和标准，调研不够全面深入，工作不够严谨细致，责任心不强，工作拖拉，办理不及时；

2、缺乏敏锐性。在政治思想工作中，可能存在政治敏锐性不强，不能及时了解广大干部职工思想动态现象，不能为党组织提供及时有效的决策参考。

具体防范措施:

1、加强学习，筑牢反腐倡廉的思想道德防线。坚持开展经常性的党风党纪和廉洁从政学习和教育，树立正确的权力观、地位观和利益观，牢固树立“立党为公、执政为以”的宗旨意识，常修为政之德、常思贪欲之害、常怀律已之心，始终做到权为民所用、情为民所系、利为民所谋，不断提高拒腐防变的能力和廉洁从政的水平，自觉做到廉洁自律；

2、落实责任，全心全意为全局干部做好后勤保障。要健全和落实防范管理工作责任制，不断完善岗位廉政风险点防范管理防控体系，切实把廉政风险点防范管理和各项具体措施和要求落到实处。发挥共产党员模范带头作用，严于律已，以身作则，要自觉增强风险防范意识，做到岗位职责明确、岗位风险清楚、防范措施得力，认真落实廉政风险和管理风险防范管理各项要求，切实防范工作中可能出现的廉政风险和管理风险。克己奉公，全心全意为单位每位干部做好工资等福利性工作。

高建伟 岗位职责:1.负责联络协调各产业招商办开展产业招商相关工作；2.负责市直部门产业招商引资项目备案、调度、统计和分析工作，并组织年终目标责任单位产业招商项目考核认定工作。

岗位廉政风险点:1.与外来投资者洽谈交流和外出招商活动中，存在兽兽礼品、接受宴请等风险；2.项目统计考核过程中，可能存在着统计失误，项目考核难以界定等问题，存在一定的风险。具体防范措施: 1.增强政治敏感性，提高自身修养，牢固树立正确的世界观、人生观和价值观，永远维护集体荣誉；2.坚持对工作的高度负责，坚持项目考核公开、公平、公正、透明，严格标准，确保每个环节受监督；3.模范遵守《廉政准则》，牢记党员职责，增强拒腐防变能力，不谋私利，不贪不占。

杨丽华 岗位职责:做好文秘、信息、档案、保密、会务、办公用品管理等工作。

岗位廉政风险点:如何做好办公用品的管理使用存在风险

具体防范措施:

1、按照办公用品政府定点采购的要求，严格履行办公用品使用发放登记手续，实行按需采购，有序分配；

2、对办公用品采购实行采购与结算两条线，分派专人负责，形成有效监督。

刘晓鸣 岗位职责:

1、做好会计核算工作，上报各种会计报表；

2、做好资金管理，对本单位经济活动和资金往来进行审核；

3、办理各种报销业务；

4、负责全局固定资产的管理；

5、负责财务预决算的编制，及时提出财务建议。

岗位廉政风险点:

1、报销单据审核把关不严，不按有关规定严格执行；

2、票据不妥善管理，造成票据丢失；

3、在票据核销过程中，私自销毁票据，隐匿收入；

4、财务处理程序不严谨，会计信息不准确。

具体防范措施:

1、严格审核、呈批、报销程序；

2、认真落实差旅、会议费等管理规定，按程序审批核准、报销差旅费、会议费；

3、规范财务管理，加强财务监督

赵洪清 岗位职责:做好楼内后勤、物业管理。

岗位廉政风险点:

1、在办公维修时，联系什么样的施工单位存在风险；

2、在日常水电维修时存在风险。

具体防范措施:

1、在联系维修单位时，一定先请示领导，先讲好价钱再干活，增加施工透明度；

2、日常水电维修时，先请示领导批准在进行维修，坚持质优价廉原则。

夏志成 岗位职责:

1、开展经济合作工作，实施招商引资；

2、按照上级指示精神，开展对口支援工作。

岗位廉政风险点:

1、经济合作地区为南方发达地区，各种诱惑风险较多，与企业接触较多；

2、对口支援工作中，有出现礼品馈赠和接待问题的可能。

具体防范措施:

1、牢记党员标准准则，遵守各项规章制度；

2、认真学习，不断加强自身思想道德建设；

3、克己奉公、廉洁自律，圆满完成工作任务。

篇2：机关干部岗位廉政风险点及防范措施

岗位工作职责：

（1）编制和执行预算、财务收支计划、信贷计划、拟定资金筹措和使用方案，开辟财源，有效地使用资金；

（2）进行成本费用预测、计划、控制、核算、分析和考核，督促本公司有关部门降低消耗、节约费用、提高经济效益；

（3）建立健全经济核算制度，利用财务会计资料进行经济活动分析；

（4）承办公司领导交办的其他工作。存在的廉政风险点：

1、可能发生利用职务之便人情征收、编制人情预算、拨人情款等风险。

2、在公务活动中，接受馈赠或宴请，可能产生违反法纪规定的不廉洁行为；对亲属及身边的工作人员管理不够严格，可能出现不廉洁行为，造成不良后果。

3、对财务收支等重大资金使用等没有及时提出建议和意见，存在监督不到位的风险。

4、结对资金的调控不合理，资金的拨付审批不严，不按程序审批拨付资金，可能导致财政资金的误用、挪用。

5、对分管的科室在制度建设上要求不高，管理不到位的风险。防控措施：

1、不断更新和掌握新的财政法规知识，增强自己的业务能力，提高自己的处理问题的应变能力。

2、加强财政资金管理制度建设，完善内部管理制度，用制度管人，用制度管事，做到廉洁奉公，清正廉洁。

3、强化责任意识，时刻警醒自己，防范作风上的风险；落实党风廉政建设责任制，按规章制度和规定程序办事；自觉遵守《廉政从政准则》等有关廉政制度，清正廉洁。

4、用制度管人，用制度管事，加强财政项目、资金管理机制的建设，严格程序和依法依规，落实好和执行好各项管理制度。

篇3：进口押汇业务的风险点及防范措施

关键词：进口押汇业务,风险点,防范措施

进口押汇, 是进出口双方签订买卖合同之后, 进口方请求进口地某个银行 (一般为自己的往来银行) 向出口方开立保证付款文件, 大多数为信用证。然后, 开证行将此文件寄送给出口商, 出口商见证后, 将货物发送给进口商。商业银行为进口商开立信用保证文件的过程。进口押汇操作的核心内容在于以下两点:第一, 银行发放押汇款项前, 进口商需签订质押担保合同, 约定将信用证项下单据、货物质押给银行, 并由第三人提供连带责任保证。第二, 押汇款项发放后, 进口商签署信托收据, 承诺信用证项下的货权属于银行, 自己代银行占有和处理货物, 所得用来清偿银行的押汇融资款。

进口押汇业务的优点:减少资金占压——在办理进口开证、进口代收后继续做进口押汇, 等于完全利用银行的信用和资金进行商品进口和国内销售, 不占压任何资金即可完成贸易、赚取利润;把握市场先机——当无法立即付款赎单时, 进口押汇可以使其在不支付货款的条件下取得物权单据、提货、转卖, 从而抢占市场先机;优化资金管理——如在到期付款时遇到更好的投资机会, 且该投资的预期收益率高于贸易融资的利息成本, 使用进口押汇, 既可保证商品的正常购买、转售, 又可同时赚取投资收益, 实现资金使用效率的最大化。

一、进口押汇的风险点

1. 货物价格下跌风险。

当进口企业与外商签订进口合同时, 商品的市场价格看好, 进口是有利可图的, 但等货物进口销售时, 价格却大幅度下跌, 原想盈利反而亏损。这时企业的还款能力会出现问题, 风险就出现了。

2. 企业挪用资金风险。

进口企业虽然将货物卖出, 顺利收回货款, 但恰有其他方面急用款项, 如应归还其他银行到期贷款、又需资金做一笔新生意、其他公司向其借款, 或债务纠纷账款被冻结扣划, 无法按时归还押汇银行的到期押汇款, 此时银行的风险将不可避免。

3. 汇率变动风险。

银行对进口企业押汇币种如果是人民币, 则国内贷款回收也是人民币, 就不会有汇率变动风险。但若押汇币种是美元或其他外币, 则企业要承担人民币贬值的风险。可能因企业还不起款, 形成银行押汇款逾期。

二、进口押汇业务风险点的防范措施

1. 要求进口押汇申请人向银行出具一份书面的信托收据, 约定银行享有货物所有权, 进口押汇申请人作为受托人持有货物及销售款应到期返还;并按照《信托法》第9条的规定, 载明信托的目的、双方当事人名称住所、受益人、信托财产的范围、种类及状况, 以及受益人取得信托利益的形式和方法。结合进口押汇的主合同, 这份信托收据可以看成是银行和进口押汇申请人约定的偿还押汇本息的还款方式, 即用货物销售款来偿还债务。

2. 可以要求进口押汇申请人提供担保人, 与之签订《保证合同》, 作为进口押汇主合同的从合同, 并明确约定该保证人对押汇项下全部债务承担连带保证责任。通过上述法律文件的安排, 我们可以很清晰地看出进口押汇业务中的法律关系:银行与进口押汇申请人之间是债权债务关系;保证人为银行债权提供担保, 是担保关系;银行与债务人之间的信托收据是对债务履行方式进行的约定, 内容实质上并不构成物的担保, 而且银行与债务人之间也没有别的任何书面质押或抵押合同, 形式上也不存在物的担保。因此, 如果债务人没有按照信托收据的约定偿还押汇款项时, 银行可以主张保证人承担全部债务的连带保证责任, 而保证人也无法以物保先于人保来加以抗辩, 从而能够很好地防范银行所面临的保证人脱保的法律风险。

3. 商业银行加强风险管理。严格审查押汇申请人以及担保人的信用和能力, 全面考察开证申请人的资信状况。进口押汇业务的风险主要来自于申请人的业务经营能力和履约付款能力, 银行在信用证项下给客户提供融资要清楚地认识到客户的信用风险才是最根本的风险。这一措施是最终防止押汇担保机制固有缺陷的有效措施。从实践来看, 一些押汇申请人恶意与担保人串通, 恶意逃避银行债务。银行尤其应注意关联公司之间的担保和交易, 对进口押汇业务的影响。严格审核贸易背影的真实性。开立无贸易背景的信用证是不法分子骗取银行资金的手段之一, 其常见做法就是利用无贸易背景的信用证到银行办理押汇或贷款, 款项到手后便溜之大吉。由于此类信用证项下无实际货物交易, 银行发放的融资便缺少了一项可靠的保障, 融资银行最终面临货款两空的风险。银行随时跟踪货物掌握市场动态以便更加了解货物的价值。严格把握开证额度大小的条件, 科学匹配开证的额度与保证金之间的比例关系。使信用证开立额度应满足一些基本条件, 在达到条件的前提下确立开证额度, 并且付一部分的信用保障金然后开立信用证, 这样可以有效控制信用证项下贸易融资风险。银行要规范并严格检查押汇协议以及担保文书等文件。

4. 让与担保应用于进口押汇。既然单据及单据项下进口货物必然要交付给进口商占有并处置, 笔者建议直接与进口商签订让与担保合同作为进口押汇合同的从合同, 并约定: (1) 为了担保银行债权的实现, 进口商转移单据的所有权给银行, 但保留对单据的占有和使用, 债务履行后, 银行应将该单据所有权返还给进口商;进口商未履行债务的, 银行有权就该单据优先受偿。 (2) 让与担保合同的生效要件是单据所有权转移。 (3) 约定让与担保的公示方式, 应根据进口货物的不同存在形式采取登记、打刻、粘贴标签等方式。 (4) 担保期间, 除另有约定外当事人不得处分担保物。 (5) 在担保期间, 进口商享有担保标的物的收益并负担各种税费, 但当事人另有约定的除外。

参考文献

篇4：机关干部岗位廉政风险点及防范措施

关键词：重点领域和关键岗位；廉政风险防范；思考；对策

【中图分类号】D262.6

对重点领域和关键岗位加强廉政风险防范研究，能将重点领域和关键岗位的风险因素等进行积极的探索，对于反腐败斗争和党风廉政建设的推进具有重要意义，对干部清正、政府清廉、政治清明的目标实现具有重要的保障作用。当前，我国的党风廉政建设取得了一定的成效，一些重点领域和关键岗位的腐败行为被得到了极好地遏制，但是仍然存在着不少问题。

1关于重点领域和关键岗位廉政风险现状。

1.1没有很强的廉政风险防范意识。受到过去传统的计划经济时代的思维模式影响，很多单位中的行政工作人员在工作中，仍然采用旧思想、旧意识处理问题，没有很强的廉政风险防范意识。比如受到传统思想的影响，一些单位的领导随意处置本单位的资产，还有的将公权作为己权，进行人事、财政、行政审批权的滥用，并从中收取好处。

1.2缺乏对重点职权人员的监管。在行政事业单位中，高度集中了人、财、物等，每个人都握有一定的权利，一旦动机不纯或是思想不单纯，就会出现谋取私利的情况。尤其是在缺乏监管、管理漏洞大的情况下。

1.3发展形势与教育管理脱节。在一些单位中，忽视了对领导干部进行反腐倡廉教育和思想政治教育，使得干部队伍的思想政治素质不高。一些人员逐渐淡化了理想信念，缺乏廉政风险防范免疫力。

2分析重点领域和关键岗位廉政风险。

2.1部分人员存在思想道德防线弱化的现象。思想道德、岗位职责和外部坏境是重点领域和关键岗位廉政风险点的来源，这三者中，思想道德素质是最重要的保障。道德品质好、思想素质高，相应的廉政风险抵御力就强，即使在不健全的体制下，也能保持自身廉洁。

2.2老化的重点领域和关键岗位机制。近年来，国家为了减少和遏制腐败，出台了一些制度对重点领域和关键岗位廉政风险进行规避，虽然起到了一定的作用，但是问题仍然存在。问题存在的主要原因是，没有规范运行权利和形成全面的权利制衡机制。相关制度在一些单位中形同虚设，违规乱纪的现象仍然时有发生。

2.3部分人员没有正确的岗位职业价值观。一些人员在实际的工作中，将个人利益看的高于国家利益，没有树立起正确的价值取向，不能正确处理国家和个人利益。在利益的驱动下，会以权谋私、损公肥己。

3对重点领域和关键岗位进行廉政风险防范的对策。

3.1加强宣传教育，努力提高思想认识。对重点领域和关键岗位干部的教育很重要，通过开展主体教育活动，开展多种形式的主体讲座，对领导干部进行廉政风险意识的培养，进行积极的预防腐败教育。广大领导干部的思想道德建设同样不可缺少，通过思想道德教育，让领导干部们提升自身修养，提高自身思想道德境界，从而具有能在关键时刻把握住自己的能力。

3.2防控机制要建立，防控措施要制定。对防控措施的制定，要按照由低到高的风险等级，逐级制定相关措施，加强制度建设。以岗位或单位为主体，将风险等级、风险类别和岗位职责等作为主要内容，进行廉政风险台账的建立，从而形成符合本单位特点的廉政风险防控机制。

3.3加强领导的组织能力，将工作责任进行落实。可形成由主管单位、纪委和纪检组联合共管重点领域和关键岗位风险防控工作的局面，形成能对各个领域、岗位和战线进行覆盖的网络。成立以纪检监察机关为主的领导小组，重点领域和关键岗位也要成立相应的机构，共同商定方案，进行廉政风险防范的部署安排。纪检组人员应对全程进行参与，将监督检查的职能突出，对方案运行中出现的问题进行及时完善，确保工作的有序进行。

4小结。

对重点领域和关键岗位进行廉政风险防范，是预防反腐败的一项措施。虽然它不能彻底清除腐败现象，但是能起到很好的预防作用。在实践中，应不断探索、勇于尝试，不断提高我国反腐败的能力。

参考文献：

[1] 周术国.新中国反腐廉政进程中重点领域和关键环节的腐败风险预警和防范体系建设之经验[J] .湖北社会科学.2014，（12）.

篇5：小学廉政风险点及防范措施

1、廉政风险点

1、适龄儿童招生。

2、学生转出。

3、学生转入。

4、外来务工人员子女入学及转出。

5、教科书征订。

6、杂志征订。

7、教学用品采买。

8、教学设备维修。

9、财务报销。

10、年终考核。

11、评优评先。

12、荣誉称号的推荐。

13、查体。

14、学生各类评比。

15、党费收缴。

16、公务接待。

17、捐赠。

18、政务公开。

2、防范措施

1、严格招生程序，按制度办事。

2、严格按照转出程序开据相关证明。

3、严格按照文件规定，手续齐全才办理。

4、按照教育局相关规定，不推诿不刁难。

5、按照教育局的目录征订，严禁吃回扣。

6、自愿原则，杜绝回扣。

7、质优价廉，力求节省。

8、正规单位维修，杜绝回扣。

9、严格财务制度，实报实销，由一把手签字。

10、按照上级规定，客观公开公正公平。

11、评优评先要坚持程序，评选结果和群众公认，公证、择优进行推荐。

12、客观公正。

13、按相关规定执行。

14、实事求是，客观公正，不徇私情。

15、严格党费管理。按照中组部《关于中国共产党党费收缴、使用和管理的规定》进行党费收缴工作，坚持造册登记，开据票据，及时足额上交

16、严格按照规定执行。

17、严格捐赠管理。对捐赠的款物要如实登记、上报。

篇6：办公室廉政风险点及防范措施

及防范措施

泾川县住房和城乡建设局

二0一0年七月

办公室廉政风险点及防范措施

一、工作职责

协调局领导处理日常工作；负责综合材料的起草，文书档案、保密、机要管理；负责全局人事管理工作；负责全局人员工资调配及离退人员的管理服务工作。

二、廉政风险点

⑴人事录用、调动、工资福利，⑵城建档案管理，⑶城建档案管理处罚，⑷人员奖惩及评优评先，⑸上级批转、本级受理投诉处理。

三、防范措施

⑴严格选拔程序。在干部选拔任用、推荐、奖励、惩处等环节的工作中，严格按照《惩防体制责任制》等有关文件及其他规定执行，按规定条件、程序要求、指数分配等实施。

⑵规范城建档案管理。专人负责档案专项验收和资料移交环节，并专人负责登记，验收人及主要责任人签字

⑶严肃城建管理处罚。严格按照法律有关规定制度以及处罚标准进行处罚，实行处罚前批准制和公示制。⑷严格评优评先。评优评先坚持基层推荐、组织实核、局党委研究等程序，坚持与目标考核结果、纪检廉政建设意见结合的原则进行。

⑸建立信访线索处置登记制。对信访来源、批转及处置进行登记，主任要签字把关，每月由单位负责人进行监督检查。

财务科廉政风险点及防范措施

一、工作职责

负责办公用品、后勤物品采购；负责经费预决算和计划编制、执行工作；负责收取城市基础设施配套费和墙体材料专项基金。

二、廉政风险点

⑴经费拨付。

⑵财务报销。

⑶开支预算。

⑷资金管理。

⑸票据管理。

三、防范措施

⑴坚持开支预算和大额采购班予集体研究制度。属万元以上大额开支的，必须经局长办公会集体研究决定。

⑵实施定点采购。对修车、加油、招待等可实行定点采购的项目必须实行定点采购。

⑶严格审批制度。坚持财务审批“一支笔”。

⑷规范资产处置。对需处置的财产，由办公室汇总初审，局长办公会研究决定后，并按上级规定程序进行处置。

⑸严格资金管理。严格落实资金管理相关规定，不坐支挪用，并积极配合上级相关部门做好审计工作。

⑹强化物品管理。购置物品一律造册登记，专人负责管理。经常性的物品支领，要有发放登记。

⑺完善公务接待审批制度。公务接待落实接待标准，履行招待费开支审批手续。

⑻落实公开制度。按照上级相关规定内容及时限，公开上述工作结果。

⑼坚持定期监督。中心廉政风险点防范办公室每组织相关部门，对上述防范措施落实情况进行监督检查。

质监站廉政风险点及防范措施

一、工作职责

负责调查核实受监工程的勘察、设计、施工单位和建筑构件厂的资质等级，核验工程质量等级和建筑构件质量，检查企业评定的工程质量等级，监督对建筑工程质量技术标准的正确执行情况，参与重大质量事故的处理，负责工程质量争端的仲裁。监督施工企业及施工现场的安全教育和安全管理及文明施工管理；负责管理检查施工现场安全事故隐患和消除隐患，参与处理安全事故；对施工现场的施工机械、机具、脚手架工程、施工现场的安全防护、基抗支护、模板工程、“三宝四口”及临边防护、施工用电、塔吊、物料提升机、起重吊装等安全设施和机械进行使用前验收；建设工程开工前，审查资料，办理《建设工程安全生产开工许可证》；竣工验收之前，审查施工现场安全管理资料核发《施工现场验收合格证》。

二、廉政风险点

⑴建设工程质量违法行为处罚。

⑵建设工程竣工验收备案。

⑶建设工程质量监督检查。

⑷建设工程质量监督手续审核。

三、防范措施 ⑴严格审批条件。坚持前置审批程序，手续齐全方能办理相关工作。

⑵严格审查各项建设工程文件，加强审核把关。⑶严格执法监察。坚持2人以上监督检查，对检查出的问题现场下调整的通知书，由当事人签字，执法办事人签字。

⑷建立健全监督检查台帐，由专人负责对检查内容、处罚的形式、标准等进行登记，每月报主管局长审核。

⑸领导加强审核，同时落实听证等程序，充分听取厉害关系人意见。

房管局廉政风险点及防范措施

一、工作职责

负责全县房屋产权产籍登记，房地产企业监督和管理。

二、廉政风险点

（1）违规违纪办理房屋权属登记，以权谋私，以岗谋利，向服务对象吃、拿、卡、要。

（2）房地产市场监管不力，违规发放商品房预售许可证和变更商品房备案合同。

（3）测绘行业监管不当，违规进行测绘资质备案，不依法进行房屋面积测算。

（4）违反规定超标接待、宴请，公车管理不严格，办公用品管理混乱，报销票据审核不严，财务核算不及时

（5）维修资金归集不及时，不按规定程序提取使用；对物管企业监管不严，违规审批物业公司资质，不依法调处物业纠纷投诉。

三、防范措施

（1）加强全局干部职工房地产管理法律法规和廉政准则学习，全面提高法律政策水平和廉洁自律意识；公开办事程序，认真落实错案追究制度。

（2）加大房地产市场监管和执法力度，认真受理违规案件，积极调处纠纷；对商品房预售许可证发放坚持现场查勘；商品房合同备案和变更严格按程序办理，明确责任，杜绝钱权交易。

（3）认真学习测绘相关法律法规，提高自身业务水平，严格监管测绘公司；增强对测绘行业违规行为的查处力度；严格按规定备案；杜绝玩忽职守，以权谋私。

（4）加强思想政治学习，树立廉洁自律观念，严格执行国家财经制度，坚持按规章制度办事。

（5）严格按维修资金管理办法缴存和提取，杜绝人情关；加强对物管企业的监管和沟通，严格按规定审批资质；认真处理物业纠纷投诉，积极协调物管企业与业主关

房改办廉政风险点及防范措施

一、工作职责

负责全县城镇住房保障和廉租补贴申请、摸底，审核、发放等工作

二、廉政风险点

（1）住房保障工作监管不到位，住房保障申请审核把关不严，挪用专项资金。

（2）在廉租房分配，廉租补贴摸底、审核上不严格，不负责，不严格按照相关规定办事，违反工作纪律，接受当事人礼金。

（3）在审核廉租住房补贴发放上徇私舞弊。

三、防范措施

（1）加强政策业务学习；严格遵循三级审核，两级公示的机制，充分发挥街道社区基层组织优势，认真执行入户调查、组织评议、公示等程序；建立监督制约机制，杜绝资金被挪用。

（2）加强内部监督，建立健全各项规章制度，对违反工作纪律的，按照相关规定，严肃责任当事人的责任。

（3）落实公开制度。按照上级相关规定公开内容及时限，进行公开，做到公开透明。

自来水公司廉政风险点及防范措施

一、工作职责

1、负责县城各单位、居民用户的管道安装、供水及水费收缴工作。

2、组织编制生产运行作业计划，搞好生产系统的指挥与协调工作，确保用水量。

3、负责水质监测检查和管理工作，确保水质，提供优质出厂水源。

4、根据服务区用水需求和供水能力，作好供用水规划的勘察设计。

5、负责公共供水设施的管理维护工作。

6、健全完善服务机制，确保供水服务。

7、查处无入户手续、私拉乱接、偷盗、破坏供水设施等违章用水行为。

8、完成上级部门安排的其他工作任。

二、廉政风险点

（1）对偷盗、破坏供水设施的行为在实施处罚。

（2）对供水设施的维护管理不及时，不到位。

（3）违规违纪办理自来水入户手续，以权谋私，以岗谋利，向服务对象吃、拿、卡、要。

（4）以公司名义私自接纳室内外供水管道安装工程。

三、防范措施

(1)严格各项处罚收费制度。专人负责，建立处罚台帐表，对处罚的数目金额进行登记，同时由单位主要负责人签字，并定期报主管局长审验。

⑵加强内部监督，建立健全各项规章制度，对违反工作纪律的，按照相关规定，严肃责任当事人的责任。

⑶落实公开制度。按照上级相关规定公开内容及时限，进行公开，做到公开透明。

环卫处廉政风险点及防范措施

一、工作职责

负责全县环境卫生的清扫、清运及卫生状况进行监督和管理。

二、廉政风险点

⑴违反市容和环境卫生法规实施处罚。

⑵搬动、拆除、封闭存放生活垃圾的设施现场踏勘和受理审查。

⑶拆除环境卫生设施拆迁方案的批准。

⑷城市生活垃圾收集、运输、处理监督。

三、防范措施

⑴严格各项处罚收费制度。专人负责，建立处罚台帐表，对处罚的数目金额进行登记，同时由单位主要负责人签字，并定期报主管局长审验。

⑵加强内部监督，建立健全各项规章制度，对违反工作纪律的，按照相关规定，严肃责任当事人的责任。

⑶落实公开制度。按照上级相关规定公开内容及时限，进行公开，做到公开透明。

园林处廉政风险点及防范措施

一、工作职责

负责绿化修剪、整形、及育苗等工作；管理公园内花草树木，防止破坏。负责公园内卫生监督管理和公用设施维护；负责各种绿化浇水、施肥、病虫害的防治及绿化隔离带锄草等工作；负责绿化新植、改造工程的设计、造价预算工作；维修排水等市政设施，保证市政公用设施正常使用。

二、廉政风险点

⑴临时占用城市绿地审查和现场踏勘和收费。

⑵城市树木修减、砍伐的审查和现场踏勘。

⑶古树名木的迁徙、买卖和转让审批。

⑷绿化工程设计方案审查。

三、防范措施

⑴落实公开制度。坚持公示制，公开办事依据、办事程序和办事时限。各项工作做到公开透明。

⑵严格各项收费制度。专人负责，建立健全收费制度，对收费的金额进行详细登记，并做到负责人签字制度。

⑶严格审核和审批制度，依据行政许可制度。

⑷加强内部监督，定期对建立的各种台账进行检查，对违反工作纪律和擅自减免收费金额的，严格执行责任追究制。招标办廉政风险点及防范措施

一、工作职责

对招标工程职责投标活动及其当事人依法实施行政监督和管理；代表政府行使工程造价管理职能，同时，搜集工程造价的各种信息，为定额管理和定额编制提供基础资料。业务上受保定市造价站的管理；从事招标代理业务并提供相应服务；接受招标人（建设单位）的委托对建设工程招标工作的组织进行代理，代编招标文件计算工程量并列出工程量清单，代编标底，组织开标、评标和定标，直至与中标单位签订合同进行招标工作总结；工程投资估算与评价；工程概算、预算编制与审核；工程招标标底、投标报价与审核。

二、廉政风险点

⑴投标限价审核备案的条件审核。⑵各工程建设合同的备案。

三、防范措施

⑴严格审批条件。坚持前置审批程序，手续齐全方能办理相关工作，⑵严格审查各项建设工程文件，加强审核把关，⑶建立招标审批台帐，对招投标等进行详细登记，并定期报主管领导。

综合执法大队廉政风险点及防范措施

一、工作职能

⑴ 行使市容和环境卫生管理方面法律、法规、规章规定的行政处罚权，强制性拆除不符合城市容貌标准、环境卫生标准的建筑物或者设施。

⑵行使城市规划管理方面的法律、法规、规章规定的行政处罚权。

⑶行使城市园林和绿化管理方面法律、法规、规章规定的行政处罚权。

⑷ 行使城市公用事业方面法律、法规、规章规定的行政处罚权。

⑸行使城市市政工程设施方面法律、法规、规章规定的行政处罚权。

二、廉政风险点：

⑴违反园林绿化法规规章处罚实施处罚。

⑵违反市政设施建设管理法规处罚。

⑶城市装饰设施审批审查和现场踏勘。

⑷城市道路设施管理。

三、防范措施：

⑴落实公开制度。坚持将执法检查的内容进行公示，并公开办事依据、办事程序和办事时限。各项工作做到公开透明 ⑵严格户外广告审核，对手续齐全，内容规范的按程序审批，并建立审批台账，由负责人签字。

⑶严格执法监督，坚持3人以上进行执法，对违法行为进行当事人及执法现场签字制度，不处罚的内容登记造册，报主管领导批准。

篇7：工程建设廉政风险点及防范措施

文件编号：0 2020 年 年 6 6月

工程建设廉政风险点及防范措施

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工程建设分包管理廉政风险点防范措施

一、分包管理工作存在的廉洁风险点及目前主要问题：

1、默许、纵容施工单位偷工减料、使用不合格的材料、设备；默许、纵容施工单位在施工中不执行工艺要求，粗制滥造。

2、在工程量计量方面有意偏袒施工单位，多计量，随意增加现场签证，改变设计，从而使施工单位可以重新报价，获取利益。

3、对施工方吃拿卡要，索取回扣，介绍劳务队伍，施工及安装材料等以权谋私行为。

二、分包管理工作“不能腐”体质机制做法及成效：

1、建立规范化的合同（施工）管理体系，严格执行三级验收制度，规范验收程序，特别是隐蔽工程验收程序，杜绝不合格产品及工艺，不断提高工程质量。

2、规范计量及签证程序，严格执行管理程序、审批程序，加强工程审计，规范开展计量及签证工作。

3、加强政治思想教育、法制教育，提高员工素质，规范执行工程安全、质量考核制度，规范、及时处理违约纠纷，同时加强对管理人员的监督杜绝吃拿卡要行为，严禁以

权谋私。

三、下一步工作建议：

篇8：进口信用证业务风险点及防范措施

跟单信用证是随着国际贸易的发展而逐步发展起来的。由于国际贸易货物的购销需要跨越国界, 交易双方很难充分了解到对方的资金及信誉情况, 银行的介入, 解决了货物和资金交换时交易双方互不信任的问题。进口商只有在同意付款的前提下才可能获得发票、运输单据、保险单据、检验证明等提货、报关必需的单据, 而出口商若想获得付款保障就必须按信用证的要求发货、向保险公司购买保险并将相关单据交给银行。对买卖双方都有保障是跟单信用证所独有的特征。

一、进口信用证业务风险点及主要防范措施

进口商的银行应进口商的要求, 为进口商开立信用证, 银行处理进口信用证单证业务时的流程主要包括信用证的开立/修改、到单、付款/承兑/承诺延期付款/拒付等。下面我们将按进口信用证的流程依序分析该业务的风险及其防范措施。

(一) 风险点一:

进出口商联手假造贸易合同向银行申请开立信用证骗取银行资金或由于贸易合同市场基础的不充分, 影响了申请人履约的意愿, 从而造成开证行的资金损失

真实的贸易背景和坚实的贸易合同基础是进口商履行信用证意愿的前提。首先, 在存在真实贸易背景的前提下, 进出口双方按照合同的规定履行义务, 行使权利, 形成真实的债权债务关系。只要进出口双方在合同的执行过程中, 不出现无法协商解决的重大分歧, 进口商愿意接受货物, 进口商都会选择通过合同约定好的结算方式 (信用证) 支付货款, 不会轻易拒付。真实的贸易背景是保证信用证结算正常进行, 尽量避免结算纠纷的前提。因此在受理开证业务时, 务必要核实信用证是否有真实的贸易背景;其次, 如果贸易合同履约意愿不充分, 开证行向申请人提示单据时, 申请人会千方百计提出拒付要求, 甚至拒不履行付款责任, 同样会给开证行造成资金损失。

防范措施:在受理开证申请环节, 开证银行要严格审核贸易背景真实性

1. 审核进出口双方签订的贸易合同。

确认贸易合同上的买卖双方、货物名称、货物数量、货物品质、运输方式、装运期限、保险、结算方式等要素是否与开证申请书上的相关要素是否一致。

2. 了解贸易中物流和资金流的流动方式及流向。

对物流主要关注包括货物到岸后的报关、仓储、国内生产加工、国内销售等环节;对资金流主要关注货物进口后在国内销售的方式、销售货款回笼的方式及时间等因素。

3. 对贸易中会影响进口商付款意愿的因素做出分析。

了解信用证项下进口货物国内外市场价格是否稳定, 进口货物价格与市场价格是否有较大出入;进口货物的销售周期、运输在途时间及生产周期与信用证付款期限是否匹配。对以上这些因素的分析可以进一步确定贸易背景的真实性, 并对进口商履行合同和付款的意愿进行评估。

(二) 风险点二:

信用证条款复杂、含混或开证申请人对信用证结算方式不熟悉, 为日后进出口双方利用单据条款处理贸易纠纷埋下隐患

信用证下, 银行处理的是单据而不是货物。信用证作为结算的工具, 条款应该清晰明了, 用词准确, 易于理解, 避免加入合同中过于复杂的、与结算无关的条款。如信用证条款不清晰简洁, 一旦进出口双方在贸易中出现纠纷, 其中一方, 通常是进口商, 就会利用单证间的不一致做文章。如果这些不符合不是实质性不符合的话, 就会给开证行置于无理拒付的被动地位, 从而影响开证行形象和声誉。在信用证实物中常见的容易引起结算纠纷的信用证条款主要有非单据化条款。

非单据化条款是指“信用证含有一项条件, 但未规定用以表明该条件得到满足的单据”的条款。一些开证申请人会要求开证行将合同中与结算无关的条款一并写入信用证, 认为这样可以最大限度地保护自己的利益。事实上, 在信用证中加入过多与结算、单据无关的条款, 非但无助于保护申请人的利益, 还会造成银行审单时的困扰, 降低结算的效率, 增加发生结算纠纷的概率。因为跟单信用证惯例中有“如果信用证中含有某些条件而未列明需要提交与之相符的单据, 银行将认为未列明此条件, 且对此不予理会”的规定, 出口商对非单据化条款既可以不予理会, 也可以采取对非单据化条款完全照抄的做法来达到“单证相符”。

防范措施:开立信用证, 严格条款审核

1. 审核开证申请书中的各项内容与贸易合同中的相关要素是否一致;

2. 按银行相关处理规定及国际惯例对开证申请书审核的要求, 对开证申请书进行审核;

3. 对申请人申请加入非单据化条款的要求, 要认真审查, 尽量劝阻;

4. 对于客户在填写申请书中有疑问

的地方可以给予合理的建议, 以防因进口商对国际贸易操作实务不熟悉, 在信用证中写入对进口商不利的条款。对那些不熟悉信用证结算方式的客户要提前准确地解释信用证在结算中的作用, 开证申请人在信用证下承担的义务, 避免客户在合同的执行过程中产生纠纷而导致对信用证下的单据无理拒付;

5. 最终对外开出的信用证中的条款应该清晰明了, 用词准确, 易于理解。

如开证申请人对会增加银行风险或容易引起混淆误解的条款不同意修改, 应明确对此引起的风险完全由开证申请人承担, 并根据开证申请人资信状况落实该笔业务的风险防范措施。

(三) 风险点三:开证行审单操作风险, 主要表现为拒付无效

进口信用证到单后, 开证行进入审单的环节。审单是一个单证处理人员以惯例为依据做出职业判断的过程。在审单过程中对不符合的处理要小心, 不可轻率大意, 也不可过于挑剔。信用证是用于结算的工具, 过于挑剔会降低信用证的效力, 使参加交易的各方产生对开证行付款意愿的质疑, 延长结算时间, 增加进出口双方的财务成本。而如果开证行在审单过程中出现过失, 比如轻率大意, 未审查出单据中存在的不符合, 或对于发现的不符合未经推敲, 轻率地认为属于拼写错误或无关紧要的非实质性不符合, 又会错过拒付的时机, 失去免除银行付款责任的机会。拒付的不符合不成立、超期拒付等无效拒付, 都会给开证行和开证申请人带来声誉和资金的损失, 还有可能引发法律纠纷。

防范措施:收到单据, 开证行审慎审核单据

1. 开证行先依据信用证、《ICC跟单

信用证统一惯例》、《国际标准银行实务》来审核判断单证是否相符。

2. 对单据中发现的问题, 仔细推敲,

反复斟酌, 确认是否属于不符合, 如果是不符合是否属于实质性不符合。对不符合的判断, 除了依据信用证及相关惯例之外, 国际商会经常编印不少有关信用证统一惯例疑难及解答等资料刊物, 虽然此等资料刊物并不能视为等同《ICC跟单信用证统一惯例》, 但有关的意见, 参考价值相当高。因此在许可的情况下, 应尽量参考国际商会此等意见。但必须留意其可应用度、可行性、及是否与《ICC跟单信用证统一惯例》存在矛盾或争议。此外, 国际上有不少法庭判决的个案极具参考价值, 但要注意在不同的地域、不同的法律体系及不同的时代背景下, 相同或相似的案例的判决结果都有可能不同。

3. 注意审单的效率。

根据国际商会《跟单信用证统一惯例》第600号出版物 (以下简称“UCP600”) 的规定, 开证行从收到单据开始, 审单、向客户提示单据、客户承兑/付款到开证行最终对外承兑、付款, 只有短短的五个工作日的时间。因此, 进口信用证到单后, 开证行必须注意工作效率, 一般在一到两个工作日内必须完成审单。

(四) 风险点四:开证行在没有获得申请人付款或有效承兑前放单, 导致货权失控, 造成开证行声誉和资金的损失

信用证的功能之一就是银行作为中立者为进出口双方监交单据、督促付款, 以达到钱货两讫、公平交易的目的。如开证行在这个重要的业务环节出现操作失误, 最终只会给开证行自身带来声誉和资金的损失。

在对进口商提示单据环节中, 要注意对单据的控制。将正本单据交给客户前, 开证行必须确认进口商已做出付款/承兑的行为并且开证行自身也决定对外付款/承兑。在UCP600中, 开证行对单据的处理只有两种情况:第一, 开证行确定交单相符, 必须承付。第二, 开证行决定拒绝承付时, 必须给予交单人一份单独的拒付通知, 在通知中银行必须声明银行留存单据听候交单人的进一步指示;或开证行留存单据直到其从申请人处接到放弃不符合的通知并同意接受该放弃, 或者其同意接受对不符点的放弃之前从交单人处收到其进一步指示, 或者银行将退回单据, 或者银行将按之前从交单人处获得的指示处理。从惯例中可以看出, 在开证行对单据做出承付之前, 正本单据的一切权益是属于交单人的, 除非得到交单人的无需承付可直接将单据交付开证申请人的指示, 开证行在做出承付之前自行将单据交给开证申请人, 就要承担因此产生的风险。此外, 目前银行开立的信用证中大部分都要求提交空白背书的海运提单, 这种运输单据属于物权提单, 进口商必须凭提单才可以到船公司提货, 开证行控制单据可以更有效地督促进口商尽早地做出承兑/付款的行为。

防范措施:开证行提示单据, 注意掌握单据控制权

1. 向客户提示单据, 要求客户做出即

期付款/承兑并到期付款/拒付的意思表示时, 应提示单据复印件或用传真的方式进行提示;

2. 在即期证下, 应待客户在对外付款

/承兑通知书上表明同意即期付款, 并加盖公章和预留印鉴, 并将付款资金转入后再将单据正本交付给客户;

3. 在远期证下, 客户应在在对外付款

/承兑通知书上表明同意承兑并到期付款, 并加盖公章。如果单据不符合是实质性的, 且开证申请人接受不符合, 应要求客户出具具有法律效力的书面承诺, 或要求客户交存100%保证金后方可放单;

4. 在客户要求拒付的情况下, 开证行必须保管好全套正本单据;

5. 将正本单据交与客户时, 必须有相应的交接记录备查。

(五) 风险点五:申请人经营状况发生变化, 无力付款, 造成开证行垫付

良好的资信状况是进口商付款能力的保障。对开证行而言, 开出信用证即对受益人进行了承诺, 只要受益人按信用证要求提交单据, 就构成了开证行无法推卸的第一性付款责任。开证行对外支付的款项最终来源于进口商, 实际操作中缴纳全额保证金开立信用证的情况是非常少的, 银行对大多数客户都是减收或免收保证金开立信用证。在即期信用证下能否及时付款赎单和在远期信用证下是否能如约付款, 都依赖于客户的经营状况、资金实力和信用状况。在单证相符的情况下, 开证行必须承担付款责任, 如果客户资信状况不佳, 又是以减免保证金的方式开立信用证的话, 开证行垫付必将成为事实。

防范措施:调查并始终关注开证申请人资信状况和生产经营情况

1. 银行受理开证业务, 必须对开证申

请人生产经营情况、现金流情况、管理人履职情况等做充分的了解。在实务中, 银行往往在对该客户进行信贷业务额度授信时就会对上述情况进行调查, 从而确定银行可以承受的风险上限;

2. 信用证开出后, 在最终对外支付之

前, 都必须密切关注开证申请人的资信状况和生产经营情况是否有不利的变化。在即期证下, 客户赎单的同时就对外付款, 主要要关注开证后至到单这段时间内客户的现金流量和生产经营的变化, 注意客户的流动性风险。在远期证下, 客户对单据做出承兑就可以取得单据, 在未来的承兑到期日按约付款即可, 风险相对于即期证来说更大。因此除了关注开证后至到单这段时间外, 还要关注客户提货后的仓储、生产/加工、销售、销售货款的回笼直到最终对外支付的过程。注意客户的销售情况、资金回笼是否有不利的变化, 有没有将货款挪作他用拖欠支付信用证下款项的情况;

3. 如果发现风险信号, 及时采取对策, 必要时追加相应的保证金, 重新落实担保措施。

在我国传统的进出口贸易中, 信用证曾经是被广泛使用的结算方式, 在20世纪末, 信用证方式曾经占我国出口结算的80%以上, 我国的大多数“国际贸易实务”教科书至今仍将信用证方式作为出口结算的首选方式, 理由是信用证方式风险最小, 最安全。但随着对外贸易的发展, 商业信用日渐发达, 银行清算系统的日益完善使资金通过电汇清算更加迅速便捷且费用较低, 在实际业务中信用证方式的使用已急剧下降, 属于商业信用的电汇方式已成为对外贸易结算的主流方式。在此趋势下进口商选择信用证方式结算的理由除了以往的以银行信用为保障进行结算外, 主要看重的是信用证对进出口双方具备的融资功能。国际结算单证业务的发展变化也给银行业务处理风险防范提出了新的要求, 国内商业银行已逐渐采用国际上广泛使用的单证业务集中处理的模式来对单证业务进行集约化、专业化处理, 以防范操作风险。此外, 各银行更加注重单证业务, 尤其是融资业务方面除国际惯例之外的法律支持, 以避免因各国对国际结算单证业务司法解释不一致导致的风险。

篇9：机关干部岗位廉政风险点及防范措施

处级干部重点领域和关键岗位风险预警防范对策的探索

● 李 伟

本文着重探讨研究处级干部权力科学配置及规范运行问题。处级干部在单位中处于承上启下的位置，他们地位特殊作用大、职级不高权力大、掌控全局责任重、身处基层影响广、期望值高压力大，大量违纪违法问题也多发生在这一层次的干部之中。腐败问题的高发往往与重点领域、关键岗位有极大的关联。因此，源头上治理腐败必须紧紧围绕重点领域、关键岗位来进行。要重点加强对处级干部权力运行的监督，建立风险预警防范机制，进一步优化权力结构，防止因少数人权力滥用产生腐败问题。要关注处级干部这一关键岗位所处的风险，必须从个人素质、体制缺陷、监督乏力、制度虚设等问题中进行研究、寻找对策。

处级干部；岗位风险；预警防范；对策

处级干部处于单位重点领域和关键岗位，建立岗位风险预警防范机制，是党风廉政建设中一个具有现实意义的研究课题。据2012年1月上海市两会期间市人民检察院所作的报告披露：2011年上海市全年共立案侦查贪污贿赂案件336件393人，同比案件持平，人数上升2.6%，其中大案315件，涉嫌犯罪的局级干部3人、处级干部39人。又据2012年3月全国两会期间最高人民检察院所作的报告披露：2011年全年共立案侦查各类职务犯罪案件32567件44506人，人数同比增加1%，其中贪污贿赂大案18464件，涉嫌犯罪的县处级以上国家工作人员2524人（含厅局级198人、省部级7人）。

中央纪委十七届七次会议强调，全党要不断增强党的意识、政治意识、危机意识、责任意识，坚持党要管党、从严治党。坚持强化思想理论武装和严格队伍管理相结合，发扬党的优良作风和加强党性修养、党性锻炼相结合，坚决惩治腐败和有效预防腐败相结合，发挥监督作用和严肃党的纪律相结合，不断增强自我净化、自我完善、自我革新、自我提高能力，始终坚持党的性质和宗旨，永葆共产党人的政治本色。加强处级干部队伍的党风廉政建设，对促进社会长足发展意义十分重大。

一、处级干部在关键岗位中的突显地位

处级干部在单位的部门或机构中是主要负责人，也是晋升更高一级职务的重要来源。由于有一定的决策权，因此岗位风险尤为突出。

（一）地位特殊作用大。处级干部在单位组织结构中，处于承上启下的重要位置。风险处于其决策的整个过程，特别体现在独立行使权力并产生结果的项目之中。处级干部贴近下属、贴近现实、贴近基层、贴近矛盾冲突的前沿，其承担的责任涉及制度、机制、管理、协调等方方面面。因此，处级干部的能力、作风、素质、水平，直接关系到所在单位的形象。

（二）职级不高权力大。处级干部在单位中分管一个部门或一个机构，特别是位于重点领域和关键岗位的处级干部，更会存在监督缺失的风险。一是行使权力时拥有较大的资源整合空间，处级干部掌控一般干部的使用权、选择权、提名权，因工作的相互联系性有时还可直接或间接地调控多个部门。二是在领导层决策特别是与本部门业务相关的“三重一大”问题决策时举足轻重。三是权力运行有较大的空间和自由度，极易造成权力游离于制度，为心怀叵测的人提供以权谋私的条件。

（三）掌控全局责任重。处级干部承担着带领全处人员“确保一方稳定，发挥一方优势，促进一方发展”的重大责任，其既负有行政事务责任，又负有队伍建设责任。随着改革的日渐深入，新问题、新矛盾大量涌现，处级干部所承担的责任呈现出不断延伸和深化的趋势。

（四）身处基层影响广。处级干部是抓业务带队伍的领头人，其思想意识和认识问题、分析问题、解决问题的能力强弱，直接关系全处党员干部的职业道德修养，甚至间接影响行业、单位的风气。

（五）期望值高压力大。处级干部在单位中所承受的压力是多方面的。一是学习压力大。在决策时，认识的局限性使他们很难判断是与非、对与错，特别是当今社会环境复杂，行政事务处理要求快速，这就让处级干部整天忙于事务，缺少学习时间。二是工作压力大。主要源于处级干部承担的工作越来越多，责任也就越来越重。其所面临的工作难点和不可预测因素始终困扰着他们，工作现状与理想目标的距离逐步拉大，还要面对各方面的指责和追究。三是精神压力大。紧张的工作状态、形形色色的社会诱惑以及职务升迁心态的不平衡，都会导致人际关系危机和思想上的颓废。

二、处级干部的岗位风险及原因分析

岗位风险指在决策过程中要求对各种不确定因素进行识别、分析、判断、评价，以最低的成本实现最大的效益，这就需要时时抵制可能引发的不正之风和腐败问题。

（一）处级干部岗位风险的主要类别

1.行政决策失误的风险。处级干部不仅要执行上级下达的工作计划和要求，更多的还要对行政事务进行决策。在决策中极容易受各种因素的干扰，如果思想意识不坚定，就会产生错误的决策。一是大权独揽，搞“一言堂”。二是缺乏监督，以权谋私。而其必然导致的决策失误，不仅使管理目标无法实现，而且损害自身形象、权威及公信力，给个人带来政治风险。

2.选拔干部失误的风险。处级干部在人事工作中除了有推荐权、参与权外，还有不少特定的权力，如新进干部上岗决定权、干部竞聘高一级别职务的组织酝酿权、提名推荐权、方案制定权、主持决策权等。由于目前干部选拔任用机制还不科学、不健全、不透明，加之考核、识别的难度加大，选人用人的干扰因素较多，因而在选人用人过程中容易产生失察以及不正之风、腐败现象。一旦出现问题，难逃追责风险。

3.规章制度缺失的风险。处级干部在决策实施中既是执行人，也是责任人。主要风险来自于往往凭个人的素质、能力、阅历、视野、经验进行决策，而制约的制度有的因过时而形同虚设，甚至有时就根本没有制度。

4.职业道德丢失的风险。一是思想上放松学习，不遵守民主集中制的原则，喜好玩弄权术。二是经济上搞权钱交易，靠权力干预和插手经济活动，达到权力寻租、借机敛财的目的。三是工作作风不扎实，敷衍了事，失职渎职。四是个人情趣不检点，追求奢华生活。

5.权力失控的风险。处级干部凭借自身掌控权力的优势，影响着行政事务的走向，如果不遵循公开、公平、公正的原则办事，就有可能以权谋私，而且权力越大腐败越严重。

作为重点领域、关键岗位的处级干部岗位是腐败多发区，还有着一些潜在的风险：精神懈怠的风险、能力不足的风险、脱离群众的风险、消极腐败的风险。

同样，破解这些风险也有对应方法：落实反腐倡廉的教育，坚持以关键岗位党员干部为重点，深入开展理想信念、党纪党风的主题教育；加强正反典型教育，结合违纪违法案件开展警示教育，做到警钟长鸣；强化党员干部队伍的作风建设，要求做公道廉洁的正派人，为政不移公正之心，用权不谋一己之私；建立廉政勤政监督机制，认真落实规章制度，做到按制度办事，按程序操作，出现以权谋私问题要严肃追究主要人员的责任。

（二）处级干部岗位风险的原因分析

重点领域、关键岗位风险的生成与岗位职能、权力大小有关，也与一些主观和客观因素有联系。

1.主观因素所产生的风险。处级干部是单位的中层领导干部，个人素质是主观原因，起着决定性作用。应该说，素质高风险相对低一些，素质差风险就会高一些。当然，腐败的发生有很多偶然因素，常常会有一念之差。特别是在决策时，权力观、道德观、利益观反映最为明显。只有做到民主决策、依法决策再到科学决策，才能规避风险。

2.权力集中所产生的风险。现有的管理体制过于庞大，权力的执行者往往可能滥用权力，而很少主动提出愿意被监督。权力越是向上集中，越是独揽在手，腐败风险的可能性大大提高。由于权力分解很难做到规范化、科学化，为权力失控运行提供了操作空间，为权钱交易大开方便之门。

3.监督缺失所产生的风险。重点领域、关键岗位无非就是有着管人、管财、管项目的权，有着调配权、审批权、干部升迁提名权等。目前监督部门虽很健全，但执行力不尽如人意。理想的局面是按照结构合理、配置科学、程序严密、监管高效的原则，科学分解和配置权力，从权力运行的各个环节入手实施动态监督，而现实状况差距较大。

4.制度虚设所产生的风险。单位里制定的制度，往往有的年久失效，有的针对性不强，有的形同虚设，有的效果不佳。对于这一薄弱环节，应早发现、早控制、早修订，以规范和约束权力为主线，进一步完善关键岗位的廉洁制度，建立融合“教育、监督、预警、问责”为一体的有效防范风险制度体系，确保各项制度行得通、做得到、管得住，而这又不是短期能解决的问题。

5.管理落后所产生的风险。有的单位管理处于落后状态，从弄虚作假、急功近利再到营私舞弊，腐败现象屡禁不止。引进科技手段，落实“制度+科技+管理”，实现“人控+机控”的管理模式，让权力在阳光下运行，固化权力运行程序和工作流程，最大限度降低人为干预，这需要单位干部群众尤其是领导干部的共识，不可能一蹴而就。

三、加强处级干部岗位风险预警防范的对策

岗位风险预警防范，针对的是权力的配置、运行的制约和监督。实践证明，不受制约和监督的权力必将导致腐败。处级干部掌控着单位工作、员工前途的走向，要把握好权力，必须更加注重透明性，阳光是最好的防腐剂，公开透明的权力是最好的监督。必须更加注重制度的执行力，逐步形成配套完整、科学严密的制度架构。

（一）积极创建学习型组织。目前市场竞争日趋激烈，如何推进自身内涵的发展，这是每个处级干部都要面对的问题。这就要求必须在以人为本的理念下，借鉴学习型组织理论，加快学习观念的转变，改革学习的组织管理，健全合理的学习制度，努力提高学习的质量，以学习成果能动地推进工作的提升。

在挑战和机遇并存的时期，在经济体制变革、利益格局调整的大背景下，腐败现象仍易多发，我们既要看到反腐败斗争的巨大成效，也要明确认识到反腐败的长期性、复杂性、艰巨性，切实增强忧患意识、责任意识。对于出现的新问题、新情况，只有不断加强学习，并在学习过程中加大深入研究的比重，才能辨别是与非、对与错。一方面针对暴露出来的弱点和不足提出更有针对性的学习要求；另一方面以工作能力水平是否提高来客观检验学习效果。

（二）排查岗位风险，建立预警防范机制。这是一项以廉政勤政为目的，融教育、制度和监督于一体，将廉政建设、作风建设和能力建设有机结合的工作运行机制。“制度+科技+管理”是近年来推行廉政创新的具体实践，通过廉政制度与现代科技之间的有机互动和相互融合，价值内涵在于以预防性的方式强化廉政建设的效果。通过对处级干部工作岗位查找廉政风险点，制订相应防范措施，规范和制约权力运行，建立健全有效的防范廉政风险机制，将预防关口前移，可以最大限度地降低廉政风险，提高反腐倡廉制度的科学性、严密性和针对性。

开展廉政风险排查工作，要积极与稳妥并重，既不能急于求成，也不能原地踏步。要将长远性目标和阶段性目标相结合，把重点突破和整体推进相结合，循序渐进，不断完善。要建立长效监督机制，规范工作流程，做好每一项工作，抓好每一个环节，全面覆盖，不留死角。

（三）科学配置和运行权力。权力运行必须要进行科学配置，既不能过于集中，也不能滥用闲置。要实现权力之间的互相制约，兼顾权力行使的公平和效率，就必须寻求规律。党的十六大已经阐明了这一规律：“建立结构合理、配置科学、程序严密、制约有效的权力运行机制。”重点领域、关键岗位更要运用这一规律。

就处级干部岗位来说，所谓结构合理，就是处级干部所领导的部门或机构应有党政班子，凡是“三重一大”问题都需集体决定，防止“一言堂”；所谓配置科学，就是优化权力运行，做到公开、公平、公正，提高科学化管理水平；所谓程序严密，就是使用权力要有一整套制度作保障，权力的运行不能为所欲为，而要立规章、走程序、有监督，让大家看得见领导对热点难点问题的处理；所谓制约有效，就是要使决策权、执行权、建议权与利益脱钩，从源头上清除产生腐败的条件和空间。权力制约还可运用科学手段，利用电子留痕技术突破现行监督机制上的某些局限性。通过电子监督系统和被监督的业务系统共同建立一个信息平台，能够较好地克服监督形同虚设这一老问题。目前建立的廉政预警防范机制系统平台，已经显现出很大优势。

（四）落实党风廉政责任制。加强党风廉政责任制是最有效的保障，对有效地克服消极腐败现象，保持党的先进性、战斗力有着重要的作用。但是从实际情况来看，一些处级干部认识不到位，总感到这是顶层设计，下面很难落实，难以取得扎实的效果。因此要在四个方面加大力度。

一是教育内容要切实有效。要使处级干部意识到，作为部门的主要负责人，下属出现了问题，其责任必须由自己承担。因此，要通过各种形式强化廉政教育，但教育不是空洞的、枯燥的，而应该是丰富的、生动的。如：组织观看廉政宣传演出、参观警示教育基地等，目的是要强化处级干部责任意识，率先垂范，既当好组织者，又当好宣传员。

二是设立责任目标分解到人。党风廉政责任制要在总体目标确立后，分解到支部，落实到人头。把目标、责任明晰内容、细化措施、规定范围、量化指标。

三是与廉政文化建设相结合。要着力提升处级干部的文化素质，必须具备更高的文化追求、更高的精神需求。这就要提高群众参与的积极性，从群众的口碑中体现出处级干部的工作作风和感召力。

四是建立责任追究制。责任追究制要有执行力，只能硬不能软。党风廉政责任制讲求的是“谁主管谁负责”。对执行责任制成效显著的要予以宣传，反之则要进行警示教育。

四、分析破解岗位风险难题的思考

当前，有一个值得警惕的“权力期权化”现象。“期权”原指股票期权，是指一个公司授予其员工在一定的期限内按照固定的期权价格购买一定份额的公司股票的权利。“权力期权化”则是指将“期权”引进权钱交易之中，具体是党员干部在谋取不正当利益时，不在交易当时攫取利益，而是等到多年后甚至退出权力系统以后再巧立名目收取。

出现这样的问题只能说明，重点领域、关键岗位往往存在着诱惑和隐患的风险。对于个人来说，一个透明、清廉的社会意味着更多、更安全的机会和市场，对于社会来说，建立平等、公正、有竞争力的环境，腐败现象才难以有生存的温床。

（一）“权力期权化”特点：隐匿性强、时空跨度大；回避了赤裸裸的短平快型交易，不留痕迹，不落下把柄；安全系数高，现有法律缺乏严格界定；这一现象已从“苗头阶段”逐步蔓延到“扩散阶段”。

（二）“权力期权化”表现：在一定时间后，索取高额回报；离职后，充当顾问收取高薪打工费；通过入干股回收红利；通过其影响力谋利后换取回报；通过关系网为亲属、子女谋取利益。

（三）查办遇到的难点：权钱交易后获利时间长使调查取证困难重重；法律没有进行有效规范，构成犯罪界定无法可依；制定的规章制度都是粗线条缺乏严格处罚规定；在司法实践中基本没有“权力期权化”腐败案件的判例。

（四）破解“权力期权化”的方法：加强对重点领域、关键岗位防腐治腐的研究；加大预警防范教育力度；筑牢当权者拒腐防变的思想基础；创新构建电子网络系统监督格局。

（五）几点启示：在刑法中增加惩治“权力期权化”的法律依据；特别是对离职经商的干部要从严甄别其去职的动机与目的，要有签订遵守职业道德的承诺书的仪式，对于共产党员必须告知其应以党章的规定约束自己的行为；以典型案例为教育形式加大对“权力期权化”的警示力度。

应该看到，这种进行长期铺垫“放长线，钓大鱼”的“权力期权化”现象，渗透危害性极大，许多党员干部都因此而判刑入狱。可喜的是，中央纪委已经察觉到了该问题的严重性。中央纪委副书记、新闻发言人吴玉良近来明确表示，将加强对领导干部的日常管理和监督，防止“权力期权化”问题的发生。将进一步做好三个方面的工作：一是完善相关制度规定，出台了《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》。二是加强对领导干部的日常管理和监督。三是严肃查处违纪问题，防止“权力期权化”问题的发生。

综上所述，研究和分析重点领域、关键岗位风险的实践，是为了揭示权力配置、运行的政治性、科学性。其意义在于，要为处级干部开拓进取创造良好的氛围。其实，从本质上来说，权力只有两方面的作用：一是指挥下属；二是提升自己。指挥下属分为两种状态：一是指挥有方；二是胡乱指挥。提升自己也分为两种局面：一是如鱼得水；二是以权谋私。这就告诉我们，作为工作在第一线的处级干部，承担着重大的责任，面临着特殊的考验。加强关键岗位风险防范的最终目的，是规范权力的运行，激励干部工作的积极性，营造一个学习型的政治环境，为选拔德才兼备、群众公认的党员干部打好基础。努力做到：让想干事业的人有机会；能干实事的人有舞台；干成业绩的人有荣誉，使重点领域、关键岗位风险预警防范措施真正取得实效。

[1]孟新生.基层落实党风廉政责任制要健全五项机制[J].党风廉政建设，2011（8）.

[2]蒋文兰.关于权力制约和监督的理论思考[J].党风廉政建设，2011（8）.

[3]王怀臣.纪检监察干部要进一步强化“五个观念”[J].党风廉政建设，2011（11）.

[4]中共湖北省纪委，黄冈市委联合课题组.县委书记岗位风险预警防控对策研究[J].预防职务犯罪研究，2011（1）.

D262

A

1009-928X(2012)12-0033-04

本文系2012年国家社科重大项目课题的阶段性成果。重大项目批准号：12＆ZD076作者系华东师范大学纪委、监察部干部