证券行业发展方向

证券行业发展方向（精选8篇）

篇1：证券行业发展方向

证券在和银行争斗也将日益加深，然而证券却在被陆续边缘化。这就要求券商陆续建立自己的专业性、诚信度。市场上投资者不知道券商其实有很好的理财产品，只知道银行有。可能由于长期以来投资者对券商的不信任感，导致在销售理财产品方面，券商做的远远不如银行要好。所以券商必须把自己推广出去，渐渐的把客户引导过来。给投资者一个专业性强，产品全面的形象。

近来，各个券商提的最多的就是转型，创新。证券公司不仅仅是经纪商，更应该是一个服务商。很多券商也在陆续的转型，可由传统的股票投资、经纪模式转型到理财管理，为客户做阳光私募、债券、股票理财、信托等理财配置。这也就可以给券商，从业者提供跟多的机会，更多的产品服务。

而作为证券工作人员，这也就要求我们不要再仅仅停留的传统的营销、股票投资层面上，需要我们营销大客户，营销上市公司，为客户设计理财产品，资产管理等等，这也就要求从业者不间断的学习，不间断的提高自身，尤其是在专业知识方面。

台湾的证券比大陆发展要早，所以我们要向台湾学习，借鉴他们的经验，台湾的经纪营销模式已经做到极致，也有送房子，送车子，我想这一点大陆很难可以比，不过，相应的券商在这方面的利润也已经降到几乎为零。因而，券商只剩下两条路可以走，要么开发大学生客户，要么为上市公司服务，做大客户。

作为券商也要有自身清晰的定位，定位自己到底要做什么样的券商，是做基础客户？社区？还是白领？上市公司等，只有这样才能够做到极致。

伴随着财富管理的不断扩大，证券营业部要如何转型，同时，轻型营业部已经开闸，牌照陆续放开，倘若轻型营业部可以承包，这就给我们提供了新的思路，当然也伴随着更多的机会与挑战，这就要求证券经纪人要不断协作，工作方式也要由股票投资转变为理财规划，资产配置等。（4.17-4.18的资产配置培训就是非常好的培训）

当前,在信息技术使用上人人平等，券商基本上都能拥有最方便快捷的技术服务。因此，在为客户提供的股票交易通道速度等方面，各家券商基本一致。而在交易价格上，各券商收取的佣金费率已经形成恶性竞争，事实证明，佣金战并不是长久留住客户的办法。为客户提供优质服务,帮助客户实现资产增值，这才是营销人员具有优势竞争力的核心。

在营销比拼中，不断修正自己的战略方针，成功实现营销战略转型，从以前的“重开发轻服务”转为“重开发更重服务”。营销战略转型的原因，重开发轻服务，就相当于一个漏斗，进口大出口也大，客户容易开发进来却也容易转走。现在，改变策略，开发服务并重，为已有客户提供优质服务，在稳定这部分存量客户的基础上，开发新的客户。只有重开发、更重服务，才能形成一个真正的漏斗，进口大出口小，最大限度留住客户。让这个漏斗出口收紧的关键还在于提供优质的产品及服务，让客户与公司的联系越来越紧密，到完全依赖、密不可分的地步。为了做到这一点，我们认为还应该开发多种投资理财系列产品，其中包括智博汇、ET助手、数据宝典等产品。细分客户，根据不同的客户需求提供不同的服务，为此专门建立了差别化的服务体系。即根据不同客户的风险偏好和投资需求，以及资产数量，进行分类。对于核心客户，将免费为其提供产品信息服务。如最新推出的“股市投资阳光服务”，客户资产只要达到10万元以上，就能够免费享受一对一的服务产品。在当今的海量信息时

代，客户经常无所适从。如“早间经济新闻”则是在帮助客户筛选出精品信息的基础上，再根据客户的定制需求，通过各种方式选择性地提供给客户。引入了网络增值服务，实现证券业务与高新技术高度融合。提供个性化的服务，这才是我们推出各个投资理财系列产品的主要目的。

在战略发展目标方面，积极与银行、保险、基金等机构合作，充分利用银行、保险的营销网络来开发客户或者共享客户资源；与银行、基金、保险公司联手开发综合金融网，可以集网上炒股、网络银行、网上基金、网上保险于一身，共享研究成果，形成一个成本低廉、服务全面的极富特色的金融网站。证券公司应该着力加强公司的品牌建设，树立自己的专业和品牌形象。证券公司在未来竞争中要想取胜，必须进行必要的市场定位，确定自己的核心业务。通过提高服务的知识和技术含量、强化服务意识，深化服务内容、提高服务质量来树立自己的品牌，强化在客户心目中的形象和地位，突出核心竞争优势。

力争实现市场份额的持续增长，在紧抓零售客户的基础上，还将加大机构客户开发的力度。立足于机构客户开发的核心客户服务部的建立，并且与一些公募基金、私募基金以及私人银行、大小非等机构建立联系。在各类型客户发展上进行立体式全方位的建设与发展，使证券公司经纪营销业务，在创新、营销这两个核心竞争力的创立与建设方面，能够沿着一个正确健康的道路不断前进。

篇2：证券行业发展方向

专业发展前景

证券业在我国的开展时日已久，并随着时间的推移日渐繁荣，在这个过程中，几乎所有的证券公司都意识到了专业人才的重要性。当前全国有3000多家证券营业部，证券行业的发展已经初具规模，相对其他许多行业处于领先地位。所以掌握金融证券业务的专门人才具有广阔的就业前景。

2007年以来，我国证券行业继续保持去年以来的良好发展态势。2007年1-2月份，深沪两市股票成交额达到9.42万亿元，同比增长5.73 倍，月均成交额相比2006年月均增长

2.22倍。国信证券认为，经纪业务和承销业务的持续高增长，是具有持续性和稳定性的。这种持续性和稳定性，从根本上来说，不是由大盘火爆的上涨决定的，而是由中国资本市场规模的增速和增长空间决定的。

中国股市流通市值增长空间巨大。流通市值增长空间巨大，成为中国股市成交额高增长可持续的决定因素之一。流通市值的增长空间可以从两方面来看，即：现有非流通股陆续上市带来的流通市值的扩大，以及中国股市新增规模带来的流通市值的扩大。根据对已完成股改的上市公司的统计，以2007年2 月14日收盘价计算，已有市值为2220亿元的非流通股实现上市，尚有市值为39421亿元的非流通股尚未上市，这些非流通股将于2020年8月以前陆续上市流通。从现有规模来看，非流通股解禁将持续到2020年，而2007-2009年将是非流通股上市最集中的年份，其中2007年的新增规模在2000亿以上，在2009年将达到1.96万亿元的最高峰，随之将带来成交额的巨量攀升。如果考虑未完成股改的上市公司，非流通股的上市市值将会更多。按照最保守的预计，到2010年年底，流通市值将接近9万亿元，中性预测流通市值可达15-20万亿元，增长空间十分巨大。

中国股市新增规模发展空间巨大。从总市值来看，中国股市市值和储蓄存款之比目前远远低于美国；股市市值和贷款之比也远远低于主要发达国家，而且低于印度等发展中国家，发展空间巨大，所以中国股市新增规模的发展空间巨大。中国证券化比率，即股市市值占GDP的比例，同样远远低于成熟市场，截止2006 年底，中国证券化比率仅为41.81%，远低于美国、日本和韩国2005年的水

我国证券行业的发展前景和投资策略分析。对中国证券行业来说，一方面，中国资本市

场的规模增速和增长空间，决定了券商股业绩高增长的持续性和稳定性；另外一个方面，直接投资、融资融券和股指期货等创新业务的推出，将进一步优化券商的盈利模式。其中，直接投资业务发展空间巨大，具有收益高、风险低的特点；兼并收购业务则是对市场现有资源的重新配置和优化，在全流通时代，该项业务将不断涌现。中国证监会已要求创新试点类券商，递交直接投资业务方案。2007年1月23 日，中信证券发布《关于与境外投资机构合资开展股权直接投资业务的议案》的公告。根据该议案，同意公司与胜达国际集团合资开展股权直接投资业务，主要投资于境内拟上市公司的股权。这说明，优质券商获准开展直接投资业务已为期不远。开展直接投资业务，有利于券商拓宽投资渠道，提高投资收益，降低盈利的周期波动性，对于券商实现盈利模式转型，提升核心竞争力具有重要意义。

综上所述，国民经济的稳定增长，政策面的坚定支持，都为我国资本市场的健康发展奠定了良好的环境基础。股票市场流通市值不管是从现有规模还是从新增规模的角度来看，都在持续扩大，同时新增资金也在不断涌入，这为经纪业务的高速增长奠定了坚实的基础。就业情况浅析

金融专业就业趋向:

金融专业学习金融理论与实务，培养理论功底扎实、知识面广、适应性强的经营、管理和理论研究人才。要求学生掌握现代金融理论和金融市场操作的技术，掌握我国经济政策与法规，能够运用所学知识进行金融资产组合管理、资本运营、公司财务管理、价值评估和风险控制，并且有一定的决策、协调和组织能力，毕业后适合在银行、保险、证券、基金管理公司、企业财务部门、金融监管机构以及新闻媒介工作。金融学的专业课程主要有：国际金融学、银行管理、金融工程、财务分报表析、国际金融市场、跨国公司财务管理、兼并与收购、衍生金融工具、数学和保险学等。

在高标准的要求下，金融行业的月薪报酬也处于前列，由北京市人事局、统计局等部门联合组织的2004年全市岗位调查显示，平均月薪最高排名为证券业务人员，月薪5400元，证券业人员就成了“薪”情最好的人。毕业生可到各类公司从事组织管理和投资工作，也可到证券与期货市场从事投资与管理工作。自1998年以来，由于东南亚金融危机的前车之鉴，国家开始高度重视金融体系的安全与稳健发展，相应的对于金融业从业人员的素质提出了较高要求，而同时，近年来我国经济始终保持着持续高速增长的势头，由此，银行及相关证券、保险等行业管理机构加大了对金融专业毕业生的需求，开启了在国家统一分配制度打破之后的新一轮对金融专业大学毕业生研究生的增量需求从近几年金融专业的就业趋向来看，金融

专业毕业生多选择如下：

一、商业银行，包括四大行和股份制商行、城市商业银行、外资银行驻国内分支机构。

二、证券公司，含基金管理公司；上交所、深交所、期交所。

三、信托投资公司、金融投资控股公司、投资咨询顾问公司、大型企业财务公司。

四、金融控股集团、四大资产管理公司、金融租赁、担保公司。

五、保险公司、保险经纪公司。

六、中央(人民)银行、银行业监督管理委员会、证券业监督管理委员会、保险业监督管理委员会，这是金融业监督管理机构。

七、国家开发银行、中国农业发展银行等政策性银行。

八、社保基金管理中心或社保局，通常为保险方向。

九、国家公务员序列的政府行政机构如财政、审计、海关部门等；高等院校金融财政专业教师；研究机构研究人员。

十、上市(或欲上市)股份公司证券部、财务部、证券事务代表、董事会秘书处等。而结合各专业与职场对沟以及学生个体实际情况，各个行业职位又有不同的要求：

一、进入行业监督管理部门做金融官员，对于金融研究生而言应是首选。首先，中国金融学是立足于宏观经济学，基于金融市场宏观调控，专业应用较易入手，政策把握比较到位；其次，在行业管理部门做上三五年再入行到实践机构至少能给个中层以上的职位。其局限在于：要进入这几个行业主管部门难度较大，可能还需要背景依托，本科生想进较难，除非本人确实非常优秀。

二、进入国有四大商业银行是很好的选择。具备一定的银行业从业经验、专业背景，到股份制商行或外资银行驻华机构的可能性会增大。城市商行、股份制商行的灵活务实、不论资排辈的干部任用方式，使得四大行成为其专业人才的”黄埔军校”。同时其稳定的收入，较轻的压力，较高的福利水平还是有一定吸引力的，尤其对于女同学来说是个不错的选择。建议对四大国有商行感兴趣的朋友把专业方向集中在商业银行经营管理、国际金融、货币政策等方向上。

三、政策性银行如开发行、农发行亦是较佳选择，但其工作性质类似公务员，金融业务并不突出，是靠政策吃饭的地方，对于个人职业生涯的益处相对于行业监管部门、商业银行来说还是较弱的，若想在金融领域成一时气候最好不要选择这样的单位。不过目前这类单位的工资水平待遇等比商业银行好，而这也成为吸引毕业生眼球的亮点所在。

四、证券、信托、基金这三家均是靠风险管理吃饭的，存在行业系统风险因素，但一旺俱旺，赚钱相对较易，短期回报较高(风险亦大)，且按真正的企业管理机制运行，如果想在专业方面有所发展，有所建树，在这一行业做是极佳选择，很多基金经理、投资银行经理人员都年薪过百万。难点是学历要求在逐步提高，最低要求硕士学历，相对于银行等金融机构其个人投资管理、金融运营能力要求更高，如果对这些行业有兴趣，可以选择证券投资、金融市场、金融工程专业方向，如果是学财务管理、法律硕士专业(本科是金融经济)的，这也是不错的选择。最近信托业重新崛起，对于金融专业以及其他专业的毕业生来说又添一新的选择，当然竞争也更为激烈，流动性强。建议男同学选择此行业，应该更有发展。

五、保险公司可以参照对商业银行的分析，做上数年，有保险营销、风险管理经验之后，在国内股份制保险机构迅速成长、外资保险机构进入的契机下，还是大有可为的。保险精算专业是非常吃香的。社保中心以及财政审计部门等是养老的地方，稳定有余，灵动不足，当然，希望获得稳健回报的朋友不妨作为一个选择来考虑。

六、四大资产管理公司类似于政策性银行，目前其设立之初的目的和作用在逐渐消退。金融租赁、担保这个行业发展迅速，可以考虑进入，当然，如果有在银行、证券的从业经历，进入到这个行业中应该更有作为。

七、在上市公司证券部的工作经历亦可，先天横跨证券产业两行，再要发展有立脚点。如果全程做过”IPO”筹备工作，对未来的职业生涯将更加有益，它对财务、产业分析能力要求较高，要加强这方面的学习。

八、高校、研究所是有志于做学术的同学的首选。

篇3：证券行业发展方向

一、我国证券公司的发展现状

(一) 业务与二级市场高度相关

从整体上看, 我国的证券公司的收入主要来源于经纪、投行以及自营等传统业务, 此类业务的收入都与二级市场有着极强的正相关性。

所谓经纪业务, 就是指证券公司代理投资人买卖证券, 接受投资人委托、代为买卖证券, 并收取一定手续费即佣金。当遇到牛市时, 一般投资者会有较高的投资热情, 交易量相对而言较大, 证券公司会得到可观的佣金收入, 反之, 当熊市到来时, 证券公司的佣金将大幅下降。并且在整个行业的高度上, 经纪业务收入占据了证券公司整体收入的大半壁江山。据统计, 去年我国证券公司全行业实现收入共计约2000亿元, 这也就意味着经纪业务收入贡献了将近75%的收入。反观2008年低迷的股市, 从各个上市证券公司所披露出的半年报来看, 经纪业务收入大幅缩水, 已是不争的事实。

证券公司的投行业务, 包括证券发行、并购重组、财务顾问等。但在我国主要体现为证券公司以包销或代销形式帮助发行人发售证券。此项业务也具有较强的二级市场相关性。在2007年, 我国A股市场股票融资额位列全球资本市场第一, 总额达8195亿元, 创历史新高。其中IPO融资额达4771亿元, 为过去八年的总和, 投行业务收入也达到了历史最好水平。

自营业务主要是指证券公司以其资本金自行买卖证券, 并以此获利。经过批准, 大部分证券公司可直接进入交易所为自己买卖股票。此类业务与二级市场的相关性更是不言而喻, 在投资水平不变的情况下, 证券市场的宏观环境越为有利, 证券公司因此获得高额利润的可能性也越大。

从我国证券公司目前的主营业务来看, 受二级市场影响过大, 抗击系统性风险能力较弱。因此, 一些实力较弱的小型证券公司很容易在证券市场行情低迷时出现亏损, 甚至产生生存危险。

(二) 缺乏竞争力

在任何市场中, 竞争力都是企业的生存立命之本。缺乏核心竞争力的企业只能在竞争越来越激烈的市场中被淘汰。我国的证券公司缺乏竞争力主要表现在以下两方面:

1. 证券公司相互之间业务雷同。

我国现存的众多证券公司中, 只有很小部分拥有某些具有一定独特性的金融产品或服务方式, 更多的公司只是跟随潮流, 进行着传统的业务, 在业内生存尚有危险, 更何况, 我国证券公司还面临着其他行业的业务扩张所带来的各方面压力。

在经纪业务方面, 证监会早已允许IT运营商介入经纪业务, 对我国证券公司来说, 这的确是个不小的挑战, 但更具有冲击力的是尚未获得会员资格, 而又对经纪业务这块蛋糕虎视眈眈的庞大银行系统。目前, 我国银行系统的技术体系已经完全具备了开展经纪业务的条件。而且从海外成熟市场来看, 尤其是香港市场, 简单的纪业务很容易被商业银行抢去市场份额。所以, 如何在经纪业务上突出自己的优势, 建立竞争优势, 应该是值得每个证券公司深思的问题。

在投行业务方面, 随着我国证券市场的不断开放与发展, 国际大型投资银行已经开始逐步进入, 也会在未来的日子里对证券公司的投行业务产生不小的威胁。

证券公司所进行的自营业务, 就更无所谓竞争力了。任何一个市场上的主体在法规允许的范围内都可以进行参与, 只要聘请专业的投资人员, 任何一个公司的股票交易成果, 都至少有可能与我国现有的众多证券公司一样好。而证券公司的资金实力在短期内并无任何优势。

2. 证券公司资产规模普遍偏小。

这无法与国际大型投资银行相提并论, 将会导致国内相当的一部分市场份额被其瓜分。自我国加入WTO以后, 资本市场正在逐步开放, 外资证券公司以合资的形式进入我国证券市场, 待时机成熟, 国际上著名投资银行必将全面介入。目前, 国际主要投资银行, 包括美林、高盛、摩根士丹利、瑞信、瑞银等都已经在我国证券市场扎营。与它们相比, 我国现有证券公司的资产规模严重薄弱, 这就使得在未来的发展与竞争中, 我国的证券公司“体质先天不足”。

据统计, 在我国的106家证券公司中, 共有10家公司总资产超过了500亿元, 在1000亿元以上的只有国泰君安证券股份有限公司 (详情见下表) 。而作为知名投资银行的高盛公司在2007年的营业净收入就达到了459.9亿美元, 几乎超过了以下列明的证券公司资产的总和。我们与国际上在资产规模上的差距, 由此可见一斑。

单位:元

虽然在行业的发展中, 资产总额的多少不是发展的充分条件, 但由于金融机构的特性, 较小的资产总额一定会放缓我国证券公司的发展脚步。

在我国, 已经有一些证券公司率先迈开了转型的脚步, 寻找自身发展的合适方向, 但毕竟只是少数。笔者认为, 证券公司一词本身就是一个中国化的概念, 在西方较发达的金融市场中, 几乎不存在中国意义上的证券公司, 取而代之的是功能更加全面, 发展更为成熟的投资银行。在我国证券市场的成长过程中, 许多制度都来源于西方发达市场, 所以研究成熟市场的证券业发展模式, 对于我国证券公司的未来发展道路有着战略性的指导意义。

二、我国证券公司未来发展方向展望

(一) 进行业务的拓展与创新

要想改善我国证券公司现有的情况, 降低其与二级证券市场的关联度, 就应该努力进行现有业务的拓展与新业务的推进。随着我国经济体制改革的不断深化, 我国企业对资本市场的依赖程度也逐渐增加, 投资银行业也会在此时面临前所未有的发展机遇。所以我国的证券公司不应满足于现在的证券交易经纪与证券承销业务, 而应放宽思路, 重点发展并购及财务顾问服务。这两项业务也是一直以来国际上投资银行业务的重要组成部分, 但在我国, 还没有得到充分的发展。同时, 资产管理业务也能给证券公司创造稳定的收入, 证券公司依靠专业的知识为投资者充当投资中介, 这样, 证券公司不因市场变动情况而影响自身收入, 只收取咨询费以及代理投资手续费。资产管理业务是典型的低风险业务, 尤其在市场波动较大时对稳定证券公司收入水平, 有着不可忽视的作用。所以, 在探寻证券公司创新的道路上, 可以集中精力发展相应的理财产品以及投资服务方式。这样可以做到与世界投资银行接轨, 从而更好地稳定自身, 实现可持续发展。当然, 随着我国证券市场的发展, 还有更多的业务等着各公司去开展, 各公司要结合自身特点有选择的进行。

(二) 进行优势的挖掘与深化

对于目前我国证券市场上各个证券公司服务同质化, 缺乏核心竞争力的问题上, 不可一概而论。每个证券公司都有独特的自身发展情况, 要按照自身的情况挖掘潜在的优势, 并且有重点地对其优势业务进行扶植和深化, 使自身逐步形成核心竞争力。这样, 不论是来自业内还是业外的冲击, 证券公司都能利用自身优势而扬长避短, 生存并发展。这一点国际的知名投资银行为我国证券公司提供了非常好的范例。虽然都为世界知名投资银行, 相比较而言, 美林和摩根士丹利在资产管理方面拥有较强的优势, 美林公司更擅长为个人和机构投资者提供理财服务, 而高盛则以复杂的购并和财务顾问服务和撮合大型交易能力见长, 在包销证券及财务咨询上优势明显。并且, 即使是在形同的业务领域内, 各投资银行对不同的行业也各有侧重和专长。正是这样的发展策略, 才有了美林、高盛以及摩根斯士丹等投资银行良性竞争, 不断发展壮大的良好局面。这正是我国证券公司在发展中应重点学习与借鉴的生存之道。

(三) 进行公司的兼并与重组

规模小使我国的相当一部分证券公司在很多方面占据下风, 被规模效应所击败。就目前状况而言, 大规模券商较少, 中小型券商居多, 可以采用兼并重组的方式扩大规模, 从而提高证券公司本身以及整个行业的竞争力。通过市场化的并购进行整合, 不仅可以使证券公司以最快的速度变得更大更强, 同时也能实现业内的优势互补, 减少行业内部的恶性竞争, 实现资源的优化配置。在我国证券市场的发展过程中, 已经出现了一些成功兼并重组的例子, 但仅仅是开端, 一个成熟的市场必将经历多次行业整合, 逐步由同质性过度竞争而迈向一定的行业集中度, 由若干领先企业在法规规范下的寡头竞争。

篇4：证券行业发展方向

证券金融/发展方向/证券市场

我国的证券金融市场在对经济的结构调整以及经济的发展和企业的经营机制的转换等方面都起到了很重要的促进作用，由于我国受到长期的计划经济市场的影响，而现在还正处在向市场经济转型的重要时期，准确来说，我国的证券金融市场的发展还处在发展的阶段，所以就在不同程度上存在着一些问题。对于一个正处在发展阶段的市场，面对当前的时代的转变，还是充满了很大的挑战和机遇，从整体上看，我国的金融市场还正逐步的走向规范化以及市场化和国际化，故此解决好当前的问题才能进一步的得到进一步的迈进。

一、我国证券金融市场的基本概述

证券金融市场的基本涵义。证券金融市场就是股票以及债券等各种的有价证券发行以及买卖的场所，它主要就是通过证券信用的方式融通资金，在对证券的买卖活动引导资金的流动，从而合理的对社会的资源进行配置，这一过程对于我国的经济发展起到了重要的支持以及推动的作用，故此它也是资本市场的一个核心以及基础，也是在金融市场当中最为重要的组成部分。

证券金融市场的特点分析。证券金融市场自身有着比较显著的一些特点，在投机性以及风险性方面比较高，这一发展的状况和经济的全局以及社会的稳定有着很大的关系，而我国的证券金融的发展则标志着我国的经济发展的机制得到了重要的转变，从单一依靠货币开始向着货币市场和资本市场互相促进的一个新型的运行机制迈进，经过实践的证明可以发现，证券金融的形成已经成为了社会主义市场经济中的一个重要的组成部分，它对我国的经济发展有着重要的促进作用并对市场经济的完善也起到了积极的作用。

二、证券金融市场的发展对我国经济发展的重要性探析

证券金融市场的发展是我国经济发展的必然要求，从实际的情况来看，股票市场的发展和我国的经济增长是成正相关关系的，并且是积极的影响，我国的证券金融市场的发展总的来说还处在一个起步的阶段，在发展的潜力上还比较大。证券金融市场的发展对于扩大投资的规模以及优化投资的结构都有着促进的作用，在金融市场的引入能够把投资的主体拓展成几个部分，这样就能够使得社会的资金流向最大的效率和潜力的企业，从而推动社会经济的快速发展，这一发展能够有效的推动资本的积累加快以及配置上的更加合理性，最终实现对产业结构的升级和调整。

证券金融市场的发展对于信息的获取以及处理都比较的有利，它能够给投资者的信息收集以及处理提供激励机制，流动性愈强在信息的获得者就会在利益上获得的最大，为了能够在投资的保值以及增值的方面最大化的谋求投资者就要对证券金融发行人的经营以及财务的状况进行分析，而后再把资金投放到经济效益最高的证券上面，这样就能够使得社会资金流向高效的产业部门，进而实现资本的合理配置。

三、现阶段我国证券金融市场发展现状分析

相较于资本主义国家，我国的证券金融发展的较晚，但是，我国的证券金融市场也经历了其他资本主义国家的发展历史。在我国的证券金融市场的发展历史中，曾出现了多次由疯狂投机和恶意欺诈等导致的金融波动。同时，在规范和发展证券金融道路上，我国也相继出台和实施了一系列法律、法规以及管理政策，并对证券金融管理体制进行了改革和创新，以促进证券金融市场的快速发展。现阶段，在我国证券金融的发展过程中，主要进行了法律、制度和市场创新等三个方面的建设，主要包括了：

一是，《证券法》的颁布和实施，标志着中国证券市场法治时代的到来。《证券法》以及《公司法》的颁布与实施，为制订中国证券市场的法规体系奠定了基础，对中国证券市场的规范发展提供了重要指引。

二是，2005年5月启动、2007年4月基本完成的股权分置改革。股权分置改革是中国证券市场独特背景下的特殊改革，是中国式的制度创新，在中国证券市场发展的历史进程中具有里程碑的意义。它完成了一个从半流通市场到全流通市场的重大转型，由此开创了中国证券市场的繁荣发展时期。股权分置改革集中体现了中国人攻克难关、制度创新的智慧。可以这么说，没有股权分置改革的成功，就不可能有今天中国证券市场的繁荣和发展。

三是，围绕建设多层次资本市场进行的一系列金融制度创新。其中，最重要的是2004年5月深交所开设中小板，2007年6月推出证券交易第三方托管制度，2009年10月30日深交所开设创业板，2010年4月16在上海开设股指期货， 2014年11月17日沪港通开通等，由此推进了多层次资本市场的逐步形成。

四、我国证券金融市场发展趋势

（一）证券金融发展的相关法律将更完善

我国在证券金融的发展过程中，随着改革的深入也有着一些相关的法律进行一定程度上的实施，然而，从我国证券市场实施情况来看，证券金融方向的法律问题还没有得到妥善的解决。因此，在我国未来的证券金融发展中，必将会进一步健全相关的法律体系，促使证券金融市场的进一步平等化。同时，证券金融市场的退出机制也将更加完善，一些经营不善的上市公司也必将会受到市场竞争的影响而被淘汰，这样，也会相对提升上市公司的质量，提升证券金融的品质。

（二）证券金融相关管理机制将逐步完善

在我国的股份制的改革逐步的得到深化的同时，我国的证券金融市场规模也在进一步的得到了扩大，但是随之证券市场的一些弊端也在不断的开始暴露了出来，尤其是在证券的管理方面显得较为的混乱，监管部门也无法对证券市场的违法行为制定有效的预防措施。因此，在我国证券市场发展的未来趋势来看，实现证券金融管理机制的优化已经成为其发展的主要内容，这种管理机制主要体现在政府及相关部门行政监督的管理方面，其监管的决策也在向着民主性和科学性发展。

（三）证券金融市场总量的规模日益扩大

就目前而言，我国的金融证券在我国社会融资中所占的比重仅为百分之十左右，而其他经济较为发达的国家的金融证券的直接融资所占据的社会融资比重则达到了百分之五十左右，美国的证券融资则高达百分之六十，这在一定程度上说明了我国证券金融发展尚未达到发达国家水平。但是，这也充分说明了我国的证券金融市场的发展还有很大的发展空间，因此，在我国金融市场的发展走向上，在银行金融机构融资日益饱和和受限制过多的情况下，证券金融可以为上市公司提供更便利的融资渠道，这也就意味着我国证券金融市场发展的空间日益扩大，同样，受市场发展影响，也必然会促使证券金融机构调整结构，改善经营管理，拓宽发展规模，进而促进证券金融市场的进一步发展。

（四）证券金融市场的股权结构也将更加合理

在长时期的发展过程中，我国都是以国有制的经济体制为主，把企业归于国家，在市场经济逐步的形成过程下，法人股以及国有股所占的比例还依然比较大，而在企业的经营管理中进行反映的话也就是政府对企业的干预在意愿上比较强烈，在管理权上也大多落到了政府的手中，而这样一来就会使得中小的股东在权益上没有办法得到有效的保护。因此，在证券金融市场中，股权结构的调整也必然会成为证券金融发展的主要趋势。

小结：综上所述，证券金融发展是受到我国市场经济发展的宏观形势影响的，因此，在我国经济日益开放和多元化发展的大前提下，证券金融的发展也必将是值得期待的。

参考文献：

[1]潘林伟.我国金融监管的发展方向[J].经济研究参考，2012，（24）.

[2]赵宇杰.转轨经济中的金融市场发展论[D].东北大学，2008.

篇5：证券与期货专业就业方向和前景

篇6：证券行业年终总结

1、20年来，由于人员辞职、借调、工程任务紧张、人员紧张等客观原因，我负责沈阳金证的大部分技术支持工作，包括柜台系统、外围系统和银证产品的维护；银行证券产品调试安装、电话委托安装等5月，公司推出剩余配售产品后，由于沈阳安装较早，一方面需要尽快深入了解和完善，为市场发展提供良好的技术支持。另一方面，当客户在使用过程中遇到各种问题时，我会对其进行详细分类，包括哪些是理解和使用上的错误，哪些是程序错误，哪些程序需要改进。如有必要，将其汇总成文件并发送至总部。在具体使用过程中，不同的客户有不同的需求，应进行相应的程序修改以满足需求。简言之，在人员短缺的情况下，尽量谨慎、到位地进行服务，让客户感觉我们的技术服务不打折。

2.友好北街营业部柜面系统和财务提成系统数据成功并入活力路营业部。同时，将另外两个业务部门的`数据与友好街业务部门分离，实现了三个业务部门在同一天的平稳过渡

3.完成了哈联证券三大业务部门同城集中交易项目的实施。在时间紧、问题多的情况下，我们得到了各方面、各部门人员的协助，最终比较顺利地完成了任务

4.完成了天通证券工行银证通的调试和上线工作

5.完成光大银行在华北太原街银行证券转账的调试及上线工作

6.已成为中信银行在北方生动活泼路银行证券项目的调试和上线工作

7.金川江营业部与太原街营业部成功完成数据合并

8.成功完成南武、南坝中路业务部数据集中

9.抚顺交通银行电话银行中间件接口转换及调试正在实施中

篇7：证券行业简历

两年以上工作经验|男|26岁(1990年6月5日)

居住地：西安

电话：136******(手机)

E-mail：

最近工作[9个月]

公司：XX有限公司

行业：金融/投资/证券

职位：证券营销主管

最高学历

学历：本科

专业：金融学

学校：西安邮电大学

自我评价

诚实守信，具有良好的感恩意识，勤勉务实，注重理论与实践的有效结合，善于创新，拥有优异的创造性思维。责任心强，对待工作尽职尽责，进取意识烈强烈，虚心好学。有良好的团队组织能力及协作精神，具备良好的人际关系，能承担较大的工作量及较强的工作压力。

求职意向

到岗时间：一个月之内

工作性质：全职

希望行业：金融/投资/证券

目标地点：西安

期望月薪：面议/月

目标职能：证券营销主管

工作经验

/10 ― /7：XX有限公司[9个月]

所属行业：金融/投资/证券

业务部证券营销主管

1. 负责起草公司股权管理制度、证券动作控制制度、投资者关系管理制度及相应实施细则，上报总经理、董事会审批。

2. 贯彻实施证券部各项制单制度，并根据实际情况进行修订、完善。

3. 负责起草集团公司证券动作计划、本部门的年度和月度工作计划。

/5 ― 2014/9：XX有限公司[1年4个月]

所属行业：金融/投资/证券

业务部证券营销主管

1. 负责拓展销售渠道，开发新客户，销售公司发行或代销的金融理财产品。

2. 负责维护销售渠道，维护老客户，为客户提供理财咨询等服务。

3. 负责收集市场信息和客户建议，向客户传递公司产品与服务信息。

教育经历

/9― 2013/6 西安邮电大学金融学本科

证书

/12 大学英语四级

语言能力

英语(良好)听说(良好)，读写(良好)

篇8：证券行业发展方向

关键词：证券公司,问题,发展

1 我国证券公司存在的问题

1988年, 各省市经中国人民银行批准陆续成立了专门的证券发行、流通中介机构, 第一批证券公司由此诞生。1990年12月和1991年7月上海证券交易所和深圳证券交易所正式成立, 中国证券市场初步形成。截止到2008年底, 我国证券公司数量已达到107家, 营业部5000多家。经过20多年的发展, 证券市场得到了长足发展, 市场培育也日趋成熟, 市场竞争能力也得到了进一步提高。

长期以来, 我国证券公司管理不够规范、规模普遍较小, 业务种类单一、结构雷同, 基本没有形成自身的经营特色, 导致各证券公司之间的业务竞争异常激烈, 并停留在无序、较低层次的竞争阶段。

虽然国内证券公司在短短十多年间实现了超常规快速的发展, 但是在这种“速成式”的发展过程中也暴露出不少问题, 主要表现为:

1.1 公司注册资本金少, 规模较小。

公司竞争力的一个重要方面就是公司的规模。除少数几家上市证券公司以外, 国内大部分证券公司注册资本金规模普遍偏小, 这正是我国证券公司发展所面临的“瓶颈”。规模小必然导致抗风险能力不足, 开拓新业务能力弱, 无力开拓更为广阔的市场。

1.2 股权结构不尽合理。

各证券公司要么股权集中度过高, 要么股权结构过于分散, 这样均不利于有效公司治理结构的形成;股东数量少且股东性质单一, 股东大部分是国有法人机构, 国有资产所有者缺位使证券公司难以形成规范、健康的法人治理结构;同时由于我国证券公司目前大部分都没有公开上市, 因此股权流动性差, 股东基本无法使用“用脚投票”这种间接监督约束方式, 而只能直接参与公司治理, 无疑加大了股东参与公司治理的成本。

1.3 法人治理结构不够完善。

各证券公司虽在组织框架上进行了了决策、监督和管理层的设置, 但组织设置及相互关系界定上各自有很大差异性和随意性, 董事会、监事会和经理层之间没有形成有效的相互制约、协调运作的机制。在公司组织机构方面, 也存在着集权有余、灵活不足、管理层次众多、运作效率低下的缺陷。经营决策权主要由公司高级管理人员掌握, 缺乏健全的决策机制和规范的操作程序, 存在着较为严重的内部人控制现象。另外, 从激励方面也还没有建立起一套类似国际性大公司采取的灵活、有效的激励制度, 而是多采用工资、奖金等短期激励方式, 无法使经营人员的利益与公司长远利益有机的结合起来, 不利于公司长期发展。

1.4 业务经营范围窄、专业化程度低。

以目前我国证券公司中级别比较高的创新类和A类A级证券公司为例, 经营范围是证券自营和代理买卖、证券承销和上市推荐、证券投资咨询、委托资产管理、网上证券委托业务、发起设立证券投资基金等。这和国际性证券公司业务涉及证券承销、证券交易、兼并收购、基金管理、项目融资、金融工程、金融咨询等, 涉及金融所有领域相比, 从事业务从业务范围、适应性、创新能力、活动区域等方面都有很大差距。目前各证券公司收入来源主要有经纪业务、自营、银行利息、投行、资产管理等, 有些地方性证券公司经纪业务、自营、银行利息这三项收入就是证券公司的全部收入来源, 收入结构比较单一、抗风险能力较差。

各证券公司的经营业务雷同, 经纪业务比重大, 尤其中小中小证券公司专业化发展不突出, 也主要靠经纪业务生存, 但是研究实力、技术水平、创新能力非常不足, 无法为客户提供全方位的金融服务, 又没有形成自身特色, 市场竞争力自然大打折扣, 这样不利于证券公司自身业务拓展和公司长远发展。

2 我国证券公司的发展方向

2.1 增资扩股、并购重组、中外合资、上市是今后一段时期内我国证券公司发展的主流方向。

中国证监会发布的《关于证券公司增资扩股有关问题的通知》, 取消了原定的证券公司增资扩股的先决条件, 将主动权交给了证券公司。同时简化了审核程序, 券商的增资扩股行为更加规范化、透明化、市场化。由此必将新一轮的增资扩股的浪潮。随着中国资本市场的高度发展和竞争压力的增大, 静态的增资已不能满足今后证券公司的发展的需要。因此, 如果条件具备, 各证券公司应积极谋求尽快上市, 利用资本市场扩充实力。这也是尽快缩短证券公司规模实力差距, 提升竞争力的一条有效途径。有了良好政策基础, 迎合金融业混业经营的发展趋势, 我国证券公司有望打造自己的“超级航母”, 形成多级法人制下多种金融业务混合经营的金融集团, 实现规模经营。另外要进一步加快券商的国际间合作, 如海通证券、申银万国证券、国泰君安证券、湘财证券、银河证券以及广发证券等也在积极与外资券商接触, 许多已达成了实质合作。在合作过程中, 国内证券公司既可以学习国外券商科学的管理理念, 借助其经验和实力改善公司经营治理、创新业务和培养人才, 又可以利用其国际性品排优势迅速提升自身在业内的形象, 塑造自身品排优势。应该说, 中外券商合资、合作这条道路有利于优势互补, 实现双赢, 也是我国证券公司扩充规模的有效途径。

2.2 管理创新是我国证券公司提高自身竞争力的基础。

现代企业的竞争归根到底是管理的竞争。管理创新, 完善我国证券公司法人治理结构是我国证券公司求发展的基础所在。管理创新的基本出发点是提高生产效率, 降低经营风险, 这涉及证券公司经营活动的多个方面。

2.2.1 明确公司发展战略。

我国证券公司应逐步形成先进的管理理念, 逐步建立“制度第一”的管理思想。用科学的制度建立高效、规范的企业。应明确公司定位, 找准方向, 确定战略发展思路引导全局, 并据此指定明确的管理目标, 将经营指标和责任层层分解, 具体落实。

2.2.2 改革组织机构。

按照现代企业制度的要求, 要理清证券公司股东大会、董事会、监事会和经理层之间的关系, 相互监督, 相互制约。可以建立证券公司独立董事制度, 并在董事会下设置各种专业委员会, 如审计委员会、薪酬委员会, 协助董事会充分发挥职能。组织机构的设置要注重效率和各部门间协调工作, 应向扁平行的组织结构转换, 减少中间层次, 并适当下放经营决策权, 实现简单、高效的管理, 对外界需求和市场变化及时反馈、迅速回应。

2.2.3 建立科学的激励约束机制。

科学合理的激励机制, 应根据员工的职务高低、服务年限、工作特点等采取不同奖励计划。就激励手段而言, 应采取物质激励与精神激励并用, 短期激励与长期激励结合。为了实现公司可持续发展, 应注重引导员工行为长期化, 尤其是公司高级管理人员和技术核心人员。可采用股份期权制度将激励与约束有机结合, 公司兴衰和个人成长紧密联系, 形成相互促进的良性循环。

2.3 培养核心竞争力是我国证券公司的必然选择

企业的核心竞争力是指企业独具的, 支撑企业可持续性竞争优势的核心能力。核心竞争力表现为核心产品、核心技术、核心能力。产品来自技术, 技术来自能力。就证券公司而言, 核心竞争力表现为业务能力。针对不同的证券公司, 培育竞争力应从以下几方面入手:

2.3.1 合理定位、突出特色。

虽然证券公司必须不断强化业务创新和开拓能力, 但经营的多元化并不排斥专业化。大而全, 小而精都可以是证券公司发展的成功模式, 关键在于如何结合自身实力进行战略化的选择。目前而言, 创立自己的特色更加至关重要。在战略调整过程中, 要正确判断自身优势和不足, 相应调整向不同领域的投入, 突出自身经营特色, 树立自己的业务品牌。

2.3.2 业务创新, 开拓市场。

创新是培育核心竞争力的根本途径。证券市场本身就是金融创新的前沿阵地。今后证券公司应逐步向金融工程师、资本运营家、企业合伙人、战略投资者等多种角色转换。证券公司应积极发展衍生产品、资产证券化、项目融资、风险投资等新型业务。只有按照国际惯例并结合我国国情, 依据市场需求敢于创新, 不断开拓业务领域, 为客户提供差异化、个性化服务, 才能在竞争中取胜。

2.3.3 大力发展研究力量。

虽然目前各证券公司基本都有自己的研究部门, 且重视度越来越高, 但其研究部门并未发挥应有的作用, 研究水平有限, 研究成果与业务开展也存在脱节。未来几乎所有业务领域都必须有强大的研究力量的介入才能顺利开展。研究品牌在开展业务方面也将具有不可替代的作用。因此, 核心竞争力的培育必须通过大力发展研究力量来实现。研究部门将成为战略性部门, 为投资者提供投资建议的研究报告要秉承独立公正的宗旨, 形成业内权威;对公司各项业务提供科研支持的开发研究要注重成果转换, 真正成为业务部门的有力支撑。

2.3.4 适时开拓国际业务。

随着我国资本市场的发展和范围扩大, 国际化要求也越来越迫切。证券公司通过在国内与国外券商展开合作与竞争, 将为走出国门、参与国际竞争积累必须经验, 做好铺垫。在条件允许的情况下, 应抓住机遇, 大力开拓国际业务, 如国内企业境外上市的辅导和保荐、国际项目融资、外币资本管理、国际市场上的研究分析和咨询等, 积极研究国际市场, 熟悉国际市场规则, 培养熟悉海外市场的人才, 为以后直接参与国际市场竞争作好准备。

备注:

1、按证监会日前下发的《证券公司分类监管工作指引 (试行) 》, 以证券公司风险管理能力为基础, 结合公司市场影响力, 划分风险控制类别, 将证券公司分为A (AAA、AA、A) 、B (BBB、BB、B) 、C (CCC、CC、C) 、D、E等5大类11个级别。共有17家券商被评为A类券商。其中, 中金公司、国信证券被评为AA级。在本次评选中, 没有券商获得A类最高级别—————AAA级;被评为AA级的只有中金公司、国信证券两家。而被评为A级的共有15家券商, 其中包括东方证券、光大证券、国泰君安、申银万国、华泰证券、东海证券、招商证券、中信证券、国元证券和财通证券等10家公司。

本文来自古文书网(www.gwbook.cn)，转载请保留网址和出处

证券行业01-08

证券行业职业生涯规划01-08

尚福林：证券行业要坚持合规经营创新发展01-08

证券经纪行业01-08

中国证券行业01-08

注：本文为网友上传，旨在传播知识，不代表本站观点，与本站立场无关。若有侵权等问题请及时与本网联系，我们将在第一时间删除处理。E-MAIL：66553826@qq.com