风险预警方法

关键词：现实意义预警风险石油

风险预警方法（精选十篇）

风险预警方法篇1

一、财务风险的分析方法

尽管财务风险的成因多而复杂, 但在财务风险阶段, 企业可以采取定性分析与定量分析相结合的方法来识别企业的财务风险, 以便企业分析评估, 有效防范。

(一) 定性分析方法

1、专家会议法。

专家会议法是指依靠一些专家, 对预测对象的未来发展趋势状况做出判断而进行的一种集体研讨形式, 互相交流, 互相启发, 通过讨论与辩论, 取长补短, 去异求同, 全面考虑并得出结论。

2、头脑风暴法。

头脑风暴法是通过专家间的相互交流, 引起“思维共鸣”, 产生组合效应, 形成宏观的只能结构, 进行创造性思维, 它又分为直接头脑风暴法和质疑头脑风暴法。直接头脑风暴法是根据一定规划, 通过共同讨论具体问题, 发挥宏观智能结构的集体效应, 进行创造性思维活动的一种集体评估, 预测的方法;质疑头脑风暴法是一种同时召开两个专家会议, 集体产生设想的方法。

3、特尔菲法。

特尔菲法是在专家个人判断和专家会议方法的基础上发展起来的一个新型直观预测方法, 它采用函询条差的方法, 向同预测问题有关领域的专家提出问题, 然后将他们回答的意见综合整理、归纳, 匿名反馈给各个专家, 再次征求意见, 然后再加以综合反馈。这样经过多次反复循环, 而后得到一个比较一致且可靠性较大的意见, 该法对未来发展中的各种可能出现和期望出现的前景做出概率估价, 因此该法为决策者提供了多方案选择的可能性, 具有较大的优越性

(二) 定量分析方法

定量分析是指通过一系列指标的计算测定企业财务风险的大小, 分析财务风险。是管理与防范控制财务风险的前提, 主要的分析方法有杠杆分析, 标准离差分析和层次分析。

1、杠杆分析。

通过对经营杠杆系数 (DOL) 和财务杠杆系数 (DFL) 的分析率衡量企业经营风险和融资风险的大小以及杠杆利益水平的高低。

(1) 经营杠杆, 是指由于企业存在着固定成本而出现的息税前利润变动率大于业务量变动率的现象, 衡量经营杠杆作用大小的指标是经营杠杆系数 (DOL) 。

其计算公式为:

式中:△EBIT为息税前利润变动额;EBIT为变动前息税前利润;△Q为销售变动额;A为固定成本总额。

上式表明, DOL是与特定的人销售量和固定成本比重相联系的。

首先, DOL随着A的变动而同方向变动。只要企业有固定成本存在DOL总是大于1。在EBIT给定的情况下, DOL作用的发挥可以通过改变A的比重来实现, A的比重越大, DOL越高, 经营风险就越大;A的比重越小, DOL越低, 经营风险就越小。因此, 我们可以把固定成本比重看作是DOL的“支点”, 通过改变这一支点的位置来改变企业的经营风险。提高企业的盈利水平。

其次, DOL随着销售量的变动而反方向变动。销售量上升, DOL下降, EBIT增加, 但销售量的上升或下降必须以盈亏临界点为基础。销售量越接近盈亏临界点, 其DOL就越大, 在达到盈亏临界点时, DOL达到最大, 超过盈亏临界点时, 其DOL开始递减。因此, 当销售量达到盈亏临界点之后, 企业应充分利用现有生产力, 努力扩大销售, 这样不仅可以增加企业的EBIT而且还可以降低企业的经营风险。

(2) 财务杠杆, 是指由于企业举债经营存在着固定利息费用从而出现的普通股每股收益 (EPS) 变动率大于息税前利润变动率的现象, 衡量财务杠杆作用大小的只表示财务杠杆系数 (DFL) 。

其计算公式为:

式中:△EPS为普通股每股收益变动额;EPS为变动前普通股每股效益;EBIT为息税前利润变动额;I为负债利息总额。

从上式可以看出:第一, 当EBIT<1时, DFL为负数, 说明产生财务杠杆负效应, 即企业负债利息高于资金利润, 负债经营所获取的收益不够支付固定利息费用, 需要用权益资金来弥补, 从而使所有者实际收益减少, 这样所有者是极为不利的, 应绝对避免;第二, 当EBIT略大于1时, DFL较大, 企业的财务风险也较大;第三, 当EBIT远大于1时, DFL趋近于1, 说明企业负债很少, 财务风险也较小, 不能充分发挥财务财务杠杆作用;第四, 当EBIT=1时, DFL趋于无穷大, 财务杠杆无意义;第五, 当I=0时, DFL=1, 说明企业经营的资金全部为效益资金, 企业只有经营风险, 没有财务风险。所以负债是财务杠杆产生的根源。它的存在使财务杠杆系数始终大于1。因此权益资金收益率变动幅度始终大于总资金。

财务杠杆效应=负债额* (负债利润率—负债利息率)

财务杠杆效应不一定只产生财务效应, 当K>I时, 财务杠杆会产生正效应, 在K和I一定时, B越大财务杠杆效应越大, 即杠杆收益越大;如果K

(3) 总杠杆, 经营杠杆与财务杠杆的连锁作用称为总杠杆作用。衡量总杠杆作用大小的指标是总杠杆系数 (DTL) , 它是DOL和DFL的乘积。即:

显然, 总杠杆作用超过了单个杠杆的影响作用。

企业使用财务杠杆的目的是想通过长期债务或发行优先股对企业资产进行资金融通, 并对这些资产合理充分的利用, 产生一个高于固定资金成本的投资报酬率, 从而提高普通股的每股收益。然而, 长期债务的利息、租赁合同下的租金及优先股股息等式一项固定性支出, 如果企业对其所拥有的各项资产加以利用所赚回的利润低于这项固定性支出时, 则导致必须用普通股收益来弥补这个差额, 从而会使普通股的收益率低于企业的投资报酬率, 甚至会出现亏损。因此, 企业越多使用财务杠杆, 固定性费用支出越大, DFL越高, 对权益资本变动的影响越大, 融资风险就越高。为减少破产的风险, 提高股东收益水平, 企业必须合理、适时地调整负债规模, 以降低财务风险, 充分发挥财务杠杆的正效用。

2、标准离差分析。

从投资的角度来考察, 根据投资方案在各种经济状态 (概率) 下的可能收益率、平均收益率和概率分布来计算标准离差。标准离差是可能收益率与平均收益率的偏离程度。标准离差越大, 表明财务风险越大。由于标准离差不便于与其他同行业、企业相比较, 故还需要计算标准离差率, 对各种可能收益率下的概率确定有效的办法是依据企业历史资料, 结合市场分析和行业特点现状、企业前景和社会经济环境的影响综合确定。

3、层次分析法。

层次分析法是一种普遍是用哪个的定性与定量相结合, 将人的主观判断用数量形式表达和处理的多准则决策 (评价) 方法。采用层次分析法测定企业财务风险的大小, 可以从短期偿债能力和长期偿债能力两个方面进行。反映企业短期偿债能力的指标主要有流动比率、速度比率;反映企业长期偿债能力应着重围绕以下两个方面进行分析。

(1) 获利能力:企业赚取的利润越多, 偿债能力就越强。已获利息倍数指标, 是说明企业当期获得的收益能在多大程度上满足当期利息费用开支的需要, 用以衡量偿付借款利息的能力, 也叫利息保障倍数, 其计算公式为:

公式中的“EBIT (即息税前利润) ”是指损益表中未扣除利息费用和所得税前的利润利息保障倍数的重点是衡量企业的支付利息的能力, 没有足够大的息税前利润, 资本化利息的支付就会发生困难。只要已获利息倍数足够大, 企业就有充分的能力偿付利息, 财务风险就越小, 反之, 财务风险会越大。在有财务杠杆作用的情况下, 该指标维持在1-3是适当的。

(2) 资本结构:企业的资本结构中债务占得比例越高, 无力偿还债务本息的可能性也就越高, 说明企业的筹资风险越大, 使用的指标主要有资产负债率、净资产收益率、总资产周转率等。

二、财务分析预警

(一) 利用滚动式现金预算表进行短期预警

企业能否维持下去, 并不完全取决于是否盈利, 而取决于有没有足够的现金用于各种支付。因此, 有必要立足于对现金流量的控制和检测的短期预警方式。企业现金流量预算的编制, 是企业财务管理工作中极为重要的一环, 准确的现金流量预算, 可以为企业提供预警信号, 是经营者能及早采取行动, 为能准确地编制现金流量预算, 企业应建立以销售预算为主导及起点, 进而包括生产、成本、费用、资本、及现金等各个方面的全面预算体系。在全面预算之下, 预计未来现金收支的状况, 以周、旬、月、季、半年及一年为期, 建立滚动式现金流量预算, 采用滚动方式编制现金预算, 有利于提高现金预算的准确性, 并真正起到短期财务预警的作用。

将滚动式现金流量预算配合每日现金收支报表及每周 (或每日) 现金收支预估表, 既可以构成一个较为完整的短期财务预警系统, 使企业经营者及财务管理人员能尽早得知潜在的现金缺口而采取相应的措施。

(二) 长期财务预警系统

长期财务预警模型由获利能力、偿债能力、经济效率和发展潜力四个模块构成。获利能力和偿债能力是公司财务评价的基本部分, 而经济效率高低又直接体现了公司的经营管理水平。此外, 公司的发展潜力尤其值得重视。在具体预警指标的选择方面, 又考虑到各指标间既能相互补充又不重复, 尽可能全面综合地反映公司运营状况。

1、获利能力。

获利是企业经营的最终目标, 也是企业能否生存和发展的前提。

2、偿债能力。

偿债能力是指企业偿付到期债务的能力。一个企业如果没有足够的偿债能力, 应付突发事件的能力就很弱, 这样的企业很危险。

3、经济效益。

企业经营所得。

4、发展潜力。

企业理财的目标是财富最大化。一个有远见的经营者决不会把眼光停留在目前的运营状况, 企业的发展潜力也不容忽视。

三、财务风险的防范

企业财务风险管理方法的讨论主要是侧重风险防范, 这主要是因为:企业可以规避的财务风险只是面临财务风险中的较小部分, 对企业整体财务风险水平影响不大, 风险减轻是风险发生后的补救措施, 风险一旦发生损失就不可避免, 任何补救措施只起到消极的减损作用, 且一直成本较高。同样, 风险融资也是事后管理, 风险管理成本较高。风险防范的方法有:风险转移、风险分散、风险缓冲等。

(一) 财务风险转移

1、控制性财务风险转移。

转移会引起风险及损失活动, 即将可能遭受损失的财务及有关活动转移出去。这种随所有权转移而实现的转嫁属于风险控制型转移, 是转移风险的一种主要形式。例如:商业银行信贷资产的证券化。银行优质资产证券化将极大地改善银行资产的流动性, 以未来收益权的转移为代价将未来的不确定性, 即市场风险转移到银行体系外。通过这种方式, 赋予商业银行信贷资产以流动性, 从而达到转移风险的目的, 通过风险的转移和流动, 再改善银行资产的质量, 进而达到良性循环的目的。

2、保险转移。

保险转移, 即将标的物面临的财务损失转嫁给保险人承担。保险转移是经济单位或个人, 以缴纳保险为条件, 将自己可能遭受的风险成本转移给保险公司, 承担全部或部分成本的方法。由于保险转移是以保险费为条件的, 因此转移之前就发生了风险处理成本, 所以考虑保险转移时, 应充分考虑保险转移的成本问题。

(二) 财务风险降低

风险降低法师通过付出一定的成本来减少损失出现的可能性, 降低损失程度。这部分讨论资金回收风险中的结算资金回收风险;预付、出借资金回收风险;对外担保风险。风险的防范措施主要集中在对客户资信的评价方面, 是结算资金回收风险防范的一个方面。结算资金向货币资金的孵化, 这一过程主要由财务部门负责。企业在管理应收账款时要遵守以下各项原则:确保快速收回应收账款;维持公司利润和销售的最大化;维持和客户的关系;提高公司的形象。应收账款发生的目的是增强企业竞争力, 提高商品市场占有率, 扩大商品销售量和利润的实现, 但是企业应收账款不能及时收回会影响企业正常的生产经营活动。

(三) 财务风险缓冲

企业遵循谨慎性原则, 建立风险基金, 为风险较大的长期负债建立偿还基金;提取一定比例的准备金, 如坏账准备金、存货跌价准备金、短期投资跌价准备、长期投资减值准备等来降低和缓冲财务风险。

总而言之, 财务风险是客观存在的, 并且对企业的盈亏与否、经营状况如何具有举足轻重的作用, 要完全消除风险及其影响是不现实的, 这种客观存在决定了我们在投资过程中只能尽量充分的而不能完全地认识和避免。

风险预警方法篇2

第一条为加强对商业银行风险的识别、评价和预警，有效防范金融风险，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国外资金融机构管理条例》等法律法规，制定商业银行风险监管核心指标。

第二章核心指标

第九条信用风险指标包括不良资产率、单一集团客户授信集中度、全部关联度三类指标。

（二）单一集团客户授信集中度为最大一家集团客户授信总额与资本净额之比，不应高于15%。该项指标为一级指标，包括单一客户贷款集中度一个二级指标；单一客户贷款集中度为最大一家客户贷款总额与资本净额之比，不应高于10%。

农村合作金融机构风险评价和预警指标计算方法

（一）资本充足性指标

1.资本充足率＝资本净额/加权风险资产总额×100％

资本净额＝核心资本＋附属资本－扣减项

核心资本＝实收资本＋股本金＋资本公积＋盈余公积＋利润分配

利润分配贷方余额为正数，借方余额为负数（下同）。

附属资本不得超过核心资本，超过部分不得计入资本。

附属资本＝呆账准备＋次级定期债务

其中，呆账准备不得超过加权风险资产的2％，次级定期债务不得超过核心资本的50％，超过部分不得计入附属资本。

次级定期债务：指农村合作金融机构发行的固定期限在5年（含5年）以上、无担保且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的债务。

次级定期债务按以下比例折算附属资本：

剩余期限在4年（含4年）以上－－100％；

剩余期限在3年（含3年）至4年－－80％；

剩余期限在2年（含2年）至3年－－60％；

剩余期限在1年（含1年）至2年－－40％；

剩余期限在1年以内－－20％。

扣减项包括：呆账贷款、入股联社资金

加权风险资产总额为各种金融资产期末余额分别乘以相应的风险权数（见附件四）相加之和，即：加权风险资产总额＝风险权数为100％的金融资产期末余额＋风险权数为50％的金融资产期末余额×50％＋风险权数为20％的金融资产期末余额×20％＋风险权数为10％的金融资产期末余额×10％

2.核心资本充足率＝核心资本/加权风险资产总额×100%

（二）流动性指标

3.备付金比例＝备付金/各项存款×100％

备付金＝现金＋业务周转金＋准备金存款＋存放全国性银行款项＋存放其他同业款项＋存放联社款项（计算联社全辖汇总比例时不计此项）－中央银行法定存款准备金－借入中央银行款项中央银行法定存款准备金＝各项存款×中央银行现行法定存款准备金率

各项存款包括活期存款、银行卡存款、定期存款、活期储蓄存款、定期储蓄存款、应解汇款和结算保证金存款（下同）。

4.资产流动性比例＝流动性资产/流动性负债×100％

流动性资产是指资产负债表上的流动资产；流动性负债是指资产负债表上的流动负债。

5.拆入资金比例＝拆入资金/各项存款×100％

拆入资金包括：银行业拆入、金融性公司拆入、调入调剂资金。

（三）安全性指标

6.不良贷款比例＝不良贷款/各项贷款×100％

不良贷款包括：各类逾期贷款（含银行承兑汇票垫款，下同）、各类呆滞贷款、各类呆账贷款。

各项贷款包括：各类正常贷款、各类逾期贷款、各类呆滞贷款、各类呆账贷款、贴现。

7.不良贷款预计损失比例＝不良贷款预计损失额/各项贷款期末余额×100％

不良贷款预计损失额＝（各类逾期贷款×10％＋各类呆滞贷款×40％＋各类呆账贷款）

8.不良贷款预计损失抵补率＝（呆账准备＋呆账准备借方发生额）/（不良贷款预计损失额＋呆账准备借方发生额）×100％

9.对最大一户贷款比例＝对最大一户贷款余额/资本总额×100％资本总额＝实收资本＋股本金＋资本公积＋盈余公积

10.对最大十户贷款比例＝对最大十户贷款余额/资本总额×100％

11.对最大十户贷款欠息比例＝十户贷款表内、表外应收利息期末余额/（十户贷款表内、表外应收利息期末余额＋十户贷款本期实收利息额）×100％

12.不良非信贷资产比例＝不良非信贷资产/非信贷资产×100％非信贷资产包括:短期投资、长期国债投资、上市长期企业债券投资、其他长期债券投资、其他长期投资、拆放全国性银行、拆放其他银行业、拆放金融性公司、调出调剂资金、其他应收款、不良非信贷资产。不良非信贷资产包括：不良其他长期投资（到期没有兑现的其他长期债券投资和当年没有收益的其他长期投资，下同）、逾期拆放全国性银行、逾期拆放其他银行业、逾期拆放金融性公司、逾期调出调剂资金、待处理抵债资产、应收利息、应收再贴现款项、应收转贴现款项、长期其他应收款（挂账一年以上未收回的其他应收款，下同）。

（四）效益性指标

13.资产利润率＝实际利润总额/资产平均余额×100％

实际利润总额＝税前利润总额＋本期呆账准备借方发生额－本期呆账准备少提金额－本期应付利息少提金额－本期应收利息增加额－本期折旧少提金额

呆账准备提取标准按国家税务总局的有关规定执行。

全年资产平均余额＝（年初余额/2＋一季末余额＋二季末余额＋三季末余额＋四季末余额/2）/4

14.利息回收率＝（本期利息收入-本期表内应收利息增加额）/（本期利息收入+本期表外应收未收利息借方发生额）×100％

（五）综合发展能力指标

15.存款增长率＝本年各项存款月平均余额/上年各项存款月平均余额×100％－100％

各项存款月平均余额＝（1至12月月末余额之和）/12

16.不良贷款余额下降率＝100％－不良贷款本期末实际余额/不良贷款上期末实际余额×100％

不良贷款期末实际余额＝不良贷款期末余额＋待处理抵债资产期末余额

17.固定资产比例＝（固定资产净值＋在建工程）/资本总额×100％

预警中国经济风险篇3

前三季度GDP增长率实际可能有10％

吴敬琏首先对经济形势作了三点总体判断：从2001年开始，国内经济进入了一个新的增长周期；过去过分地看重GDP的增长，从而积累了许多深层次的问题；在保持良好增长势头的同时要防止大起大落，防止经济硬着陆。

吴敬琏认为，今年的形势比预期要好，国家统计局公布的今年前三季度85％的GDP增长率可能被低估，根据工业增加值增加165％，税收、发电量分别增加217％和156％的情况判断，实际增长率可能有10％。

但他同时提醒，有必要预防局部经济过热。

对于经济是否过热目前有两种观点，一种观点认为局部出现了过热苗头，但并非全局过热，货币供应不应急刹车；另一种观点则认为肯定出现了过热，投资、信贷、货币供应量都增长较快，应采取适度从紧的总量政策。吴敬琏表示他现在的观点更倾向于后者。

吴敬琏指出，目前新一轮经济增长加速主要是由投资增长引起，今年前三季度，全社会累计完成固定资产投资344万亿元，同比增长305％，为1993年以来的最高水平。投资增长又是由贷款增长支撑，前三季度贷款累计增加27万亿元，比去年同期多增13万亿元，中长期贷款增长尤快。投资与贷款的增长又引发了货币供应过快，至2003年8月末，M1和M2 同比分别增长了188％和216％。他说，如果是民营资本或自有资金投资，再热一点都没关系，问题是现在的投资很大程度上都是银行的钱，而且是国有银行的钱，这就蕴含着风险。

吴敬琏指出，M2的适量增加，应该等于GDP增长率＋通货膨胀率，而中国已经有5年以上的货币供应量增长超过了GDP增长率＋通货膨胀率，现在我们的货币供应相当于国民生产总值的170％，形成了很大的压力。货币过量可以表现为物价指数的上涨，但也可以不表现为物价指数上涨，而表现为资产价格上涨，形成资产泡沫。

资产泡沫的危害性并不比通货膨胀小，危害时间也很长，甚至可以拖5年。日本的资产崩盘、香港的房产泡沫都应当引以为戒。今年以来，国内房地产投资增长了34％，钢铁投资增长150％，机械投资增长74％，煤炭投资增长52％，纺织投资增长626％，均达到了空前水平。在这种情况下，有必要采取短期调控措施，抑制经济过热。

宏观经济面临中长期风险

吴敬琏说，中国人习惯于储蓄率很高(约为GDP的40％)。储蓄主要是银行存款，银行以此作为自己的信贷资源贷放给工商企业，新生劳动力创造新财富后再存银行，银行再贷给企业，这种由大量贷款支撑的增长其实是一种寅吃卯粮的“借来的增长”。在周转的过程中，增长的高成本、低效率导致了资金的大量浪费，使银行系统的不良资产积累起来把储户的财富仓库变成“空仓”。

他说，目前，我国的宏观经济和微观经济效率都不高，集中表现在控制着中国绝大部分金融资产的银行系统中存在大量不良资产。增量资本产出率(ICOR)过高，投资效率低下，是东亚金融危机的根源所在，而我国ICOR在1995年以后一直趋于恶化，由20世纪90年代初期的 2倍提高到现在的4至8倍(投资8元才能使GDP增长1元)。

他指出，中国能维持低效率的高增长主要依赖三个条件：高储蓄率；国有银行的垄断地位；资本项目下的外汇管制，这些条件在未来5年～10年内必然发生变化。

根据我国加入世贸组织时的承诺，2007年将开放人民币市场，许多优质客户可能转向外资银行，使目前负有支持增长重任的国有商业银行失去维持运转和“稀释”不良资产的资金来源。

全面开放的中国不可能长期对资本项下外汇实行严格管制，如果本土企业继续保持低效率和低盈利状态，只要管制稍有松动，国内资本就会流向国外寻求投资机会。

风险预警方法篇4

工程风险管理是通过特定方法将风险规避、转嫁、消除或减小所进行的一系列管理行为。其理念和方法大致可分为静态和动态2类,分别服务于工程建设的不同阶段。

静态风险管理服务于工程建设的规划、设计,以及设计阶段各类方案的辅助决策。动态风险管理在特定环境下借助于实时数据采集与监控,对施工过程中动态风险实时分析、预警和控制,以减少项目实施过程中的不确定性。

盾构隧道工程施工过程中不确定性因素很多,受沿线地质条件、周边建设环境和材料设备条件等众多因素影响,施工条件多变,因此采用动态风险管理方法服务于盾构隧道的过程决策尤为重要。

根据有关统计数据显示,在盾构法隧道工程中,工程事故发生在盾构进出洞的约占事故总量的70%。因此,对盾构进出洞施工进行动态风险管理,探索科学的风险预警方法,从而有效实施风险控制措施,达到减少工程事故数量、控制事故损失,显得非常急切和紧迫。

2 盾构进出洞施工风险辨识

工程施工的风险控制目标有四个维度:安全、质量、经济和工期[2]。在盾构进出洞施工中,安全维度的风险表现为周边环境破坏和人员伤害;质量维度的风险表现为隧道轴线偏差、隧道渗水和衬砌变形;经济维度的风险表现为经济损失;工期维度的风险表现为工期损失。本文对盾构进出洞施工风险的质量和安全这两个风险维度来展开。

要想全过程监控盾构进出洞施工中的动态风险,必须依据施工工序工艺顺序依次辨识风险,确定风险评价指标并建立评估模型。根据盾构法隧道施工过程和特点可将盾构进出洞施工过程分为若干道工序。按照工序顺序依次对各种风险现象、诱发原因、引发后果进行梳理和辨识,建立风险层次结构(见图1)。

确定风险因素层中各风险因素引发某项风险的直接原因,找出相应的风险评价指标。例如在后盾支撑体系建立工序中,会引发质量维度“轴线偏差风险”的风险因素是“支撑体系失稳”,其相对应的风险评价指标为盾构最大推力的支撑体系安全度和后靠位移。因此,把握这2个评价指标,就可以有效降低盾构支撑体系失稳带来的隧道质量维度中的轴线偏差风险。再比如,加固区推进工序中容易引发安全维度“地层沉降风险”的风险因素为“开挖面失稳”,相应的风险评价指标为地基加固质量和土体扰动损失情况。

3 盾构进出洞施工动态风险监控

在施工过程中实时监测与风险评价指标关联的监控指标项,并不断与基准值进行对比,是实现动态风险监控与预警管理的一项核心基础工作。

3.1 监控指标项的确定

风险监控指标项与施工工序有直接关联,所反映的信息将直接关系到风险发生的概率及危害程度。例如,表1中对搅拌桩地基加固后推进施工中,针对引发地层沉降风险的“开挖面失稳”风险因素,分析并确定了“地基加固质量”这个风险评价指标所需监控的指标项。监控指标项直接影响到地基加固质量,而地基加固质量又决定了盾构进出洞施工过程所面临的开挖面失稳风险的发生概率和危害程度。

3.2 监控指标项评价基准分级设定

对每一个监控指标项,都需要确定其评价基准。通过分级设定评价基准,将各施工工序中监测指标项实测结果与系统综合风险建立关联,从而进行全面系统化风险管理。

监控指标项的评价基准范围根据工程本身的特点、工况条件、设计要求等内容合理设定。一般来说,通过力学计算而得到的某监测指标正常状态的极限值可作为边界的取值。为了与风险预警等级相对应,将每个指标项的基准范围也分为5个等级的区间:可忽略、微小、有一定影响、严重、非常严重。表2例举了盾构进出洞施工加固区推进阶段部分监控指标项的评价基准范围设定。

由表2可见,所有监控指标项中,大多数指标项可以采用量化的观测项数值做评判,例如后靠位移、土压力变化量、推进速度、地表沉降量与出土量等。这些量化指标与其各程度对应的基准范围进行比较作为评判依据;少数指标为观察项指标,如洞门样孔的渗漏情况、取芯测试均匀性评价等。观察项指标以观察结论作为评判依据,将监控指标项的实时监测值或观测现象对号入座,为风险评价和风险预警提供依据。

4 基于监控指标的动态风险预警系统

由于盾构施工进出洞风险为多因素共同作用,为了合理判定风险等级,引入了模糊概念,通过确定各指标项所对应评价基准范围的隶属度函数,采用层次分析法确定各指标的影响权重,进行模糊层次综合评价。

从层次分析法的思路出发,构建盾构进出洞风险评估体系,共有5个层次:最上层代表风险维度,其下一层代表风险类别,接下来是工序层,工序层之下为风险评价指标层,最下层即为监控指标项层。在收集到完整的监控指标项量测数据后,对各个工序所存在的风险进行综合评估,以定量的风险值体现,取值范围为1～5。风险等级描述见表3。

由表3可知,将风险评估的结果分等级,能对超出预警等级的风险给予预警,而量测结果超过基准值正常范围的监控指标项是造成风险的直接原因。施工技术人员可以采取措施直接作用于监控指标项实测值的改善,从而动态控制施工风险。

通过建立5层次风险评价体系和风险监控指标项的数据库,收集各监控指标项对应的设计值、各等级基准范围、实时量测值等数据,以及与各风险控制目标项所处的风险等级相对应的预控措施,为施工技术人员提供在盾构进出洞的施工过程中有针对性的风险预控或应急措施。

5 工程应用

利用盾构进出洞动态风险预警方法,编制系统软件应用在施工控制中,为施工决策提供判断依据。系统应用于上海某地铁盾构施工中,通过对盾构进出洞施工的全过程进行实时远程监控,对风险监控指标项进行量测与评判(见图2),经层次分析后对施工风险进行实时的综合评估后对监测出的风险进行预警。在系统的使用过程中,对施工帮助较大的一次案例是在2009年8月26日下行线进洞阶段,当时盾构机正在加固区中推进,风险评估后得到风险等级是M级(橙色风险),由于预先设定的预警等级是L级,因此系统发出橙色风险预警(见图3),并提示风险主要由于加固区内土压力偏差值达到0.17 MPa,加固区内推进速度为2.5 cm/min,地下管线累计隆沉已达-6.85 mm。上述3个风险监测项超过基准值,并经综合效应影响后导致开挖面附近地层扰动风险超标而引起风险预警。

6 结语

本文对盾构施工在工序分解基础上进行风险辩识,确定与工序相关风险因素的风险评价指标及其风险监控指标项,从而制定出一套不同风险等级报警机制。借助所确定的风险监控指标项实施远程监控技术,实现了在施工中动态评估工序风险并发布预警,达到施工过程风险动态监控和实时评估。将该动态风险预警方法通过监控软件的开发,应用于实际工程进出洞施工阶段,为施工中及时调整施工参数和技术方案提供了辅助决策依据,经现场应用取得了良好的效果。

摘要：在盾构法隧道施工工程中,对盾构进出洞施工风险进行研究和监控,能有效地减少工程事故损失。通过盾构进出洞施工风险辨识、风险因素评价和监控指标项及其分级基准范围的确定,形成了一种基于监控指标动态监控的盾构进出洞施工风险预警方法,在工程应用中能及时监控风险情况,为风险防范和应急处理创造良好条件,取得较好的应用效果。

关键词：盾构进出洞,动态风险,风险预警,监控指标

参考文献

[1]黄宏伟.隧道及地下工程建设中的风险管理研究进展[J].地下空间与工程学报,2006,2(1):13-20.

[2]汤漩,吴惠明,胡珉.盾构隧道施工风险知识管理系统的设计开发[J].地下工程与隧道,2006(4):20-24.

腐败风险预警防控篇5

工作实施方案》的通知

局属各单位，机关各科室：

现将《咸丰县林业局腐败预警防控工作实施方案》印发

给你们，请认真贯彻执行。

二○一○年九月二十日

主题词:腐败预警防控实施方案通知

抄送：市反腐倡廉建设“十个全覆盖”领导小组、省厅监察处咸丰县林业局办公室 2010年9月20日印发

咸丰县林业局腐败预警防控工作实施方案

为贯彻落实《县委办公室、县政府办公室印发〈关于推进反腐倡廉建设“十个全覆盖”工作的实施意见〉的通知》精神，全面推进惩防体系建设，依据《黄冈市腐败预警防控全覆盖工作实施方案》，结合我局实际，特制定本方案。

一、指导思想

坚持以邓小平理论、“三个代表”重要思想为指导，以科学发展观为统领，按照中央及省、市关于建立健全惩治和预防腐败体系建设的工作部署和要求，坚持“标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防”的反腐倡廉工作方针，在保

持惩治腐败高压态势的同时，更加注重治本，更加注重预防，更加注重制度建设，着眼于保证权力行使安全、资金运用安全、项目建设安全和干部成长安全，积极探索对林业局机关工作中要害部位、关键环节和局属二级单位领导班子进行超前预警、防范、治理的有效途径和方式，着力构建腐败风险预警防控体系，努力减少腐败现象的发生，为林业系统腐败风险预警防控提供政治保障和纪律保证。

二、总体目标

以全面开展廉政风险排查为基础，以加强制度建设为重点，以规范权利运行为核心，坚持内部防范与外部监控相结合、事前防范与预警相结合、专防专控与社会参与相结合，通过组织开展查找三类风险、完善十项制度、健全五项机制等工作，逐步形成对重要领域、重点岗位和关键环节腐败风险进行超前预警、科学防范、及时治理的工作格局，使广大党员干部切实做到知风险、不冒险，把腐败产生的可能性降至最低限度，努力营造有利于党员干部干事创业、有利于帮助干部不犯或少犯错误、有利于推动林业事业又好又快发展的良好氛围。

三、工作重点

（一）对局机关及局属各二级单位单位全体党员干部在执行公务和生活中可能发生的腐败风险，包括思想道德风

险、岗位职责风险、制度机制风险等，集中时间、集中精力，对上述风险进行排查预防、适时监控、纠错处置、综合管理。

（二）重点对象是局领导班子成员、机关各科室负责人及属各二级单位单位中层以上干部。

四、方法步骤

（一）学习动员

1、加强领导。为加强对腐败预警防控工作的组织领导，局成立腐败预警防控工作领导小组，负责腐败预警防控工作方案的制定、组织实施、协调指导等工作。

2、安排部署。制定《黄冈市林业局腐败预警防控工作实施方案》，明确腐败预警防控的指导思想、基本原则、总体目标、工作重点、方法步骤、保障措施等。召开腐败预警防控工作动员大会，对腐败预警防控工作进行全面安排部署。

3、统一思想。组织党员干部学习省、市委文件精神，深刻理解和掌握腐败预警防控的基本理念、内容和要求，提高腐败预警防控工作的能力和水平，增强做好腐败预警防控工作的责任感、紧迫感。

（二）风险排查及分析

1、排查风险点。集中一个月左右时间，采取个人自查、科室议查、问卷询查等方式，查找自身可能存在的腐败风险

点。重点查找个人财物管理、工作作风、大局意识等方面的腐败风险点。对于查找出来的风险点，经领导小组审核后登记汇总，建立市林业局腐败风险点目录。

（1）查找岗位管理类风险。以全员参与为基本要求，以科室为单位，按照“一岗双责”的要求，组织党员干部采取自己查、大家帮、领导提、组织审四个程序，主要查找岗位工作人员失职缺位、玩忽职守，不作为、乱作为、慢作为，作风不实、品行不端、大局意识和服务意识不强、办事不公、滥用职权、以权谋私等造成的风险。

（2）查找重大决策类风险。主要针对领导干部在人事任免、资金调拨、设备采购、资金使用、项目审批、政策制定等“三重一大”事项上，可能发生的违反有关程序和原则，超越权限决策，以及随意决策、盲目决策造成的重大损失或恶劣影响等风险。

（3）公示确认。通过召开座谈会、发放征求意见函、主动上门等多种方式，对查找出的风险点进行公示，广泛征求上级部门领导、单位党员干部、服务对象以及广大群众的意见，公示时间不少于一周。

2、风险分析。根据征求到的意见，对各个岗位的风险点进行全面整理，召开专门会议，集中评议，组织核定，划分等级，并将确认的腐败风险点逐一落实到人到岗，建立指向明确、内容具体、涵盖全面、责任到人的权力运行风险库。

（1）腐败风险等级评定。依照党纪条规、行政法规、廉洁自律有关规定和腐败行为发生几率以及可能造成后果的严重程序、紧急程序等，由高到低确定一、二、三级腐败风险，实行分级管理、分级负责。对腐败风险较低的三级风险，由科室负责人直接管理和负责；对涉及“三重一大”执行和管理等腐败风险一般的二级风险，在科室负责人直接管理的基础上，由单位分管领导负责；对涉及“三重一大”决策腐败风险等级较高的一级风险，在单位分管领导直接管理的基础上，由单位主要领导负责。

（2）风险剖析。组织召开腐败风险剖析会和专题研讨会，分班子集体、科室及个人三个层面，对照岗位勤廉职责和腐败风险点，深刻剖析风险的诱因、表现形式以及防范对策，撰写腐败风险分析报告。在深入剖析的基础上，党员干部要层层签订勤廉承诺书，做出廉政承诺。

（3）建立岗位腐败风险点目录。各科室排查的腐败风险点和制定的防范措施，需填写《黄冈市林业局腐败风险点及防控措施自查表》，按风险等级、科室、职级、岗位顺序登记，建立岗位腐败风险点目录，并汇编成册公示公开，接受群众监督。

（三）规范流程

1、制定《党员干部勤廉责任卡》。对照领导班子及其成员分工、“三定方案”中规定的内设科室岗位职责以及

《党章》、《廉政准则》和有关制度规定，制订《党员干部勤廉责任卡》，责任卡包含岗位职责、任务和行为准则等项目。采取个人填报、领导审核、集中评议、领导小组审批的工作程序，确定每名党员干部的勤廉责任，汇总后制作单位党员干部勤廉责任台账。

2、编制流程图。在明确风险点的基础上，开展工作风险警示流程图编制工作，将本单位、本科室各项工作办事程序、办事环节、办事标准、办事依据等通过图表形式表现出来，重点环节作出风险警示标识，制定风险防范措施，张贴上墙，接受公众监督。重点组织编制以下二个方面的流程图：一是编制“三重一大”事项工作流程图，对重大事项、重要干部任免、重大项目建设、大额资金使用中的各个环节进行规范；二是编制岗位业务流程图，对各科室、各岗位的业务工作流程进行规范。

（四）建章立制

1、完善制度体系。领导小组组织专班对现有的规章制度进行集中清理，针对查找出的风险点，建立完善制度体系。即：重大事项民主决策制度、党组议事规则、机关工作规则、财务审核制度、重大事项报告制度、行政审批会审会签制度、“一把手”四个不直接分管制度、述职述廉制度、公务员末位争先制度、责任追究制度。

2、健全五项动态监控机制。重点健全以下五项动态监

控机制，加强对风险防范管理工作。

一是廉政评议机制。建立领导干部廉洁指数评价体系，结合公务员考核和领导干部述职述廉，采用百分制办法，每年测评一次。测评结果报纪检监察部门备案，对分值低于一定分值的，及时进行廉政谈话，提醒告诫，帮助其查找原因，提出整改要求。

二是廉政提醒机制。在重大决策、重要干部任免、重大项目安排、大额资金使用等重大事项实施一周前，要严格实行重大事项报告制度，对出国出境考察、公车购置等重要事项要按规定程序向纪检监察机关报告，纪检监察机关及时回复《廉政提醒卡》，对于不按规定执行或不如实报告，以及不按提醒意见办事的，视情节给予批评教育，限期改正或纪律处分。

三是廉政预警机制。按照风险发生的可能和危害性将腐败风险划分为三级预警，预警级别越高发生的腐败的可能性和危害性越大，建立预警信息的收集、分析、反馈、处置机制，按照预警等级不同对腐败风险点实行分级监控。

四是廉政监察机制。针对执法监察、案件查办、案件审理、民主评议工作中发现在机制、日常管理等方面存在的问题，以书面形式及时向案发科室（个人）提出监察建议，督促其制定完善相关制度，强化内控管理。

五是廉情通报机制。通过简报、通报及媒体等形式及时通报各科室成功经验和作法，对工作不实、措施不力的科室和相关负责人进行通报批评。

五、工作要求

（一）提高思想认识。开展林业腐败风险预警防控工作，是拓展源头治腐领域，强化监督制约，有效保护干部的一项重要举措。要通过开展腐败风险预警防控工作，促使党员干部职工进一步增强廉洁自律的自觉性，减少工作和生活中的失误，防止和避免误入歧途、遗憾终生。

（二）狠抓工作落实。各单位、各股室要认真按照领导小组的要求，采取有效措施，多法并举，切实做到清权明责注重“全”，查找风险注重“准”，制度机制注重“实”，实际操作注重“效”，做到不留死角、不漏环节、不走过场，促进我局腐败预警防控工作科学化、规范化、常态化。一是要突出重点，加强防范。对确定的风险点要重点进行监督管理，要充分体现每个岗位的不同特点，形成以人为点，以工作流程为线，以制度为面的腐败风险防控机制，做到提醒诫勉在前，建章立制在前，监督制约在前。二是要扎实推进，点面结合。林业腐败风险预警防控工作要与党风廉政建设工作、党务政务公开工作等有机结合起来，做到点面结合，环环相扣。三是要发现问题，及时纠正。对风险点上的工作人

员发生问题的，要迅速制止和纠错，并及时汇报，防止造成更加严重的后果。对遮掩、袒护不廉洁行为的，要严肃追究责任。

风险预警方法篇6

关键词：海外石油工程,公共安全,风险分析,预警方法

0 引言

近年来, 随着各大石油企业“走出去”战略不断深化, 以中石油、中石化和中海油为龙头的行业巨头不断兼并海外石油企业、购买海外油气资源、执行海外石油工程项目, 收到极好的效益。随着中国国际地位的提升, 境外机构影响力的不断提升、运行经验的不断积累、与当地文化沟通的不断深化, 先进的工艺技术和生产设备、规范化的作业制度、日趋完善的安全监督管理、日益提高的风险控制技术和不断改进的应急预案与本质安全化措施, 使境外机构抵抗突发公共安全事件的能力进一步提高。但由于历史原因, 中国石油企业海外油气权益多集中在贫穷落后的亚非拉国家 (存在政治不稳定, 存在恐怖主义、反政府武装、社会不安定、失业率低等不稳定因素) , 国际恐怖主义的广泛存在, 自然灾害、公共卫生以及各类事故的无法完全避免, 管理决策难免出现问题, 境外机构在一段时间内, 仍面临不同程度的公共安全风险。

预警是境外石油公共安全工作很重要的一环, 为应急处置、救援提供极为重要的信息支持。现阶段, 我国各个石油企业也成立专门的机构开展公共安全风险研究, 并定期发布相关公告安全信息通报。但此类评估报告大多根据已经发生的事件、事故, 在几个规定的方面进行打分处理, 得到总分, 对比已制定风险标准, 最后确定风险水平。此类评估方式太过于简单泛泛, 无法真正解决评估难题。学者主要集中研究国内各个行业应急控制、人员撤离和海外经营风险等方面, 以我国企业海外公共安全预警为研究对象的较少, 尤其石油行业[1,2,3,4]。公共安全风险预警作为一个全新的课题摆在我国各类“走出去”企业面前, 大型石油企业首当其冲。所以, 开展预警方法研究显得尤为必要。

在充分吸收各学者关于不同类型风险预警研究[5,6,7,8,9]的基础上, 从社会安定、自然灾害、公共卫生、事故灾难和综合管理五个方面系统分析各类公共安全风险, 建立两级预警指标框架, 利用层次分析法, 确定各类指标的权重, 建立预警评判集, 最终建立公共安全风险预警方法, 并明确使用步骤。并将该体系实际运用到非洲某国开展分析研究, 以检验该预警方法的可靠性和实用性。

1 公共安全风险分析

1.1 社会安定

海外石油项目所在国家大多数是亚非拉的第三世界国家, 由于贫穷落后, 居民文化程度低, 财富分配不均, 高度依赖石油经济, 基础设施差, 导致政局动荡、社会动乱, 恐怖袭击、绑架劫持, 甚至武装冲突、战争时有发生。因而这些国家的不同程度的政治、宗教和社会治安问题, 制约了石油项目正常运转, 给海外工作人员带来极大的身心压力。

有些国家政府和人民对中国形象和中国企业的认识不足, 有时因为宣传不到位、当地某些居心叵测的人士鼓噪与西方敌对媒体的宣传, 加之某些极端组织因为中国在国际社会的举动产生仇恨, 极易出现对中资企业和中国人的误解现象, 将中国人列为袭击对象。同时针对某些突发状况, 由于中资企业处置不力, 导致针对中资企业和中国人的社区/部落干扰、刑事犯罪及其他排华的群体事件时有发生。尽管某些国家和中国保持良好的国家关系, 但由于企业竞争对手和西方某些险恶国家的邪恶行为, 导致一部分人民对中资企业和中国人埋下仇恨的种子。

此外, 当地国家广泛存在的宗教、民族矛盾, 使得当地部落和民族在争夺传统地盘过程中, 将油区视为自己的领地, 有时为了转移注意力、达到某些不可告人的政治目的, 将石油资源和工程项目视为竞争砝码, 采用残酷手段达到政治目的。因此, 我国石油企业拥有的油气资源和石油工程项目难免会沦为当地部落政治斗争的“牺牲品”。

2013年1月16日发生在阿尔及利亚In amenas天然气田的恐怖袭击, 导致来自10个国家的40人丧命, 而发生袭击的地方距离中国石化扎尔则油田作业现场仅有几公里。2013年9月21日, 发生在肯尼亚内罗毕西门购物中心的恐怖袭击事件造成至少67人遇难。

1.2 自然灾害

由于历史原因, 我国海外的石油项目一般地处自然环境恶劣的地区, 面临气象灾害、地质灾害 (如地震灾害) 、海洋灾害以及其他恶劣环境。高温、高寒、高原, 沙漠、沼泽、热带雨林等特殊地理环境, 给现场作业人员、设备带来极大考验, 甚至威胁人员生命安全。

在中东的沙特、科威特、阿联酋、伊朗和伊拉克等国家, 富含丰富的石油资源, 为热带沙漠气候, 常年气候恶劣, 沙尘暴、雷击较为常见。南美巴西、阿根廷、玻利维亚、智利等国家富含丰富石油资源, 平均海拔较高, 地震频繁、火山多, 降水量大, 厄尔尼诺现象易引发的气候变化和洪水灾害。广袤的非洲大陆, 以热带气候为主, 拥有撒哈拉沙漠, 埃塞俄比亚高原、东非高原和裂谷, 刚果盆地, 尼日利亚沼泽, 气象条件复杂, 泥石流、滑坡、地震、沙尘暴、雷击是常见的气象地质灾害。此外, 部分国家和地区的高森林火灾险情、常年的生物灾害也给石油项目带来严重威胁。

1.3 公共卫生

贫穷落后的亚非拉第三世界国家, 多数自然环境恶劣, 加之医务人员严重短缺、医疗设施条件有限、分布不均衡, 导致各类传染病肆虐, 给工作人员的生命健康带来极大威胁。同时, 食物消毒不彻底、饮用水短缺或受到污染以及工作生活环境的不洁, 给病菌、病毒传染带来传播的方式。

一些广泛存在的地方病, 地球化学性地方病、自然疫源性地方病、与特定生产生活方式有关的地方病及病因未明的地方病, 也会给人员的生命健康带来威胁。此外, 动物疫情 (禽流感、口蹄疫及疯牛病等) 导致的变异病毒易传染给作业人员。一旦染上, 很难得到及时救治, 待转移到国内或者其他国家医疗条件好的医院, 极可能错过宝贵的治疗机会。

对尼日利亚而言, 由于基础设施差, 缺乏清洁水源, 各类传染病肆虐, 常见传染病为疟疾、鼠疫、霍乱、艾滋病、麻疹、流行性出血热、流行性乙型脑炎、肺结核、伤寒和副伤寒、黄热病和拉沙热。赴该国工作的人员需要提前接种十几种疫苗, 给人员的身体带来一定伤害, 且注射的疫苗并不足以抵抗所有病菌和病毒的入侵。

1.4 事故灾难

石油项目一般地处炎热沙漠深处、泥泞的沼泽地带或贫瘠的戈壁等地, 恶劣的自然环境, 一方面影响生产、施工正常进行, 另一方面给现场设备和生活补给带来极大困难。恶劣条件下工作, 各类设备、仪器承受着高温、风沙、低温、潮湿、干燥等各种挑战, 严重影响设备的稳定性, 造成设备损坏程度高。现场人员在恶劣环境下长时间、大负荷工作, 缺乏足够营养和心里压力未能排解, 极易造成人员情绪不稳定, 为安全生产埋下隐患[10]。

恶劣环境下工作, 人员控制情绪和对设备的操控能力会发生巨大变化, 稍有不慎, 极易发生各类事故, 如交通事故、火灾事故、环境事故和生产事故。不仅会造成执行项目的中方人员身体受到伤害, 甚至死亡, 而且会引起当地雇员受伤、死亡。此类事故发生后, 一旦处理不当, 当地雇员会集中闹事, 罢工, 甚至攻击中方人员, 给现场安全带来一定隐患。境外机构和项目现场周围一旦突然发生由电、火天然气引起的爆炸, 甚至发生危险化学品泄漏, 会对中方人员生命造成极大威胁。

1.5 综合管理

管理失误指管理者在实施管理行为过程中共管理环节或管理者个人管理决策偏离或背离管理目标的一种行为表现。管理失误是管理者在组织内实施管理行为过程中, 管理者决策或行动偏离管理目标的表现。管理失误行为一般分为两类, 一类是个体性致错因素导致的管理失误;一类是集合性致错因素导致的管理失误[11]。

受当地法律、运营成本等制约, 境外机构须雇佣大量当地雇员, 这些雇员接受文化教育水平参差不齐, 尤其现场雇员人员, 素质普遍不高, 对设备的操控能力有限。一方面, 工作中由于文化差异导致的沟通不畅, 中方员工态度不够和蔼, 外籍员工犯错误受到批评后心怀不满, 易导致中方员工与外籍员工存在矛盾;另一方面, 外籍员工对薪酬待遇、食宿存在看法, 或者工资未能按时结算等此类问题出现, 若不能及时处理, 极易导致群体性事件发生, 给项目带来公共安全风险。

因此, 管理决策不仅影响运行项目的收益, 而且对当地雇员、周围社区对企业形象产生影响, 进而在一定程度上影响境外机构中方人员的人身安全和设备财产安全。

2 建立风险预警方法

2.1 建立预警指标

参照国内外其他领域相关指标评价体系[12], 综合考虑现阶段海外石油工程项目公共安全风险的特点, 建立公共安全风险预警指标框架指标 (图1) 。

2.2 计算指标权重并标准化

根据层次分析法[13,14], 以对公共安全事故发生、发展影响的程度作为指标严重度值, 分别对一级指标和二级指标进行分析计算, 确定各因子权重。采用特征根法求解线性方程确定权重, 并进行一致性检验。各矩阵一致性比率均满足一致性要求。对权重进行标准化, 分别得到一级指标权重、二级指标对一级指标的权重, 得到海外石油工程公共安全风险各预警指标的权重。

2.3 建立预警评判集

将预警级别分为五个等级 (危险级别依次降低) , 即评判集为:V={V1, V2, …, V5}={红色预警, 橙色预警, 黄色预警, 蓝色预警, 白色预警}。并赋值:红色预警 (30) , 橙色预警 (45) , 黄色预警60) , 蓝色预警 (75) , 白色预警 (90) 。

2.4 确定应用步骤

1) 确定分析对象和预警时间点。选取某国家或者地区和其某个未来时间为分析对象和预警时间点。

2) 收集情报和确定预警专家库。广泛收集如政府通告、使馆通告、新闻媒体、合作伙伴、社区团体和组织、国际SOS救援中心等相关国际组织和其他渠道获得的信息等情报。选取一定数量在分析对象工作过的管理人员、技术专家和员工作为预警专家, 将收集到的情报进行加工处理。

3) 确定预警指标的模糊隶属度和模糊计算。根据模糊综合评判, 各专家依照预警评判集对各个预警指标的模糊隶属度进行打分, 模糊计算并归一化, 采用加权平均法公式计算。

4) 取得预警等级及指令发布。将计算数值与评判集比对, 确定预警等级, 并发布预警指令。

3 实例应用

选取非洲某国为研究对象, 采用公共安全预警风险方法, 研究该国公共安全风险状态。

选取2014年4月17日为预警时间点 (该国总统大选) , 在该时间点前广泛收集各类公共安全风险相关情报, 选取10名在该国工作五年以上的项目管理人员、技术专家和员工为专家库人员, 根据情报进行打分、确定模糊隶属度, 依照预警方法的权重, 模糊计算并归一化:B= (0.1281, 0.1829, 0.2828, 0.2730, 0.1332) 。采用加权平均法公式计算, V=61.5045, 即该国风险为“黄色风险”。在预警时间点前发布“黄色预警”指令, 结合编制的应急预案, 安排应急工作。

结果表明:与该国2014年4月17日情况进行比对, 发现预警等级与实际情况非常吻合。

4 结语

通过对海外石油工程公共安全风险分析研究, 建立风险预警方法, 得到如下结论:

1) 海外石油工程公共安全风险因素复杂, 全面分析海外石油工程公共安全风险, 利用层次分析法和模糊综合评判, 建立具有针对性的海外石油工程公共安全风险预警方法。

风险预警方法篇7

空中交通管制目标是维护空中交通秩序, 防止飞机间碰撞。随着航空新标准的实施, 各航线飞行距离已经大大减少, 各大航空公司间飞机之间的相互干扰不断增多, 发生碰撞的概率也逐渐增多。因此, 要推行预防为主的交通安全管理模式, 在深入分析空中交通控制安全风险预警管理的基础上, 设计安全风险预警决策模型控制, 提高空中交通管制风险预警的准确性, 完善风险管理体系, 这具有非常重要的理论意义和现实意义。本文对空中交通管制安全风险预警决策模式及方法进行了研究。

二、空中交管安全风险管理的内涵

空中交通管制即利用通信、导航技术和监测手段, 监测和控制飞机飞行活动, 确保飞行安全。空中交通管制的内容不同, 包括航班信息, 并根据空域管理领域根据不同的管理领域使用不同的雷达设备来进行分层管理。在空间分割管理方面, 可通过导航设备、雷达系统、通信设备以实现地面控制, 完成空中交通管制的系统, 对空中交通管制区域加以识别。空中交通管制体系的构建主要体现在空中交通管制体系的决策模式的运作及潜在因素的管理方面, 如行动不及时或会导致飞行事故。空中交通管制安全风险主要体现在以下几个方面:空中交通管制的目标要实现安全风险管理, 这是各种飞行事故或事故隐患防范的目的, 空中交通管制对安全隐患加以管理, 目标是防止各种安全事故的发生, 尽可能减少人身伤害和财产损失。

三、空中交通管制安全风险预警决策模式

1、做好空中交通管制安全风险的预测工作。建立空中交通管制安全风险管理体系的意义在于:一是其含义在于根据实际情况, 在相同或类似情况发生基础上, 对过去空中交通管制中出现的经验教育进行分析, 总结有效的管理经验, 形成完善的机制, 用以防范风险, 在空中交通管制安全风险管理过程中, 要对风险防范措施进行管理, 做好风险管控工作, 对各类存在问题进行分析, 对问题加以预测, 以提升空中交通管制安全风险管理水平, 特别是要对空中交通管制出现的风险问题加以统计分析, 对相关信息加以总结分析, 对空中交通管制安全风险管理中可能出现的问题加以预测分析, 对安全状况加以管理, 制订相应的安全管理措施, 对可能出现的问题加以预测, 避免空管安全事故的发生, 以大大减少空气交通安全事故发生的频率, 避免发生较大的空中交通管制安全损失。

2、做好空中交通管制安全风险预警决策目标及模式构建工作。空中交通管制安全风险管理的目标是在预警实施阶段对决策对象进行有效分析, 对影响安全的因素加以分析, 分类总结预警信号, 对多发问题总结分析, 对可能出现的问题进行管理, 构建起空中交通管制安全风险管理的模式, 促进空中交通管制安全风险管理水平的提升, 让空中交通管制工作人员不断提升管理水平, 对可能出现的安全隐患加以管控。在空中交通管制安全风险管理过程中要树立起安全管理的理念, 要将安全管理理念内化于心、外化于形, 切实做好空中交通安全管理工作, 要牢记树立起安全运营原则, 合理的确定预警对象, 对空中交通管制安全风险管理中的危险源加以识别, 对问题进行分类, 并建立起预警机制, 对风险预警中常出现的问题加以管控, 对风险因子进行分析, 开展重点防控工作, 提高资源的利用率。

3、做好空中交通管制安全风险预警决策的实施工作。依据空中交通管制安全风险预警决策模式的管理要求, 进行空中交通管制安全管理决策分析中要做的工作是:一是要提高信息的准确性, 二是要提高空中交通管制安全风险管理的预测方法, 提高空中交通管制预警信号发布的准确率, 在空中交通管制过程中要不断的探索与创新, 提升风险预警决策模式的合理性和科学性, 提高空中安全风险预警决策水平, 降低故事的发生频率, 提高空中交通管制的水平。

四、结论

中国经济发展促进了国际间的交流与合作, 空中交通管制要做的工作越来越多, 要做好空中交通管制工作, 避免发生空中交通安全事故, 维护好空中交通秩序。通过对当前空中交通管制安全风险预警决策模式的管理, 可清晰的了解到空中交通管制风险预警的模式特点及方法, 根据国内的空中交通管制的要求来制订管理制度, 运用现代化的科学技术手段来建立空中交通管制体系, 以提高空中交通管制的交通安全风险决策水平, 降低空中交通管制的风险, 提升安全系数。

参考文献

[1]罗帆, 杨智.空中交通管制安全风险预警决策模式[J].武汉理工大学学报 (信息与管理工程版) , 2013.

[2]郑寅飞.空中交通管制安全风险预警的决策模式研究[J].电子制作, 2014.

风险预警方法篇8

层次分析法 (A H P) 是由美国运筹学家托马斯·萨蒂于上世纪70年代初提出, 是将定量分析与定性分析相结合的系统化、层次化的决策方法。层次分析法适用于解决多目标、多层次的系统化决策问题, 它通过将问题逐层分解, 形成上下关联的多层次结构, 根据对各层次因素的重要性比较, 最终得到下层因素对于各上层因素的重要性程度。通过层次分析, 可以明确何种因素对上层因素或总目标的影响最明显, 能够筛选出重要的指标因素。

模糊综合评价法 (FC E) 是指运用模糊数学和模糊统计等方法, 通过对影响某事物的各个因素的总和考虑, 对事物的优劣做出全面而科学评价的一种模糊数学方法。模糊综合评价是在模糊变换原理基础上, 根据最大隶属度原则对事物的众多关联因素进行权衡, 并给出因素间的相互作用和影响的综合评价。

模糊层次分析法 (Fuzzy-A H P) 是一种综合运用层次分析法和模糊评价法来评价具有“模糊性”事物的系统分析方法。模糊评价法解决了层次分析法各方案对各评价因素优劣性评分的问题, 层次分析法则为模糊综合评价提供了较为科学的评价指标体系和各因素的权重。通过建立模糊层次分析模型, 借助模糊识别方法, 就可以较好地解决国债风险预警指标重要性排序的模糊性问题。

二、国债风险预测体系构建

根据已有参考文献并考虑我国的实际情况, 选取了与国债风险密切相关的七个指标, 建立国债风险预测体系。分别是:国债负担率:该指标是考察国债规模以及国债是否会对未来造成沉重负担的重要指标, 计算公式:国债余额/G D P, 国际警戒线:45%, 标示:C 1;国民应债率:该指标是衡量宏观经济的应债能力强弱的重要指标, 计算公式:当年国债发行额/当年居民储蓄存款增加额, 国际警戒线:100%, 标示:C 2;赤字率:该指标是衡量中央政府债务负担的重要指标, 计算公式:当年中央财政赤字/当年G D P, 国际警戒线:2%, 标示:C 3;国债依存度:该指标是衡量一个国家在一定时期内财政支出中有多少是依赖发行国债筹措资金的指标:, 计算公式:当年国债发行额/当年财政支出, 国际警戒线:15%, 标示:C 4;国债偿债率:该指标是衡量一国在一定时期内中央政府偿还债务能力的指标, 计算公式:当年还本付息额/当年财政收入总额, 国际警戒线:10%, 标示:C 5;国债借债率:该指标是反映本国当年债务增量对当年G D P提供的举债资源利用程度的指标, 计算公式:当年国债发行额/G D P, 国际警戒线:10%, 标示:C 6;居民应债率:该指标是从居民的储蓄水平来考察国债发行规模的重要指标, 计算公式:当年国债余额/居民储蓄余额, 国际警戒线:50%, 标示:C 7。

在建立了国债风险预测体系后, 本文使用的是基于模糊A H P方法确定指标权重, 进而对指标按照重要程度进行排序, 以保证关键指标有优先考虑和优先控制的权利。权重确定算法一共分为四步, 下面具体介绍一下。

步骤1计算第i个指标的三角模糊数。定义第i个指标的三角模糊数, 如式 (1) 所示。

三、实例分析

首先定义三角模糊数的构造方式和语义表达, 一共分为5级, 表示指标之间的相对重要程度, 如表2所示。根据专家对7个指标的重要性的判断形成指标的比较矩阵K, 如表3所示。表3中单元值关于正对角线取倒, 即

根据步骤1计算

根据步骤2~4可得:

表4显示了指标的权重和计算过程中的结果。

最终得到了各二级指标全局的权重排序:w1=0.4319>w5=0.1863>w4=0.1352>w3=0.00913>w2=0.0627>w6=0.0913>w2=0.0627>w6=0.0532>w7=0.0394。针对本次评价数据可知, 国债风险预测体系中指标的重要度排序为:国债负担率、国债偿债率、国债依存度、赤字率、国民应债率、国债借债率、居民应债率。可见在体系中国债负担率这个指标是最重要的, 所以对于国债风险预警时应优先考虑国债负担率, 同理居民应债率应作为最不重要的指标考虑。

四、结论

本文通过构建国债风险预警的指标体系, 建立了基于三角模糊数的A H P评价方法, 分四步来确定指标体系中各指标的重要程度, 进而为预警和控制提供有主次顺序的指标序列, 以做到有的放矢。根据专家确定的比较矩阵, 运用基于三角模糊数的A H P评价方法, 最终得到了国债风险预测体系中指标的重要度排序为:国债负担率、国债偿债率、国债依存度、赤字率、国民应债率、国债借债率、居民应债率。

摘要：为了准确判断国债风险的存在, 并有效地对国债风险加以控制, 本文首先根据已有文献建立了国债风险预警指标体系, 构建了基于三角模糊数的AHP评价方法, 对国债风险预警指标体系中指标的重要性进行排序, 以便在时间和资源有限的情况下优先对重要的指标进行预警, 同时加以控制以避免国债风险。根据专家提供的指标对比矩阵, 通过算法处理得到国债风险预测体系中指标的重要性排序为:国债负担率、国债偿债率、国债依存度、赤字率、国民应债率、国债借债率、居民应债率。

关键词：国债风险,国债预警指标体系,三角模糊数,AHP评价方法,重要性排序

参考文献

[1]于晓洁.论我国国债风险综合评价和预警体系的建立[D].济南:山东大学, 2006.4.

风险预警方法篇9

一、高校面临的财务风险

在教育改革日益深化的今天, 投资不足与剧烈扩装之间的矛盾, 也是高校财务风险的一大重要组成部分, 学校需要满足越来越多的学生的生活与学习需要, 在政府的财政拨款相对减少的情况下, 很多高校选择采用信贷资金来解决财务问题, 在利用信贷资金改善办学条件与扩大教学场地的同时, 利用信贷资金改善教学条件的方法, 让完善高校财务预警体统的愈来愈迫在眉睫。高校财务的体统与模式, 影响着高校自身的发展与建设, 在影响着高校自身发展与建设的同时, 顺势影响着中国教育的发展。

在运用科学与系统的定量关系以后, 基本面分析的过程就不会超出太大不需要超出的范围, 自严酷的市场运作体系波及到高校以来, 高校在运营过程中存在着巨大的财务问题, 高校的财务风险, 总体上同大部分企业一样, 存在着外部风险与内部风险。

高校的外部风险一般来源于高校与其他高校的竞争, 高校声誉, 形象的具体维护, 而来自于高校内部的人事和财务风险, 同样也是作为风险的一部分存在于高校日常运作与教学开展的具体工作中。

高校在建立财务预警的过程中, 也应该遵循一定的预警原则, 在高校现有的财务管理和会计核算的基础上, 设置科学化的敏感性财务预警指标和财务的预警标准, 从而更好地检测高校的财务状况。

定量作为可以将结果具体化的实现方法, 以深入基本面为研究的核心基础, 综合决定具体信息主观判断数据化结果。而处理数据化结果的精确度要求在财务工作中应配以定向相结合的方法来具体实施, 在核算具体财务问题的过程中, 设置具体的量化指标, 采用合理有可比性的原则, 有效的分析出资金的使用情况, 通过有效的系统, 找出隐性问题。

二、高校预测财务风险的原则

(一) 高校预测财务风险, 要有预测性

分析高校的财务风险, 首先要进行系统的预测, 高校最终的管理成效实由财务系统作为具体反映, 运用如下方法可以测绘出高校的发展现状。

高校偿还能力的指标为:高校的资金流动比率, 等于高校的流动负债, 除以高校的流动资产, 乘以百分比。这就表明, 高校的财务风险, 具体体现在融资风险, 收费风险, 建设投资风险, 后勤社会化财务风险与财务管理的失衡风险。

(二) 高校预测财务风险, 要有统一性

虽然高校财务风险应有会计统计为基础, 但如果要有定量与定性的方法预测高校的财务风险, 则理应在收集信息的过程中, 秉承范围, 方法与口径上的统一, 从而保证判定结果的准确性与可比性。

例如, 高校资金的负债比率, 等于高校年末累计的负债, 除以年末现金余额, 乘以百分比, 同时等于高校的年末累计负债, 除以高校库存现金, 银行存款, 短期投资, 其他货币投资的总和再乘以百分比。

(三) 高校预测财务风险, 要动态连续

高校的财务预警系统之所以能有效地预测出高校的财务风险, 取决于预警的监视过程, 是一个动态连续的过程, 动态连续的过程能确保高校的财务系统不断的被修正, 补充, 确保系统的稳定性。例如, 高校基建投资的负债率, 等于年末基建借款, 年末基建应付金额与年末货币资金的总和, 除以年末事业基金, 投资基金, 年末专用基金的总和, 减去应收及暂付款中非正常周转垫付, 再乘以百分比。

(四) 高校预测财务风险, 要有实时性

预警财务风险的目的, 是要及时的预测财务危机的发生, 从而尽可能的减少自身损失, 如此要求下, 就必须敏锐的收集已有信息, 从而准确的做出判断, 发出预警。例如, 高校的资产负债率, 等于高校的负债总额, 除以高校的资产总额, 再乘以百分比, 如此公式就充分表明, 及时的收集到高校负债的有关信息, 才能敏锐的觉察出高校的资金负债情况, 从而研究出应对的办法。

三、高校财务预警系统的构建方法

高校的风险预警系统通常情况下有以下几种责任程序。

(一) 风险识别系统

作为一个循环运行的系统, 如何识别风险是否值得预测与商讨解决, 风险的危险程度, 要用何种方法来应对风险, 风险识别尤为重要, 这其中, 资料的收集系统作为高校财务预警系统中的基础, 承担着检测高校财务状况的内部信息和外部信息, 在形成统一的资料系统之后, 将所有的资料传输给风险监测系统, 有风险识别系统判断出风险的强弱与应对的方法。

(二) 风险检测系统

在识别财务的风险信息之后, 商讨研究给出具体的解决方案, 风险监测系统就开始发挥巨大作用, 在风险监测的过程中, 如果利用原有的检测系统检测给定的解决方案的执行, 是风险监测系统的重要监管职能。

四、定量与定性分析相结合对分析财务报表的意义

定量分析虽然是通过数量一定的财务报表进行相关的分析, 有其自身的相关性和合理性, 但是作为相对复杂的高校环境 (如:不同的高校会受到不同的客观环境的制约, 不同时期的变化因素的影响) , 单独的定量分析并不能满足高校财务预警系统的要求, 而在定量分析的基础上, 综合专业的人工分析, 给出定性的专业评价, 有助于高校的财务系统更趋于立体, 可以对高校的财务系统做出立体的判断。如, 高校除了因为扩大招生规模而需要扩大校舍, 购买全新的教学硬件设备, 很多情况下就必须依赖大规模的贷款, 在总资产不能迅速增长的情况下, 过分的扩张会带来流动资产占比的迅速下降, 财务预测会在较长时间内出现不准确的状况, 从而可能出现财务风险。由此, 高校不但要通过定量的分析来判断可能发生的财务风险, 也要通过定性的分析, 进行客观的考量和判断。定向和定量相结合的判断, 适用于以上例子。

五、定量和定向相结合的判断方法对高校预警系统的其他作用

同所有的机构一样, 高校在建立财政结构之初, 需要有资金筹措的过程, 如果在收入一定的情况下过度的扩张性建设, 会造成学校财务负担过重, 超过学校的支付能力形成风险。学校同其他机构不同, 作为教育终端, 存在拖欠学费以及科研经费的支出, 如果学校财务状况运行不良, 会在很大程度上造成学校资金筹措困难, 让作为教育机构的学校产生信用风险, 负债比例过高会导致借款利息加高, 如果超过学校现阶段的财务支付能力, 学校财政就会陷入危机。

学校主要筹措资金的方式, 来源于政府拨款与企业投资, 外资投资在学校遇到财政危机的情况下, 由于不能收回本息而导致影响学校财务收入, 让和校方连带责任的机构也加大了财务投入, 从而引发作为投资风险的财务支付风险。高效的对内投资同时也存在着校办企业内部的财务风险。

在学校日常运营的环节中, 很多学校由于财务状况长期得不到平衡而导致资金使用效率低下, 教育分项重复建设, 从而导致教育质量严重下降, 科研能力随着教育下降的状况减弱, 作用在学生身上的情况为:培养出的相关专业的学生名不副实, 就业能力极低, 最后导致学校无形资产受到破坏:生源出现短缺, 影响学校财务稳定与财务持续增长的收入能力, 从而降低财务的支付能力而形成具体到数字的财务风险, 也就是整体失衡风险。

变量的确定, 在目前高校常用的财务预警系统中多选择利用财务比率预测变量。除了利用财务比率测量变量外, 也有学校采用非财务指标来进行财务困境的预测, 也就是利用非财务手段来进行预警。利用非财务的手段预测财务问题在一定程度上也存在不合理的问题, 另一方面, 由于学校的基本情况不同, 陷入财政危机的原因也各不相同。例如:学校是否隶属于教育部, 是否是211工程院校, 是否为985工程学校, 学校的声誉, 办学质量, 办学条件, 国家对学校的重视程度, 直接影响国家对学校建设投资的资金拨款。国家, 省级, 市级各级财政机构对其财政投入的多少。

目前我国高校的财政来源主要依赖于国家拨款, 财政部对学校财政投入的多少, 直接影响导致学校的财政状况, 因此, 学校相关的具体情况, 在一定程度上也影响学校发展。学校的非财务指标, 多指学校的办学声誉与具体存在的办学聚落, 例如大众所熟知的非财务指标, 学校是否是211工程学校, 是否是985工程学校, 是否隶属于教育部, 作为学校本身来讲, 办学理念, 学校所在地区, 以及办学的年限, 都可以作为学校预警财务问题的非财务指标。

高校的财务风险在一定程度上有别于企业的财务风险, 主要原因在于学校作为自身无法负责完成盈利的非营利机构, 承担着选拔人才, 培养人才与输送人才的重要责任。如果企业出现财务状况的失衡, 出现财务危机, 资不抵债, 可以申请破产, 高校虽然不会出现破产的情况, 但财务状况如果失衡, 就表明学校的流动资金出现枯竭, 从而出现财政支付能力下降, 在导致财务风险的结果后, 也影响着教育的可持续发展。

在现有的高校财务预警系统中, 获得必要的财务数据和数据相应的管理模式, 以定量与定性相结合的方法分析现代高校运营过程中隐藏的各种问题, 现实与理想的差距, 在经营过程中的薄弱环节中, 在提高高校经营过程中的配置力中, 在定量与定性相结合的预警高校财务状态的过程中, 均有着尤为积极的作用。

摘要：在教育改革日益深化的今天, 投资不足与剧烈扩张之间的矛盾, 也是高校财务风险的一大重要组成部分, 学校需要满足越来越多学生的生活与学习需要, 在政府的财政拨款相对减少的情况下, 很多高校选择采用信贷资金来解决财务问题。在利用信贷资金改善办学条件与扩大教学场地的同时, 利用信贷资金改善教学条件的方法, 让完善高校财务预警体系的愈来愈迫在眉睫。高校财务的体系与模式, 影响着高校自身的发展与建设, 也影响着中国教育的发展。文章对此进行了探讨。

关键词：财务风险,定量,定性

参考文献

[1]米新英, 刘泽琴.高校财务预警系统的研究[J].北华航天工业学院学报, 2008, (5) .

[2]印巧云.高校财务预警体系初探[J].南通职业大学学报, 2008, (1) .