营销一部业务管理规定

关键词：

营销一部业务管理规定（精选8篇）

篇1：营销一部业务管理规定

营销一部出差日常业务管理规定

条例一：每周上传至群（成友群英会）或者总监邮箱至少5条以上市场信息。

每少发一条负激励5元。根据市场信息质量和数量，每月评选前三名依次奖励100元、50元、30元。

条例二：无特殊情况，每周日晚7:00召开网络会议；无故不参加者，负激励20元/次；无故迟到者，负激励10元/次。

条例三：每天晚上短信工作汇报；短信内容：当日工作完成情况，工作内容总结以及第二天的行程安排，计划，工作内容。每天短信不得低于60字。

每少发一条短信负激励10元。根据短信质量，每月评选前三名一次奖励50元、30元、20元。

条例四：

1、每周一晚9:00之前上交“市场总结报告”、“市场动销分析报告”。

2、每月10号、26号晚9:00上交“客户情况分析报告”。市场总结报告：总结上一周大区（区域）业绩达成情况、分析上一周大区（区域）采取的销售方式、本周销售计划、销售如何达成等。（只需大区经理上交）客户情况分析报告：通过实地拜访或电话回访等，将了解到的客户情况进行总结汇总，包含客户的销售情况、客户库存情况、客户的销售情绪等。（只需客户经理上交）市场动销分析报告：分析自己区域内本周内，做动销活动的市场

情况、动销的内容、动销效果、如何推进动销执行等。（只需客户经理上交）

不按时上交报告者，没少一份报告负激励30元。根据短信质量，每月评选前三名一次奖励100元、50元、30元。

此条例自2014年6月9日起执行

2014.6.8 营销一部

篇2：营销一部业务管理规定

作者张景权

笔者最喜欢爆料，把销售行业中很多“只可意会不可言传”的事情，传播给后来者，好东西最重要就是要分享，给那些需要的人，让他们少走些弯路，多一些成绩，相信所有的专家，学者，都会和我一样感到无比的欣慰，今天分享营销业务如何挺进营销管理，实战派企业高管的经历其实都差不多，职业经理人并非一开始就是管理者，大部分都是走过这样的历程，业务---业务精英---业务主管----业务高管---职业经理人，从业务到业务精英并不很难，一个人只要不断的努力，执着的付出，很快就会有比较大的进步，能够虚心学习和付出的人都可以称为业务精英，业务精英到主管这个跨越就比较大，业务如果有机会去做这个职位，大部分都不长久，最终又业务回归，什么阻碍了业务人员向管理层的过渡？张景权先生认为是观念的转变，文案能力还有度量的匮乏成为业务向管理迈进的最大阻力。

要想成为主管，思维就要开始调整，从这一刻起，不能在以自我为中心的思考问题了，你背负着团队，公司，客户三者的利益平衡，换一个角度去思考问题是必须的，这个角度绝不是老板，也不是客户，而是团队（第三方角度）！要为团队的成功去努力，团队一定要有核心，有计划的推进，必须忘记小我，只有忘记小我，心中才会有团队和企业，抉择！从自己赚钱和团队荣誉之间做选择，鱼与熊掌不能兼得，选择了前者，就永远是个业务（包括超级和初级）而不是管理者

第二文字整合能力，这道门槛最让业务员头疼，特别是营销方案，规划，组织架构，岗位职责，规章制度等等，现在健谈的人很多，能写的人却很少（指基层业务），想要做管理就必须能表达（讲），善规划（写）。

说到谈，北方人尤其擅长，笔者就是北方人，算是有先天优势吧，说起写来，20年前的笔者也曾为这一问题头疼不已，欣赏你的人，对你说的都很感兴趣，下一步一定希望看见你的逻辑思维怎样在文案中体现，说的东西很快就会忘记，写下了的东西才会给企业家时间和空间，文案的表达比没有计划的表达更流畅，更具说服力，认定自己是个不能写的人，放弃理想也未尝不是很好的选择，就是这小小的一个文案编写能力！很多业务一生都无法逾越，想快速变成职业经理人，就必须把思路变成文字，而且要经得起推敲，训练的方法很多，最简单的方法就是把所有的想法都罗列下来，在排顺序，最后整体修几次，我相信以你们的聪明，会比我们当年更快的达成，不要怕自己写得不好，每个高管都有曾经不入流的文案，这个过程是通向管理层必经之路。

主管，预示着环境和习惯都要改变，刚开始肯定不懂，要有思想准备，这一刻开始，表扬在不属于你（以后也基本无缘），批评会接二连三的来关照，因为你还没有准备好在新层面的环境中博弈，上司和同事就会不断的修饰和改变你，要学会多听，多接受，有则改之无则加勉，倘若你没有很好地心里素质，管理工作也就到此终结，哪怕管理十几人的小团队，也将同时面对近20人，管理就是对于别人的要求，要是每天都生真气那肯定会疯掉，度量！大肚能容必须学会。

最后主管的过程要长一些，这个经历是职业经理人的基础，基础越巩固，以后的能量就越大，总之一句话，想去做管理，先要做好改变自己的准备。

作者为资深高管，实战推进理论第一人，品牌战略战术规划师，中国著名品牌营销实战专家，上市公司，外资10年营销和管理工作经验，潜心研究和实践

营销学20年有余，担任多家企业品牌战略与营销管理咨询顾问

篇3：证券经纪业务营销管理

证券公司2012年度全年实现营业收入1294.71亿元, 代理买卖证券业务净收入504.07亿元、证券承销与保荐业务净收入177.44亿元、财务顾问业务净收入35.51亿元、投资咨询业务净收入11.46亿元、受托客户资产管理业务净收入26.76亿元、证券投资收益290.17亿元、融资融券业务利息净收入52.60亿元, 其中占比最大的是证券经纪业务。可见, 在现在的证券市场环境下, 证券公司得以进一步发展的前提是离不开证券经纪业务的, 证券经纪业务也为证券公司创造了一定的经济效益, 证券经纪业务营销是每个证券公司产品最终进入市场的通道。

一、证券经纪业务营销中存在的问题

(一) 以降佣金来开发客户

近年来, 随着我国资本市场的发展, 我国证券公司数量不断增加, 其他的投资公司也在增加, 证券经纪业务的市场份额也在重新划分, 证券公司经纪业务的竞争也越来越激烈, 尤其是浮动佣金制度实施以后, 很多证券公司通过降佣金、给回佣的方式来开展证券经纪业务的营销, 导致业务成本大幅上升, 甚至个别业务基本不盈利。这种恶性竞争只注重眼前能否留住客户, 而没有考虑未来客户给证券公司带来的长远利益。这类客户并不稳定, 会随时被给予更低佣金的证券公司挖走。

(二) 证券业务、证券产品种类不够丰富

证券经纪业务营销能否顺畅, 会受到证券业务、证券产品种类的影响。人们对任何商品的需求都是多样化的, 差异化的, 证券业务及证券产品也不例外。虽然中国证券市场发展了三十多年, 但是可供人们进行选择的证券业务及可投资的证券产品的种类并不是很多, 而且各家证券公司证券产品的差异性也不十分明显, 跟国外品种繁多的证券业务及证券产品来比, 国内证券投资者可以选择的空间有限, 这一切都制约着证券经纪业务营销的发展。

(三) 证券市场环境不完善

一方面, 中国证券市场发展至今, 违法、违规的证券投资事件频频发生, 中国上市公司弄虚作假、欺骗证券投资者的行为屡见不鲜, 证券投资中操纵股价、牟取暴利的现象时有发生, 股市黑嘴、违规设立的证券投资咨询机构每年都有, 尽管国家证券监管部门每年都会加大打击力度, 进行严厉的查处, 但是在中国的证券市场中仍是屡禁不止。这些行为给本来就不是很成熟的中国证券市场的投资者带来了极大的损失, 基于我国目前的法制环境, 人们的法律意识及法律知识都很欠缺, 他们不具备用法律武器维护自己的权益获得损失赔偿的能力。

另一方面, 中国证券市场目前还不是一个典型的证券投资市场, 市场的投机氛围较强, 我国证券投资者进行证券投资的主要目的就是通过买卖有价证券来赚取买卖差价的利润, 很少有人会以投资为目的来长期投资于某公司的有价证券, 况且中国上市公司的分红能力又较弱, 也不具备长期投资的条件。这些都影响着投资者的投资行为, 极大程度损伤了证券投资者的投资热情与积极性, 为证券经纪业务营销活动带来较大的阻碍。

(四) 证券经纪人素质较低

证券经纪业务营销的开展是靠证券经纪人来完成的, 我国从2009年开始实行的证券经纪人制度存在着一系列问题, 还很不完善。有些证券公司证券经纪人招聘门槛太低, 证券经纪人的职业素养与职业能力较低。大多数证券公司对证券经纪人的考核只有客户资源及交易量, 导致证券经纪人开展证券营销时短期行为严重, 只注重眼前为证券公司及自己带来的利益, 而很少能考虑证券公司长远的利益。目前大多数证券公司与证券经纪人签署的是委托代理合同, 对他们没有较强的吸引力, 也缺乏约束管理, 也是导致其短期行为严重的原因之一, 引发证券公司证券经纪人流动性太强, 这不利于证券公司经纪业务营销的长远发展。

(五) 营销理念落后

目前, 我国大多数证券公司在开展证券经纪业务营销中还是以过去的营销理念为主, 更多的是等客上门。虽然这些年采取过商业银行驻点、社区开展活动等形式走出去来扩大证券营销的渠道, 开发客户, 但是收效甚微。究其原因, 笔者认为, 还是证券营销理念不到位。目前中国很多行业都是急功近利, 很多证券公司的证券经纪业务营销活动也无法免俗, 营销的短期行为太强, 直接目的就是马上开户, 马上交易。证券经纪业务营销是证券公司发展的基础, 任何证券产品进入市场都需要经过这一渠道, 从长远的发展来看, 应该把服务作为证券营销的核心理念, 好的服务会带来稳定的客户资源。

二、改进的方向

(一) 形成行业最低佣金底线

不能长期靠降佣金来开发新的客户、挽留老客户。长期的降佣金, 一方面影响证券公司的收入, 导致其经济效益下降;另一方面也加剧证券行业的恶性竞争, 导致证券行业的非良性发展。最好一个地区的证券公司能够坐下来进行商讨, 形成大家一致认可的佣金底线, 并且各家证券公司要严格遵守, 相信会通过未来大家的坚持与协调合作, 形成一个良性的佣金环境, 这会为证券经纪业务营销创造好良好的竞争环境, 会使证券营销向着提高服务质量与服务水平的方向转化。

(二) 提供更多的证券业务及证券产品

随着中国经济的快速发展, 在国民收入总额不断增长的前提下, 中国居民收入水平不断提高, 而且未来的收入水平还会有大幅度的提高, 人们闲置的资金量会大幅增加, 全民理财、全民投资的时代很快到来, 证券公司要紧紧抓住这一机遇, 开展证券经纪业务营销活动。但是要取得成效, 就要对不同收入水平、不同风险承受能力的投资者进行分析, 为他们提供多种证券业务及证券产品, 充分体现证券业务及证券产品的差异化, 这样才能满足不同客户的需求, 才能实现证券经纪业务营销的有效化。

(三) 规范证券市场运作

进一步制定证券市场的监管法律、法规及制度, 对证券市场进行全面地治理, 严厉打击市场中违法违规的上市公司、证券公司、投资公司等证券经营机构, 还广大投资者一个良好的市场氛围, 使证券市场真正变成一个投资的市场, 规范运作。证券投资者可以在这个市场上进行真正意义上的投资, 即可以通过二级市场的证券买卖活动赚取资本利得收入, 也可以通过投资上市公司来获取红利收入, 分享上市公司的经营业绩, 这就为证券经纪业务营销创造一定的条件打下坚实基础。

(四) 提高证券经纪人的素质

证券经纪人的素质是开展证券经纪业务的关键, 高素质证券经纪人队伍会给证券公司带来良好的声誉及好的客户资源。这就要求证券公司在进行证券经纪人招聘时要适当地提高招聘的门槛, 强调行业的专业性, 严格把关, 从证券公司的长远利益出发。未来证券公司证券经纪业务营销的开展更多拼的是服务, 这就要求证券经纪人要具备较高的素质, 高素质的证券经纪人队伍会为客户提供优质的服务, 会为留住老客户、开发新客户带来长远的利益。

(五) 树立服务第一的证券营销理念

随着我国证券行业的发展, 证券公司等投资机构的数量在增加, 竞争也更加激烈, 在这种市场环境下, 优质服务才是正确的证券营销理念, 才有利于证券经纪业务的发展。随着现代技术手段的采用, 证券投资现场交易客户的比例在逐步下降, 网上交易客户的比例大幅提高, 这就要求对这些客户的服务要到位, 证券经纪业务营销要走出去, 为这些客户提供切实可行的客户维护的渠道与途径, 使这些老客户不至于流失。同时, 这些老客户还具备给我们带来新客户的可能性, 开发新客户最好的途径是以老客户为基础。

证券经纪业务营销是证券公司的基础, 随着我国证券行业及证券市场的发展, 新的证券业务及新的证券产品不断的产生, 证券行业也将加快与国际接轨的进程, 未来我国国际版的推出, 都为证券投资者提供了广阔的投资空间。但是这一切都需要通过一定的销售途径及销售渠道进入市场。在现今证券公司激烈的竞争环境下, 笔者认为, 证券公司要想提高自己经纪业务的市场份额, 第一要务是要转变思想, 改变观念, 以高质量、高效率的服务来开拓市场进行证券经纪业务营销, 以服务来树立品牌效应, 才能顺应市场发展的需要, 为证券公司带来更多的经济效益。

摘要：证券经纪业务营销要形成行业最低佣金底线, 提供更多的证券业务及证券产品, 规范证券市场运作, 提高证券经纪人的素质, 树立服务第一的证券营销理念。

篇4：《顺溜》：一部经典营销管理教材

笔者看来，《顺溜》可以算得上是继《亮剑》之后又一部难得的军旅题材之作。以至于我耐不住性子，在网上一口气看完了它，后来又连看几遍，心潮澎湃，回味无穷。我所感受和思考的，显然不是它的剧情和演员的演技，而是它对营销人的意义。《顺溜》堪称一部经典营销管理教材。

组织意识成就个性光辉

顺溜是新四军江淮军区第六分区三营的一名新兵蛋子。他第一次出手就惊世骇俗：一枪打掉了自己司令员的钢盔。正是因为这一误判事故，顺溜一鸣惊人，与陈大雷结下了特殊的兄弟情缘。

出身猎人世家的顺溜具有超人的射击天赋，练就了一手百步穿杨的好枪法，第一次参战，就立下了骄人战功。但对枪偏执般的热爱、天生的倔强与组织纪律意识的缺失，让顺溜突然之间从一个战斗英雄变成了“问题兵”。

为了塑造顺溜，司令员和三营长对他进行了带有惩罚性质的残酷训练：拼刺刀、练冲锋、选战位、学匍匐、挖战壕……倔强而不肯服输的顺溜冲过了一道道难关。后来的战斗实践证明，正是这近乎残酷的“齐步走”阶段的训练，让顺溜真正融入团队，完成了从一个民间神枪手向新四军狙击手的质变，进而爆发出惊人的单兵战斗能力，成为一名战功显赫的英雄。

顺溜这样的兄弟，这样的人才，每个企业都求之不得。然而，企业在打造“顺溜”的过程中，却往往面临三重困境：第一，如何把新兵培养成合格的员工?第二，如何把本身有经验、有技能、有特长的员工打造成像顺溜这样的明星员工?第三，团队文化的刚性、员工个人的弹性、能动性、创造性如何相得益彰?

先练齐步走，后有神枪手

如果说“齐步走”是企业文化与团队成员的共同准则，那么“神枪手”则是员工个人的天赋异禀和个性光辉。这二者是对立统一的辩证关系。“齐步走”是“神枪手”产生的基础，“神枪手”是“齐步走”的巩固与提升。没有经过“齐步走”阶段的培育和锻造，即使颇具天赋的顺溜，也只会停留在民间神枪手的阶段，而不可能成为新四军狙击手，而优秀的狙击手才是真正意义上的神枪手。可以想象，一个穿着军装，扛着步枪，内核里却是“老百姓”的神枪手，尽管也会偶立奇功，然而，他将始终游离在团队之外，还会成为团队的定时炸弹。

实践和理论的巨大差异之一就在于，理论是笔直的大道，而实践往往是一条曲折的小径。理论上，战士往往是在参军之后，经过了“齐步走”阶段的刻苦训练，才发掘出自己的天赋，成为神枪手。而顺溜正好相反。他入伍之前就是一名神枪手，没有经过“齐步走”阶段就直接上了战场，并立下战功。这就给管理者提出了挑战。好比企业亟须用人，马上从市场上招聘一个有经验的人进来，没有系统的培训，就顶上去了，这个人才也很快发挥出了显性作用，企业收到了立竿见影之效。可是，接下来该怎么办?大多数企业恐怕很快就会把这个新来的员工当做是重点依赖的企业人才了。这时候，企业管理者能否像陈大雷和三营长对顺溜有清醒的认识一样，能否给人才补上“齐步走”这关键一课，不但事关人才个人的前途和命运，而且直接关乎企业和团队大局。

企业自身的组织意识和企业文化体系必须具有刚性

何谓组织意识?顾全大局、服从指挥和团结协作就是组织意识。如果企业自身的组织意识很弱，在引进人才后总是迁就和忍让，就会疏于对人才在“齐步走”阶段的锻造，从而造成组织和团队被员工个人牵着走的局面。

我们看到，顺溜这样一个战斗英雄犯了错，一样要关禁闭，一样要做检讨。关禁闭期间去执行任务，尽管立了功，却仍然要继续关禁闭。这，就是组织文化的刚性。当然，即使企业拥有刚性组织意识，如果缺少强大的文化体系，尤其缺少培训“齐步走”行之有效的机制与方法体系，也无法完成对人才的“内化”塑造。在这一点上，华为的企业经验是非常值得借鉴的。任正非对于企业规则的执行有一个著名的论断：“对于规则，员工必须先僵化后固化再优化。”

凝聚性领导和强制性领导缺一不可

所谓强制性领导，就是在行使领导和管理职能的过程中主要依靠组织授权和企业的规章制度，很少依托个人的领导艺术和人格魅力。这样的领导带出来的团队，组织纪律严明，很少犯错，中规中矩。然而，团队却无法具有狼性，无法具有超我的战斗力。相反，凝聚性领导，主要依托自己的领导艺术和人格魅力来率领团队。凝聚性领导的缺点是团队的组织纪律性往往不足，《亮剑》中李云龙本人就经常违反纪律。从团队的不同职能看，强制性领导更适合生产型团队，凝聚性领导更加适合营销型团队；从团队的层级看，越是基层团队的领导，就越依赖强制性，越是高层团队的领导，凝聚性越重要；从团队成长的角度看，强制性领导更加适合企业或团队建设的初始阶段，也就是练习“齐步走“的阶段，而凝聚性领导则更适合团队的成熟阶段，即发掘培养”神枪手”和打造团队整体个性的阶段。非常难得的是，无论是陈大雷还是三营长，强制性和凝聚性在他们身上都结合得近乎完美。试想，如果顺溜遇到的是两个嫉贤妒能的强制性领导，不能充分尊重他的个性专长，没有为他提供充分的成长空间，那么，顺溜的天赋与个性光辉很可能被无情扼杀。

员工的战术素养是团队力量的倍增器

司令员陈大雷非常注重战士的战术素养培养。在从五十五师回来的路上，走到一片开阔地，陈大雷就假设为战场，给顺溜上了一堂生动而且是非常亟须的战术素养课。战场的中心在哪里?狙击手该选择什么位置?制高点在哪里?狙击手为什么不能选择制高点?开几枪之后为什么必须更换射击位置?而且要选择几个位置，还在射击位置上多准备手榴弹?

实践证明，司令员的这堂及时雨般的战术素养现场教学课，同样是顺溜从民间神枪手到新四军神枪手转变过程中必不可少的关键一环。这堂战术素养课，让顺溜具备了作为狙击手真正的“神”。否则，顺溜极有可能早就“光荣”了。

员工或者战士的战术素养从哪里来?一是从平时的训练中来。训练有素，其中的“素”是平常之意。就是说，无论是齐步走还是神枪手，平时的训练水平才是关键。二是从领导的言传身教中来。在市场上，老板如司令员，经理好比战斗指挥员，业务员就像战士。老板和经理在市场上的“战术素养”如何，能否像陈大雷和三营长一样弯下腰来言传身教，效果如何，在很大程度上决定着这个企业在市场上的竞争力与品牌成色。

总结是进步的阶梯

顺溜的成长还源于他每一次作战后的总结。无论是眼睁睁地看着小虎子倒下、班长被袭、排长捐躯、营长牺牲，还是由于自己的过失导致司令员爱人牺牲……司令员每次都是用鼓励的口吻让他进行总结。

总结是进步的阶梯，反思是前进的动力。通过总结，可以汲取教训，吃一堑，长一智，可以惩前毖后，防止被同一块石头绊倒两次。通过总结，可以找出自己的不足，

每一处不足都是成长的空间。通过总结，可以挖掘出成功的宝贵经验，举一反三，推而广之。成功的经验可以给自己和团队以自信的力量，可以让团队更快地复制成功。

总结也是营销管理工作中不可或缺的环节。然而，很多企业却流于形式，走走过场了事。通病之一：摆成绩大书特书，浓墨重彩，谈问题和教训，则是蜻蜒点水，隔靴搔痒。成绩不摆跑不了，问题不挖不得了，这样的总结贻害无穷。通病之二：个人的总结往往是写给领导看的，套话、空话、废话和马屁话一大堆。而真正的总结，一定是写给自己的。

策划得当提高战斗力

当今，策划是个泛滥的词语，策划也日益成为一种务虚的职业。这是因为，很多企业、很多所谓策划人不懂如何将策划与实践结合，不懂得如何把策划变成战斗力。

在《顺溜》中，翰林乃一介书生，打仗的时候都上不了战场，看似无足重轻，然而，实际上却是六分区的另一个宝贝。翰林在整个团队中的角色举足轻重。

“鬼子上山瞄他的头，鬼子下山瞄他的脚，鬼子移动多瞄个身位”，短短几句话，却把打鬼子的整个射击要领做了精辟的概括，而且如歌谣般易懂易记易学。对于刚刚组建、主要由文化素质不高的新兵组成的六分区来说，这样的总结堪称战斗力的放大器，它可以让新兵迅速掌握射击技能，快速形成战斗力，满足作战之需。

翰林的角色非常类似于我们企业中的文员或策划。他的最大价值就在于能够对顺溜这样的个人先进经验挖掘、总结，并复制和提升为整个组织的行为准则，进而形成团队文化，然后再用这样的团队文化反哺和培育新的团队成员。而这，正是策划对于企业的价值所在。在我们的企业当中，有多少策划人员能发挥翰林这样的作用呢?和客户谈判的技巧能否总结成口诀?终端陈列的标准能否编成歌谣?促销的要领能否用顺口溜?

一粒树种成就一片森林

在《顺溜》中，六分区刚刚满月，根基未稳，羽翼未丰，就接连打了好几场大仗恶仗。然而，区区一个营兵力的六分区却展现出了超强的战斗力。

我想，除了这些新四军战士坚强的革命意志和大无畏的献身精神之外，最根本的一点就是他们有一个智勇双全——“满肚子鬼心眼”的司令员陈大雷。

陈大雷身上具有一个优秀的指挥员必备的综合品质。

既胸怀大局，又见微知著。从小鬼子掺了假的罐头上，他判断出鬼子是秋后的蚂蚱，蹦趾不了几天了。这是作为指挥员尤其可贵的战略头脑。这就好比我们从竞争对手产品的生产日期上判断其经营状况一样，是优秀的营销管理者所必须具备的素质。

既高瞻远瞩，又业精于勤。在五十五师作战室里，陈大雷讲评对日联合作战部署的那一场演说，简直是精彩绝伦，让人击节叫好。论大局高屋建瓴，谈细节有理有据。如果一个企业的老板对市场能像陈大雷对战场这般如数家珍，那么，他的企业要想没有竞争力都很难!

既雷厉风行，又爱兵如子。在查看战士被褥时，看到顺溜的被子很薄，他要求给顺溜更换。当排长说把自己的被子让给顺溜时，他又追问排长：“那你用什么”?排长说他用顺溜的。陈大雷说：“那把我的给你，我身子骨壮，火旺，不需要盖被子。”不要小看了这个追问，很多领导尽管也精于细节，但能刨根究底的，却屈指可数，然而，往往就是这一步，效果就是质和量的迥异。

陈大雷既是一棵参天大树，又是一粒树种。作为参天大树，他是大司令这样的优秀树种培育的。而作为一粒树种，他又培养出像三营长、二排长、顺溜等这样的优秀骨干，而文书翰林同样得益于他的知人善任和培养。正是有了他和这些优秀骨干，六分区的新兵才会在最短的时间内形成战斗力，正所谓强将手下无弱兵。

篇5：营销一部业务管理规定

总共30题共100分

一、单选题（共10题,共30分）

1.负责客户回访的人员（）从事客户招揽和客户服务活动。（3分）A.必须同时 B.可以 C.不得 D.可同时

标准答案：C

2.证券公司应当在每年（）之前，向住所地证监会派出机构报送证券经纪人管理报告。（3分）A.1月31日 B.2月底 C.3月31日 D.4月30日

标准答案：A

3.证券公司应当将证券经纪人的执业行为纳入公司合规管理范围，并建立科学合理的证券经纪人绩效考核制度，将证券经纪人执业行为的（）纳入其绩效考核范围。（3分）A.合规性 B.合法性 C.客观性 D.全面性

标准答案：A

4.证券公司应当在与证券经纪人签订委托合同、对其进行执业前培训并经测试合格后，为其向（）进行执业注册登记。（3分）

A.中国证监会 B.中国证监会派出机构 C.交易所 D.中国证券业协会

标准答案：D

5.证券公司应当对证券经纪人进行不少于（）个小时的执业前培训，其中法律法规和职业道德的培训时间不少于（）个小时。（3分）A.50 20 B.50 10 C.60 20 D.60 10 标准答案：C

6.证券经纪人（）证券公司的委托，并应当专门代理证券公司从事客户招揽和客户服务等活动。（3分）A.只能接受一家 B.可以接受一家以上 C.可以接受两家 D.可以接受多家

标准答案：A

7.证券公司应当保证在（）内，有专门人员受理客户投诉、接待客户来访。（3分）A.工作时间 B.每个自然日 C.每个交易日 D.营业时间

标准答案：D

8.证券公司终止与证券经纪人的委托关系的，应当收回其证券经纪人证书，并自委托关系终止之日起（）个工作日内向协会注销该人员的执业注册登记。证券公司因故未能收回证券经纪人证书的，应当自委托关系终止之日起（）个工作日内，通过证监会指定报纸和公司网站等媒体公告该证书作废。（3分）A.3 5 B.5 10 C.10 20 D.5 20 标准答案：B

9.员工制营销人员与证券公司之间是（）关系。（3分）A.委托代理 B.劳动合同 C.居间 D.承揽

标准答案：B

10.证券公司应当建立健全证券经纪人（），向证券经纪人提供其执业所需的有关资料和信息。（3分）A.执业支持系统 B.信息查询系统 C.客户回访系统 D.客户投诉和纠纷处理机制

标准答案：A

二、多选题（共10题,共40分）

1.深圳辖区实行员工制营销管理模式的证券公司应当建立健全员工制营销人员管理制度，至少应当包括：（）（4分）

A.人事管理 B.资格管理 C.业务管理 D.组织体系

标准答案：A,B,C,D

2.证券公司应当保证客户能够通过现场、电话或者互联网等方式查询员工制营销人员的（）。（4分）A.姓名、岗位证书编号 B.执业期间、执业权限 C.所在证券营业部 D.禁止性行为等信息

标准答案：A,B,C,D

3.证券经纪人在执业过程中，可以根据证券公司的授权，从事下列部分或者全部活动：（）（4分）A.向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况

B.向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程

C.向客户介绍与证券交易有关的法律、行政法规、证监会规定、自律规则和证券公司的有关规定 D.向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息

标准答案：A,B,C,D

4.证券公司与证券经纪人签订委托合同，应当遵循平等、自愿、诚实信用的原则，公平地确定双方的权利和义务，委托合同应当载明下列事项：（）（4分）A.证券公司的名称、证券经纪人的姓名 B.证券经纪人的代理权限、代理期间

C.证券经纪人服务的证券营业部、执业地域范围

D.证券经纪人的基本行为规范、证券经纪人的报酬计算与支付方式

标准答案：A,B,C,D

5.证券公司应当建立健全证券经纪人档案，实现证券经纪人执业过程留痕。证券经纪人档案应当记载证券经纪人的（）。（4分）A.执业前及后续职业培训情况 B.执业活动情况、客户投诉及处理情况 C.违法违规及超越代理权限行为的处理情况 D.绩效考核情况等信息

标准答案：A,B,C,D

6.证券公司可以通过（）从事客户招揽和客户服务等活动。（4分）A.公司员工 B.证券经纪人 C.居间人

D.公司员工或证券经纪人以外的其他人员标准答案：A,B

7.证券经纪人应当在本规定第十一条规定和证券公司授权的范围内执业，不得有下列行为：（）（4分）A.泄漏客户的商业秘密或者个人隐私

B.为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利

C.为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动

D.委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动

标准答案：A,B,C,D

8.证券经纪人被投诉情况以及证券公司对客户投诉、纠纷和不稳定事件的防范和处理效果，作为衡量证券公司（）的重要指标，纳入其分类评价范围。（4分）A.内部管理能力 B.客户服务水平C.风险控制能力 D.经营管理能力

标准答案：A,B

9.经纪人执业注册登记事项包括：（）（4分）A.证券经纪人的姓名、身份证号码 B.代理权限、代理期间

C.服务的证券营业部、执业地域范围 D.公司查询与投诉电话

标准答案：A,B,C,D

10.证券经纪人在执业过程中发生违反（）行为的，证券公司应当按照有关规定和委托合同的约定，追究其责任，并及时向公司住所地和该证券经纪人服务的证券营业部所在地证监会派出机构报告。证券经纪人不再具备规定的执业条件的，证券公司应当解除委托合同。（4分）A.证券公司内部管理制度 B.自律规则 C.法律、行政法规

D.监管机构和行政管理部门规定

标准答案：A,B,C,D

三、判断题（共10题,共30分）

1.证券公司员工制营销人员可引导客户到所属证券公司营业场所以外的其他场所办理开户等业务。（3分）()标准答案：错误

2.证券经纪人从事客户招揽和客户服务等活动，应当遵守法律、行政法规、监管机构和行政管理部门的规定、自律规则以及职业道德，自觉接受所服务的证券公司的管理，履行委托合同约定的义务，向客户充分提示证券投资的风险。（3分）()标准答案：正确

3.证券公司应当建立健全信息查询制度，保证客户能够通过现场、电话或者互联网络的方式随时查询证券经纪人的姓名、代理权限、代理期间、服务的证券营业部、执业地域范围及证券经纪人证书编号等信息，能够通过现场或者互联网络的方式查看证券经纪人的照片。（3分）()标准答案：正确 4.证券公司应当在与证券经纪人签订委托合同前，对其资格条件进行严格审查。对不具备规定条件的人员，证券公司不得与其签订委托合同。（3分）()标准答案：正确

5.证券公司员工制营销人员必须认真审查客户资料。发现客户伪造、变造、使用他人身份证明文件的，应当拒绝为其办理业务。（3分）()标准答案：正确

6.证券公司应当在与证券经纪人签订委托合同、对其进行执业前培训并经测试合格后，为其向中国证监会进行执业注册登记。（3分）()标准答案：错误

7.证券经纪人未取得证券经纪人证书可接受证券公司委托从事客户招揽和客户服务等活动。（3分）()标准答案：错误

8.证券公司应当建立健全员工制营销人员的管理信息系统，建立电子化档案。（3分）()标准答案：正确

9.证券公司的客户投诉渠道和纠纷处理流程，但无须在公司网站和证券营业部的营业场所公示。（3分）()标准答案：错误

篇6：农村信用社公司业务一部工作总结

结

ⅩⅩ年，ⅩⅩ县农村信用联社公司业务一部的资产业务取得了长足发展，截止12月底，各项贷款余额为

万元，全年累放

万元，累收

万元，净放

万元，实现利息收入

万元，贷款逾期率为

。资产业务呈现出高增长、高质量、高效益的良好发展态势。在具体业务操作中，我部主要做到了如下四点：

一、细分市场，确立信贷营销主体。

信用社因其组织体系与结算渠道等因素的制约，信贷产品单一，信贷营销的目标狭窄，这与我部资金运营效益最大化目标形成现实矛盾。因此，我部把信贷发展作为第一要务。确立了“五指并拢，合力出击”的信贷营销思路。即：确立以高收益、大规模、前景明、信誉优的四类公司类客户为信贷营销对象，以信用、担保、抵押为贷款方式的信贷发展思路。

二、打造竞争优势，吸引、锁定优质客户。

较之信用社，其它金融机构有着低利率、多产品、优品牌的竞争优势。但也有着手续繁琐，受理周期较长的不足。因此，我在办理信贷业务时，着力一个“勤”字，突出一个“快”字，奉献一个“诚”字，打造ⅩⅩ县农村信用联社公司业务一部信贷业务高效、快捷、真诚的核心竞争力。ⅩⅩ年单日最高发放贷款

笔，金额

万元。

我部自觉更换经营理念，改变工作作风，制订信贷优质服务承诺表，根据权限，把每一笔业务受理，调查，文本，答复时限公示给客户，以双赢而不是帮助的姿态接洽客户。一年以来，我部优质信贷客户零流失，累计吸引他行优质客户

个，共计投放贷款

万元，实现综合效益

万元。

三、以学习促综合素质提高。

1、以学习、实践加总结的方式促业务素质提高。信贷工作制度多，知识面广，接触的人杂，要实现规范操作，善于识别客户，就必须勤奋不掇的在学中干，在干中学，不断归纳总结，确保信贷资金的安全性与效益性。作为一个刚成立不久的部门，我部“求知如掘玉，求知如采蜜”，不做经验主义者，内练修养，外练基本功。在全年的历次信贷检查中，我部的资产质量与信贷文本都得了检查领导的肯定。

2、加强职业操守学习促道德净化。信贷工作是信用社的生命线，客户经理背负着树品牌，保安全，创利润的光荣使命。在日常工作中，我部以信贷规则为依据，以职业道德为准绳，严把客户准入关，做到了不伸手，不张口，不乱跑。

四、以规范操作促稳健经营、有效发展。

信贷工作虽然追求效益性，但前题是确保安全性。我部虽然有发展的迫切需要，但不是盲目扩张，而是有效发展。因此在信贷业务中，无论是贷前，贷中还是贷后，都不折不扣的按程序，按制度办事。不

图简化，不搞逆程序，把规范操作落实到客户每签的一个字上，每盖的一个章上，每提供的一份资料上。

在ⅩⅩ年的信贷工作中，我部感觉到在业务上必须把发展与有效的关系、在营销中必须把优势与劣势的关系、在品牌创建上必须把客户与信用社的关系理顺。才可能正视现状，把握未来，为信用社创造一个宽松的发展环境。在今后的工作中，我们ⅩⅩ县农村信用联社公司业务一部全体客户经理将力争做到脑子活一点，手脚勤一点，理由少一点，不让差错在我手里发生，不让客户在我手里流失，不让品牌在我手里抹黑。

五、目前我部信贷业务存在的问题

在联社领导的大力支持帮助和各部室的密切配合下，我部各项信贷工作取得了一定成效，结合信贷发展的实际情况，仍然在以下方面存在不足和问题：

1、贷款在稳步增长的同时，“以贷引存、以贷促存、存贷挂钩”的工作方式没有得以明显贯彻，仍存在重放轻管的思想，片面的追求量的增长，忽视质的提高。

2、大额贷款增长过快，贷后监督管理不到位。由于重放轻管的思想存在，贷款发放后的信贷资金的使用、借款人经营情况的监管、信贷风险分析等工作疏忽或不到位，因此，大额贷款的监管是当前和今后信贷工作的重点。

3、没有建立关联企业贷款管理和市场退出制度。由于我们这方面的工作不到位，使一些关联企业之间相互转移使用贷款资金，隐藏关联

风险。一些风险较大的客户本应退出信贷市场，因为没有形成市场退出制度的管理模式，仍然给予贷款，使得信贷资产质量没有得到明显改善。

六、2014年工作计划

1、继续加大贷款的日常管理。一是规范决策行为，实行严格管理、严格监督和严格奖惩。严格落实贷款责任，对违反规定办理贷款形成的风险，按照有关责任追究办法严肃处理。二是加强客户经理队伍建设，加大对客户经理业务技能学习和思想教育工作，提高客户经理综合素质。三是抓好日常监管，防范道德风险，提高客户经理服务的自觉性。四是严格控制大额超比例贷款。对单户和十大户贷款本着“优化存量、循环渐进、逐步压缩、严控新增”的原则落实收回，同时进一步扩大贷款面，分散风险。五是认真落实信贷业务准入制度，提高“以贷引存、以贷促存、存贷挂钩”的工作效率。六是建立信贷业务退出制度，对不符合信贷条件，经营效益和信用差的客户，严格退出信用社信贷市场，优化存量贷款，确保贷款质量，确立以质求胜的经营理念。

2、将继续坚持以农为本，为农服务的宗旨，端正经营思想，不断改进信贷支农服务措施，在信贷定位上要始终坚持面向“三农”和中小企业。

3、加强学习培训、提高员工队伍综合素质

1、加强业务学习，抓好每星期的晨训、每月的信贷分析会、每季的客户经理学习班。学习内容主要是人行、银监等部门的规章制度、法

律法规，上级部门下发的文件、制度及应知应会的基础业务知识。

2、加强职业道德教育，对客户经理进行警示教育，拿出一些违规事案进行分析及座谈、利用录像对反面教材进行警示、参观警示教育基地等，对信贷人员开展信贷合规、合法意识教育。使信贷管理人员增强合规意识，在源头上堵住违规贷款的产生。不断提高我部的信贷资产质量。

ⅩⅩ县农村信用联社公司业务一部

篇7：国际市场营销业务管理制度

为增进客户利益及公司品牌在海外的信誉度，将国外市场业务工作的执行予以规范化、标准化，特制订本制度。

第一章销售区域划分

第一条公司CEO需具体明确地划分各外贸人员的海外市场服务区域。公司CEO须对有关人员强调执行区域界线及指定销售产品线的严肃性，外贸人员无权变更及调换服务区域；区域界线的解释、裁定、变更由公司CEO负责。

第二条外贸人员对辖区内的地理环境、人口、经济发展、消费水平、市场变化等要深入了解，掌握市场变化、竞争情形，并拟定应对策略。

第三条公司CEO、外贸主管及外贸人员须随时了解各类客户的销售性、安全性、收益性、发展性、合作性等情况。

第二章客户管理

第四条外贸人员应建立辖区内每位客户的资料卡，一律使用公司统一的客户资料卡格式（按ERP系统要求），并经公司外销部审核后成为有效客户存档，才可以进行业务往来（接单、下生产任务单）。

第五条未经公司外销部的同意，外贸人员不得随意增减客户。

第六条将客户分级

公司外销部须根据营业额、企业性质划分客户等级，分A/B/C/D四级； A级：年销售额500万美元以上（含）；

B级：年销售额300（含）至500万美元；

C级：年销售额100（含）至300万美元；

D级：年销售额100万美元以下；

第七条弹性划分客户的等级，并非一成不变；客户资料卡由公司外销部定期审核，必要时进行调整。

第八条对于A、B级客户的总经理、采购主管、财务主管的个性、爱好。家庭状况，外贸人员都要建档管理，要做到非常熟悉。

第九条与A、B级客户应经常保持密切的联系，了解客户需求、意见和建

议，并对其进行拜访：

1.A级客户，公司CEO每年例行拜访；

技术副总每年例行拜访；

2.B级客户，公司CEO每年不定期拜访

技术、生产、质保部等领导每年（国内、外展览会）定点拜访；

3.公司各职能部门领导（财务、质保、生产、开发等部门）应每季度至少一次和公司外销部外贸人员沟通，了解海外市场概况及客户需求、意见和建议；

4.财务部门应建立起公司与客户之间的对账机制，每季度定期整理客户对账单与客户对账，杜绝因个别业务人员违法违纪行为损害公司和客户的经济利益。

5.公司外销部应每季度编辑“公司热点快讯”，于公司网站发布或邮寄给客户。让客户准确掌握公司最新的动态及产品信息。任何人不得假借公司名义散布不实信息，误导客户、损害公司形象。

第十条为树立公司良好形象，提高管理水平，由公司外销部接待科统筹做好所有海外客户来访的接待工作（包含欢迎指示牌的制作：客户姓名、公司名称）：

1.如需到机场迎接，公司外销部接待科应向总务部安排接机事宜。必须提前十分钟抵达机场或酒店将客人接来公司；

2.外销部接待科或责任外贸人员应将有关资料、档案、样品等置于洽谈室；

3.如客户需要饮料、食品等，外销部接待科应通知洽谈室管理人员准备。

第三章海外客户业务往来管理

第十一条外贸人员与客户的业务往来，通过电子邮件及传真方式进行联系。若为电子邮件，必须使用公司域名的邮件地址（），严格禁止以私人邮件地址为联系，由公司IT部门对全体外贸人员注册的邮件地址进行统一管理，并通过邮件服务器对收发的邮件集中管理；若为传真文件，必须建立客户往来传真档案夹，按客户别/日期顺序归档，相关档案需有专人管理。IT部门须获得公司授权，对进出邮件是否遵守公司规定进行不定期稽核，并提交异常报告给公司CEO。

第十二条外贸主管因工作需要所使用的手机号码卡（长期用于对外名片上的号码）由公司定期统一缴费，相关使用人应善尽保管义务，号码卡的所有权归公司所有，当使用人离职时必须交回手机号码卡。

第十三条外贸人员与每月25日必须提交“月销售展望及总结工作报告”（详附表），由外贸主管审查后于每月27日前交公司总经理审核。

第十四条外贸人员对客户报价的请求（RFQ），必须严格按照公司外销部颁布的价格表（应做好文件控制）进行报价，不得随意更改。公司外销部在进行订单审查时若有发现不符合事项，除不予接受该订单外，将严肃追究相关人员责任。

第十五条客户签订合同（PI）及付款作业

1.公司外销部和海外客户签订合同（PI）时，须使用公司法务部制订的统一文本格式合同，不得擅自使用其他文本格式、或更改合同条款，否则一律无效。

2.海外客户签订PI后须于当天传回公司财务部备案。生产单则统一传真至公司技术服务经理处评审再转往生产部生产。

3.各区域总代理商的设立，应严格按照公司统一制订的总代理资格条件的要求呈公司CEO签字核准后才能生效，并使用规定的总代理协议文本进行签订。对于未经公司CEO批准而擅自设立总代理、使用其他版本合同、外贸人员私自增减合同条款等违纪行为，并因此造成公司经济及法律上重大损失的责任人将严肃追究其法律责任。

4.海外客户订单一律采用现款交易，L/C或T/T付款；特殊情形须经公司CEO核准，否则一律不予安排生产（必须严格执行订单审查程序）。公司指定的收款专户，见附件（由财务部制颁）。

5.每一笔外贸订单交易，应做到销售合同、客户单位名称、销售单证、销售发票、收款专户的一致性；于订单审查过程，财务部必须严格审查及监督，未经公司CEO批准不得经第三方走账。如果外贸人员违章操作从中牟取价差图利，贪污公司的公款，一旦发现将严肃追究法律责任。

6.货物出口报关单证作业由公司外销部统一制单，相关运输船务等统一由公司指定的代理机构办理。公司外销部须将上述配合作业的第三方予以统一建档管理，并对彼等的配合度定期实施季度考核。

7.严禁利用公司名义向客户销售其他公司产品、或销售其他公司所生产的仿

制本公司的产品来欺骗客户，一旦发现将严肃追究相关责任人的法律责任。

8.各区域在处理客户的售后服务需求时，须严格按照公司售后服务管理制度的规范执行，严格控制三包配件的免费赠送；所有免费配件的赠送必须依销售合同的规定申请，由质保部进行确认。如果发生重大质量事故，或配件金额超过CEO批准。

9.各区域责任外贸人员每个月30日应编制“客户订单收货确认月度报告”提交公司外销部及财务部进行审查，对于接收数量异常或货物损坏等情事，应将客户投诉报告及相关证明资料文件连同“客户收货异常月度报告”提交公司外销部及财务部进行审查及处理。

10.售后服务部门部每月30日提交“海外客户免费配件赠送明细月报”给公司外销部进行核对后，一联给财务，列入有关区域销售费用/销货成本。

第四章业务拜访及国内外展会参展管理

第十六条所有外贸人员参加国内外展会或客户拜访等业务活动，必须事先提交相关业务计划报请公司CEO批准，并由公司责任领导亲自带队参与。不得私自单独拜访，否则严肃处理并且所发生的费用不予财务报销。

第十七条展在会会场取得的客户名片必须统一集中保管，不得由私人保管。展会结束后由带队领导于返回公司一周内提交“展会成果报告”呈报公司CEO，内容包含：

·接待客户总数、既有客户数、新客户数

·接收名片张数

·新客户按交易意愿：极高意愿、一般、意图不明分别统计数量

·展会订单统计报告：现场成交金额、三个月内有望成交金额

·客户意见及建议事项：产品、服务、销售渠道、政府法规及竞争情报 ·建议采取的后续市场营销行动计划（依各区域）

·参展费用科目明细报告

·展会效益总结：

人均差旅费用、（已成交）每万元美金平均参展费用、三个月内有望成交

每万元美金平均参展费用。（如可行，提供历届趋势统计图表）

·检讨及改进事项：

摊位设计及布置、客户接待、展品及产品信息资料、建议可行的节约方案第十八条国外业务拜访活动结束后，应于返回公司一周内提交“出差报告”并呈报公司CEO，必要时辅以简报方式进行。

第五章品牌使用及管理

第十九条外贸人员均应积极促销公司产品并维护公司商标在市场上的声誉。原则上，不主动向客户推荐及使用其他商标。特殊情况需要使用其他商标需报公司CEO批准。

第二十条经销商可将商标用于与产品销售相关的各项经营活动。但禁止经销商将商标作为其公司名称的组成部分或在本国注册我公司商标。一旦经销协议终止，经销商应在销售完所有存货后立刻停止使用我公司商标。

第二十一条任何组织及个人不得未经授权，使用或侵犯我公司专利、版权及商标。所有外贸人员应主动向公司总部提报侵权事实并积级协助公司产权部举证。公司职员利用职务之便，抢注我公司商标，一经发现将严肃追究相关责任人的法律责任。

第六章驻外办事处办公管理

第二十二条派驻外地各办事处服务的外贸人员薪资核定及奖金发放，统一依据公司制订的《营销人员薪资报酬管理制度》的相关规定办理。

第二十三条各驻外办事处不经公司CEO批准不得自行招聘人员。所有派驻办事处员工由公司总部人事部统一招聘，交纳三金，签订用工合同及竞业禁止合约。

第二十四条各驻外办事处行政及办公费用的报销及核准权限，须依照公司财务部门制订的“办事处办公费用报销管理规定”的要求办理。

·办事处出纳每周固定保持一定数额的零用金（视业务运作需要），统一在每月20-25日间开票支领，并于此同时办理上个月的费用核销手续。·每周五汇总出纳明细周报及相关单证（含零用金缺补申请单），提交公司财

务部审核。

·办事处零用金支出核准权限设定：

单一用途支出金额1000元内，授权办事处主管签字后支用；

1000元以上的，须报公司财务副总或公司CEO核准。

第二十五条本制度自颁布之日起施行，由总经理办公室负责解释、及修订。术语解释: “***有限公司”在本文中简称为“公司”

“公司CEO”在本文件中系指公司法人代表**先生。“各驻外办事处”系指非公司本部以外的派出机构。

****有限公司

****年**月**日

附：《200*年月客户销售展望表》

篇8：营销一部业务管理规定

1 抄表工作

严格按照抄表计划开展抄表工作,按固定抄表周期、固定抄表例日完成抄表任务,不得无故估抄、漏抄,提高抄表质量。

1.1 现场抄表应注意以下注意事项

现场抄表时,抄表员到达现场,出示工作证件,使用抄表卡或抄表机逐户对客户端用电计量装置记录的有关用电计费数据进行抄录,认真查看电能计量装置的铭牌、编号、指示数、倍率、防止误抄、误算;注意检查用户的用电情况,发现用电量突增、突减时,要在现场查明原因进行处理;认真检查电能计量装置的接线和运行情况,发现用户有违章或窃电时,要在现场填写调查报告书,保护现场并及时报告职责部门处理;与用户接触时要用文明礼貌的服务语言,注意用户的风俗习惯,,讲究工作方法和艺术,争取得到用户的协助与支持。

1.2 正确抄录表示数

为正确抄录电能表读数,提高实抄率 , 抄表必须到位,不能估抄、漏抄。人工抄表时,思想集中,正对表位,抄录时必须上下位数对齐,核对电能表的编号防错抄。电能表的计度器小数位数用红色窗口表示。抄读时应读数正确并达到必要的精度。特别是抄录经互感器接入的电能表,,当用电量很大时,应抄读到最小位数(1位小数或2位小数)。

确因客户原因不能按期抄表的应事先告知客户,按抄表制度的规定采取补抄措施。

采用远程抄表时,应定期与客户端用电计量装置记录的有关用电计费数据进行现场核对。

抄表完成后应当日上交抄表卡或完成数据的上装。

2 核算工作

抄表数据校核结束后,在两日内完成数据录入与复核,并将工单发送至电费计算环节。核算员在工单到达后,如果是低压用户,则2日内完成电费计算和审核发行,如果是高压用户,则3日内完成电费计算和审核发行。

电费核算前,应完成对本月已归档的新装增容及变更用电用户进行审核,发现问题及时反馈相关部门处理,并记录审核处理结果。

对新装用电客户应审核全部计费档案信息。低压用户重点审核用户电价、用户分类、用电类别、用户行业分类、电价行业分类、高耗能行业类别,电价行业类别、计量方式、定价策略,变线损设置、力调设置。相关特殊计费参数设置、电能表示数类型;农村综合变总表重点审核用户电价、用户分类、用电类别、用户行业分类、电价行业分类、计量点性质、相关特殊计费参数设置;公用变考核表重点审核用户电价、用户分类、用电类别、计量点性质。

增容、减容暂停、复电等用户变压器发生变更业务的,重点审核变压器变更记录、是否导致电价变更、是否导致电能表更换、是否导致加收基本电费等。

故障表用户重点审核电能表更换前后的示数类型、综合倍率。

改类用户重点审核用户电价、用户分类、用电类别、用户行业分类、高耗能行业类别、电价行业分类等。

电量电费核算应认真细致,按财务制度建立收电费明细账,编制应收电费日报表、日累计报表、月报表,明细账与报表核对一致,保证数据完整准确。

审核无误后进行电量电费计算、出票、打印各种报表。

3 电费收取

电费收取方式有坐收、走收银行代收、电话付费、充值卡等方式。目前随着信息技术的飞速发展,又采取了一些新的收取电费方式,例如用户在超市POS机上交电费,或者通过网上银行划拨方式交费,方便了用户。

对月用电量较大的电力客户实行每月分次划拨电费(一般每月不少于三次),月末抄表后结清当月电费制度。对交纳电费信誉等级较差等电费风险较大的电力客户,可以合同方式约定实行预购电制度。

电费收取做到日清月结,并编制实收电费日报表、日累计报表、月报表,不得将未收到或预计收到的电费计入电费实收。

开展电费风险控制与研究工作,建立电费回收预警机制。根据电费风险类别和等级,制定防范电费坏账风险的预案。

4 加强对电费抄核收的稽查工作

4.1 加强对抄表人员的稽查工作,从以下几方面进行