金融知识培训方案

关键词： 业务 员工 公司 知识

金融知识培训方案（精选7篇）

篇1：金融知识培训方案

金融知识培训班申请

一.背景

公司所处的外部环境变化很快，而公司所做的业务也变化较快，造成公司有些业务配置的人员有富余，而另外一些业务需要从社会上招募新人，造成人员结构性不平衡。

另外公司从金融服务逐渐向投资管理转变，对员工的素质提出新的要求，需要员工不断去学习和成长以支撑公司新业务的开展。

二.目的

1.提升员工金融基本素质，使员工能短期内适应新的业务，便于公司在各业务之间调配人员；

2.提升员工金融基本素质，以适应公司业务逐渐升级；

3.在培训过程中综合考察员工，以发现具有培养潜力的人才，培训后长线培养。

三.培训对象

员工自主报名和各部门负责人推荐相结合，首期控制在40-60之间。四.培训内容：

1.金融基础：参照金融专业本科生专业课设置进行培训和学习；

2.公司业务：公司各部门相关知识；

3.银行知识：银行类型、银行部门设置、银行业务、银行需求和痛点； 4.基本素养：基本礼仪、团队训练。

在公司统一培训的同时，要求学员平时自学。

五.培训时间

周六全天，隔周开课，具体做调查后确定。

全部课程周期约8-10个月。六.培训地点

根据报名人数在公司内部或外租场地。

七.培训师资：

1.金融基础：金融类院校老师；

2.公司业务：公司各部门负责人；

3.银行知识：银行在职人员； 4.基本素养：人资部人员。

八.培训方式

讲授为主

九.培训考核

1.培训过程中进行态度、进取心、纪律、潜力、团队合作、沟通表达、品德、性格、素养等方面的考察； 2.每门课程培训结束后进行笔试；

3.全部课程结束后进行综合测评，拟以撰写专题论文的形式进行； 备注：考评成绩计入员工档案，优秀的列入人才梯队进行培养。

十.培训预算

合计:88000元

申请：

审核：审批：

篇2：金融知识培训方案

我县作为经济欠发达的苏北小县，小企业在全县经济中占有重要地位，进一步加强对小企业服务，融资难题，对泗阳县的中小企业发展，巩固地方经济基础，迅速提升地方整体经济发展水平具有重大的战略意义。

一、我县小企业发展状况及融资需求状况

一方面小企业资金严重不足，资金周转大都捉襟见肘。从全县情况分析，资金宽裕的效企业不多见，而为资金到处奔波的企业老板比比皆是，小企业高息集资也较为常见，部分小企业依靠高息社会集资已经超出了企业的实际承受能力。资金问题严重制约了小企业健康快速发展，从近来县政府组织规模较大的企业融资需求调查及项目洽谈会情况分析，小企业资金需求旺盛，规模以上企业每次参与洽谈的资金需求量均在20亿元左右，资金需求十分巨大，难以获得充分的资金支持，影响了企业的生产经营及持续发展;另一方面是受当前宏观调控政策影响和银行信贷规模限制，银行大量的资金在寻找投向，这是一对尖锐的矛盾，需要引起各方面的深入思考。

二、融资难题是金融机构义不容辞的责任

泗阳地处苏北，作为经济欠发达地区，融资难题，积极支持中小企业发展十分必要。一方面泗阳的中小企业是社会经济主体，是资金的主要需求者;另一方面银行的大量资金寻求投向和出路，而作为泗阳现有的区域情况，支持中小企业是银行和地方经济的主要结合点，政府、金融机构和企业都有共同的目标和责任。作为企业：应该不断提高经营者素质，加强对企业、行业的把握驾驭能力，提高诚信意识，规范企业管理，同时积极寻求横向联合等规模发展道路，加大自身积累，主动去适应银行的政策和要求，提高获得银行信贷支持的机会;作为政府：应该在加强诚信建设、加强公共信息建设、规范执法行为、加大信用担保机制建设以及区域金融风险处置上下功夫。以下主要从银行的角度探讨融资难题的渠道和措施，笔者认为银行应加强“四个机制”建设，逐步缓解中小企业融资难的状况：

(一)金融服务机制

提高服务水平、满足客户需要是商业银行永远的追求，在服务中小企业客户方面，应着重做好以下几方面工作：

1、转变观念，面对中小企业为主体、无大型企业的泗阳企业现状，小企业应作为各家银行信贷支持的重点，一味追求大客户等于舍本逐末，从浙江省经济及银行的发展轨迹可以看出，对银行而言，得小企业者得天下，银行应该把信贷支持重点转变到中下企业上来，摒弃看低小企业的错误观念，即要追求“顶天立地”转，又要追求“铺天盖地”;

2、成立机构，应对银行原来对小企业重视不足的情况，银行要成立专门机构，组建服务中小企业的“快速反应部队”，抽调专门人员从事小企业信贷工作;

3、提高素质，提高服务水平，人是决定性因素，一方面在小企业信贷从业人员的选拔上，应把高学历、高水平、高素质等人员充实到小企业信贷队伍中来，另一方面对效企业从业人员采取外出培训、自学、案例分析、同业观摩、考试等形式，进行培训，不断提高人员素质，为做好小企业信贷工作奠定人力基础;

4、简化流程，传统的信贷流程要经过调查、评级、授信等，时间长、流程慢，手续繁，难以适应小企业贷款需求“急、少、频”的特点，因此要进行流程整合，切实简化流程，提高效率、缩短办理时间，建立评级、授信、贷款一次完成的高效速贷体系，实行评级、授信同时办结的审贷方法，一定程度上可提高贷款速度。

5、提高效率，对中小企业来说，资金需求量总体较小，时间要求较为紧迫，因此服务效率尤显重要，银行应在严格遵守公开的服务承诺的基础上，结合流程再造，狠抓调查、审查、发放各岗位人员的履职，确保流程中的各个岗位在最短时间内完成份内工作，建立高效运转的“服务流水线”，切实提高服务效率。

(二)金融创新机制

1、拓宽融资渠道，面对中小企业不断变化、日益增长的融资需求，应改变传统、单一的流动资金贷款的融资渠道，可针对企业的不同特点和需求，采取流动资金、项目贷款、融资租赁、循环贷款、贸易融资、票据、保函、信用证、保理等一种或几种融资方式的组合，最大限度满足企业需求，如我行去年通过创新融资租赁业务，为企业解决了2.2亿元的融资需求，融资租赁占到了市工行系统60%，作为县级支行金融创新业绩在省行系统处于领先地位。

2、创新担保方式，在企业拥有房产、土地使用权抵押的抵押担保方式基础上，积极办理企业管理层管理人员拥有的房地产抵押、高价值固定资产抵押;主动办理符合条件的存货质押、存单、寿险单据质押;前瞻性对符合条件企业评级，提高企业的信用等级，增加可担保企业数量;大力支持担保公司等中介担保结构的发展，壮大其实力，提高其担保能力;在具体办理担保过程中采取上述一种或几种组合担保方式，尽量减少担保问题给企业融资带来的瓶颈效应。

3、创新服务品种，在银行传统服务项目基础上，利用银行的结算、信息等优势，拓宽服务领域，诸如项目投资咨询、融资理财顾问、企业并购重组、电子商务网上银行等，为企业提供更多超值服务。

(三)风险补偿机制

1、实行差别利率，贷款利率与风险度挂钩，对逾期风险较高的实行高利率，体现高风险高回报，低风险低回报。

2、建议政府完善风险补偿机制，扩大风险基金，用于对银行的风险损失进行合理补偿，主要补偿确因客观情况导致贷款形成风险的损失，增强银行投放贷款的信心和决心，并获得各银行上级机构对区域金融环境的认可和信贷规模倾斜。

3、建立互助补偿基金，主要有需要贷款的企业间联合建立，按照贷款额度提取一定的风险补偿基金，用于归还因客观原因导致的企业暂时难以归还的贷款，减轻银行贷款到期收回压力。

(四)信息共享机制

1、建立信息交流平台，联合税务、工商、财政、环保、公安等各部门，建立高效、快捷、及时地信息交流平台，便于银行和各部门及时、全面了解企业的真实情况，最大限度解决信息不对称问题。

2、建立违约信息通报机制，由人民银行牵头，对辖内存在违约、欠贷、欠息等行为的个人和企业适时进行通报，可采取信息快报形式。

篇3：“金融知识普及月”知识讲座举办

中信银行昆明分行行长林争跃介绍, 自中信银行确定“以客户为中心”, 以“价值创造”和“轻型发展”为导向的战略规划后, 该行积极响应人民银行号召, 在业务发展的同时持续推动金融知识普及和金融消费者教育工作, 长期以来, 该行坚持开展金融知识普及工作, 以提高消费者对金融新常态的认知和理解, 引导消费者合理使用金融新业务, 增强风险意识。

针对银行业的热点问题和大众关注的话题, 中信银行昆明分行在各支行大堂开展金融知识宣传。通过普及金融知识, 让公众认识中信、熟悉中信;通过宣讲业务和产品, 增进公众对中信银行服务的了解;以风险提示, 提升公众的金融安全意识, 多角度、多形式、全方位地向公众开展金融教育。

目前, 中信银行已建立起消费者权益保护相关机制, 由零售银行部牵头组织活动的开展, 其他各部门协助, 现已设立专人专岗配合监管机构开展消费者权益维护工作, 并且开通相关投诉、监督渠道, 让消费者在享受金融服务的同时, 保护合法权益, 切实做好消保工作。

篇4：金融知识培训方案

【关键词】CFA 培养方案

【中图分类号】G642                              【文献标识码】A      【文章编号】2095-3089（2016）11-0124-02

中国加入WTO后，越来越多的外资金融机构加入到了本土竞争的行列，它们的到来很大程度上改变了我国金融业的传统盈利模式。譬如，商业银行从以前的靠存贷利差增加收入，扩展到现在的个人业务、基金业务、股票业务等;而包括保险公司和证券公司在内的其他机构也同样面临着外来者的巨大挑战。这些都加大了对金融人才的需求，给予了高等教育金融专业强大的发展动力。

作为就业热门，市场需求旺盛，金融学科深受各大高校的重视，陆续新增开设了不少相关专业，每年高考的录取分居高不下。

然而，就业机会增多并不是对所有毕业生都是一样。事实上，由于连续多年考生对金融学的趋之若鹜，以及金融行业对金融本科生实用性的质疑，使得业内对普通的金融专业毕业生的需求已经呈下降趋势，这一趋势尤其表现在对金融专业本科生的需求上。大部分机会更多地赋予了高层次的金融人才，懂外语、懂得国际金融和现代投资知识的高端人才尤其走俏。

目前金融行业对于人才的需求存在结构性矛盾，即一般性人才的过剩和高级专门人才的紧缺;能够胜任投资银行、金融衍生品、资金交易、公司理财和个人理财等各项业务的高级金融专业技术人才相对比较缺乏。

因此，适应金融行业的快速发展和人才需求结构调整是高校金融教育改革工作的重点。

根据2014年9月20号财金通发布的《上海金融基础人才市场供需调研报告》显示，上海高校毕业生在尝试进入金融行业就业时遇到的最大阻力就是“缺乏实务经验和相关系统培训”。即便各高校也一直努力为自己的在校生提供各种实习的机会，但是显然杯水车薪，不可能解决大量应届生应聘简历上在这一项上的短板。

图1  上海高校毕业生求职的最大阻力

资料来源：2014年财金通《上海金融基础人才市场供需调研报告》

因此，在专业培养方案及课程大纲设置中结合相关系统培训，成为另一个更具有广谱效应的探索方向。

在后金融危机时代，针对业界对金融教育“注重金融理论而不重实务，重视金融知识而不重道德”的批评，很多高校将CFA引入大学教育。

CFA全称 Chartered Financial Analyst （特许注册金融分析师），是全球投资业里最为严格与含金量最高的资格认证，被称为金融第一考。自1962年以来，为全球投资业在道德操守、专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准，并被广泛认知与认可。

截至2014年6月，CFA在全球147个国家和地区目前拥有143个会员协会及超过119，000名会员（包含持证人：112，000），其中中国内地3521人，香港6508人。

这项旨在培养合格金融分析师的资格认证，除了专业的金融理论、量化计算等考核外，还要严格考核和评估申请者的“道德标准”，这在当前危机中显得极为重要。

作为江苏省唯一一所综合型财经类大学，南京财经大学非重视自身的发展特点;南财大金融学院长期以来科研教学优势突出，金融学专业继2010年被评为省级优势学科之后，2015年更入选“江苏省高校品牌专业A类项目”，迎来了又一个非常重要的教改期。

为了真正实现专业的品牌化优势，南财大金融学于2015年12月底，南财大金融学院启动了关于CFA大学认证项目的申请工作，并于2016年3月顺利通过。

目前，南京财经大学是江苏省唯一获得CFA认证这一殊荣的高校，也是继复旦大学、中山大学、浙江财经大学之后，全国第四个同时通过本科和硕士两个项目认证的高校。这标志着该校金融学专业获得了国际权威行业协会的认可，对促进学校金融人才培养的标准化、国际化具有重要意义和积极推动作用。

在将CFA系统知识模块嵌入金融高等教育培养方案的过程中，南财大金融学院主要采取了以下几个方案：

一、优化培养方案，设立国际实验班

获得CFA大学认证项目是对于南财大金融学院现有的雄厚师资力量以及较为完善合理的专业培养方案及课程结构的高度认可，而目前正在试行的CFA国际实验班项目则是该院进一步将CFA培训模块与本科培养方案紧密结合的有效尝试。

2015年秋季入学的大一新生中有近300名报名参加了英文选拔考试，难度约等于英文专业大一结束的期末考试，选前五十名组建了CFA国际实验班。学院为实验班配备了全海归师资，采用全英文的授课方式;课程基于CFA考试要求的十个模块进行设计，结合了金融学院现有的教学培养方案，学制两年半，完成时学生正好达到参加CFA一级考试的基本要求，即本科毕业前十八个月。同时，自2015年起，南财大金融学院的金融专业硕士被要求在毕业前必须至少通过CFA一级。

尽管目前本科阶段的教改还在试行，需要时间进一步检验;但是根据研究生的应届生就业或者在读生实习机会数据来看，CFA系统模块的嵌入都起到了明显的正面推动作用。

二、加强师资培训，建立高水平教学团队

1.配备全海归师资

近年来南财大金融学院大力引进海外人才，为国际实验班配备的所有师资都是海归博士，保障了全英文的教学需要。同时，制定了集体备课制度，定期集中讨论交流，不断完善教学方案，有效帮助了年轻教师的迅速成长。

2.实时报送学生评教

每次授课之后，学生都会填写非常详细的FEEDBACK，对于教师授课水准实时把握;一旦有学生提出合理意见或建议，会立即要求该位教师整改教案，重新试讲。

3.扩大学术交流，鼓励教师进修

为年轻教师建立了完善的“学术沙龙”制度，定期延请学术界或业界达人开展学术交流活动;鼓励青年教师在国内外参加进修，进一步提高自身学术素养及教学技能。

三、严格规范了课堂教学管理

1. 国际实验班设置了内外双重班主任，从维持课堂纪律到课后作业的及时批改，都有严格制度保障;能及时受理学生的各方面意见和建议，不断优化教学水平。

2.建立完整的实验班档案库。

自入班的选拔考试开始，学生的每一次课堂学习情况，包括师生交流、课后作业以及参与对外交流活动和奖惩情况，均有详细记录。每学期期末，由专职内务班主任将实验班成员的日常学习记录及期末考试情况整理成册并仔细核对后，。

3.建立具有针对性的奖惩制度，设置一定的优先权。

针对实验班学习特点，学院在很多比赛或活动中给了其同等条件下相对优先的权利;譬如，学院有对外交流活动并需要选拔参加人员时，在同等条件下，优先考虑实验班的学员。

四、优良的硬件设备

南财大金融学院的金融工程实验室是江苏省内首家金融模拟教学实验室，被评为江苏省属高校省级示范中心建设点，现在作为CFA国际实验班固定的日常教学场所，提供了一流水平的硬件设备。

参考文献：

[1]丁忠明.财经类院校人才培养模式改革创新[M].南京：南京大学出版社，2011.

[2]黄德权，邹新月.以市场需求为导向创新“三型”投资理财人才培养模式——以广东商学院投资学专业（ 投资理财方向） 为例[J].金融经济，2012（ 8）.

[3]秦洪军，董海圆，赵盛磊.高等院校创新型金融人才培养路径探析——基于美国经验的借鉴[J].教育现代化，2015（13）.

南京财经大学2015年度校级高教研究课题“全球化开放条件下金融专业应用型人才国际化培养要求———基于CFA全球认证院校专业的建设发展模式”，项目号GJ201518;

篇5：金融知识培训方案

姓名： 支行/部门： 得分：

一、单选题（每题3分，共10题）

1.（D）是指以期限在一年及一年以下的金融资产为交易标的物的短期金融市场。

A黄金市场 B外汇市场 C资本市场 D货币市场 2.（C）是指期限在一年以上的金融资产交易市场。A黄金市场 B外汇市场 C资本市场 D货币市场 3.下列债券风险权重为20%的是（A）

A铁道债 B三个月以上同业存单 C国债 D短期融资券

4.下列哪种（C）债券，其取得的利息收入，减半征收企业所得税。A国债 B地方政府债 C铁道债 D农发行债券

5.根据中央五部委联合下发《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发[2014]127号），单家商业银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资金，扣除风险权重为零的资产后的净额，不得超过该银行一级资本的（D）。

A 10% B 15% C 20% D 50%

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6.根据中央五部委联合下发《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发[2014]127号），单家商业银行同业融入资金余额不得超过该银行负债总额的（B）

A二分之一 B三分之一 C四分之一 D五分之一

7.根据《关于金融机构同业往来等增值税政策的补充通知》（财税[2016]70号），投资同业存单、金融债券、同业存单、同业拆借等同业业务获取利息的增值税率为（A）。A 0 B 3% C 5% D 6% 8.根据中国银监会合作金融机构监管部《关于加强农村中小金融机构非标准化债权资产投资业务监管有关事项的通知》银监办发[2014]11号，以理财资金投资非标资产的，原则上应满足监管评级在（B）以上。

A 一级（含）B 二级（含）C 三级（含）D四级（含）

9.月末投资农业银行一笔非保本同业理财资产1亿元，期限2个月，对应的底层资产为30%投向国债和央票等利率产品；20%投向半年期同业存单；50%投向短期融资券。则该笔非保本浮动收益理财产品的加权风险资产为（B）。

A 1亿 B 0.55亿 C 0.5亿 D 0.2亿

10.月末一笔债券质押式回购业务，本行为买入返售方，卖出回购方为某城商行，业务期限为1个月，金额1亿元，质押券为进出口行债

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券，那么该笔业务占本行风险资产为（A）。A 0 B 0.2亿 C 0.5亿 D 1亿

二、多选题（每题4分，共10题，错选漏选不得分）1.下列业务哪些属于货币市场业务（ABD）。A同业拆借 B同业存款 C股票投资 D票据贴现 2.下列市场哪些属于资本市场（BD）。A黄金市场 B股票市场 C外汇市场 D债券市场 3.下列属于一级市场的是（ABC）。

A股票IPO B股票定增 C债券承销 D债券买卖 4.下列属于二级市场的是（AC）。

A股票买卖 B股票定增 C债券买卖 D债券分销

5.广义上的票据包括各种有价证券和凭证，如（ABCD）等。A股票 B国库券 C企业债券 D发票

6．根据中央五部委《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发[2014]127号）对同业业务的定义，同业存款业务按照期限、业务关系和用途分为（AB）。

A结算性同业存款 B非结算性同业存款

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C活期存款 D定期存款 7.下列债券风险权重为零的有（CD）。A地方政府债 B铁道债 C国开行债券 D央行票据 8.下列债券风险权重为25%的是（CD）。A铁道债 B地方政府债

C一年期同业存单 D一年期商业银行普通金融债 9.下列债券，其取得的利息收入，全额免征企业所得税的有（AB）。A国债 B地方政府债 C进出口行债券 D央行票据

10.票据业务产生的收益构成包括以下哪些方面（ABCD）

A贴现所获得的收益 B托收过程中因提高效率产生的效益 C派生存款 D签发过程中收取的手续费

三、判断题（每题3分，共10题）

1.直接市场指的是通过银行等信用中介机构作为媒介来进行资金融通的市场。（×）

2.外汇市场交易是同一种货币或以同一种货币计价的金融资产之间的交换。（×）

3.买入返售是指两家金融机构之间按照协议约定先卖出金融资产，再按约定价格于到期日将该项金融资产回购的资金融通行为。（×）

4.根据中国人民银行《关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户管理的通知》（银发[2014]178号）要求，开户银行为存款银行开立投融资性同业银行结算账户的，应当为开户银行二级分行及

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以上营业机构。（√）

5.根据中国银监会办公厅《关于加强农村合作金融机构资金业务监管的通知》（银监办发[2014]215号）要求，开办AA+级债券投资、以票据为标的的资产回购（返售）、非保本浮动收益型理财投资等业务，应满足法人机构监管评级在三级（含）以上，具有专门的资金业务岗位（部门）且业务人员具有两年（含）以上资金业务工作经验等条件（√）

6.根据中国银监会办公厅《关于加强农村合作金融机构资金业务监管的通知》（银监办发[2014]215号）要求，开办AA级（含）以下债券投资、信托产品投资、券商（基金公司、保险公司）发行的资产管理类产品投资等业务，应满足法人机构监管评级在二级（含）以上，建立专门的资金业务部门和信息管理系统，具备完善有效的内部风险评级体系等条件。（√）

7.根据中国银监会《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》（银监发[2013]8号），商业银行应当合理控制理财资金投资非标准化债权资产的总额，理财资金投资非标准化债权资产的余额在任何时点均以理财产品余额的35%与商业银行上一审计报告披露总资产的4%之间孰低者为上限。（√）

8.根据中国银监会办公厅《关于2014年银行理财业务监管工作的指导意见》（银监办发[2014]39号），要求银行金融机构建立理财产品专户资金管理制度，专门统计核算，坚持理财产品单独建账管理、信息公开透明的原则导向，理财资金可以开展资金池业务，与自有资金混用，但不得购买本行贷款。（×）

9.超短期融资券是指期限在270天内的短期融资券。（√）

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10.持有保本型理财，该笔资产的风险权重按交易对手的风险权重系数计算；持有非保本理财，则资产的风险权重按最终投向的底层资产对应的风险权重系数。（√）

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金融市场基础知识附加题

姓名： 支行/部门： 得分：

1．简述货币政策的最终目标？（本题15分）

第一是稳定物价，即抑制通货膨胀，保持一般物价在短期内不发生显著或剧烈的波动。

第二是充分就业，从广义上来说，充分就业是指劳动力在内的所有生产要素都能得到充分的有效的利用。

第三是经济增长，即满足社会日益增长的物质和精神需要的能力的不断提高，也就是在一定时期内所生产的商品和劳务总量的增加。

第四是平衡国际收支，即一国对其他国家的全部货币收入和货币支出相抵，略有顺差或略有逆差。

（评分标准：答对四个要点得12分，每个要点3分，如能对要点进行一定的阐述，则得满分）

2．假定的投资者有一年期的投资期限，想在三种债券间选择。三种债券有相同的违约风险，面值为100元，期限都是1年后到期。第一种是零息债券，到期支付100元；第二种是票面利率8%，到期支付8元利息的债券；第三种债券票面利率10%，到期支付10元利息。如果三种债券都有8%的到期收益率，他们的价格分别是多少？请写出计算过程，计算结果四舍五入，保留两位小数。（15分）

设三只债券价格分别为Y1、Y2、Y3 Y1×（1+8%）=100 Y1=92.59 Y2×（1+8%）=100×（1+8%）Y2=100.00 Y3×（1+8%）=100×（1+10%）Y3=101.85

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（评分标准：每个计算公式3分，计算结果2分，如计算公式不正确，则计算结果也不得分）

3．假设有两只债券，A债券的票面利率为8%，到期收益率为6%；B债券的票面利率也为8%，到期收益率为10%。如果一年后两只债券的到期收益率均保持不变，则其价格将升高、降低还是保持不变？请分别简述理由。（20分）

A债券价格下降，因为息票率高于到期收益率，债券溢价，即当前债券价格高于债券面值，而随着时间越来越接近到期日，债券价格会逐渐向面值回归。B债券价格上涨，因为息票率低于到期收益率，债券折价，即当前债券价格低于债券面值，随着时间越来越接近到期日，债券价格也会逐渐向面值回归。以上两种情况，也可以理解为久期越短，债券价格波动幅度越接近面值。

（评分标准：答对价格下降和上升的结果每个得4分，答对债券是溢价还是折价的每个得3分，答对因为时间接近到期兑付日价格回归面值100的每个得3分）

篇6：送金融知识进校园方案

宣传金融知识，积极引导农村牧区青年树立正确的经营理念，科学理财，掌握信贷和投资技能，增加财产性收入，充分发挥金融系统团组织在提高国民金融素质、促进金融生态建设、服务青年生活、建设新农村新牧区的重要作用。

二、活动主题

宣传金融知识，服务青年生活，建设新农村新牧区。

三、活动时间

20xx年7月至12月

四、活动内容

xx团委协调有关金融部门，组织金融专家和金融机构青年志愿者，充分利用共青团组织和农村牧区青年中心的宣传平台，采取青年喜闻乐见的形式，深入农村牧区广泛宣传有关金融知识，把股票、保险、基金等金融产品的理财知识，小额信用贷款办理流程，预防非法集资、识别金融诈骗等常识，传送给农村牧区青年。

(一)举办金融知识现场咨询服务活动。

通过设置宣传板、播放宣传片、开展金融知识讲座、有奖竞答、广场文艺表演等宣传形式，为农村牧区青年提供金融知识咨询服务。xx团委将协调xx法学会金融证券法研究会、金融办、xx公司等有关金融部门在全区巡回宣讲各种金融知识。

(二)建立金融知识服务站。

xx公司与各旗县(市、区)团委建立长期合作关系，建立金融知识服务站。通过xx公司网点向公众发放《送金融知识下乡系列丛书》，进行金融知识宣传，提供便民金融服务。

(三)组织献爱心、送温暖活动。

xx公司组织本系统团员青年在农村牧区广泛开展献爱心、送温暖等青年志愿者活动，并有针对性地为农村牧区弱势群体提供金融支持。

五、活动推进

(一)筹备启动阶段(20xx年7月)

xx团委会同有关金融机构成立“青春建功新农村新牧区——送金融知识下乡”活动协调领导小组，制定并下发行动方案。各级团组织相应成立协调领导小组，结合当地实际情况与青年金融服务需求，制定行动方案并逐级上报。

(二)全面实施阶段(20xx年8月至11月)

各级团组织和有关金融机构按照行动方案，全面组织开展相关活动。

(三)总结阶段(20xx年12月)

各级团组织和有关金融机构对本地区开展活动的情况进行总结，查找活动开展中存在的问题并提出对策建议。评选“青春建功新农村新牧区——送金融知识下乡”精品行动、优秀单位和个人，树立先进典型，总结经验。

六、活动要求

(一)加强组织领导。各级团组织要充分认识本次活动的重要意义，加强工作指导，积极为活动开展提供必要的保障。要吸收有关金融机构分管领导担任协调领导小组成员，加强沟通合作，构建宣传平台，努力形成分工负责、相互支持、注重实效的工作格局。

(二)构建长效机制。要组织引导金融机构工作人员深入基层、深入青年，通过发放调查问卷、召开座谈会等形式，准确把握农村牧区青年的金融服务需求，确定服务项目。要加强对活动的督导检查，提高工作的科学性、计划性，努力打造品牌活动，构建长效机制。

篇7：金融知识普及月活动方案

一、活动主题

深入开展金融知识普及活动，提升广大金融消费者的金融素养，引导消费者合理选择、使用金融产品和金融业务，准确把握金融产品的风险和收益，更好地享受金融业改革发展的成果。推动金融机构、支付机构提高金融消费权益保护意识，落实金融消费权益保护责任，切实维护金融消费者的合法权益，积极营造和谐、有序的金融消费环境。

二、活动口号

“普及金融知识，提升金融素养，共建和谐金融”。

三、活动内容

(一)开展金融消费者教育

1.金融消费维权知识。介绍消费者权益保护法规定的金融消费者在从事金融活动中享有的权利和应尽的义务。告知金融消费者在合法权益受到侵害时如何进行自我保护，以及投诉的渠道、流程等相关知识。

(二)宣传金融新业态、新业务

1.互联网金融等新业态、新业务。根据人民银行等十部委《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》，做好互联网金融消费者教育有关工作。介绍跨境投融资、互联网金融、移动金融等金融新业态相关知识，揭示互联网金融业态存在的风险隐患，引导金融消费者合理选择使用金融产品和服务。介绍金融IC卡的概念和特点，金融IC卡的使用方法和注意事项，及其给消费者带来的安全性和便利性等知识。

(三)普及与金融消费者密切相关的金融知识

1.货币信贷知识。介绍现行存贷款利率状况、计息规则，我国利率市场化改革情况以及大额存单等知识;介绍助学贷款、消费贷款、就业创业贷款的申请和使用，以及贷款、还款应注意的事项等内容。

2.金融理财投资知识。普及购买银行理财产品及投资黄金应具备的常识，介绍居民投资黄金的合法渠道，了解非法黄金交易活动主要形式及陷阱，介绍银行理财产品种类、运作机理以及投资风险等知识。

3.存款保险相关知识。介绍《存款保险条例》中有关存款保险的概念和保障范围、偿付限额及偿付条件、存款保险基金的管理方式等知识。

4.支付结算知识。介绍支付结算工具具体使用技巧、账户实名制的相关政策与要求、银行卡安全用卡常识及防范银行卡诈骗知识、支付清算业务知识、第三方支付业务介绍及风险防范、农村地区支付手段改善情况。

5.人民币知识。介绍2015版人民币100元券公众防伪特征、日常人民币防伪特征识别技巧、普及爱护人民币知识、小面额人民币主办网点、主办银行名单及投诉电话和电子邮箱、小面额人民币兑换程序、冠字号码查询为手段的假币纠纷解决机制等。

6.国债知识。按照财政部和中国人民银行有关国债发行的管理规定，介绍国债发行和国债兑付过程中可能出现的侵害消费者权益的情况。结合人民银行经理国库30周年庆祝活动，宣传国家有关国债政策，规范国债的发售和兑付业务，维护消费者利益。

7.征信知识。介绍征信相关法律法规、个人征信基本知识、个人信用报告互联网查询服务、个人信用信息权益维护等。

8.反洗钱知识。介绍远离洗钱犯罪、保护自身利益的日常反洗钱知识和公民的反洗钱义务;宣传洗钱和恐怖融资危害性，以及涉众性、地下钱庄、涉毒洗钱犯罪危害性。

9.外汇业务。介绍汇率基础知识，宣传国家汇率政策，提升社会主体汇率避险意识。介绍个人通过电子渠道办理结售汇业务和小额购物业务的基本流程及风险点，披露地下钱庄等外汇违法活动的危害及打击成果等。开展外汇业务诚信、合规经营宣传。

四、活动内容

(一)金融知识普及公益广告宣传片征集活动

人民银行嘉兴市中心支行将向人民银行各县(市)支行、各金融机构、支付机构征集金融知识普及公益广告宣传片。宣传片以金融消费维权知识、金融新业态知识及风险教育、金融知识普及等为重点内容。对征集的作品，人民银行嘉兴市中心支行将开展评选，择优在金融机构网点或相关媒体进行播放。宣传片征集截止时间为209月11日。

(二)组织参加“互联网金融知识有奖问答”活动

人民银行杭州中心支行将联合部分金融机构和支付机构开展手机等移动终端“互联网金融知识有奖问答”，借助移动终端的受众范围广、参与程度高、信息传播速度快的优势，持续扩大活动影响力。人民银行嘉兴辖内各级分支行、各金融机构、支付机构要积极参加全省金融知识竞赛活动，并将参加情况纳入活动数据统计(附1)。

(三)微信等网络宣传

已开通微信公众号的机构，在微信公众号推送内容中应体现“人民银行2015年金融知识普及月”相关内容，并将微信公众号及时报备当地人民银行。有条件的`金融机构、支付机构要在门户网站开辟“金融知识普及月”活动宣传专栏，普及与金融消费者密切相关的金融知识，并提示金融风险信息。

人民银行嘉兴辖内各级分支行要依托当地政府门户网站、网络发布平台、内部网站和微博、微信等网络媒体积极开展面上的宣传活动，重点介绍金融机构和金融消费者的权利义务、金融消费权益保护机构的职责及纠纷解决途径等。

(四)联合媒体宣传

人民银行嘉兴辖内各级分支行一方面要积极参加《中国金融消费权益保护》、《浙江金融》等专业期刊的投稿工作，另一方面要充分利用与当地报纸、电视台、电台等传统主流媒体长期合作积累的宣传资源，采用专版、专栏、专题片等方式，积极开展形式多样、方式灵活的媒体宣传。

各金融机构、支付机构要积极配合人民银行组织的各项宣传活动，并充分发挥与媒体合作紧密的优势，各展所长，协同推进媒体宣传。

(五)网点宣传

各金融机构要积极发挥网点宣传的主渠道作用，充分利用营业网点多、布局广、延伸到基层且可持续的特点，面向办理业务的金融消费者和附近群众开展金融知识普及活动。活动期间，各金融机构统一在网点电子显示屏上滚动播放“2015年金融知识普及月+活动口号(附2，可选择使用)”的宣传标语，在营业大厅或其他场所摆放宣传展板和宣传手册，设立咨询窗口或专岗，播放金融知识宣传片。有条件的支付机构也要在营业网点开展相应宣传活动。

人民银行嘉兴辖内各级分支行要加强对当地金融机构网点宣传工作的指导，推动金融机构改善金融服务。

(六)阵地宣传

人民银行嘉兴辖内各级分支行要以金融消费权益保护、支付结算、个人征信、反洗钱、外汇业务等金融知识和相关案例为重点，面向金融机构从业人员以及各类金融消费者群体开展培训、讲座等活动，并以金融理财投资、跨境人民币结算、支付结算、反假货币、征信、国库、反洗钱、外汇知识为重点，组织开展金融知识进社区、农村、市场等活动。

各金融机构、支付机构在参加人民银行活动的同时，要选择校园、农村、社区、机关、军营、工厂、商场、市场等各类场所，有针对性地开展金融知识阵地宣传活动，满足不同类型、不同人群的金融知识需求。

(七)特色宣传和推动实践

人民银行嘉兴辖内各级分支行、各金融机构、支付机构要结合当地和本系统实际，根据当地和本系统金融消费者的成熟水平和实际需求，因地制宜设计特色宣传内容，自选主题开展宣传活动。鼓励采取培训会、移动媒介、知识竞赛、有奖征文、有奖转发、知识讲堂、短片制作等形式开展金融知识宣传普及活动。

人民银行嘉兴辖内各级分支行、各金融机构、支付机构要组织力量，及时、有效处理活动期间发生的金融消费者投诉，切实维护金融消费者的合法权益。

五、活动时间

(一)筹备阶段(2015年8月31日前)

人民银行嘉兴辖内各级分支行、各金融机构、支付机构结合当地和本单位实际制订活动具体实施方案，认真做好各项准备工作。

(二)实施阶段(2015年9月1日至9月30日)

人民银行嘉兴辖内各级分支行、各金融机构、支付机构根据活动实施方案，认真开展形式多样、内容丰富的金融知识宣传普及活动。

(三)总结阶段(2015年10月1日至10月15日)

人民银行嘉兴辖内各级分支行、各金融机构、支付机构将金融知识普及活动的开展情况、主要做法及经验进行总结，并按要求报送相关材料。

六、工作要求