案件防控题库及答案

关键词：案件防控培训题库

第一篇：案件防控题库及答案

信用社银行案件防控知识培训试题及答案

案件防控知识培训考试题库及参考答案

一、判断题

1、经联网信息核查发现身份证号码不存在、与姓名不匹配、照片不相符的，公民可以出示户口簿、护照、驾驶证等其他有效证件，经佐证身份证确属真实证件的，银行留存复印件后继续办理业务。(对)

2、单位可以用经济效益、财产安全或者其他任何借口忽视人身安全。( 错

)

3、储户死亡后，继承人支取储户存款时应当向银行提供储户的死亡证明和继承权公证书。(对)

4、单位内部治安保卫工作应当突出保护单位内人员的人身安全。( 对

)

5、票据金额不得更改，票据上其他记载事项如出票日期或收款人名称原记载人可以更改，应当由原记载人签章证明。(错)

6、举报违法违纪、违规违章行为，应当客观真实，提倡匿名举报。( 错

)

7、单位可以根据自身的经济效益，不设置治安保卫机构和配备专职、兼职治安保卫人员，但必须有安全措施( 错

)。

8.学校、幼儿园、医院等事业单位、社会团体不得为保证人。(错) 9.企业法人的分支机构、职能部门不得为保证人。(错)

10.按份共同保证，是指同一债务有两个以上保证人的，保证人应当按照其相互之间约定的保证份额，承担保证责任。(错)

11.重大突发事件由支行向本行报送，原则上不越级报送。( 对

) 12.保证合同当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，承担连带责任保证责任。(错) 13.票据挂失止付的有效期为7日。(错)

14、治安保卫重点单位应设置与治安保卫任务相适应的治安保卫机构。( 对

)

15、保证合同的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求任何一个保证人承担全部保证责任。(错)

16、单位内部的治安保卫情况应当有人检查，重要部位得到重点保护，治安隐患及时得到排除( 对

)。

17、继承人户籍所在地和遗产所在地的公证机关均可办理储户死亡后的继承权公证书。(对)

18、当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，保证人承担连带责任的保证责任。(错)

19、根据人民银行《人民币银行结算账户管理办法》的有关规定，银行应对存款人的开户申请书填写的事项和证明文件的真实性、完整性、合规性进行认真审查。(对) 20、承兑银行可以票据没有真实商品交易背景为由拒绝向贴现行付款。(错)

21、未成年人法定监护人的顺位是：父母;祖父母、外祖父母;兄、姐;其他亲属”。(对)

22、抵押人将已抵押的财产出租的，抵押权实现后，租赁合同对受让人不具有约束力。(对)

23、信贷人员不可代客户归还贷款本金和利息，但内部人员可以。( 错

)

24、单位内部治安保卫人员不一定非得接受有关法律知识和治安保卫业务、技能以及相关专业知识的培训、考核。( 错

)

25、支行统一以《重大突发事件报告》书面形式上报，如遇紧急或特殊情况，可先以电话形式报告，随后上报书面《重大突发事件报告》。( 对

) 26.保证期间，债权人依法将主债权转让给第三人的，保证人在原保证担保的范围内继续承担保证责任。(对)

27.保证期间，债权人依法将主债权转让给第三人的，应当取得保证人书面同意，保证人对未经其同意转让债权的，不再承担保证责任。(错)

28.债权人与债务人对主合同履行期限作了变动，未经保证人书面同意的，保证人不再承担保证责任。(错) 29.新贷与旧贷系保证人不同，保证人知道或者应当知道主合同当事人双方协议以新贷偿还旧贷的借款用途的，保证人仍提供保证的应当承担保证责任。(对) 30.同一债权既有保证又有第三人提供物的担保的，债权人可以请求保证人或者物的担保人承担担保责任。(对)

31.各行、社义务消防队受行、社的安全保卫职能部门的业务指导。( 错

)

32.保证期间，债权人与债务人对主合同履行期限作了变动，对主合同数量、价款、币种、利率等内容作了变动，未经保证人同意的，如果减轻债务人的债务的，保证人仍应当对变更后的合同承担保证责任;如果加重债务人的债务的，保证人对加重的部分不承担保证责任。(错) 33.新贷与旧贷系同一保证人的，保证人知道或者应当知道主合同当事人双方协议以新贷偿还旧贷的借款用途的，保证人仍提供保证的应当承担保证责任。保证人不知道或者不应当知道主合同当事人双方协议以新贷偿还旧贷的借款用途的，保证人为借款合同提供保证的不承担保证责任。(错)

34.学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体，以其教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施以外的财产为自身债务设定抵押的抵押有效。(对)

35.营业人员必须熟记火警报警电话，消防安全主管人员会熟练使用消防器材，一般员工大概了解消防器材即可。( 错

)

36.抵押人将已出租的财产抵押的，抵押权实现后，租赁合同在有效期内对受让人不具有约束力。(错)

37.经银行通知后30内未销户的视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。(对) 38.联社、合作银行以上中心机房应安装火灾自动报警和火灾自动灭火系统。( 对

) 39.以企业的设备抵押的，应当办理登记，抵押合同自登记之日起生效。(错)

40、不具备条件的单位可以不建立消防安全领导小组，但必须配备灭火器材。( 错

)

41、以自己不享有所有权或者经营管理权的财产作抵押物的，抵押无效。(对)

42、员工可以代客户开立账户、办理转账、支取现金、保管有价单证和存折、银行卡。( 错

)

43、电脑机房、档案室内允许适当吸烟，但严禁使用电茶壶。( 错

)

44、同一财产抵押权与留置权并存时，留置权人优先于抵押权人受偿。(对)

45、小型会议和进行小型聚集性活动可以在电脑机房、档案室，但超出20人以上就不能在电脑机房和档案室内进行。( 错

)

46、同一债权既有保证又有物的担保的，物的担保合同被确认无效或者被撤销，或者担保物因不可抗力的原因灭失而没代位物的，保证人仍应当按合同的约定或者法律的规定承担保证责任。(对)

47、一旦发生火灾，义务消防队必须及时报警，但不需参加灭火。( 错

)

48、消防器材不准移作它用，始终保持清洁干净、完好无损。( 对

)

49、支行应于事发后3小时内将有关情况上报，同时，要随时关注事态发展，若有需要应及时进行续报。( 错

) 50、出票日期使用小写填写的，银行不予受理。(对)

二、单选题

1、单位的( A )对本单位的内部治安保卫工作负责。

A.主要负责人

B.保卫部门

C.保安人员

2、当事人在保证合同中约定，债务人不能履行债务时，由保证人承担保证责任的为(

)

A.一般保证

B.连带责任保证

C.连带共同保证

D.按份共同保证

3、道德风险是指( D )。

A.个人的道德品质有问题而造成的对公众的危害 B.社会道德规范存在问题，不讲信用 C.金融和其他商品交易中的不道德行为

D.在缺乏足够制约的情况下，交易的一方为获得更高的回报去从事另一方所不希望的、风险更大的经营活动

4、同一债务两个以上保证人作保证的，各保证人与债权人没有约定保证份额，保证人之间约定了承担保证责任的份额，保证人应承担(

)

A.连带共同保证

B. 连带责任保证

C.按份共同保证

D.一般保证

5、所有单位必须建立消防安全( B

)。

A.常设机构

B.领导组织

C.群众协会

6、甲将所持有的A公司债券交付乙，作为向乙借款的质押物。双方签订了书面质押合同，但未在债券上背书“质押”字样。借款到期后甲未还款。甲的另一债权人丙向法院申请执行上述债券。下列说法哪一个是正确的(

) A.质押合同无效

B.质押合同自签订书面质押合同之日起生效 C.乙对该债券不享有质权

D.乙以债券已出质对抗丙的执行申请，不能得到法院的支持

7、各单位要根据实际，确定本单位各机构的重点( A )，落实重点部位消防责任部门和责任人。

A.防火部位

B.监控部位

C.紧急部位

8、甲向乙借款20万元做生意，由丙提供价值15万元的房屋抵押，并订立了抵押合同。甲因办理登记手续费过高，经乙同意未办理登记手续。甲又以自己的一辆价值6万元的“夏利”车质押给乙，双方订立了质押合同。乙认为将车放在自家附近不安全，决定仍放在甲处。一年后，甲因亏损无力还债，乙诉至法院要求行使抵押权、质权。本案中抵押和质押的效力如何(

)

A.抵押、质押均有效

B.抵押、质押均无效 C.抵押有效、质押无效

D.质押有效、抵押无效

9、电脑机房、档案室必须按规定配置消防灭火机具，不得使用对设备及档案有损的( A )灭火器

A.液体类

B.固体类

C.气体类

10、凡发生责任性案件和事故的，在授予单位综合性荣誉称号以及( D )参加评选先进时，实行一票否决制。

A.领导班子成员

B.主要领导、分管领导

C.安全责任人

D.主要领导、分管领导、安全责任人

11、支行(营业部、营运中心)长日班的综合柜员(含联行柜员)、助理会计、主出纳等重要岗位人员，按内控制度要求，每三年一次进行轮岗或强制休假，每次轮岗时间不得少于( B )天，强制休假要在5天以上。 A.10

B.15 C.5

D.30

12、义务消防队要经常开展消防安全检查，发现( B )提出整改措施。 A.安全隐患

B.火险隐患

C.设备隐患

13、委托书授权不明的，被代理人应当向第三人承担民事责任，代理人(

)。 A、不负责任

B、独自承担责任 C、负连带责任

D、没有责任

14、《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》(GA38-2004)中，将营业场所风险等级划分为：( B ) A.四级

B.三级

C.二级

D.一级

15、银行营业场所(非现金业务区)与外相通的出入口必须安装：( D ) A.联动互锁门

B.铁门

C.木门

D.防盗门

16、下列借款用途中，不符合《浙江省农村合作金融机构森林资源资产抵押贷款管理暂行办法》规定的是(

) A、林区内企业流动资金周转

B、用于林业培育、改造等营林生产

C、森林资源保护、竹木经营加工、森林休闲等林业产业 D、支付林地承包费用

17、对重要岗位的定期轮岗或强制休假，必须坚持(

A )、强制性和统一管理的原则。 A.经常性

B.合理性 C.规范性

D.重要性

18、《浙江省农村合作金融机构呆账核销操作规程》规定，呆账核销应当(

C )。 A、“先用权、后授权”

B、“先授信、后用权” C、“先授权、后用权”

D、“先授信、后授权”

19、营业场所与外界相通的出入口安装的监控装置，必须达到的要求是：( A ) A.回放图像应能耐清晰分辩出入人员体貌特征 B.回放图像应能清晰分辨人员面部特征 C.回放图像应能清晰分辨出入人数

D.回放图像应能清晰分辨出入人员手中所持之物 20、《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应加强贷款的发放管理，遵循(

C )与放贷分离的原则，设立独立的放开管理部门或岗位，负责落实放款条件、发放满足约定条件的个人贷款。

A、内部评级

B、授信

C、审贷

D、调查 21.单位( A )是消防工作第一责任人，对单位的消防安全负总责。 A.主要负责人

B.保卫部门负责人

C.消防主管

22.治安保卫重点单位应当在公安机关指导下制定单位内部治安突发事件( A )，并定期演练。

A.处置预案

B.防范手段

C.工作分工

23.债权人在主合同履行期届满后怠于行使担保物权，致使担保物的价值减少或者毁损、灭失的，责任的承担(

)

A.保证人在债权人放弃权利的范围内减轻或者免除保证责任。 B.保证人不再承担保证责任。

C.保证人在原保证担保的范围内继续承担保证责任。

24.在建工程抵押登记后，折价或者拍卖、变卖所得的价款，清偿顺序(

) A.先支付实现抵押权的费用、主债权的利息、主债权。 B.先支付发包人未按照约定支付承包人的价款

25.各级保卫职能部门是消防安全( C )，负责与公安消防部门的协调和联系。 A.领导部门

B.指导部门

C.管理部门

26.甲向乙借款5万元，还款期限6个月，丙作保证人，约定丙承担保证责任直至甲向乙还清本息为止。丙的保证责任期间应如何计算(

) A.主债务履行期届满之日起6个月 B.借款发生之日起2年 C.借款发生之日起6个月

D.主债务履行期届满之日起2年

27. 甲向乙借款20万元，以其价值10万元的房屋、5万元的汽车作为抵押担保，以1万元的音响设备作质押担保，同时还由丙为其提供保证担保。其间汽车遇车祸损毁，获保险赔偿金3万元。如果上述担保均有效，丙应对借款本金在多大数额内承担保证责任(

) A.7万元

B.6万元

C.5万元

D.4万元 28. 营业场所应当每( B )配备一只灭火器，最低不得少于2只。 A.10方米

B.15平方米

C.20平方米 29.同一财产抵押权与留置权并存时的清偿顺位(

) A.留置权人优先于抵押权人受偿

B.抵押物已登记的优先于留置权人受偿

30.超值抵押，是指抵押人的抵押物的价值低于其担保的债权的价值(

) A.超值抵押合同无效

B.超值抵押合同有效超出的部分不具有优先受偿的效力

31.衡量由于内部程序不完善、操作人员差错或舞弊以及外部事件造成的风险，此类指标属于(

)。 A、操作风险指标

B、流动性风险指标 C、信用风险指标

D、市场风险指标

32. 走廊烟雾较大时，大楼内的撤离人员不要惊惶失措，要用( A )捂住嘴鼻，人尽量弯腰接近地面，用匍匐的方法前进，减少烟雾对人体侵害，获得逃生希望 A.湿毛巾、湿衣服

B.干毛巾、干衣服

C.手掌

33. 《浙江省农村合作金融机构呆账核销操作规程》规定，呆账核销应当(

)。 A、“先用权、后授权”

B、“先授信、后用权” C、“先授权、后用权”

D、“先授信、后授权” 34. 营业场所周边防护不达标的是：( B ) A.无外围围墙

B.有围墙，无防爬越障碍物 C.既有围墙，又有周界报警器

D.无围墙，有周界报警器

35. 信贷从业人员资格考试非在岗信贷人员必须在农村合作金融系统工作( A

)年以上且学历为大专以上(含)的其他在编人员。

A、1

B、2

C、3

D、4 36. 《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应加强贷款的发放管理，遵循(

)与放贷分离的原则，设立独立的放开管理部门或岗位，负责落实放款条件、发放满足约定条件的个人贷款。

A、内部评级

B、授信

C、审贷

D、调查 37. 《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》规定：银行如果违反规定查询个人信用报告，或将查询结果用于规定范围之外的其他目的，将被责令改正，并处以( A

)罚款。 A、一万元以上三万元以下

B、三千元以上一万元以下 C、三百元以上一千元以下

D、二万元以上三万元以下

38. 运钞交接区监控装置，必须要达到的要求是：( A ) A.回放图像应能清晰显示整个区域内人员活动情况 B.回放图像应能能清晰分辨人员面部特征 C.回放图像应能清晰分辨出体貌特征

D.回放图像应能清晰分辨出入人员手中所持之物

39. 《流动资金贷款管理暂行办法》规定贷款人应按照借款人实际生产经营情况，合理测算借款人的(

D )需求，进而审慎确定流动资金贷款的额度和期限。 A、全部资金

B、未来资金 C、当前资金

D、营运资金 40. 营业场所内不是必须配备的装备是：( D ) A.自卫武器

B.消防器材

C.自动应急照明设备

D.电风扇

三、多选题

1.甲向乙借款20万元，甲的朋友丙、丁二人先后以自己的轿车为乙的债权设定抵押担保并依法办理了抵押登记，但都未与乙约定所担保的债权份额及顺序，两辆轿车价值均为15万元。若甲到期未履行债务，下列哪些表述是正确的。( CD ) A.乙应先就丙的轿车行使抵押权，再就丁的轿车行使抵押权弥补不足 B.乙应同时就两辆轿车行使抵押权，各实现50%债权

C.乙可以就任一轿车行使抵押权，再就另一轿车行使抵押权弥补不足 D.乙可同时就两辆轿车行使抵押权，各实现任意比例债权 2.《流动资金贷款管理暂行办法》规定，为维护贷款人债权，贷款人可根据法律法规规定和借款合同约定，参与借款人何种重要活动( ABD ) A、借款人大额融资

B、资产出售以及兼并、分立 C、更换高管层

D、破产清算

3.甲将房屋一间作抵押向乙借款2万元。抵押期间，知情人丙向某甲表示愿以3万元购买甲的房屋，甲也想将抵押的房屋出卖。对此，下列哪一表述是正确的( AB ) A.甲有权将该房屋出卖，但须事先告知抵押权人乙 B.甲可以将该房屋出卖，不必征得抵押权人乙的同意 C.甲可以将该房屋卖给丙，但应征得抵押权人乙的同意 D.甲无权将该房屋出卖，因为房屋上已设置了抵押权

4.以下贷款业务流程中，哪几个业务环节在操作时必须按规定查询客户个人信用报告：(

CD )。 A、贷款申请

B、贷款初审 C、贷款调查

D、贷后风险管理

5.甲急需资金经营商店，于是向信用社借款3万元。信用社要求甲用其中1.5万元购买信用社发行的有奖无息定期一年的无记名的存单作质押，并对号码作了登记，但存单仍由甲持有。后甲将存单以1.45万元的价格转让给乙套现。存单到期后乙拿到信用社要求兑现，信用社认为这是甲借款作了质押的，拒绝兑现。下列有关本案性质与处理的表述中哪些是正确的( BCD ) A.甲与信用社之间的借款协议无效 B.甲与信用社之间的质押协议未生效 C.甲与乙之间转让存单的行为有效 D.信用社应将存单兑现给乙

6. 根据《浙江省农村合作金融机构人民币存贷款计结息办法》规定，农村合作金融机构存款采用( AB)计算利息： A、积数计息法

B、逐笔计息法 C、余额计息法

D、批量计息法 7. 实贷实付的核心要义(

ABCD

)

A、满足有效信贷需求是实贷实付的根本目的。 B、按进度发放贷款是实贷实付的基本要求。 C、受托支付时实贷实付的重要手段。

D、协议承诺是实贷实付的外部执行依据。

8. 甲借用朋友乙的自行车数月。期间，甲因急需用钱，向同事丙借200元，并就自行车设定质押，但丙不知此自行车非甲所有。后甲逾期未偿还债务，丙即变卖该自行车实现债权。现问下列哪些表述是正确的( AD ) A.因丙不知甲无处分权，故适用善意取得，质权设定有效

B.因甲对自行车无处分权，且质权不适用善意取得，故该质权设定无效 C.甲、丙应共同赔偿乙的损失 D.应由甲单独赔偿乙的损失

9. 《流动资金贷款管理暂行办法》规定，贷款人在完善内部控制机制方面，应做到哪几点?( ABCD ) A、实行贷款全流程管理 B、全面了解客户信息

C、建立流动资金贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制

D、将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位，并建立各岗位的考核和问责机制 10. ()和()是贷款新规中的两个核心原则。(

) A、贷放分控

B、实贷实付 C、自主支付

D、受托支付

11. 农村合作金融机构债券投资必须符合人民银行、银监部门的规定，投资品种必须为全国银行间债券市场公开发行的债券，具体包括：( ABC )、经国有商业银行或全国性股份制商业银行担保的重点企业债、评级较高的银行次级债券以及符合银监部门规定的其他债券。 A、国债

B、央行票据 C、政策性金融债券

D、信托理财产品

12. 《个人贷款管理暂行办法》列举了贷款人的下列哪些贷款违规行为(

ABCD

) A、发放无指定用途个人贷款的

B、将贷款调查的全部事项委托第三方完成的 C、超越或变相超越贷款权限审批贷款的 D、授意借款人虚构情节获得贷款的

13. 对已核销的呆账除法律法规规定债权与债务或投资与被投资关系已完全终结的情况外，继续保留追索的权利，对(BC)等继续进行催收。 A、违约金

B、本金

C、欠息

D、手续费

14. 《固定资产贷款管理暂行办法》第十一条规定：贷款人应落实具体的责任部门和岗位，履行尽职调查并形成书面报告，尽职调查人员应当确保调查报告内容的( ABD )。 A、真实性

B、完整性

C、全面性

D、有效性

15. 甲向乙借款5万元，并以一台机器作抵押，办理了抵押登记。随后，甲又将该机器质押给丙。丙在占有该机器期间，将其交给丁修理，因拖欠修理费而被丁留置。下列哪些说法是正确的( AC ) A.乙优先于丙受偿

B.丙优先于丁受偿 C.丁优先于乙受偿

D.丙优先于乙受偿

四、填空题

1、《支付结算办法》规定，支票的出票日期1月10日应填写为零壹月零壹拾日。

2、客户遗失已签章的授权补记支票，开户机构应要求其向人民法院申请公示催告。

3、动产物权的设立和转让，自交付发生效力，但法律另有规定的除外。

4、《中华人民共和国物权法》自2007年10月1日起发生法律效力。

5、现金资产是可以随时用于支付的银行资产，它包括库存现金、存放同业资金、存放中央银行资金、托收未达项。

6、单位内部治安保卫工作贯彻“预防为主、单位负责、突出重点、保障安全”的方针。

7、行政大楼各楼层灭火器、水带、水枪及消防阀门应定期进行检查保养。

8、票据持票人行使利益偿还请示权而提起诉讼时，应由被告住所地法院管理。

9、内部控制是农村合作金融机构为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行，事前防止、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。

10、各级保卫职能部门是消防安全管理部门，负责与公安、消防部门的协调和联系。

11、单位要根据实际，确定本单位各机构、各部门的重点防火部位，落实重点部位消防责任部门和责任人。

12、营业场内不准使用电茶壶、电热板及其它用电取暧设备。

13、票据贴现的贴现期从贴现之日起至票据到期日止最长不超过6个月。

14、根据《中华人民共和国反洗钱法》，客户由他人代理业务时，金融机构应对代理人身份证件、被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

15、武装押运人员在执行押运任务时，应该穿防弹衣、戴防暴头盔。

16、单位主要负责人为单位消防安全第一责任人。

17、一张由某商店在某市太平区签发，收款人为某食品公司，付款人为某城市商业银行的支票遗失，受理公示催告申请的法院是该商业银行所在地的基层人民法院。

18、16周岁以上自然人办理开户时的有效身份证件为身份证。

19、《票据法》所称的票据是指汇票、本票、支票。

20、营业期间，发现有人试图敲碎防弹玻璃时，营业人员应启动防抢劫预案。

五、简答题

1.解答我国《民法通则》规定的民事侵权四要件? 2.票据遗失后的救济途径。 1)挂失止付与公示催告的关系，挂失止付并非公示催告的必经程序，是否正确?判断(对) 2)公示催告(60日)期间不得付款、贴现或质押，贴现查询时应当包括“是否在公示催告期间”而非“是否被挂失止付”，建立公示催告信息(最高法院报刊、网络)定期查询制度，是否正确?判断(对)

3)客户申请办理银行承兑汇票委托收款，银行或者快递公司遗失汇票的，银行应当承担何种责任?

4)票据已公示催告，持票人提示付款，付款行拒付后能否将票据退还持票人? 5)什么是票据的无因性原则? 3.汇款转账业务

1)代理他人大额转账和代理他人大额存取款业务是否必须出具两本有效身份证件?

2)银行根据客户提供的手机短信中错误账户代填汇款单的，银行是否应当承担赔偿责任? 3)付款人能否以收款人户名不完全相符(例如单位名称前多了“浙江”或者“市”)银行擅自入账为由要求索赔?

4.2010年人民银行和银监会通报上海四起犯罪分子利用与银行工作人员的熟悉及违规操作，通过偷换企业印鉴卡和私自开通网银的手段盗划企业存款案件，谈谈应如何有效防范? 5.单位开户时法定代表人的授权委托书是否须经公证?如系虚假银行是否应当承担责任? 6.企业吊销营业执照或者长期停业后印鉴销毁，单位账户中的余款能否由法定代表人个人支取?

7.股东投资明显超出其注册资本的，或者股东出资款明显系从资金中介公司借款所得的，银行能否办理验资手续? 8.协助执行业务

1)法院协助冻结通知书上的单位与裁定书上的名称不一致，法院当场更改的，银行是否应当协助冻结 ? 2)单位账户被法院冻结，能否通过银行内部“过渡账户”归还贷款? 3)法院对一社保代发户要求按月扣划(永久扣划)，银行是否协助? 4)法院可否仅提供协助执行司法文书的复印件? 9.《浙江省农村合作金融机构工作人员从业行为的若干规定》中明确规定，农村合作金融机构工作人员应当忠实履行职责，不得从事或参与哪些活动? 10.重大突发事件报告制度 1)什么是重大突发事件?

2)重大突发事件包括的标准有哪些?(简述5点以上) 3)报告内容包括哪些?

11.结合本岗位实际，谈谈我行目前存在哪些风险点及案件隐患?

12.贷后检查查什么?贷款发放后借款人的信用等级发生变化的因素有哪些?请写出产生风险的原因? (至少写出5点以上)

13.结合本岗位实际，谈谈我行目前信贷方面存在哪些风险点?如何防范或有何建议。简答题参考答案

解答我国《民法通则》规定的民事侵权四要件

答：侵权人主观上有过错;侵权人客观上有违法违规行为;受害人遭受损失;侵权人的违法违规行为与受害人遭受损失之间有因果关系。票据遗失后的救济途径

1)挂失止付与公示催告的关系——，挂失止付并非公示催告的必经程序。

2)公示催告(60日)期间不得付款、贴现或质押——贴现查询时应当包括“是否在公示催告期间”而非“是否被挂失止付”，建立公示催告信息(最高法院报刊、网络)定期查询制度。

3)客户申请办理银行承兑汇票委托收款，银行或者快递公司遗失汇票的，银行应当承担何种责任(富阳)——如银行有过错的，应当支付客户公示催告的所有费用;依法应当向票据支付地的基层法院申请公示催告。

4)票据已公示催告，持票人提示付款，付款行拒付后能否将票据退还持票人(民生)——《民诉法》第198条“利害关系人应当在公示催告期间向人民法院申报。”，因申报票据权利是须提供票据，故付款行可将票据退还。票据的无因性原则。

即“票据上的权利一经发生，即与其基础商品交易关系相分离，不受其影响的”《票据法》第10条第一款规定“票据的签发、取得和转让，应当具有真实的交易关系和债权债务关系。”贴现行违反《支付结算办法》第92条的规定未审查是否具有真实商品交易关系属于违规操作，但不属于《票据法》第12条规定的“重大过失取得票据不得享有票据权利”。代理他人大额转帐和代理他人大额存取款业务是否必须出具两本有效身份证件。

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第20条“金融机构应当采取合理方式确认代理关系的存在，在按照本办法要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证件。”人民银行关于《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》相关问题的批复(银复[2007]28号第6条“对于代他人取款的，应同时识别代取款人和账户户主的身份;对于代他人存款的，可只对代存款人采取相关客户身份识别措施。”“大额”为5万元以上(含5万元)

银行根据客户提供的手机短信中错误帐户代填汇款单的，银行是否应当承担赔偿责任 ——汇款业务属于民法上的委托代理法律关系，法律后果由委托人最终承担;代填汇款单属于违规操作行为。

付款人能否以收款人户名不完全相符(例如单位名称前多了“浙江”或者“市”)银行擅自入账为由要求索赔

——银行只要能够证明本行政区域内只有一家此商号的企业即可免责;审慎的做法是事先取得付款人的确认。

2010年人民银行和银监会通报上海四起犯罪分子利用与银行工作人员的熟悉及违规操作，通过偷换企业印鉴卡和私自开通网银的手段盗划企业存款案件。

——银行结算人员法律风险意识和合规意识的培养，不可“情面代替制度”;加强空白印鉴卡的管理(防伪印制、纳入重要空白凭证管理、实行号码段与帐号对应控制)和客户面签制度的落实;网银的密钥必需执行“本人办、交本人、本人签”的原则和电话回访及录像检查。单位开户时法定代表人的授权委托书是否须经公证?如系虚假银行是否应当承担责任? ——最高法院对于人民银行《人民币银行结算账户管理办法》第26条和第28条规定的开户资料“三性”的形式审查标准

企业吊销营业执照或者长期停业后印鉴销毁，单位帐户中的余款能否由法定代表人个人支取?

——吊销、注销和歇业的法律概念区别;人民银行《人民币银行结算账户管理办法实施细则》第39条规定“”;应当由清算组或者全体股东或者《工商注销登记书》上记载的权利义务承继人取款。

股东投资明显超出其注册资本的，或者股东出资款明显系从资金中介公司借款所得的，银行能否办理验资手续

——新《公司法》第15条不再限制公司对外投资数额;银行办理结算业务只负责审查提交材料的“三性”，主要确保验资款的时点数和转出时间;但可以通过反洗钱系统报告大额或者可疑交易。

第二篇：案件防控新规竞赛供参考的题目及答案

供参考的竞赛题目和答案

一、单选类题目：

1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于(A)的案件。 A、自然人作案 B、内外勾结作案 C、集体作案 D、单位犯罪

2、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”?(C) A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动

B、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D、重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动

3、下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围?(A)

A、不得为从事非法集资活动的企业开立账户、办理结算、提供贷款等

B、建立和实施基层主管轮岗和强制休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度

C、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行 D、加强伟大账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开

4、存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于(A)个周期。 A、2 B、3 C、4 D、1

5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：(B)

A、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书

B、客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字

C、对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D、对客户资料必须严格保管

6、根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：(D)

A、在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件

B、银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件

C、业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取措施后发现的案件

D、监管部门在飞行检查中发现案件线索的

7、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行(C) A、一季度一评 B、半年一评 C、一年一评 D、两年一评

8、以下内容不符合《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是(C)

A、应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系

B、内发生非自查发现重大案件、恶性案件的，考评结果一票否决

C、在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决

D、应当从组织、人员、制度等各方面保障案件(风险)信息报送的迅速、准确和全面

9、根据监管规定，说法不正确的是：(C)

A、银行发生案件，不论是否自查发现，无论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的相关人员，都应移送司法机关依法处理

B、银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任。

C、银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任

D、银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任

10、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一：(A) A、枪支弹药 B、授权卡 C、空白凭证 D、查询对账

11、王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是：(B)

A、甲银行不得向乙公司发放贷款 B、甲银行不得向乙公司发放信用贷款 C、甲银行不得向乙公司发放担保贷款 D、甲银行可以自由向乙公司发放贷款

12、根据《商业银行法》，商业银行可以从事的是：(A) A、向其他商业银行投资 B、房地产开发业务 C、信托投资业务 D、股票投资业务

13、《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估实行量化管理，根据评估内容和标准打分，累积得分在(B)的银行业金融机构列为安全防范合格单位。 A、95分(含)以上 B、85分(含)以上 C、80分(含)以上 D、65分(含)以上

14、银行工作人员违反发力、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑活着拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：(C) A、集资诈骗罪 B、高利转贷罪 C、违法发放贷款罪 D、贷款诈骗罪

15、“KYC”原则的中文含义是以下哪一项：(D) A、了解你的业务 B、了解你的客户业务单据 C、了解你的客户业务 D、了解你的客户

16、《银行业金融机构安全评估办法》规定，对安全评估不达标或列为(D)的单位，银行业监督管理部门应当建议该银行业金融机构的上级部门给予单位责任人降级或撤职处分。 A、治安高风险单位 B、治安关注单位 C、治安重点防范单位 D、治安隐患单位

17、《银行业金融机构安全评估办法》规定，银行业金融机构的安全评估工作(C)进行一次。 A、每半年 B、每一年 C、每两年 D、每五年

18、案件防控长效机制的良性循环应当是：(A) A、排查—整改—提高—再排查 B、制度—执行—检查—修订制 C、制度—执行—反馈—检查—修订制度 D、制度—排查方案—整改—修订制度—执行

19、《银行业金融机构案件处臵工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的(A)。 A、专案组 B、调查组 C、检查组 D、督察组

20、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现(B)的要求。 A、制度先行与业务 B、内控优先

C、发展是根本，管理是保障 D、合规人人有责

21、根据《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为(D)。

A、事发银行业金融机构名称、事发时间及案件风险事件概况 B、涉案人员及情况 C、已经或可能造成的损失 D、公安司法机关的强制措施

22、《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是(C)。

A、对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息

B、案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除

C、如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》

D、案件信息中涉及的金融以本机构排查的金额为准

23、分支行案件防控的第一责任人是：(B) A、总行行长 B、分支行行长

C、分支行分管风险的副行长 D、分支行分管会计的副行长

24、“三个办法，一个指引”指：(C)

A、固定资产贷款管理暂行办法，流动资金贷款管理暂行办法，并购贷款管理暂行办法、项目融资业务指引

B、固定资产贷款管理暂行办法，流动资金贷款管理暂行办法，并购贷款管理暂行办法、授信尽职指引

C固定资产贷款管理暂行办法，流动资金贷款管理暂行办法，个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引

D、贷款通则、固定资产贷款管理暂行办法，流动资金贷款管理暂行办法，项目融资业务指引

25、下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：(B)

A、核心员工流失，致使关键信息缺乏共享

B、工作中意识不到自己缺乏必要知识，按照自己认为正确的方式工作

C、滥用职权，对客户交易进行误导

D、员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门

26、根据《银行业监督管理办法》的规定，以下哪些不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是(A) A、财务会计账簿 B、风险管理状况

C、董事和高级管理人员变更 D、财务会计报告

27、柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在(A)进行。 A、监控下 B、双人会同下 C、会计主管视线范围内 D、内库柜员视线范围内

28、(A)是内控的第一责任人 A、网点一道防线 B、二道防线 C、三道防线 D、四道防线

29、案件(风险)信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“(A)”。 A、一情一报 B、一情多报 C、多情一报 D、有情不报

30、《银行从业人员职业操守指引》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应的惩戒，情节严重的，应(B)。 A、开除 B、通报同业 C、解除劳动合同 D、罚款

31、上级银行业金融机构接到发案机构随案件报告报来的“本案系自查发现案件的报告”后，应在( 2个工作日 )内完成审查工作，必要时应责成有关部门实地审核，并得出相应结论。

32、负责监管发案银行业金融机构的监管机构接到报告后，应在( 5个工作日)内完成核查。如果监管机构在( 5个工作日)内未完成核查工作的，应通知银行业金融机构延后回复，但延后不得超过(5个工作日 )。

33、监管机构在核查工作中，对( 百万元)以上案件、发案银行业金融机构一年之内第二次及以上发生的案件、地市级银行业金融机构(含相当级别)一年之内有三个及以上分支机构发生的同质同类案件，延后提出自查发现的案件以及有疑问的案件，应重点核查，并视情况实地核查。

34、银行业金融机构对自查发现的案件，应按照(《关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知》 )的规定填报。

35、对确认符合(《关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知》第二条第七款)情形的，可视情况不再追究或减轻追究发案银行业金融机构有关人员的主要领导责任。同时，可不再追究上级银行业金融机构有关人员的主要领导责任、重要领导责任和直接责任，并可视情况不再追究或减轻追究有关人员的直接责任。

36、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行(一票否决制)。

37、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，每结束后，各银行业金融机构应及时对上的案件防控工作进行自查自评，填写“上海银行业金融机构案件防控工作考评表”，并于( )前将自查自评报告及考评表提交上海银监局对应监管处。

38、《银行业金融机构安全评估办法》规定，对被评估单位有监管职责的公安机关的治安(内保)部门应当在接到评估报告之日起(三日 )内，对评估中发现的治安隐患制作《责令限期整改通知书》，加盖县级以上公安机关印章后送达被评估单位，并随时督促整改。

39、《银行业金融机构安全评估办法》规定，对安全评估不达标或列为( 治安隐患)的单位，银行业监督管理部门应当建议该银行业金融机构的上级部门给予单位责任人降级或撤职处分。

40、《银行业金融机构安全评估办法》规定，银行业金融机构的安全评估工作(两年 )进行一次。

41、《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估时，应当由组织评估的省级、市级或县级公安机关的治安(内保)、消防、网监、经侦部门和同级银行业监督管理部门的保卫、内控人员组成评估小组，成员人数为( 不少于5人)。

42、《银行业金融机构案件处臵工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的( 专案组)。

43、自助银行电视监控系统每天实行(24 )小时录像。

44、以秘密手段获取或者以金钱、物质等换取他人信用卡信息资料的行为，或者违反有关规定，私自提供他人信用卡信息资料的行为，构成(非法提供信用卡信息 )罪。

45、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于(第一类案件 )。

46、风险是银行在经营管理过程中因可能的损失而导致收益的(可能性 )。

二、多选类题目：

1、案件责任，是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构(ABC)在所发生案件当中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。 A、主要负责人 B、分管负责人 C、直接责任人 D、作案嫌疑人

2、银行业金融机构(ABCD)等，仍应按照有关规定问责并上追两级责任。

A、在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件 B、因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件 C、银行业金融机构高管人员涉嫌参与的案件 D、经国家有关机关或监管机构检查揭露的案件

3、自查发现案件，是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中，通过(ABD)和检查监督等途径发现异常情况或线索，并采取得当措施，自行揭露的案件。 A、内部相互监督 B、管理监督 C、外部监督 D、内审监督

4、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评的内容包括(ABCD) A、案件防控工作组织 B、内审稽核工作力度 C、内控执行力建设 D、责任追究与整改

5、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，内控执行力建设主要考核：(ACD)

A、是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序 B、是否在的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位臵

C、能否采取有效措施来规范各项业务操作

D、是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查

6、案件涉及金额以(BC)确认金额为准。 A、银监局 B、公安局 C、司法机关 D、金融机构

7、银行业金融机构案件处臵三项制度包括(ADE) A、《银行业金融机构案件处臵工作规程》 B、《银行业金融机构案件防控工作管理制度》 C、《银行业金融机构案件处臵工作实施细则》

D、《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》 E、《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》

8、《银行业金融机构案件处臵工作规程》规定，专案组在案件调查过程中应当履行哪些职责(ABCDE) A、启动应急预案，清查账目

B、调查涉及人员，及时向公安、司法机构报案

C、查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告 D、查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任 E、总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见

9、《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》规定，银行业金融机构案件风险信息是指(ABCDE)

A、银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规

B、客户反映非自身原因账户资金发生异常

C、银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况 D、大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规 E、收到重大案件举报线索

10、疏于对营业网点安全管理，导致营业网点通勤门部关闭、电视监控不开启或不能正常工作，以及下班后网点大门未关闭等，除追究直接责任人责任外，视后果追究(ABCD)责任。 A、网点负责人 B、保卫部门负责人 C、分管领导 D主要领导

11、下列哪些行为属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》范畴：(ABCD)

A、明知或应知是违规办理的业务部抵制、部报告 B、对柜员违规操作行为不制止、部纠正、部处理

C本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章处理业务 D、越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书

12、监管机构对案件责任追究要求“一案四问”是问责：(ABCD) A、发案人 B、知情人 C、未履职人 D、领导(决策人)

13、《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑合规风险与(ABC)和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。 A、信用风险 B、市场风险 C、操作风险 D、道德风险

14、《银行业金融机构案件处臵工作规程》所称银行业金融机构案件处臵工作包括(ABCD) A、案件信息报送及登记 B、案件调查 C、案件审结 D、后续处理

15、下列哪些属于案件确认的标准：(ABCD) A、公安、司法机关立案侦查的

B、银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案的 C、银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案 D、银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的

16、案件信息台账应当包括(ABCD) A、案件信息 B、案件调查情况 C、案件审结情况 D、后续整改情况

17、《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受(ABCD)的风险。 A、法律制裁 B、监管处罚 C、重大财务损失 D、重大声誉损失

18、商业银行内部控制的目标有(ABCD)

A、确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行 B、确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现 C、确保风险管理体系的有效性

D、确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整

19、银行业金融机构在发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员组成的专案组，在案件调查过程中履行以下职责(ABCDE)

A、启动应急预案，清查账目，及时采取风险化解措施，保全资产 B、调查涉及人员，及时向公安、司法机关报案，协助政府有关部门做好舆情控制，维护发案机构正常经营秩序，积极配合公安、司法机关对案件进行调查，初步确定案件性质

C、查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告 D、查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任 E、总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见 20、银行员工日常生活中禁止参与以下活动(ABC) A、经商办企业 B、大额举债 C、涉黄、涉赌、涉毒 D、买卖股票

21、对确认符合(《关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知》(银监办发【2009】148号第二条第

一、

二、三款) )情形的，可不再追究发案银行业金融机构有关人员的主要领导责任和重要领导责任，并可视情况不再追究或减轻追究有关人员的直接责任。同时，可不再追究上级银行业金融机构有关人员的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。

22、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控考核评价工作领导小组主要职责有((一)审定上海银行业金融机构案件防控工作考评办法;(二)监督和指导考评工作的具体实施;(三)研究并解决考评中的有关重大问题;(四)审定考评结果。)

23、《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估，是指政府监管部门依法对银行业金融机构内部的安全防范(制度、措施、人员和设施)等状况进行综合评估的活动。

24、《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估的方法包括((一)询问被评估单位安全保卫工作负责人和其他工作人员了解安全保卫工作情况;(二)查阅、复制、调取与安全保卫工作有关的文件、资料;(三)实地查看银行业金融机构安全保卫工作制度、措施的制定和落实情况;

(四)实地了解银行业金融机构安全保卫机构设臵和人员配备情况; (五)实地查看测试物坊、技防等安全防范设施的设臵和运行情况;〈六)突击检查和抽查;(七)根据需要依法采取的其他安全评估方法。)

25、《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估人员不认真履行职责，有下列行为( (一)玩忽职守，应当及时发现却未及时发现重大隐患，导致发生重大案件或者安全责任事故的;(二)在安全评估工作中弄虚作假的; (三)故意刁难被评估单位和相关人员的;(四)索取、收受被评估单位贿赂、礼品的;(五)违反法律、行政法规实施处罚的;(六)其他滥用职权、衔私舞弊的)之一的，对评估小组直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予处分;构成犯罪的，依法追究刑事责任。

26、《银行业金融机构安全评估办法》规定，《安全评估记分表》式样由(公安部、中国银行业监督管理委员会)统一制定。

27、根据《银行业金融机构安全评估标准》，当银行业金融机构出现(

1、二层以下窗户未安装金属防护栏或未采取相应防护措施。口安装具有防弹、防爆功能的透明防护屏障和入侵探测装臵等)的扣0.5 分;2 、与外界相通的出入口未安装坚固的金属防护门或防盗安全门的扣0.5 分;3 、金属防护门锁具不符合标准的扣0.5 分; 等)时，扣0.5分。

28、重要空白凭证的管理，应(实行严格的核算和管理，严格执行入库、登记、领用的手续，定期盘点查库，正确、及时处理损益 )

29、《中国银监会关于印发银行业金融机构案件处臵三项制度的通知》中的三项制度是指( 〈银行业金融机构案件处臵工作规程〉、〈银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法〉和〈银行业金融机构案件防控工作联席会议制度〉)

30、监管部门应当将案件发生情况、案件处臵、风险化解情况、整改效果、责任追究等内容作为对发案银行业金融机构进行(监管评级、市场准入审批、监管计划制订 )的重要参考

31、禁止违规代客户保管( 银行存单/折/卡，代客户签名、设臵/重臵/输入密码)等重要资料和贵重物品。

32、严禁( 私自泄露、修改)客户信息。

33、营业期间午休时,应将(印、押、证 )等入柜(入库)保管

三、判断类题目：

1、银行业金融机构对案件处臵工作负直接责任。答案：正确

2、银行业金融机构和其他参与办案机构是银行会银行业金融机构案件防控工作联席会议组成部门，需要出席联席会议。答案：错误

3、案件信息报送及登记按照《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》执行。答案：正确

4、《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》要求银行业金融机构报送的信息分为：银行业金融机构案件风险信息(简称案件风险信息)和银行业金融机构机构案件信息(简称案件信息)两类。答案：正确

5、银行业金融机构发生的民事案件和行政案件有关信息属于《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》所指的案件信息。答案：错误

6、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12小时以内。案件信息报送的时点是案件确认后12小时之内。答案：错误

7、基层机构负责人案件防控考核，关键在于年底迎接考核时突击做好准备工作。答案：错误

8、案件风险信息在确认为案件之前，应先纳入案件统计系统。答案：错误

案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准。答案：正确

9、当司法机关结论与原来案件信息报送时填报情况不相吻合时，以原案件信息报送时填报情况为准填报案件统计信息。答案：错误

10、银行业应当加强监控设施的维护，改进录像保管期：对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保留时间备查，不少于三个月为宜。答案：正确

11、银行业机构要把操作风险管理和监管作为案件防控工作的重点，要加大检查频率，发现隐患，堵塞漏洞。答案：正确

12、根据《中华人民共和国银行业监督国管理法》有关规定，银行业监督管理机构对涉嫌转移或隐匿违法资金的账户一经查实，可以直接冻结。答案：错误

13、银行业金融机构案件防控工作联席会议形成的决议或决定以会议纪要形式发送各参会单位。答案：正确

14、银行业金融机构案件防控工作联席会议各参会单位对联席会议作出的决议或决定可以不履行。答案：错误

15、辖内银行业金融机构重大突发事件的报告工作均由银监会负责。答案：错误

16、重大突发事件报告可以由经办部门直接上报。答案：错误

17、银行业金融机构案件调查、监管部门案件督查过程中，可以向其他单位和个人披露有关情况。答案：错误

18、营业场所展示柜不得摆放贵金属实物，摆放展品应注明“仿制品”。答案：正确

19、禁止开户前不核对企业开户证明文件原件，部通过居民身份证联网核查系统核查单位法定代表人。法定代表人授权的经办人、临时验资账户投资人的身份。答案：正确

20、禁止预留印鉴卡的采集和保管人员兼岗。答案：正确

21、严禁将个人名章、授权卡、密码交给他人使用或复制、共用、超权限持有他人的用户名和密码。答案：正确

22、严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。答案：正确

23、严禁银行员工违规代客户购买、传递、保管各类重要空白凭证，违规代客户保管身份证、现金、存单(折)、卡、有价单证、印章、证书、贵金属等重要资料和贵重物品。答案：正确

24、案件处臵三项制度从2011年1月1日起执行。答案：正确

25、商业银行操作风险事件是指由部完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作风险。答案：正确

26、银行员工可以以个人名义与客户建立私人委托关系。答案：错误

27、合规风险是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则。以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。答案：正确

28、营业网点发生十几名客户因储蓄账户资金被盗静坐、示威或上访人员等聚集事件，影响网点正常营业。营业网点负责人应当做好说服劝导工作，稳住客户情绪，控制事态发展。答案：正确

29、在双人分开保管密码和钥匙的情况下，自助设备保险柜钥匙在使用完毕后，可不入库(柜)保管。答案：错误

30、营业网点负责人主要负责业务拓展，安全防范工作可交保安员负责，非营业时间无须进行安全巡查。答案：错误

31、由于路支行副行长主要负责内控工作，因此路支行行长对发生案件负次要领导责任。答案：错误

32、银行员工或社会人员为申办信用卡客户具备资质条件垫资，有利于增加发卡量和降低银行卡授信风险。答案：错误

33、理财经理经主管同意可代客户保管银行存单/折/卡，为了吸收存款可代客户办理转账、购买理财产品等业务。答案：错误

34、案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以案件审结时的金额为准。答案：错误

35、银行业金融机构应当在案件经司法机关结案后在银监会非现场监管信息系统中填报案件统计信息。答案：正确

36、当司法机关结论与原案件信息报送时填报情况不相吻合时，以原案件信息报送时填报情况为准填报案件统计信息。答案：错误

37、银行业金融机构案件防控工作联席会议采取定期的方式召开。答案：错误

38、银行业金融机构案件防控工作联席会议组成单位之间案件防控信息实行相互保密。答案：错误

39、银行业金融机构案件防控工作联席会议各参会代表没有代表本部门发表意见的权利。答案：错误

42、《银行业金融机构案件处臵工作规程》所称案件是指银行业从业人员独立或共同实施，或与外部人员合伙实施的，以银行业金融机构或客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，依法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的事件。答案：正确

43、商业银行操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件。答案：错误

44、操作风险：由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险。该定义不包括策略风险、声誉风险和法律风险。答案：错误

45、基层机构负责人案件防控考核成绩，关键在于年底迎接考核时突击做好准备工作。答案：错误

第三篇：案件防控知识竞赛考题答案版

案件风险防控知识竞赛初赛试题

一、单选题(每题0.5分，共20分)

1.案件专项治理的总体原则是(D )。

A.防堵新案、查处陈案 B.标本兼治、统筹推进 C.挽回损失、追究责任 D.标本兼治、重在治本

2.下列哪项不属于案件专项治理工作的“四个目标”。( B ) A.降低案件发生率 B.提高案件预报率

C.严惩重处违法违规人员 D.提高案件损失资金挽回率

3.要按照“( A )”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，强化规制建设。 A.内控优先、制度先行 B.内控优先

C.制度先行 D.以人为本、科学发展

4.下列不属于防范操作风险“十三条意见”内容的是( C )。

A.加强规章制度建设 B.加强对基层行的合规性监督 C.加强职业道德建设 D.坚持相关的行务管理公开制度

5.案件治理的六个重点环节是：授权卡(柜员卡)、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、( D )。

A.流程建设 B.制度建设 C.日常教育 D.轮岗休假

6.根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险?( C ) A.市场风险 B.策略风险 C.法律风险 D.声誉风险

7.下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”。( C )

A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B.查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C.激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D.重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动

8.下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围?( A )

A.不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件 B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度 C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行

D.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开

9.根据监管规定，下列哪一项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形?( D )

A.在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件

B.银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件

-1-

线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件

C.业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件 D.监管部门在飞行检查中发现案件线索的

10.根据监管规定，下列做法不正确的是?( C )

A.银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理

B.银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相、弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任

C.银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件、因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任

D.银行高管人员涉嫌参与的案件、经国家有关机关或监管机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任

11.下列哪项属于银监会关于防范操作风险“4+1”中的“1”?( A )

A.库房管理 B.安全保卫器械管理 C.票证管理 D.设备管理

12.下列哪项不属于案件专项治理工作“三个坚持”?( A )

A.坚持从严整治、合规经营 B.坚持标本兼治、重在治本

C.坚持查防结合、重在防范 D.坚持改革管理并重、重在加强内控

13.根据《银行业监督管理法》，下列哪一项不可以作为银行业监督管理机构的监管措施?( C ) A.进入银行业金融机构检查 B.询问银行业金融机构工作人员 C.查封银行业金融机构的资产 D.封存可能被转移的文件、资料

14.银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑。该款刑法规定的罪名是( C )。

A.集资诈骗罪 B.高利转贷罪 C.违法发放贷款罪 D.贷款诈骗罪

15.国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员，在金融活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，构成( C )。

A.公司、企业人员受贿罪 B.业务侵占罪 C.受贿罪 D.贪污罪

16.中国银监会《商业银行操作风险管理指引》规定，商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施，下列不属于该部门的职责的是( B )。

A.建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释和监测方法以及报告程序

B.全面掌握本行操作风险管理的总体状况，特别是各项重大的操作风险事件或项目 C.建立适用全行的操作风险基本控制标准，并指导和协调全行范围内的操作风险管理 D.确保操作风险制度和措施得到遵守

17.金融机构案件报送的标准和类型是经纪检监察部门或司法机关立案的各类案件，但不包括( C )。 A.经济案件 B.违规经营案件 C.成功堵截的案件 D.诈骗、抢劫、盗窃案件

-2-

18.商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现( B )的要求。 A.制度先行于业务 B.内控优先 C.发展是根本，管理是保障 D.合规人人有责

19“三个办法，一个指引”指( C )。

A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、并购贷款管理暂行办法、项目融资业务指引

B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信尽职指引

C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引

D.贷款通则、固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、项目融资业务指引

20.下列选项中不符合《商业银行法》规定的是( C )。

A.商业银行发放贷款应以担保为主 B.商业银行发放贷款应遵循资产负债比例管理的规定 C.商业银行对关系人不能发放贷款 D.商业银行可以发放短期、中期和长期贷款

21.银行业监督管理局依法进行现场检查时，发现银行有巨额非法票据承兑，可能引发系统性银行业风险。根据《银行业监督管理法》的规定，应当立即向下列何人报告?( D ) A.该省人民政府主管金融工作的负责人 B.国务院主管金融工作的负责人 C.中国人民银行负责人 D.国务院银行业监督管理机构负责人

22.根据《刑法》的有关规定，以下哪一项不是金融诈骗的违法行为?( B ) A.编造引进资金的理由从银行贷款 B.上市公司董事长变更，没有进行披露 C.自制信用卡从银行提款机提款 D.提供不完整的财务报表，以获取银行贷款

23.国家反洗钱行政主管部门是( A )。

A.中国人民银行 B.公安部 C.中国工商银行 D.中国证券管理委员会

24.根据《反洗钱法》规定，以下说法正确的是( B )。

A.金融机构可根据自身需要决定是否设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作 B.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份

C.客户由他人代理办理业务的，如代理人有授权委托书的，则不必对代理人的身份进行核对、登记

D.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息及时销毁

25.下列有关银行业从业人员信息保密的说法错误的是( D )。 A.应当妥善保存客户资料及其交易信息档案

B.在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息 C.在离职后也要受信息保密的约束

D.将客户信息用于未经客户许可的其他目的

26.下列符合银行业从业人员“守法合规”要求的做法包括( D )。 A.遵守法律法规 B.遵守行业自律规范

-3-

C.遵守所在机构的规章制度 D.以上皆是

27.以下哪种行为符合银行业金融机构从业人员职业操守有关信息披露的规定?( C )

A.某银行代理销售一种基金产品，该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者

B.在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大量使用术语和银行内部用语，使客户对产品特性很难理解

C.银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务

D.银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺

28.某银行为争取业务而批准了一定的招待费预算，而客户经理并没有请客户吃饭就做成了该项业务。当天，客户经理携带家人将该预算自行消费掉，其行为( B )。

A.因为业务已经谈妥，所以是合理的 B.不合理，不应当申报不实费用

C.如果消费超过了预算额度，则是不合理的 D.是合理的，因为客户经理并没有浪费

29.在向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务所涉及的各种风险要向客户进行充分的提示。下列哪项风险不属于应当提示的范畴( A )。 A.道德风险 B.法律风险 C.政策风险 D.市场风险

30.银行金融机构应将从业人员遵循《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的情况纳入( B )范围。

A.风险管理、人力资源管理 B.合规管理、人力资源管理 C.风险管理、合规管理

D.人力资源管理

31.某银行的工作人员在与另一银行的工作人员接触时，遵守职业操守规定的正确做法是( D )。 A.经常打听对方所在机构正在酝酿但尚未公开的重大战略决策

B.在对方临时离开办公室的空闲期间，随手翻看对方书架上的图书和文件资料

C.为给客户提供更全面的市场信息，在下班时间约见对方，询问对方银行近期将要推出的新产品设计思路等信息

D.与对方探讨行业及市场发展趋势的过程中，避开与所在机构商业秘密有关的话题

32.我国《商业银行法》规定，银行工作人员不得在其他经济组织兼职。作为一家银行的部门总经理，孙某在当地作家协会兼任顾问的行为( B )。

A.违反了有关法律法规和职业操守的规定，必须停止兼职活动

B.非盈利机构属允许范围内的兼职活动，并应当向所在银行披露自己的兼职身份 C.非盈利机构属允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的时间用于此兼职工作 D.与银行业务不直接相关，因此可以不披露自己的兼职工作

33.近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下，( D )。

A.张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说 B.张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认 C.如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某

-4-

D.张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访

34.张某是银行的一名职员，一次偶然机会张某发现该银行以低于规定利率向客户发放贷款，这种情况下，作为一名银行业从业人员，张某认为( D )。 A.该情况属于银行正常经营行为，不用大惊小怪

B.这件事情与自己关系不大，不用理会，做好自己的事情就可以了

C.自己也可以加入这种低利率放贷活动，并利用这种机会给自己的朋友提供贷款 D.应当向所在机构有关部门报告

35.某银行职员沈某与另一家银行的职员林某在一次聚会中认识，作为银行业从业人员，他们( C )。 A.可以通过邮件交换各自银行已在网上公布的财务数据，以及将要公布的信息 B.可以交换对某些客户的评价，包括客户的具体数据 C.可以一起参加学术研讨会

D.可以夸张地宣传所在机构的优势

36.以下哪一项关于银行业保护客户隐私的说法不正确?( D )

A.银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息

B.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私

C.银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息

D.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后，为了继续为客户提供服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务

37.银行业工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员( C )。

A.应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额

B.不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问

C.应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告

D.应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告

38.下列说法错误的一项是( D )。

A.商业秘密既指技术信息，也包括经营信息

B.客户信息是指客户的地址、联系电话、财产及财务状况等信息

C.客户隐私主要是指个人客户的婚姻及家庭状况及其他不愿被他人所知悉、掌握的情况

D.银行业金融机构及其从业人员在任何情况下都不能向第三方或机构内部的其他部门提供客户的信息

39.下列符合银行从业人员职业操守的行为是( C )。

A.银行员工李某和赵某喜欢互相打听对方的薪酬信息，并经常对银行的薪酬制度表示不满

B.王某对于银行的某项业务有较深的研究，但他怕其他同事超越自己，而故意不将研究成果与同事分享

C.何某与科室经理因琐事而产生矛盾，但他仍然服从经理的领导，执行各项工作指令

-5-

D.某部门员工因对新进员工不满，而在公开场合经常贬低该员工

40.王某是某银行柜面员工，下列哪项行为没有违反银行从业人员的职业操守。( C ) A.经常好奇地向同事打听某外国客户的个人信息

B.接待老年客户办理养老金业务时明显表露出不耐烦的情绪

C.同事暂时离开岗位时，代为接听客户电话，并将电话内容详细记录下来 D.客户询问某项业务时，因对业务不熟悉，而无法准确地回答客户

二、判断题(每题1分，共30分)

1.作为经营货币的特殊行业，银行与风险相伴而生。因此，防范风险、杜绝案件始终是保证银行业持续稳健发展的重中之重。( )

2.银行业风险和案件防控工作是一项长期复杂的系统工程，任重而道远。( √ )

3.要按照“自查从宽、他查从严，尽职免责、失职重罚”的原则，实行鼓励自查、尽职免责的案件责任追究政策。(√ ) 4.《银行业金融机构从业人员职业操守指引》所称从业人员不包括银行业金融机构非职工董(理)事和非职工监事。( ) 5.《银行业金融机构从业人员职业操守指引》适用于我国境内银行业金融机构委派到国(境)外分支机构、控股、参股公司的从业人员。( √ ) 6.《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定，从业人员应当关爱社会，积极参与公益活动，履行社会责任。( √ )

7.案防工作尽管不会生产经济效益，但却可以减少银行损失;案件的发生对银行声誉造成的负面影响要远远超过直接资金损失。( √ )

8.银监会案件防控考核体系，总体方向是由“复合型模式”向“单一型模式”转变。( )

9.根据“三重一大”决策制度要求，国有企业中层以上经营管理人员和下属企业、单位领导班子成员的任免、聘用、解除聘用和后备人选的确定，必须由领导班子集体作出决定。( √ )

10.在一级法人的公司管理原则下，银行各级分支机构应当完全按照总行案件防控精神，以会议落实会议，以文件落实文件，全行一盘棋，无需根据地域、人员、业务、文化差异情况进行解读、细化和整改。( )

11.银行业机构要把信用风险管理和监管作为案件防控工作的重点，要加大检查频率，发现隐患，堵塞漏洞。( )

12.商业银行应当建立科学、有效的激励约束机制，培育良好的企业精神和内部控制文化，从而创造全体员工均充分了解且能履行职责的环境。( √ )

13.商业银行应当明确划分相关部门之间、岗位之间、上下级机构之间的职责，建立职责分离、横向与纵向相互监督制约的机制。涉及资产、负债、财务和人员等重要事项变动均不得由一个人独自决定。( √ )

14.商业银行应当根据各分支机构和业务部门的经营管理水平、风险管理能力、地区经济和业务发展需要，建立相应的授权体系，实行统一法人管理和法人授权。授权可以采取书面形式或其他形式。( )

15.内控制度要覆盖所有风险点，包括决策、执行、监督全过程，重点岗位、主要风险环节做到相互制约、相互制衡。对新业务、新产品更要事先制定相关规章制度以准确计算和评估风险，防患于未然。( √ )

16.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》有关规定，银行业监督管理机构对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户一经查实，可以直接冻结。( ) 17.对于基层行就规章制度建设提出的问题，总行相关职能部室要认真研究，及时解决，不得延误。

-6-

( √ )

18.对自查发现的案件，在领导责任追究上可按照区别对待的原则进行处理，原则上不再“上追两级”。( √ ) 19.银监会对不良贷款占比低于5%，偏离度较低、经营较为审慎的机构，从2011年起不再实行“双降”考核，重点督促加强精细化风险管理和提高拨备水平。( )

20.商业银行风险监管核心指标适用于在中华人民共和国境内设立的中资商业银行。( √ ) 21.商业银行应关注资本市场变化，评估通过发行股票或债券等补充流动性的能力与成本。(√ ) 22.银监会是融资性担保公司的监管部门。( )

23.银监会采取以监管为本的监管模式，对商业银行整体流动性状况及流动性风险管理体系进行综合评价。( )

24.商业银行的业务创新是金融业务创新的核心内容。( √ )

25.金融机构重点制度包括会计结算制度、信贷管理制度、业务人员岗位责任制度、外汇业务管理制度、重要单证管理制度等。(√ )

26.商业银行三大经营原则中流动性原则是指贷款和存款流动性。( )

27.一个完善的、有效的内部组织架构，是商业银行实现不良贷款有效管理的基础，应该具备分工合理、职责明确、报告关系清晰等特点。( √ )

28.金融机构的工作人员，违反国家规定，将本机构在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息，出售或者非法提供给他人，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。( √ )

29.商业银行、保险公司等金融机构的从业人员，利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息，违反规定，从事与该信息相关的证券、期货交易活动，或者明示、暗示他人从事相关交易活动，情节严重的，应受刑事处罚。( √ )

30.商业银行对分支机构应当进行经常性的稽核和检查监督。( √ )

三、多选题(每题2分，共40分)

1.建立案件治理长效机制的的“十项措施”包括( ABCDE )。 A.完善相关法律法规，加大对银行业犯罪的打击力度 B.实行重大案件责任追究制度，切实落实各级领导责任

C.加强银行业金融机构信息科技系统建设监管，提高信息科技水平 D.加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力 E.提高银监会有效监管水平，发挥专业化监管优势

2.根据防范操作风险 “十三条”关于规章制度建设方面，以下说法正确的是( AB )。 A.对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，上级行应进行专门研究，及时制订或修订

B.对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，总行要认真研究，及时解决，不得延误;对有章不循的，要将责任人调离原岗位，并严肃处理

C.要全面开展规章制度目录编制工作，为基层员工学习和使用规章制度提供重要参考 D.要强化规章制度的稳定性，不得经常提出更改规章制度的建议和意见

3.在案件防控方面，下列表述正确的有( ABCD )。

A.各分支行行长是本单位内部控制体系建设和案件防控工作第一责任人，对本单位经营管理的合规性和案件防控工作负第一责任

B.要全面落实案件防控目标责任制，层层签订案件防控目标责任书，形成一级抓一级、一级带一

-7-

级、一级盯一级的案件防控工作机制

C.对未完成责任目标或发生重大案件的，要扣减相应责任人及分支行高管人员的薪酬，并在年度考评中一票否决 D.要畅通信访举报渠道，使员工能便捷地将所掌握的违法违纪信息向上反映，对举报查实的案件，在对涉案人员严查严处的同时，对举报人要予以重奖

4.下列哪些属于高度重视案件报告与应急处理工作的内容?( ABCD )

A.制定重大突发事件报告制度和问责制度的实施细则，将重大事件报告工作责任落实到部门、明确到个人

B.明确分支机构的案件报告职责和路线要求，指定专人负责案件报告工作

C.严格执行银监会案件信息统计制度，及时、准确报送案件详情和查处意见，并及时跟进查处进展和责任追究情况，严肃处理瞒报、迟报的机构和人员

D.完善重大突发事件处置预案，并在案发第一时间立即启动预案，争取主动，减少损失，并每日监测各类媒体、网络，做好负面舆情的控制、引导工作

5.下列表述哪几项符合“四个禁止”监管要求?( ABCD )

A.禁止银行员工个人卡(账)与企业、客户账户资金往来，不得为亲属和朋友代开账户 B.禁止银行员工从事与本机构有利害关系的第二职业或违反规定单独或合伙承包办企业 C.禁止涉黄、涉赌、涉毒以及投资经商、大额举债等行为 D.禁止员工有虚假授权、虚假对账、虚假查库等行为

6.下列哪些员工在案件专项治理中须进行排查?( ABD )

A.有犯罪前科的小张 B.经常出入高档娱乐场所的老李

C.贷款购买了一套两室一厅住房的小刘 D.在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的老吴

7.下列哪些属于案件专项治理工作中强化员工行为管理的具体措施?( ABD ) A.建立员工谈心谈话制度，及时掌握员工思想动态

B.加强对基层网点负责人、重要岗位人员的行为监督，密切关注员工经商、炒股、买彩票、不正常交友以及涉及“黄、赌、毒”等行为

C.建立关键岗位员工日常行为汇报体系，要求关键岗位员工即时汇报自己每日的日常行为

D.对有不良行为的员工实施动态跟踪监督，本着惩前毖后、救治病人的精神，帮助行为失范的员工及时纠正行为偏差，及时修补案件防控漏洞

8.银监会案件防控包括以下哪些案件?( AB )

A.银行员工挪用客户资金 B.某银行柜员未正确履行岗位职责所引发的案件 C.银行员工家属遭遇的抢劫案 D.银行员工在双休日交通肇事

9.银行业员工发现下列哪些情况，须第一时间向部门经理或上级主管部门报告?( ABCD ) A.案件和案件隐患 B.风险事件 C.重大内控漏洞 D.员工行为失范

10.根据《商业银行法》，下列属于商业银行关系人的是( ACD )。

A.甲银行的监事张某的儿子 B.乙银行的董事王某的远房表弟孙某 C.丙银行的某信贷业务人员赵某 D.丁银行行长李某的配偶投资设立的企业

-8-

11.甲系某银行支行负责人，曾挪用单位资金100万元赌博，由于事后不能及时归还，就给其上级主管领导乙送去10万元，求他帮忙遮掩，乙一口答应，并催促甲尽快还款。下列说法正确的是( ABCD )。

A.甲构成挪用资金罪 B.甲构成非国家工作人员行贿罪 C.乙构成非国家工作人员受贿罪 D.对甲应进行数罪并罚

12.以下关于商业银行办理业务的禁止性规定，说法正确的是( ABC )。

A.商业银行办理委托收款结算业务，应按照规定的期限兑现，收付人账，不得压单或压票 B.任何个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储

C.商业银行应当在公告的营业时间内营业，不得擅自停止营业或者缩短营业时间 D.商业银行办理业务，提供服务，按照规定不得收取手续费

13.银行业应建立和落实对员工行为排查制度，对已发现有( BC )问题和现象的员工要予以密切关注，力求将各种发案隐患消灭在萌芽状态。

A.上下班存在经常迟到早退现象 B.从事第二职业、经商办企业 C.赌博、不正常交友 D.违反国家税收政策偷税、漏税

14.银行员工下列哪几种行为被监管部门所禁止?( ABCD ) A.银行员工个人卡(账)与企业账户发生资金往来 B.银行员工为亲属和朋友代开账户

C.银行员工为客户垫款、提取现金、购汇

D.在工作时间为企业代处理账务，在营业场所为企业保管账册、票据印鉴、密码等

15.《中华人民共和国刑法(修正案六)》中规定的洗钱行为包括( ABCD )。

A.提供资金账户的 B.协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的 C.通过转账或者其他结算方式协助资金转移的 D.协助将资金汇往境外的 D.保存客户身份资料及交易记录

16.案件专项治理工作中，下列哪些属于违规违纪人员“五重五轻”处理原则中的“五重”。( ABCD ) A.凡被检查出的，从重处理 B.凡瞒案不报、压案迟报、继续作案的，从重处理 C.凡知情不报，甚至伙同作案的，从重处理 D.凡新发生的案件，从重处理

17.银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定，在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得(ABCD )。 A.利用兼职岗位为本人谋取不当利益 B.利用兼职岗位为本职机构谋取不当利益 C.利用本职岗位为本人谋取利益

D.利用本职岗位为兼职机构谋取不当利益

18.银行业从业人员的下述哪些行为明显违反了有关信息保密的规定。( ABCD ) A.向与业务无关人或其他组织，包括向其所在机构同事透露客户的个人信息 B.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息

C.不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令 D.将客户信息用于未经客户许可的其他目的

-9-

19.以下哪些行为明显不妥，有可能会对银行业从业人员及所在机构产生不利影响?( AC ) A.某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以规避法律约束

B.某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告

C.某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便

D.某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核

20.某银行分行行长要求其分行的一名信贷经理关照一笔贷款，而该信贷经理发现该笔贷款明显不符合规定，则该信贷经理( BCD )。

A.应服从领导的指示，按照分行行长的意思做

B.可以向该分行行长解释相关规定以及该贷款不合规的地方 C.可以书面报告总行有关领导

D.若受到总行的巨大压力，可以向监管部门报告

四、简答题(每题5分，共10分)

1、从业人员应遵守哪些职业操守。

2、简述我行《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》中，严禁以以银行工作人员身份，违规代客户(含亲属)办理业务的若干规定。

-10-

-11-

第四篇：提高农村信用社案件防控能力的难点及对策

摘要：农村中小金融机构近两年来所呈现出的案件高发的态势，特别是农村信用社，有历史方面的原因，也有外部环境的影响，更有内部控制和管理方面存在的问题，可以说是多重因素长期作用的结果。正确地看待农村信用社案发的“井喷”现象，从政府、银监部门和农村信用社自身三个层面，对农村信用社案件进行综合治理，无疑是促进农村信用社健康发展的一剂“良药”。

关键词：农村信用社案件防控

银监会负责人之近日表示，2015全国银行业金融机构案件总数及百万元以上案件数量中，农村合作金融机构占比分别达53%和52%，均过半数。2010年，包括农村信用社、农村商业银行、农村合作银行等在内的全国农村合作金融机构共发现各类案件237件，涉案金额6.7亿元，其中百万元以上案件68件，案件如此高发不得不引起我们高度重视。

一、农村信用社案发的深层次原因剖析

引发农村信用社案件产生的原因众多，但纵观案件特征可归结为农村信用社内部因素和社会外部因素的影响所致，同时这也是导致农村信用社案件多发的重要原因。

(一)、农村信用社内部因素

1、体制不健全，没有形成系统的安全防范网络。农村信用社是个畸形儿有尾无头，属于“代养”和“寄养”型，50多年来没有建立一支较为专业的纪检、监察、稽核、保卫队伍，没有一套属于信用社自己的理论，从事这方面工作的均是从基层抽调上来的没有经过专业培训的“三低”人员，文化水平低、专业技能低、防范意识低，无法担任对信用社的指导、监督、保障作用。

2、员工整体素质不高，安全教育少，安全意识淡薄。一是信用社进人渠道单一，基本面向内部员工子女招收，且招收条件标准要求相对较低，降低了进人“门槛”。二是接受系统的、规范的安全教育较少、自身学习较差，员工对安全赋予的实质内涵理解较肤浅。三是一些信用社对安全管理、案件防范工作不重视，给员工造成错觉，从而放松警惕，认为只要不出事就是安全。四是部分员工政治学习少，思想不坚定，案件防范意识差。五是安全制度不健全，案件防范不到位，员工安全责任不明确，导致安全工作挂在嘴上，疏于案件防范。

3、经营指导思想存在偏差，“重业务经营、轻案件防范”的思想烙印较深。一些信用社对业务经营和案件防范工作缺乏正确认识，存在“一手硬、一手软”的现象。对案件防范工作不够重视、部署少、落实少，致使工作存在空档和缺位，给犯罪分子留下可乘之机。同时部门配合不力，更有甚者认为案件防范工作属安全保卫、纪检监察部门的事，与业务部门关系不大，使协同预防、群防群治工作脱节。

4、不按规章制度办事，为案件产生埋下祸根。俗话讲“十案九违规”。一是无视规章制度，有规章不执行，颁布的法令、制定的规章形同虚设，没有发挥应有的作用。二是讲义气，凭感情用事，以感情代替制度和原则，不按操作规程办理业务，记载处理会计帐务，导致案件时有发生。三是我行我素，凭经验、习惯做法办理业务。更有甚者对会计帐务处理、信贷业务操作等乱简化手续走捷径，“创造性”发挥，给信用社留下后患，造成不可挽回的惨重损失。四是一人网点难以监控，大多规章制度根本无法实施，存在极大的安全隐患。

5、稽核保卫力量配备不足，监督检查不到位，惩处不力。一是一些信用社稽核人员较少，难以有效开展稽核工作，导致稽核检查的深度、广度、力度不够。二是由于稽核力量薄弱，缺乏复合型人才，使稽核检查的质量大打折扣，难以有效及时发现问题。三是为推进稽核工作，信用社临时拼凑、抽派人员检查，这部分人员思想存在顾虑，认为没有权威，导致工作责任心不强，检查应付了事，仅停留在帐平表等、凭证使用合规及要素齐全否的低层次检查上，难以发现深层次的问题。四是保卫人员力量薄弱，不能及时发现、排除不安全隐患，指导基层社安全保卫工作。特别是山区信用社交通不便，押运钞达不到规定要求。五是信用社点多面宽人员少，造成部分网点串岗长期“作战”，难以有效控制和消除不安全隐患。六是对违规问题纠正不彻底，惩处不力，隐患整改不及时、不到位，缺乏回访回查力度。为此对信用社进行的各种检查起不到震慑作用，给员工造成错觉，认为检查就那回事，对问题作作通报，象征性罚点款而已。致使各类检查不能发现问题、惩治问题、消除隐患，难以达到治病救人，规范经营行为，预防案件发生的目的。

6、安全投入少，硬件设施差，不安全隐患突出。一些信用社由于思想认识不到位，对安全软硬件设施不重视，认为可有可无，没有形成有效的人防、技防、物防网，没有拿钱买安全的观念。致使一些网点最基本的安全要求都达不到，存

2 在较为突出的不安全隐患，很难保证营业网点人身财产资金安全。

(二)、社会外部因素

1、社会流动人口急剧增长，失业下岗人员较多，给社会带来了不稳定因素。随着我国改革开放的力度不断加大，但各地人员流动加剧，外出务工人员、失业下岗人员、社会闲散人员增多，给社会治安管理带来了难度。再加之社会治安综合治理工作没有达到标本兼治、群策群防的目的。从而导致流动人员作案上升，破获难度大，农村信用社难以有效预防和应对。

2、社会治安差，各类犯罪分子作案频繁。农村信用社机构网点多、服务范围对象广、人员少、安全设施差、人防技防能力较弱，成了犯罪分子作案的首选目标。加之少部分犯罪团伙组织严密、社会关系复杂、恶势力大，作案手段智能化程度高，一旦选准目标对信用社作案，则信用社必成囊中之物，信用社案件防范能力将显得更加脆弱无力，无计施救。

3、社会不良风气侵袭，诱发闲散人员作案。由于社会风气败坏，黄赌毒的影响，对自控力弱、素质差、道德败坏、作风卑劣、无视党纪国法、私欲膨胀的人来讲，诱惑力极强，是引发作案的高危人群。为信用社案件防范能力提出了最严峻、最现实的考验。

4、地方政府金融意识不强，对防范农村信用社风险重视不够。以前一些地方政府片面追求政绩，热衷于搞“形象工程”，不根据市场的需求情况，不考虑当地的资源情况，盲目办企业上项目，将发展乡镇企业所需要的资金，通过行政干预的手段，强行落实到农村信用社身上。有的地方政府领导为了实现当年的财政收入计划，甚至采取“逼贷收税”的办法，通过行政手段强令农村信用社向欠税企业发放贷款，用于缴纳所欠税款。

5、管理体制长期不能理顺，案件防范的长效机制欠缺。农村信用社在1993年前，先后由农业银行、人民银行和银监部门代为管理。这种代管的临时性，使农村信用社在风险防范、案件专项治理等方面不能用长远发展的眼光进行规划，不能很好地从源头上采取有效的措施，前移风险控制关口，狠抓案件专项治理长效机制的建设。从目前的情况来看，虽然省联社已成立，农村信用社的管理体制仍然不够完善，一方面省级联社直接管理县级联社的扁平化管理模式与目前农村信用社的现实不相适应。省联社及各市地办公室过分“瘦身”，虽然有利于节约管理成本，但对点多面广、人员素质普遍偏低、电子化水平落后的县级联社直接

3 行使管理职能，管理宽度过大，在实际运作过程中显得有点力不从心。

二、案件防控管理上难点

农村信用社案件发生的原因是多方面的，但其主要原因囿于自身内控机制不健全，体制不完善，员工政治思想、专业培训少，自我抵抗能力弱，所以给案件防范带来难度，主要难点表现在：

1、监控半径大，鞭长莫及。农村信用社点多、面广、机构分散，县联社人少事多鞭长莫及，无法达到适时监控和有效监控的目的。

2、监控手段落后，无法即时监督。贫困山区农村信用社大部分还停留在原始的手工操作阶段，交通不便，信息不灵，无法采用现代化手段监督检查。

3、农村信用社的“小本”经营与实施电子化监督运作的高成本不相适应。

4、纪检、监察、稽核、保卫机构不健全、无专业人员并且培训无门，进修无望。监督、监察有时走客场、流于形式。

5、思想意识程度不够。信用社多年来的习惯性经营管理对案件防范形成的固僻、麻痹思想，一时难以扭转。

6、人事机制不活，人员流动不畅。员工负增长与业务快速发展的矛盾十分突出，致使信用社的基本制度无法坚持，起不到互相监督制约的作用，防范基础十分脆弱。

三、案件防控对策及建议

(一)思想防范，加强自控体系建设。案件防范必须以人为本，树立对内控制度建设重要性的正确认识，坚持以思想教育为主，从抓员工思想政治教育、法纪法规教育、案件案例分析教育入手，结合实际有目的、有针对性地提高认识，牢固构筑一道坚固的思想防范长堤。

一是要强化员工政治思想教育，不断提高员工思想政治素养，以身边一批反面典型结合身边发生的案例教育员工，要树好“三观”：世界观、人生观、价值观，能有一个好的道德品质，好的思想作风;过好“三关”：权力关、金钱关、人情关，做到正确使用权力，不滥用职权，金钱面前不动心，人情面前讲原则。

二是要强化员工法规制度教育，经常性开展法纪教育学习，使他们知法、懂法、守法、遵规章、讲制度，提高法规意识，培养他们具有防腐防变能力，能自我控制，时刻保持清醒的头脑，使每个员工都知道在处理业务时的重要，操作环节所应承担的责任。

三是强化体制建设。第一，必须建立台有力的内控监督机构，加强内控队伍建设，确保内控制度的执行。第二，建设一支自上而下的监督保障体系队伍。第三，加大对下级监督保障人员的培训力度，选派业务熟悉，作风正派，责任心强的骨干充实队伍，从根本上解决人员少、素质低的问题，使他们树立起强烈的案件防范意识和提高对案件发现，处理的综合能力。第四，培养纪检监察人员具有公道正派的作风，树立公正、公平的廉洁卫士形象，做到“三不”，不当老好人，不和稀泥，不讲摆平。

(二)制度防范，加强互控体系建设。制度是规范人的行为的保证，是相互控制的基础，员工之间、部门之间、上下级之间要相互控制监督，建立一种制度防范长效机制。

一是要强化案件防范责任制。银行业监管部门要按照“管法人、管风险、管内控，提高透明度”的监管理念，督促农村信用社高管人员站在全局和发展的高度切实加强对案件防范工作的领导，经常分析研究案件防范工作，把案件防范工作责任落实到人，做到“案件防范，人人有责”，真正形成单位“一把手”负总责，主管领导具体抓，职能部门专门抓、业务部门配合抓，全体员工自觉抓的案件防范责任制，环环相扣把案件专项治理工作落到实处。

二是建立岗位连环责任制。在农村信用社各部门、各岗位、上下级之间建成纵向横向连带责任，按照“谁主办、谁负责，谁主管、谁连带，谁直接违规、谁就是直接责任人”的原则，逐级追究责任。

三是建立公安、友邻联防网络。各信用社要与当地公安派出所建立电子报警系统，与友邻单位、个人签订《联防协议》，把信用社的防范工作置于群防群治之中，有效避免信用社因人员不够，硬件设施不到位而出现漏洞，达到预防案件发生的良好效果。

(三)技术防范，加强监控体系建设。

一是加强对信用社硬件设施的配置，尽可能采用先进设备，业务经营可实行电脑联网操作，营业场所、金库、守卫室实行24小时适时监控，电子远程报警。

二是加强稽核检查，对信用社的业务经营活动在进行常规序时稽核的同时，还要开展多种形式的专项稽核、重点稽核。必要时可实行资金和重要科目旬报制度，使信用社的资金帐无变化能随时掌握在上级主管部门的监控之中，及时

5 发现问题，预防内部人员利用职务、工作之便作案。

三是加强对个别人员的重点监控，学会利用一些蛛丝马迹观察事物，了解员工的思想行为变化情况。对思想不纯，有不正常苗头的人要重点管理，特别是8小时以外的行为，要明察暗访，随时掌握他们思想动态，一旦发现有不轨行为要实行更换岗位、停职学习、调离原单位，起到问题发现早、案件预防早。

四是加大对内控制度检查，做到不留死角。对信用社建立的内控制度要加大力度检查，采取定期普查、不定期抽查、临时突击查、夜间现场查、电话查等多种形式，督促员工坚持制度、按规操作。这样不仅在思想上能提高认识、高度重视，而且在实际工作中能遵守规章不违规。

五是加大查处力度，严惩违规违制行为。对查出的违规违制的社和人，要严格按照有关规定逗硬处罚，要行政处分、经济处罚并用，造成重大损失的移交司法机关追究刑事责任，做到决不留情面，达到惩前毖后的目的。对个别典型要通报批评，以引起高度重视。从而使内部管理达到规范运作，不给犯罪分子可乘之机。

(四)银监部门创新监管机制，打造有效的内控“防火墙”。应督促农村信用社整合机构网点，狠抓案件专项治理工作长效机制的建设。要对农村信用社现有布局不合理的机构网点进行整合，对风险隐患较大的正式机构进行撤并。在机构整合的过程中，银监部门要督促农村信用社本着制度先行的原则，制定切实可行的清理整顿操作细则和处理突发事故应急预案，以规范操作，防范风险，要坚决杜绝案件的发生。

总之，农村信用社点多面广、机构分散、地理环境复杂、人员少、专业防范水平低、设备落后，难以达到案件防范的要求。我们应以“思想防范、制度防范、技术防范”、“自控、互控、监控为主的“三防三控”有力措施，建立纵横交织的立体防范系统。

参考文献：

[1]王发明. 深化农村信用社案件专项治理应牢牢把握五个环节.辽宁省农村信用合作联社2007.04.20.

[2]刘诗平、白洁纯. 保持案件防控高压态势遏制大案要案发生.中国法院网,2009.06.02

[3]赵春华. 加强基层监管提高银行案件防控能力.中国金融,2009.07.22

[4]蒋定之。巩固成果常抓不懈扎实做好农村中小金融机构案件防控工作。人大经济论坛.2009.03.10

第五篇：(题库及答案)“两学一做”题库及答案205题

1、富国与()，是坚持和发展中国特色社会主义、实现中华民族伟大复兴中国梦的两大基石。 C.强军

2、驻外机构或者临时出国(境)团(组)中的党员擅自脱离组织，或者从事()等工作的党员违反有关规定同国(境)外机构、人员联系和交往的，给予警告、严重警告或者撤销党内职务处分。 A. 外事、机要、军事

3、习近平在中共中央政治局第十六次集体学习时强调，()是推进党的建设新的伟大工程的重要切入点和着力点，必须坚持从严治党，落实管党治党责任，把作风建设要求融入党的思想建设、组织建设、反腐倡廉建设、制度建设之中，全面提高党的建设工作水平。 A. 抓作风

4、《中国共产党廉洁自律准则》要求党员领导干部廉洁用权，()。

A. 自觉维护人民根本利益

5、打铁需要自身硬。这种硬，就是硬在本质、硬在能力、硬在作风、硬在行动。硬在本质，就是指中国共产党人要始终()。

C.坚持立党为公、执政为民的执政本质

6、党章总纲强调，要以改革创新精神全面推进党的建设新的伟大工程，整体推进党的思想建设、组织建设、作风建设、()、制度建设。 B.反腐倡廉建设

7、各级党委和政府，各级领导干部要树立()理念，始终把人民群众生命安全放在第一位。

B.安全发展

8、党章总纲强调，要不断提高党的创造力、凝聚力、战斗力，建设学习型、()、创新型的马克思主义执政党，使我们党始终走在时代前列，成为领导全国人民沿着中国特色社会主义道路不断前进的坚强核心。 C.服务型

9、严重违反社会公德、家庭美德，违反了党的()。

A. 生活纪律

10、如果管党不力、()，人民群众反映强烈的党内突出问题得不到解决，那我们党迟早会失去执政资格，不可避免被历史淘汰，这决不是危言耸听。 B.治党不严

11、形象地说，理想信念就是共产党人精神上的“钙”，没有理想信念、理想信念不坚定，精神上就会“缺钙”，就会得“()”。 A. 软骨病

12、《中国共产党廉洁自律准则》要求党员领导干部()，自觉保持人民公仆本色。

B.廉洁从政

13、我们党把党风廉政建设和()提到关系党和国家生死存亡的高度来认识，是深刻总结了古今中外的历史教训的。 B.反腐败斗争

14、在初核、立案调查过程中，涉嫌违纪的党员能够配合调查工作，如实坦白组织已掌握的其本人主要违纪事实的，可以()处分。 C.从轻

15、 ()是我们党的生命线和根本工作路线，是我们党永葆青春活力和战斗力的重要传家宝。 C.群众路线

16、党员的党龄从()之日算起。

C.预备期满转为正式党员

17、党和国家的各项工作都要把有利于发展社会主义社会的生产力，有利于增强()，有利于提高人民的生活水平，作为总的出发点和检验标准。 A. 社会主义国家的综合国力

18、街道、乡、镇党的基层组织，领导本地区的工作，()行政组织、经济组织和群众自治组织充分行使职权。 B.支持和保证

19、党组织在纪律审查中发现党员有其他违法行为，影响党的形象，()，应当视情节轻重给予党纪处分。

A. 损害党、国家和人民利益的

20、对违犯党纪的党组织和党员必须严肃、()执行纪律，党内不允许有任何不受纪律约束的党组织和党员。 B.公正

21、《中国共产党廉洁自律准则》要求党员领导干部廉洁修身，()。

C.自觉提升思想道德境界

22、预备党员预备期满后，党组织经过考察认为其不履行党员义务，不具备党员条件的，应当()。

C.取消预备党员资格

23、党章规定，党组发挥()作用。

A. 领导核心

24、预备党员违犯党纪，情节较轻，()。

C.可以保留预备党员资格，党组织应当对其批评教育或者延长预备期

25、预备党员转为正式党员，或延长预备期，或取消预备党员资格，都应当经()讨论通过和上级党组织批准。 A. 支部大会

26、必须按照中国特色社会主义事业总体布局，全面推进经济建设、政治建设、文化建设、社会建设、()。 B.生态文明建设

27、建设社会主义文化强国关键是()。

C.增强全民族文化创造活力

28、开展党的群众路线教育实践活动，要着力解决形式主义、官僚主义、()和奢靡之风这“四风”问题。 C.享乐主义

29、党和国家机关违反有关规定经商办企业的，对直接责任者和领导责任者，给予警告或者严重警告处分;情节严重的，给予()处分。 C.撤销党内职务

30、党选拔干部努力实现干部队伍的革命化、()、知识化、专业化。

A. 年轻化

31、保持经济平稳健康发展，必须加快从要素驱动发展为主向以()发展为主的转变。

B.创新驱动

32、建设中国特色社会主义的总布局是()。

A. 经济、政治、文化、社会、生态文明建设“五位一体”

33、各级领导干部都要()好的作风，既严以修身、严以用权、严以律己，又要谋事要实、创业要实、做人要实。 C.树立和发扬

34、党章规定，除了()规定范围内的个人利益和工作职权以外，所有共产党员不得谋求任何私利和特权。 A. 法律和政策

35、我们推进任何一项重大改革，都要站在人民立场上把握和处理好改革的重大问题，都要从()出发谋划改革思路、制定改革举措。 A. 人民利益

36、面对改革发展稳定的艰巨繁重任务，各级领导班子和领导干部一定要按照中央要求，牢记()，积极进取、奋发有为，做出经得起实践、人民、历史检验的实绩。 B.空谈误国、实干兴邦

37、拒不执行党组织的分配、调动、交流等决定的，给予警告、严重警告或者()处分。

C.撤销党内职务

38、以下对于直接责任者说法正确的是()。

A. 指在其职责范围内，不履行或者不正确履行自己的职责，对造成的损失或者后果起决定性作用的党员或者党员领导干部

39、党员受到严重警告处分的，()内不得在党内提升职务和向党外组织推荐担任高于其原任职务的党外职务。 B.一年半

40、预备党员的预备期，从()之日算起。

C.支部大会通过他为预备党员

41、在干部选拔任用工作中，违反干部选拔任用规定的，追究主要责任者和其他直接责任人员的责任，情节严重的，给予()处分。 C.开除党籍

42、党的基层组织要宣传和执行党的路线、方针、政策，宣传和执行党中央、上级组织和本组织的决议，充分发挥党员的先锋模范作用，积极()，团结、组织党内外的干部和群众，努力完成本单位所担负的任务。 A. 创先争优

43、总书记在参观《复兴之路》展览时指出，()是中华民族近代以来最伟大的梦想。

B.实现中华民族伟大复兴

44、根据《中国共产党纪律处分条例》规定，党的各级代表大会的代表受到()处分的，党组织应当终止其代表资格。 B.留党察看(含)以上

45、发展是我们党()的第一要务。

B.执政兴国

46、建设一支听党指挥、()、作风优良的人民军队，是党在新形势下的强军目标。

B.能打胜仗

47、利用职权或者职务上的影响，违反有关规定占用公物归个人使用，时间超过()，情节较重的，给予警告或者严重警告处分;情节严重的，给予撤销党内职务处分。 B.六个月

48、 “四个全面”战略布局中，()是我们的战略目标。

C.全面建成小康社会

49、《中国共产党纪律处分条例》规定，二人以上(含二人)共同故意违纪的，对为首者，除本条例分则中另有规定的外，从重处分;对其他成员，按照其在共同违纪中()，分别给予党纪处分。

C.所起的作用和应负的责任

50、下级党组织拒不执行或者擅自改变上级党组织决定，违反了党的()。

B.组织纪律

51、党章总纲强调，要全面提高党的建设()水平。

B.科学化

52、中国共产党以马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论、“三个代表”重要思想和()作为自己的行动指南。 B.科学发展观

53、各级党组织和领导干部要牢固树立()，正确处理保证中央政令畅通和立足实际创造性开展工作的关系，任何具有地方特点的工作部署都必须以贯彻中央精神为前提。 C.大局观念和全局意识

54、总书记在考察云南重要讲话中指出，党组织要管理党员、干部，党员、干部要自觉接受党组织管理，也是我们党的()。 B.一个重要规矩

55、党员被依法逮捕的，党组织应当按照管理权限()其表决权、选举权和被选举权等党员权利。 A. 中止

56、党按照()的原则选拔干部。

B.德才兼备、以德为先

57、党选拔干部坚持()、任人唯贤，反对任人唯亲。

A. 五湖四海

58、党的纪律处分有()。

A. 警告、严重警告、撤销党内职务、留党察看、开除党籍

59、《中国共产党纪律处分条例》规定：计算经济损失主要计算()。

A. 直接经济损失

60、组织、参加旨在反对党的领导、反对社会主义制度或者敌视政府等组织的，对策划者、组织者和骨干分子，给予()处分。 B.开除党籍

1、党员领导干部在其职责范围内，对直接主管的工作不履行或者不正确履行职责，对造成的损失或者后果负直接领导责任的，应当负()。 A. 主要领导责任

62、《中国共产党纪律处分条例》规定，撤销党内职务处分，如果决定撤销其某个职务，则必须从其担任的()职务开始依次撤销。 A. 最高

63、总书记在十八届中央政治局常委同中外记者见面时讲话中说，()就是我们的奋斗目标。

B.人民对美好生活的向往

64、经济建设是党的中心工作，意识形态工作是党的一项()的工作。

A. 极端重要

65、实现中国梦必须走中国道路，这就是()。

A. 中国特色社会主义道路

66、党的省、自治区、直辖市的代表大会，每()年举行一次。

A.5 6

7、党纪处分决定作出后，应当在()内向受处分党员所在党的基层组织中的全体党员及其本人宣布。 A. 一个月

68、坚持走中国特色新型城镇化道路，推进()的城镇化，推动大中小城市和小城镇协调发展、产业和城镇融合发展，促进城镇化和新农村建设协调推进。 B.以人为核心

69、党组织对党员作出处分决定所依据的事实材料和处分决定()同本人见面。

B.必须

70、党员受到警告处分的，()内不得在党内提升职务。

A.1年

71、劝党员退党，简称“劝退”，是指党员缺乏革命意志，()，不符合党员条件，经党的支部对其进行教育并在限期内仍无改正和转变的，党组织应当劝其退党。 A. 不履行党员义务

72、人民()是全面建成小康社会的重要内涵，是每一个人成长和实现幸福生活的重要基础。 B.身体健康 7

3、习近平指出，党的十八大和十八届三中全会要求加强中国特色新型智库建设，建立健全()。

B.决策咨询制度

74、每个党员，不论职务高低，都必须编入党的一个支部、小组或其他特定组织，参加党的()，接受党内外群众的监督。 B.组织生活

75、《党章》第二十九条规定，企业、农村、机关、学校、科研院所、街道社区、社会组织、人民解放军连队和其他基层单位,凡是有()以上的，都应当成立党基层组织。 B.正式党员三人

76、《中国共产党廉洁自律准则》分为两部分：一是党员廉洁自律规范;二是()。

C.党员领导干部廉洁自律规范

77、以下属于违反群众纪律的行为的是()。

C.在社会保障、政策扶持、救灾救济款物分配等事项中优亲厚友、明显有失公平的

78、对违纪党员免予处分，()。

A. 应当作出书面结论

79、党在任何时候都把()，同群众同甘共苦，保持最密切的联系，不允许任何党员脱离群众，凌驾于群众之上。 B.群众利益放在第一位

80、发展党员，必须坚持()的原则。

B.个别吸收

81、依法执政关键是()。

A. 依宪执政

82、要从国际国内大势出发，总体布局，统筹各方，()，努力把我国建设成为网络强国。

B.创新发展

83、坚持社会主义道路、坚持人民民主专政、坚持()、坚持马克思列宁主义毛泽东思想这四项基本原则，是我们的立国之本。 A. 中国共产党的领导

84、《党章》规定，中国共产党的宗旨是()。

B.全心全意为人民服务

85、克扣群众财务，或者违反有关规定拖欠群众钱款，违反了党的()。

C.群众纪律 8

6、国有企业中党的基层组织，发挥()作用，围绕企业生产经营开展工作。

B.政治核心

87、对于违纪行为所获得的()，应当收缴或者责令退赔。

A. 经济利益

88、临时出国(境)团(组)或者人员中的党员，擅自延长在国(境)外期限，或者擅自变更路线的，对直接责任者和领导责任者，给予()。 A. 警告或者严重警告处分

89、在我们党员干部队伍中，()是一个需要引起高度重视的问题。

B.信仰缺失

90、在党的纪律面前()。

C.所有党员一律平等

91、《中国共产党廉洁自律准则》要求党员领导干部()，自觉带头树立良好家风。

A. 廉洁齐家

92、组织、利用宗教活动反对党的路线、方针、政策和决议,破坏民族团结的, 对策划者、组织者和骨干分子,给予()或者开除党籍处分。 B.留党察看

93、党章要求各级领导干部要正确行使人民赋予的权力，()，依法办事，清正廉洁。

B.坚持原则

94、全面深化改革，要坚持把完善和发展中国特色社会主义制度、推进()现代化作为总目标。

A. 国家治理体系和治理能力

95、预备党员预备期满，党组织认为需要继续考察和教育的，可以延长预备期，但不能超过()。 B.1年

96、党员的义务之一是党员要在生产、工作、学习和()中起模范带头作用。

C.社会生活

97、中国梦归根到底是()必须紧紧依靠人民来实现，必须不断为人民造福。

B.人民的梦

98、《党章》规定，当党员对党的决议和政策有不同意见时，下列说法中，正确的应该是()。 B.在坚决执行的前提下，可以声明保留，并且可以把自己的意见向党的上级组织直至中央提出

9、党员的党籍从()之日算起。

B.支部大会通过他为预备党员

100、根据《中国共产党纪律处分条例》规定，党和国家工作人员或者其他从事公务的人员，在经济往来中违反有关规定收受财物或者各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，以()论。 B.受贿

1、在民主推荐、民主测评、组织考察和党内选举中搞拉票、助选等非组织活动的，给予()。

B.警告或者严重警告

2、违反民主集中制原则，拒不执行或者擅自改变党组织作出的重大决定，或者违反()，个人或者少数人决定重大问题的，给予警告或者严重警告处分。 A. 议事规则

3、 ()是最根本的党内法规，是管党治党的总规矩。

A. 中国共产党章程

4、在操办婚丧喜庆事宜中，借机敛财或者有其他侵犯国家、集体和人民利益行为的，依照有关规定()处分，直至开除党籍。 C.从重或者加重

5、党员或者党员领导干部在其职责范围内，不履行或者不正确履行自己的职责，对造成的损失或者后果起决定性作用的，应当负()。 A. 直接责任

6、做人要实，就是要对党、对组织、对人民、对国家忠诚老实，做老实人，说老实话，干老实事，()，公道正派。 A. 襟怀坦白

7、在事关大是大非和()上，必须增强主动性、掌握主动权、打好主动仗，帮助干部群众划清是非界限，澄清模糊认识。 A. 政治原则问题

8、党组织对违犯党的纪律的党员，应当本着()的精神，按照错误性质和情节轻重，给以批评教育直至纪律处分。 C.惩前毖后、治病救人

9、《党章》规定，我们党的最大政治优势是密切联系群众，党执政后的最大危险是脱离群众。()、党同人民群众联系问题是关系党生死存亡的问题。 A. 党风问题

110、《中国共产党廉洁自律准则》第二条，坚持崇廉拒腐，清白做人，干净做事，是要求全体党员正确对待和处理()关系。 B.廉与腐

11、中国共产党在领导社会主义事业中，必须坚持以()为中心，其他各项工作都服从和服务于这个中心。 B.经济建设

12、坚定不移()，是我们党有力量的表现，也是全党同志和广大群众的共同愿望。

B.惩治腐败

13、在国(境)外、外国驻华使(领)馆申请政治避难，或者违纪后逃往国(境)外、外国驻华使(领)馆的，给予()处分。 C.开除党籍

14、惩治腐败应该坚持()。

C.零容忍态度

15、中央看一个地方工作做得怎么样，不会仅仅看()增长率，而是要看全面工作，看解决自身发展中突出矛盾和问题的成效。 C.生产总值

16、生活奢靡、贪图享乐、追求低级趣味，造成不良影响的，给予警告或者严重警告处分;情节严重的，给予()处分。 C.撤销党内职务

17、遵守党的纪律是无条件的，要说到做到，有纪必执，有违必查，不能把纪律作为一个()或是束之高阁的一纸空文。 A. 软约束

18、入党誓词如下：我志愿加入中国共产党，拥护党的纲领，()，履行党员义务，执行党的决定，严守党的纪律，保守党的秘密，对党忠诚，积极工作，为共产主义奋斗终身，随时准备为党和人民牺牲一切，永不叛党。 A. 遵守党的章程

19、农村要发展，农民要致富，关键靠()。

C.支部

120、 ()是关系党的事业兴衰成败第一位的问题。

C.道路问题 1

21、党员个人代表党组织发表重要主张，如果超出党组织已有决定的范围，必须提交所在的()，或向上级党组织请示。 B.党组织讨论决定

22、《中国共产党纪律处分条例》适用于违犯党纪应当受到党纪追究的()。

C.党组织和党员

23、 “两个一百年”奋斗目标，就是在中国共产党成立一百年时全面建成小康社会，在新中国成立一百年时建成()。

B.富强民主文明和谐的社会主义现代化国家

24、党章规定，党的最高领导机关是()。

A. 党的全国代表大会和它所产生的中央委员会

25、党员受到党纪追究，需要给予行政处分或者其他纪律处分的，应当向有关机关或者组织()。 A. 提出建议

26、加强反腐败体制机制创新和制度保障，必须明确()。

A. 党委负主体责任，纪委负监督责任

27、中国共产党领导人民发展社会主义民主政治。坚持()、人民当家作主、依法治国有机统一，走中国特色社会主义政治发展道路。 A. 党的领导

28、在选举产生党的各级代表大会的代表和委员会委员时，下列表述中，正确的是()。

C.可以直接采用候选人数多于应选人数的差额选举办法进行正式选举;也可以先采用差额选举办法进行预选，产生候选人名单，然后进行正式选举

29、中国共产党要领导全国各族人民实现社会主义现代化的宏伟目标，必须紧密围绕党的基本路线，加强党的执政能力建设、()建设。 C.先进性和纯洁性

130、弘扬中华优秀传统文化，要处理好继承和发展的关系，重点做好()。

B.创造性转化和创新性发展

31、 “一切为了群众，一切依靠群众，从群众中来，到群众中去，把党的正确主张变为群众的自觉行动。”这是党章对()的表述。 C.党的群众路线

32、党员受到党纪追究，需要给予行政处分或者其他纪律处分的，应当向有关机关或者组织()。 A.提出建议 1

33、开展党的群众路线教育实践活动，要着力解决形式主义、官僚主义、()和奢靡之风这“四风”问题。 C.享乐主义

34、《中国共产党廉洁自律准则》要求党员领导干部廉洁修身，()。

C.自觉提升思想道德境界

35、党章规定，党组发挥()作用。

A.领导核心

36、依法治国首先是()。

C.依宪治国

37、开展党的群众路线教育实践活动，以()为主要内容。

B.为民务实清廉

38、 ()是马克思主义的根本观点，是中国共产党人认识世界、改造世界的根本要求，是我们党的基本思想方法、工作方法、领导方法。 A.实事求是

39、临时出国(境)团(组)或者人员中的党员，擅自延长在国(境)外期限，或者擅自变更路线的，对直接责任者和领导责任者，给予()。 A.警告或者严重警告处分

140、中国共产党领导人民发展社会主义民主政治。坚持()、人民当家作主、依法治国有机统一，走中国特色社会主义政治发展道路。 A.党的领导

41、党员“四个服从”中，最重要的是()。

C.全党各个组织和全体党员服从党的全国代表大会和中央委员会

42、党的民主集中制的基本原则之一是“四个服从”，即党员个人服从党的组织，()，下级组织服从上级组织，全党各个组织和全体党员服从党的全国代表大会和中央委员会。

B.少数服从多数

43、党员受到留党察看处分，其党内职务()。

A.自然撤销

44、总书记在考察云南重要讲话中指出，解决党内存在的问题，根本在于()，使每个党员、干部都及时纳入组织管理，使党组织对每个党员、干部都做到情况明、问题清、措施实。

C.严格管理标准、延伸管理链条、落实管理责任 1

45、预备党员的权利，除了没有()、选举权和被选举权以外，也同正式党员一样。

C.表决权

46、预备党员违反党纪，情节较轻。()

C.可以保留预备党员资格，党组织应当对其批评教育或者延长预备期。

47、坚持解放思想，实事求是，与时俱进，()。党的思想路线是一切从实际出发，理论联系实际，实事求是，在实践中检验真理和发展真理。 A.求真务实

48、党员受到留党察看处分，恢复党员权利后()内，不得在党内担任和向党外组织推荐担任与其原任职务相当或者高于其原任职务的职务。 C. 二年

49、制度问题更带有根本性、全局性、长期性，保证权力正确行使，必须把()关进制度的笼子，坚持用制度管权管事管人。 A.权力

150、弘扬中华优秀传统文化，要处理好继承和发展的关系，重点做好()。

B.创造性转化和创新性发展

51、党的省、自治区、直辖市的代表大会，每()年举行一次。

A.5

52、《中国共产党纪律处分条例》适用于违犯党纪应当受到党纪追究的()。

C.党组织和党员

53、我们党历来重视抓全党特别是()的学习，这是推动党和人民事业发展的一条成功经验。 B.领导干部

54、街道、乡、镇党的基层组织，领导本地区的工作，()行政组织、经济组织和群众自治组织充分行使职权。 B.支持和保证

55、严重违反社会公德、家庭美德，违反了党的()。

A.生活纪律

56、预备党员的预备期，从()之日算起。

C.支部大会通过他为预备党员

57、习近平在中共中央政治局第十六次集体学习时强调，()是推进党的建设新的伟大工程的重要切入点和着力点，必须坚持从严治党，落实管党治党责任，把作风建设要求融入党的思想建设、组织建设、反腐倡廉建设、制度建设之中，全面提高党的建设工作水平。 A.抓作风

58、党章总纲强调，要以改革创新精神全面推进党的建设新的伟大工程，整体推进党的思想建设、组织建设、作风建设、()、制度建设。 B.反腐倡廉建设

59、克扣群众财务，或者违反有关规定拖欠群众钱款，违反了党的()。

C.群众纪律

160、预备党员违犯党纪，情节较轻，()。

C.可以保留预备党员资格，党组织应当对其批评教育或者延长预备期

1、预备党员转为正式党员，或延长预备期，或取消预备党员资格，都应当经()讨论通过和上级党组织批准。 A.支部大会

2、人民()是全面建成小康社会的重要内涵，是每一个人成长和实现幸福生活的重要基础。 B.身体健康

3、如果管党不力、()，人民群众反映强烈的党内突出问题得不到解决，那我们党迟早会失去执政资格，不可避免被历史淘汰，这决不是危言耸听。 B.治党不严

4、预备党员的权利，除没有()、选举权和被选举权以外，其他权利同正式党员一样。

C.表决权

5、依法执政关键是()。

A.依宪执政

6、党员受到警告处分的，()内不得在党内提升职务。

A.1年

7、《中国共产党廉洁自律准则》分为两部分：一是党员廉洁自律规范;二是()。

C.党员领导干部廉洁自律规范

8、中国共产党廉洁自律准则》要求党员领导干部廉洁用权，()。

A.自觉维护人民根本利益

9、党员受到留党察看处分的，恢复党员权利后()内不得在党内担任和向党外组织推荐担任与其原任职务相当或者高于其原任职务的职务。 C.两年 170、《党章》第二十九条规定，企业、农村、机关、学校、科研院所、街道社区、社会组织、人民解放军连队和其他基层单位,凡是有()以上的，都应当成立党基层组织。 B.正式党员三人

1、 ()是我们党的生命线和根本工作路线，是我们党永葆青春活力和战斗力的重要传家宝。 C.群众路线

2、我们推进任何一项重大改革，都要站在人民立场上把握和处理好改革的重大问题，都要从()出发谋划改革思路、制定改革举措。 A.人民利益

3、 ()是马克思主义的根本观点，是中国共产党人认识世界、改造世界的根本要求，是我们党的基本思想方法、工作方法、领导方法。 A.实事求是

4、发展党员，必须坚持()的原则。

B.个别吸收

5、各级领导干部都要()好的作风，既严以修身、严以用权、严以律己，又要谋事要实、创业要实、做人要实。 C.树立和发扬

6、党按照()的原则选拔干部。

B.德才兼备、以德为先

7、打铁需要自身硬。这种硬，就是硬在本质、硬在能力、硬在作风、硬在行动。硬在本质，就是指中国共产党人要始终()。 C.坚持立党为公、执政为民的执政本质

8、以下对于直接责任者说法正确的是()。

A.指在其职责范围内，不履行或者不正确履行自己的职责，对造成的损失或者后果起决定性作用的党员或者党员领导干部

9、党纪处分决定作出后，应当在()内向受处分党员所在党的基层组织中的全体党员及其本人宣布。 A.一个月