融资经理工作职责

关键词：制订报送融资职责

融资经理工作职责（精选6篇）

篇1：融资经理工作职责

融资经理工作职责

1、收集各地融资信息，并定期报送书面报告。

2、建立各种人脉与关系，促进融资信息网络的形成。

3、制订公司融资计划。

4、定期报送公司融资情况报告。

5、公司融资渠道的建立与优化。

6、与外部咨询服务机构联系，取得融资的技术支持。

投资总监工作职责：

1、制订投资部预算和季度工作计划经批准后实施。

2、分析研究国家和地方的有关投资政策及各种优惠政策。

3、收集各地投资信息，并定期报送书面报告。

4、组织进行投资机会的研究。

5、组织实施投资的相关调查和分析，并形成投资分析报告。

6、组织审核投资合作单位的信誉度并报送意见。

7、制订公司投资计划。

8、对公司投资项目的运作情况及效益情况进行测算与监控。

9、组织办理项目投资的具体事宜。

10、与外部咨询服务机构联系，取得投资的技术支持

11、进行公司闲置资金的短期投资业务的操作与管理。

投资经理工作职责

1、负责收集各地投资信息，并报送投资发展部经理。

2、分析研究国家和地方的有关投资政策及各种优惠政策。

3、按要求参加投资机会的研究，进行投资的相关调查和分析。

4、办理项目投资的具体执行事宜。

5、建立与保持与各种相关信息单位或个人的有效联系。

篇2：融资经理工作职责

1.负责融资信贷业务的营销，积极开拓市场寻找优质客户;

2.负责业务工作的开展，对客户进行尽职调查，对项目所调查情况的真实性、准确性、完整性负责;

3.撰写调查报告，申请信贷评审，完成客户授信，对客户进行贷后管理与维护，避免优质客户的流失;

5.对信贷业务档案进行归档、整理，对档案的真实性、合法性、完整性负责;

6.完成领导交办的其他相关工作;

岗位要求：

1、具有良好的财务、审计、金融、经济、法律、企业管理等相关专业背景(有注册会计师资格的优先考虑)，具有3年以上同岗位工作经历;

2、有银行、金融行业、政府等人脉资源丰富;有金融行业工作经验、丰富渠道资源者优先;

篇3：融资经理工作职责

内蒙古水务投资集团公司成立以来, 积极探索内蒙古自治区水利国有资产的运营管理新模式, 充分发挥投融资平台的作用, 主导或参与了事关自治区经济社会发展大局的涉水项目的开发、建设与经营管理, 对自治区经济社会的快速、平稳发展发挥了较大的支撑作用。水利投融资体制改革对自治区水利事业有何推动作用?水投公司在市场化运作方面有什么经验?水利投融资体制改革对于加快落实中央、自治区两级一号文件有什么现实意义?水投公司“十二五”规划的情况如何?带着这些问题, 本刊记者专访了内蒙古水务投资集团公司总经理郑锦麟。

记者:请介绍公司下水投公司和我区水利投融资体制改革的关系。

郑锦麟:随着近年来经济社会的快速发展, 资源性缺水、工程性缺水和水资源时空分布不均日益成为制约经济社会发展的瓶颈。为改变内蒙古水利建设长期以来受制于资金短缺、水利建设事业发展缓慢的状况, 2005年, 自治区水利厅在国家实行积极财政政策和适度宽松的货币政策指引下, 大力推进水利投融资体制改革, 按照政府主导、市场化运作、社会参与的多元化水利建设投融资模式, 整合厅属企事业单位的资产, 组建了内蒙古水务投资有限公司。

为进一步推进水利投融资体制改革, 为加快自治区经济社会发展提供水利支撑, 2009年6月内蒙古自治区人民政府将水投公司确定为自治区级水利投融资平台, 确定水投公司具有融资建设自治区级大中型水利工程的项目法人资格, 负责投资项目的建设和管理并承当还贷主体。今年2月, 经自治区人民政府批准内蒙古水务投资有限公司正式更名为内蒙古水务投资集团) 有限公司 (以下简称“水投集团”) 。水投集团自成立以来资产规模迅速扩大, 从最初注册资本4200万元, 发展到总资产接近百亿元, 5年来实施的30余项水利、水电和供水等工程, 对内蒙古水利跨越发展发挥了较大的促进作用。

记者:在推进水利投融资体制改革方面, 水投集团做了哪些具体的工作助力内蒙古经济社会发展?

郑锦麟:水投集团发挥政府投融资平台的优势, 成功运作实施了一批有影响力的水利工程。其中, 由水投集团与二连浩特市政府共同投资建设的二连浩特第二水源地供水工程于2010年7月正式通水。该工程建设之初, 资金不够充足, 但各设备、材料供应商看好政府融资平台的资信, 在设备、材料定金未到位的情况下积极主动地为工程建设提供支持, 不仅加快了工程建设进度, 还节约了资金。该工程为跨行政区域调水工程, 供水水源地在苏尼特右旗, 工程总投资18485.96万元, 日最大供水量为3万立方米, 工程通水后彻底改变了二连浩特市供水能力不足、限时供水的局面, 并可满足该市2020年前的城市居民饮水需求。水投集团投资建设的满洲里污水厂升级改造工程也在2010年建成并运行, 并将中水供给黄金集团乌山矿作为工业用水, 同时取得了《工业用再生水资源综合利用认定证书》。同年7月, 国家环保部副部长吴晓青和自治区环保厅领导视察乌山矿时认为, “中水回用解决了乌山矿长期解决不了的选矿用水问题, 符合国家产业政策, 形成了良性产业链”。水投集团投资建设的另外一项工程———内蒙古黄河镫口工业供水 (一期) 工程, 是自治区的重点工程, 该工程总投资3亿多元, 以黄河水为水源, 工程建成后将为沿黄两岸工业发展提供用水保证, 为打造沿黄经济圈, 改善包头市、鄂尔多斯市的投资环境和人居环境作出贡献。

目前, 水投集团正在实施的兴安盟工业园供水工程、满洲里引水入市工程、赤峰市经济转型试验区供水工程、元宝山平庄三水源供水工程、元宝山污水处理厂、锡林浩特东部工业园供水工程、扬旗山水利枢纽工程、包头市土右旗工业园区供水工程等30余项工程, 都是事关地区经济社会发展的民生工程。这些工程将在改善民生、保护生态环境、节约水资源等方面体现重大的社会效益和生态效益。

记者:请您介绍一下贵公司在市场化运作方面的经验。

郑锦麟:由于公司成立时间不长, 没有太多的经验, 我们只是在市场化运作方面做了一些有益探索。

一是完善法人治理结构, 规范公司发展。水投集团被确定为自治区级水利投融资平台后, 按照上级有关精神, 成立了新一届董事会、监事会。董事会由5名董事组成, 其中4名董事由水利厅委派, 1名职工董事由职工代表大会选举产生。监事会由5名监事组成, 自治区财政厅、审计厅各委派监事1名, 其中1名担任监事会主席, 自治区水利厅委派1名, 职工选举产生职工监事2名。2010年, 集团公司开展了规章制度修订工作, 包括7大类25项经营管理制度得到了更进一步的完善。

二是立足水务主业, 延长产业链。水投集团积极参与市场化运作, 主动走出去, 积极拓展业务领域, 延长产业链。目前, 水投集团业务范围已涉及多个领域, 逐渐形成了三大板块:以城市供水及工业供水、水利发电、污水处理、水产品养殖、水资源旅游开发等业务构成的水利基础板块;以土地收储、房地产开发、水利工程施工等业务构成的置业施工板块;以水利管道、阀门研发制造, 农业节水灌溉设施研发制造等业务构成的生产制造板块。水投公司已初步形成以水务为基础, 上下游产业多方位发展的经营格局。

三是加强融资工作, 建立良性资金链条。为开拓多途径的融资渠道, 形成良性资金链条, 水投集团按照自治区人民政府的授信额度, 于2009年8月30日与中国农业银行股份有限公司内蒙古自治区分行签订了授信20亿元贷款额度的合作协议。同时, 水投集团积极与建设银行、浦发银行、兴业银行等国内多家金融机构进行联络, 建立起了合作关系。此外, 水投集团还积极与行业外企业和民营企业开展合作, “十一五”期间从社会融资近5亿元, 参与水利工程建设。2011年, 水投集团根据实际需要, 利用中国银行间市场交易商协会推出的金融债券发行中期票据, 可筹资15亿元, 为下一步水利工程建设和项目拓展提供有效的资金保证。

记者:中央、自治区一号文件同时聚焦水利, 贵公司在“十二五”时期有什么发展规划?

郑锦麟:2011年, 中央一号文件聚焦水利, 明确了新形势下水利的战略地位, 确定了加快水利改革发展的指导思想、目标任务、基本原则和具体措施, 为全国水利事业发展提供了难得的重大历史机遇, 也为水投集团带来了广阔的发展空间。

“十二五”期间, 水投集团将认真领会中央一号文件精神, 抢抓机遇, 把握国家加大对水利投入的有利时机, 坚持以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导, 深入落实科学发展观, 通过经营资源、经营资产、经营资本、经营资信, 建立多元化融资体系, 建立健全适应市场的经营机制、科学的企业管控模式和企业风险防控机制, 加强水资源优化配置项目的开发建设, 积淀“固本强基、兼容并蓄”的企业文化建设, 争创企业品牌, 将水投集团做强做大, 打造成资产规模达200亿元, 在国内水务行业具有较强市场竞争力的大型水务投资集团。为此, 水投集团制定了“十二五发展规划纲要”, 提出了集团公司发展的指导思想、规划原则和规划目标, 到2015年实现建设项目累计投融资304.06亿元, 实现资产215.49亿元, 并争取在“十二五”期间实现上市, 与资本市场对接, 从而较大地发挥水利投融资平台的作用, 为自治区水利基础设施建设提供资金保障, 助力自治区水利跨越式发展。

篇4：船东融资工作之初探

关键词船东融资初探

众所周知，航运企业是资金密集型企业，投入资金决定了船东所拥有的船队规模。船东可以通过自行购建、购买二手船舶或是通过市场租赁等方式来扩充自身船队规模。但无论采用哪种方式，资金筹集都是船东关注的重要课题。

一、融资渠道

船东的投入资金来自于自有资金（Equity）和借入资金（D e b t）。自有资金即通过公司日常经营累积的可自由支配无需偿还的现金流。传统的借入资金有三种方式：一是股票（或股东投入），取得无息长期资金（假设不考虑分红）；二是债券，通过债券市场发行，约定利率期限（也可通过“可转债”方式发行）；三是贷款，即向金融机构（主要是银行）取得长短期的含息借款。目前还有一种从西方引进并开始蓬勃发展的融资租赁（Financial Leasing）方式，即出租人（银行）根据承租人（船东）对船舶的特定要求和对造船企业的选择，出资向造船企业购买船舶并租给承租人使用，由承租人分期支付船舶租金的一种融资模式。船舶融资具有融资规模大、偿还期限长，融资风险较高的特点。根据《中国航务周刊》调查数据显示，每年全球与航运相关的金融交易规模达上千亿美元。其中，船舶贷款占53%，融资租赁占13%，股权和债券融资仅占3%。从当前航运金融市场的结构比例来看，由于发行股票、债券或是采取融资租赁，对公司的自身条件都有一定的要求和限制，存在较高的准入门槛，所以银行信贷融资仍是船东融资的主要形式，一般占船东购船金额的6 0 % - 8 0 % 。

二、银行信贷融资

（一）银行贷款谈判的主要内容

银行对提出贷款申请的船东会先展开一系列的资质调查，包括公司的资产负债率、船龄限制、管理公司资质、长期期租及相应的租金水平以及是否可以提供有力的担保等。银行对船东融资的准入标准是考察船东是否具备持续发展能力，是否有稳定的现金流入用以还本付息。另一方面，拥有核心竞争力的船东却能吸引各大银行主动抛出橄榄枝。船东在和银行谈判时，应关注以下细节：

1、融资环节。原本为规避船舶建造风险，银行一般只提供交船后融资。但随着船东的自有资金短缺，船东会要求延伸融资期，要求银行交船前就提供融资。

2、贷款期限。船舶的融资期限一般为5-8年，但强势的船东可以要求延长贷款期限或者进行贷款展期。目前船舶贷款期限最长可达到15年，如特种船型贷款甚至达到20年。

3、融资比例。一般情况下，银行贷款的最高限额不应超过船舶合同价格或者现有船舶市场评估价的80%。但为争取实力船东，有些银行提出可对船舶交付成本进行额外融资，则最终的融资金额将可能超过合同价格。

4、还款方式。现在市面上的还款方式灵活多样，除等本定期的常规方式外，银行推出了结合项目现金流的年金还款、大额气球还款和分期付息一次性还款等多种方式。

5、贷款利率。这个是谈判的主要部分，对于一流船东，银行给出的贷款利率最低可达到Libor +（40至70BP）。

6、保障措施。银行贷款一般的保障措施包括船舶抵押、母公司担保、建造合同转让、运费收入转让、船舶保险等权益质押等。但随着船东议价能力的提高，银行也将保障措施弱化并变相将部分权益让渡给船东。

船东在基本选定贷款银行后，在签订合同前还应关注一些衍生事项和相关费用：一是银行贷款手续费（由双方协定，一般为贷款总额的1%，签订合同后立即支付）；二是挑选对航运业熟稔的律师事务所为贷款项目提供法律服务并商定适宜的律师咨询费。

（二）单船抵押贷款操作模式

单船抵押贷款是航运市场上最普遍也是大多数银行所建议的最成熟的融资方式。该融资方案即可用于现有船舶，也可用于新船的购建。现有船舶抵押贷款较为简单，即船东将现有船舶注入一家境外单船公司，且保证该船舶持证齐备（船舶登记证、船级证、安全管理证）产权明晰，无任何抵押和违约纠纷，在按照程序办理船舶抵押及相关保险等权益转让手续后，银行可为船东提供抵押船舶市场评估价值的60%-80%（各家银行比例不同）的中长期贷款。新船购建抵押贷款则较为复杂，具体流程为：

1、船东公司在中国境外成立单船公司；

2、单船公司与船厂签订船舶建造合同；

3、贷款行与单船公司签订船舶抵押贷款合同；

4、船东公司与单船公司签订期租合同和船舶管理合同，即：单船公司将船舶经营权让渡给船东公司，船东公司向单船公司定时支付租金；

5、单船公司以收取的租金向贷款行履行还本付息义务。

三、船东融资前后的财务工作

借入资金都是有资金使用成本的。船东在启动融资计划前，应进行项目可行性分析；在取得贷款后，需结合公司经营情况对贷款的提款节奏和还款计划做合理安排。

（一）融资前的可行性分析

以船舶购建项目为例。项目启动前，船东需根据各未来市场需求、购建船型、购建计划，结合公司现行经营情况和财务状况，对新项目进行资本预测，评价项目盈利能力，并从公司整体角度评价该项目的投资收益、现金流量计划及债务清偿能力，从而提出融资计划。财务可行性分析应着重关注以下方面：

1、分析公司现行经营情况和财务状况：即以公司现行资产负债表、利润表和现金流量表等报表数据为基础，对公司的盈利能力、偿债能力、运营能力和成长能力进行财务指标客观评价分析。

2、制定投资项目资金计划表：根据船舶购建计划，以船舶交付营运时间，项目资金需求总额，资金支付节奏、公司计划现金流量表等信息制定项目投资计划表，测算资金缺口及拟融资比例。

3、制定贷款项目还本付息计划表：根据和银行拟签订的贷款合同（贷款总额、贷款利率、贷款期限），测算项目期内年还本付息金额。

4、进行项目财务管理分析：预测新建船舶投入营运后每年的运费收入、变动成本、固定成本，运用净现值模型（NPV）、投资回收期及内部报酬率法（IRR）进行可行性分析。其中，运费收入可以该船型预计市场日租金计算；变动成本包括燃油费、港口费、装卸费、代理费等；固定成本包括船员工资、伙食、机务备件、船舶维修、船舶保险、船舶折旧、办公管理费用分摊及贷款利息等。

只有NPV大于零或是IRR高于贷款利率，该融资购建船舶项目才是切实可行的。当然，可行性分析报告大多数据是基于假设前提的，与实际必然存在一定差异。

（二）融资后的资金管理

“负债经营”是一把双刃剑。运用得好，能使船东迅速筹集所需资金，利用财务杠杆效应获取超额利润。在当前因通货膨胀而实际负利率的市场环境下，利用债务融资还可以额外享受到货币贬值的好处。但若运用得不好，因负债带来的利息支出会占用公司现金流，影响资金周转。当收不抵支时，船东将陷入资金断流的困境中，严重影响公司正常营运，增大了船东的经营风险。所以，船东在负债经营后更应该重视资金管理工作，充分发挥银行贷款“借鸡生蛋”的效用：第一，要配合经营计划和造船计划提前做好资金流预测，掌握大额资金拨付的时间点，将未来现金流压力进行阶段分解，避免集中现金流出；第二，要编制还贷预算，加强债务管理，保证公司在银行良好的征信记录，为再融资计划奠定基础；第三，要完善文件档案管理，将贷款项目进程中涉及的法律文本、财务信息资料、评估机构咨询函件以及贷款合同等文件妥善保管，便于后期调阅和查询；第四，测算融资成本对公司经营利润的影响，并积极调整自由现金流量的使用效率，结合提款节奏和地域性利率、汇率差，对取得的贷款巧妙进行“短期闲余资金”理财，间接降低融资成本。

今后，船舶的融资渠道和结构模式越来越呈现多元组合化，船舶抵押贷款、船舶融资租赁、夹层融资、航运产业基金等被广泛运用，更多的表外融资（Off-Balance-Sheet Financing）方式也将孕育而生。作为船东，不应盲目追求市面上最新的融资工具，而应结合公司规模、资金需求和盈利能力，通过比较分析，选择最适宜本公司的融资方式，为公司未来的稳步发展提供殷实的资金保障。

参考文献：

[1]李莅.国际航运市场及船舶融资方式.船艇.2008（10）.

[2]刘玮.后危机时代，船舶融资市场加速分化.中国船舶报.2011.02.11（第008版）.