招商银行网上银企对账客户端用户操作手册

关键词： 银企 对账 客户端 安装

招商银行网上银企对账客户端用户操作手册（精选4篇）

篇1：招商银行网上银企对账客户端用户操作手册

招商银行网上银企对账客户端用户操作手册

第一步： 自助增加网上对账功能

请注意：如贵公司已通过银行柜面申请网上对账功能，请跳过此步骤！

网银客户端升级安装使用

您须通过一网通下载网上企业银行最新版本（版本号：7.7.4.10）或高于此版本安装使用。请在安装前导出汇出汇款收方信息或选择“数据保留”方式覆盖安装最新企业网上银行客户端（切勿使用“完全卸载”后安装的方式，否则会导致汇款收方信息丢失）。

在帮助栏中查看当前使用的企业银行版本号信息，如下图：

1.版本升级后登录网上企业银行，选择横栏的“自助申请”，进入申请画面。

2．在申请画面中点击右下角的“增加”。

3．在业务类型中选择“银企对账”。

4．选择“银企对账”后，界面上方展示可申请开通网上对账功能的账号。

5．选中一条记录后点击中间的“增加”按钮，有多个账号的重复上一步操作。

6．选择好开通对账功能的账号后点击右下角的“经办”，系统展示对账协议，须您阅读并同意后点击“确定”。

7．系统提示经办成功等待审批，需要换另一系统管理员进行审批操作。

8．换另一系统管理员登录后，系统提示有待办事宜，点击“自助申请”审批进入画面，9．在画面中点击右边的“查询”，画面展示需要审批的业务信息内容。

10．确定内容无误后点击右下角“同意”，系统提示功能申请完成。

第二步 设置银企对账的业务模式

1． 对账功能开通后进行第二步业务模式操作设置，选择系统管理――业务管理，进行业务模式设置。

2． 在左边列表中选择“银企对账”，点击“增加模式”，系统展示温馨提示内容，请留意。

3．点确定后进入画面，录入模式名称：需自行输入，可以是字母，数字，汉字形式，我行无要求，也可直接写相对应的功能名称，例：支付。

没有经办限制：这个功能指是不是所有的账号都是同样的人操作，如贵公司仅一个账号，两人使用网银，打钩即可；如有多个账号，并且要区分不同人操作，请不要打钩。

银行允许的可用账号：此列表为您申请加入网银的账号，如需使用哪个账号，请将账号挪到左边框。

选择完成后点“确定”，进入下一画面继续操作。

4.请点击经办，选择右下角“增加经办人”。

5.进入用户选择界面后，请选择您银企对账业务的制单人，经办人必须是要有ukey的用户，无ukey用户在此界面上无法显示（如您之前有增加其他一般用户进入网银，该用户有申请ukey，也可以选择此用户做为经办人）。

6.选择完经办人后，请点击终极审批，选择“增加审批人”。

7.进入用户选择界面后，请选择您银企对账业务的审核人，审核人可以是没有ukey的用户，如果您之前有增加一般用户进入网银，不论是否有申请ukey都可设置该用户为对账审核人。

8.设置好后，请点击“发送”，系统将出现以下提示：

9.点击“发送”后，该功能会显示红色字体“等待另一管理员审批”，接下来请退出企业网银系统，换另一管理员登陆进行功能审批，审批同意后即可使用。

10.另一管理员用户登录网银后，请选择系统管理――业务管理，在银企对账功能菜单下会显示粉红色字体“等待您审批”，请选择右下角“审批模式”。

11.如您设置信息无误，请直接点击“同意”，系统提示您是否确定同意之前的设置，请点击“确定”。

12.系统将提示您“模式设置成功”！模式审批成功后，银企对账下的功能会变成黑色字，显示“当前使用”字样。

13.请直接退出网银，使用您设置的经办人用户登录，即可在网银的横栏菜单中看到银企对账功能。

第三步 通知设置

1.请公司网银管理员（如您公司仅两人使用网银，那么这两个用户都是管理员，如多人使用网银，最初使用网银的两个用户是企业的系统管理员，或可通过系统管理——用户管理——设置用户查看权限归属）登陆网银，选择系统管理——通知设置——银企对账。

2.如已设置通知，则点击相应选项则可看到企业接到通知的用户和账号信息，需要修改任意信息，可点击“修改”。通知条件即最小通知金额，可按照企业需求修改相应金额。（此步骤以到账通知为例，若企业有多个账号，则在修改界面上也可看到“通知类型”选项，点此修改账号）。

3.点击通知用户，可进行用户的添加和删除，可设置多个用户，前提是您所需设置的人是网银中的用户，没有企业网银登陆权限的用户此界面无法显示。“银企直通车”和“银企直连”请不要勾选。修改完毕，请点击确定。

4.若您操作增加了通知用户，此时需要该新增用户用自已的用户名和密码登陆企业网银，点击系统管理――用户管理――设置通知方式来增加自已的手机号码或邮箱地址。

5.新增用户登录该界面后，可选择短信或邮件接收通知，也可两个都勾选。

此时网上银企对账功能全部设置完成，下月开始，当收到系统提示的对账通知即可开始进行网上银企对账操作。感谢您的配合！

第四步 银企对账业务操作指引

经办操作

1.经办用户登录招行网银，选择银企对账 —经办进入以下操作界面：

2.根据银企对账通知输入或选择对账月份，点击“查询”，系统显示对账数据。

3.余额相符处理：经办人逐户核对月底余额与本企业日记账余额是否相符，系统默认余额相符，如有多页，请选择“下一页”进入查询，确认后点左上方“经办”提交，系统提示“经办完成等待审批（终极审批）”。

4.余额不符处理：经办人选择余额不符，需要输入不符原因及联系电话，确认后点左上方“经办”，系统提示“经办完成等待审批（终极审批）”。

5.经办完成后，对账状态变更为“对账中”。

6.调节相符时，经办人选择调节相符，需要选择调节项目、余额不符原因及联系电话。确认后点左上方“经办”，系统提示“经办完成等待审批（终极审批）”。

7.查询待经办数据时，系统每次最多返回200笔数据，如果该月份的对账数据大于200笔时，系统只会查询出前200笔记录，客户经办这些数据后，请等待批量经办结果通知（在右下角业务栏）后再次查询经办余下的数据。若余下的数据仍然超过200，请重复上述操作。

撤消

对于已经办未审批或尚未终极审批的对账业务，经办用户或非终极审批用户登录网银，选择银企对账 —撤消，查询到待审批的对账数据点击左上方“撤消”即可完成撤消操作，对账明细状态重新返回到“生成数据”。

审批

1.审批用户登录网银，选择银企对账 —审批，查询到待审批的对账数据，可通过勾选单笔或部分进行审批，也通过点击“全选”实现本页的批量审批，如有多页请分页分次审批。2.通过双击单笔明细可显示业务明细信息，包含：批次号、对账中心状态、对账月份、客户号、户口号、币种、余额、余额核对状态、余额核对日期等，选择同意或否决，如有需要可录入相关“意见”。

3.“余额相符”和“调节相符”状态的对账数据的对账状态为“对账完成”，“余额不符”状态的对账状态为“对账中”，可进行“再经办”操作或其它特殊处理。

再经办

1.针对客户通过网上银企对账提交的“余额不符”状态情况，经过我行工作人员与客户沟通核实后，客户可通过再经办功能实现对“余额不符”进行对账状态的更改。

2.经办用户登录网银，选择银企对账 —综合查询，查询选择“余额不符”业务，点击左上方“再经办”。

3.进入经办界面，重新选择“余额对账状态”，确认完成后点击“经办”提交。

4.经办完成后，审批人再次进入“审批”界面对再经办操作进行复核确认，完成对账工作。

综合查询

1.银企对账的综合查询界面可对经办后业务状态进行查询，包括列表查询、业务明细查询、业务流程查询和操作记录查询。

2.经办或审批用户登录“招行U-BANK” 选择“银企对账” —〉“综合查询”—〉“查询”显示对账数据。

3.双击某笔对账结果可显示单笔业务明细：批次号、对账中心状态、对账月份、客户号、户

口号、币种、余额、余额核对状态、余额核对日期、对账类型、客户处理状态、错误信息等。

如果您在操作过程中遇到任何疑问，欢迎在线与客服95555联系咨询，谢谢！

我们将竭诚为您服务。

篇2：招商银行网上银企对账客户端用户操作手册

第一章 总则

第一条 为规范企业网上银行银企对账业务以下简称“网银对账业务”的管理和操作根据《中国农业银行对账管理办法》、《中国农业银行企业网上银行业务管理办法》等规范制定本操作指引。

第二条 本操作指引适用于中国农业银行办理网银对账业务的各级机构。

第二章 基本规定

第三条 网银对账业务是指我行为企业网上银行注册客户提供的通过网上银行获取指定账户对账单在线与银行完成账务核对的服务。

第四条 对账单是我行向企业客户提供的记载指定账户约定对账周期期末余额的凭据其中对账周期分为按月、按季、按年三种。根据对账单载体的不同分为纸质对账单和电子对账单。

第五条 网上银行对账签约。企业客户办理网上银行对账业务须与我行签订一式两份《中国农业银行对账服务协议》并填写《中国农业银行银企对账要素表》以下简称《要素表》将对账方式指定为网上银行。

第六条 选择网上银行对账方式的一份《要素表》对应产生一张网上银行对账单一张网上银行对账单可以对多个账户进行对账。同一《要素表》指定的对账账户须隶属同一个一级分行。企业需对隶属于不同一级分行的账户进行对账的须分别到不同账户开户行签约。企业对隶属同一个一级分行的多个账户进行对账的如客户要求也可分别

签约。

第七条 网银对账签约行是指与客户办理网银对账签约业务的营业网点。根据指定账户的签约状态和对账方式不同客户需选择相应的营业网点办理签约业务。指定账户初次签约并需将对账方式指定为网上银行的客户须到网上银行注册账户的开户行签约指定账户已签约为其他对账方式其他对账方式是指第三方、上门、客户端等对账方式客户需将对账方式变更为网上银行的则须到原指定账户签约行签约。

第八条 指定账户初次签约网上银行对账或指定账户对账方式变更为网上银行对账的指定账户中应至少包括一个网上银行注册账户。

第九条 建立对账单是指网银对账签约行根据客户与我行签订的对账协议录入对账账户并约定其对账周期、对账方式的操作。

第十条 账单号是建立对账单后系统自动生成的合约号是对账单的唯一标识。

第十一条 企业网上银行标准版客户和普及版客户均可通过企业网上银行进行银企对账。

第三章 签约、维护

第一节 签约

第十二条 网银对账签约 一企业网银客户申请开通网银对账业务须到网银对账签约行办理。并提供以下资料

1.加盖由企业、单位法定代表人或授权代理人签章和单位公章的《要素表》

2.法人授权委托书法定代表人本人办理时不需要

3.经办人的有效身份证件原件及复印件

4.普及版客户须提供普及版操作员的有效身份证件的原件及复印件

5.与我行签订《中国农业银行对账服务协议》。该协议银行方由网点负责人签字并加盖银行业务公章企业客户方由单位法定代表人或授权代理人签字并加盖企业公章。

二网点柜员对客户提供的资料须进行如下审核

1.对经办人身份信息进行联网核查并复印身份证件留存

2.审核企业提供资料是否齐全《要素表》中要素填写是否完整填写内容不得涂改

3.审核企业在《要素表》填写的基本信息是否与系统一致若为普及版客户的审核《要素表》中填写的操作员信息是否与提供的企业操作员资料信息是否一致并是否至少设臵了两名操作员

4.审核在签约行开立的待对账账户的账号、户名等内容与业务系统是否相符审核在签约行开立的对账账户中是否有网上银行注册账户

5.资料审核无误后在所有留存资料的原件及复印件上加盖审核人员名章。

三业务处理流程

1.选择“集中对账子系统”进入“建立账单”菜单柜员输入待对账账号和币种。录入的账号须为在签约行开立的任一网上银行注册账户

2.柜员对系统显示的客户信息进行核对并依据企业提交的《要素表》录入有关信息

3.柜员根据企业提交的协议和《要素表》将对账方式选择为“网银”对账周期选择为“默认”或“按月”目前 “默认”为“按月”验印方式选择为“预留印鉴”

4.录入第一个对账账号后账单建立成功同时生成账单号柜员打印相应凭证。系统联动“网上银行渠道银企对账业务签约” 交易柜员对系统显示的签约信息进行核对。

5.指定账户开通网银对账业务成功。柜员打印《电子银行业务注册表企业》一式两联和记账凭证《电子银行业务注册表企 业》一式两联加盖柜员名章后交客户加盖公章或由经办人签字确认第一联由柜员作为本人传票留存第二联作为回单交客户。

6.客户《要素表》中指定多个账户且需产生一份对账单的柜员需继续通过 “添加对账单账号”交易将其他待对账账户添加到对账单中并打印相应记账凭证。

7.签约客户为企业网银普及版客户的柜员还需继续通过“银企对账操作员权限维护” 交易对企业网银操作员对账权限进行设臵

8.柜员进入“银企对账操作员权限维护交易”菜单柜员选择客户证件类型录入证件号码显示企业操作员相应信息

9.柜员根据企业提交的《要素表》对系统显示的操作员对账权限进行维护维护时每次只能设臵一名操作员的对账权限 10.普及版操作员对账权限维护成功后生成“银企对账普及版操作员授权信

息”柜员打印相应记账凭证作为本人传票留存

11.所有待维护操作员的权限设臵完毕后柜员进入“银企对账操作员权限查询交易”菜单显示普及版客户操作员对账权限信息柜员打印《电子银行业务注册表企业》一式两联加盖柜员名章后交客户加盖公章或由经办人签字确认第一联由柜员作为本人传票留存第二联作为回单交客户。

四资料保管 经办人、普及版操作员身份证件的复印件由银行作为传票附件留存《要素表》、《中国农业银行对账服务协议》设专夹保管。

第二节 维护

第十三条 对账账户维护即对账账户的添加和删除 一开通网银对账的客户需添加/删除对账账号须到网银对账签约行办理并提供以下资料

1.加盖由企业、单位法定代表人或授权代理人签章和单位公章的《要素表》

2.法人授权委托书法定代表人本人办理时不需要

3.经办人的有效身份证件原件及复印件

二网点柜员对客户提供的资料须进行如下审核

1.对经办人身份信息进行联网核查并复印身份证件留存

2.审核企业提供资料是否齐全《要素表》中要素填写是否完整填写内容不得涂改

3.审核企业在《要素表》填写的基本信息是否与系统一致

4.审核已签约对账账户的账号、户名等内容与业务系统是否相符 5.资料审核无误后在所有留存资料的原件及复印件上加盖审核人员名章。

三业务处理流程

1.进入“添加对账单账号”交易柜员输入账单号

2.柜员输入账单号一次只能添加一个账号到账单中

3.交易成功后柜员打印相应记账凭证作为本人传票留存。

四资料保管 经办人身份证件的复印件由银行作为传票附件留存《要素表》设专夹保管。

第十二条 操作员对账权限维护 一标准版客户操作员对账权限维护。标准版客户只能由证书操作员进行网银对账操作对账权限由管理员分配关联普及版的操作员不能进行网银对账操作。

二普及版客户操作员对账权限维护。

已维护对账权限的普及版客户需对操作员对账权限进行变更的须到网银对账签约行办理并提供以下资料

1加盖由企业、单位法定代表人或授权代理人签章和单位公章的《要素表》

2法人授权委托书法定代表人本人办理时不需要

3经办人的有效身份证件原件及复印件、普及版操作员的有效身份证件的原件及复印件

2.网点柜员对客户提供的资料须进行如下审核

1对经办人身份信息进行联网核查并复印身份证件留存

2审核企业提供资料是否齐全《要素表》中要素填写是否完整填写内容不得涂改

3审核企业在《要素表》填写的基本信息是否与系统一致

4审核《要素表》中填写的操作员信息是否与提供的企业操作员资料信息是否一致

5资料审核无误后在所有留存资料的原件及复印件上加盖审核人员名章。

3.业务处理流程

1进入“银企对账操作员权限维护”交易柜员输入客户机构证件号码

2柜员选择需维护的操作员一次只能维护一名操作员的对账权限 3操作员对账权限维护成功后生成“银企对账普及版操作员授权信息”柜员打印相应记账凭证作为本人传票留存

4所有待维护操作员的权限维护完毕后柜员进入“银企对账操作员权限查询交易”菜单显示普及版客户操作员对账权限信息柜员打印《电子银行业务注册表企业》一式两联加盖柜员名章后交客户加盖公章或由经办人签字确认第一联由柜员作为本人传票留存第二联作为回单交客户。

4.资料保管 经办人身份证件的复印件由银行作为传票附件留存《要素表》设专夹保管。

第十四条 对账方式变更 一将对账方式变更为网上银行对账方式或者将网上银行对账方式变更为其他对账方式的须到网银对账签

约行办理并提供以下资料

1.加盖由企业、单位法定代表人或授权代理人签章和单位 公章的《要素表》

2.法人授权委托书法定代表人本人办理时不需要

3.经办人的有效身份证件原件及复印件

4.将对账方式变更为网上银行对账方式的客户是企业网银普及版客户的还需普及版操作员有效身份证件原件及复印件

二网点柜员受理客户提供的资料后须进行如下审核

1.对经办人身份信息进行联网核查并复印身份证件留存

2.审核企业提供资料是否齐全《要素表》中要素填写是否完整填写内容不得涂改

3.审核企业在《要素表》填写的基本信息是否与系统一致

4.审核已签约对账账户的账号、户名等内容与业务系统是否相符将对账方式变更为网上银行对账方式的还须审核已签约对账账户中是否有网上银行注册账户

5.资料审核无误后在所有留存资料的原件及复印件上加盖审核人员名章。

三审核无误后进入业务流程

1.选择“集中对账子系统”进入“维护账单基本信息”菜单柜员根据选择的查询方式输入任一已签约对账账号或账单号

2.柜员对系统显示的账单基本信息进行核对

3.将对账方式变更为网上银行对账方式的柜员根据企业提交的

《要素表》将对账方式更改为“网银”对账周期更改为 “按月”验印方式更改为“预留印鉴”将网上银行对账方式变更为其他对账方式的柜员根据企业提交的《要素表》将对账方式更改为“第三方”、“上门”或者“客户端”

4.将对账方式变更为网上银行对账方式的系统联动“网上银行渠道银企对账业务签约”交易柜员对系统显示的菜单信息进行核对交易完成后柜员打印《电子银行业务注册表企业》一式两联和记账凭证《电子银行业务注册表企业》一式两联加盖柜员名章后交客户加盖公章或由经办人签字确认第一联由柜员作为本人传票留存第二联作为回单交客户将对账方式变更为网上银行 对账方式的客户是企业网银普及版客户的

5.将网上银行对账方式变更为其他对账方式的系统联动“网上银行渠道银企对账业务解约” 交易柜员对系统显示的菜单信息进行核对交易完成后柜员打印《电子银行业务注册表企业》一式两联和记账凭证《电子银行业务注册表企业》一式两联加盖柜员名章后交客户加盖公章或由经办人签字确认第一联由柜员作为本人传票留存第二联作为回单交客户 四资料保管 经办人、普及版操作员身份证件的复印件由银行作为传票附件留存《要素表》设专夹保管。

第四章 对账

第十五条 对账录入和对账复核。经录入操作员对账录入和复核操作员对账复核后客户账户信息核对完成。对账录入权限和对账复

核权限分属于不同的操作员。

第十六条 对账结果提交。复核操作员复核完成后对账结果即提交。网上银行对账结果一经反馈我行视同客户对账户信息的确认。标准版客户网银对账身份由数字证书签名认定普及版客户网银对账身份由用户名和密码认定。

第十七条 对账结果查询。网银对账业务为客户提供银企对账记录查询功能企业客户可查询未对账的对账单和已对账的对账单并可对对账单进行打印、下载。当前对账单的保留期限为一年。

第十八条 回执处理。客户提交的网上银行对账结果转入对账管理系统由对账中心处理。网上银行对账单显示的对账结果为客户提交的余额核对结果并不是对账中心的最终处理结果。

第十九条 对于通过网上银行发送的对账单客户连续六个月未对账的由对账中心及时采取有效措施进行处理可将对账方式改为 上门、第三方等纸质对账方式。

第二十条 网银对账业务属于企业网上银行业务的一部分要按照会计监管及电子银行业务操作规程的要求纳入本行会计监管范围实施全行综合业务事后监督体系的统一管理有效防范和控制风险。

第四章 附则

篇3：招商银行网上银企对账客户端用户操作手册

出口退税网上申报系统

企业端用户使用手册（外贸）

上海西安交大龙山软件有限公司

二00六年十二月

上海西安交大龙山软件有限公司

出口退税网上申报系统用户使用手册

目 录

1.使用出口退税网上申报系统的必备条件„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„3 2.系统运行环境„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„3 3.出口退税网上申报系统用户使用手册

1.使用出口退税网上申报系统的必备条件

1.1.CA证书：企业登陆客户端系统和加密申报数据的电子工具，由企业向税务局或者CA中心领取（如果公司在使用其他涉税软件时，已申请了CA证书，可不必须重新申请）。

1.2.网上申报开户：企业要使用本系统，必须先到税务局进行开户（开户时需携带的资料详见2.2节描述），将企业的基本信息注册到本系统中才能使用。

2.系统运行环境

2.1.PC机基本硬件配置

 Intel奔腾2处理器。 64M内存。 200M硬盘空间

 显示器分辨率800×600，256色。 配备USB插口。

 能连接互联网，配备Modem、ISDN或ADSL等。2.2.PC机推荐硬件配置

 Intel奔腾3处理器。 128M内存。 200M硬盘空间

 显示器分辨率1024×768，真彩色。 配备USB插口。 ADSL等宽带上网。2.3.操作系统

系统可以在下列各种版本的Microsoft Windows中文版下运行：Windows98（二版），WindowsNT，WindowsMe，Windows2000，WindowsXP，Windows2003。运行的操作系统必须同时安装以下软件：

 Microsoft Internet Explorer5.01或更高版本；  UniTrust证书管理器。2.4.驱动程序

安装CA证书USB棒驱动程序。

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出口退税网上申报系统用户使用手册

3.出口退税网上申报系统用户使用手册

１、选择所使用的证书介质类型：USB方式、磁盘方式；

 证书介质为USB方式，选择相应的USB型号；

 证书介质为磁盘方式，点击“浏览”，选择软盘证书中的“userkey” 密钥文件；

２、输入CA证书的８位私钥密码； ３、输入企业的海关代码； ４、点击“登录”。

5.4.在系统登录后，您将看到：申报首页，欢迎界面，如下图所示：

在此面会显示出您公司的相关信息及服务公司信息。

5.5.点击“申报文件上传”标签，进行数据申报：

１、点击“浏览”按钮，选择已经生成的预申报文件

２、点击“预申报”按钮，系统对预申报文件进行发送，并给出发送完成的提示。

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出口退税网上申报系统用户使用手册

5.6.预申报文件发送成功一段时间后，点击“申报文件反馈”标签，查看下载反馈文件

１、“上传文件名”的组成：

“WMYSB”＋“企业海关代码”＋“申报月份批次”＋“上传文件时间”

２、在“反馈信息”栏中点击“疑点信息”，可查询某次预申报数据存在的疑点类型及税务机关对疑点的处理意见。

３、“状态”栏，显示相应批次的处理情况。４、“操作”的含义：

 如为空：表示尚未有税务机关的反馈文件，需在等待：

 如为“下载”：表示已有反馈信息。点击“下载”，点击“保存反馈文件”，将税务机关的反馈信息下载到硬盘中（在此下载的反馈文件与您到税务机关手工申报时取得的反馈文件完全一样）。

5.7.在“外贸企业出口退税申报系统8.X版”向导

出口退税网上申报系统用户使用手册

式申报数据文件；

6.2.将计算机与互联网连接，插上USB棒或3.5寸软盘证书；

6.3.双击桌面上的“IE浏览器”图标，在其“地址栏”中输入下面的网址：http://:8000/ckts/index.jsp，登陆到出口退税网上申报系统：

a)择所使用的证书介质类型：USB方式、磁盘方式；

1.证书介质为USB方式，选择相应的USB品牌；

2.证书介质为磁盘方式，点击“浏览”，选择软盘证书中的“userkey.key”

密钥文件；

b)输入CA证书的８位私钥密码； c)输入企业10位海关代码； d)点击“登录”。

6.4.登录系统后，点击“申报文件上传”标签，进行数据的正式申报：

１、点击“浏览”按钮，选择已经生成好的正式申报文件；

２、点击“正式申报”按钮，系统对正式申报文件进行发送，并给出发送完成的提示。

6.5.正式申报文件发送成功一段时间后，点击“申报文件反馈”标签，查看下载反馈文件：

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出口退税网上申报系统用户使用手册

５、“上传文件名”的组成：

“YMSB”＋“企业海关代码”＋“申报月份”＋“上传文件时间”

６、在“反馈信息”栏的含义：

1.如为空：表示税务机关尚未处理本次申报数据。2.如为“已接收”：表示税务机关已到收本次申报数据。

3.如为“已通过”：表示税务机关初步确认了您的申报数据，但还没有要求

去进行单证审核。

4.如为“正式申报回执”：表示您可以根据申报回执的提示到税务机关进行

单证审核。

７、“状态”栏的含义：

1.如为空：表示税务机关尚未处理本次申报数据。2.如为“已接收”：表示税务机关已到收本次申报数据。

3.如为“已反馈”：表示税务机关已将申报数据做了再一次的预审处理。

８、“操作”栏的含义：

1.如为空：表示税务机关尚未处理本次申报数据。

2.如为“下载”：表示税务机关已将申报数据做了再一次的预审处理，您可以

对预审反馈文件进行下载。点击“下载”，点击“保存反馈文件”，将税务机关的反馈信息下载到硬盘中（在此下载的反馈文件与您到税务机关手工申报时取得的反馈文件完全一样）。

6.6.当您看到正式申报回执后，本次出口退税网上正式申报操作完成。

咨询电话：51015300

上海西安交大龙山软件有限公司

2007年2月

篇4：银企对账管理办法及操作规程

管理办法及操作规程

第一章

总则

第一条 为了建立健全霍邱农村信用联社(以下简称“本社”)对账机制，防范结算风险，提高银企对账工作效率和质量，根据《安徽省农村合作金融机构银企对账系统管理办法（讨论稿）》、《人民币银行结算账户管理办法》等有关制度，制定本办法。

第二条 本办法所称对账账户包括单位定期存款、单位通知存款、单位活期存款、同业存款、保证金存款和本行内部往来的存款账户。

第三条 本办法所称银企对账系统（以下简称“对账系统”）是指接收综合业务系统原始数据，生成对账单，并由对账中心通过影像设备对对账单回执进行扫描识别，实现银企集中对账目的业务系统。

第四条 对账系统实行“岗位独立，人员分离，对账多种方式，重点账户突出”的原则。

（一）岗位独立是指对账系统应配备的对账人员，岗位设置应相互独立。

（二）人员分离是指对账人员严格实行与前台经办人员分离。

（三）对账多种方式是指邮局邮寄对账和面对面对账等多种对账方式。

（四）重点账户突出是指余额较大、业务发生频繁、易发风险、特殊账户，加强对其对账管理力度。

第二章

岗位设置及职责

第五条 本社资金结算中心临时代管银企对账中心业务，负责集中处理全辖机构的对账业务日常管理。职责如下：

（一）负责拟订对账工作计划、管理办法、操作流程、各岗位责任制及考核办法，组织和协调全社的对账工作；

（二）负责整理、归集对账资料，及时将对账协议、对账单据回执等对账资料进行扫描、整理、装订，并作为重要会计档案资料保管；

（三）负责辖内对账工作的监督，对各营业机构及各对账岗位人员的工作业绩进行考核；

（四）揭示对账过程中发现的违规违纪问题，并提出加强经营管理的建议；

（五）定期总结对账工作开展情况，提高风险防范水平。

第六条 电子银行部负责对账系统的技术支持，根据省联社统一安排、指导，实施对账系统的运行维护工作。

第七条 对账系统岗位设置。

（一）本行对账中心设置中心操作员岗、系统维护员岗、业务主管岗各一名（兼职）。

（二）基层营业机构设置网点操作员岗一名（兼职）。

第八条 对账系统岗位职责。

（一）对账中心操作员岗职责：负责印鉴信息的扫描、更换及对账单回执的集中扫描、审核、验印工作；负责非邮寄客户“余额对账单”的打印、发送；负责对账单回执中的未达账项逐笔核查，确认未达原因；负责将退信和验印不符的对账信息下发开户网点；负责回收对账单的档案整理工作。

（二）对账中心系统维护员岗职责：负责各类人工录入信息的审核。

（三）对账中心业务主管岗职责：负责对账管理中心日常管理工作；负责核实、确认对账过程中发现的异常情况和风险隐患；负责定期汇总、上报对账结果，汇报异常情况。

（四）营业机构操作员岗职责：负责完成本机构开设的对公客户印鉴信息的采集、对账客户信息完整性维护；负责账户的清理和规范，与客户签订对账服务协议，明确双方的权力和义务；负责协助对账中心账务核实、错账通知查清原因等工作。

第三章 对账业务流程

第九条 对账单由省邮政局根据省中心提供的对账信息进行对账单制作。对个别特殊情况的对账单（丢失、损坏等），经查实，由对账中心负责打印，由当地邮局投递、回收。采取面对面对账方式打印的对账单由对账中心负责打印并由对账中心人员负责送达客户。

第十条 省邮局完成对账信函的制作后进行信函的分拣、封发，由邮政局将对账单投递至客户。如因地址有误或迁址不详而无法投递的，县邮政局联系我社对账中心，对账中心应及时通知开户机构进行核查，查清后联系邮局以拷盘或邮件形式更新邮寄地址后重新投递，同时由开户机构在对账系统中调整账户信息。

第十一条 对账中心通过对账系统核查已收回回执的邮件数与退回的邮件数总数是否与发出的数据数相符，若不符，及时与邮局联系并查明原因。

第十二条 对账中心操作员将收回的对账回执放入扫描仪进行扫描，操作员对扫描图像合格后提交核对，核对未能通过的必须要查明原因并分别按规定对应处理。对发现问题的要及时记录，并向对账中心负责人进行汇报。

第十三条 收回的“余额对账单”回执及未达账项调节表等由对账中心对账员负责保管，由对账中心主管负责审核，保管年限按会计档案管理的有关规定执行。

第十四条 对账人员应定期导出“对账台账”，按规定进行装订归档保管。

第十五条 营业机构应在客户开立账户时签订对账服务协议，确定对账方式。对已开账户补签对账服务协议。对账方式包括邮寄和面对面对账两种方式，对账单发送应以邮寄方式为主。

第十六条 客户变更印鉴时应提出书面变更申请并将更新后的印鉴资料送交开户机构，由开户机构交给对账中心变更。

第四章 对账单缩微管理

第十七条 对账单缩微处理是将客户核对后的对账单回执进行扫描，并形成电子影像的过程。

第十八条 对账中心扫描人员要对缩微的对账单回执进行整理和检查，发现问题及时记录，并向对账中心负责人进行汇报。

第十九条 对账中心扫描人员要按规定对对账单回执进行扫描处理，并做到不倾斜、无重叠、无折角、不遗漏。缩微的影像应做到图像清晰、完整、端正。

第二十条 对账中心负责人要加强对缩微处理质量的检查，不合格的影像应要求对账中心扫描人员及时重新扫描。

第二十一条 当日业务结束后，对账中心扫描人员应将实物与机器统计信息核对一致，并检查缩微设备及工作台面，确保对账单回执不缺失。

第二十二条 对账中心扫描员在完成对账单回执扫描工作后，应将对账单回执进行认真的整理，并移交给档案管理员。档案管理员清点无误后，在“对账单回执交接登记簿”上签收，并进行塑封包装。

第二十三条 对账单回执由对账中心统一保管。

（一）对账单回执应依据归档要求，整理成册塑封包装，并按照内容、形成时间、保管期限进行分类索引，编制会计档案保管登记簿，以便查阅。

（二）封装成册的对账单回执由档案保管人员在封面上进行签章。

（三）缩微后的对账单回执及电子档案按现有纸质会计档案有关规定进行保管。第二十四条 对账单回执的查询应建立查询审批制度和查询登记制度。各网点只能对本网点对账单回执进行查询，不得查询其他网点对账单信息，直接到对账中心进行查询的,需经总行分管领导批准同意。

第五章 附 则

第二十五条 本办法由结算中心制定，并负责修改、解释。