教育培训机构投资规划

关键词: 宗旨 办学 教育 学习

教育培训机构投资规划(精选8篇)

篇1:教育培训机构投资规划

教育培训机构投资计划书

一、办学宗旨

以追求高质量、高水平、高信誉为办学宗旨,依托启发式教育理念,朝气蓬勃的团队,为中小学生提供最优质的教育服务。严谨的办学模式,优质的教学效果,以注重学习兴趣的激发,整合先进的教学资源材料,在传授知识的同时,树立学生学习的信心,培养学习能力,从而全面提高学生的学习配置个性化的学习帮助计划和最适合的教学方案,释放每个学生的潜能,培养孩子阅读、发现问题、分析问题、解决问题、沟通与表达、合作学习、自我控制和调节、归纳和总结、创新等各种学习能力,培养孩子学习计划的制定、课前预习、做笔记、课后总结、考试总结五种优良学习习惯。

小学到高中各年级学生以及技校中专升大专学生均是我们的目标客户。肄业班学生主要采用精品小班化(2~4人)培训,肄业班部分富裕家庭的学生采用“1对1”兼“1对2”个性化辅导。初三和高三是主要的目标客户群,采用“1对1”

兼“1对2”个性化辅导模式。(其中“1对2”模式学生必须具有共同特点具有可比性,基础相当,接受能力相当。)

A;学员定位:以中高收入家庭中学生为主,以低收入家庭托管和中专升大专学生为辅。

B:师资定位:以我校专职教师为主,以各重点中学在职教师和知名高校的优秀研究生兼职为辅。学历均要求本科以上,有经验者优先。

C:教育选址:鄂前旗中学附近。

D:招生模式:委托中学生(最好是有影响力的学生会干部)在班级中发放传单,;委托学校中相关负责人或老师(班主任,深受学生喜爱,教副科的老师一般自己不做家教,在利益的驱动下会向我机构介绍生源到我机构学习,抽取提成,学生成绩提高,作为班主任也会得到奖励,会和我机构形成长期的利益链关系

E:招生宣传:海报宣传、传单宣传、横幅宣传、设点宣传,城市论坛发帖,与校区旁商户合作,保持消息灵通,寒暑期搞一期“免费学习”(针对家庭贫困的品学兼优的学生),适当的增加媒体宣传力度。后期以口碑等多种宣传方式并进。

二、教育模式

•个性化教育思想:最适合的教育是最好的教育。

•个性化教育理念:多元学习。

•个性化教育模式:一对一(小组和大班也可实现)

•个性化教育技术:个性化分析、个性化管理、个性化教学、个性化学习。

•个性化教育体系:一个团队辅导一个学生。

•个性化口号:引领成长,成就未来。

1、教学特色

•启发式教学—创新--实践

懂得如何启发,是教人的一大艺术。教育的艺术不在传授,而在鼓舞和唤醒。教育中应该尽量鼓励个人发展的过程。应该引导儿童自己进行探讨,自己去推论。假如一个先生想用知识去启导一个葬身在无知之中的学生,他便先得激起他的注意,使它能用一种贪婪的心理去吸取知识。教师的职责,不在于教给孩子讲的学问,而在于启发孩子的学习兴趣,当兴趣已很浓的时候,再教他的学习方法,这才符合优良教育的原则。给他们讲的应该尽量少些,而引导他们去发现的应该尽量多些。孩子提出的问题越多,那么他在童年早期认识周围的东西也就愈多,在学校中越聪明,眼睛愈明,记忆力愈敏锐。要培养自己孩子的智力,那你就得教给他思考。硬塞知识的办法经常引起人对书籍的厌恶;

这样就无法使人得到合理的教育所培养的那种自学能力,反而会使这种能力不断地退步。教育中要防止两种不同的倾向:一种是将教与学的界限完全泯除,否定了教师主导作用的错误倾向;另一种是只管教,不问学生兴趣,不注重学生所提出问题的错误倾向。前一种倾向必然是无计划,随着生活打滚;后一种倾向必然把学生灌输成烧鸭。

•因材施教

凡是出于人为的事,人都能破坏它,只有自然的本性是不能消灭的,因此教育必须“遵循自然“。教学必须符合人的天性及发展的规律.这是任何教学的首要的最高的规律。知教育者,与其守成法,毋宁尚自然;与其求化一,毋宁展个性。培养教育人和种花木一样,首先要认识花木的特点,区别不同情况给以施肥、浇水和培养教育,这叫“因材施教”。人像树木一样,要使他们尽量长上去,不能勉强都长得一样高,应当是:立脚点上求平等,于出头处谋自由。当教师把每一个学生都理解为他是一个具有个人特点的、具有自己的志向、自己的智慧和性格结构的人的时候,这样的理解才能有助于教师去热爱儿童和尊重儿童。

•养成性教育

生活、工作、学习倘使都能自动,则教育之收效定能事半功倍。所以我们特别注意自动力之培养,使它关注于全部的生活工作学习之中。自动是自觉的行动,而不是自发的行动。自觉的行动,需要适当的培养而后可以实现。播种行为,可以收获习惯;播种习惯,可以收获性格;播种性格,可以收获命运。儿童不是用规则可以教得好的,规则总是会被他们忘掉的。习惯一旦培养成功之后,便用不着借助记忆,很容易地自然地就能发生作用了。习惯真是一种顽强而巨大的力量,它可以主宰人的一生,因此,人从幼年起就应该通过教育培养一种良好的习惯。

•情感教育

没有爱,就没有教育。只有爱才是最好的教师,它远远超过责任感。热爱孩子是教师生活中最主要的东西。精神空虚,思想枯竭,志趣低下,愚昧无知等,绝不会焕发和孕育出真正的爱。尊重来源于爱,要尊重儿童,不要急于对他作出或好或坏的评判。只有在有良心和羞耻心的良好基础上,人的心灵中才会产生良知。良心,就是无数次发展为体验、感受的知识,正是在它的影响下,必然会派生羞耻心、责任心和事业心。只有心地善良的人才能易于接受道德的熏陶。谁要是没有受到过善良的教育,没有感受过与人为善的那种欢乐,谁就感觉不到自己是真实而美好的事物的坚强勇敢的卫士,他就不可能成为集体的志同道合者。

•劳动教育

劳动的崇高道德意义在于,一个人能在劳动的物质成果中体现他的智慧、技艺、对事业的无私热爱和把自己的经验传授给同志的志愿。一分耕耘,一分收获,要收获得好,必须耕耘得好。劳动磨练行动的意志,劳动的荣誉感抵制个体的懒惰,间接促进心灵的勤奋,精神的浩瀚,想象的活跃。劳动可以使我们摆脱三大灾祸:寂寞、恶习、贫困。每个对孩子将来负责的父母应该牢牢记住这个很重要的育儿原则——替孩子们做他们能做的事,是对他积极性的最大打击。

•教学方法

授人以鱼,不如授人以渔。最有价值的知识是关于方法的知识。教师之为教,不在全盘授予,而在相机诱导。教是为了不需要教。就是说咱们当教师的人要引导他们,使他们能够自己学,自己学一辈子,学到老。只有让学生不把全部时间都用在学习上,而留下许多自由支配的时间,他才能顺利地学习(这)是教育过程的逻辑。不能把小孩子的精神世界变成单纯学习知识。如果我们力求使儿童的全部精神力量都专注到功课上去,他的生活就会变得不堪忍受。他不仅应该是一个学生,而且首先应该是一个有多方面兴趣、要求和愿望的人。问题不在于教他各种学问,而在于培养他爱好学问的兴趣,而且在这种兴趣充分增长起来的时候,教他以研究学问的方法。

2、教学优势与亮点

•强大的师资力量保证

聘请一线教龄4~5年的本科及以上学历的优秀教师,教学业务熟练,课堂掌控能力强,考点把握准确,授课严谨而不失活泼,善于沟通,仪表端庄,举止大方,为人师表。

•量身定制学习计划,针对性强

首先对学员进行专业的水平测评,并根据学员想要达到的目标,由教务部联合班主任老师,为学员量身定制学习计划,进行有针对性的教学,提高迅速。

•灵活的上课时间

一对一的学习方式,时间和地点都具有灵活性。学员可根据自己的时间和老师预约上课时间,避免了没有时间上课的情况,确保学员的每一分学费都有超值的回报。

•专职学习助教跟踪辅导

我们为每一位学员配备一名专业的学习顾问,帮助学员做课前的预习和课后的复习,强化课堂学习的效果。定期为学员做测评,确保教学质量。

•寓教于乐,快乐轻松学习

树人机构特有的知识构建法,使孩子轻松掌握,牢固记忆;树人机构特有的教学资料编辑,给学生以最新最前沿的学科信息,与时俱进。

三、市场前景

1、国内基本的市场状况

中国有超过70%的中小学生选择用课外辅导的方式来弥补学校教育的不足,而大考冲刺阶段的学生选择课外辅导的比例更高,其中愿意拿出上万元为孩子买单的家长竟占到调查总数的1/3。按70%的比例计算,仅在中国各大城市,就有4000万~5000万的中小学生参加课外辅导,即便平均每年每人只花费1000元,这个市场也具有400亿~500亿元的规模。”中国从小学到大学的学生人数占世界的17%,但是教育市场价值却只占2%。从这一报告来看,中小学教辅的市场开发尚处于起步阶段。

目前,纷乱繁杂的中小学课外辅导市场正在走向三分天下的局面:家教、本校教师补习班和独立辅导学校。但从发展趋势上看,由于国家明令禁止“校中校”及学校内开设辅导班,大学生家教又难以产生专业化、规模化的经营模式,专业的教辅机构将是唯一能够统一中小学教辅市场的势力。

教育企业拥有良好的盈利能力和现金流,从利润率上看,成熟的教育培训类公司利润率在15%~25%之间,而高端培训的净利润可以达到35%~40%,与发展已经比较成熟的IT培训、英语培训、EMBA培训相比,早教、中小学教辅、职业培训、网络教育、民办学校等细分市场,有着很多投资进入的新机会。业内人士观察,未来10年,碎片状的教育市场将逐渐聚合为几个巨头,现在能够在教育价值链上找到自己的位置,并及时吸引到资本的50家企业占整个市场的80%。伴随政府管制、人们的价值观和生活水平的变化,教育领域还会有更多的机会和模式冒出来。

2、市场发展空间分析

在市场供给主体方面,呈现出一种”散、小、乱”的特点。现在广大的市场究竟被谁占领了呢?调查表明:A.其他各类并不专业和不正规的培训中心采用低成本运行、收费较低,吸引了部分学生和家长;B.在校教师个人在家举办的辅导也瓜分了市场;C.大学生家教也扮演了重要的角色;D.各类中介和家教中介网站也分得了一杯羹。绝大部分的家教服务机构既未经过教育行政部门批准,也没有经过工商行政部门注册,根本就是不具备经营家教资格。

从概念上来看,家教为家庭式教育,事实上社会上大量补习班、培训班一定程度上“抢”了家教的市场,分流了不少客户资源。

目前,基于市场竞争现状及竞争下散、小、乱的无序特点,家教市场已呈现出明显的信任危机。因为行业的不规范操作和声誉较差,造成了部分学生和家长持观望态度。

从趋势上来看,目前大家都已经意识到传统的“中介型”家教所具有的局限性以及市场细分的趋势,也都在努力对自己的业务进行横向的发展。此外,还出现了“合同家教”,即家教有效果家长才付钱。

随着经济的发展,教育开支渐渐成为一个家庭的主要开支,支出不断攀升。近年来国家除了原有的小升初考试、中考、高考、考研、考博外,现在又有了公务员考试、村官考试、教师招聘考试、事业单位考试。正因为这些大量的考试,才催生出繁荣的教育培训市场。

分析了这几年课外辅导行业发展迅速的原因。第一,近年来中小学基本取消了学生晚自习,这一举措无形中把学生大量的在校时间,推到了教育培训机构里。第二,中小学禁止在职教师私自为学生补课,这样把原本在老师家里上课的学生也推到了教育培训机构。第三,新东方在海外的成功上市,吸引了大量的风投资金投向教育培训市场,从而使得教育培训机构不再是原来的自有资金发展,而是引入资本促使教育培训市场高速发展。

未来中小学课外辅导市场将成为各地教育培训市场的重头戏。根据相关调查显示,中国有70%的中小学生正在上课外辅导,重点城市普及率达到了90%。而另外一项调查显示,被调查的家长中有三分之一愿意为子女的上万元辅导费买单。

四、教育培训优势、劣势

优势:

1、固定资产投资是非常小,经营成本小,流动资金只有工资和房租以及日常零星开销,与托管机构合作互补性也很强,复制会很快;

2、赏识启发、因材施教、养成性教育,授人以渔产品四大特色。

3、教师成为小股东,具有分红权,教师招到生源,提取10%的课时费作为招生提成。教师主人翁地位加强,积极招生宣传。

4、质量保险给家长定心丸会招徕大量生源;成绩提高,对教师和学生双奖励机制,成绩退步问责制度,同时辅以资金惩罚。

劣势:

1、时间劣势。在课外补习方面,学生必须在学校读书,因此只能周末和晚上参加课外补习,降低了我们的盈利能力(暑假和寒假除外)。

2、公共关系劣势。我们在政府关系方面和社会人际关系上缺乏人脉,但是在教学过程中却能接触到实力强大的学生家长,因此我们可以充分利用。

机会:

鄂托克前旗目前为止还没有特别知名和专业的初高中课外辅导机构,有利于抢占市场和品牌建设。

威胁:

项目推出后无疑会带来模仿者,它们主要来自于现有家教机构、新加入者这两个方面。它们都有各自的优势,同时也有其劣势。虽说任何项目都有风险,但不得不说,本项目的风险系数确实很小。

五、利润分析

我们创业初期的收入就是学生缴纳的学费,因此要求我们做到“让学生满意”。我们将每年分为四期:暑假、平时、寒假、平时。每期辅导50小时,平均学费60元/小时,共计3000元/期,12000元/年,每名教师可带15名学生,每名教师每年可获得学费17万元,工资、奖金及其他成本除去10万元,净利润7万元,国内成功的教育企业如学大教育、的教师总数超过了4000名,并且他们的收费比我们高出50%多,因此他们每年的学费收入达到了3—5亿,而他们的真正发展时间仅为1—3年。

我们在利润和财务方面努力的目标是:总投资10万元,在鄂托克前旗试点运行,12个月后实现基本的收支平衡,3年实现净利润50万的目标,在实现50万的净利润后我们将实行扩张和新一轮融资,为创建教育名牌做准备。

六、投资估算

投资教育具有投资资金相对较少、利润回报率较高、投资风险相对较小、社会地位高、现金流良好等显著特点。

投资预算明细表(总投资25.3万)

固定资产

办公场所租金

3万/年

办公用品1万/年

水电费

0.5万/年

办公装修费用

2万元/年

流动资金3.5万

前期投资总计

10万/年

流动资产

员工工资15万/年

宣传费用

3000元/年

总计投资

25.3万(不含学费收入)

篇2:教育培训机构投资规划

投资项目:培训机构

合作人数:四个(以下简称“共同投资人”)

甲方姓名__________,性别_______,身份证号码___________________________________;乙方姓名__________,性别_______,身份证号码___________________________________;丙方姓名__________,性别_______,身份证号码___________________________________;丁方姓名__________,性别_______,身份证号码___________________________________;第一条合作宗旨

诚信合作,快捷经营,客户信任,稳定发展!第二条合作经营项目和范围

投资开办中小学辅导班,进行课外辅导,晚自习辅导,一对一教学,美术绘画兴趣班,晚托班等科目。组织学生进行学习兴趣以及良好的生活习惯的培养及学习成绩的提高。

第三条合作期限

合作期限为________年,自________年____月____日至________年____月____日止;合同期满后,如各共同投资人对合同没有进行否决要求,则合同按照相同要求进行优先续约;如共同投资人无意愿继续续约,则由所有投资人共同商议并决策;第四条出资额、方式、期限

1.共同投资人甲____________以现金方式出资,计人民币____________元,占______;共同投资人乙____________以现金方式出资,计人民币____________元,占______;共同投资人丙____________以现金方式出资,计人民币____________元,占______;共同投资人丁____________以现金方式出资,计人民币____________元,占______;2.各共同投资人的出资,于_________年________月________日以前集资完毕以保证合作投资项目的正常运作与经营: 3.共同投资人共出资共计人民币_________元;合作期间共同投资人的出资为共有财产,共同投资人按其出资比例共有,不得随意请求分割;本合同终止后,各共同投资人的出资仍为个人所有,至时依据经营状况按照投资比例予以返还;如续约或合同经过所有共同投资人商议继续执行的,共有资产不予以分割;第五条事务执行

1.共同投资人委托____方代表全体共同投资人执行共同投资的日常事务,包括但不限于:

(1)在股份公司发起设立阶段,行使及履行作为股份有限公司发起人的权利和义务;(2)在股份公司成立后,行使其作为股份公司股东的权利、履行相应义务;(3)收集共同投资所产生的孳息,并按照本协议有关规定处置;2.其他投资人有权检查日常事务的执行情况,___方有义务向其他投资人报告共同投资的经营状况和财务状况;3.____方执行共同投资事务所产生的收益归全体共同投资人,所产生的亏损或者民事责任,由共同投资人承担;4.___方在执行事务时如因其过失或不遵守本协议而造成其他共同投资人损失时,应承担赔偿责任;5.共同投资人可以对方执行共同投资事务提出异议。提出异议时,应暂停该项事务的执行。如果发生争议,由全体共同投资人共同决定。

6.共同投资的下列事务必须经全体共同投资人同意:(1)转让共同投资于股份有限公司的股份;(2)以上述股份对外出质;(3)更换事务执行人。7.其他投资人事务 8.事务投资人工资

第六条经营方式,盈余分配与债务承担

1.盈余分配,以资金投入比例为依据,按比例分配;合作投资实业所产生的收益归全体共同投资人所有;经商议给予参与经营的投资人()的比例分红。收益结算:收益结算以为单位,到了结算期限将整理好所有数据,总体利润除去经营者所得报酬外再按投资比例予以分红;2.债务承担:合作债务先由共有财产偿还,共有财产不足清偿时,以各共有投资人的资金投入比例为据,按比例承担;3.如出现亏损时,也按照投资比例承担风险;所产生的亏损或者民事责任,由共有投资人承担(经过计算存在亏损,除去经营者需承担的风险资金外,余下部分按投资比例分担风险。)第七条共有投资人增加/退出及股份的转让 1.共有投资人增加: ①承认本合同;②需经全体现有共有投资人同意;③执行合同规定的权利义务 2.共有投资人退出:

①需有正当理由方可退出;②不得在合作不利时退出;③退出需提前三个月告知其他共有投资人并经全体共有投资人同意;④退出后以退出时的财产状况进行结算,不论何种方式出资,均以金钱结算;⑤未经共有投资人同意而自行退出给合作造成损失的,应进行赔偿。

3.股份的转让:在与众投资人商议情况下,允许共有投资人转让自己的出资,转让时共有投资人有优先受让权,如转让共同投资人以外的第三人,第三人按共同投资人增加对待,否则以共同投资人退出对待转让人;第八条合作投资负责人及其他共同投资人的权利

1.____________为共同投资人法人;法人的权限有:①对外开展业务,订立合同;②对合作事业进行日常管理;③出售投资人的产品和经营项目,购进常用货物及用品;④支付合作债务;2.其他资产人的权利:①参与合作事业的管理;②听取共同投资人开展业务情况的报告;③检查合作投资项目的财务及经营情况;④共同决定合作投资的重大事项;第九条禁止行为

1.未经全体共同投资人同意,禁止任何共同投资人私自以合作名义进行业务活动;如其业务获得利益应归合作投资人共有,造成损失按实际损失赔偿;2.禁止共同投资人经营与合作竞争的业务范围;3.法律禁止的,危机到合作投资事业的行为和活动

4.如共同投资人违反上述各条款,应按合作投资的实际损失赔偿;经劝阻无效者,可由全体共同投资人决定进行除名;第十条合作的终止及终止后的事项

1.合作投资事业因以下事由之一须终止:①本投资协议书合同期满;②全体共同投资人同意终止合作关系;③合作事业已完成或不能完成;④合作事业违反法律被撤销;⑤法院根据有关当事人请求判决解散或解除此投资协议书效力的;2.合作终止后的事项:①由全体共同投资人协商并推举清算人,须邀请中间人(或公证员)参与清算;②清算后如有盈余,则按收取债权、清偿债务、返还出资、按比例分配剩余财产的顺序进行,固定资产和不可分割财产/物,可按市场行情折价卖给其他共同投资人或第三方组织,其价值款项参与分配;③清算后如有亏损,不论共同投资人出资多少,先以合作的共有财产偿还,共有财产不足清偿的部分,由共同投资人按出资比例承担;第十一条纠纷的解决

共同投资人之间如发生纠纷,应本着友好协商的共同协商,本着有利于合作事业发展的原则予以解决;如协商不成,可以申请地方人民法院进行裁决;第十二条本合同自签订之日起开始生效(或参考工商行政管理机关批准注册营业日期开始执行);第十三条本合同如有未尽事宜,应由共同投资人集体讨论补充或修改;补充和修改的内容与本合同具有同等法律效力;第十四条其他

篇3:教育培训机构投资规划

一、深入学习领会精神实质, 增强贯彻落实《教育规划纲要》的责任感和使命感

教育是千秋大业, 关系国家、民族的长远发展、关系人的全面发展、关系人民群众的切身利益、关系甘肃经济社会又好又快发展。我们深入学习《教育规划纲要》, 充分认识推进教育改革发展的重大意义, 深刻体会做好机构编制工作对促进教育改革发展的基础性作用, 为全面贯彻落实筑牢思想基础。

(一) 教育是国家和民族发展最根本的事业。

强国必先强教。推动经济社会又好又快发展, 实现中华民族伟大复兴, 科技是关键, 人才是核心, 教育是基础。物质文明建设离不开教育, 精神文明建设也离不开教育, 社会主义民主法治建设同样离不开教育。大力发展教育事业, 是全面建设小康社会、加快推进社会主义现代化、实现中华民族伟大复兴的必由之路。机构编制部门必须从加强党的执政能力建设和巩固党的政权建设的高度出发, 严格按照中央和省委、省政府的要求, 全面落实科学发展观和省第十二次党代会精神, 坚持不懈深化改革, 着力构建有利于教育事业科学发展的体制机制, 促进全省经济社会全面协调可持续发展。

(二) 教育是培养社会主义建设者和接班人的关键。

教育的根本任务是培养人。以加快转变经济发展方式为主线, 推进经济结构战略性调整、建立现代产业体系, 推进资源节约型、环境友好型社会建设, 迫切需要进一步提高劳动者素质, 调整人才培养结构, 增加应用型、技能型、复合型人才的供给。教育是培养同社会主义现代化要求相适应的数以亿计高素质的劳动者和数以千万计的专门人才、发挥我国人力资源优势、加速社会主义现代化建设步伐的必由之路。机构编制部门必须从优化执政资源配置的高度出发, 切实管好管住管活机构编制, 不断创新机构编制管理思路和办法, 加强动态调整, 着力优化配置, 完善管理制度, 充分发挥机构编制资源最大效益。

(三) 教育是改善民生、促进社会和谐的重要途径。

教育是国计, 也是民生。教育直接关系着千家万户的切身利益, 寄托着千万家庭对美好生活的期盼。今天的教育, 就是明天孩子的前途, 就是千万个家庭的未来。把保障和改善民生作为根本出发点和落脚点, 全面加强社会建设, 迫切需要进一步完善基本公共教育服务体系, 加大对欠发达地区和少数民族地区的教育投资, 关注流动人口的教育问题, 确保教育的均衡发展, 更加有力地推进教育公平。机构编制部门必须着眼于不断满足人民群众日益增长的公益服务需求, 把机构编制资源向基层一线和民生领域倾斜, 千方百计为广大人民群众办实事、解难题、谋福利, 增强改革意识, 坚定改革信心, 坚定不移地分类推进事业单位改革, 促进公益事业健康发展。

(四) 教育是建设幸福美好新甘肃的重要人才保障。

省第十二次党代会提出, 建设经济转型跨越发展、社会和谐稳定发展、民族共同繁荣发展、生态绿色持续发展的幸福美好新甘肃。只有全面落实教育优先发展战略, 推进各级各类教育均衡发展, 普及学前三年教育, 加快普及高中阶段教育, 提升高等教育水平, 引导高校适应地方发展需求调整专业结构, 大力发展具有甘肃特色的职业教育, 才能建设西部教育强省和人力资源强省, 才能建设幸福美好新甘肃。机构编制部门必须紧紧围绕省委、省政府中心工作, 服务全省经济社会发展大局, 超前谋划, 积极跟进, 主动作为, 为建设幸福美好新甘肃提供强有力的体制机制保障。

二、贯彻落实《教育规划纲要》, 积极做好机构编制保障和服务

近年来, 我们着眼于服务全省教育改革发展, 按照调整结构、动态管理、有增有减、保证重点的原则, 认真贯彻落实《教育规划纲要》, 积极参与教育体制改革, 加强教育机构编制管理, 为教育改革发展提供更好的机构编制保障。

(一) 着眼于推进政府职能转变, 积极参与研究谋划教育体制改革工作。

《教育规划纲要》提出, 以转变政府职能和简政放权为重点, 深化教育管理体制改革, 提高公共教育服务水平。我们作为推进教育体制改革工作的成员单位, 积极配合做好建立阳光体育运动长效机制、探索政府主导的民族地区学前教育办园体制、全面完成寄宿制学校管理体制、完善职业教育集团化办学体制和加强学前教育、建立生均核拨经费制度等方面的改革中涉及的机构编制调整事项, 推动教育体制改革工作顺利进行。

(二) 着眼于机构编制科学规范管理, 研究制定高等院校机构编制标准。

针对我省高等教育发展中面临的实际困难和问题, 我们会同省委组织部、省教育厅、省高校工委、省财政厅、省人社厅, 对我省高等院校机构编制进行认真调研、充分座谈论证, 研究制定《甘肃省省属高等学校机构编制标准》, 经2011年省编委会议研究审定后印发实施。《标准》的制定出台工作走在了全国的前列, 得到了中央编办、教育部门、高等院校的充分肯定, 为高等院校核定机构编制提供了科学有力依据。《标准》的实施和逐步落实, 不断优化了高等院校教育人力资源配置, 增强了高等院校办学活力, 提高了高等院校办学效益和办学水平。

(三) 着眼于提升高职教育发展层次, 调整理顺高职院校机构规格。

《教育规划纲要》提出, 发展职业教育是推动经济发展、促进就业、改善民生、解决“三农”问题的重要途径, 是缓解劳动力供求结构矛盾的关键环节, 必须摆在更加突出的位置。针对我省高等职业技术教育发展起步较晚, 与其他省市相比规格普遍较低的实际, 为进一步发挥高职院校优势和特点, 有利于对外交流和培养干部, 调动各方面的工作积极性。我们在充分调研考察、分析比较、研究论证的基础上, 经省编委会议、省委常委会议研究审定, 三年来先后分三批将全省所有高职院校升格为副厅级, 促进高职院校加快发展, 不断提高服务全省经济社会发展的能力和水平。

(四) 着眼于加强高校领导班子建设, 核定高校领导职数。

《教育规划纲要》提出, 要不断加强学校领导班子和领导干部队伍建设。针对我省高校领导班子和领导干部队伍建设实际, 适应我省高校发展和管理工作的需求, 我们在升格高职院校机构规格的基础上, 制定印发了部分高校“三定”规定。按照综合考虑、尊重现状、突出重点、区别对待、分类核定、利于发展的原则, 结合高校工作实际, 核定了高校院校领导职数, 对在校标准学生人数在2万名以上的核定9至11名、1至2万名之间的核定7至9名、1万名以下的核定5至7名。在此基础上, 升格部分高校内设机构规格, 为高校加强领导班子和领导干部队伍建设, 促进高校事业健康发展, 从机构编制方面给予了有力保障。

(五) 着眼于优化教师队伍建设, 逐步增加各级教学人员编制。

教育大计, 教师为本。针对高等院校学生人数逐年大幅增加, 各院校师资力量压力较大的实际情况, 我们按照机构编制管理和教育工作有关规定, 在充分研究论证、科学测算的基础上, 为部分高校核增了人员编制, 2011年经省编委会议研究, 为12所高校增加事业编制1200名, 用于招考和补充教学骨干人员, 使高校的人员结构日趋合理, 有效缓解了高校专任教师不足的困难。我们在核定中小学26万多名基本编制的基础上, 核增中小学附加编制8000多名、企业移交地方等中小学编制1万多名;为配合做好“两基”迎国检, 完善中小学教职工编制管理, 促进中小学健康发展, 对全省中小学教职工编制进行了重新核定;按照属地管理原则, 对中小学教职工编制进行余缺调剂;2011年经省编委会议研究, 核增中小学教职工编制3000名, 确保编制合理科学, 促进义务教育事业发展。

三、积极分类推进事业单位改革, 促进教育事业科学发展

2011年3月, 中共中央、国务院下发的《关于分类推进事业单位改革的指导意见》提出, 按照政事分开、事企分开和管办分离的要求, 以促进公益事业发展为目的, 以科学分类为基础, 以深化体制机制改革为核心, 总体设计、分类指导、因地制宜、先行试点、稳步推进, 进一步增强事业单位活力, 不断满足人民群众和经济社会发展对公益服务的需求。根据职责任务、服务对象和资源配置方式等情况, 将从事公益服务的事业单位细分为两类, 承担义务教育等基本公益服务、不能或不宜由市场配置资源的教育事业单位, 划入公益一类;承担高等教育等公益服务、可部分由市场配置资源的教育事业单位, 划入公益二类。制定并实施有针对性的改革和管理措施, 强化对事业单位的监管, 确保其公益属性的发挥。通过改革体制、转变机制, 激发事业单位活力和提高事业单位整体素质、服务水平, 强化政府责任和加大财政投入, 鼓励社会力量兴办公益事业, 以促进公益事业更好更快发展, 不断满足人民群众和经济社会发展对教育、医疗等公益服务的需求。

篇4:教育培训机构投资规划

[关键词] 培训机构 受训者 广告投资 有效性

引言

近年来,中国培训业进入了一个快速发展的时期。根据最新统计,我国居民储蓄已超过20万亿元,其中10% 准备用于教育支出。如此算来,中国教育市场的潜在份额就已高达两万多亿元,其中培训市场的潜在规模达3000亿元。IT培训、英语培训、管理培训和少儿教育已成为目前培训教育业的支柱。2006年整个IT教育和培训服务市场销售额超过了60亿元,并仍然保持着年增长率30% 以上的发展势头。2008年,沈阳作为奥运会分会场必将使外语和各类经济、管理培训班进一步升温。行业前景一片大好,培训机构的广告投资是否有效,日趋理性的受训者对于这些宣传方式有多大程度的认可,将在本文中具体阐述。

一、研究方法、目的和意义

在本文研究中,笔者按沈阳市市内五区分块调研,将每个区分成16个地段,逐家面访每个地段的培训机构,共走访412家培训机构,收回有效问卷392份(同家培训机构如有分部,只计一次)。每区随机面访90名受训者, 共面坊450名受训者,收回有效问卷390份。

本研究的目的具体如下: 第一, 明确沈阳市培训市场的格局。第二, 明确哪种广告投资手段对培训机构的宣传效果更显著即受训者更认可哪些广告宣传。

通过对受训者的面访, 了解他们认可的信息渠道, 帮助培训机构找到更有效的宣传方式,省去无价值的广告投资开销。

二、沈阳市培训市场格局

通过实地调研沈阳市市内五区:和平区、沈河区、大东区、皇姑区、铁西区392家培训机构,(n>30, 为大样本,可以反映总体)切实了解到,目前沈阳市培训教育业中,按培训类型分,少儿培训(27.6%)、职业培训(28.6%)所占比重较大,文体休闲占12.5%,学历学位培训占14.5%. 如果按培训内容分,从事外语培训和计算机IT培训所占比重较大,分别为23.2%和12.6%, 留学服务占2.1%,考研培训的占0.9%, 管理培训的占2.5%,学校教育占22.5%. 很多培训机构的培训内容都有交叉, 譬如一家培训机构同时提供外语培训和计算机培训两种服务。

三、沈阳市培训机构网络广告投资有效性分析

由于进入培训市场的门槛较容易,很多机构和个人雨后春笋般投资于这个行业。随着培训市场竞争日益品牌化,在“强者更强,赢者通吃”的局面下,众多培训机构加强宣传力度,摆出亮点去吸引广大受训者。通过对392家培训机构实地调研发现, 沈阳市培训机构采用的招生渠道主要有以下几种: 学员相互推荐、坐等上门(指声誉较好,受训者主动上门)、报纸电视广告、发宣传单、网站网络宣传、招生代表推销、路牌广告.其中网站网络宣传作为一种新型的宣传手段, 它是否被培训机构和受训者认可呢? 哪些宣传手段更有效,下面是通过对392家教育培训机构和390名受训者(培训机构和受训者的意见真实有效)的实地调研来分析网站网络广告投资的有效性,由于篇幅问题,本文略去具体的培训机构和受训者所选信息,只讨论具体结果。

1.沈阳市各培训机构对网络招生效果的不同评价各自所占比重

利用SPSS统计工具得到表1, 沈阳市各培训机构对网络招生效果的不同评价各自所占比重,由test statistic 分析知, Asymp. Sig.的值是 0.000<0.05, 显著性小于0.05,统计有意义,可见各培训机构对网络招生效果的评价是有显著差异的。只有19.6%的培训机构使用过并认为效果不好,31.4%(11.2%+20.2%)的培训机构表示了对网络招生的认同。还有接近一半(49%)的企业没有使用过,这充分说明了网络招生作为一种新的招生渠道正在逐渐被采用并且已经发挥了一定作用,得到了一定的认可。有49%的市场等待开发,同时19.6% 的企业不赞同也是有其原因的,这是目前网络招生的局限性所致。

2.通过实地调查切实了解,沈阳市参加教育培训的390名受训者主要了解培训信息的渠道及其中上网搜索所处的地位分析

(1)通过SPSS中Test Statistics 得出 Asymp. Sig.的值是0.000<0.05,显著性小于0.05,统计有意义,这充分说明受训者获得培训信息的渠道是有显著差异性的。别人推荐,宣传单和工作单位培训是受训者获得培训信息的主要渠道(参见表2)。而通过上网搜索来获得培训信息的受训者比例很小,只有5.4%,所以可以果断地说:目前受训者不是主要通过网络来了解培训信息即上网搜索的信息获取方式不被受训者认可。

(2)沈阳市参加培训的受训者对培训信息可信度的感受及上网搜索所处的地位。通过实地调研, 在390名受训者中,把上网搜索作为搜集信息第一个渠道的人数只有11人,占总体的2.8%, 大多数人把上网搜索作为第三或第四种手段(参见表3).利用test statistic 分析:Asymp. Sig.的值是0.000<0.05,所以说受训者对有上網搜索可信度的感受差异是显著的。对390名受训者的面访中,他们对信息渠道的可信度排列顺序为:别人推荐、工作单位培训、报纸和电视广告、招生代表推销、上网搜索、宣传单、上门寻找 、路牌广告。受训者获得培训信息的渠道是有差异性的,他们比较认可他人推荐和工作单位培训,对于上网搜索这种方式去获得可靠信息的受训者很少,所以我们有充分的证据可以进一步证明,受训者不太信任网上的培训信息,即对上网搜索培训信息持不认可态度。

表3 上网搜索所处的地位

(3)通过实地调查切实了解,沈阳市参加教育培训的390名受训者培训类型与他们了解培训信息的渠道的相关性及上网搜索所占比重。

表4 培训类型 * 信息渠道

利用SPSS 分析可知,Pearson Chi-Square(判断两变量之间是否相关)的 Asymp. Sig. (2-sided) 值是 0.019<0.05, 所以培训类型与信息渠道是相关的。由上面图表4不难看出依据培训类型的不同,不同受训者采用网上搜索作为信息获取渠道的很少,比重很小。其中使用网络获取文体休闲信息和其他培训类型相比比重算是比较大的。可见目前,受训者对于网络招生确实不认可。对于培训类型是职业认证的培训机构可以在各企事业单位加大宣传力度,学历学位培训的机构可以多派发宣传单。

四、沈阳市培训市场广告投资有效性研究总结

1.不同培训内容的机构对网络招生效果评价是有差异的

因为不同的培训内容针对不同的群体,而不同群体使用网络和通过网络了解信息的程度是不同的.各种培训内容的培训机构使用过网络招生,但是效果不好的所占比重较小,也就是说否认网络招生的很少,在否认网络招生效果的这一部分企业是不是自己本身存在问题,没有使用过网络招生的企业的原因是什么,这些都需要进一步调查才能确定。

2.受训者获得培训信息的渠道是有显著差异的

别人推荐,宣传单和工作单位培训是受训者获得培训信息的主要渠道。而通过上网搜索来获得培训信息的受训者比例很小,所以可以果断地说,目前很少比重的受训者通过网络来了解培训信息,即上网搜索获取信息的方式不被受训者认可。

3.从沈阳市受训者的角度来看,他们认为上网搜索的可信度不是很高,处于中间位置,次于别人推荐,报电广告,招生代表宣传和工作单位培训

认为上网搜索可以获得可靠信息的受训者为数很少,而人们通常会通过自己认为的可信方式获取信息然后去参加培训,所以我们有充分的证据证明受训者不太信任网上的培训信息。按照决策前先做调查的思路,从沈阳市教育培训机构的角度来说,不值得用网络方式传达教育培训广告, 因为这种方式不被受训者认可。培训机构可以更多采用派发宣传单方式,如果培训机构的培训类型是文体休闲的,可适当采用网上广告。

参考文献:

[1]简明:市场调查 [M].北京:中国人民大学出版社,2005

[2]范伟达:市场调研教程 [M]上海:复旦大学出版社,2002

篇5:县级教师培训机构建设规划

“百年大计,教育为本;教育大计,教师为本”,加强教师队伍建设,落实教师教育优先发展的战略地位,已经成为各级党委、政府推动教育改革和发展,兴办让人民满意的教育的普遍共识。作为教师教育的主阵地,县级教师培训机构在教师队伍建设中肩负着越来越重要的责任和使命。为切实加强县级教师培训机构建设,省教育厅颁布了《河北省县级教师培训机构评估标准》,并明确要求全省所有教师进修学校办学条件2012年底达到省颁标准,否则,取消其开展教师培训工作的资格。2011年1月,县级教师培训机构建设专项督导检查小组对我县进行检查并交换了意见。对照标准,我县在“基础条件”中存在一定的差距。因此,按照上级有关政策法规和标准要求,要积极做好协调统筹工作,争取政府财政投入,加强教师培训机构的标准化、现代化建设。具体措施如下:

一、校园建设:

按照河北省教育厅规定的县级教师培训机构检查评估标准:校园占地面积8亩,建筑面积4000平米以上,配有普通教室、图书资料室、阅览室、综合实验室、多媒体教室、语音室、音乐室、美术室、教育心理实验室、微格实验室、多功能演播室等。所以,两年内,在不断更新原有设施的基础上,计划到2012年前,通过县政府、教育局协调,把职教科技楼全部划归进校使用,另外把学校北侧职教的3号教学楼划归进校,并将改造成宿舍和教室使用。食堂、操场等设施做到与职教共同使用,最后把所有占地用栅栏圈成独立的院落,基本上形成各功能教室齐全、配套设施完善的教师培训中心。

这样,使学校占地面积达到8.1亩,同时增加使用面积共2300平米左右,建筑使用面积达到4100平米以上。并利用两年时间,从县财政局划拨的5%教师培训经费中争取资金,凡是标准上提出的硬件设施,特别是微格实验室、多功能演播室等一定要下决心建好,使我县进校专业教室数量达到够用、适用。继续绿化、美化校园,创造校园文化氛围,努力建造净化、绿化、美化的学校环境和现代化的教学设施,逐步达到省级标准化教师进修学校。

二、教学设备:

近两年内,每年至少投入5万元用于添置音乐、美术等培训器材,购置现代化教学设备,让每个教师办公室配备计算机网络办公系统,大部分教室配置多媒体教学平台及相关设施。每年征订各类图书、杂志、刊物达到30种以上;并积极联系上级各部门,形成能让广大教师使用的电子图书资料网络系统。最终达到现代化教学和办公条件的要求。

经过两年的建设和发展,努力实现办学条件标准化(学校占地8亩以上,绿化面积20%以上,场地宽敞、校舍充裕,设施齐全的花园式学校);师资队伍优良化(学校具有一定数量的骨干教师、学科带头人名师、特级教师、有一支师德高尚、业务过硬、老中青结合的教师队伍);学校管理科学化(制度健全、管理规范、培训效果良好);拓宽办学思路,提高学校综合实力,确保县级教师培训机构办学条件如期达到省颁标准,为教师队伍建设工作的开展奠定坚实基础。

篇6:教育培训机构投资规划

工作3年半,做过仓库管理员,采购员,办公室行政助理,有一公司我离职时,老板让我做她秘书,有一公司我离职时领导让我担任仓库主管。有过一些管理上的培训等,函授大专,24岁,中专是学会计电算化,现在很想学习一门技术(专心从事的一门工作)会计。

请教有工作经历的同行该如何规划这门职业,我个人很好学,从学校出来后的时间里,会计方面知道没忘。现遇到以后前途问题,非常希望各位能人可以帮助,谢谢!

[学会计的职业规划?去培训机构是否可行?]

篇7:教育培训机构投资规划

关于进一步加强期货投资者教育工作的通知

在京各期货公司、开展中间介绍业务的证券公司:

近年来期货市场规模不断扩大,新品种不断推出,投资者数量显著增长,市场波动加大。为了增强投资者防范与规避风险的意识和能力,中国证监会始终高度重视投资者教育工作,为了进一步促进投资者教育工作协调、有序、有效地开展,近日,中国证监会期货二部下发了《关于进一步加强期货投资者教育工作的通知》(期货二部函[2011]398号)。要求各局督促各期货公司和开展中间介绍业务的证券公司,进一步完善投资者教育工作,现将有关工作要求通知如下:

一、进一步明确期货投资者教育工作的目的与要求 期货投资者教育工作是针对期货市场的个人投资者和机构投资者开展的培训、讲座、展示、风险提示、维权指导、引导投资理性参与期货市场等相关活动和工作。

期货投资者教育工作应当引导投资者树立正确的投资理念,理性投资;指导投资者学习理解相关法规、制度;帮助投资者增强风险防范意识,维护投资者合法权益,促进期货市场的健康稳定发展。

期货投资者教育工作要切实满足机构投资者套期保值的需要,引导机构投资者树立正确的风险管理理念,进一步发挥期货市场服务实体经济、促进国民经济平稳较快发展的作用。

期货投资者教育工作应当遵循“把风险讲够,把规则讲透”的原则,注重期货投资者教育工作的长期性、实用性、客观性和有效性。

期货投资者教育工作应当坚持重点教育与普及教育相结合,常规教育与集中教育相结合,基础教育与法规教育、风险教育相结合。

二、进一步规范期货投资者教育工作的内容与形式

(一)期货投资者教育工作主要包括以下内容:

1.普及期货基本知识,宣传正确的投资理念,使投资者了解期货市场结构、特点和功能。

2.提示投资者辨别合法的期货经营机构,参与合法的期货交易,加强自我保护意识。

3.宣传与投资者密切相关的期货基本法规、基本制度及相关规定,介绍开户、交易、结算、交割、投资咨询等相关规定,增强投资者对交易所异常交易等规定的了解和掌握,提高遵守相关规定的自觉性。

4.加强投资者风险意识教育,使投资者明确自主决策,风险自担。按照风险分类揭示风险,使投资者做好风险管理。

5.提示投资者进行自我风险承受能力评估,判断是否满足有关投资者适当性标准的规定。

6.提示投资者注意资金风险,使用合法资金进行期货交易,加强风险防范,远离期货配资。

7.提示投资者注意保护资金、交易账户及密码信息,提高网上交易安全防护意识。

8.保护投资者合法权益,教育投资者学习、领会各项法规、交易规则等涉及投资者保护的相关条款,使投资者明确维权途径,依法维护自身合法权益。

对不同的投资者,应有不同的侧重内容;新品种上市相关内容应作为期货投资者教育的重点内容;对新出台的法规、制度、相关规定、政策和新情况、新问题应及时补充。

(二)期货投资者教育工作可以采取以下方式: 1.举办期货投资者教育讲座、培训班;

2.营业场所显著位置张贴期货投资者教育相关资料,播放宣传片等影像资料,设立与投资者互动的平台或窗口;

3.在单位网站设立期货投资者教育专栏; 4.印发宣传资料,刻制宣传光盘; 5.组织知识问答、知识竞赛等活动;

6.与新闻媒体合作,开设期货知识宣传专栏,举办各类宣传教育活动,正面引导舆论和投资者行为;

7.与相关期货交易所合作,普及交易所相关产品、交易规则、异常交易等方面知识;

8.利用案例组织风险教育展览等,加强投资者教育的风险

教育;

9.模拟交易,从实战角度出发,使投资者深刻领会、体会期货投资者教育的内容;

10.加强对投资者的跟踪回访,建立投资者教育工作的长效机制;

11.其他合规有效的方式。

三、明确期货投资者教育工作的职责,加强报告制度 期货公司、开展中间介绍业务的证券公司等中介机构直接面对投资者,是日常直接开展期货投资者教育工作的主要力量。在日常的投资者教育工作中,应落实监管部门的各项要求,要建立投资者教育相关制度,并把期货投资者教育工作贯穿到营销、产品与业务推介、开户、风控、投资者服务等各个经营环节。

期货公司、开展中间介绍业务的证券公司应在每年12月10日前向我局上报本的期货投资者教育工作总结和下一的投资者教育工作计划。期货公司自2012年起,应在每季度的“首风报告”中报告该季度投资者教育开展情况。

二○一一年十一月十六日

主题词:期货

投资者教育

通知

抄报:期货监管二部

分送:局长、副局长、局长助理

篇8:机构投资投资行为行业比较分析

一、文献回顾

发达国家的机构投资者起步较早,其投资理念和行为特点己经较为成熟,关于机构投资者的行为特征,国外学者曾对其进行了系统分析,Grinblatt and Keloharju (2000)用1994年~1996年FCSD的交易数据,分析了不同类型投资者的交易行为,研究了过去收益在多大程度上决定买入和卖出,考察了不同的交易方式对机构投资投资行为的影响。Gompers and Metrick (2001)分析了机构投资者持股特征以及对股价和股票回报的影响,发现机构投资者持股特征对于股价影响是显著的。Pound (1988), Prowse (1990), Black (1997), Conference Board (1998), Romano (2000)等,从心理学、行为金融学、管理学的角度来考察投资者行为,基本结论认为机构投资者市场影响力显著,行为特征明显不同于个体投资者,但关于机构投资者市场作用的发挥并没有达成一致意见。国内相关研究包括,张伟(2003)指出我国证券市场机构投资者表现出较强的投机性,如高换手率、高市盈率、羊群行为。万俊毅(2003)对机构投资者的持股特征进行了研究,指出机构投资者具有限理性的特征。李俊英(2008)指出机构投资投资行为的异化典型地表现为:短视行为、羊群行为、处置效应和违法违规行为,我国证券市场的非理性波动正是由行为相对更为“理性”的机构投资者所引起。杨墨竹(2008)指出通过实证研究进一步发现,我国证券市场的机构投资者的投资行为趋于价值化、长期化,而且上市公司质量、政府监管、机构投资者数量和中小投资者的学习能力对机构投资者的行为均有重要影响。可以说,研究结论基本认为机构投资者具有显著的市场影响力,但是否在稳定市场、价格发现方面具有正面作用并没有达成共识。

二、我国机构投资者发展及现状

在我国,机构投资者类型主要包括证券公司、保险公司、证券投资基金、社会保险基金和合格的境外机构投资者(QFII),而大量的其他法人机构虽然也持有大量的上市公司股份,却不是机构投资者的主体。李维安(2008)提出机构投资者有广义与狭义之分,广义的机构投资者不仅包括各种证券中介机构、证券投资基金(投资公司)、养老基金、社会保险基金、保险公司,还包括各种私人捐款的基金会、社会慈善机构甚至教堂宗教组织等。而狭义的机构投资者则主要指各种证券中介机构、证券投资基金、养老基金、社会保险基金及保险公司等。本文重点研究的机构投资者是指狭义的机构投资者,主要包括证券投资基金、保险资金、社保基金。

其一,证券投资基金。我国证券投资基金基本类型包括封闭式和开放式,2001年以前的投资基金都是封闭式基金,我国开放式基金自2001年推出以来,取得了飞速的发展,目前已成为我国证券投资基金的主体部分。我国证券投资基金2008年行业统计报告显示,截至2008年12月31日,473只证券投资基金资产净值合计19380.68亿元,份额规模合计25731.71亿份。其中31只封闭式基金资产净值合计685.52亿元,占全部基金资产净值的3.54%,份额规模合计768.10亿份,占全部基金份额规模的2.99%。其中442只开放式基金资产净值合计18695.15亿元,占全部基金资产净值的96.46%,份额规模合计24963.61亿份,占全部基金份额规模的97.01%。

其二,保险资金。保险资金是专门从事风险经营的保险机构,根据法律或合同规定,以收取保险费的办法建立的、专门用于保险事故所致经济损失的补偿或人身伤亡的给付的一项专用基金。在市场经济发达国家,保险经营机制是一种资信融通机制,保险人具有风险经营者和货币经营者的双重身份。充分运用保险基金是世界各国保险业的通常做法,是保险业求得自我完善、自我平衡、自我发展的主要手段。我国保险业近几年发展迅猛,2005、2006年度保险业资产总额分别为152259680.59万元、197313218.11万元,投资总额分别为88944099.59万元、117962902.38万元。“十五”期间,特别是党的十六大以来,保险业全面贯彻党中央关于“以信息化带动工业化,以工业化促进信息化”的发展战略,坚持科学发展观,稳步推进保险核心运营系统平台的改造、数据大集中、客户服务系统平台建设、信息安全保障体系建设等工作,保险业务自动化的处理水平和管理能力进一步提高,创新能力进一步增强。2007年我国保险业投资总额达202056853.78万元,资产总额达290039208.73万元,2008年投资总额达224652161.10万元,资产总额达334184386.70万元。

其三,社保基金。社保基金,也称“全国社会保障基金”,是由全国社会保障基金理事会负责管理的,由国有股减持划入资金及股权资产、中央财政拨入资金、经国务院批准以其他方式筹集的资金及其投资收益形成的由中央政府集中的社会保障基金。社保基金投资运作的基本原则是,在保证基金资产安全性、流动性的前提下,实现基金资产的增值。2007年,在党中央、国务院的正确领导下,各地按照科学发展观和建立统筹城乡的社会保障体系要求,努力扩大社会保险覆盖范围,加强社会保险基金征缴和管理,提高各项社会保险待遇水平,社会保险事业取得了新进展。2007年,全国养老保险基金收入7834亿元,比上年增长24.2%;基金支出5965亿元,比上年增长21.8%;年末基金累计结存7391亿元。截至2009年6月30日,全国社保基金资产总额超过6600亿元,境内国有股实施转持后将超过7400亿元,社保基金累计实现投资收益2110亿元,年均投资收益率为9.63%。

三、机构投资投资行为比较分析

表1列示了深市A股主板机构投资者各行业成交金额占该行业总成交金额比例情况:

数据来源深交所信息统计专题数据经作者整理

从表1来看,从2007年数据分析来看,保险资金成交金额占该行业总成交金额比例前五位的行业为:房地产业、信息技术、食品饮料、金融保险、采掘和社会服务业;社保基金成交金额占该行业总成交金额比例前五位的行业为:传播文化、房地产业、社会服务、信息技术、金属非金属;投资基金成交金额占该行业总成交金额比例前五位的行业为:房地产业、采掘业、金融保险、金属非金属、食品饮料。从行业分布来看三类机构投资者共同关注的行业为房地产业。其次,从2008年数据分析来看,保险资金成交金额占该行业总成交金额比例前五位的行业为:信息技术、金融保险、采掘业、房地产业、批发零售;社保基金成交金额占该行业总成交金额比例前五位的行业为:传播文化、采掘业、房地产业、信息技术、社会服务;投资基金成交金额占该行业总成交金额比例前五位的行业为:采掘业、房地产业、信息技术、传播文化、金融保险。从行业分布来看三类机构投资者共同关注的行业有信息技术、采掘业、房地产业。再次,从成交金额占该行业总成交金额比例的年度比较来看,保险资金2007年平均行业总成交金额比例为0.17%;社保基金2007年平均行业总成交金额比例为0.27%;投资基金2007年平均行业总成交金额比例为6.60%。相比较,保险资金2008年平均行业总成交金额比例为0.31%,高于2007年;社保基金2008年平均行业总成交金额比例为0.26%,基本持平;投资基金2008年平均行业总成交金额比例为6.13%,略低于2007年。

通过三类机构投资者的比较分析(见图1),笔者发现,三类机构投资者都具有持股分散兼集中的特点。按照马科维茨经典投资组合原理,投资组合应适度分散以降低市场风险,各类机构投资者按照行业经营特点选择适度投资,充分体现了分散化原则,但同时在分散的基础上还具有某些行业相对集中的特点,投资相对集中有利于资金集中调度,实现行业效益最大化。

在此基础之上,笔者结合三类机构投资者持股相关性分析(见表2)发现机构投资投资行为还具有以下相似的方面:首先,共同关注规模较大,国民经济重点发展的行业。其中房地产业属国民经济支柱型产业,我国房地产业已走过十个年头,在政府的扶持下,我国房产行业得以快速成长和发展,成为2007年三者唯一共同关注的产业,这一趋同性2008年较2007年更加明显,笔者认为这一点与机构投资者重视产业协动性有关。其次,共同关注平均收益较高且波动较小的行业。其中采掘业、房地产业平均收益是整个市场行业平均水平的1.5倍,追求收益是各类机构投资者的共同目标,为保证资金稳定、增值,在风险收益权衡的基础之上形成了这一格局。万俊毅(2003)认为,20世纪以来机构投资者整体的投资组合经历了一个由寻求高度稳定的风险规避型到偏好高收益的风险中性型的转变。当机构投资投资于某特定类别资产后,如果这类资产的投资收益低于购买资金的机会成本,那么机构投资者很有可能将投资于这类资产的资金转投向经风险调整后的收益更高的其他类资产。再次,关注流动性较强的行业。流动性体现了现实收益的理念,也成为抵御金融风险、套利风险、期限风险的基本保证,经济周期特征及流动性状况成为决定投资者行业配置的“风向标”,而金融保险、房地产、信息技术、食品饮料业以其较强的流动性成为机构投资者关注的行业。根据2009年第一季度基金季报行业配置报告显示,扣除股价上涨因素,以2008年末持仓为参照,2009年一季度基金主动增仓幅度最大的行业为其他制造业、金融服务、电子、金属非金属、公用事业;主动减仓幅度最大的是文化传播建筑业、食品饮料、木材家具、农林渔牧业。被减持的行业远多于被增持的行业,整体投资风格再度向少数行业集中。

经以上分析,本文发现机构投资者具有明显的投资行为趋同的特点。关于这种投资行为的趋同性的研究,较早的Scharfstein and Stein (1990)指出,在一些情况中,经营者简单地模仿其他经营者的投资决策,忽略独立的私人信息,虽然从社会角度看这种行为是无效的,但对于关心其在劳动市场声誉的经营者而言却是合理的。Thomas Lux (1995)指出投资者在交易过程中出现的信息和行动相互影响而导致资产价格的动态变化即“羊群行为”,投机者将倾向于采取同主流一致的买卖决策。这种联动投资行为,使市场成为了一个封闭式的投资网,在这个网状结构中,投资者的信息传递决定着系统的稳定性,也使得投资者根据投资经验制定下一步的投资方案,在市场有效的情况下这种协同效应是有利于投资者调整投资组合免受风险冲击的。然而,在系统性风险较大、信息不对称严重的情况下,这种协同投资会加剧市场的风险,进一步加重资产的泡沫程度,即在现代资本市场环境下的机构化通过机构的规模和共同行为,有可能放大市场动能。为考察机构投资者交易稳定性我们结合基金股票投资平均换手率进行分析,2007年A股市场平均的换手率为841.24%,而219只积极投资偏股开放式基金的股票整体平均换手率为311.25%,封闭式基金的整体换手率为209.24%,明显低于A股市场平均水平,截至2008年12月31日,有年报公布的股票型基金全年平均股票换手率为143.46%,低于2007年平均股票换手率,换手率的下降说明2008年较2007年证券投资基金投资更加趋于稳健。

通过对不同类别机构投资者持股特征的差异分析,笔者发现各类机构投资投资策略趋于稳健,投资行为趋于价值化、长期化,但利益目标、投资行为差异不十分明显,虽然投资协同程度2008年较2007年有所缓解,但仍然具有明显的协同效应。虽然经过几年的发展,我国机构投资者的市场影响力不断增强,自我发展意识不断提高,但因为缺乏投资实践经验、自我保护能力较差,投资理念及风格尚未形成。随着我国融入世界步伐的加快,对我国机构投资者的发展提出了新的挑战,要求其做出资产配置策略的重大调整。尤其在我国证券市场这样一个发展之初的特殊时期,规范发展、积极创新对于这样一个具有雄厚资金实力的市场主体是十分必要而且紧迫的。我们期待在一个良好的市场环境中,机构投资者通过不断的自我调整与完善,发挥并实现更大的市场作用与市场价值。

参考文献

[1]Scharfstein, David and Jeremy Stein, Herd Behavior and Investment, American Economic Review, 1990 (80) :465-479.

[2]Thomas Lux.Herd Behaviour, Bubbles and Crashes, The Economic Journal, 1995, 105 (431) :881-896.

[3]Eakins, S.R.Stanley.and E.Paul.Institutional portfolio composition:an examination of the prudent investment hypothesis.The Quarterly Review of Economics and Finance, 1998 (38) :93-109.

[4]Grinblatt, Mark and Keloharju, Matti, The Investment Behavior and Performance of Various Investor Types:A Study of Finland's Unique Data Set.Journal of Financial Economics, 2000 (55) :43-67.

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