仓库管理系统测试文档

第一篇：仓库管理系统测试文档

老化测试文档

老化试验方法

浙江容大川检测技术服务有限公司提供专业的金相检测，金属检测，成分分析，腐蚀检测，出口验货，食品级检测，阻燃检测，高分子材料检测，矿石检测，玩具检测，环保检测等多项检测认证。提供一站式的检测服务，与客户共同发展。

联系人：李先生QQ：1211028351

手机号：18961863066电话号：0510-82031603

邮箱：138@jiancezaixian.com 老化检测简介：

老化检测是模拟产品在现实使用条件中涉及到的各种因素对产品产生老化的情况进行相应条件加强实验的过程，该实验主要针对塑胶材料，常见的老化主要有光照老化，湿热老化，热风老化。产品使用在户外长期受太阳光照，想要了解该产品在户外能够使用的寿命就要模拟太阳紫外光进行UV老化实验，当然实验的强度要比实际户外光照的强度要大很多，从而缩短测试时间，可以通过短时间的测试了解产品使用多少年后的老化情况。测试范围

塑料/橡胶产品(包括PP、PVC、天然橡胶等)，特别是产品塑料外壳，塑料紧固件等等

涂料/胶粘剂产品(工业品涂料，建筑涂装)，特别是户外使用的涂料。

户外装饰品(包括户外灯箱，户外电镀件等)。更多的测试范围要根据具体的测试要求来定。

可进行老化测试检测的产品细分如下：

塑料制品老化测试有：塑料粒子、塑料丝、塑料绳、塑料带、软管、硬管、波纹管、塑料板材、塑料薄膜、塑料开关、塑料门窗、塑料棒、人造革、电缆、泡沫材料、塑料异型材、车用饰品等。

橡胶制品老化测试有：胶管、密封圈、胶片、输送带、密封条、绝缘护套、轮胎、胶垫、软管、传送带、胶料、防水卷材、车用饰品等。

涂料胶粘剂老化测试有：防腐涂层、防水涂层、隔热涂层、耐高温涂层、导电涂层、灌封胶、不干胶、热熔胶、万能胶等。

金属盐雾测试材料：钢材、金属元件等。

测试方法

如果产品使用在浴室等潮湿温度偏高的环境就要进行湿热老化，如果产品使用在机器的散热位置就要进行热风老化，当然根据产品出口到不同国家地区会有相应的测试方法：主要测试项目

材料寿命推算冷热冲击盐雾测试快速温变

人工气候老化自然气候暴晒试验紫外老化检测臭氧老化检测

湿热老化检测氙灯老化检测碳弧灯老化检测耐候老化性能测试

第二篇：情商测试题文档

你是高情商的精英吗?

为了帮助了解自己的EQ状况，我选择了一套欧洲流行的EQ测试题共33题，测试时间15分钟，最大EQ为174分。

第1～9题：请从下面的问题中，选择一个和自己最切合的答案，但要尽可能少选中性答案。

1.我有能力克服各种困难：________ A、是的

B、不一定

C、不是的

2.如果我能到一个新的环境，我要把生活安排得：________ A、和从前相仿

B、不一定 C、和从前不一样

3.一生中，我觉得自已能达到我所预想的目标：________ A、是的

B、不一定

C、不是的

4.不知为什么，有些人总是回避或冷淡我：________ A、不是的

B、不一定

C、是的

5.在大街上，我常常避开我不愿打招呼的人：________ A、从未如此

B、偶尔如此

C、有时如此

6.当我集中精力工作时，假使有人在旁边高谈阔论：________ A、我仍能专心工作

B、介于A、C之间

C、我不能专心且感到愤怒

7.我不论到什么地方，都能清楚地辨别方向：________ A、是的

B、不一定

C、不是的

8.我热爱所学的专业和所从事的工作：________ A、是的

B、不一定

C、不是的

9.气候的变化不会影响我的情绪：________ A、是的

B、介于A、C之间

C、不是的

第10～16题：请如实选答下列问题，将答案填入右边横线处。

10.我从不因流言蜚语而生气：________ A、是的

B、介于A、C之间

C、不是的

11.我善于控制自己的面部表情：________ A、是的

B、不太确定

C、不是的

12.在就寝时，我常常：________ A、极易入睡

B、介于A、C之间

C、不易入睡

13.有人侵扰我时，我：________ A、不露声色

B、介于A、C之间

C、大声抗议，以泄己愤

14.在和人争辨或工作出现失误后，我常常感到震颤，精疲力竭，而不能继续安心工作：______ A、不是的

B、介于A、C之间

C、是的

15.我常常被一些无谓的小事困扰：________ A、不是的

B、介于A、

C之间C、是的

16.我宁愿住在僻静的郊区，也不愿住在嘈杂的市区：________ A、不是的

B、不太确定

C、是的

第17～25题：在下面问题中，每一题请选择一个和自己最切合的答案，同样少选中性答案。

17.我被朋友、同事起过绰号、挖苦过：________

A、从来没有

B、偶尔有过

C、这是常有的事

18.有一种食物使我吃后呕吐：________

A、没有

B、记不清

C、有

19.除去看见的世界外，我的心中没有另外的世界：________ 

A、没有

B、记不清

C、有

20.我会想到若干年后有什么使自己极为不安的事：________ A、从来没有想过

B、偶尔想到过

C、经常想到

21.我常常觉得自己的家庭对自己不好，但是我又确切地知道他们的确对我好：

A、否

B、说不清楚

C、是

22.每天我一回家就立刻把门关上：________ A、否

B、不清楚

C、是 

23.我坐在小房间里把门关上，但我仍觉得心里不安：________ A、否

B、偶尔是

C、是

24.当一件事需要我作决定时，我常觉得很难：________ A、否

B、偶尔是

C、是

25.我常常用抛硬币、翻纸、抽签之类的游戏来预测凶吉：________

A、否

B、偶尔是

C、是

第26～29题：下面各题，请按实际情况如实回答，仅须回答“是”或“否”即可，在你选择的答案下打“√”。

26.为了工作我早出晚归，早晨起床我常常感到疲惫不堪：是________否________

27.在某种心境下,我会因为困惑陷入空想,将工作搁置下来: 是_______否---- 28.我的神经脆弱,稍有刺激就会使我战栗: 是________否________ 29.睡梦中,我常常被噩梦惊醒：是________否________

第30～33题：本组测试共4题，每题有5种答案，请选择与自己最切合的答案，在你选择的答案下打“√”。答案标准如下： 1—从不，2—几乎不，3—一半时间，4—大多数时间，5—总是

30.工作中我愿意挑战艰巨的任务。1 2 3 4 5 31.我常发现别人好的意愿。1 2 3 4 5

32.能听取不同的意见，包括对自己的批评。1 2 3 4 5 33.我时常勉励自己，对未来充满希望。1 2 3 4 5

第三篇：案防测试题文档 (4)

案件专项治理知识问答试题

一、填空(每空2分，共50分)

1.“四项制度 ”是指(岗位轮换)制度;(干部交流)制度;( 强制休假)制度;近亲属回避制度。

3.银监会2007年全国合作金融监管工作会议提出防范三险就要强化(信用风险)、操作风险和(市场风险)等三大风险的防范。

4.“where”高发部位在哪里;“who”谁在(主谋作案);“way”(作案手段和教训);“what”应针对性的整改什么;“when”具体分条分段整改的时限。

5.冒名贷款主要有(顶名贷款)、搭名贷款、(假名贷款)、(盗名贷款)四种形式。

6.审贷分离制度是指从信用社内部的(经营管理体制)上实行贷款业务(调查与审批)、(事后检查和资金收回)实行双轨制制约。

7.信用社账务要达到帐帐、(帐款)、(帐据)、帐实、(帐表)、(内外帐)六相符。

8.会计事权划分应遵循(逐级授权)、(逐级上报)、(逐级审批)的原则。 9.结算原则是(恪守信用)，履约付款;谁的钱进谁的帐，(有谁支配);行、社不垫款。

10.(高利转贷)是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人。

二、简答(每题5分，共20分)

1.信用社财务工作容易产生14项违规行为，请说明其中几种违规行为。(最少5项) 答：1.未按规定设置、使用会计科目和账户;2.未按规定进行会计核算，未达到“六相符”;3.未按规定填制、审查、传递会计凭证;4.未按规定记账、冲正错帐，不按规定报账、结账;5.未按规定进行账务、帐款、帐实核对和查清未达账项;6.未按规定计算利息或及时处理计算差错;7.未按规定编报会计报表、做好决算工作;8.未按规定装订、保管、调阅与销毁会计档案;9.未按规定办理换岗、离岗交接手续;10.未按规定设置、使用各种登记簿(卡);11.未按规定进行复核与监督，不签章证明;12.未按规定及时登记、处理复核与监督出的差错;13.未按业务操作规程操作的或会计顶出纳员岗;14.未执行转账业务先记借后记贷，他行票据收妥进账的;15.其他违反会计制度的行为。 2.银监会案件专项治理第八次工作会议提出案件专项治理工作要做到“三个坚持”，实现“三个目标”是什么?

答：三个坚持：坚持标本兼治，重在治本;坚持查防结合，重在防范，坚持改革管理并重，重在加强内控。

三个目标：继续降低案件发生率;继续提高案件成功堵截率;继续严惩犯罪分子、重处违规行为。

3.违法向关系人发放贷款是什么?对违法向关系人发放贷款的相关责任人如何处理?

答：银行和其他金融机构工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件。

对违法向关系人发放贷款的，对单位处以10万元-50万元罚款，责任人处以5000-10000元罚款。并对违规责任人给予记过至开除行政处分，限期半年内收回本息，对形成不良贷款的，实行下岗清收，下岗期间只发生活费。对造成经济损失数额较大的，构成犯罪的，一律开除，并移交司法机关处理。

4.银监会2007年全国农村合作金融机构案件专项治理工作提出的总体目标是什么?

答：深入地开展案件专项治理工作，坚持“三年大见成效”的目标不变，即以“治本”为主，通过强化制度建设和提高制度执行力，到2008年底，全面建立起“查、防、堵、惩、教”有机结合的长效机制，形成健全、执行有力、内控严密的案件查防体系。

三、论述(2选1)30分

试述案件频发的主要原因及今后要从哪几个方面长期来抓? 2.

试述案件专项治理工作的目的、意义?

营业网点负责人案件防控知识100问

第1问：营业网点风险产生的主要原因是什么?

答：一是风险教育不到位，员工防范意识不强，法制观念淡薄;二是业务技能、服务水平偏低，无法适应网点发展的要求;三是人员配臵不合理，岗位制约难以实施;四是内控制度建设相对滞后，规章制度落实不到位;五是职能部门监管检查缺位，形式监管重于效果监管;六是治安形势复杂，犯罪手法层出不穷。

第2问：网点反洗钱管理的内容主要包括哪些?

答：一是要严格执行客户身份身份资料和交易信息记录保存制度，按保密原则做好档案管理;二是严格执行客户身份识别制度，认真履行客户尽职调查义务;三是要做好大额和可疑交易统计、分析和报告制度工作，发现符合人民银行规定的可疑情形，必须迅速向上级行及银行监管机构报告;四是协助人民银行、公安机关做好反洗钱的调查取证工作。

第3问：个人质押贷款风险防控的关键点主要有哪些? 答：个人质押贷款要重点防控内外串通，制造虚假虚假定期存款凭证等风险，在风险防范的重点上要做好以下工作：一是防止以虚假质押物办理贷款;二是防止质押权利凭证未办理止付手续或止付手续不严密被支取，质押单证未经未经所有权人书面承诺、签字形成无效抵押;三是防止质押物因交接、保管不善，被私自抽走或更换，形成无效抵押。

第4问：案件防控工作的五大系列活动内容是什么? 答：大教育、大讨论、大检测、大评估、大整改。第5问：案件防控工作应坚持四个相结合内容是什么? 答：“治标”与“治本”、“全面”与“重点”、“人防”与“技防”、“事前”严防与“事后”严惩。

第6问：内部控制评价应遵循的原则是什么?

答：全面性原则、统一性原则、独立性原则、公正性原则、重要性原则、及时性原则。

第7问：银行业要加大对 “四假”问题的查处力度，坚持“谁借款、谁使用、谁归还”，严禁发放虚假贷款，堵截骗贷行为。“四假”指什么?

答：“假证、假报表、假按揭、假注册资本” 第8问：商业银行的主要风险包括哪些?

答：信用风险、市场风险、操作风险、国家和转移风险、流动性风险、法律风险以及声誉风险。

第9问：《商业银行合规风险管理指引》适用于中华人民共和国境内设立哪些银行?

答：中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行。

第11问：《中国农业银行防范案件工作指引》的案件是指什么?

答：是指在业务经营过程中，因违规操作或处臵不当，可能引发贪污、挪用、抢劫、诈骗、洗钱、违法发放贷款等各类经济、刑事案件及其严重违规违纪案件。

第12问：对案发当事人，银行业金融机构在核实违法违规事实后，按规定程序，严肃追究责任，凡发生涉案金额5万元以上案件的，给予什么责任处分?

答：一律解除劳动合同或者给予开出的纪律处分。

第13问：强化案件风险排查应着重从两个方面入手? 答：一是重点检查负债业务和资产业务。包括存款业务、表内信贷业务和表外承兑汇票以及担保业务。二是加强对基层网点的检查，强调一线柜台突查。

第14问：银监会防范操作风险“4+1”工作要求是指什么?

答：“4”是指：印鉴密押，包括公章、私人名章、业务操作流程密码、柜员卡管理;银行内外帐户管理和对账管理，以及事后检查;人员岗位制度与岗位稽核、行为规范的综合管理;电子银行和IT系统的管理和服务。

“1”是指对库房的管理。

第15问：商业银行内部控制评价的定义是什么? 答：指对商业银行内部控制体系建设、实施和运行结果独立开展的调查、测试、分析和评估等系统性活动。

第16问：案件防控督办督查包括哪六个工作环节? 答：立项、报批、实施、结项、报告、归档。

第17问：纪律处分是对违规责任人员的处理方式，包括哪七项?

答：包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除。

第18问：案件情况的文字说明包括哪三部分内容? 答：案件的基本说明、案例分析报告和相关基础数据统计资料表。

第19问：商业银行合规风险管理的目标是什么?

答：通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。

第20问：对被动发现的案件，以及反复发生同质同类案件，影响恶劣的，应当按照的什么要求进行责任追究?

答：“一案四问责”和“上追两级以上”的要求进行责任追究。

第21问：商业银行内部控制的主体是什么? 答：银行内部的各个部门及其人员。

第22问：在商业银行内部控制评价中，过程评价侧重对内部控制过程评价，依据的方针包括的内容是什么?

答：充分性、合规性、有效性、适宜性。

第23问：商业银行内部实物控制的主要措施包括什么? 答：实物限制、双重保管、定期盘存。

第24问：《山西银行业案件内部结案办法(暂行)》规定内部结案坚持的原则是什么?

答：问责任、追资金、查原因、补漏洞. 第25问：理财业务管理要严格遵守“三要求一加强”，“三要求一加强”是什么? 答：三要求是要求做到风险可控、成本可算、信息充分披露，一加强是加强售前、售中、售后全过程管理。

第26问：我行对有关案件责任追究严格坚持“一案四问责”，请问“一案四问责”的内容是什么?

答：案件当事人、相关制约人、内部监督检查责任人、领导责任人。

第27问：内部结案坚持“问责任、追资金、查原因、补漏洞”的原则，满足的四条标准是什么?

答：一是对相关责任人严格问责;二是涉案资金按损失最小化处理;三是案发原因进行深入剖析;四是相关制度建立完善。

第28问：印、押、证执行三分管制度，遵循什么原则? 答：专人使用、专人保管、专人负责。

第29问：根据《巴塞尔新资本协议》的有关规定，操作风险事件类型有7类，分别是什么?

答：内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全，客户、产品和业务活动，实物资产的损坏，营业中断和信息技术系统瘫痪，执行、交割和流程管理。

第30问：《商业银行内部控制指引》规定商业银行授信内部控制的重点是什么?

答：实行统一授信管理，健全客户信用风险识别与监测体系，完善授信决策与审批机制，防止对单一客户、关联企业客户和集团客户授信风险的高度集中，防止违反信贷原则发放关系人贷款和人情贷款，防止信贷资金违规使用。

第31问：《商业银行内部控制指引》规定商业银行资金业务内部控制的重点是什么?

答：对资金业务对象和产品实行统一授信，实行严格的前后台职责分离，建立中台风险监控和管理制度，防止资金交易员从事越权交易，防止欺诈行为，防止因违规操作和风险识别不足导致的重大损失。

第32问：内部控制评价采取评分制，其过程评价的标准分为500分，其中包括五部分内容，其内容是什么?

答：一是内部控制环境、二是风险识别和评估、三是内部控制措施、四是信息交流与反馈、五是监督评价与纠正。

第33问：存款风险滚动式检查制度要遵循存款检查“三优先”原则，请问“三优先”原则的内容是什么?

答：一是大额存款优先检查的原则;二是存款异常变动优先检查的原则;三是重点帐户存款变动优先检查的原则。

第34问：为认真落实金融机构案件防控主体责任，明确谁为案件防控工作第一责任人?

答：本单位一把手。

第35问：公司治理组织架构包括三会一层，三会一层指什么?

答：股东大会、董事会、监事会和高级管理层第36问：案件责任追究遵循的原则是什么? 答：从严从重、有根有据。

第37问：哪个机构负责解释《银行业从业人员职业操守》?

答：中国银行业协会。

第38问：哪个机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动进行监督管理?

答：中国银行业监督管理委员会。

第39问：哪个机构是银行结算账户的监督管理部门? 答：中国人民银行。

第40问：贷款业务的“三查”制度是什么? 答：贷前调查、贷时审查、贷后检查。

第41问：存款业务操作合规性的内部检查制度是银行业金融机构内控制度体现的重要组成部分，这项制度与开销户制度、对账制度、后督制度等其他制度相衔接。请问这项制度是什么?

答：存款风险滚动检查制度。第42问：KYB指什么? 答：了解你的客户业务。

第43问：柜员要确保存款业务的真实、合规，以防诈骗，必须严格执行《个人存款实名制规定》，严禁为虚假或无有效身份证件的客户办理存款业务，必须充分利用什么系统来验证客户身份信息?

答：联网核查公民身份信息系统。

第44问：防范票据风险就是抓住承兑环节，主要抓住的内容是什么?

答：一是要有资金的跟踪，二是要有真实的贸易背景。第45问：健全完善案件风险排查长效机制，落实案件风险滚动式、常态化排查制度，要坚持什么时间开展一次案件风险排查?

答：3至6个月

第46问：有权获得商业银行的所有经营、管理信息，并就有关问题向商业银行和相关人员进行调查、质询和取证的是什么单位?

答：内部审计部门

第47问：轮岗交流是加强“人”的管理中尤为重要的措施，要坚持几年一轮岗的制度，采取突然通知的方式，及早发现问题，杜绝案件隐患发生?

答：三年。

第48问：银监会规定：凡发生损失金额百万元以上责任性案件的县级金融机构主要负责人、分管管理人员作如何处理?

答：必须引咎辞职。

第49问：商业银行内部控制评价包括什么? 答：过程评价和结果评价。

第50问：最容易引起操作风险的业务环节是什么? 答：柜台业务。

第51问：营业机构需要加盖印章的有价单证管理，实行什么管理? 答：证、印分管。

第52问：我行应对会计账务处理的全过程实行监督，会计账务应当做到六相符，六相符的内容是什么?

答：账账、账据、账款、账实、账表和内外帐。第53问：合规风险的概念是什么?

答：指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

第54问：操作风险的概念是什么?

答：操作风险是由不完善的或有问题的内部程序、人员、系统以及外部事件所造成的损失的风险。

第55问：发生涉案金额1000万元以上案件的，银行业金融机构对发案机构的业务主管部门负责人应当给予什么纪律处分?

答：留用察看以上的纪律处分。

第56问：内部控制措施主要包括什么?

答：高层检查、行为控制、实物控制、遵循风险暴露限制的情况审批与授权。

第57问：《商业银行风险监管核心指标》中，不良贷款率中不良贷款包括什么?

答：次级类贷款、可疑类贷款、损失类贷款

第58问：商业银行应当认真注意审查客户资金来源的真实性和合法性，提高对可疑交易的鉴别能力，如发现可疑交易，应当逐级上报，防止犯罪分子进行洗钱活动，属于什么原则?

答：了解你的客户原则。

第59问：什么是“两高一剩”? 答：高耗能、高污染及产能过剩。

第60问：银行业金融机构存款风险滚动式检查对象是什么?

答：对公结算户中核算的本币存款和外币存款。

第61问：我行对有关案件责任追究严格坚持“一案四问责”，其中对相关制约人的责任认定要求是什么?

答：指在其职责范围内，因过失或不尽职，对应制约或监督的工作不履行或不正确履行职责，或者知情不报，未能有效防范案件发生的人员。

第62问：案件报告的原则是什么? 答：一案一报。

第63问：我行员工的职业操守“十六字”是什么? 答：爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职、依法合规。第64问：洗钱罪的主体是金融机构或个人，表现为五种行为，是什么?

答：一是提供资金账户;二是协助将财产转换为现金或者金融票据;三是通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;四是协助将资金汇往境外的;五是以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的。

第65问：银行业金融机构所称的案件是指什么?

答：金融机构工作人员以银行业金融机构的资金为侵犯对象，触犯刑法的;金融机构工作人员以客户的财产为侵犯对象，已移送司法机关立案侦查的;金融机构遭受抢劫侵害的，并经公安机关立案侦查的。

第66问：内部审计事项主要包括的内容是什么?

答：一是会计记录和财务报告的准确性和可靠性，二是机构运营绩效和管理人员履职情况等，三是风险状况及风险识别、计量、监控程序的适用性和有效性，四是与风险相关的资本评估系统情况。

第67问：案件防控工作的“八项”制度是什么? 答：一是建立帐户大额资金变动信息提示制度;二是实行异地集中大额存款特别报告制度;三是改进完善内外对账制度;四是对重要凭证和要件实行全天候监控制度;五是建立开户卡折合一特别申请制度;六是建立规范的银行客户委托代理制度;七是建立规范的违规举报奖励制度;八是对重点机构和重点业务实行分类风险处臵制度。第68问：如何加强账户管理的重点环节管控?

答：按照账户管理的有关规定，一要严格账户开立、变更和撤销操作程序。做好开户环节管理，认真审核有关开户资料，严禁员工私自以客户名义或虚拟名称开立账户，严禁受理客户通过电话等渠道更改客户资料。二要加强账户档案管理，不得违规调阅、复印和使用企业开户的有关资料和预留印鉴;不得随意增、删客户资料;不得泄露客户信息;不得为出借、出租、转让客户账户提供便利。

第69问：如何严格落实对账制度的重点环节管控? 答：一要加强未达账项和差错处理的环节控制，对未达账项和账款的核查工作不返原岗处理，必要时上级部门要安排进行独立审核。二要加强银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账，对账要坚持双人四眼原则，对账岗与记账岗要严格分离，账务核对程序、频率要符合规定，对账要既核对余额又要核对发生额，对账中的各种查询查复要有书面记录，最大限度的提高对账的有效性、覆盖面和到达率。

第70问：如何加强票据业务的风险管控?

答：一要正确处理票据业务与风险防范的关系，将票据业务纳入统一授信管理。二要严格规范票据业务调查、审查、验票、查询、审批、贷后管理、到期收款等各个环节的操作规程，严禁办理无真实贸易背景的票据业务，严禁不正当竞争。三要严格审查保证金来源合法合规性，严禁以贷款或贴现资金作保证金。四要严格保证金存款专户管理，严禁挪作他用或混用。

第71问：如何加强现金业务的风险管控?

答：一要严格执行现金管理有关规定，坚持当日对账，核对现金库存，做到账款相符，库款的出入库要有严密的手续，严禁白条顶库和挪用库款。二要严格执行金库管理规定，严禁非管库人员进入库房，严禁一人管库或进出金库，严禁守库员兼任管库员，严格守库值班制度，严禁非工作时间非当班人员进入金库。三要严格执行双人查库、领导查库制度。

第72问：如何加强会计管理?

答：一要确保会计信息的真实、完整、合法，严禁伪造、变造会计凭证、会计账簿及其他会计资料，严禁设臵账外账、乱用会计科目、编制和报送虚假会计信息;二要加强会计档案管理，严禁私自出借会计凭证、账簿;严禁隐匿、销毁会计凭证、账簿及财务会计报告。

第73问：如何加强计算机信息系统安全管理?

答：一是严格按照计算机管理有关规定，建立计算机系统应急预案;二是采取加密技术，防范涉密信息在传输、处理、存储过程中出现泄露或被篡改的风险;三是加强计算机用户管理和密码(口令)管理;四是定期开展计算机安全检查;五是实行信息科技运行与系统开发、维护分离制度，确保信息科技部门内部的岗位制约;五是不得将信息科技管理责任外包，加强对信息科技系统外包服务商和外包维护人员的管理和监督，制定完善对敏感信息的保护措施。

第74问：如何加强安全保卫的管理?

答：一是按照公安部门对银行业金融机构安全设施达标要求,加强对基层网点硬件建设和维护, 提高物防、技防水平，严防盗窃、抢劫和计算机犯罪案件。二是建立与相关司法部门的联动机制,配合公安机关形成合力，打击犯罪。三是严格落实《银行业自助设备、自助银行安全防范的规定》，完善远程监控报警和自助设备固定保护以及与公安联网报警措施。五是加强枪支弹药管理，严格安全值班制度，加强安全巡视检查力度，发现风险及时进行整改。

第75问：银行业案件综合治理长效机制建设十项措施内容是什么?

答：一是完善相关法律法规，加大对银行业犯罪的打击力度;二是实行重大案件责任追究制度，切实落实各级领导责任;三是加强任职履职管理，对高管人员实行动态监管;四是加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力;五是加强银行业金融机构信息科技系统建设监管，提高信息科技水平;六是完善会计统计相关制度，加强对中介机构管理;七是提高银行业金融机构处臵突发事件能力;八是积极推进国有商业银行改革，完善公司治理结构;九是完善不良资产处臵办法，做好资产管理公司案件治理工作;十是提高银监会有效监管水平，发挥专业化监管优势。

第76问：如何加强存款业务的风险管控?

答：一是严格执行《储蓄管理条例》有关规定，严禁采取变相提高利率等不正当手段吸收储蓄存款;二是严格执行《个人存款账户实名制规定》，严禁为虚假或无有效身份证件的客户办理存款业务;三是实行卡折合一特别申请制度，原则上不同时开具卡与折，对需要开办卡折合一的，要履行特别申请手续，并提示卡折分离可能存在的风险;四是按照“了解你的客户”、“了解你的客户业务”的原则，审查客户大额资金来源的真实性和合法性，对大额支付要按不同额度设限、复审、批准;五是严格实行异地集中大额存款可疑报告制度，受理异地集中大额存款的开户、挂失、支取业务要及时向上级报告并分级审批;六是实行客户大额资金变动信息提示制度，对代理取款的，要严格审核有关手续，并与存款人通过电话或其他方式核实。

第77问：银监会防范操作风险的“十三条意见”内容是什么?

答：一是高度重视防范操作风险的规章制度建设;二是切实加强稽核建设;三是加强对基层行的合规性监督;四是订立职责制，明确总行及各级分支机构的责任，形成明确的制度保障;五是坚持相关的行务管理公开制度;六是建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，并确保这一安排纳入总行及各级分支机构的人事管理制度;七是严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度;八是对举报查实的案件，举报人属于来自基层的员工，要予以重奖;九是加强和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台帐与会计账之间的适时对账制度，对对账频率、对账对象、可参与对账人员等做出明确规定;十是加强未达账项和账款差错的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开，坚决做到对未达和账款差错的查核工作不返原岗处理;十一是严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此尽心更严格检查，对违规者进行严厉惩处;十二是加强对可能发生的账外经营的监控;十三是迅速改进科技信息系统，提高通过科技手段防范操作风险的能力。

第78问：银监会防范操作风险十个联动内容是什么? 答：一是针对票据业务案件高发，实行按规定收取保证金和推行由他行托管保证金的联动，禁止自开自贴和自管保证金的做法;二是一线业务的卡、证、章管理和基层机构行政章的管理联动;三是基层行行长、主任的定期交流轮岗与会计主管的委派制并行与联动;四是重要岗位的强制性休假与岗位审计紧密衔接联动;五是激励基层员工署名揭发违法违纪问题与对员工保护制度的配套建设联动;六是贷款三查的尽职调查与三查档案妥善保管责任制的配套建设联动;七是完善审计体制，充实审计队伍，提升工作质效与加强对审计问责制度建设的配套和联动;八是查案、破案与处分适时、到位的双重考核制度建设联动;九是案件查处和相应的信息披露的制度建设联动;十是对基层操作风险管控奖惩并举的激励约束机制建设联动。

第79问：网点负责人 “贯彻落实各项风险管理措施”工作任务包括那些?

答：加强网点业务操作管理，强化内部制约机制，确保操作的合规性;根据业务需要，指导或参与业务授权管理;组织网点业务操作检查和对现金、重要单证以及重要物品的检查;经常与员工沟通，掌握员工思想动态，排查员工道德风险。

第80问：营业网点风险的定义及分类。答：商业银行营业网点风险主要是指银行营业网点在业务经营过程中，由于受到各种不确定因素的影响，从而导致营业网点经营损失的可能性。根据网点业务经营的特点，网点风险主要包括业务操作风险、安全保卫风险、员工道德风险和外部因素导致的风险。