2016年下半年内蒙古银行从业《个人贷款》：信用额度试题

关键词： 从业 试题

2016年下半年内蒙古银行从业《个人贷款》：信用额度试题（精选5篇）

篇1：2016年下半年内蒙古银行从业《个人贷款》：信用额度试题

2016年下半年内蒙古银行从业《个人贷款》：信用额度试题

一、单项选择题（共23题，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意）

1、我国《基金法》规定，基金份额持有人大会应当有代表__基金份额的持有人参加，方可召开。A．30%以上 B．70%以上 C．10%以上 D．50%以上

2、贷款项目评估是以__为基础，根据国家现行方针政策、财税制度以及银行信贷政策的有关规定，结合调研得来的有关项目生产经营的信息材料，从技术、经济等方面对项目进行科学审查与评价的一种理论与方法。A．项目背景 B．项目的大小

C．项目可行性研究报告 D．国家政策

3、季节性资产增加中，应付账款、应计费用属于__融资渠道。A．季节性负债 B．季节性资产 C．间接融资 D．直接融资

4、某银行资产价值为1000亿元，负债价值为800亿元，资产的加权平均久期为5年，负债的加权平均久期为3年。如果市场利率由4%降为3.5%，则该银行资产价值__亿元。A．减少约24 B．增加约24 C．减少约22 D．增加约22

5、下列指标中属于客户风险的基本面指标的是__。A．净资产负债率 B．流动比率 C．管理层素质 D．现金比率

6、一张10年期，年利率9%，市场价格为850元，面值1000元的债券，即期收益率是（）。A．1.06% B．9.76% C．10.60% D．97.6%

7、推行实贷实付的现实意义不包括__。A．有利于将信贷资金引入实体经济 B．有利于加强贷款使用的精细化管理 C．有利于银行业金融机构管控信用风险和法律风险 D．有利于提高银行收益

8、个人汽车贷款审查和审批环节中的主要风险点不包括__。A．出现内外勾结骗取银行信贷资金 B．业务不合规

C．贷款超授权发放 D．逾期贷款催收不力

9、按照“一行一策”原则，推进政策性银行改革，首先应该先推进__改革。A．国家开发银行 B．中国进出口银行 C．中国农业发展银行 D．中国银行

10、下列关于长期偿债能力指标的说法，错误的是__。A．资产负债率反映了债务偿付安全性的物质保障程度

B．债务股权比率反映了所有者权益对债权人权益的保障程度 C．有形净资产债务率反映了企业可以随时还债的能力

D．利息保障倍数反映了企业获利能力对到期债务利息的保证程度

11、人民法院因审理案件，需要向银行查询企业的存款资料时，查询人不得__。A．对资料原件照相 B．抄录资料原件 C．复印资料原件 D．借走资料原件

12、受托人因处理信托事务所支出的费用、对第三人所负债务，以__承担。A．信托财产

B．受托人固有财产 C．委托人固有财产

D．委托人固有资产和信托财产

13、商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，__应按照储蓄存款业务管理。

A．基础资产 B．货币互换

C．期权交易部分 D．衍生交易部分

14、广义的信贷指一切以实现承诺为条件的价值运动形式，下列不包括__。A．存款 B．贷款 C．投资 D．承兑

15、我国目前绝大部分个人股票投资者的主要目的是__。A．获得红利 B．获得资本利得 C．获得固定收益 D．参与公司管理

16、调整中央银行基准利率是中国人民银行采用的主要利率工具之一，以下哪一项不属于中央银行基准利率__ A．再贷款利率 B．存款准备金利率 C．超额存款准备金利率

D．金融机构的法定存贷款利率

17、观察一国货币对外增价值的最直接的指标是（）。A．利率

B．通货膨胀率 C．国内购买力 D．汇率

18、国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日起__个月内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定和审慎监管原则进行审查，作出核准或不予核准的决定，并通知申请人。A．3 B．9 C．6 D．12

19、甲公司向乙银行交付N万元，申请签发银行汇票向丙公司付款。这份汇票的当事人为（）。

A．出票人乙银行，付款人甲公司，收款人丙公司 B．出票人甲公司，付款人乙银行，收款人丙公司 C．出票人甲公司，付款人甲公司，收款人丙公司 D．出票人乙银行，付款人乙银行，收款人丙公司

20、下列关于不良商用房贷款管理的表述错误的是__。

A．对认定为呆账贷款的商用房贷款，银行应按有关规定组织申报材料并按规定程序批准后核销

B．对未按期还款的借款人，应采用电话催收等方式督促借款人按期偿还贷款本息，有担保人的要向担保人通知催收

C．银行应按照贷款风险五级分类法对不良商用房贷款进行认定 D．已核销的商用房贷款，银行不再催收

21、某贴现债券面值1000元，期限180天，以10%的贴现率公开发行，其到期收益率为（）。A．10.7% B．11.2% C．12.5% D．13.6%

22、下列关于利润的审查表述中，错误的是__。

A．在利润核算过程中，产品销售税金及附加都包含增值税 B．产品销售收入和产品成本中都不含有增值税

C．货物购进时的价款部分计入购入物的成本，增值税部分计入进项税额 D．企业税后利润必须先用于法定盈余公积金和公益金，然后才能用于还贷

23、下列关于信贷审批的说法，不正确的是__。A．信贷审批应当完全独立于贷款的营销和发放 B．原有贷款的展期无须再次经过审批程序 C．在进行信贷决策时，商业银行应当对可能引发信用风险的借款人的所有风险暴露和债项做统一考虑和计量

D．在进行信贷决策时，应当考虑衍生交易工具的信用风险

二、多项选择题（共23题，每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。）

1、货币市场的金融工具有__。A．商业票据 B．股票 C．支票 D．汇票 E．期货

2、银行的承诺业务可以分为__。A．票据发行便利 B．开立信贷证明 C．客户授信额度 D．项目贷款承诺

3、下列关于个人抵押授信贷款要素的表述错误的是__。A．可采用等额本息、等额本金等方法还款

B．抵押授信贷款下单笔贷款届满日不可超出抵押授信贷款有效期届满日

C．个人抵押授信贷款项下的各笔贷款，可采取委托扣款方式或柜面还款方式偿还贷款本息

D．以新购住房作为抵押授信贷款的，有效期间起始日为“个人住房借款合同”签订日的次日

4、商业银行的长期借款一般采用__。A．抵押贷款形式 B．发行金融债券形式 C．向中央银行借款形式 D．质押借款形式

5、目前，在个人汽车贷款市场中占主导地位的个人汽车贷款的运行模式是__。A．“间客式” B．“直客式” C．“一站式” D．“复合式”

6、下列是商业银行被动负债的方式的有__。A．中央银行借款 B．活期存款

C．国际金融市场融资 D．发行贷款

7、以下关于呆账核销做法错误的是__。

A．对符合条件的呆账经批准核销后，作冲减呆账准备处理 B．对于小额呆账．可授权一级分行审批，并上报总行备案

C．总行对一级分行的具体授权额度根据内部管理水平确定，并报主管财政机关备案

D．一级分行可以再向分支机构转授权

8、下列关于风险预警的程序和方法的说法中，正确的是__。

A．根据运作机制将风险预警方法分为黑色预警法、蓝色预警法和红色预警法 B．黑色预警法需要引进警兆自变量，考查警素指标的时间序列变化规律。即循环波动特征

C．风险处置是指在风险警报的基础上，为控制和最大限度地消除商业银行风险而采取的一系列措施

D．按照阶段划分，风险处置可以划分为预控性处置与全面性处置

E．风险预警在运行过程中要不断通过时间序列分析等技术来检验其有效性

9、企业、事业单位等机构因办理日常转账结算和现金收付需要而开立的存款账户是__。

A．基本存款账户 B．一般存款账户 C．专用存款账户 D．临时存款账户

10、再贷款是指中央银行对金融机构发放的贷款，下列贷款属于中国人民银行发放的再贷款的有。

A：用于短期流动的贷款 B：用于固定资产投资的贷款

C：为解决流动性不足的需要而发放的贷款 D：为处置金融风险的需要而发放的贷款 E：用于特定目的的贷款

11、没有实物形态的票券，利用账户通过电脑系统完成国债发行、交易及兑付的债券是__。A．凭证式国债 B．记账式国债 C．储蓄国债 D．实物国债

12、关于金融衍生品下列说法错误的是__。A．包括远期、期货、期权等

B．属于一种低风险、高收益的金融工具

C．其价值取决于一种或多种基础资产或指数 D．金融衍生品是一种金融合约

13、授信额度包括__。A．信用证开证额度 B．提款额度 C．保函额度

D．承兑汇票额度 E．现金额度

14、同一财产向两个以上债权人抵押的，拍卖、变卖抵押财产所得的价款依照下列规定清偿__。

A．登记顺序不同的，按照债权比例清偿 B．抵押权已登记的先于未登记的受偿

C．抵押权已登记的，按照登记的先后顺序清偿 D．登记顺序相同的，按照债权比例清偿 E．抵押权未登记的，按照债权比例清偿

15、不同风险类型的客户的投资偏好是不一样的，下面的说法正确的是__。A．非常进取型的客户投资操作比较大胆，敢于投资一些高风险高收益的产品与投资工具

B．温和进取型的客户愿意承担一定的风险，追求较高的投资收益，往往选择开放式股票基金，大型蓝筹股票等适合长期持有的产品

C．中庸稳健型的客户既不厌恶风险也不追求风险，因而喜欢投资保本型理财产品，货币债券基金等

D．温和保守型的客户喜欢那些既能保本又较高收益机会的结构型理财产品 E．非常保守型的客户的首要目标是保本

16、下列属于私募理财产品投资范围的是__。A．ETF B．股票 C．权证 D．债券 E．债券回购

17、从国际、国内银行的良好实践看，我国商业银行交易账户划分的政策和程序应主要包括的内容是（）。

A．交易账户划分的目的、适用范围，、交易账户的定义；交易账户的适用范围应包括银行的所有表内外头寸 B．列入交易账户的金融工具种类 C．列入交易账户的头寸应符合的条件 D．明显不列入交易账户的头寸

E．交易标识。交易属性的划分应事前确认，事后认定

18、出口卖方信贷报审材料除了常规的送审材料外，还需包括__。A．出口方银行与进口商或进口商的银行签订的信贷协议 B．出口许可证或其他证明文件 C．商务合同

D．借款人具有机电产品出口经营权的证明文件 E．出口企业与进口商签订的贸易合同

19、关于人力资源的供求预测和流动分析，下列说法错误的是__。A．人力资源供求预测的主要目的是估计未来企业对劳动力的需求

B．人力资源预测通常包括两项内容，一是企业内部和外部的劳动力需求预测，二是企业内部和外部的劳动力供给预测 C．人力资源的流动是市场经济的特征之一

D．企业在取得用人主动权的优势地位之后，更重要的就在于正确地预测人力资源对自身的需求，通过有效地分析形成正确的决策

E．以企业人力资源的流动来维持员工队伍的新陈代谢，对保持企业组织的效率与活力具有重要意义

20、表见代理的构成要件包括__。A．代理人无代理权 B．相对人主观为善意 C．代理人超越代理权

D．被代理人事后对代理行为进行了追认 E．客观上有使相对人相信无权代理人具有代理权的情形

21、银行的承诺业务可以分为__。A．项目贷款承诺 B．开立信贷证明 C．客户授信额度 D．票据发行便利 E．开具备用信用证

22、不良贷款的催收方法包括__。A．电话催收 B．信函催收 C．上门催收

D．通过中介机构催收 E．采取法律手段催收

23、下列属于大额交易的是__。A．一笔25万元人民币的现金汇款 B．当日累计支取人民币18万元

C．个人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转 D．单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账

篇2：2016年下半年内蒙古银行从业《个人贷款》：信用额度试题

农村信用社模拟试题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、巴塞尔委员会对市场风险内部模型提出的要求，表述不正确的是__。A．置信水平采用99%的单尾置信区间 B．持有期为10个营业日

C．市场风险要素价格的历史观测期至少为半年 D．至少每3个月更新一次数据

2、客户最基本的需求是_________。A．服务需求 B．体验需求 C．关系需求 D．产品需求

3、在现金流量的分析中，首先分析的是__。A．融资活动的现金流 B．投资活动的现金流 C．经营性现金流

D．消费活动的现金流

4、__是指应银行要求，借款人在银行保持一定数量的活期存款和低利率定期存款。

A．隐含价格 B．贷款承诺费 C．贷款利率 D．补偿余额

5、《汽车贷款管理办法》为便于对汽车贷款进行风险管理，首次明确除中国公民以外，在中国境内连续居住__的港、澳、台居民以及外国人均可申请个人汽车贷款。

A．1年以上(含1年)B．2年以上(含2年)C．3年以上(含3年)D．5年以上(含5年)

6、商业银行计提贷款损失准备金的基本步骤一般为__。

①对正常贷款计提普通准备金；②对“非正常类贷款”的同质贷款计提专项准备金；③按照分类结果对其他“非正常类贷款”计提专项准备金；④根据其他因素对贷款损失准备金总体水平进行调整；⑤对大额不良贷款逐笔计提专项准备金；⑥计提特别准备金；⑦汇总各类准备金。A．①②③④⑤⑥⑦ B．④③②①⑤⑥⑦ C．①②③④⑤⑥⑦ D．⑤③②①⑥⑦④

7、商业银行不能通过__的途径了解个人借款人的资信状况。A．查询人民银行个人信用信息基础数据库 B．查询税务部门个人客户信用记录 C．从其他银行购买客户借款记录 D．查向海关部门个人客户信用记录

8、下列关于表外项目的处理的说法，不正确的是__。

A．表外项目的处理，按两步转换的方法计算普通表外项目的风险加权资产 B．首先将表外项目的名义本金额乘以信用转换系数，获得等同于表内项目的风险资产，然后根据交易对象的属性确定风险权重，计算表外项目相应的风险加权资产

C．对于汇率、利率及其他衍生产品合约的风险加权资产，使用现期风险暴露法计算

D．利率和汇率合约的风险资产由两部分组成：一部分是账面价值，另一部分由市值乘以固定系数获得

9、关于信托的特点，下列说法错误的是__。A．信托管理具有连续性

B．信托经营方式灵活、适应性强

C．信托利益分配、损益计算遵循实绩原则

D．委托人和受托人按合同约定共同承担无过失的损失风险

10、下列不会形成企业的借款需求的是__。A．应收账款的增加 B．存货的增加 C．存货的减少

D．应付账款的减少

11、下列关于下岗失业人员小额担保贷款的表述错误的是__。A．贷款额度起点一般为人民币2000元

B．利率执行中国人民银行规定的同期贷款利率，不上浮 C．贷款未清偿之前，可以对同一借款人发放新的贷款

D．合伙经营项目申请小额担保贷款的，实行项目额度总量控制、贷款单户管理的原则

12、中国银行业协会是__。A．中国银行业自律组织

B．银行业金融机构和分支机构都可以是其成员 C．营利性组织

D．对会员单位提供资金支持

13、自营性个人住房贷款的利率__。

A．按商业性贷款利率执行，上限放开，实行下限管理 B．按商业性贷款利率的上下限执行 C．有上限但没有下限

D．与商业性贷款利率完全分开，由商业银行与借款人协商确定

14、理财产品甲的收益率上升时，理财产品乙的收益率下降，则理财产品甲和乙的收益率相关系数可能是__。A．0.5 B．0.65 C．-0.8 D．以上皆不可能

15、国际收支中的经常项目不包括__。A．贸易收支 B．劳务收支 C．单方面转移 D．直接投资

16、以下对项目现金流量分析表述不正确的是。

A：在计算现金流量时，折旧费支出、无形资产与递延资产摊销都不能作为现金流出

B：项目生产经营期间所支付的利息应计入产品总成本

C：在编制全部投资现金流量表时，利息支出应作为现金支出 D：在编制自有资金现金流量表时，借款利息应作为现金流出 E：著作权

17、下列关于成本结构表述错误的是__。

A．经营杠杆越高，销售量对营业利润的影响就越大

B．高经营杠杆行业在经济恶化时可以减少变动成本，以保证盈利水平C．低经营杠杆行业的变动成本占较高比例

D．在销售上升时，经营杠杆越低的行业，增长速度越慢

18、《巴塞尔新资本协议》要求，不同信用等级的客户的违约风险随信用等级的下降而呈现的趋势应为（）。A.A B.B C.C D.D

19、制定保险规划的首要任务是__。A．选择保险公司 B．确定保险标的 C．准备保险费

D．阅读保险单合同条款

20、银监会对金融机构高级管理人员的任职资格进行审查核准属于监管措施中的__。

A．市场准入 B．非现场监管 C．监管谈话

D．信息披露监管

21、如果就业率比较高，预期未来家庭收入可通过努力劳动获得明显增加，个人理财策略偏于配置更多的__。A．国债

B．防御性资产 C．股票

D．储蓄产品

22、判断贷款正常与否的最基本标志是__。A．贷款目的 B．贷款来源 C．还款来源 D．还款记录

23、银行及其他金融机构相互之间进行短期的资金借贷称为__。A．同业存放 B．同业存贷 C．同业拆借 D．同业回购

24、__的报审材料除了常规的送审材料外，还需说明牵头行的管理情况、借款人向牵头行出具的委托书及内容、贷款条件、贷款协议等贷款文件。A．项目融资 B．银团贷款 C．福费廷 D．卖方信贷

25、汽车贷款的贷款期限(含展期)不得超过__年。A．5 B．4 C．2 D．1

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、下列是理财产品的各种特征的比较，其中说法正确的是__。A．理财产品Z承诺2年后支付本息共5000元，理财客户要求的年收益率为4%，则该产品的价格是4629.6元

B．理财产品Y要求投资者购买时投入3000元，以后每月月末投入500元，2年后支付本息和共18025元，则该理财产品的收益率是4.6% C．理财产品X要求投资者购买时投入3000元，以后每月月末投入500元，该理财产品承诺的收益率为5%，则为了准备20000元资金购买电脑，应该持有该产品32个月

D．理财产品W的年收益率为4%，承诺购买以后每月支付500元利息，则其价格应该是12.500元 E．以上说法皆正确

2、以下关于债项评级和客户评级的说法，正确的有__。A．它们反映了信用风险水平的两个维度 B．客户评级主要针对交易主体

C．客户评级的水平由债务人的信用水平决定 D．一个债务人可以有多个客户评级

E．一个债务人的不同债项可以有不同的债项评级

3、与法人授信业务相对应，个人信贷业务所面对的客户主要是自然人，下列选项属于个人客户信用风险的主要表现的是__。A．自身作为债务人在信贷业务中的违约 B．连环担保的普遍性 C．表外业务的违约 D．保证人为其他债务人提供担保过程的违约 E．保证人为交易方提供担保过程的违约

4、下列关于商用房贷款流程的说法，正确的是__。A．贷前调查人需要提出是否同意贷款的明确意见 B．贷前调查人需要提出贷款利率方面的建议

C．贷款审查人负责对贷前调查人提交的材料进行合规性审查

D．贷款审查人需要对贷前调查人提交的面谈记录以及贷前调查的内容是否完整进行审查

E．贷款审批人应根据审查情况签署审批意见

5、机动车辆保险有关条款规定，受本车所载货物撞击的损失，属于_________责任。

A．车辆第三者责任的免除 B．车辆第三者责任的承保 C．车辆损失险的免除 D．车辆损失险的承保

6、当其他条件不变，市场利率下降时，__。A．债券价格下降

B．发行人行使赎回权的概率增加 C．会使投资者面临再投资风险 D．债券再投资收益率下降

E．发行人行使赎回权的概率降低

7、市场风险计量中，名义价值的意义体现在（）。A．衡量交易方在该笔交易中的盈亏情况 B．作为初始价格

C．通过模型从理论上计算出金融资产的现值 D．为交易活动提供数据

E．从某种意义上讲，其理论价值超过市场价值和公允价值

8、下列方法中，__被应用于违约风险区分能力的验证。A．CAP曲线与AR值 B．ROC曲线与A值 C．KS检验

D．二项分布检验

E．扩展的交通灯检验

9、设备贷款的额度最高不得超过借款入购买或租赁设备所需资金总额的70%，且最高贷款额度不得超过__万元。A．50 B．100 C．200 D．500

10、在工艺技术方案评估中，工艺技术运营成本主要包括__。A．原材料及能源消耗费 B．维护运转费 C．人员工资 D．工艺设备费 E．厂房折旧费

11、内部法根据对商业银行内部评级体系依赖程度不同，分为内部评级初级法和内部评级高级法。内部评级初级法要求商业银行运用自身的客户评级，估计每一个等级客户的__。A．违约损失率 B．违约的风险暴露 C．违约的期限 D．违约概率

12、《巴塞尔新资本协议》在三大支柱之一的最低资本要求的创新之处包括__。A．引入了计量信用风险的内部评级法

B．要求银行及时、全面地提供准确信息，加大透明度 C．将银行资本分为核心资本和附属资本两类

D．在资本充足率的计算公式中全面反映了信用风险、市场风险、操作风险的基本要求

E．要求监管当局可以采用现场和非现场检查等方法审核银行的资本充足情况

13、擅自设立金融机构罪侵犯的客体是__。A．国家的银行管理制度

B．国家对金融机构的准人管理制度 C．国家对存款的管理制度 D．国家对贷款的管理制度

14、年金现值系数表的作用是__。A．已知年金求现值 B．已知现值求年金 C．已知终值求现值

D．已知现值、年金、利率求期数 E．已知年金、现值、期数求利率

15、下列关于会计平衡法则说法正确的是__。A．根据会计平衡的要求，通用的借贷记账方法 B．借贷记账法要求有借必有贷，借贷必相等 C．负债记录于账户借方 D．所有者权益记人贷方 E．资产=负债+所有者权益

16、开户时不约定存期，预先确定品种，支取时只要提前一定时间通知银行，约定支取日期及金额，此种存款方式为__。A．个人通知存款 B．个人协定存款

C．定活两便储蓄存款 D．零存整取

17、某银行支行员工发现有几位同事在与客户合谋骗贷，该员工应该__。A．立即向媒体披露有关证据 B．立即向银行有关领导举报

C．立即劝阻同事停止骗贷，劝阻无效时再向领导举报 D．不必私下劝阻，以免打草惊蛇，应该立即向领导举报 E．情节严重时应立即向监管部门报告

18、单位活期存款账户包括__。A．基本存款账 B．一般存款账户 C．临时存款账户 D．专用存款账户 E．通知存款账户

19、下列属于留置权人的义务的是__。A．收取留置财产的孽息

B．债务人逾期未履行，留置权人可以与债务人协议以留置财产折价 C．就拍卖、变卖留置财产所得的价款优先受偿 D．妥善保管留置财产

20、理财客户取得下列各项个人所得时，不须交纳个人所得税的是（）． A．国家发行的金融债券利息 B．从股份公司取得股息 C．企业集资利息 D．银行存款利息

21、银行信誉风险是指银行在经营过程中，由于各种不确定因素的影响，而使其__蒙受损失的可能性。A．存款 B．声誉 C．自有资金

D．资产和预期收益

22、下列关于中央银行票据的说法中，不正确的是__。

A．央行票据是指中国人民银行面向全国银行间债券市场成员发行的、期限一般在一年以内的短期债券

B．中国人民银行发行票据的主要目的是调节金融体系的流动性 C．央行票据具有无风险、流动性高的特点 D．央行票据是商业银行债券投资的重要对象

23、个人耐用消费品贷款起点一般为人民币2000元，最高额不超过__万元。A．5 B．10 C．15 D．20

24、下列选项属于商业银行操作风险的是__。A．人员因素 B．内部流程 C．声誉风险 D．系统缺陷 E．战略风险

25、共赢的联盟伙伴能够共享客户资源，实现优势互补，为目标客户提供增值服务，提供客户消费相关信息，扩展银行对客户服务的功能，增强竞争能力。这是__的优势。

篇3：2016年下半年内蒙古银行从业《个人贷款》：信用额度试题

试题

一、单项选择题（共23题，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意）

1、借款人存货周转率是指用一定时期内的（）除以得到的比率。A：平均存货余额，销货收入 B：销货收入，平均存货余额 C：销货成本，平均存货余额 D：平均存货余额，销货成本 E：著作权

2、营运能力是指通过借款人__的有关指标反映出来的资产利用效率，它表明企业管理人员经营、管理和运用资产的能力。A．盈利比率 B．财务杠杆 C．现金流量

D．资产周转速度

3、损益表分析通常采用__。A．结构分析法 B．比率分析法 C．趋势分析法 D．总量分析法

4、竞争者对新产品的影响和排挤较小时，银行可以采取__，吸引对价格不太敏感的客户。

A．薄利多销定价策略 B．高额定价策略 C．关系定价策略 D．渗透定价策略

5、如果名义利率是5%，通货膨胀率为7%，那么实际利率应为__。A．5% B．12% C．2% D．-2%

6、以下哪项不能反映应收账款的营运能力__。A．应收账款周转率 B．应收账款回收期 C．应收账款账龄 D．应收账款余额

7、我国商业银行现行的按照贷款余额1%提取的贷款呆账准备金相当于__。A．普通准备金 B．专项准备金 C．特别准备金 D．超额准备金

8、信用风险的主要形式不包括__。A．未按规定操作风险 B．还款意愿风险 C．欺诈风险

D．还款能力风险

9、运用缘故法寻找目标客户的特性不包括__。A．容易接近B．较易成功 C．得失心重 D．以量取质

10、二级市场又称__。A．流通市场 B．发行市场 C．场外市场 D．场内市场

11、假设一家公司的财务信息如下：(单位：万元)A．总资产 B．1000 C．销售收入 D．1500 E．总负债 F．600 F．净利润 F．100 F．所有者益 F．400 F．股利分红 F．30

12、下列公式中，不能反映存货周转速度的是__。A．销货成本/平均存货余额×100% B．存货平均余额×计算期天数/销货成本 C．计算期天数/存货周转次数

D．(期初存货余额＋期末存货余额)/2

13、下面属于附属资本的是__。A．实收资本 B．资本公积 C．未分配利润 D．重估储备

14、下列关于银行防范质押风险的措施的表述中，错误的是__。A．选择价值相对稳定的动产或权利作为质物

B．确认质物是否需要登记，并按规定办理质物出质登记

C．对难以确认真实、合法、合规性的质物或权利凭证，应拒绝质押 D．动产或权利凭证质押，只需出质人自己到其托管部门办理登记

15、下列不属于贷前调查方法的是__。A．委托调查 B．现场调研 C．突击调查 D．搜寻调查

16、商业银行某支行运行的存贷款利率是由（）。A．中国人民银行总行制定的

B．该商业银行总行根据中国人民银行规定的利率上下限自行确定的 C．该商业银行总行随章制定的

D．该支行根据中国人民银行规定的利率上下限自行确定的

17、__对股东大会(经营管理决策机构)负责，从事银行内部的尽职监督，财务监督，内部控制监督等监察工作。A．董事会 B．监事会

C．高级管理层 D．董事长

18、以下哪种风险不属于系统风险 A．政策风险 B．周期波动风险 C．利率风险 D．信用风险

19、货币政策的“三大法宝”不包括__。A．降低个人所得税 B．存款准备金 C．公开市场业务 D．再贴现

20、下列选项中，更适合通过自保险或风险保留来解决的是__。A．汽车被盗的财产损失 B．意外伤害的损失 C．飞机失事的损失

D．伤风感冒所需的医疗费用支出

21、下列不属于中国进出口银行主要业务的是__。

A．办理粮食、棉花、油料产业化龙头企业收购资金贷款 B．从事人民币同业拆借和债券回购 C．办理对外承包工程和境外投资类贷款 D．在境内外资本市场、货币市场筹集资金

22、下列属于战略风险识别微观层面上的是。A：建立企业级风险管理信息系统

B：高级管理层必须全面、深入评估决策中可能潜藏的战略风险 C：岗位工作人员恪守风险管理政策和指导原则 D：资产组合中存在高风险、低收益的金融产品 E：重组

23、金融市场功能不包括__。A．融通货币资金 B．优化资源配置 C．风险分散 D．保险功能

二、多项选择题（共23题，每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。）

1、任太太每年年初将5000元现金存为银行定期存款，期限为3年，年利率为4%，下列说法正确的是__。

A．以单利计算，第三年年底的本利和是16200元 B．以复利计算，第三年年底的本利和是16232.3元 C．年连续复利是3.92% D．若每半年付息一次，则第三年年底的本息和是16244.97元 E．若每季度付息一次，则第三年年底的本息和是16251.43元

2、商业银行开办个人理财业务的时候，需要向银监会申请，在申请时需要报送的材料不包括__。

A．由商业银行负责人签署的申请书 B．拟申请业务介绍

C．近三年内银行经营状况的总结报告 D．商业银行内部相关部门的审核意见

3、市场环境分析的SWOT方法包括__。A．优势 B．劣势 C．机遇 D．威胁 E．资源

4、与传统的保险产品相比，现代的保险产品__。A．只有保障功能 B．保障功能已不明显 C．兼有保障和投资功能

D．一定程度上降低了收益性

5、特种疾病保险采用_________给付方式。A．定额 B．定值 C．实报实销 D．按比例

6、不良个人汽车贷款的管理，银行首先要__。A．建立个人汽车贷款的不良贷款台账 B．按照贷款风险五级分类法进行认定 C．实时监测不良贷款回收情况 D．适时对不良贷款进行分析

7、A、B两种债券为永久性债券，每年付息，永不偿还本金。债券A的票面利率为5%，债券B的票面利率为6%，若它们的到期收益率均等于市场利率，则__。

A．债券A的久期大于债券B的久期 B．债券A的久期小于债券B的久期 C．债券A的久期等于债券B的久期 D．无法确定债券A和B的久期大小

8、下列属于另类资产的是__。A．股票 B．对冲基金 C．债券

D．证券化资产 E．现金

9、贷款担保是指为提高__的可能性，降低银行资金损失的风险，银行在发放贷款时要求借款人提供担保，以保障贷款债权实现的法律行为。A．贷款偿还 B．贷款性质 C．发放方式 D．数额多少

10、下列各项中不是风险处置纠正的内容的是。A：风险纠正 B：风险规避 C：市场退出 D：风险救助 E：重组

11、下列关于商用房贷款贷后档案管理的表述错误的是__。

A．贷后档案管理是指商用房贷款发放后有关贷款资料的收集整理、归档登记、保存、借(查)阅管理、移交及管理、退回和销毁的全过程

B．贷款档案主要包括借款人相关资料和贷后管理相关资料，必须是原件

C．需要进行档案的移交和接管工作时，移交和接管双方应根据有关规定填写移交和接管有关清单，双方签字并进行有关信息的登记工作

D．借款人还清贷款本息后，一些档案材料需要退还借款人或销毁

12、通常情况下，年轻人投资比较激进，中老年人尤其是临近退休的人，心态保守，投资比较谨慎，这反映了哪个因素对风险承受能力的影响__ A．年龄

B．资金的投资期限 C．理财目标的弹性

D．投资者主观的风险偏好

13、中国现行法律体系中，__是国家的根本法。A．宪法 B．刑法 C．民法 D．法律

14、银行的管理流程主要包括__。A．外部沟通 B．资本预算 C．绩效评估 D．知识管理

15、巴塞尔委员会对实施高级计量法提出了具体标准，包括__。A．定性标准 B．资格要求 C．定量标准

D．内外部数据要求

E．业务经营环境和内部控制因素

16、上海黄金交易所_________会员可进行自营和代理业务及批准的其他业务。A．综合类 B．金融类 C．自营类 D．做市商

17、在公积金个人住房贷款中，当贷款逾期超过180天以上的，应当采取__措施。A．电话催收

B．向借款人发出“提前还款通知书” C．就抵押物的处置预借款人达成协议

D．对借款人提起诉讼，对抵押物进行处置

18、根据资本扣除的规定，商誉应从核心资本中扣除的比例是。A： B：25％ C：50％ D：100％ E：重组

19、在个人汽车贷款业务中，贷款审批人审查的内容包括__。A．贷款用途是否合规

B．报批贷款的主要风险点及其风险防范措施是否合规有效 C．贷前调查人的调查意见是否准确、合理 D．借款人是否有还款能力

E．借款人申请借款的期限是否符合有关贷款办法和规定 20、分析项目的还款能力时，__。

A．可以采用综合还贷的方式计算贷款偿还期 B．可以应用最大能力法来计算贷款偿还期

C．可以通过计算贷款偿还期来分析项目能否在银行要求的时间内归还贷款 D．不需要分析还款资金的来源

E．应分析用于还款的项目利润是否已按规定提取了公积金和公益金

21、下列关于风险评级方法的说法，不正确的是__。A．ROCA评级法又称母行支持度评估评级法

B．ROCA评级法主要对银行的风险管理、操作调控、遵守法规、资产质量四个方面进行评估

C．SOSA评级法将外资银行分行和办事处作为其跨国机构的有机部分进行监管 D．ROCA评级法重点在风险评估、风险跟踪、风险控制上

22、蒙特卡洛模拟法计量VaR值的基本方法之一，其优点包括__。A．可以处理非线性、大幅波动及“肥尾”问题

B．即使产生的数据序列是伪随机数，也能保证结果正确 C．产生大量路径模拟情景，比历史模拟方法更精确和可靠 D．计算量较小，且准确性提高速度较快 E．可以通过设置消减因子，使得模拟结果对近期市场的变化更快地做出反应

篇4：2016年下半年内蒙古银行从业《个人贷款》：信用额度试题

意事项模拟试题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、某企业有流动资产200万元，其中现金50万元，应收款项60万元，有价证券40万元，存货50万元，而其流动负债为150万元，则该企业的速动比率为__。A．0.33 B．0.67 C．1 D．1.33

2、__的报审材料除了常规的送审材料外，还需说明牵头行的管理情况、借款人向牵头行出具的委托书及内容、贷款条件、贷款协议等贷款文件。A．项目融资 B．银团贷款 C．福费廷 D．卖方信贷

3、根据《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》中的规定，境外理财资金汇回后，__。

A．商业银行应将投资本金和收益支付给投资者 B．商业银行一律以外汇支付给投资者

C．投资者以外汇投资的，商业银行结汇后支付给投资者

D．投资者以外汇投资的，商业银行将外汇直接划入投资者任一账户4、2011年，小李打算以“商住两用房”的名义购买一套价值270万元的商用房。则其可获得的最大贷款额度为__万元。A．135 B．148.5 C．189 D．200

5、商业银行内部评级体系应具有彼此独立、特点鲜明的两个维度，这两个维度分别是__。

A．客户评级必须针对客户的违约风险，债项评级必须反映交易本身特定的风险要素

B．债项违约损失程度，预期损失

C．每一等级客户违约概率，客户组合的违约概率 D．时间维度，空间维度

6、金融市场可以按照__分为发行市场、二级市场、第三市场和第四市场。A．金融市场的重要性 B．金融产品的期限

C．金融产品交易的交割方式 D．金融工具发行和流通特征

7、应包含项目可行性研究报告批复及其主要内容的贷前调查报告为。A：商业银行固定资产贷前调查报告 B：银行流动资金贷前调查报告 C：担保贷款贷前调查报告 D：抵押贷款贷前调查报告 E：著作权

8、以下选项中，不属于次级贷款主要特征的是__。

A．借款人支付出现困难，并且难以按市场条件获得新的资金 B．借款人内部管理问题未解决，妨碍债务的及时足额清偿 C．借款人采取隐瞒事实等不正当手段套取贷款 D．借款人已资不抵债

9、竞争者对新产品的影响较小时，银行可以采取__，吸引对价格不太敏感的客户。

A．薄利多销定价策略 B．高额定价策略 C．渗透定价策略 D．关系定价策略

10、证券是各类记载并代表一定权利的_________。A．书面凭证 B．法律凭证 C．收入凭证 D．资本凭证

11、张女士1年前以15.5元每股的价格买入股票，1年后，每股分红0.5元，刚分红不久，张女士就将股票以19.5元的价格卖出，则张女士的该笔投资的投资收益率为__。A．10% B．25% C．29% D．30%

12、我国市场的证券投资基金均为()。A．公司型基金 B．契约型基金 C．开放式基金 D．凭证式国债

13、不属于QD.Ⅱ投资范围的是__。A．中国A股市场 B．美国股票市场 C．美国国债

D．欧洲债券市场

14、以下交易中不属于即期交易的是_________。

A．外汇买卖成交后，在两个营业日内办理外汇业务。B．外汇买卖成交后，当日办理收付交割。

C．在成交日后第二个营业日交割的外汇交易。D．在成交日后第三个营业日交割的外汇交易。

15、下列关于收入型基金的说法错误的是__。A．资产中现金持有量较大

B．投资对象一般为风险较小、资本增值有限的金融产品 C．一般按时派息，使投资者有固定的收入来源

D．重视基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益

16、下列关于基金认购的表述中，错误的是__。A．认购期利息自动转为基金份额 B．认购申请一经成功受理，不得撤销 C．基金认购有一定期限

D．是投资者在封闭式基金募集期间申请购买基金份额的行为

17、在__业务中，交易双方都是金融机构。A．票据发行便利 B．票据贴现 C．票据转贴现 D．票据承兑

18、保险合同是__约定权利与义务关系的协议。A．投保人与保险人 B．投保人与被保险人 C．被保险人与保险人 D．受益人与保险人

19、借款人存货周转率是指用一定时期内的（）除以得到的比率。A：平均存货余额，销货收入 B：销货收入，平均存货余额 C：销货成本，平均存货余额 D：平均存货余额，销货成本 E：著作权

20、关于信用贷款，以下说法错误的是__。A．是指凭借款人信誉发放的贷款 B．不需要保证和抵押 C．风险较大 D．期限较长

21、以下有关个人/家庭资产负债的论述错误的是_________。A．折旧性资产的价值一般随着其使用年限的增加而降低。

B．净资产金额很大，可能意味着客户的部分资产并未得到充分利用。

C．对于那些债务关系已经形成，但客户尚未收到正式的付账通知的，不应计入负债项目中。

D．理想的净资产持有量应根据客户的实际情况而定。

22、销售阶段信贷人员应重点分析的内容不包括。A：目标客户 B：销售渠道 C：收款条件

D：产品促销手段 E：著作权

23、《银行从业人员职业操守》中对从业人员的限制性条款，不包括__。A．禁止从业人员将理财产品当作一般产品进行大众化营销

B．禁止从业人员误导客户购买与其风险认知度和承受能力不相符合的理财产品 C．禁止从业人员有意隐瞒或歪曲理财产品的重要风险信息 D．禁止从业人员与其银行内部相关同事的信息交流

24、下列关于我国对资本充足率要求的说法，正确的是__。

A．我国对商业银行资本充足率的计算依据2004年中国银监会发布的《商业银行资本充足率管理办法》实施

B．我国商业银行资本充足率仅需在每月末保持在监管要求比率之上 C．资本充足率：(资本×扣除项)/信用风险加权资产 D．核心资本充足率：(核心资本×核心资本扣除项)/(信用风险加权资产+8×市场风险资本要求)

25、如果某银行的一笔贷款到期不能正常收回，银行可以向仲裁机关申请仲裁，按法律规定，向仲裁机关申请仲裁的时效为__年。A．1 B．2 C．1.5 D．0.5

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、申请预购商品房预告登记，应当提交哪些材料__。A．登记申请书

B．申请人的身份证明

C．已登记备案的商品房预售合同 D．当事人关于预告登记的约定 E．其他必要材料

2、下列各项属于生命周期中的中年成熟期的特征是__。A．理财策略简单，多使用银行存款

B．投资组合中增加高成长性和高风险的投资工具 C．风险厌恶程度提高，追求稳定收益 D．理财投资的目标通常是适度增加财富

E．投资策略稳健，多选择高信用等级的债券、优先股等

3、关于财务评价的基本报表中，下列说法不正确的是__。A．资金来源与运用表属于辅助报表

B．实行了新税制以后，企业在产品成本和销售收入的会计核算上实行价税分离制

C．销售税金及附加一般包括营业税、消费税、资源税、城市维护建设税和教育费附加等

D．自有资金现金流量表从债权人的角度出发，以投资者的出资额为计算基础，用于计算自有资金财务内部收益率、净现值等评价指标

E．自有资金现金流量表是从项目投资者的角度分析项目的盈利能力

4、下列关于资产组合期望收益与方差的理解，正确的有__。

A．资产组合的期望收益率等于组合中各种资产期望收益率的加权平均 B．一个由n种资产构成的投资组合，计算其方差涉及的项目有n2个 C．资产组合的方差等于组合中各种资产方差的加权平均 D．当等权重组合中金融资产种类无穷多时，组合收益的方差等于各对金融资产的平均协方差

E．方差就是协方差

5、对于不可管理的风险，商业银行可以采取的办法是__。A．风险分散 B．风险对冲 C．风险转移 D．风险规避 E．风险补偿

6、衡量商业银行盈利能力的财务指标主要有__。A．资产收益率 B．资本收益率

C．银行利润率、市盈率 D．非利息净收入率

E．普通股每股盈余、普通股每股股利、每股净资产

7、以下指标中属于流动性监管指标的是（）。A．流动性比例 B．超额备付金比率 C．核心负债比例 D．以上都是

8、商业银行为客户提供的各种专业化理财服务是一个循序渐进的有机整体，下面四种 服务的排列顺序，正确的是__。

A．财务规划财务分析投资建议个人投资产品推介 B．财务规划财务分析个人投资产品推介投资建议 C．财务分析财务规划投资建议个人投资产品推介 D．财务分析投资建议个人投资产品推介财务规划

9、商业银行从事的资金业务包括__。A．短期资金业务 B．债券业务 C．外汇业务 D．衍生品业务 E．代理业务

10、下列是关于市场利率和汇率变化对股票交割的影响的描述，其中正确的是__。A．市场利率下降，则股票的收益率也下降，从而股票下降

B．市场利率上升，发行公司的债务负担加重，净利润下降，从而股价下降 C．市场利率上升，投资者的集会成本上升，对股票的需求增加，股价上升 D．市场利率上升，投资者的集会成本上升，对股票的需求降低，股价下降 E．市场利率下降，部分投资者的资金成本降低，增加对股票的需求，股价上涨

11、下列可以抵押的有__。A．抵押人租赁的房屋 B．抵押人所有的机器设备 C．抵押人所有的汽车

D．抵押人依法有权处分的建设用地使用权 E．抵押人依法承包的荒山的土地承包经营权

12、违反从业人员职业操守的人员，__。

A．可能受到公众谴责，但尚无法进行实质性的约束 B．其所在金融机构应当视情况给予相应惩戒 C．情节不严重的，不应当受到惩戒

D．情节严重的，将被开除，并被通报银行业协会乃至同业 E．情节严重的，将丧失在银行业金融机构工作的机会

13、关于质押贷款的特点表述不正确的是__。A．银行在放款时占主动权，手续比较复杂 B．质物价值稳定性好

C．银行对质物的可控制性强 D．质押易于直接变现处理

14、公司信贷的借款人应具备的基本条件包括__。A．生产经营有效益 B．不挪用信贷资金

C．按贷款合同期限归还贷款本息 D．连续三年盈利 E．恪守信用

15、市场环境分析的SWOT方法中，T代表__。A．优势 B．劣势 C．机遇 D．威胁

16、关于行业风险评估工作表的说法，下列正确的有__。A．确定行业定义时，如有必要，应将行业划分为细分市场 B．评估人员给出的风险级别判断必须是唯一的

C．应通过对评估出来的七项风险进行平均来评估行业的整体风险 D．在最终确定行业整体风险时，应将风险元素的重要程度包括在内

E．评估人员在进行其他方面的信贷分析时，一旦发现相关重要信息，应结合之前的资料重新评估行业风险

17、下列__属于非正式沟通。A．选择非正式的商谈对象 B．选择非正式的商谈时间 C．选择非正式的商谈场合 D．选择非正式的商谈话题 E．选择非正式的商谈方式

18、下列关于银行卡业务的说法不正确的有__。A．信用卡具有无抵押担保的性质

B．借记卡要求先存款后消费，不具备透支功能 C．贷记卡可以先消费，后还款 D．借记卡和贷记卡统称信用卡

E．准贷记卡要求交存一定金额的备用金，不具备透支功能

19、在同一国家范围内，经济金融活动中一定不存在的风险是__。A．信用风险 B．操作风险 C．国家风险 D．法律风险

20、银行的存贷款业务应归__账户。A．基本 B．银行 C．交易 D．封闭

21、基金份额持有人享有的权利包括__。A．分享基金财产收益

B．参与分配清算后的剩余基金财产

C．依法转让或者申请赎回其持有的基金份额 D．对基金份额持有人大会审议事项行使表决权 E．查阅或者复制基金公司的内部基金信息资料

22、关于市场有效性假说，正确的是__。

A．在弱型有效市场中，股价已经反映了全部能从市场交易数据中得到的信息，包括历史股价，交易量，空头头寸等

B．证券价格充分反映了所有公开的信息，包括公司公布的财务报表和历史上的价格信息，基本面分析不能为投资者带来超额利润，这样的市场是半有效市场 C．证券价格充分反映了所有信息，包括公开信息和内幕信息，任何与股票价值相关的信息，实际上都已经充分体现在价格之中，这样的市场是强有效市场 D．在弱型有效市场中分析市场的价格趋势是徒劳的 E．在半有效型市场中对公司的基本面分析是徒劳的

23、银行在挑选个人住房贷款合作单位时，应当审查的内容主要包括__。A．税务登记证明

B．国家工商行政管理机关核发的企业法人营业执照 C．会计报表

D．企业资信等级

E．开发商的债权债务情况

24、下列债权或者股权不得作为呆账核销的有__。

A．借款人或者担保人有经济偿还能力，未按期偿还的银行债权 B．违反法律法规的规定，以各种形式逃废或者悬空的银行债权 C．其他不应当核销的银行债权或者股权 D．银行未向借款人和担保人追偿的债权 E．行政干预逃废或者悬空的银行债权

25、下列关于商业银行战略风险管理的表述，正确的是__。A．战略风险识别可以从宏观、中观、微观三个层面入手 B．经济资本配置是战略风险管理的基本工具之一

篇5：2016年下半年内蒙古银行从业《个人贷款》：信用额度试题

题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、当变量之间的依存关系密切到近乎于函数时，称为 A：完全线性 B：完全相关 C：完全不相关 D：零相关

2、申请设立期货公司，以期货公司经营必需的非货币财产出资的，非货币财产出资占注册资本的比例__。A．不得低于85% B．不得高于85% C．不得低于15% D．不得高于15%

3、下列选项中属于期货从业人员的是____ A：期货公司的打字员

B：期货交易所的非期货公司结算会员中的管理人员和专业人员 C：为期货公司提供中问介绍业务的机构中的管理人员和专业人员

D：期货投资咨询机构中从事期货投资咨询业务的管理人员和专业人员

4、期货公司风险监管指标不符合规定标准的，中国证监会派出机构应当采取措施。

A：对公司负责人给予警告、谴责等处分，对公司处以10～30万元罚款 B：对公司的违规行为进行公告

C：责令公司停业整顿，暂停对公司新业务的审批

D：中国证监会派出机构应当在2个工作日内对公司进行现场检查，对不符合规定标准的情况和原因进行核实，并责令期货公司限期整改

5、证券公司申请为期货公司提供中间介绍业务资格，应当符合的条件包括__。A．配备必要的业务人员

B．具有满足业务需要的技术系统

C．已按规定建立期货保证金安全存管制度

D．申请目前1年各项风险控制指标符合规定标准 6、1972年5月16日，______的国际货币市场分部(IMN)推出外汇期货合约，标志着外汇期货的诞生。A．纽约期货交易所 B．芝加哥商业交易所 C．日本商业交易所 D．新加坡期货交易所

7、期货公司向股东、实际控制人及其关联人提供期货经纪服务的，（）风险管理要求。A．不得降低 B．不得提高

C．申报中国证监会决定降低或者提高 D．由期货公司自主决定降低或者提高

8、期货公司调整高级管理人员职责分工的，应当在个工作日内向中国证监会相关派出机构报告。A：5 B：10 C：20 D：30

9、期货公司持有的金融资产，按照____和流动性情况采取不同比例进行风险调整，分类中同时符合两个或者两个以上标准的，应当采用最高的比例进行风险调整。A：分类 B：账龄 C：可回收性 D：流动资产

10、期货公司开展期货投资咨询业务必须经批准取得期货投资咨询业务许可，还须充分做好与投资咨询业务相关的信息披露工作 A：国务院 B：中国证监会 C：期货业协会 D：期货交易所

11、A、B两个期货交易所合并成立C期货交易所，关于合并前A、B的债权债务，下列说法正确的是（）。A．自动消灭

B．由C期货交易所继承 C．根据AB商定的方案处理

D．由人民法院根据公平原则确定偿还方案

12、铜期货市场出现反向市场的原因可能有__。A．智利大型铜矿工人罢工 B．铜现货库存大量增加

C．某铜消费大国突然大量买入铜 D．替代品的出现

13、由商品的价格变动所引起的商品相对价格的变动，进而由商品的相对价格变动所引起的商品需求量的变动，称为____ A：挤出效应 B：替代效应 C：收入效应 D：外部效应

14、为了加强对期货公司的监督管理，促进期货公司加强内部控制，防范风险，根据制定《期货公司风险监管指标管理试行办法》． A：《企业会计准则》 B：《期货交易管理条例》 C：《期货交易所管理办法》 D：《期货经纪公司管理办法》

15、在小麦期货市场，甲为买方，建仓价格为1600元/吨，乙为卖方，建仓价格为1800元/吨。小麦搬运、储存、利息等交割成本为60元/吨，双方商定的平仓价为1740元/吨，商定的交收小麦价格比平仓价低40元/吨，即1700元/吨。期货转现货后节约费用总和是______元/吨，甲方节约了______元/吨，乙方节约了______元/吨。__ A．60；40；20 B．60；50；25 C．65；55；30 D．70；60；40

16、在我国，无须由中国证监会提名或批准设立的职位或单位是__。A．期货交易所专门委员会

B．期货交易所的总经理和副总经理 C．期货公司

D．期货经纪机构营业部

17、内幕交易等重大期货违法行为时，经国务院期货监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的期货交易，但限制的时间最多为（）个交易日。A．5 B．10 C．20 D．30

18、营业部设立的信息公示栏中的信息发生变化的，营业部应当于变化之日起（）个工作日内对营业场所公示信息进行变更。A．1 B．3 C．5 D．7

19、假设某投资者3月1日在CBOT市场开仓卖出30年期国债期货合约1手，价格99-02。当日30年期国债期货合约结算价为98-16，则该投资者当日盈亏状况(不考虑手续费、税金等费用)为____美元。A：8600 B：562.5 C：-562.5 采集者退散 D：-8600

20、离岸对冲基金与美国对冲基金的差别主要在于__。A．投资规模的大小 B．投资种类的限制 C．投资地域的不同 D．投资者数量的限制

21、下列选项中，__是期货合约的标准化条款。A．交割等级 B．期货价格 C．最后交易日 D．报价单位

22、下列说法中，正确的是__。

A．现货交易的目的一般不是为了获得实物商品 B．并不是所有商品都能够成为期货交易的品种 C．期货交易不受时空限制，交易灵活方便

D．期货交易中，商流与物流在时空上基本是统一的

23、下列选项中属于期货从业人员的是__。A．期货公司的打字员

B．期货交易所的非期货公司结算会员中的管理人员和专业人员 C．为期货公司提供中间介绍业务的机构中的管理人员和专业人员

D．期货投资咨询机构中从事期货投资咨询业务的管理人员和专业人员

24、某投资者以267美分/蒲式耳的权利金买入执行价格为450美分/蒲式耳的看涨期权，当标的物期货合约价格上涨为470美分/蒲式耳时，则该看涨期权的时间价值为__。

A．6.375美分/蒲式耳 B．20美分/蒲式耳 C．0美分/蒲式耳 D．6.875美分/蒲式耳

25、我国期货交易所应当于每一季度结束后15日内，每一年度结束后（）内，向中国证监会提交有关经营情况和有关法律、法规、规章、政策的执行情况的季度和年度工作报告。A．10日 B．20日 C．30日 D．14日

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、期货从业人员在执业过程中应当遵循一定的规范，下列选项中正确的是（）。A．诚实守信，恪尽职守，促进机构规范运作，维护期货行业声誉

B．以专业的技能，谨慎、勤勉尽责地为客户提供服务，保守客户的商业秘密，维护客户的合法权益

C．向客户提供专业服务时，充分揭示期货交易风险，不得作出不当承诺或者保证

D．在符合一定条件时可以从事期货交易

2、为期货公司提供中间介绍业务的机构的期货从业人员不得有（）行为。A．将客户介绍给期货公司 B．代理客户从事期货交易 C．中国证监会禁止的其他行为

D．收付、存取或者划转期货保证金

3、有关期货交易之公告，以下何者为是? A：期货交易种类目前系由行政院公告 B：期货交易所系由主管机关证期会公告 C：目前已公告五大类期货交易种类 D：以上皆是。

4、期货交易中期货公司的客户进行书面下单的正确程序包括__。A．客户亲自填写交易单 B．客户将交易单交期货公司 C．客户将交易单交给出市代表

D．期货公司将指令发至交易所参与交易

5、刘某为甲期货公司从业人员，在得知乙期货公司给居间人较高的返佣后，私下将新开发的客户介绍给乙期货公司．刘某违反的期货从业人员执业行为准则是． A：不得以他人名义参与期货交易

B：不得进行虚假宣传，诱骗客户参与期货交易 C：不得在投资者不知情的情况下给介绍人返还佣金

D：除所在机构同意外，从业人员不得兼任导致与现任职务产生实际或潜在利益冲突的其他组织的职务

6、下列人员不得从事期货交易． A：证券市场禁止进入者 B：期货公司工作人员的配偶 C：无民事行为能力人 D：限制民事行为能力人

7、下列关于利率期货合约的说法，正确的有__。

A．CME的3个月期国债期货合约指数的最小变动点是1/2个基点 B．一个CME的3个月期国债期货合约的最小变动价值是 12.5美元 C．一个CME的3个月期欧洲美元期货合约的最小变动价值是25美元

D．CME规定，对于现货月合约，3个月期欧洲美元期货的指数最小变动点为1/4个基点

8、__等中介服务机构向期货交易所和期货公司等市场相关参与者提供相关服务时，应当按照国务院期货监督管理机构的要求提供相关资料。A．会计师事务所 B．证券公司 C．律师事务所 D．资产评估机构

9、某加工商为了避免大豆现货价格风险，在大连商品交易所做买入套期保值，买入10手期货合约建仓，基差为-20元/吨，卖出平仓时的基差为-50元/吨，该加工商在套期保值中的盈亏状况是____ A：盈利3000元 B：亏损3000元 C：盈利1500元 D：亏损1500元

10、下列与传统的商品期货和金融期货有所不同的新的期货品种有。A：经济发展指标期货 B：信用指数期货 C：互换期货 D：天气期货

11、下列关于互换的说法，正确的有__。A．互换的主要类型有利率互换和外汇互换 B．互换合约主要在场内集中交易 C．互换交易中的合约是标准化的

D．互换市场很庞大，拥有上万亿美元的互换协议

12、期货公司的关联方不能（）。A．占用期货公司资产

B．通过期货公司从事期货交易

C．有损害期货公司客户合法权益的行为 D．挪用期货公司客户保证金

13、期货交易所应当按照国家有关规定建立、健全的风险管理制度包括（）。A．保证金制度 B．结算担保金制度 C．当日无负债结算制度

D．持仓限额和大户持仓报告制度

14、下列关于期货投资基金表述，正确的是

A：1949年美国海登斯通证券公司的经济人理查得·道前建立了第一个公开发信的期货基金，开创了期货投资基金的先河

B：在20世纪70年代，交易的品种扩展到债券、货币、指数等各个领域 C：广义上的期货投资基金就是商品交易顾问(CTA)D：期货投资基金大多数采用公司型基金的组织形式，主要面向中小投资者

15、由美国最大的三家交易所(2BOE、CBOT、CME组建的One Chicago交易所主要从事__的交易。A．外汇期货 B．利率期货 C．股指期货 D．股票期货

16、中国期货业协会应当对期货从业人员的执业行为进行检查，期货从业人员及其所在机构应当予以配合． A：定期 B：不定期 C：半年 D：一季度

17、全面结算会员期货公司调整非结算会员结算准备金最低余额的，应当在当日结算前向__报告。A．期货交易所

B．中国证监会派出机构

C．期货保证金安全存管监控机构 D．期货业协会派出机构

18、持续整理三角形形态主要分为__。A．锐角三角形 B．钝角三角形 C．正三角形 D．直角三角形

19、下列情形中，中国证监会或者其派出机构可以作出终止审查的决定的是（）。A．申请人依法解散 B．申请人撤回申请材料 C．拟任人死亡或者丧失行为能力

D．申请人未在规定期限内针对反馈意见作出进一步说明、解释

20、当交易所经纪会员头寸达到交易所报告界限时，应向交易所提交__材料。A．填写完整的“经纪会员大户报告表” B．资金来源说明

C．其持仓量前10名投资者的名称、交易编码、持仓量、开户资料及当日结算单据

D．交易所要求提供的其他材料

21、环球期货交易系统(CLOBEX)是由下列哪些机构联合推出的__ A．芝加哥商业交易所 B．芝加哥期贷交易所 C．路透社

D．纽约商品交易所 22、6月5日，某客户在大连商品交易所开仓卖出大豆期货合约40手，成交价为2220元/吨，当日结算价格为2230元/吨，交易保证金比例为5%，则该客户当天须缴纳的保证金为____ A：:44600元 B：:22200元 C：:44400元 D：:22300元

23、某投机者预测6月份玉米期货合约价格将上涨，故买入1手(每手10吨)玉米期货合约，期货的价格为5015元／吨。但是，此后的价格没有上升反而下降，降到5005元／吨。为了弥补损失，该投机者再次买入1手合约。成交后，这2手合约的平均买人价为5010元／吨，低于第一次入市的成交价。如果后来市场发生反弹，价格只要升到，卖出2手合约就可以停止亏损。A：5000元／吨 B：5010元／吨 C：5020元／吨 D：5015元／吨

24、卖出套期保值者在__时，得到完全保护。A．基差不变

B．反向市场基差走强 C．正向市场基差走强

D．正向市场转化为反向市场

25、下列单位和个人中，不得从事期货交易，期货公司不得接受其委托为其进行期货交易．

A：国家机关和事业单位

B：证券、期货市场禁止进入者 C：公务员