年下半年公司业务监管现场检查实施方案

年下半年公司业务监管现场检查实施方案（精选4篇）

篇1：年下半年公司业务监管现场检查实施方案

***年下半年公司业务监管及贷后管理现场检

查实施方案

为加强公司业务规范化管理，完善内部控制机制，有效防范和化解公司业务经营风险，促进公司业务的健康发展，根据《**银行公司业务部门监管实施细则》及相关文件精神，公司业务部拟定于***年3月，对全辖进行一次公司业务监管、总分行审批的项目贷款、公司类贷后管理及专项治理现场检查。具体实施方案如下：

一、检查内容和范围.（一）重点检查《**银行公司业务部门监管实施细则》及补充通知等制度的执行情况。检查时间段为****-****年，具体内容如下：

1．公司业务监测制度执行情况。重点检查各支行对客户结构调整和对公存款业务的监管情况，是否建立统计分析岗位，确定分析人员，是否建立定期分析报告制度等。

2．贷后管理制度执行情况。检查经营行对公司客户贷后管理制度的建立和实施情况，是否按户组建客户经理组，制定贷后管理方案并组织实施；是否按规定建立了公司客户贷后管理档案；是否按规定上报总、分行审批的项目贷款贷后管理情况监测表等。（被检查行提供(1)客户经理组名单。(2)贷后管理方案。(3)贷后管理档案。(4)总、分行审批的项目贷款贷后管理情况监测表。）

3．法人客户授信业务开展情况。检查《商业银行授信工作尽职指引》、《**银行授信工作尽职指引》、《**银行法人客户授信管理办 1

法》等制度办法的执行情况。重点检查调查岗位对于资料收集、调查方法、调查内容、调查结论等方面风险点的把握。客户资料是否真是完整、是否双人实地调查、授信主体是否合法、担保物是否足值、合法、有效，授信用途是否合法、合理。

4、特事特办业务开展情况。检查经营行上报特事特办业务是否符合总行规定的条件；是否按照总行规定的操作程序和权限办理特事特办业务。

5、短期贷款业务开展情况。检查经营行对***年-***年新发放短期流动资金贷款的贷前调查情况。是否按照总行规定对客户信用等级和最高综合授信额度进行了测评和测算；发放贷款前是否完成了对客户的授信；发放信用贷款的客户是否同时符合《****贷款管理若干规定》中的要求;发放担保贷款是否符合《中华人民共和国担保法》和总行的有关规定。

6、银行承兑汇票业务开展情况。检查经营行对***年-***年新办理的银行承兑汇票业务是否认真执行总行关于票据承兑和贴现业务的内部控制制度；是否按照票据法和总行规定的业务流程和要求办理票据的承兑、贴现业务；票据贴现和承兑是否存在垫付，形成垫付的原因。

7、保函业务开展情况。检查对2008年-2009年办理的保函业务是否按照《**银行国内担保业务操作规程》和《**银行对外提供外汇担保管理办法》关于国内担保和对外担保的对象、条件、程序、收费标准的办理各类担保业务，并做好担保业务的后期管理工作；是否按

照《关于规范对外担保业务审批程序的通知》规定程序办理超权限对外担保业务。

（二）项目贷款管理情况是否符合《**银行固定资产贷款管理办法》。具体内容如下：

1．项目实施情况。检查项目资本金、贷款资金和其他资金是否按计划到位，查找资金未到位的原因；项目采用的技术、工艺和设备有无较大变化及原因；项目是否按计划建设营运，查找提前或滞后的原因。

2．贷款运行情况。检查项目贷款审批额度、发放和收回情况；贷款的发放和支付情况，项目支出资金是否通过贷款人受托支付或借款人自主支付的方式进行管理与控制；总、分行批准和合同约定的期限、利率和担保方式；保证人或抵押物担保能力变化情况；贷款是否按规定用途使用，是否被挪用及挪用金额；贷款本息是否按期归还，欠本息余额，并查找原因；贷款风险分类情况。

3．贷后管理制度执行情况。（1）重点检查项目经营行是否落实管户客户经理（组）、建立了贷后管理台帐、是否进行首次跟踪检查、按季进行贷后检查、检查表填写是否规范及调查报告撰写是否全面，是否对对客户财务、非财务情况、担保情况及风险情况等进行调查。

（2）风险预警制度的建立和执行情况。对于一些已经发生重大风险预警信号的客户，是否发出了风险预警，并采取了有关防范和化解风险的措施；是否定期对风险预警信号进行了研究、分析，并及时向上级行有关部门进行报告。是否积极落实了上级行对风险预警信号的处

理意见。（3）贷款到期是否进行催收，下发催收通知书，收回后是否撰写贷款收回总结报告。（4）客户档案建立等情况。

（三）、对以前实施的检查和公司业务项目贷款现场检查存在的问题，各检查组要根据《**银行业务监管登记簿》及项目贷款现场检查工作底稿反馈内容，对各支行整改措施落实情况加以检查。

三、检查对象

根据总、分行监管和贷后管理制度要求，结合我部实际，本次确定对**支行等5家支行实施现场检查，检查面为45％。

四、检查程序

（一）检查组首先听取被查各支行内控监管情况反馈，内容应包括：

1、落实公司业务部门监管实施细则的具体措施；

2、客户部门落实分行制定的贷后管理实施细则的情况；对重点客户的监管情况；

3、对法人客户授信、特事特办、短期贷款、银行承兑汇票、保函、投资银行等业务的监管情况；

4．贷款项目实施情况、贷款发放及贷后管理情况。对未发放贷款的项目，支行应详细说明未发放贷款的原因和下一步工作措施。

5．以往监管及其他检查中查出问题整改情况。监管工作中存在的问题及改进的措施与建议。

（二）查看档案及有关资料，核查公司业务各项制度落实情况。

1、检查组按现场检查工作表格逐项检查并填写表格。

2、检查组针对问题提出整改意见，检查组成员和组长在检查工

作表格上签字。

五、检查组织

本次检查由公司业务部牵头，组成两个检查组分头完成公司业务条线现场检查。（分组情况见附件）

六、检查的要求

（一）提高认识，严肃认真。全体检查人员要统一思想，充分认识本次检查的目的和意义。各检查组要坚持实事求是的原则，客观公正对待检查中发现的问题，以现行的规章制度为标准，以相应的实物、资料为依据，没有相应的实物、资料，界定为未落实或落实不到位，真实反映各项业务开展工作的现状和存在的问题，认真分析产生问题的环节和原因，可以及时纠正的应提出具体意见，对一时解决有困难的要提出建议，并严肃责任追究。

（二）实行检查责任制。各检查组组长为检查主责任人，负检查主责任。对抽查出的典型违规事例，检查组核实后要在报告中逐一列明。

（三）认真填写检查工作表格，整理汇总成电子、纸质资料，撰写检查报告，经有关人员签字后统一由检查组组长保管带回，检查人员不可私自带走工作底稿。检查报告要有实际内容，实事求是、如实全面地反映被检查行的基本情况，重点反映存在的问题及目前整改情况，有针对性地提出具体意见和建议，对检查中普遍存在的问题，认真分析产生问题的环节和原因，给出完善相应的制度和规定的建议。

**行公司业务部 ***年**月***日

篇2：年下半年公司业务监管现场检查实施方案

为了解中国邮政储蓄银行（以下简称邮储银行）存款业务管理风险状况，评价存款业务管理及内控制度建设的有效性及规范性，加强服务收费管理和案件防控，切实提高邮储银行风险管理水平，实现业务可持续发展，根据《中国银监会办公厅关于印发2011年现场检查计划的通知》（银监办发„2011‟71号）要求，银监会决定对邮储银行部分分支机构存款业务开展专项检查。

一、检查对象

邮储银行北京、河北、内蒙古、辽宁、上海、安徽、河南、福建、广西、重庆、贵州、西藏、甘肃、青海、大连、宁波、青岛、深圳18家省级分行及其分支机构。

二、检查组织

本次检查由银监会统一制订检查方案，由各省（直辖市、自治区、计划单列市）银监局按照属地原则对辖内邮储银行分支机构开展检查。

三、检查时间

各银监局应于2011年9月初进场开展本次现场检查，并于2011年10月31日前将检查报告以电子版和纸质两种形式上报银监会银行监管四部。

四、检查范围

邮储银行各分支机构及其代理营业机构2011年1月1日至 2011年7月31日间办理的存取款业务（含对公存款和个人储蓄存款）。各银监局应根据当地邮政储蓄机构业务状况，按“大额存款优先检查、存款异常变动优先检查、重点账户存款变动优先检查”的原则合理确定抽查检查比例，同时应遵循以下要求：一是抽查网点数应不低于辖区网点总数的5%；二是抽查金额应不低于该网点期间存取款发生额的5%，同时抽查笔数不低于该网点期间发生业务总笔数的1%；三是对公存款业务的抽查户数不低于总户数的20%；四是自营网点和代理营业机构按各省辖区内两类机构数的比例同比例抽查；五是应根据日常监管情，将数据异动情况较大、风险隐患较突出的区域和网点作为必查对象。

五、检查要点

各银监局检查组应通过日常监管、信访投诉、媒体网络等渠道，全面掌握辖区邮储银行存款业务及内部管理基本情况，重点检查包括但不限于如下主要内容：

（一）存款业务合规性

1.制度建设。是否根据存取款业务特点建立存款业务内控制度，各项内控制度是否覆盖了所有存款业务品种、各个业务操作环节和各个风险控制点；各项制度和流程是否符合监管要求。如，是否建立了定期岗位轮换制度、强制休假制度、回避制度，是否建立了对重要岗位人员异常行为的排查制度等。

2.岗位设置。是否根据业务流程科学合理制定存款业务岗位职责；各岗位职责是否清晰、明确，落实到人；各岗位是否严格执行业务操作分级授权制度，能否体现责任分离、相互制约，是否存在不相容岗位职责兼岗或混岗的情况。

3.存款考核与问责机制。是否制定了存款考核管理办法，存款管理激励机制是否科学合理；尽职问责机制是否健全，对违法、违规造成的存款业务风险进行责任认定，并按规定对责任人进行处理。

4.机构经营范围的合规性。机构办理对公、储蓄存款业务是否合规，有无超业务范围经营。

5.账户管理。各类存款账户是否严格执行开销户制度。存款账户的开立、变更和撤销程序是否合规，有无开立虚假账户情况；能否按照存款实名制等规定办理账户开立、变更、撤销等有关手续；是否严格执行开销户登记制度；是否对存款人的身份、账户资料及证明文件的真实性、完整性、合规性进行认真审查；账户的使用是否依法合规；对长期不动户是否按规定发送销户通知，规劝客户及时清户。

6.对账情况。各类存款账户是否严格按规定执行对账制度。除储蓄存款外，是否定期开展银企对账工作，并重点关注重要账户、大额资金频繁转出账户等的银企对账情况；对账人员和对账程序是否合规；是否存在对账不符的情况；

7.现金库房管理。现金及各类存款是否账账、账表、账实相符；是否严格执行库房管理制度，出入库管理是否合规；对现金库的邮、银管理职责的划分是否清晰；现金是否按照规定及时入库。

8.重要空白凭证管理。是否按规定对重要空白凭证进行管理和使用。是否建立重要空白凭证分类汇总登记簿和分户登记簿，重要空白凭证是否账账、账实相符；对重要空白凭证是否严格执行了入库、登记、领用、销号、作废手续；是否定期盘点查库。

9.印、证分管制度。各类业务用章及个人名章是否妥善保管，有无长期不用未上缴封存的业务用章；是否存在使用和保管重要业务印章的人员同时保管相关的业务单证的情况；有无人员变动未经主管领导批准，未办理交接、登记手续的现象。

10.存款利率管理。存款结息、付息是否符合国家利率规定，存款利息计提是否准确；是否存在擅自提高存款利率、通过返还费用或赠送实物等方式变相提高存款利率的情况。

11.大额款项支付管理。对大额存款支付是否执行分级授权和双签制度，能否按规定对大额款项收付进行有效证件、付款依据的审查、登记和报备，存款信息是否真实完整。

12.特殊业务处理。是否按照法律、行政法规规定受理查询、挂失、冻结和扣划等业务，是否严格执行了存款查询、挂失、冻结和扣划制度等。挂失当事人是否通过了公安部门身份核查系统的核查；操作人员是否严格按照授权规定办理，是否存在违规授权办理存款挂失的情况。

13.违规吸收存款情况。是否存在以循环质押、贷款返存、佣金和报销费用等方式争揽存款的情况；是否存在通过借款企业、资金掮客等不正当手段吸收存款的情况；是否存在直接或变相的高息揽储现象；是否存在公款私存、套取利息、压单、压票等违规行为；是否存在期末通过不当手段人为冲高存款的问题。

14.会计核算。存取款业务账务处理是否符合会计准则，是否存在乱用会计科目的情况；有无存在账外吸储、账外运营的现象；是否严格执行了月度日均存贷款统计制度。

15.存款业务事后监督制度。是否及时、全面地对存取款业务执行事后监督检查；是否按照《银行业金融机构建立存款风险滚动式检查制度的指导意见》的要求制定了存款业务滚动检查实施细则；是否定期开展存取款业务排查检查；对检查发现的的重大问题是否进行问责；各类问题是否得到有效整改。

16.存款业务IT系统建设。IT系统能否全面各类存款业务，能否满足存款业务的发展需要；能否及时、准确、有效提供各类存款的数据信息，便于对存款业务的结构及风险情况分析，为存款业务的持续健康发展提供决策支持；是否实现数据异地备份；业务操作系统使用的计算机是否严格进行内外网络物理隔离。

（二）业务收费合规性

1.收费管理。是否严格按照《中国银监会办公厅关于商业银行服务收费有关问题的通知》（银监办发„2008‟264号）和《关于银行业金融机构免除部分服务收费的通知》（银监发„2011‟22 号）的相关要求，合理确定并根据监管要求及时调整存款相关服务项目的收费标准，并将业务收费项目及其标准明确告知客户，重点检查2011年7月1日后是否存在乱收费现象。

2.会计核算。是否及时将各项收费款项计入相应会计科目；是否存在收费不入账或乱入账的现象；是否存在挤占、挪用各项业务收费的情况。

（三）案件风险排查

1.安保措施。各项安保措施是否达标，是否能有效防范各类盗抢案件；各营业网点是否符合《银行业金融机构安全评估办法》（公通字„2010‟34号）的相关要求；是否取得了公安、消防部门出具的验收合格证明。

2.案件防控工作。是否有明确的案件防控的岗位职责要求，是否将案防工作作为考核的重要指标；业务操作是否遵守银监会操作风险“十三条”规定；是否坚持内控建设“十个联动”。

3.操作风险防控。各营业机构从业人员是否符合要求，是否存在单人临柜办理业务的情况；柜面人员能否严格管理个人权限卡，业务权限是否明确，能否按照权限进行操作；是否按规定定期更换密码，调离时是否及时收回权限卡；是否存在通过违规临时设点、外派驻点服务、上门收款服务等在网点外违规办理存取款业务的情况；是否对邮储银行成立前的重要空白凭证进行销毁。

4.代理机构的管理情况。代理营业机构是否按照《中国邮政储蓄银行代理营业机构管理暂行办法》（银监发„2009‟9号）的相关规定开展存款业务；银邮之间是否遵循平等互惠原则，建立规范透明的存款业务委托代理机制；邮储银行和邮政对代理营业机构的权责利关系是否清楚明晰，能否有效地防范各类操作风险和案件；邮储银行是否能按规定对代理营业机构开展风险管控和业务检查；存取款代理手续费结算是否合理合规，能否体现商业化、独立性原则，是否存在变相利益输送的情况。

六、检查要求

（一）加强组织

各银监局要高度重视本次邮储银行存款业务检查，加强领导，认真组织开展本次检查工作。要抽调精干力量组成现场检查组。检查前要认真学习培训检查方案，细化操作要点，制定检查日程安排和工作标准；要突出检查重点，根据日常监管，对本地区存款数据异动较大、案件风险隐患突出的分支机构和业务品种进行重点抽查；对疑点问题要深挖深究，一查到底，必要时可要求被检查机构要害人员强制休假，并对其经手业务进行突击检查；各局在检查过程中，要关注银邮代理合作关系中存在的困难和问题，对银行自营网点和代理网点的风险情况进行比较分析，并在检查报告中对银邮代理合作关系情况做出总体评价。

检查过程中，各地检查组要注意上下联动和信息反馈，对检查发现的重大问题、案件线索等要及时以专报的形式报送银监会监管四部。

（二）严肃纪律

各银监局必须认真执行银监会现场检查纪律和依法、廉洁监管各项规定，管好队伍。要加强现场检查发现问题的处置力度，按照银监会提出的“三铁两见”要求，对检查中发现的违法及重大违规事实，严格按照法律法规和内部规章制度进行严肃处理，绝不姑息。

（三）注意质量

检查人员要熟悉相关政策法规和被检查对象管理、业务流程，严格按照现场检查程序开展工作，认真完成检查记录。对问题认定要做到事实清楚、数据准确、证据完整，各检查组要分层级严格审核，做到查之有据、查有实效、查处有力。银行监管四部将在检查期间统一组成工作组，对部分检查组工作进行督导，对检查工作质量进行统一考核评价，并在检查结束后通报。

（四）报告要求

现场检查报告要观点明确，定性准确，事实清楚，文字精炼。检查报告至少包括基本情况、存在问题、原因分析、监管意见和典型案例等五个部分。各检查组至少上报2个案例，反映的问题具有典型性，案例描述要求清晰简炼，至少包括违规事实、风险况状及原因、整改意见等内容。检查报告（含附表、典型案例）要以纸质和电子版同时上报。

七、检查依据

（一）《中华人民共和国银行业监督管理法》

（二）《中华人民共和国商业银行法》

（三）《金融违法行为处罚办法》

（四）《商业银行内部控制指引》

（五）《中华人民共和国储蓄管理条例》

（六）《个人存款账户实名制规定》

（七）《人民币单位存款管理办法》

（八）《商业银行操作风险指引》

（九）《邮政储蓄机构业务管理暂行办法》

（十）《中国邮政储蓄银行代理营业机构管理暂行办法》

（十一）中国人民银行关于《个人存款账户实名制规定》施行中有关问题处理意见的补充通知

（十二）《中国人民银行关于重申严禁金融机构不正当存款竞争的通知》

（十三）《中国银监会办公厅关于商业银行服务收费有关问题的通知》

（十四）《关于银行业金融机构免除部分服务收费的通知》

（十五）《中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知》

（十六）《银行业金融机构建立存款风险滚动式检查制度的指导意见》

篇3：年下半年公司业务监管现场检查实施方案

近年来，在银监会与有关部门的共同推动下，资产公司的商业化改革转型稳步推进，市场化发展道路已经确立，并已成为我国金融体系的重要组成部分，在防范化解金融风险和维护金融稳定等方面发挥了重要作用。资产公司已全资或控股成立了多家金融类和非金融类子公司，经营范围涵盖金融领域与非金融领域，初步形成了集团化经营的格局。银监会、财政部等五部委针对资产公司的转型发展现状、趋势和审慎监管的要求，制定了《办法》。

《办法》分为十一章，共一百六十五条，主要包括总则、公司治理、风险管理、内部交易管理、特殊目的实体管理、资本充足性管理、财务稳健性管理、信息姿源管理、信息披露、监管罚则和附则等内容。

《办法》规定，资产公司的集团监管是以风险为本的审慎监管，侧重于多重杠杆、风险传染、风险集中、利益冲突、内部交易及风险敞口等同集团经营相关联的特有风险。资产公司的集团监管包括集团层面监管和集团范围监管两个层次。集团层面监管是指对资产公司母公司的审慎监管以及通过资产公司母公司对集团内不直接受到金融分业监管机构审慎监管的附属法人机构以及特殊目的实体等未受监管实体的间接监管。集团范围监管是指通过金融分业监管机构（及其他行业监管机构）之间的协调合作，对资产公司集团实施的全面审慎监管。

《办法》要求，资产公司应当在遵守《公司法》等相关法律、法规的前提下，按照“合规、精简、高效”的原则，控制集团层级及附属法人机构数量，集团层级控制在三级以内，金融监管机构另有规定的除外。资产公司母公司主要在战略、财务、经营决策、人事等方面，按照相关法律、法规以及附属法人机构的公司章程或协议规定的程序，对附属法人机构实施控制权。资产公司母公司的董事、高级管理人员以及负责内部控制和风险管理的关键人员原则上不得兼任附属法人机构的董事、高级管理人员等重要职位。

《办法》强调，资产公司集团应当整合风险管理资源，建立独立、全面、有效的综合风险管理体系。资产公司应当逐步建立、定期评估与其风险状况相匹配的前瞻性压力测试方案，并将压力测试结果应用到决策、风险管理（包括应急计划）以及资本和流动性水平的内部评估中。资产公司应当建立健全集团内部交易风险隔离机制，增强内部交易透明度，降低内部交易的复杂程度，避免风险过度集中，不得通过内部交易进行监管套利。

《办法》明确，资产公司的资本监管分为单一机构监管、同业的并表监管及集团补充资本监管三个层次。资产公司母公司及附属金融类法人机构应当分别满足各自监管机构的单一资本要求，其中，资产公司母公司资本充足率不得低于12.5%。资产公司母公司、附属银行业金融机构及附属非金融机构应当满足银监会相关并表监管的资本监管要求，附属证券业和保险业金融机构应当分别满足各自分业并表的资本监管或偿付能力监管要求。资产公司集团还应满足集团补充资本监管要求。

篇4：年下半年公司业务监管现场检查实施方案

2012年6月16日上午我校对本学期的业务进行了大检查，现把检查情况总结如下：

一、检查分工

1、一——三年级：语文作业、批改记录；

教师教案张立红

王爱君

2、一——三年级：数学作业、批改记录；

教师教案刘忠华

姜

霞

3、四——六年级：语文作业、批改记录；

教师教案张凤荣

肖

艳

王萌萌

4、四——六年级：数学作业、批改记录；

教师教案李桂玲

王冬青

5、英语、音乐、体育、美术作业、批改记录；教师教案张荫风

尹淑梅

6、三——六年级科学、社会：作业、批改记录；教师教案张秀清

宋冬华

7、校本培训学习笔记、教研记录：朱少华

孙丽华

8、听课记录、业务检查总结：周新华

杜娟

要求：检查人员认真检查，公平、公正对待每位教师的劳动成果，检查完后由每组第一位教师执笔，小组成员商议写出总结，总结内容包括好的一面及不足的地方，并提出建议。

教案书写认真，页面整洁、清楚、美观，教案设计都比较规范，结构完整。教学目标，重、难点，教材分析，教具准备、过程、板书、反思等各个环节均能在自己的教案当中明确地体现出来。其中张立红、李桂玲等教师教学反思写得好，有自己的真事体验，有利于将来的教学工作。还值得一说的是，部分教师要备好几门的课，备课量大，但他们都能认真对待，仔细备好每一门、每一节课，体现了对备课工作的重视。三至六年级语文教案中都有作文教案。但部分教案也有不足的地方，如个别教师缺项，教学日期忘记填写，还有个别教师没有试卷分析。对个别教师进行单独谈话，达到这些教师在今后的工作中注意改进的目的。

2、学生作业：本数齐全，大部分学生作业书写认真，作业量适中、有梯度，形式多样，有利于学生掌握知识。作文批改大部分教师有门批、横批，对好词好句有重点符号，批语有针对性、指导性；特别是低年级教师在有进步的学生作业中给予鼓励的话语，起到了学生保持良好习惯的作用。但个别教师有错批现象，还有的教师没有让学生及时订正错误。对这些教师进行个别谈话，及时改正。

3、听课记录：本学期99%的教师听课节数20节以上，班子成员按上级要求都完成了听课任务：校长听够了30节，业务副校长听课、评课70节以上，其他成员也都较好了完成了听课任务。老师们听课记录记录齐全，每节听课并有相应的评课，其中马敬华、张立红、姚立红、李桂玲、孔秀丽万桂敏等教师听课记录书写认真，记录齐全评课全面，并能根据听课内容有针对性的评课，评课的广度在加大，不但评价教师的学习条件及学习活动的指导与调空，还能从学生的活动、课堂气氛及教学效果方面进行评价，但大多数教师评课内容空洞，没有结合讲课内容进行评课。

4、教研记录：本学期我校共分六个教研组：低语组、低数组、高语组、高数组、英语组、小科组。组长分别是尹淑梅、姜霞、王萌萌、李桂玲、张荫凤、张秀清。各组长分别带领本组教师认真学习教育教学理论，积极参加各项教研活动，探索课堂教学新模式，认真学习先进的教育教学理论和新课程标准，不断完善和改进教学方法，每次学习都有中心发言人，通过教研活动老师们的课堂教学水平有了进一步的提高。

5、校本培训记录：教师的培训记录书写认真、学习内容记录全面。本学期共集中学习15次，记录字数都在8000字以上。因教师认识到培训的必要性和重要性，所以每次学习中，大多数教师认真学习，并及时记录学习内容。但个别教师不填写学习时间。总之，通过培训提高了教师的业务水平，全方位的提升了教师的素质。

三、存在问题;

1、备课：个别教师的授课时间没有及时记录；同年级同科目有雷同现象；个别教师没有对自己教学进行反思。

2、学生作业：个别班作业次数太少，作业量不够。

3、听课记录：个别教师评课过于简单，不能针对所讲内容进行评课。

四、改进措施：

下学期开学出，及时制定各种制度，平时不定时的检查教师的各项工作，督促教师保质保量地完成学校的各项工作。

银城西关小学 2012年6月18日

银城西关小学2011年上半年期末业务检查

一、检查总结

二、作业检查记录

三、备课检查记录