全面合规检查情况报告

关键词： 担保 贷款 合规 自查报告

报告具有汇报性、陈述性的特点，只有按照报告的格式，正确编写报告，报告才能发挥出它的作用。那么在写报告的时候，应该如何写才能突出的重要性呢？以下是小编整理的《全面合规检查情况报告》，供需要的小伙伴们查阅，希望能够帮助到大家。

第一篇：全面合规检查情况报告

信用社合规经营全面检查自查报告

新兴社自查自纠报告

前段时间，市办事处、银监分局分别对我县的经营管理工作、职工营销贷款、担保公司担保贷款以及贷款新规贯彻执行、存款帐户、内控四项制度贯彻落实等情况进行了现场检查，检查中发现了许多问题。近期，省联社稽核大队将对我县联社实施合规经营专项稽核，综合评价我县联社的合规程度，检查涉及面广，针对经营业务约400个具体项目。

为了迎接省联社检查组的到来，我社及时组织全体人员召开自查纠改工作动员会，对我社的财务、信贷、环境卫生、安全保卫等涉及信用社经营管理的全部内容进行了自查自纠。为确保自查工作取得成效，我们成立两个合规自查自纠小组，落实责任，分工明确，一是信贷人员成立信贷管理类自查小组，由张明负责;第二个是内勤人员成立财务现金类自查小组，由杨雯负责，社主任负责本次纠改工作的全面监督检查。现就检查及纠改情况汇报如下：

一、财务方面

财务现金检查小组对我社的对公账户管理、大额取款预约登记、抹帐登记、凭证印章、可疑交易、柜员卡授权、核销、置换登记等方面进行了全面、细致的检查，主要对从2010年1月至现在财务类所有内容进行了检查纠改。

1、对于对公账户管理方面。我社现有对公存款账户13个，对全部对公账户的开户资料、对帐单发出、收回、预留印鉴等进行了检查。检查发现其中有2个账户与实际法人不符，因为客户已更换了法人，

检查时，我社的预留账户信息仍为原法人，针对此问题，内勤人员及时与相关单位取得联系，完善了客户信息，变更了法人资料，确保对公存款账户符合《人民币银行结算账户管理办法》及其他相关规定。

2、检查小组通过查阅2010年1月1日至现在的所有凭证，主要针对大额现金取款预约、抹帐登记、凭证印章加盖、作废凭证等进行了全面自查。规范了大额现金取款预约制度，补充完善了登记簿，装订了取款人身份证及核查信息并进行了归档管理;对每一笔抹帐进行了严格审察，补充填写了抹帐登记簿相关要素;对已作废凭证检查是否剪角、贴号、加盖“作废”印章等，规范化作废凭证管理;查看每份凭证印章是否齐全，不齐的进行补齐;查看有无票面登记，补充完善。

3、针对相关规定需设立的51个登记簿，逐个进行核对、检查，没有的及时进行了设立，登记不全的按照相关规定补充登记。

4、对于以前柜员卡授权管理混乱的情况，设立了柜员卡交接登记簿，并严格按照有关规定授权，补齐了授权委托书。

5、对于可疑交易报告的相关资料进行全面检查，补充完善，事后监督的缺失印章的补充加盖了印章;建立了核销、置换登记簿。

6、严格库存现金限额管理，无特殊情况，严禁超库存限额，5000元以上现金必须入保险柜管理，严格按照相关规章制度办理。

二、信贷方面

信贷检查小组对于存量贷款全部信贷资料逐户检查，主要从资料规范、贷后检查报告、五级分类、新规执行、农户资信档案等方面进

行了全面自查纠改。

1、对贷款档案资料进行逐户检查，主要检查合同文本填写是否规范，对于没有填写资金回笼账号、户名、开户行，没有约定支付方式等要素要素填写不全的进行补充完善。

2、重点对万元以上贷款按季补齐了贷后检查报告，对我社仅有的一个公司客户按月补充贷后检查报告。

3、按季度打印了30万元以下自然人矩阵分类认定表，装订成册，30万元以上逐笔打印五级分类认定表，并报联社审批后装订入档。并做好会议记录，30万元以上逐笔说明。

4、重点检查了10万元以上贷款的支付资料，对于采取自主支付的补充完善资金使用情况相关资料，受托支付的完善了有关资金使用的合同、协议等，并打印了支付通知书，一并装订入档管理。

5、检查贷款资料申请、征信查询、调查报告、审批、发放等时间的前后顺序是否合理，时间顺序不对的及时进行更正，并确保以后发放贷款必须严格操作程序，并指定专管员审查。

6、联社检查组检查出我社信用户利率执行不准确的问题，我社及时组织信贷人员认真学习，并从检查日起，一律执行9.0‰。

7、对我社的农户资信档案进行了整理，以前缺失及填写不规范的内容进行了全面补充规范，做好会议记录，整理归档，统一管理。

8、对新放贷款严格按照新的贷款管理规定操作，规范信贷资料，特别是对借款人、担保人结婚证、征信报告、影像资料等收集归档，

严格按照贷款新规的支付管理操作，确保贷款资金使用的真实、合规。

三、其他方面

我社及时联系了绿化行业人员，为院内花园种植了绿化苗木;更换了原来陈旧、破烂的办公桌椅，美化了办公环境;安装了太阳能，整修了自来水管道等，全面提高了我社企业文化建设。

组织全社人员对监控设备的操作作用进行了现场学习熟练，并对全社涉及安全保卫方面的各个环节进行了全面检查，发现问题的及时纠改，消除隐患，确保安全无事故。

通过本次全面的自查自纠工作，促进了我们更加合规稳健、持续经营，促进了各项业务工作的顺利开展，为我社可持续发展打下了坚定基础。

第二篇： 银行案防合规责任落实情况的检查方案

一、检查对象

(一)对县级农商行全部进行检查，抽查基层网点30%。

(二)对城区支行全部进行检查。

二、检查内容和要点

(一)案防责任体系建设方面检查内容和要点。

1.检查内容：成立案件防控工作领导小组及其办公室，制订案防工作规划，提出案件防控工作意见及措施，明确案防工作目标和任务。

检查要点：查阅被考核单位提供的案防文件，看是否成立了案防领导小组及其办公室，是否制定案防规划，并逐一明确了工作目标、任务和措施。

2.检查内容：落实三个第一责任人，各法人行董事长(基层支行行长)是案防工作的第一责任人，对辖内各行的案防工作负总责;监事长为案防工作监督第一责任人，对案防工作负监督责任;其他分管领导是分管业务条线案防工作的第一责任人，对条线案防工作负直接管理责任。逐级把案件防控责任分解到机构负责人、部门、岗位和人员，与所辖单位和员工签订案件防控责任状。。查阅重要业务检查资料，看是否根据业务特点确定检查频率，是否按季派人到下级机构对大额存贷款、票据承兑和贴现等业务进行滚动检查。

8.检查内容：强化会计履职考核，重点考核大额存取、对账，落实主管会计对现金、财务、信贷、有价证券、凭证、印章、密押、授权授信等要害部位进行监控的责任。 检查要点：查阅被考核单位会计主管的岗位职责是否明确，履责是否到位。

9.检查内容：合规部门履职情况，重点考核合规部门按照规定进行合规检查频次、覆盖率。 检查要点：查阅合规检查档案，看是否有检查资料，是否对检查存在的问题进行督办整改。

(三)案件防控措施落实情况的检查。

10.检查内容：组织召开案防工作会议，及时贯彻上级有关案件防控工作的部署、精神和要求，安排部署阶段性案防工作。

检查要点：查阅被考核单位提供的会议记录、领导讲话、督办检查通报文件，以及案件专项治理方案和业务风险点排查方案等资料，看上级部署的案防任务是否及时分解，治理措施是否落实到位。

11.检查内容：开展典型案例、制度法规学习和现场教育活动，组织案防知识考试。

检查要点：查阅被考核单位提供的学习教育计划、案例剖析、警示教育等材料，观看被考核单位拍摄的警示教育宣传片，检查1-3名员工的学习笔记，看案例学习的时间和要求是否落实，员工对案件风险的认识是否有所提高;查阅被考核单位提供的法规学习记录，以及案防知识考试通报文件，看法规学习培训面是否达到100%，考试合格率是否达到90%以上。 12.检查内容：按月组织落实案防“四个一”、“五个一”检查制度。

检查要点：查阅被考核单位提供的会议记录和相关文件，看是否按月对案防工作进行检查、分析，是否对检查发现的问题进行处理，是否下发了限期整改通知，是否对整改落实情况进行了复查。

13.检查内容：全面落实“四个一”信贷检查制度和“五个一”财会检查制度。 检查要点：查阅被考核单位提供的信贷、财务检查资料，看检查的次数和内容是否符合要求，并对近年处理的信贷、财务违规问题进行比较、分析，看信贷、财务基础管理工作是否加强，信贷风险和财会业务操作风险是否得到控制。 14.检查内容：按规定对所辖网点电子监控设备、计算机网络系统的运行情况进行全面检查，并及时消除隐患。(此内容如科技部门检查方案中有，可省略)

检查要点：查阅被考核单位的网络信息检查资料和通报文件，看检查计算机网络系统的次数和范围是否符合要求，检查发现的问题是否及时处理，是否下发限期整改通知书，是否对整改落实情况进行了复查。

15.检查内容：按要求组织安全检查，检查次数和检查范围符合规定，并对安全检查发现的隐患进行督促整改，问题严重的下达《隐患整改通知书》，责令限期整改并确定责任人进行跟踪督办落实。(此内容如保卫部门检查方案中有，可省略)

检查要点：查阅被考核单位的安全检查资料和通报文件，看安全检查的次数和检查面是否符合规定，检查发现的问题是否及时处理，安全隐患是否督促整改，整改落实情况是否进行复查验收。

16.检查内容：落实干部交流制度，并按计划分步实施，做好离任审计工作，及时处理审计发现的问题。

第三篇：小额贷款公司合规经营检查的纠正报告

县金融办：

现将ⅩⅩ年3月13日县金融办检查组依据滁金(ⅩⅩ)15号文件要求对我公司现场检查情况整改汇报如下：

一、 关于营业场所变更未能申请备案的情况说明：我公司成立于六月十日，当时营业场所在定城镇长征路与合蚌路交叉处，是租用王家林、奚福清门面房各一间，租期一年，到期后房东因自家经商不愿续租，小贷公司只有搬回双龙水泥厂办公大楼临时办公，之所以出现这种情况主要是公司法人代表诸应周名下有双龙小贷公司、双龙置业公司、双龙混凝土公司、双龙水泥厂四个公司，公司当时已决定自建营业办公场所，ⅩⅩ年4月份公司以自然人身份竞得定远县国土资源局RⅩⅩ-6号地块的国有建设用地使用权，该地地址也在定城镇长征路与合蚌路交叉处，ⅩⅩ年11月份定远县土地储备中心已与双龙置业公司签订了土地移交协议，因政府原领导人更换，竞拍来的土地至今没有正式交给公司、致使公司无法开工建设。目前政府主要领导人已着手处理此事，预计今年末小贷公司有望搬回原地址办公。故特此说明，望金融办领导予以谅解。

二、 在展期手续上，贷款合同确实是缪斌和定远县鸿翔米业有限责任公司同时签字和盖章，当时考虑缪斌是定远县鸿翔米业有限责任公司法人代表，自然人缪斌贷款确实是用于该公司的生产周转，

故展期时又加盖了公司公章。

三、 ⅩⅩ年1月28日公司确实向安徽华翎建工集团有限公司上东城项目管理部发放企业经营贷款100万元、期限6个月、月息15‰。

四、 贷款形态反映不真实，同样指安徽华翎建工集团有限公司上东城项目管理部企业经营贷款100万元到期后又展期又没有归还，目前公司已组织专人负责清收，已全部收回利息，贷款本金争取二个月内全部清收完毕。

五、 在信贷内控制度上未能建立贷款档案管理制度十日内整改到位。

六、 在会计内控制度上缺少印章、有价单据及重要空白凭证等管理制度十日内整改到位。

七、 。

小额贷款有限公司

ⅩⅩ-3-19

第四篇：杭州市小额贷款公司合法合规性检查报告

省工商局：

为全面掌握全市小贷公司整体经营状况，促进小贷公司规范运作，保障其健康发展，根据《浙江省人民政府办公厅关于印发浙江省小额贷款公司日常监管暂行办法的通知》(浙政办发〔2009〕100号)和《关于开展小额贷款公司日常监管工作的实施意见》(浙工商直〔2009〕4号)及《关于开展全省小额贷款公司合规性检查的通知》(浙工商直〔2010〕9号)文件的要求，结合我市实际情况，在10月26日至11月5日期间，我局五处室会同人行杭州中心支行、市财政局等相关部门对全市范围内的22家小贷公司进行了合法合规性检查，现将检查情况报告如下：

一、我市小额贷款公司检查工作的基本做法

为保证全市小贷公司的检查工作扎实有效地推进，我局按照省政府、省工商局有关文件的要求，确定了以“公司登记事项执行”和“三个重点、一个流向”(即“不得非法吸收公众存款、不得非法集资、不得发放高利贷”)为检查重点，依据工商、人行、财政等部门的职责，按照“分工不分家”的原则，明确各部门检查人员的检查重点。

这次全市小贷公司检查工作主要有以下几个特点：

(一)明确指导思想，制定检查方案。省工商局9号文件下发后，我局领导十分重视该项检查工作，从检查方案的制定、检查人员的落实、检查车辆的配备、检查方案的实施等给予全程指导，并明确这次检查的指导思想：这次检查不仅仅是对全市小贷公司试点运营合法合规性的检查，也是监管部门全面、深入了解小贷公司发展情况的良好契机，要把检查当成是一种扶持、确保其健康发展的一项服务举措。一是主动协调争取相关部门参与。检查前我局多次与市金融办、人行杭州中心支行、市财政局等部门沟通、协调，得到了这些部门领导的大力支持，最后组成工商、人行、财政联合检查组;二是精心制定检查方案，根据检查目标，草拟了检查方案，设计了《小额贷款公司合法合规性检查记录表》，多次征求了参检部门的意见，并进行了多次修正，以确保了检查方案的合法性、合理性、准确性和可行性;三是科学安排检查人员。根据检查方案，合理配备检查人员，共分为五个检查组，每组由人行、财政、工商的企管、注册、商广、合同、信息五处室的人员组成，由相关处室的领导任组长带队检查，避免检查“走过场”，确保检查工作高效运行;四是为保障检查的顺利实施，我局对本次检查正式印发了《关于开展全市小额贷款公司合法合规性检查的通知》，以文件的形式明确实施检查方案。

我局这次检查安排与省局的9号文件相比要求更高(不仅检查其合规性，而且检查其合法性)、规模更大(不仅工商部门多个处室参加，而且人行和财政也参加)、内容更广(不仅包含了工商部门对小贷公司的所有监管内容，而且还包含了其他主要监管部门对小贷公司的监管内容)。

(二)抓好培训，明确检查内容。鉴于小贷公司日常经营活动的特殊性和此次检查工作的侧重点，决定了此次检查不同于工商部门的日常监管工作，再加之省局9号文件提出明确要求，因此，我局在10月19日召集全市22家小贷公司的负责人以及检查组所有成员对检查方案及内容进行集中培训与讲解，人行杭州中心支行领导就贷款损失准备、利率、其他收入等敏感指标进行专门解释。通过培训，强化了检查人员的业务知识，促进了小贷公司的自律意识，为确保检查质量打下了良好的基础。

(三)突显部门职能，确保检查质量。由于小贷公司是不吸收公众存款、经营小额贷款业务的准金融企业，其经营活动主要涉及银行融资、各类贷款的发放、各类风险的防范、各种逾期贷款的处理等。因此，为了确保检查工作顺利、有效地进行，检查组采取灵活多样的检查方式：一是认真听取小贷公司的自查情况和试点以来的运营情况，以及合法合规经营的情况、内部制度建立及风险控制等情况介绍，特别是总结公司有特色的运作方法和先进经验;二是突显部门职责，工商、人行、财政部门都能积极发挥各自专业强项，按照检查的总体要求，以及十二项检查内容的合理分工，相互协作，密切配合，使整个检查工作环环相扣，形成一个高效运行的工作链;三是检查组负责人与小贷公司的老总及其他高管进行交流、互动，了解公司在实际经营中遇到的困难和问题，倾听公司对监管部门的建议和要求。

(四)分析个案特性，帮扶公司发展。在检查工作结束后，检查组负责人专门召集检查组成员汇总各公司的检查结果;对每家小贷公司进行个案分析，评价其运作成效和存在问题;对小贷公司提出的意见、建议进行梳理、整合。与此同时，我局会同各分局根据此次检查中发现的问题，分门别类做好善后工作：对属于工商部门职责范围内的问题，以发放行政指导书的形式督促小贷公司予以纠正;对属于其他部门职责范围内的问题，则及时抄送给他们;对属于小贷公司经营过程中普遍存在的共性问题，则抄报给省工商局、市金融办。其目的是为了保障全市小贷公司合法合规经营、健康有序发展。

二、我市小额贷款公司取得的主要成效

通过本次检查、了解，我市小贷公司取得了以下成效：

(一)小额贷款公司能按照《中华人民共和国公司法》等法律、法规的规定，合法合规地开展经营活动。我市小贷公司在公司登记事项、资金来源及流向，利率政策执行方面未发现违法违规情况，未发现非法集资和吸收公众存款的情况，未发现发放高利贷和向股东发放贷款的情况，能将接近贷款余额的70%部分用于单户贷款余额100万元以下的小额贷款及种植业、养殖业等纯农业贷款，整体经营状况良好。目前已有3家公司完成了增资的变更登记，总注册资本达43.3亿元，

(二)小额贷款公司能增强自律意识，内控及风控制度执行良好。本次检查及平时的日常监管显示，我市小贷公司的内控及风控情况良好，自试点运营以来未发生较严重的违法、违规事件。从2008年试点初期成立的3家公司发展至今的22家公司，这些公司已经逐步完善了公司法人治理结构，明确股东、董事、监事和经理之间的权责关系;逐步建立了稳健有效的议事规则、决策程序和内审制度，有效地规范、约束公司的经营行为;逐步健全了贷款管理制度和企业会计制度，明确贷前调查、贷时审查和贷后跟踪的业务流程和操作规范，至今未发现严重的不良贷款，已能有效地控制风险，努力使公司合法合规经营，保障公司的健康发展。如浙江阿里巴巴小额贷款股份有限公司能随着业务品种的增加而不断地修改、完善公司的规章制度;杭州市下城区金?N小额贷款股份有限公司的每位贷审会成员对贷款项目都享有一票否决权，把风险放在贷前控制。

(三)小额贷款公司在注重经济效益的同时注重社会效益，扶助弱势群体。我市小贷公司在发展经营业务过程中不仅注重自身利益，取得了较好的经济效益，而且能注重社会效益。由于小贷公司的主要股东都是当地的知名企业，这些企业创业初期也是小企业，也处于弱势，当初也是在社会各界的帮助下发展成为今天的强势企业，因此这些企业要求小贷公司努力扶持弱势群体，回报社会。如杭州市江干区?v康小额贷款有限公司制定了《微小企业企业及弱势群体创业贷款优惠利率》的规定，从总贷款额度内单列500万元专门用于扶持弱势群体创新、创业，规定单笔贷款金额不超过20万元，贷款执行的月利率为7‰以下。另外，全市小贷公司基本能依照发展小贷公司试点的宗旨，坚持“小额、分散”的放贷原则，积极服务于“三农”和小企业。

三、我市小额贷款公司存在的主要问题

(一)主城区的小额贷款公司在贷款发放对象上有突破行政区域的情况。位于主城区内的各行政区域之间的相互交合较县区更为明显，企业之间、个人之间、企业与个人之间的经济业务合作、交流、联合较县区更为频繁、紧密，有不少企业是同一个母公司设在不同行政区域的网点，因此从某种意义上看，主城区实际是一个不可分割的经济区域，客观上造成主城区内的小额款公司在贷款发放对象上较县区更容易突破行政区域。另外，有极个别小贷公司放款区域有突破杭州地区的现象，我局已责令其立即纠正。

(二)部分小额贷款公司收取一定的财务咨询费，有变相提高利率的情况。部分小贷公司向贷款客户收取了一定数额的财务咨询费，虽然额度较小，但可能存在收取财务咨询费用，而并未提供相应服务的情况，其实质上是一种乱收费，从而变相提高了贷款利率，增加了客户财务负担。

(三)部分小额贷款公司存在收取担保公司保证金的现象。部分小贷公司在发放贷款时，向担保公司收取一定数额的保证金，虽然收取的保证金全部存于小贷公司银行存款账户上，利息归担保公司所有，但是，担保公司保证金与小贷公司自有资金同存于小贷公司银行存款账户有可能导致两个问题：一是小贷公司有可能会挪用担保公司保证金，违规用于发放贷款;二是小贷公司有可能涉嫌非法吸收存款，而且此类现象将更隐蔽，更难以辨认。

(四)部分小额贷款公司在发放100元以下小额贷款及种植业、养殖业等纯农业贷款的占比尚未完全达到70%的要求。部分小贷公司由于所处地域的特殊性，虽然主观上努力执行单户小额贷款额度的规定，但客观上仍未能达到70%的标准，在主城区范围内的小贷公司存在此现象较县区更为突出。

四、几点建议

1、根据行政区域经济联合是否密切的特点和小额贷款公司经营活动的现状分析，对发放贷款对象行政区域的控制上，建议是否能实行主城区与县区区别对待的政策：即将主城区设定为一个行政区域，主城区的小贷公司可以在主城区范围内放贷;主城区与县区的小贷公司都设定一定的贷款比例，在此比例范围内可相互跨区域放贷;不得突破杭州地区的行政区域。

2、从小贷公司成立时间长短和开展经营活动的合法合规状况分析，建议对资本金周转率实行差别考核。小贷公司成立初期，为促其尽快开展经营活动，发挥小贷公司应有的作用，达到试点的目的，确实应加大对公司资本金周转率的考核力度，但随着小贷公司经营活动的日趋规范、贷款客户的日趋稳定，应适当降低对公司资本金周转率的考核要求。另外，目前设定的资本金周转率基数太高，大部分小贷公司都无法达到，不够切合实际，而且资本金周转率高并不完全代表小贷公司经营得好。

3、从不同区域的小贷公司执行单户小额贷款额度规定的情况分析，建议对不同区域的小贷公司实行区别对待的政策，针对目前大部分小贷公司均未能达标的实际，可以在70%的基础上设置向下浮动的比例，主要适用主城区小贷公司;对于县区的小贷公司可实行年度总量控制，即全年平均能达标，体现“小额、分散”的宗旨。

4、对于小贷公司收取财务咨询费和收取担保公司保证金的情况，建议尽快明确政策，规定何种情况允许收取咨询费，收取的保证金应如何操作才不致于违法违规。

5、从当前小贷公司能合法合规经营的良好态势看，以及公司应尽快发展壮大的需要看，建议公司融入资金的比例按考核的不同结果，逐步予以提高，不搞“一刀切”，这样既可以有效地降低非法集资、非法吸收公众存款的风险，又能提高小贷公司放贷规模，更好地解决小企业融资难问题，还能提高公司的经济效益和小贷公司合法合规经营的积极性、自觉性。

6、小贷公司基本上都向金融机构融资，贷款到期时需要一次性归还，但公司发放的贷款归还日期却参差不齐，给公司正常经营带来了困难。因此建议规定：当公司向金融机构归还融入的贷款资金时，允许公司向其股东临时融资，归还融入资本，待先还后贷后立即归还股东，不得挪作他用。

杭州市工商局

二○一○年十一月十六日

第五篇：坚决全面彻底肃清苏荣案余毒民主生活会对照检查情况汇报

按照省委关于以“坚决全面彻底肃清苏荣案余毒，持续建设风清气正政治生态”为主题开好专题民主生活会的要求，县局决定在今天召开专题民主生活会。紧紧围绕“丧失政治立场、不守政治规矩;

责任缺失、管党治党不力;

任人唯亲、搞团团伙伙;

以权谋私、腐化堕落;

大搞形式主义、形象工程”等5个方面问题，深入从严从实查摆问题，深刻剖析问题产生的根源，坚决在政治上划清界限，从作风上挖根除弊，坚决全面彻底肃清苏荣案余毒影响，进一步明确了今后的努力方向和改进措施。现将对照检查情况汇报如下：

一、对苏荣、莫建成及李贻煌案件的认识

苏荣、莫建成、李贻煌是我省因违纪违法被查处的职务最高的领导干部，是反腐败斗争中打掉的“大老虎”。他们作为党的高级领导干部，未能坚定党的理想信念，加强自身作风建设，陷入腐败泥潭不能自拔，给党和国家的事业造成不可估量的损失，对党和人民群众的利益造成重大恶劣影响。全面彻底肃清苏荣、莫建成、李贻煌余毒影响，是整装待发、聚力前行的紧迫要求，是每个党员干部自我净化、健康成长的现实需要，必须进一步深化思想清理，重塑信念和规矩，回归本真和本色。作为一名共产党员，我对党中央对苏荣严重违纪案的处理表示坚决支持和拥护，并将从思想和行动上坚决全面彻底肃清苏荣案余毒。

首先，我们要从思想上深层祛毒，坚持以习主席系列重要讲话精神为强大思想武器，清除思想观念、价值理念、思维方式等方面的病根，校正公私观、是非观、义利观、权力观、地位观和事业观;

要从政治上划清界限，强化在政治方向、政治立场、政治言论、政治行为方面守好规矩的内在自觉。

其次，我们务必牢固树立“四个意识”，绝对忠诚核心，强化政治定力，严守纪律规矩;

对党忠诚、为党分忧、为党尽职、为民造福，始终坚持正确的政绩观;

全面落实新时代好干部标准，始终坚持正确用人导向;

常怀敬畏之心，常修为官之德，常养清廉之气，正人品、立官德、强党性，始终坚持清正廉洁为官;

强化主体责任，深化标本兼治，始终坚持全面从严治党。

二、存在的问题及其表现

(一)“丧失政治立场、不守政治规矩”的余毒方面。能够坚持党要管党、从严治党方针，坚定维护以习近平同志为核心的党中央权威和集中统一领导，但对照检查发现自己政治站位还不够高。政治敏锐性不够，对一些错误思想和观点缺乏鉴别力和警惕性，认不清问题的本质，看不到潜在的危险;

学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想和党的十九大精神在学全、学深、学透上还存在差距;

对苏荣案余毒的危害性认识不够，反思苏荣案教训还不够深刻。

(二)“责任缺失、管党治党不力”的余毒方面。能够认真强化主体责任，保持高压震慑，深化标本兼治，始终坚持全面从严治党。但有时在事务管理中出现了问题，缺乏细抓实抓的定力，党员领导干部管党治党担主责、负总责的思想认识不够到位，总认为管党治党是组织的事，“从严治党”的思想重视程度还不够;

平时主要将精力投注于业务工作，注重务实，对管党治党等党建的务虚工作关心不够，一定程度上削弱了党的领导力和执行力。

(三)“任人唯亲、搞团团伙伙”的余毒方面。总体而言，我在选人用人方面能够坚持原则，按照程序进行。但也一定程度存在一些问题：在与其他班子成员共事时，有的因为志趣相投、有共同话题，在一起的时间难免较多，被外界误认为在搞团团伙伙，有时也存在老好人思想，瞻前顾后，放不开手脚。

(四)“以权谋私、腐化堕落”的余毒方面。苏荣之所以违法乱纪，很大程度上与他忘记自己的共产党员身份，搞奢靡之风有很大关系，所以我坚决吸取教训，在以权谋私、腐化堕落方面不存在任何问题，但也存在一些其他问题：对社会上的享乐主义、奢靡之风没有进行有力反对，另一方面艰苦奋斗意识也有所淡化，由于家在新余，县局距离城区较远，即使本人在职工宿舍有一间休息室，平时也很少到宿舍居住，天热天冷，一进办公室、一上车就开空调，淡化了艰苦奋斗的精神。

(五)“大搞形式主义、形象工程”的余毒方面。尽管在工作中始终坚持实事求是的原则，能够始终同中央、同党组织保持高度一致，对党忠诚老实，不存在当面一套、背后一套的情况。但是工作中还存在集中面上造亮点的现象，创新成果停留在点上，面上推进不力等方面的问题。有的时候还是存在报喜不报忧的问题，向领导汇报工作的时候，讲成绩多，汇报存在的问题少，讲缺点少一些，敢于揭短、亮丑的勇气还不够。

三、产生问题的原因分析

(一)理论学习抓的不紧，理想信念不够坚定。理论学习抓的不紧，学习缺少针对性、系统性和全面性，对党的十九大精神和习近平总书记系列重要讲话精神，特别是习近平新时代中国特色社会主义思想的学习还不够全面、系统，领会的还不够通透、彻底。仅满足于记住几条重要论断和几句讲话、了解一些基本的概念观点，没有把握理论精髓，以至对深层次如意识形态等工作中存在的问题研究考虑还不够，用理论指导实践的工作能力有待加强。

(二)党性修养不够深，担当意识有所减弱。在实际工作中，随着年龄的增大，认为自己受党教育多年，平时学习不少，党性锻炼不缺乏，不自觉地放松了这方面的必修课，有时放松了对自己的要求，认为只要在思想上、行动上与党中央、上级党委保持一致就可以了，在执行党的政治纪律、组织纪律和遵守党的政治规矩方面有随波逐流的思想，有时候将执行纪律停留在口头上、写在纸上，没有体现在行动上。

(三)工作作风不够扎实，宗旨意识有所淡化。自认为有多年从事基层工作的经验，熟悉情况，因而主观上产生惰性思想。在思想上关心干部职工，感情上贴近干部职工还不够，以至于与干部职工关系不紧密;

平时还存在“只要不碰高压线、不越雷池就安全”的思想，致使进取意识、奋斗精神消减。

四、今后努力方向和整改措施

(一)强化理论学习，增强理想信念。从抓好政治理论学习入手，注重理论与实践结合，学以致用，运用到工作的各个方面。千方百计挤时间学习，进一步深入学习党章党规和习近平总书记系列重要讲话精神，坚持用习近平新时代中国特色社会主义思想武装头脑、指导实践，不断提高适应新形势、解决新问题的能力。向党的理论和路线方针政策看齐，加强思想、作风建设，提高服务水平和工作能力，更好地履行岗位职能。

(二)树立“四个意识”，严守党的纪律。自觉把增强“四个意识”内化于心，提高思想站位，成为思想自觉、纪律要求和实际行动，带头坚持请示报告制度，工作中的重大问题及时请示报告，临机处置突发情况事后及时报告，个人有关事项按规定按程序向党组织请示报告，勇于化解难题，不松劲、不懈怠、不拖拉，尽心竭力完成组织交给的各项任务。

(三)加强思想改造，提高党性修养。强化理论武装，提高党性修养。针对本人在加强党性修养方面有所懈怠的问题，通过开展读书活动、参观教育基地、廉政警示教育等多种形式的党组织活动，加强对思想改造力度，提高自觉性和素养的标尺。健全党内制度，严格执行领导班子议事规则和决策程序，健全班子内部沟通协调机制和组织生活会制度，坚持分工合作，维护班子团结新局面。

(四)增强创新意识，提高担当精神。牢记习近平总书记十九大报告中新时期党的建设总要求，不忘初心、牢记使命，针对思想教育工作中存在的薄弱环节和突出问题，有针对性地采取改进措施，结合实际制定各项活动计划、方案等，提高活动的可操作性和实效性。经常性开展主体责任落实的自查自纠，看一看确定的任务哪些还没有做，哪些做得还不够，时刻牢记职责和使命，维护好我局和谐稳定安全大局。

五、对其他党员的批评意见

我主要对县局领导班子几个主要问题提出自己的一些看法，问题主要体现在：

1、葛副局长你工作积极主动。在这里建议：对新知识、税收业务的学习热情要加强。

2、小海副局长作为分管主要部门的领导考虑问题较全面。在这里建议：多关心下属，你有时在工作中会出现急躁情绪。

3、袁副局长你平时的工作积极性很高。在这里建议：工作、会议时间观念要加强。

4、黄副局长分管工作原则性强。在这里建议：过于强调分管工作，对于不分管事务关心不够。

5、廖组长分管纪检监察工作敢抓敢管。在这里建议：提高指导创新的能力。

6、文副局长分管业务部门以来对待工作认真负责。在这里建议：思路要更加开阔。