今天小编为大家精心挑选了关于《风险分析论文范文(精选3篇)》的文章，希望能够很好的帮助到大家，谢谢大家对小编的支持和鼓励。摘要：资金是企业进行生产经营活动的必要条件，但无论是以主权资本方式还是以负债资本方式进行的资金筹措，都存在著一定的风险。筹资风险既有举债本身因素的作用，也有举债之外因素的影响。规避筹资风险应确定最佳资本结构，合理安排筹资期限组合方式，科学预测利率及汇率的变动、风险转移等。
第一篇：风险分析论文范文
风险投资项目风险分析及对策研究
[摘要]近几年来，在中国如果没有风险投资就没有中国的新经济，就没有中国的互联网等高新技术的快速发展。风险投资的功能和作用实在是非常巨大，并且在中国这种国家主导型的投资环境中，风险投资起到了很好的补充作用，文章主要对风险投资在项目风险分析方面进行了进一步的研究。
[关键词]风险投资;项目风险;对策;研究
[DOI]1013939/jcnkizgsc201726100
从风险投资问世开始，因为它在促进科技产业化上发挥出了关键作用，所以很快受到全球诸多国家的肯定，但是其本身具有的高风险同样给很多国家造成很大亏损。无论是理论领域还是实践领域均对风险投资具有的风险和对其控制从各个角度展开过探究，然而从微观层次以及风险管理角度进行全面、完整的论述这类文献却寥寥无几，特别是符合我国风险投资可操作性的著述更是少之又少。所以本文站在微观角度以及风险投资企业立场，对风投企业投资整个过程展开考察，对每个阶段和环节风险控制关键之处展开剖析，同时对这些阶段风险体现的特点差异，制定與之相对应的控制措施。
1风险投资简介
风投企业通过各种途径筹到风险资金，构建起风投基金，然后按自身投资喜好选取要投资的项目，最后签署投资契约开始投资。投资以后积极加入风投企业的管理和运行中，在战术、运作、市场以及关系网等诸多方面给予相关服务，希望能够得到投资增值。最后如果风险企业达到成熟或者不幸失败，就按一定方式退出，将资金收回。通过上述介绍，可将风投企业运作过程大致分成筹集资金、投入资金、经营管理以及退出四个阶段。详见下图。
风险投资运作流程图
2项目风险分析
对风险投资公司来说，因为项目信息缺乏对称性，今后获益也无法确定，市场变幻莫测，在进行项目筛选以及投资过程中均要承担很大风险。为将这些风险更好地控制，重点就在于鉴别核心风险因素。这个过程应先明确会存在哪些风险因素，然后分析造成这些风险的原因。
21技术风险
此风险通常是由于技术方面原因造成创新失败，具体的技术风险主要考虑以下五个方面：一是技术本身存在不确定，某项技术是否能够按其事先规划完成，无论是研制以前还是期间都具有不确定性。二是技术前景存在不确定性，任何一项新技术问世以前均存在瑕疵，根据目前拥有的技术，是否能够使其得到改善，风险投资机构面临相当大的风险。三是产品生产以及销售以后存在不确定。四是技术产生的效果存在不确定。一项新技术效果需要一个较长的时间才能得到验证和评估。五是技术寿命的不确定。如果新技术提前问世，那么以往技术便极有可能提早被淘汰。另外，匹配技术存在不确定性。
22资金风险
资金风险就是资金在反复使用期间，因为无法预测或者掌控因素存在，导致企业实际获利水平比预计低从而产生资金亏损，进一步导致企业运转受阻乃至破产关门。在资金风险中会遇到不可忽视的通货膨胀问题，如使用货币紧缩策略，利率就会提高，这样贷款成本自然随之增长，资金便会开始紧张或是终止，极易造成新技术就此停罢，目前，没有一个多层次、更加完备的资本市场能够为企业提供融资支持，也无法为风险撤资提供渠道。上述因素都是关系风投是否能够获得成功最关键的风险。
23管理风险
管理风险的大小主要由下列因素决定：第一，管理者素质。第二，决策风险，如果决策存在问题，极有可能给企业造成无法挽救的损失。另外，还有组织以及生产风险，若企业扩展到员工数量为150～250人时，便会产生领导风险。只要企业发展到此阶段时，经营者便必须重新制定一套全新的管理体制，他必须放弃以往给其带来荣耀的落后经验和方法，开始接受和使用先进的管理知识。领导风险通常体现在以下几点：一是企业主或者合伙人不能承受慢慢壮大而带来的管理责任;二是不愿将权力下放，不愿重新建立起一个全新管理结构;三是在管理模式上不求进取或者效率低下，完全按照以往落后方法进行;四是对那些具备领导能力的人员无法知人善任。
24市场风险
市场风险主要包括以下几个方面：一是市场价格风险，如果价格超出了市场的承受能力，就很难被市场接受，可能造成投资无法回收。二是市场容量风险，如果技术成本过高，但产品市场狭小，抑或是短时间里无法被市场容纳，则产品价值便不能实现，投资便不能如期收回。三是市场接受时间风险，特别是一些小企业，如果市场接受时间过长，可能会导致产品销售受阻，产品就会囤积，进一步导致资金周转存在很大困难。
25外部风险
外部风险主要包括两类：第一，政策风险，如科技政策和产业政策以及金融政策的变化等，这些因素都会给风险投资带来很大的不确定性。第二，自然风险，也就是不可抗拒的风险，比如地震、洪涝、火灾、瘟疫等突发自然灾害。
26其他风险
其他风险主要包括以下方面：第一，知识产权风险，主要是侵权风险，分支持产权拥有者以非法的方式侵占他人知识产权，并用以牟利，会给知识产权拥有者造成巨大损失。第二，信用风险，风险投资离不开信用保证结构的支撑，信用风险贯穿于投资的各个环节和阶段。第三，人事风险。如高级人才容易流失，就会给风险企业带来致命的威胁。第四，道德风险，风险投资活动中广泛存在委托与受托的关系，因此就存在信息不对称的问题，在现实情况下，可能会有某个利益主体出于自身利益的考虑，封闭信息，这就构成了道德风险问题。
27退出风险
目前在中国，风险资本撤出是很大的问题，不能使投资者获得最大值的回报。从理论上，只有并购和上市两条路，这些方式在实际运作中有不小的难度，而风险企业入市问题在我国依然缺少政策方面的支持，导致风投无法形成能进能退的良性循环。
根据以上介绍我们可将风投企业风险因素划分成两类：第一类就是非系统风险，像管理、技术、市场、财务以及代理这些风险，它们对各风投企业体现出的强度自然也各不相同;第二类就是系统风险，主要体现在政策、法律以及经济情况这些方面，此类风险任何一家风投企业都必须面对，它是风投本身所无法控制的。
3项目风险防范措施
31积极介入企业的管理，提高被投资企业的企业管理水平
由于被投资企业通常都是刚刚成立，都缺少管理以及营销方面的常识及经验。风投机构不仅要向被投资单位给予资金支持，另外也要适当参加它们未来发展规划、生产规模、人员、财物等各种资源配置以及产品销售等方面的决策，以保证被投资企业沿着健康的轨道发展。
32要求被投资企业按季提供财务报表，并一起作出财务分析
财务报表可以反映AA农业科技项目的全部经营活动，一起做报表可以防止报表的虚假成分。
33事中控制
对被投资公司进行非现场监督、控制以及参与关键决策，督促其及时汇报有关事项，同时还要定期编制或纰漏一些财物以及市场等方面信息。同时，要对被投资公司进行现场监督、控制，随时了解资金运作情况，掌控经营期间各类风险，如遇不正常情况马上进行处理。
34合同制约
利用制定肯定以及否定这类条款，对被投资公司要做的事进行规范，除此之外对违反条约行为给予相应惩处，像解雇高级管理层、调整董事会结构等，避免出现对投资者造成损害的行为发生。投资合同也可设置条款来确保投资人员权利，以防股份受到稀释。
35对赌协议
此协议还可称作估值调整协议，即投资方和被投资方达成投资协议时，针对今后无法确定的情况给予一些补充，通过条款的设计，对赌协议可以有效地保证投资者的利益。
36分段投资
投资资金支出必须根据项目进度分时段展开，无须一次全部划拨，只有上一阶段项目运行顺利，实现既定目标，那么后续资金才能继续投入，这样可以降低资金整体划拨，而全部彻底失败的风险。
37股份比例调整
利用复合型金融工具，比如可转换优先股或债券、可认股债券等。尤其是可转换优先股的运用，利用对优先股与一般股比例或者价格转换进行调整来对风投机构以及被投资公司所持有股权比例进行调整，从而达到各自目标及需求，最终确保投资者权益。
投资阶段是整个风险资本运作过程承上启下的关键步骤。另外，风险产生是一个复杂且多种因素彼此碰撞这样一个过程。对投资阶段风险而言，既要注重投资环节，也要从风险资本筹集、管理以及退出这些环节展开管理。换言之对投资风险展开全程且全面的风险管理。与我国风投实际情况相结合，对风投项目运作中的风险管理进行了分析，进行科学的风险管理，对于有效运用风投手段促進科技成果的转化，使风投项目实现最好的综合经济效益具有重要的现实意义。
参考文献：
[1]余琰，罗炜，李怡宗，等国有风险投资的投资行为和投资成效[J].经济研究，2014(2).
[2]柴晨曦风险投资公司的投资风险管理研究[D].青岛：中国海洋大学，2009
[作者简介]刘文(1981—)，男，汉族，吉林长春人，山西省科技基金发展总公司资产运营部副经理，经济师，工商管理硕士。研究方向：风险投资。
作者：刘文
第二篇：企业筹资风险成因分析及风险防范
摘要：资金是企业进行生产经营活动的必要条件，但无论是以主权资本方式还是以负债资本方式进行的资金筹措，都存在著一定的风险。筹资风险既有举债本身因素的作用，也有举债之外因素的影响。规避筹资风险应确定最佳资本结构，合理安排筹资期限组合方式，科学预测利率及汇率的变动、风险转移等。
关键词：筹资；筹资风险；风险规避
文献标识码：A
作者：顾建强 王锐兰 崔新进
第三篇：电力工程监理风险分析与风险控制对策
【摘要】电力工程复杂、工期长、影响因素众多，存在很多监理风险问题，对电力工程施工质量、施工成本、施工进度的影响都比较大，为解决这一系列问题，需要结合电力工程的特性，掌握监理风险发生的原因，并制定有针对性的风险识别方法和控制对策才能最大限度发挥出电力工程监理应有的作用和价值，值得高度重视。本文针对电力工程监理风险分析与风险控制对策，结合理论实践，在简要阐述电力工程监理风险定义的基础上，分析了电力工程监理风险的成因和识别方法，并提出相应的控制对策，具体如下。
【关键词】电力工程;监理风险;风险成因;风险控制对策
【引言】在我国社会经济高速发展的背景下，用电量与日俱增，这对电力工程监理工作也提出了更高的要求，需要电力工程监理人员、施工人员等进行多方协同，加强对各个施工环节的监督管理，保证施工质量。电力工程监理风险是客观存在的，无法完全规避，但可以通过一系列行之有效的控制对策来最大程度抑制风险隐患，及时发现风险、控制风险。提升电力工程监理工作的规范性和系统性，确保工程质量，从而建设出高标准、高质量的电力工程，为社会生产和生活提供良好的电力服务。基于此，开展电力工程监理风险分析与风险控制对策的研究就显得尤为必要。
1、电力工程监理风险的定义
电力工程监理风险指的是在电力工程监理中存在的各类隐患，能夠造成包括对监理工程质量、施工质量、施工成本及工程进度等方面的影响。电力工程监理风险不但具有较强的不确定性，并且还会对电力工程造成各类危害。基于其风险的不确定性，电力工程监理风险的识别方法、控制对策等都应是动态变化的，需要结合电力工程监理风险实际情况，制定动态化、有针对性的开展对策，才能确保电力工程施工质量，促使各道工序高效、有序的开展。电力工程监理风险识别过程如图1所示：
2、电力工程监理风险的成因
电力工程在施工过程中，工程监理的风险成因有多方面，其中主要的方面体现在监理部门和监理人员自身业务水平和操作方面的失误，也是导致电力工程施工中发生安全事故的一项重要原因，为监理单位和监理人员以及整个工程造成了一定的经济损失和法律责任。我国监理市场还比较混乱，尚未形成统一的标准和体系，竞相压价的现象比较常见[1]。这是导致电力工程监理风险频繁发生的主要原因之一。
除监理单位及监理人员外，施工建设企业自身原因也会引发监理风险，主要体现在以下几个方面：
第一，建设企业在建设电力工程时，所采取的市场行为存在不规范问题。比如：在建设资金没有到位的条件下，为追赶施工进度，急忙开始动工建设。建设后期没有充足的资金投足，致使工程停滞不前，从而影响了施工进度和施工成本，为了加快工期，缩减成本，会减少监理方面的投资，这也能够导致引发监理风险。
第二，在建设过程中，过于追求施工进度，忽略了安全保护，难以保证现场施工人员及机械设备的安全性。
3、电力工程监理风险识别方法
3.1 内部风险识别
引发电力工程监理风险的因素比较多，适用的风险识别方法也不相同。在企业内部风险识别中，需要对内部管理模式进行全面监管。我国电力工程大多为国有，电力企业也多为国有企业，管理模式相对滞后，在市场竞争中缺乏竞争优势，对监理风险管控的意识较差，不会受到市场竞争力的影响，管理模式一直没有达到有效更新。因此，对存在的监理风险缺乏足够监管力度，安全监管人员的综合素质较低，对监理风险管理知识一知半解，无法及时有效处理施工中遇到的问题，这也是引发电力工程监理风险的主要原因。
3.2施工单位风险识别
在进行施工单位风险识别中，需要重点对建设资金的投入情况进行审核，目前一些施工单位在承建电力工程时，大多采用垫付的方式，一旦发生资金不足问题，必然会影响施工进度，从而引发监理风险，如：停工风险、偷工减料风险等，从而影响电力工程监理单位的收入。施工单位的监理风险，还体现在工作人员的综合素质上，很多施工单位的工作人员，并没有达到标准工作的能力，施工技术掌握不熟练，无法胜任很多工作，甚至存在违章作业的问题[2]。当监理单位提出相关问题之后，施工单位并没有及时彻底的整改，从而影响施工质量、施工进度。
3.3监理单位的风险识别
电力工程和普通建筑工程、水利工程相比，具有很强的专业性和技术性，对监理单位有很高的要求，监理水平直接决定了电力工程的施工质量。因此，监理单位所有的人员都必须认真履行自己的职责。在施工中需要对施工过程进行全面建立，一旦发生安全风险，需要承担一定的责任，从而影响监理效果。
4、控制电力工程监理风险的对策
4.1全面提升监理人员的工作水平
在电力工程施工过程中，监理单位的主要职责是监督和管理，其工作水平关系到整个该工程的质量和造价。因此，监理必须选择高素质、高水平的监理人员。定期开展教育培训，将最新的监理知识和技巧传授给每位工作人员，逐步打造一支高水平的监理队伍，确保监理效果[3]。尤其是在进行电力工程施工监理过程中，必须明确安全施工的目标、方案和施工顺序，以完善监理工作，发挥出监理单位的价值和作用。同时还要有针对性的开展监理工作，将工程监理相关工作落实到实处。当监理单位自身素质提升到一定水平之后，安全风险也就是随之降低。在电力工程施工中，监理工作人员必须按照相关规范和标准开展监理工作，对每个施工进度进行严格验收，确认达到电力工程设计标准后才能签字，进行下一道工序施工。而针对存在安全风险的施工项，需要对危险源进行实时监督，如果情况复杂，还要督促相关单位及时整改，处理后再进行审核验收，达到要求后再继续施工。
4.2建立完善的安全监理制度
对电力工程而言，如果工程等级大于三等，则在开始施工前，需要制定完善科学的建立制度，针对施工中存在的危险源制定有针对性的方法措施，严格按照施工环境和施工要求，选择与之相适的安全监理方法和标准制度。此外，还要做好监理规划工作，为后期开展监理工作提供指导，将安全监理的目标、内容、规章制度等，落实到每个施工单位及每位施工人员身上[4]。为提升监理人员工作的积极性和上进心，还要制定完善的奖惩制度，如果分析可预见性风险，必须立即停止施工，及时消除风险，避免引发更大的安全风险。对监理工作表现优异的人员，要进行物质和资金上的奖励，对表现差强人意的人员要进行适当惩罚，将平时表现和薪资待遇挂钩，提升监理人员工作的积极性，促使各项工作能够更加高效、有序的开展。监理工作方法和监理风险防范措施表1所示：
4.3多方协同控制，加强安全风险控制力度
在电力工程施工中，监理工作难以高效有序开展的主要原因是对需要承担的责任认识不清，监理单位需要承担较大的责任风险，致使很多工作无法顺利开展。施工方经常通过一系列方法手段，将责任转嫁给监理单位，而且在相互协同过程中也存在很多问题。因此，各个参建方必须明确各自的责任，主动和监理单位进行沟通交流，及时发现问题解决问题。尤其是电力工程业主和施工单位的负责人，需要和监理单位的负责人定期开展商讨会议，将施工遇到的问题放到明面上解决和处理，以免发生矛盾纠纷，影响施工进度。也可以降低施工风险[5]。如果是设计方的问题，则监理方需要及时与设计方进行交涉沟通，要求设计方及时修改设计方案，在此过程中，监理单位要充分组织协调的作用，及时解决施工中存在各种问题，以确保施工质量和进度。
【结束语】
综上所述，本文结合理论实践，分析了电力工程监理风险分析与风险控制对策，分析结果表明，电力工程在施工中存在很多安全风险，不充分做好监理工作，及时发现风险，开展有针对性的识别和防范，将风险隐患扼杀在摇篮状态，以免造成更大的经济损失。电力工程监理风险控制具有很强的综合性，仅凭监理单位很难完成，需要和其他参建方相互配合，才能有效控制风险，确保电力工程施工任务能够高效安全的完成。
【参考文献】
[1]刘阳，崔伟.新形势下电力工程监理风险管控体系的构建与应用[J].建筑工程技术与设计，2018，000(015)：3063.
[2]宫瑞海，杜琰.电力工程监理风险控制[J].南方农机，2018，49(20)：203.
[3]颜廷雪.电力工程监理风险控制[J].百科论坛电子杂志，2018，000(004)：576.
[4]黄韧彬.电力工程安全监理的风险识别及预控策略[J].通讯世界，2019， 26(04)：329-330.
[5]胡凌.电力工程施工监理安全风险及防范分析[J].建筑工程技术与设计，2018，000(027)：1868.
作者：梁学志
